Дата обновления БД:
23.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
139 / 372
Всего документов в БД:
133123
Неофициальный перевод
ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА
от 29 мая 2008 года №122-XVI
О бюро кредитных историй
(В редакции Законов Республики Молдова от 25.12.2008 г. №302-XVI, 05.07.2012 г. №158, 14.07.2017 г. №149, 21.12.2017 г. №294, 27.02.2020 г. №32, 27.02.2020 г. №23 (вступил в силу 20.04.2021 г.), 11.09.2020 г. №178 (вступил в силу 01.07.2023 г.), 11.11.2021 г. №175, 09.06.2022 г. №156, 07.07.2023 г. №181 (вступил в силу 01.03.2024), 20.07.2023 г. №214, 19.10.2023 г. №292)
В целях создания условий для формирования, обработки, хранения и предоставления бюро кредитных историй информации, характеризующей исполнение дебиторами своих обязательств по кредитным договорам, учитывая необходимость повышения защищенности кредиторов и дебиторов за счет общего снижения кредитных рисков, с целью повышения эффективности деятельности банков и других обществ, предоставляющих кредиты в смысле настоящего закона,
Парламент принимает настоящий органический закон.
(В преамбулу внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 27.02.2020 №32)
(см. предыдущую редакцию)
Глава I Общие положения
Статья 1. Предмет закона
(1) Настоящий закон определяет понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулирует связанную с этим работу бюро кредитных историй, устанавливает особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитных историй, пользователями кредитных историй, министерствами, другими центральными административными органами, органами местного публичного управления.
(2) Настоящий закон регулирует отношения, возникающие при формировании кредитных историй, предоставлении кредитных отчетов, создании, функционировании и прекращении деятельности бюро кредитных историй, осуществлении деятельности источников формирования кредитных историй по представлению информации, входящей в состав кредитной истории, защиты информации, содержащейся в кредитной истории, и иные отношения, в том числе возникающие между:
a) лицами, предоставляющими субъектам кредитных историй кредиты согласно заключенным с ними кредитным договорам, с одной стороны, и указанными субъектами кредитных историй – с другой;
b) бюро кредитных историй и источниками формирования кредитных историй;
c) бюро кредитных историй и пользователями кредитных историй;
d) бюро кредитных историй и субъектами кредитных историй;
e) бюро кредитных историй и органом надзора.
Статья 2. Используемые понятия
В настоящем законе используются следующие понятия:
орган надзора - Национальный банк Молдовы;
база данных бюро кредитных историй – информационные ресурсы бюро кредитных историй, основанные на соответствующих требованиям законодательства информационных системах и процессах;
бюро кредитных историй – юридическое лицо частного права в форме общества с ограниченной ответственностью или акционерного общества, зарегистрированное согласно законодательству, оказывающее в соответствии с настоящим законом услуги по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и сопутствующие услуги;
исключить;
кредитный договор – договор, предусматривающий предоставление кредита одной стороной договора другой его стороне;
кредит – любое обязательство дать взаймы денежные средства с условием его погашения, уплаты процентов и других связанных с ним платежей, а также любое другое обязательство, вытекающее из исполнения договоров посредничества в страховании; любое продление срока погашения долга; любое обязательство продать имущество, выполнить работы или оказать услуги с условием отсрочки платежа, в том числе на основании лизинга; любой кредитный договор в рамках проекта коллективного финансирования; любая выданная гарантия; любое обязательство приобрести долговое обязательство или другие права по осуществлению платежа. В смысле настоящего закона не являются кредитом средства, предоставленные инвесторами и полученные эмитентами в рамках выпуска облигаций или других заемных финансовых инструментов;
экстернализация – передача функций по формированию, обработке и хранению кредитных историй, а также по предоставлению кредитных отчетов и оказанию соответствующих услуг одним бюро кредитных историй другому бюро кредитных историй Республики Молдова;
кредитная история – информация, содержание которой определено настоящим законом и которая характеризует исполнение дебитором принятых на себя обязательств по кредитному договору и хранится в бюро кредитных историй;
участники информационного обмена – субъекты кредитных историй, источники формирования кредитных историй, бюро кредитных историй, пользователи кредитных историй;
должностное лицо бюро кредитных историй – лицо, наделенное согласно настоящему закону, постоянно или временно, правами и обязанностями по осуществлению действий административно-распорядительного характера и/или доступа к базе данных бюро кредитных историй;
обработка кредитной истории – любая операция или набор операций, выполняемых над информацией, содержащейся в кредитной истории, такие как сбор, запись, организация, накопление, хранение, восстановление, адаптация, извлечение, консультирование, использование, раскрытие посредством передачи, распространения или предоставления иного доступа, группировка или комбинирование, блокирование, стирание или уничтожение;
кредитный отчет – документ, который содержит информацию, входящую в состав кредитной истории, и который бюро кредитных историй предоставляет по запросу пользователя кредитной истории и иных лиц, имеющих в соответствии с настоящим законом право на получение указанной информации;
субъект кредитной истории – физическое лицо, включая индивидуального предпринимателя, или юридическое лицо, которое обращается за кредитом или является стороной кредитного договора, а также лицо, выступающее гарантом исполнения договорных обязательств (поручитель, ипотекодатель/залогодатель, ипотечный гарант), в отношении которого формируется кредитная история;
Статья 22. Особенности осуществления деятельности действующих бюро кредитных историй Статья 23. Вступление в силу
Закон Республики Молдова от 29 мая 2008 года №122-XVI
"О бюро кредитных историй"
О документе
Номер документа: | 122-XVI |
Дата принятия: | 29.05.2008 |
Состояние документа: | Действует |
Начало действия документа: | 01.03.2009 |
Органы эмитенты: |
Парламент |
Опубликование документа
Официальный монитор Республики Молдова, №138-139, 29 июля 2008 года, Ст. 559.
Повторно опубликован на основании статьи V Закона Республики Молдова №149 от 14 июля 2017 года – Официальный монитор Республики Молдова, №277-288, 4 августа 2017 года, ст. 481.
Примечание к документу
В соответствии со статьей 21 настоящий Закон вступает в силу с 1 марта 2009 года.
Редакции документа
Текущая редакция принята: 07.07.2023 документом Закон Республики Молдова Об услугах коллективного финансирования № 181 от 07.07.2023
Вступила в силу с: 01.03.2024
Редакция от 19.10.2023, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты (укрепление аспектов, касающихся инфраструктур финансового рынка)"
Вступила в силу с: 21.10.2023
Редакция от 20.07.2023, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты (обеспечение передачи обязанностей согласно Закону о внесении изменений в некоторые нормативные акты №178/2020)"
Вступила в силу с: 03.08.2023
Редакция от 11.09.2020, принята документом Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Вступила в силу с: 01.07.2023
Редакция от 09.06.2022, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 156 от 09.06.2022
Вступила в силу с: 01.07.2022
Редакция от 11.11.2021, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты № 175 от 11/11/2021
Вступила в силу с: 10.01.2022
Редакция от 27.02.2020, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 23 от 27/02/2020
Вступила в силу с: 20.04.2021
Редакция от 27.02.2020, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 32 от 27/02/2020
Вступила в силу с: 02.05.2020
Редакция от 21.12.2017, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 294 от 21/12/2017
Вступила в силу с: 19.01.2018
Редакция от 14.07.2017, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 149 от 14/07/2017
Вступила в силу с: 04.08.2017
Редакция от 05.07.2012, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 158 от 05/07/2012
Вступила в силу с: 27.07.2012
Кодекс Республики Молдова о правонарушениях
Закон Республики Молдова "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О небанковских кредитных организациях"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые законодательные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Закон Республики Молдова "О внесении изменений в некоторые нормативные акты"
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые нормативные акты
Ссылка на Закон Республики Молдова от 7 июля 2023 года №181 Об услугах коллективного финансирования
Ссылка на Закон Республики Молдова О защите персональных данных
Ссылка на Закон Республики Молдова О рекламе
Ссылка на Закон Республики Молдова Об обществах с ограниченной ответственностью
Ссылка на Закон Республики Молдова Об акционерных обществах
Ссылка на Закон Республики Молдова О Национальном банке Молдовы
(По всему тексту Закона слова "компетентный публичный орган" и "компетентный орган публичной власти" заменены словами "орган надзора" в соответствующих числе и падеже, а слова "коммерческий банк" - словами "лицензированный банк" в соответствующих числе и падеже в соответствии с Законом Республики Молдова от 20.07.2023 г. №214)