База данных

Дата обновления БД:

20.09.2019

Добавлено/обновлено документов:

37 / 278

Всего документов в БД:

94763

Не вступил в действие

О вступлении в силу отдельных частей документа смотри Справку

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 3 июля 2019 года №262-VI ЗРК

О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, микрофинансовой деятельности и налогообложения

Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:

1. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Общая часть), принятый Верховным Советом Республики Казахстан 27 декабря 1994 года (Ведомости Верховного Совета Республики Казахстан, 1994 г., №23-24 (приложение); 1995 г., №15-16, ст. 109; №20, ст. 121; Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1996 г., №2, ст. 187; №14, ст. 274; №19, ст. 370; 1997 г., №1-2, ст. 8; №5, ст. 55; №12, ст. 183, 184; №13-14, ст. 195, 205; 1998 г., №2-3, ст. 23; №5-6, ст. 50; №11-12, ст. 178; №17-18, ст. 224, 225; №23, ст. 429; 1999 г., №20, ст. 727, 731; №23, ст. 916; 2000 г., №18, ст. 336; №22, ст. 408; 2001 г., №1, ст. 7; №8, ст. 52; №17-18, ст. 240; №24, ст. 338; 2002 г., №2, ст. 17; №10, ст. 102; 2003 г., №1-2, ст. 3; №11, ст. 56, 57, 66; №15, ст. 139; №19-20, ст. 146; 2004 г., №6, ст. 42; №10, ст. 56; №16, ст. 91; №23, ст. 142; 2005 г., №10, ст. 31; №14, ст. 58; №23, ст. 104; 2006 г., №1, ст. 4; №3, ст. 22; №4, ст. 24; №8, ст. 45; №10, ст. 52; №11, ст. 55; №13, ст. 85; 2007 г., №2, ст. 18; №3, ст. 20, 21; №4, ст. 28; №16, ст. 131; №18, ст. 143; №20, ст. 153; 2008 г., №12, ст. 52; №13-14, ст. 58; №21, ст. 97; №23, ст. 114, 115; 2009 г., №2-3, ст. 7, 16, 18; №8, ст. 44; №17, ст. 81; №19, ст. 88; №24, ст. 125, 134; 2010 г., №1-2, ст. 2; №7, ст. 28; №15, ст. 71; №17-18, ст. 112; 2011 г., №2, ст. 21, 28; №3, ст. 32; №4, ст.37; №5, ст. 43; №6, ст. 50; №16, ст. 129; №24, ст. 196; 2012 г., №1, ст. 5; №2, ст. 13, 15; №6, ст. 43; №8, ст. 64; №10, ст. 77; №11, ст. 80; №20, ст. 121; №21-22, ст. 124; №23-24, ст. 125; 2013 г., №7, ст. 36; №10-11, ст. 56; №14, ст. 72; №15, ст. 76; 2014 г., №4-5, ст. 24; №10, ст. 52; №11, ст. 61, 63; №14, ст. 84; №21, ст. 122; №23, ст. 143; 2015 г., №7, ст. 34; №8, ст. 42, 45; №13, ст. 68; №15, ст. 78; №16, ст. 79; №20-I, ст. 110; №20-IV, ст. 113; №20-VII, ст. 115; №21-I, ст. 128; №22-I, ст. 140, 143; №22-V, ст. 156; №22-VI, ст. 159; 2016 г., №7-II, ст. 55; №8-II, ст. 70; №12, ст. 87; 2017 г., №4, ст. 7; №15, ст. 55; №22-III, ст. 109; 2018 г., №1, ст. 4; №10, ст. 32; №13, ст. 41; №14, ст. 44; №15, ст. 50; 2019 г., №2, ст. 6; №7, ст. 37):

1) в части первой пункта 1 статьи 59:

слова "микрофинансовых организаций" заменить словами "организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность";

слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

2) в части второй статьи 64:

слова "микрофинансовых организаций" заменить словами "организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность";

слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

3) в части второй пункта 2 статьи 74:

слова "микрофинансовых организаций" заменить словами "организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность";

слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

4) в части второй статьи 78:

слова "микрофинансовых организаций" заменить словами "организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность";

слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

5) в части второй пункта 2 статьи 282 слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

6) в статье 328:

пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Принятие от граждан в залог движимого имущества, предназначенного для личного пользования, в обеспечение краткосрочных микрокредитов может осуществляться в качестве предпринимательской деятельности юридическими лицами, зарегистрированными в качестве ломбардов, деятельность которых регулируется законодательством Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности.";

в пункте 2 слова "страховании залогового имущества" заменить словами "страховании залогового имущества, а также согласие залогодателя на внесудебную реализацию предмета залога";

пункт 2-1 изложить в следующей редакции:

"2-1. Договор о залоге вещей в ломбарде прекращается в связи с реализацией предмета залога или переходом такого имущества в собственность залогодержателя.

При реализации заложенного имущества, а также переходе такого имущества в собственность залогодержателя одновременно с прекращением договора о залоге вещей в ломбарде прекращаются обязательство заемщика, который одновременно является залогодателем, и договор о предоставлении микрокредита.

Реализация предмета залога по договору о залоге вещей в ломбарде, заключенному в обеспечение исполнения договора о предоставлении микрокредита, может быть осуществлена без проведения торгов не ранее одного месяца после истечения срока погашения микрокредита при наличии такого условия в договоре о залоге вещей в ломбарде.";

пункты 5 и 7 исключить.

2. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 1999 г., №16-17, ст. 642; №23, ст. 929; 2000 г., №3-4, ст. 66; №10, ст. 244; №22, ст. 408; 2001 г., №23, ст. 309; №24, ст. 338; 2002 г., №10, ст. 102; 2003 г., №1-2, ст. 7; №4, ст. 25; №11, ст. 56; №14, ст. 103; №15, ст. 138, 139; 2004 г., №3-4, ст. 16; №5, ст. 25; №6, ст. 42; №16, ст. 91; №23, ст. 142; 2005 г., №21-22, ст. 87; №23, ст. 104; 2006 г., №4, ст. 24, 25; №8, ст. 45; №11, ст. 55; №13, ст. 85; 2007 г., №3, ст. 21; №4, ст. 28; №5-6, ст. 37; №8, ст. 52; №9, ст. 67; №12, ст. 88; 2009 г., №2-3, ст. 16; №9-10, ст. 48; №17, ст. 81; №19, ст. 88; №24, ст. 134; 2010 г., №3-4, ст. 12; №5, ст. 23; №7, ст. 28; №15, ст. 71; №17-18, ст. 112; 2011 г., №3, ст. 32; №5, ст. 43; №6, ст. 50, 53; №16, ст. 129; №24, ст. 196; 2012 г., №2, ст. 13, 14, 15; №8, ст. 64; №10, ст. 77; №12, ст. 85; №13, ст. 91; №14, ст. 92; №20, ст. 121; №21-22, ст. 124; 2013 г., №4, ст. 21; №10-11, ст. 56; №15, ст. 82; 2014 г., №1, ст. 9; №4-5, ст. 24; №11, ст. 61, 69; №14, ст. 84; №19-I, 19-II, ст. 96; №21, ст. 122; №23, ст. 143; 2015 г., №7, ст. 34; №8, ст. 42, 45; №13, ст. 68; №15, ст. 78; №19-I, ст. 100; №19-II, ст. 102; №20-VII, ст. 117, 119; №22-I, ст. 143; №22-II, ст. 145; №22-III, ст. 149; №22-VI, ст. 159; №22-VII, ст. 161; 2016 г., №7-I, ст. 49; №7-II, ст. 53; №8-I, ст. 62; №12, ст. 87; №24, ст. 126; 2017 г., №4, ст. 7; №13, ст. 45; №21, ст. 98; 2018 г., №11, ст. 37; №13, ст. 41; №14, ст. 44; №15, ст. 47, 50; №19, ст. 62; 2019 г., №2, ст. 6; №7, ст. 37):

1) статью 715 дополнить пунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1. Индивидуальным предпринимателям и юридическим лицам запрещается предоставление денег в виде займа гражданам и такие договоры являются ничтожными.

Данный запрет не распространяется на случаи, предусмотренные пунктом 2 настоящей статьи, а также на случаи предоставления денег в виде банковских займов и микрокредитов в соответствии с законами Республики Казахстан, займа работодателем своему работнику, пенсионеру, ранее состоявшему в трудовых отношениях с данным работодателем, а также займа юридическим лицом своему учредителю (акционеру, участнику).";

Подпункт 1 пункта 2 вводится в действие с 1 июля 2020 года

2) в пункте 2 статьи 718:

в части первой слова "микрофинансовых организаций и кредитных товариществ" и "заимодателем" исключить;

дополнить частью второй следующего содержания:

"Защита прав заемщиков организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, обеспечивается мерами, предусмотренными законодательством Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности.";

в части второй слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

3) в статье 725-1:

в подпункте 5) части первой пункта 1 слова "от суммы выданного займа" исключить;

в пункте 3 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

4) в части первой статьи 728:

в подпункте 2) слова "микрофинансовая организация" заменить словами "организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность";

в подпункте 5) слова "микрофинансовой организации" заменить словами "организации, осуществляющей микрофинансовую деятельность,";

в подпункте 6) слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

дополнить подпунктом 8) следующего содержания:

"8) к заключению договора о предоставлении микрокредита приравнивается выдача ломбардом залогового билета.";

5) в части четвертой пункта 1-2 статьи 760 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

6) в статье 765:

часть первую пункта 2-1 после слова "срочный" дополнить словами "или условный";

в пункте 3 слова "пунктом 2" заменить словами "частью первой пункта 2-1";

в пункте 6 слова "пунктами 2, 3" заменить словами "пунктом 2-1";

7) в статье 766 слова "законодательными актами, нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "законами Республики Казахстан";

8) в статье 830:

пункт 3 дополнить частями второй и третьей следующего содержания:

"Не является разглашением тайны страхования осуществление обмена информацией, в том числе сведениями, составляющими тайну страхования, между Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Не является разглашением тайны страхования представление должностным лицом государственного органа или лицом, выполняющим управленческие функции в организации, документов и сведений, содержащих тайну страхования, в качестве подтверждающих документов и материалов при направлении органу уголовного преследования сообщения об уголовном правонарушении.";

в пункте 5:

в подпункте 5) части первой слова "государственному органу" заменить словами "органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национальному Банку Республики Казахстан";

в части второй слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций".

3. В Бюджетный кодекс Республики Казахстан от 4 декабря 2008 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2008 г., №21, ст. 93; 2009 г., №23, ст. 112; №24, ст. 129; 2010 г., №5, ст. 23; №7, ст. 29, 32; №15, ст. 71; №24, ст. 146, 149, 150; 2011 г., №2, ст. 21, 25; №4, ст. 37; №6, ст. 50; №7, ст. 54; №11, ст. 102; №13, ст. 115; №15, ст. 125; №16, ст. 129; №20, ст. 151; №24, ст. 196; 2012 г., №1, ст. 5; №2, ст. 16; №3, ст. 21; №4, ст. 30, 32; №5, ст. 36, 41; №8, ст. 64; №13, ст. 91; №14, ст. 94; №18-19, ст. 119; №23-24, ст. 125; 2013 г., №2, ст. 13; №5-6, ст. 30; №8, ст. 50; №9, ст. 51; №10-11, ст. 56; №13, ст. 63; №14, ст. 72; №15, ст. 81, 82; №16, ст. 83; №20, ст. 113; №21-22, ст. 114; 2014 г., №1, ст. 6; №2, ст. 10, 12; №4-5, ст. 24; №7, ст. 37; №8, ст. 44; №11, ст. 63, 69; №12, ст. 82; №14, ст. 84, 86; №16, ст. 90; №19-I, 19-II, ст. 96; №21, ст. 122; №22, ст. 128, 131; №23, ст. 143; 2015 г., №2, ст. 3; №11, ст. 57; №14, ст. 72; №15, ст. 78; №19-I, ст. 100; №19-II, ст. 106; №20-IV, ст. 113; №20-VII, ст. 117; №21-I, ст. 121, 124; №21-II, ст. 130, 132; №22-I, ст. 140, 143; №22-II, ст. 144; №22-V, ст. 156; №22-VI, ст. 159; №23-II, ст. 172; 2016 г., №7-II, ст. 53; №8-I, ст. 62; №12, ст. 87; №22, ст. 116; №23, ст. 119; №24, ст. 126; 2017 г., №4, ст. 7; №6, ст. 11; №9, ст. 18; №10, ст. 23; №13, ст. 45; №14, ст. 51; №15, ст. 55; №20, ст. 96; №22-III, ст. 109; №23-III, ст. 111; №23-V, ст. 113; №24, ст. 115; 2018 г., №1, ст. 2; №7-8, ст. 22; №9, ст. 31; №10, ст. 32; №12, ст. 39; №14, ст. 42; №15, ст. 47, 50; №16, ст. 55; №19, ст. 62; №22, ст. 82, 83; №24, ст. 93; 2019 г., №1, ст. 4; №5-6, ст. 27; №7, ст. 37, 39; №8, ст. 45):

1) подпункт 40) пункта 1 статьи 49 изложить в следующей редакции:

"40) сбор за прохождение учетной регистрации организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, и включение их в реестр организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность;";

2) подпункт 1) пункта 1 статьи 53 дополнить абзацем девятнадцатым следующего содержания:

"деятельность уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;";

3) в пункте 12-2 статьи 67 слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

4) в части первой подпункта 3) статьи 216 слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

5) в подпункте 2) статьи 229 слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций".

4. В Уголовный кодекс Республики Казахстан от 3 июля 2014 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., №13-I, 13-II, ст. 83; №21, ст. 122; 2015 г., №16, ст. 79; №21-III, ст. 137; №22-I, ст. 140; №22-III, ст. 149; №22-V, ст. 156; №22-VI, ст. 159; 2016 г., №7-II, ст. 55; №8-II, ст. 67; №12, ст. 87; №23, ст. 118; №24, ст. 126; 2017 г., №8, ст. 16; №9, ст. 21; №14, ст. 50; №16, ст. 56; №22-III, ст. 109; №23-III, ст. 111; №24, ст. 115; 2018 г., №1, ст. 2; №14, ст. 44; №15, ст. 46; №16, ст. 56; №23, ст. 88, 91; №24, ст. 94; 2019 г., №2, ст. 6; №7, ст. 36; №8, ст. 45):

1) в оглавлении заголовок статьи 214 после слова "банковская" дополнить словом ", микрофинансовая";

2) пункт 28) статьи 3 дополнить словами "служащие уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;";

3) абзац четвертый части второй статьи 50 после слова "ведомствах," дополнить словами "уполномоченном органе по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций,";

4) в статье 214:

заголовок после слова "банковская" дополнить словом ", микрофинансовая";

абзац первый части первой после слов "(банковских операций)" дополнить словом ", микрофинансовой".

5. В Кодекс Республики Казахстан об административных правонарушениях от 5 июля 2014 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2014 г., №18-I, 18-II, ст. 92; №21, ст. 122; №23, ст. 143; №24, ст. 145, 146; 2015 г., №1, ст. 2; №2, ст. 6; №7, ст. 33; №8, ст. 44, 45; №9, ст. 46; №10, ст. 50; №11, ст. 52; №14, ст. 71; №15, ст. 78; №16, ст. 79; №19-I, ст. 101; №19-II, ст. 102, 103, 105; №20-IV, ст. 113; №20-VII, ст. 115; №21-I, ст. 124, 125; №21-II, ст. 130; №21-III, ст. 137; №22-I, ст. 140, 141, 143; №22-II, ст. 144, 145, 148; №22-III, ст. 149; №22-V, ст. 152, 156, 158; №22-VI, ст. 159; №22-VII, ст. 161; №23-I, ст. 166, 169; №23-II, ст. 172; 2016 г., №1, ст. 4; №2, ст. 9; №6, ст. 45; №7-I, ст. 49, 50; №7-II, ст. 53, 57; №8-I, ст. 62, 65; №8-II, ст. 66, 67, 68, 70, 72; №12, ст. 87; №22, ст. 116; №23, ст. 118; №24, ст. 124, 126, 131; 2017 г., №1-2, ст. 3; №9, ст. 17, 18, 21, 22; №12, ст. 34; №14, ст. 49, 50, 54; №15, ст. 55; №16, ст. 56; №22-III, ст. 109; №23-III, ст. 111; №23-V, ст. 113; №24, ст. 114, 115; 2018 г., №1, ст. 4; №7-8, ст. 22; №9, ст.27; №10, ст. 32; №11, ст. 36, 37; №12, ст. 39; №13, ст. 41; №14, ст. 44; №15, ст. 46, 49, 50; №16, ст. 53; №19, ст. 62; №22, ст. 82; №23, ст. 91; №24, ст. 93, 94; 2019 г., №1, ст. 2, 4; №2, ст. 6; №5-6, ст. 27; №7, ст. 36, 37; №8, ст. 45, 46):

1) в оглавлении:

дополнить заголовком статьи 210-1 следующего содержания:

"Статья 210-1. Невыполнение уполномоченным банком требования Национального Банка Республики Казахстан об устранении выявленных нарушений валютного законодательства Республики Казахстан";

в заголовке статьи 211 слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

в заголовке статьи 212 слова "и иной" заменить словами "или иной";

заголовок статьи 215 исключить;

в заголовке статьи 223 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

в заголовке статьи 232 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

в заголовке статьи 239 слова "юридическим лицом" исключить;

дополнить заголовком статьи 724-1 следующего содержания:

"Статья 724-1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

2) в статье 47:

в части третьей слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций и Национальным Банком Республики Казахстан в пределах их компетенции";

часть пятую изложить в следующей редакции:

"5. Исключение из реестра организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, осуществляется уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций по основаниям и в порядке, которые установлены законодательством Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности.";

в части шестой слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

дополнить частью 6-1 следующего содержания:

"6-1. Исключение из реестра платежных организаций осуществляется Национальным Банком Республики Казахстан по основаниям и в порядке, которые установлены Законом Республики Казахстан "О платежах и платежных системах".";

3) дополнить статьей 210-1 следующего содержания:

"Статья 210-1. Невыполнение уполномоченным банком требования Национального Банка Республики Казахстан об устранении выявленных нарушений валютного законодательства Республики Казахстан

1. Невыполнение уполномоченным банком требования Национального Банка Республики Казахстан об устранении выявленных нарушений валютного законодательства Республики Казахстан

влечет предупреждение.

2. Деяние, предусмотренное частью первой настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания,

влечет штраф в размере четырехсот пятидесяти месячных расчетных показателей.

Примечание. Ответственность за совершение правонарушения, предусмотренного частью второй настоящей статьи, наступает в случае совершения уполномоченным банком аналогичного нарушения, за которое уполномоченный банк был привлечен к административной ответственности по части первой настоящей статьи.";

4) в статье 211:

в заголовке слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

"1. Осуществление организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, видов деятельности, не предусмотренных Законом Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности", -";

абзац первый части второй изложить в следующей редакции:

"2. Распространение или размещение организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, в средствах массовой информации рекламы, не соответствующей действительности на день ее опубликования, а также рекламы, связанной с предложением микрокредита на условиях, не соответствующих законодательству Республики Казахстан о микрофинансовой деятельности, если это действие не имеет признаков уголовно наказуемого деяния, -";

часть третью изложить в следующей редакции:

"3. Представление организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, недостоверной финансовой или иной отчетности

влечет предупреждение.";

дополнить частью 3-1 следующего содержания:

"3-1. Деяние, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания,

влечет штраф в размере пятидесяти месячных расчетных показателей.";

в абзаце первом части четвертой слова "микрофинансовыми организациями установленных Национальным Банком Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов" заменить словами "организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, одних и тех же пруденциальных нормативов и (или) других обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций,";

абзац первый части пятой изложить в следующей редакции:

"5. Неуказание, недостоверное указание размера годовой эффективной ставки вознаграждения, рассчитанной в порядке, установленном законодательством Республики Казахстан, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, лицами, которым уступлено право (требование) по договору о предоставлении микрокредита, в договорах о предоставлении микрокредита, заключаемых с клиентами, а равно превышение предельного размера годовой эффективной ставки вознаграждения, определенного нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, -";

в абзаце первом части шестой слова "микрофинансовыми организациями" заменить словами "организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность,";

в абзаце первом части седьмой слова "микрофинансовой организацией" заменить словами "организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность";

примечание изложить в следующей редакции:

"Примечания.

1. Ответственность за совершение правонарушения, предусмотренного частью 3-1 настоящей статьи, наступает в случаях представления одной и той же формы периодической отчетности, представление которой требуется нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан.

2. Для целей частей пятой и седьмой настоящей статьи под лицами, которым уступлено право (требование) по договору о предоставлении микрокредита, понимаются банк второго уровня, коллекторское агентство, организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность, специальная финансовая компания, созданная в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, при сделке секьюритизации, юридическое лицо - залогодержатель прав требования по договору о предоставлении микрокредита при выпуске организацией, осуществляющей микрофинансовую деятельность, обеспеченных облигаций или получении займов.";

5) в статье 211-1:

часть третью изложить в следующей редакции:

"3. Несвоевременное предоставление коллекторским агентством в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций информации, требуемой в соответствии с законодательством Республики Казахстан о коллекторской деятельности,

влечет предупреждение.";

дополнить частями 3-1, 3-2 и 3-3 следующего содержания:

"3-1. Действие, предусмотренное частью третьей настоящей статьи, совершенное повторно в течение года после наложения административного взыскания,

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере пятидесяти, на субъектов среднего предпринимательства - в размере семидесяти пяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере ста месячных расчетных показателей.

3-2. Непредоставление коллекторским агентством в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций информации, требуемой в соответствии с законодательством Республики Казахстан о коллекторской деятельности,

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере ста, на субъектов среднего предпринимательства - в размере ста пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере двухсот месячных расчетных показателей.

3-3. Предоставление в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций коллекторским агентством информации, не содержащей сведений, представление которых требуется в соответствии с законодательством Республики Казахстан о коллекторской деятельности, либо предоставление недостоверной информации либо заведомо недостоверных сведений

влечет штраф на субъектов малого предпринимательства в размере ста, на субъектов среднего предпринимательства - в размере ста пятидесяти, на субъектов крупного предпринимательства - в размере двухсот месячных расчетных показателей.";

в абзаце первом части четвертой слова "в Национальный Банк Республики Казахстан" исключить;

6) в статье 211-2:

в абзаце первом части первой и абзаце первом части второй слова "микрофинансовых организациях" заменить словами "микрофинансовой деятельности";

в пункте 2 примечаний слова "микрофинансовая организация" заменить словами "организация, осуществляющая микрофинансовую деятельность";

7) в статье 212:

в заголовке слова "и иной" заменить словами "или иной";

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

"1. Нарушение финансовыми организациями, организацией, гарантирующей осуществление страховых выплат, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, коллекторскими агентствами, кредитными бюро и платежными организациями предусмотренного нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан срока представления финансовой или иной отчетности -";

в абзаце первом части второй слово "Действие" заменить словом "Деяние";

часть третью исключить;

в примечании слово "несвоевременного" заменить словами "нарушения предусмотренного нормативными правовыми актами Национального Банка Республики Казахстан срока";

8) в статье 213:

в абзаце первом части четвертой слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

в абзаце первом части пятой слово "нормативов" исключить;

в абзаце первом части двенадцатой слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

пункт 1 примечаний изложить в следующей редакции:

"1. Для целей части восьмой настоящей статьи административная ответственность наступает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение банком, филиалом банка - нерезидента Республики Казахстан, организацией, осуществляющей отдельные виды банковских операций, пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.";

Действие абзаца шестого подпункта 8 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

9) в абзаце втором части пятой статьи 214 слова "микрофинансовые организации" заменить словами "организации, осуществляющие микрофинансовую деятельность";

10) статью 215 исключить;

11) в статье 220:

абзац первый части первой изложить в следующей редакции:

"1. Нарушение банками, организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций, сроков исполнения указания по платежу и (или) переводу денег или отказа в исполнении указания по платежу и (или) переводу денег, установленных Законом Республики Казахстан "О платежах и платежных системах", -";

пункт 2 примечаний изложить в следующей редакции:

"2. Для целей части первой настоящей статьи не подлежат привлечению к административной ответственности банки, филиалы банков - нерезидентов Республики Казахстан, организации, осуществляющие отдельные виды банковских операций, лишенные разрешения, выданного уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, и (или) у которых на дату, в которую подлежало исполнению указание по платежу и (или) переводу денег в соответствии со сроками, установленными Законом Республики Казахстан "О платежах и платежных системах", имелись по корреспондентскому счету, открытому в Национальном Банке Республики Казахстан, неисполненные требования или ограничения распоряжения деньгами, препятствующие проведению расходных операций.";

Действие абзаца пятого подпункта 11 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

12) в заголовке и абзаце первом статьи 223 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

13) в абзаце первом части третьей статьи 224 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

14) в статье 226:

в абзаце первом части первой слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

в абзаце первом части второй слова "Национальному Банку Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченному органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

15) в статье 227:

в абзаце первом части первой и абзаце первом части второй слова "Национальным Банком Республики Казахстан" исключить;

в абзаце первом части третьей:

слова "микрофинансовыми организациями, операторами платежных систем" заменить словами "организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, операторами платежных систем, операционными центрами платежных систем";

слова "Национальным Банком Республики Казахстан" исключить;

в абзаце первом части четвертой слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

в абзаце первом части пятой слова "Национальным Банком Республики Казахстан" исключить;

примечание изложить в следующей редакции:

"Примечание. Для целей части третьей настоящей статьи под операторами платежных систем, операционными центрами платежных систем и поставщиками платежных услуг понимаются операторы платежных систем, операционные центры платежных систем и поставщики платежных услуг, не являющиеся банками, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан и организациями, осуществляющими отдельные виды банковских операций.";

Действие абзаца девятого подпункта 15 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

16) в статье 228:

в абзаце первом части пятой и абзаце первом части двенадцатой слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

примечание изложить в следующей редакции:

"Примечание. Для целей части двенадцатой настоящей статьи административная ответственность наступает в случае, когда в результате корректировки искаженных сведений выявлено нарушение страховой (перестраховочной) организацией, филиалом страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан пруденциальных нормативов и (или) иных обязательных к соблюдению норм и лимитов, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.";

Действие абзаца четвертого подпункта 16 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

17) в заголовке и абзаце первом статьи 232 слова "Национального Банка Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

18) в статье 239:

в заголовке слова "юридическим лицом" исключить;

части третью и четвертую изложить в следующей редакции:

"3. Проведение операций без соответствующего отражения их результатов в бухгалтерском учете финансовыми организациями, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность,

Действие абзаца четвертого подпункта 18 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

влечет штраф в размере двадцати процентов от суммы, которая не была учтена, но не менее ста и не более четырех тысяч месячных расчетных показателей.

4. Ведение бухгалтерского учета финансовыми организациями, организациями, осуществляющими микрофинансовую деятельность, филиалами банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалами страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан в нарушение требований, установленных законодательством Республики Казахстан о бухгалтерском учете и финансовой отчетности, и методов (принципов) бухгалтерского учета, приведшее к искажению финансовой отчетности финансовых организаций, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, и отчетности филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых (перестраховочных) организаций - нерезидентов Республики Казахстан, филиалов страховых брокеров - нерезидентов Республики Казахстан по данным бухгалтерского учета,

Действие абзаца шестого подпункта 18 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

влечет штраф в размере до пяти процентов от суммы, которая была учтена ненадлежащим образом, но не менее ста и не более четырех тысяч месячных расчетных показателей.";

примечание после слова "отчетности" дополнить словами ", отчетности по данным бухгалтерского учета";

Абзац восьмой подпункта 18 пункта 5 вводится в действие с 16 декабря 2020 года

19) в статье 247:

в абзаце первом части четвертой слова "Национальному Банку Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченному органу по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

в абзаце первом части восьмой слова "Национальный Банк Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

20) в статье 252:

в абзаце первом части первой слова "нарушение порядка покупки и (или) продажи иностранной валюты в Республике Казахстан" исключить;

дополнить частью 1-1 следующего содержания:

"1-1. Нарушение порядка покупки и (или) продажи безналичной иностранной валюты на внутреннем валютном рынке Республики Казахстан, установленного нормативным правовым актом Национального Банка Республики Казахстан,

влечет предупреждение.";

в абзаце первом части второй слова "частью первой" заменить словами "частями первой и 1-1";

21) часть первую статьи 724 изложить в следующей редакции:

"1. Национальный Банк Республики Казахстан рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 206, 210, 210-1, 212, 213 (частью пятой), 217, 218, 220 (частями седьмой и восьмой (в отношении платежных организаций), 227 (частями первой (в отношении юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей) и третьей (в отношении операторов платежных систем, операционных центров платежных систем и поставщиков платежных услуг), 239 (частями третьей и четвертой (в отношении юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой), 243, 244, 252 (частями первой и 1-1), 253, 464 (частью первой), 497 (в части первичных статистических данных, сбор которых входит в его компетенцию) настоящего Кодекса.";

22) дополнить статьей 724-1 следующего содержания:

"Статья 724-1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций

1. Уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций рассматривает дела об административных правонарушениях, предусмотренных статьями 91 (частями первой, второй, третьей, пятой, девятой, десятой, одиннадцатой и двенадцатой), 186, 208, 211 (частями второй, третьей, 3-1, четвертой, пятой, шестой и седьмой), 211-1, 211-2, 213 (частями четвертой, шестой, седьмой, восьмой, девятой, десятой, одиннадцатой, двенадцатой, тринадцатой и четырнадцатой), 220 (частями первой, второй, третьей, четвертой, 4-1, пятой, седьмой и восьмой (в отношении банков, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций), 222, 223, 224, 225, 226, 227 (частями первой (в отношении банков, филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан, крупных участников банков, банковских холдингов, организаций, входящих в состав банковского конгломерата, Банка Развития Казахстана, организаций, осуществляющих отдельные виды банковских операций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), второй, третьей (в отношении эмитентов, единого накопительного пенсионного фонда, добровольных накопительных пенсионных фондов, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность), четвертой и пятой), 228 (частями пятой, девятой, десятой, двенадцатой, шестнадцатой, семнадцатой и девятнадцатой), 229, 230 (частями первой, третьей, четвертой, пятой и шестой), 231, 232, 239 (частями третьей и четвертой (в отношении финансовых организаций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей), филиалов банков - нерезидентов Республики Казахстан и организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность), 247 (частями четвертой и восьмой), 255, 256, 257, 259, 260, 261, 262, 264, 265, 286, 464 (частью первой) настоящего Кодекса.

Действие абзаца третьего подпункта 22 пункта 5 приостановлено с 1 января 2020 года до 16 декабря 2020 года, в период приостановления данный абзац действует в редакции пункта 2 статьи 2 настоящего Закона

2. Рассматривать дела об административных правонарушениях и налагать административные взыскания вправе первый руководитель уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, его заместители и уполномоченные работники.

3. Полномочия уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, а также его работников, имеющих право на составление протокола о совершении административного правонарушения, определяются в соответствии с настоящим Кодексом.";

23) в статье 804:

в части второй слова "86 (часть четвертая), 185, 211 (часть первая), 214 (части первая, вторая, третья и четвертая), 245," заменить словами "214 (части первая, вторая, третья и четвертая (в отношении юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, платежных организаций),";

дополнить частью 2-1 следующего содержания:

"2-1. По делам об административных правонарушениях, рассматриваемых судами, протоколы об административных правонарушениях имеют также право составлять уполномоченные работники уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций (статьи 185, 211 (часть первая), 214 (части первая, вторая, третья и четвертая (в отношении Национального оператора почты, организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность, и финансовых организаций (за исключением юридических лиц, осуществляющих деятельность исключительно через обменные пункты на основании лицензии Национального Банка Республики Казахстан на обменные операции с наличной иностранной валютой, и юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, платежных организаций), 245, 462, 463, 464 (часть вторая).";

24) подпункт 6) части второй статьи 810 изложить в следующей редакции:

"6) совершения административных правонарушений, дела по которым рассматриваются Национальным Банком Республики Казахстан и уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, а также в случае составления уполномоченными работниками Национального Банка Республики Казахстан и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций протоколов об административных правонарушениях по статьям, указанным в частях второй и 2-1 статьи 804 настоящего Кодекса.".

6. В Предпринимательский кодекс Республики Казахстан от 29 октября 2015 года (Ведомости Парламента Республики Казахстан, 2015 г., №20-II, 20-III, ст. 112; 2016 г., №1, ст. 4; №6, ст. 45; №7-II, ст. 55; №8-I, ст. 62, 65; №8-II, ст. 72; №12, ст. 87; №23, ст. 118; №24, ст. 124, 126; 2017 г., №9, ст. 21; №14, ст. 50, 51; №22-III, ст. 109; №23-III, ст. 111; №23-V, ст. 113; №24, ст. 115; 2018 г., №10, ст. 32; №11, ст. 37; №14, ст. 44; №15, ст. 46, 49, 50; №19, ст. 62; №22, ст. 82, 83; №24, ст. 94; 2019 г., №2, ст. 6; №5-6, ст. 27; №7, ст. 37, 39; №8, ст. 45):

1) подпункт 5) части первой пункта 2 статьи 80 дополнить словами "и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

2) подпункт 3) части второй пункта 2 статьи 82 дополнить словами "и уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

3) в подпунктах 13) и 17) статьи 90-6 слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

4) в части второй пункта 2 статьи 112-1 слова "микрофинансовых организаций" заменить словами "организаций, осуществляющих микрофинансовую деятельность";

5) в подпункте 7) пункта 3 статьи 154 слова "О Национальном Банке Республики Казахстан" заменить словами "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";

6) в части первой пункта 2 статьи 196 слова "Национальным Банком Республики Казахстан" заменить словами "уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций";

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Закон Республики Казахстан от 3 июля 2019 года №262-VI ЗРК
"О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, микрофинансовой деятельности и налогообложения"

О документе

Номер документа:262-VI ЗРК
Дата принятия: 03/07/2019
Состояние документа:Не вступил в действие
Начало действия документа:01/01/2020
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

"Казахстанская правда" от 5 июля 2019 года №127 (29004).

Примечание к документу

В соответствии со статьей 2  настоящий Закон вводится в действие с 1 января 2020 года, за исключением:

абзаца пятого подпункта 12), подпункта 22) пункта 13, подпунктов 9) и 13) пункта 28, абзацев четвертого и пятого подпункта 1) пункта 29, подпунктов 3) и 4) пункта 34, пункта 44, абзацев третьего и четвертого подпункта 6) пункта 49, пункта 50, подпункта 3) пункта 53, пунктов 54, 57, 63, 66, 67 и 68 статьи 1 настоящего Закона, которые вводятся в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования - с 16 июля 2019 года;

подпункта 1) пункта 2 статьи 1 настоящего Закона, который вводится в действие с 1 июля 2020 года;

абзаца восьмого подпункта 18) пункта 5, подпункта 7) пункта 9, абзацев четырнадцатого, пятнадцатого и двадцать четвертого подпункта 6) пункта 11, абзаца четвертого подпункта 10) пункта 19, абзаца сорок четвертого подпункта 5), абзаца шестидесятого подпункта 9) и абзаца сто шестьдесят четвертого подпункта 13) пункта 29, абзацев третьего и четвертого подпункта 2), подпунктов 3), 4) и 6), абзацев восьмого и девятого подпункта 7) пункта 41, абзаца второго подпункта 14) пункта 49, абзаца девятого подпункта 4) пункта 56 и подпункта 3) пункта 62 статьи 1 настоящего Закона, которые вводятся в действие с 16 декабря 2020 года;

подпункта 20) пункта 9, абзацев шестьдесят первого, шестьдесят второго, шестьдесят третьего, шестьдесят четвертого, шестьдесят пятого, шестьдесят шестого, шестьдесят седьмого и шестьдесят восьмого подпункта 9) пункта 29 статьи 1 настоящего Закона, которые вводятся в действие с 1 января 2021 года.