Дата обновления БД:
03.05.2024
Добавлено/обновлено документов:
14 / 74
Всего документов в БД:
133345
Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ
от 6 марта 2022 года №39
Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации
Согласно статьям 7, 15, 55-1 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 36 Закона Украины "О страховании", статье 26 Закона Украины "О кредитных союзах", статьям 9, 10 и 12 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", Закону Украины "О правовом режиме военного положения", Закону Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения и минимизации негативного влияния последствий военной агрессии Российской Федерации против Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:
1. Распространить требования данного постановления на:
1) участников рынка небанковских финансовых услуг, надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк Украины (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг):
небанковские финансовые учреждения;
юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;
лиц, оказывающих посреднические услуги на рынках финансовых услуг;
физических лиц-предпринимателей, которые предоставляют финансовые услуги;
постоянные представительства в форме филиалов иностранных страховых компаний, которые получили в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности;
2) небанковские финансовые группы, надзор на консолидированной основе за которыми осуществляет Национальный банк Украины (далее - Национальный банк);
3) платежные организации платежных систем, участников-резидентов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры;
4) коллекторские компании;
5) юридических лиц, получивших лицензию Национального банка Украины на предоставление банкам услуг по инкассации.
2. Национальный банк не применяет к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, меры воздействия за нарушение:
1) сроков представления отчетности, установленных Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123;
2) сроков представления финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2021 год, промежуточной финансовой отчетности и промежуточной консолидированной финансовой отчетности за 2022 год, составленных на основе таксономии финансовой отчетности по международным стандартам в едином электронном формате, в центр сбора финансовой отчетности, операционное управление которым осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;
3) требования о наличии собственного капитала, определенного в пункте 162 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (далее - Положение о лицензировании и регистрации);
4) требований о представлении в Национальный банк документов и информации, предусмотренных Положением о лицензировании и регистрации;
5) требований в отношении обязательного представления в Национальный банк и размещения на собственных вебсайтах информации и документов, предусмотренных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению.
3. Национальный банк не применяет к страховщикам меры воздействия за нарушение обязательных критериев и нормативов достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, прибыльности, качества активов и рискованности операций страховщика, установленных Положением об обязательных критериях и нормативах достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, прибыльности, качества активов и рискованности операций страховщика, утвержденным распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 7 июня 2018 года №850, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 06 июля 2018 года за №782/32234 (с изменениями).
4. Национальный банк не применяет к кредитным союзам мер воздействия за нарушение:
1) обязательных финансовых нормативов и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами кредитных союзов, установленных Положением об обязательных финансовых нормативах и требованиях, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами кредитных союзов, утвержденным распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 19 сентября 2019 года №1840, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 27 ноября 2019 года за №1186/34157;
2) сроков проведения очередных общих собраний членов кредитного союза по итогам 2021 года.
5. Национальный банк не применяет меры воздействия к небанковским финансовым учреждениям, которые получили лицензию на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению гарантий, за нарушение обязательных финансовых нормативов и требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами, установленных Положением об обязательных финансовых нормативах и требованиях, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами финансовых учреждений, которые получили лицензию на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению гарантий и поручительств, утвержденным распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 30 мая 2019 года №980, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 октября 2019 года за №1113/34084.
6. Национальный банк не применяет к небанковским финансовым группам, ответственному лицу, другим участникам небанковской финансовой группы меры воздействия за нарушение требований по достаточности регулятивного капитала, составления и представления консолидированной и субконсолидированной отчетности и информации, установленных Положением о порядке надзора на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 02 декабря 2021 года №128.
7. Национальный банк не применяет меры воздействия за нарушения, определенные в пунктах 2 - 6 настоящего постановления, при условии, что такие нарушения возникли начиная с 24 февраля 2022 года и вызваны негативным влиянием военной агрессии Российской Федерации против Украины на деятельность лица, указанного в пункте 1 настоящего постановления, и/или его должников/контрагентов.
8. Лицу, указанному в пункте 1 настоящего постановления/ответственному лицу небанковской финансовой группы, в деятельности которой имеются нарушения, указанные в пунктах 2 - 6 настоящего постановления, в течение 14 календарных дней со дня завершения действия Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине" (далее - Указ 64/2022) предоставить Национальному банку информацию о причинах нарушения и перечень определенных мероприятий, направленных на устранение нарушения.
9. Страховщик, на которого распространяются требования пунктов 2, 3 настоящего постановления, обязан соблюдать ограничения, а именно не осуществлять:
1) выплаты бонусов, премий и других дополнительных материальных вознаграждений руководителям страховщика, кроме выплат, которые являются фиксированными составляющими вознаграждения;
2) выплаты дивидендов акционерам/участникам, кроме выплаты дивидендов по привилегированным акциям;
3) операций, которые могут привести к невыполнению нормативов платежеспособности и достаточности капитала и/или норматива рискованности операций.
10. Кредитный союз, на который распространяются требования пунктов 2, 4 настоящего постановления, обязан соблюдать ограничения, а именно:
1) не осуществлять замену обеспечения по кредитным договорам, если такая замена приводит к увеличению размера резерва обеспечения покрытия потерь от невозвращенных ссуд по такому кредитному договору;
2) не осуществлять выплаты бонусов, премий и других дополнительных материальных вознаграждений руководителям кредитного союза, кроме выплат, которые являются фиксированными составляющими вознаграждения;
3) не осуществлять увеличение объемов капитальных инвестиций по основным средствам и нематериальным активам, которые обеспечивают деятельность кредитного союза, но не дают дохода, кроме недвижимого имущества, перешедшего в собственность кредитного союза на основании реализации прав залогодержателя в соответствии с условиями договора залога;
4) соблюдать требования пункта 16 этого постановления.
11. Небанковское финансовое учреждение, на которое распространяются требования пункта 5 настоящего постановления, обязано соблюдать ограничения, а именно не осуществлять выплаты бонусов, премий и других дополнительных материальных вознаграждений руководителям небанковского финансового учреждения, кроме выплат, которые являются фиксированными составляющими вознаграждения, а также соблюдать требования пункта 17 этого постановления.
12. Национальный банк имеет право принять решение о применении к лицу, указанному в пункте 1 настоящего постановления, ответственному лицу небанковской финансовой группы, другим участникам небанковской финансовой группы мер воздействия в случае невыполнения требований настоящего постановления и/или если предоставленная информация не обеспечивает доказательства того, что нарушения, указанные в пунктах 2 - 6 настоящего постановления, вызваны негативным влиянием последствий военной агрессии Российской Федерации на деятельность лица, указанного в пункте 1 настоящего постановления, и/или его должников/контрагентов.
13. Кредитные союзы имеют право не выдавать:
1) взносы (вклады) по договорам о привлечении срочного вклада (депозита) и начисленные проценты по этим вкладам (вкладам) до окончания срока их действия;
2) дополнительные паевые взносы членов кредитного союза в случае обращения об их выдаче.
14. Кредитные союзы ограничивают выдачу наличных денежных средств в национальной валюте Украины в объеме не более 100000 грн. каждому члену кредитного союза в сутки.
15. Кредитные союзы имеют право устанавливать предельную сумму выдачи наличных денежных средств в национальной валюте Украины на сутки на каждого члена кредитного союза при условии соблюдения ограничения, предусмотренного в пункте 14 настоящего постановления.
16. Кредитным союзам запретить:
1) осуществление операций со связанными с кредитной организацией лицами в части заключения новых кредитных договоров, заключение договоров о внесении изменений в кредитные договоры относительно увеличения сроков пользования активами и/или увеличения сумм кредита;
2) досрочный возврат взносов (вкладов) членов кредитного союза, которые являются связанными с кредитной организацией лицами, по договорам о привлечении срочного вклада (депозита) и начисленные проценты по этим вкладам (вкладам) до окончания срока их действия;
3) выдачу дополнительных паевых взносов членов кредитного союза, которые являются связанными с кредитной организацией лицами, в случае обращения об их выдаче;
4) осуществлять распределение нераспределенной прибыли в любой форме (включая на паевые взносы в виде процентов), кроме направления такого прибыли на увеличение резервного капитала.
17. Небанковским финансовым учреждениям, которые получили лицензию на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению гарантий, запретить осуществление операций со связанными лицами в части заключения новых договоров о предоставлении гарантий, заключение договоров о внесении изменений в договоры о предоставлении гарантий относительно увеличения сроков пользования гарантией и/или увеличения размера гарантии.
18. Определить следующие особенности применения Положения о лицензировании и регистрации:
1) срок рассмотрения информации и пакетов документов, поданных до 24 февраля 2022 года в рамках процедур, определенных Положением о лицензировании и регистрации, останавливается с 24 февраля 2022 года и возобновляется со следующего рабочего дня после даты завершения действия Указа 64/2022 без уведомления об этом заявителя;
2) срок рассмотрения информации и пакетов документов, поданных начиная с 24 февраля 2022 года до окончания действия Указа 64/2022 в рамках процедур, определенных Положением о лицензировании и регистрации, начинает исчисляться с первого рабочего дня, следующего за датой завершения действия Указа 64/2022, без уведомления об этом заявителя;
3) председатель правления (единоличный исполнительный орган), председатель и члены наблюдательного совета, главный бухгалтер кредитного союза, страховщика, назначенные после 01 января 2022 года, вступают в должность до получения согласования со стороны Национального банка. Документы о согласовании таких лиц подаются в Национальный банк в течение месяца с даты завершения действия Указа 64/2022;
4) поставщик финансовых услуг предоставляет Национальному банку информацию относительно руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица, ответственного работника, предусмотренную Положением о лицензировании и регистрации, в случаях, определенных в пункте 449 главы 55 раздел IX Положения о лицензировании и регистрации, возникшим до 24 февраля 2022 года и в течение действия Указа 64/2022, в течение 10 рабочих дней с даты завершения действия Указа 64/2022;
5) лицо, которое после 01 января 2022 года и в течение действия Указа 64/2022 приобрело существенное участие в страховщике или увеличило свое существенное участие до уровня, определенного в пункте 205 главы 22 раздела III Положения о лицензировании и регистрации, имеет право в указанный период, а также в течение месяца с даты завершения действия Указа 64/2022 и во время рассмотрения Национальным банком соответствующего пакета документов пользоваться правом голоса приобретенных акций (долей) и участвовать в управлении страховщиком до получения письменного согласия Национального банка. Документы о согласовании таких лиц подаются в Национальный банк в течение месяца с даты завершения действия Указа 64/2022;
6) поставщики финансовых услуг в случае возникновения до 24 февраля 2022 года и в течение действия Указа 64/2022 изменений и/или дополнений к информации, предусмотренной в пункте 488 главы 59 раздела X Положения о лицензировании и регистрации, предоставляют соответствующую информацию и документы в течение 15 рабочих дней с даты завершения действия Указа 64/2022;
7) владелец существенного участия в небанковском финансовом учреждении в случае изменения сведений, которые подавались в Национальный банк в анкете физического лица или анкете юридического лица после 01 января 2022 года и в течение действия Указа 64/2022, уведомляет об этом Национальный банк в течение 20 рабочих дней с даты завершения действия Указа 64/2022;
8) поставщики финансовых услуг до завершения действия Указа 64/2022 имеют право открывать и осуществлять деятельность через обособленные подразделения до представления в Национальный банк заявления о включении в Государственный реестр финансовых учреждений/Реестра лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - Реестр) согласно пункту 502 главы 63 раздела X Положения о лицензировании и регистрации. Документы, предусмотренные в пункте 502 главы 63 раздела X Положения о лицензировании и регистрации, представляются в Национальный банк в течение 10 рабочих дней с даты завершения действия Указа 64/2022;
9) поставщик финансовых услуг в случае изменения информации о своем обособленном подразделении, которая содержится в соответствующем Реестре, подает в Национальный банк заявление, предусмотренное в пункте 502 главы 63 раздела X Положения о лицензировании и регистрации, в течение 15 рабочих дней с даты завершения действия Указа 64/2022;
10) поставщик финансовых услуг в случае прекращения деятельности своего обособленного подразделения до 24 февраля 2022 года и в течение действия Указа 64/2022, подает в Национальный банк документы, предусмотренные в пункте 506 главы 63 раздела X Положения о лицензировании и регистрации, в течение трех рабочих дней с даты завершения действия Указа 64/2022.
19. Определить следующие особенности применения нормативно-правовых актов Национального банка, указанных в приложении к настоящему постановлению:
1) срок рассмотрения информации и пакетов документов, поданных до 24 февраля 2022 года в рамках процедур, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, прекращается с 24 февраля 2022 года и возобновляется со следующего рабочего дня после даты завершения действия Указа 64/2022 без уведомления об этом заявителя;
2) срок рассмотрения информации и пакетов документов, поданных начиная с 24 февраля 2022 года до окончания действия Указа 64/2022 в рамках процедур, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, начинает исчисляться с первого рабочего дня, следующего за датой завершения действия Указа 64/2022 без уведомления об этом заявителя.
20. Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, в случае возникновения до 24 февраля 2022 года и в период действия Указа 64/2022 оснований для представления информации и документов, предусмотренных Положением о лицензировании и регистрации, а также нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, представляют соответствующую информацию и документы в течение 15 рабочих дней с даты окончания действия Указа 64/2022.
21. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителей Председателя Национального банка Сергея Николайчука и Ярослава Матузку.
22. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Украины от 26 февраля 2022 года №24 "Об урегулировании деятельности финансовых учреждений".
23. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования.
Председатель
К.Шевченко
Приложение
к Постановлению Правления Национального банка Украины от 6 марта 2022 года №39
Перечень нормативно-правовых актов Национального банка
1. Положение о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 9 августа 2002 года №297, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года за №712/7000 (с изменениями).
2. Положение о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 4 февраля 2014 года №43, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 5 марта 2014 года за №348/25125 (с изменениями).
3. Положение о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на предоставление банкам услуг по инкассации, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2015 года №926 (с изменениями).
4. Положение о порядке выдачи лицензии на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2017 года №80 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2020 года №168) (с изменениями).
5. Положение о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26.
6. Положение о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30.
7. Положение о регистрации коллекторских компаний, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 09 июля 2021 года №75.
8. Положение о порядке надзора на консолидированной основе за небанковскими финансовыми группами, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 2 декабря 2021 года №128.
Недействующая редакция, не действует с 24 марта 2022 года