Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 3 июня 2025 года №4466-IX

О факторинге

Настоящий Закон определяет общие правовые основы факторинга в Украине.

Раздел I. Общие положения

Статья 1. Определение терминов

1. В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

1) базовый договор - заключенный между клиентом и должником договор купли-продажи, поставки или найма (аренды) имущества, передачи имущественных прав интеллектуальной собственности, договор на выполнение работ, подряда или договор об оказании услуг (кроме договора о предоставлении финансовых услуг иного, чем договор факторинга), на основании которого возникает право денежного требования;

2) должник - физическое лицо, физическое лицо-предприниматель или юридическое лицо, обязанное уплатить денежную сумму для выполнения денежного требования, возникающего из базового договора;

3) электронная торговая система-двухуровневая информационно-коммуникационная система, состоящая из центральной базы данных и авторизованных электронных площадок, которые взаимодействуют с центральной базой данных через интерфейс программирования приложений такой центральной базы данных;

4) электронная площадка - аппаратно-программный комплекс, функционирующий в сети Интернет, подключенный к центральной базе данных и обеспечивающий его пользователям, участникам возможность пользоваться сервисами электронной торговой системы с автоматическим обменом информацией о процессе проведения конкурентных процедур (в том числе в форме электронных аукционов);

5) клиент - юридическое лицо или физическое лицо - предприниматель, которое отступает право денежного требования, возникающего из базового договора, фактора;

6) конфиденциальный факторинг - факторинг с регрессом, предусматривающий выполнение денежного требования перед фактором по базовому договору клиентом и не предусматривающий уведомление должника об уступке права денежного требования;

7) национальная цифровая платформа привлечения финансирования на основе активов (факторинга) - цифровая система конкурентного и прозрачного финансирования предпринимательства с использованием организационно-технических возможностей электронной торговой системы, обеспечивающей доступ для клиентов, должников и факторов с целью заключения договоров факторинга;

8) право денежного требования - право имеющегося денежного требования и/или право будущего денежного требования;

9) право будущего денежного требования - право денежного требования (определенной части денежного требования или совокупности денежных требований), возникающее на основании базового договора после заключения сделки об уступке права денежного требования;

10) право имеющегося денежного требования - право денежного требования (определенной части денежного требования или совокупности денежных требований), возникшее на основании базового договора и существующее на момент заключения сделки об уступке права денежного требования;

11) приоритет - преимущественное право фактора относительно права другого лица на то же право денежного требования;

12) фактор - предоставитель финансовых услуг, имеющий право предоставлять услуги по факторингу в соответствии с законом, в том числе предоставитель финансовых услуг - нерезидент, имеющий право предоставлять услуги по факторингу в соответствии с законом государства, в котором он зарегистрирован;

13) факторинг - услуга или несколько услуг, предоставляющих фактор на основании договора факторинга;

14) факторинг без регресса - вид факторинга, не предусматривающий право фактора обратиться к клиенту с требованием об уплате части или полной стоимости права денежного требования по уступленному праву денежного требования, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником уступленного клиентом фактору денежного требования, право требования которого отступается;

15) факторинг с регрессом - вид факторинга, предусматривающий обязанность клиента уплатить фактору сумму, определенную в соответствии с договором факторинга, в порядке, предусмотренном статьей 26 настоящего Закона, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником денежного требования, право которого отступается.

2. Другие термины в настоящем Законе употребляются в значениях, приведенных в Гражданском кодексе Украины, законах Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", "О банках и банковской деятельности", "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронной коммерции", "О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине".

Статья 2. Сфера действия закона

1. Настоящий Закон регулирует отношения между факторами, клиентами и должниками при предоставлении услуг факторинга.

2. Действие настоящего Закона не распространяется на сделки по уступке права денежного требования:

1) если право уступаемого денежного требования возникает на основании договоров о предоставлении финансовых услуг иных, чем договоры факторинга;

2) которые не предусматривают уплаты какого-либо вознаграждения, в том числе в виде комиссии, дисконта от стоимости права денежного требования (обязательства), новому кредитору в обязательстве;

3) совершенные лицами, не отвечающими требованиям настоящего Закона;

4) если срок выполнения уступаемого денежного требования истек на момент совершения такой сделки;

5) совершенные в случаях, предусмотренных Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц".

Статья 3. Законодательство в сфере факторинга

1. Отношения, возникающие на основании договора факторинга, регулируются Конституцией Украины, Гражданским кодексом Украины, настоящим Законом, международными договорами Украины, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, а также принятыми на их выполнение нормативно-правовыми актами.

2. Отношения по предоставлению услуг по факторингу регулируются с учетом особенностей, установленных законами Украины "О банках и банковской деятельности", "О финансовых услугах и финансовых компаниях", а также принятыми на их выполнение нормативно-правовыми актами.

3. Положения других нормативно-правовых актов регулируют отношения в сфере факторинга в части, не противоречащей настоящему Закону.