Недействующая редакция. Принята: 14.07.2017 / Вступила в силу: 04.08.2017

Недействующая редакция, не действует с 19 января 2018 года

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 29 мая 2008 года №122-XVI

О бюро кредитных историй

(В редакции Законов Республики Молдова от 25.12.2008 г. №302-XVI, 05.07.2012 г. №158, 14.07.2017 г. №149)

В целях создания условий для формирования, обработки, хранения и предоставления бюро кредитных историй информации, характеризующей исполнение дебиторами своих обязательств по кредитным договорам, учитывая необходимость повышения защищенности кредиторов и дебиторов за счет общего снижения кредитных рисков, с целью повышения эффективности деятельности финансовых учреждений и других обществ, предоставляющих кредиты в смысле настоящего закона, Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Предмет закона

(1) Настоящий закон определяет понятие и состав кредитной истории, основания, порядок формирования, хранения и использования кредитных историй, регулирует связанную с этим работу бюро кредитных историй, устанавливает особенности создания, ликвидации и реорганизации бюро кредитных историй, а также принципы их взаимодействия с источниками формирования кредитных историй, пользователями кредитных историй, министерствами, другими центральными административными органами, органами местного публичного управления.

(2) Настоящий закон регулирует отношения, возникающие при формировании кредитных историй, предоставлении кредитных отчетов, создании, функционировании и прекращении деятельности бюро кредитных историй, осуществлении деятельности источников формирования кредитных историй по представлению информации, входящей в состав кредитной истории, защиты информации, содержащейся в кредитной истории, и иные отношения, в том числе возникающие между:

a) лицами, предоставляющими субъектам кредитных историй кредиты согласно заключенным с ними кредитным договорам, с одной стороны, и указанными субъектами кредитных историй - с другой;

b) бюро кредитных историй и источниками формирования кредитных историй;

c) бюро кредитных историй и пользователями кредитных историй;

d) бюро кредитных историй и субъектами кредитных историй;

e) бюро кредитных историй и компетентным публичным органом.

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

Глава I. Общие положения Статья 1. Предмет закона Статья 2. Используемые понятия Статья 3. Законодательство о бюро кредитных историй Статья 4. Принципы формирования кредитных историй, хранения, использования, обработки, передачи и уничтожения информации кредитных историй Глава II. Формирование и использование кредитных историй Статья 5. Содержание кредитной истории Статья 6. Представление информации в бюро кредитных историй Статья 7. Предоставление кредитного отчета Статья 8. Хранение и защита информации Статья 9. Договор об оказании информационных услуг Статья 10. Права субъекта кредитной истории Глава III. Бюро кредитных историй Статья 11. Права бюро кредитных историй Статья 11-1. Экстернализация функций бюро кредитных историй Статья 12. Обязанности бюро кредитных историй Статья 12-1. Полномочия совета бюро кредитных историй Статья 13. Ликвидация и реорганизация бюро кредитных историй Статья 14. Передача информации из ликвидируемого или реорганизуемого бюро кредитных историй или из бюро кредитных историй, лицензия которого отозвана Глава IV. Регулирование и надзор. Лицензирование деятельности бюро кредитных историй Статья 15. Регулирование и надзор деятельности бюро кредитных историй, источников формирования кредитных историй и пользователей кредитных историй Статья 16. Лицензирование деятельности бюро кредитных историй Статья 17. Ответственность бюро кредитных историй и/или должностных лиц бюро кредитных историй Статья 18. Соблюдение коммерческой и банковской тайны должностными лицами бюро кредитных историй Глава V. Заключительные и переходные положения Статья 19. Порядок включения в кредитные истории информации по действующим кредитным договорам Статья 20. Особенности осуществления деятельности действующих бюро кредитных историй Статья 21. Вступление в силу