База данных

Дата обновления БД:

21.10.2017

Добавлено/обновлено документов:

40 / 304

Всего документов в БД:

77954

Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 6 июля 2004 года №573-II

О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан

(В редакции Законов Республики Казахстан от 23.12.2005 г. №107-III ЗРК, 31.01.2006 г. №125-III ЗРК, 12.01.2007 г. №222-III, 12.01.2007 г. №224-III ЗРК (см. сроки вступления в силу), 26.07.2007 г. №311-III ЗРК, 27.07.2007 г. №317-III ЗРК, 23.10.2008 г. №72-IV ЗРК, 30.12.2009 г. №234-IV ЗРК, 19.03.2010 г. №258-IV ЗРК, 10.02.2011 г. №406-IV ЗРК, 25.03.2011 г. №421-IV ЗРК, 05.07.2011 г. №452-IV ЗРК, 28.12.2011 г. №524-IV ЗРК (см. вступление в силу), 12.01.2012 г. №538-IV ЗРК (см. сроки вступления в силу), 05.07.2012 г. №30-V ЗРК, 26.11.2012 г. №57-V ЗРК, 24.12.2012 г. №60-V ЗРК, 16.05.2014 г. №203-V ЗРК, 29.12.2014 г. №269-V ЗРК, 27.04.2015 г. №311-V ЗРК, 24.11.2015 г. №419-V ЗРК, 24.11.2015 г. №422-V ЗРК, 29.03.2016 г. №479-V ЗРК, 27.02.2017 г. №49-VI ЗРК, 06.05.2017 г. №63-VI ЗРК)

Настоящий Закон определяет правовые, экономические и организационные основы формирования кредитных историй в Республике Казахстан, правовое положение участников системы формирования кредитных историй и их использования, регулирует общественные отношения, связанные с созданием, осуществлением и прекращением деятельности кредитных бюро, особенности государственного регулирования, контроля и надзора в этой сфере.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

1) информация - сведения в отношении субъектов кредитных историй на электронном и бумажном носителях, передаваемые участниками системы формирования кредитных историй и их использования, при необходимости удостоверяемые электронной цифровой подписью;

2) договор о предоставлении информации - договор, заключаемый между кредитным бюро и поставщиком информации на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Законом;

3) поставщик информации - индивидуальный предприниматель или юридическое лицо, предоставляющие информацию в кредитное бюро;

4) деятельность поставщика информации по участию в создании и защите базы данных кредитных историй - действия поставщика информации по оформлению (обработке), хранению и передаче в кредитные бюро сведений, полученных от субъектов кредитных историй в соответствии с требованиями настоящего Закона;

5) письменное предписание - мера воздействия уполномоченного органа, применяемая к кредитному бюро, банку, организации, осуществляющей отдельные виды банковских операций, микрофинансовой организации, коллекторскому агентству;

6) кредитное бюро - организация, осуществляющая формирование кредитных историй, предоставление кредитных отчетов и оказание иных услуг;

7) кредитный отчет - форма полной или частичной выдачи информации, содержащейся в кредитной истории;

8) договор о получении кредитных отчетов - договор, заключаемый между кредитным бюро и получателем кредитных отчетов на условиях и в порядке, предусмотренных настоящим Законом;

9) получатель кредитного отчета - лицо, имеющее право на получение кредитного отчета;

10) предоставление кредитного отчета - деятельность кредитного бюро по выдаче информации, содержащейся в кредитной истории;

11) кредитная история - совокупность информации о субъекте кредитной истории;

12) субъект кредитной истории - физическое или юридическое лицо, в отношении которого формируется кредитная история;

13) согласие субъекта кредитной истории - письменное разрешение субъекта кредитной истории на предоставление информации о нем в кредитные бюро (за исключением кредитного бюро с государственным участием) либо выдачу кредитного отчета о нем другим лицам из кредитного бюро, оформляемое в соответствии с требованиями, установленными законодательством Республики Казахстан;

13-1) негативная информация о субъекте кредитной истории - краткая форма кредитного отчета о субъекте кредитной истории, содержащая сведения о ликвидации субъекта кредитной истории, являющегося юридическим лицом, по решению суда, или о наличии у субъекта кредитной истории просроченной задолженности свыше девяноста календарных дней;

14) формирование кредитных историй - действие или совокупность действий, осуществляемых кредитным бюро в отношении информации, полученной им от поставщиков информации в соответствии с настоящим Законом, по ее хранению, обеспечению конфиденциальности, мониторингу, уточнению и обновлению;

15) участники системы формирования кредитных историй и их использования - субъекты кредитных историй, поставщики информации, кредитные бюро, получатели кредитных отчетов;

16) база данных кредитных историй - электронные информационные ресурсы кредитного бюро, основанные на информационных системах и информационных процессах, соответствующих требованиям, установленным законодательством Республики Казахстан;

16-1) заявитель - юридическое лицо, представившее в уполномоченный орган документы с целью получения разрешения на право осуществления деятельности кредитного бюро и акта о соответствии кредитного бюро требованиям, предъявляемым к кредитному бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй, используемых информационных систем и помещениям (далее - разрешение);

17) уполномоченный орган - Национальный Банк Республики Казахстан;

(Подпункт 17 изложен в новой редакции в соответствии с Законом Республики Казахстан от 05.07.2012 г. №30-V ЗРК)

(см. предыдущую редакцию)

18) условные и возможные обязательства - непокрытые аккредитивы, выпущенные или подтвержденные гарантии, векселя и поручительства.

(В статью 1 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Казахстан от 28.12.2011 г. №524-IV ЗРК, 05.07.2012 г. №30-V ЗРК, 24.11.2015 г. №419-V ЗРК, 24.11.2015 г. №422-V ЗРК, 29.03.2016 г. №479-V ЗРК, 06.05.2017 г. №63-VI ЗРК)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

1. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй основывается на Конституции Республики Казахстан и состоит из Гражданского кодекса Республики Казахстан, настоящего Закона и иных нормативных правовых актов Республики Казахстан.

2. Настоящий Закон применяется к отношениям, возникающим при формировании кредитных историй и предоставлении кредитных отчетов, создании, функционировании и прекращении деятельности кредитных бюро, осуществлении деятельности поставщиков информации по участию в создании и защите базы данных кредитных историй. Отношения, подпадающие под сферу действия иных законодательных актов Республики Казахстан, регулируются этими актами в части, не урегулированной настоящим Законом.

3. Если международным договором, ратифицированным Республикой Казахстан, установлены иные правила, чем те, которые содержатся в настоящем Законе, то применяются правила международного договора.

Статья 3. Принципы формирования кредитных историй и использования информации

Формирование кредитных историй и использование информации осуществляются с учетом следующих принципов:

1) наличие согласия субъекта кредитной истории, за исключением предоставления информации о нем в кредитное бюро с государственным участием, а также случая, предусмотренного в пункте 4 статьи 25 настоящего Закона;

(Подпункт 1) изложен в новой редакции в соответствии с Законом Республики Казахстан от 28.12.2011 г. №524-IV ЗРК)

(см. предыдущую редакцию)

2) равенство всех субъектов кредитных историй;

3) целевое использование информации, базы данных кредитных историй и информационной системы;

4) конфиденциальность информации;

5) обеспечение защиты базы данных кредитных историй и соответствующих информационных систем;

6) неприкосновенность частной жизни граждан, защита прав, свобод и законных интересов граждан и организаций.

7) достоверность и актуальность формирования базы данных кредитных историй.

Глава 2. Государственное регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности кредитных бюро и формирования кредитных историй

Статья 4. Государственные органы, осуществляющие регулирование, контроль и надзор за деятельностью кредитных бюро, контроль за деятельностью поставщиков информации и получателей кредитных отчетов

1. Государственное регулирование и надзор за деятельностью кредитных бюро и формированием кредитных историй осуществляются уполномоченным органом.

В этих целях уполномоченный орган вправе получать от физических и юридических лиц, в том числе от кредитных бюро, информацию, необходимую для осуществления своих надзорных функций, при этом полученные сведения не подлежат разглашению, за исключением случаев, предусмотренных настоящим пунктом.

Уполномоченный орган в целях обеспечения полноты информации, содержащейся в базе данных кредитных историй, вправе предоставлять информацию в кредитное бюро с государственным участием.

Работники уполномоченного органа несут ответственность за разглашение сведений, полученных в ходе осуществления ими надзорных функций, составляющих служебную, коммерческую, банковскую или иную охраняемую законом тайну в соответствии с законами Республики Казахстан.

2. К компетенции уполномоченного органа относятся:

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Основные понятия, используемые в настоящем Законе Статья 2. Законодательство Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй Статья 3. Принципы формирования кредитных историй и использования информации Глава 2. Государственное регулирование, контроль и надзор в сфере деятельности кредитных бюро и формирования кредитных историй Статья 4. Государственные органы, осуществляющие регулирование, контроль и надзор за деятельностью кредитных бюро, контроль за деятельностью поставщиков информации и получателей кредитных отчетов Статья 5. Полномочия государственных органов по принятию нормативных правовых актов по вопросам деятельности кредитных бюро, поставщиков информации, формирования кредитных историй и их использования Глава 3. Создание, осуществление и прекращение деятельности кредитных бюро Статья 6. Кредитные бюро Статья 7. Виды деятельности, осуществляемые кредитными бюро Статья 8. Требования к кредитным бюро по защите и обеспечению сохранности базы данных кредитных историй, используемых информационных систем и помещениям Статья 8-1. Порядок создания кредитного бюро Статья 9. Документы, необходимые для получения разрешения, и сроки их рассмотрения Статья 10. Отказ в выдаче разрешения Статья 11. Письменное предписание и санкции Статья 12. Приостановление действия разрешения Статья 13. Лишение разрешения Статья 14. Хранение документов и информации кредитного бюро Статья 15. Реорганизация и ликвидация кредитных бюро Глава 4. Права и обязанности участников системы формирования кредитных историй и их использования Статья 16. Права кредитного бюро Статья 17. Обязанности кредитного бюро Статья 18. Поставщики информации Статья 19. Права и обязанности поставщика информации Статья 20. Получатели кредитных отчетов Статья 21. Права и обязанности получателя кредитного отчета Статья 22. Права субъекта кредитной истории Глава 5. Предоставление информации в кредитные бюро Статья 23. Общие условия предоставления информации в кредитные бюро Статья 24. Информация, предоставляемая в кредитные бюро Статья 25. Оформление согласия субъекта кредитной истории на предоставление информации и выдачу кредитного отчета Статья 26. Основания и цели использования информации и кредитных отчетов Глава 6. Отношения по формированию кредитных историй и их использованию Статья 27. Договоры, заключаемые с поставщиками информации и получателями кредитных отчетов Статья 28. Регистрация в кредитном бюро в качестве получателя кредитного отчета Статья 29. Предоставление кредитного отчета Статья 30. Оплата услуг по предоставлению информации и кредитных отчетов Глава 6-1. Особенности предоставления информации и получения кредитного отчета по банковским гарантиям и поручительствам Статья 30-1. Предоставление информации по банковским гарантиям и поручительствам в кредитное бюро Статья 30-2. Формирование кредитного отчета о банковской гарантии и поручительстве Статья 30-3. Порядок представления кредитного отчета о банковской гарантии и поручительстве Глава 7. Заключительные положения Статья 31. Особенности разрешения споров Статья 32. Ответственность за нарушение законодательства Республики Казахстан о кредитных бюро и формировании кредитных историй

Закон Республики Казахстан от 6 июля 2004 года №573-II
"О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан"

О документе

Номер документа:573-II
Дата принятия: 06/07/2004
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:24/07/2004
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

"Казахстанская правда" от 13 июля 2004 года №157 (24467);

"Официальная газета" август 2004 года №32;

Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2004 года, №15 (2424), статья 87.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 06/05/2017  документом  Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам коллекторской... № 63-VI ЗРК от 06/05/2017
Вступила в силу с: 02/06/2017


Редакция от 27/02/2017, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам совершенствования... № 49-VI ЗРК от 27/02/2017
Вступила в силу с: 12/03/2017


Редакция от 29/03/2016, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам сокращения... № 479-V ЗРК от 29/03/2016
Вступила в силу с: 22/04/2016


Редакция от 24/11/2015, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам информатизации № 419-V ЗРК от 24/11/2015
Вступила в силу с: 01/01/2016


Редакция от 24/11/2015, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам неработающих... № 422-V ЗРК от 24/11/2015
Вступила в силу с: 01/01/2016


Редакция от 27/04/2015, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам страхования и... № 311-V ЗРК от 27/04/2015
Вступила в силу с: 10/05/2015


Редакция от 29/12/2014, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам кардинального... № 269-V ЗРК от 29/12/2014
Вступила в силу с: 01/01/2015


Редакция от 16/05/2014, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам разрешительной... № 203-V ЗРК от 16/05/2014
Вступила в силу с: 21/11/2014


Редакция от 24/12/2012, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам государственной... № 60-V ЗРК от 24/12/2012
Вступила в силу с: 08/01/2013


Редакция от 26/11/2012, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам деятельности... № 57-V ЗРК от 26/11/2012
Вступила в силу с: 15/12/2012


Редакция от 05/07/2012, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам организации... № 30-V ЗРК от 05/07/2012
Вступила в силу с: 31/07/2012


Редакция от 28/12/2011, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстана по вопросам... № 524-IV ЗРК от 28/12/2011
Вступила в силу с: 31/01/2012


Редакция от 12/01/2012, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам развития... № 538-IV ЗРК от 12/01/2012
Вступила в силу с: 01/01/2012


Редакция от 12/01/2007, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам национальных... № 224-III ЗРК от 12/01/2007
Вступила в силу с: 01/01/2012


Редакция от 05/07/2011, принята документом Закон Республики Казахстан О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам пересмотра... № 452-IV ЗРК от 05/07/2011
Вступила в силу с: 14/10/2011


Редакция от 25/03/2011