Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 18 октября 2024 года №127

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56, 61 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21, 23, 24, 31 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 11, 13, 27, 114 Закона Украины "О страховании", статьями 10, 76, 78, 79, 84 Закона Украины "О платежных услугах", статьями 24, 37 Закона Украины "О кредитных союзах", статьями 40, 46, 48, 51 Закона Украины от 21 мая 2024 года №3720-IX "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств", Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденного Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", с целью приведения нормативно-правовых актов Национального банка Украины в соответствие с законодательством Украины, совершенствования регулирования и надзора за деятельностью на рынке финансовых услуг Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 6 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) следующие изменения:

1) пункт 20-1 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) поставщик финансовых услуг (кроме оператора почтовой связи) при определении перечня обособленных подразделений поставщика финансовых услуг, в помещениях для обслуживания клиентов которых будет обеспечиваться физическая и информационная доступность для предоставления услуг клиентам из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения, по требованию пункта 48-1 главы 3 раздела II Положение об авторизации имеет право не включать в общее количество обособленных подразделений поставщика финансовых услуг обособленные подразделения региона (согласно определению Закона Украины "Об основах государственной региональной политики"), в котором поставщик финансовых услуг осуществляет свою деятельность, которые расположены на территории, указанной в Перечне, в отношении которой в Перечне не определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий/завершения временной оккупации, до даты вступления в силу изменений в Перечень, которыми определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий/завершения временной оккупации относительно соответствующей территории, и в течение года от определенной такими изменениями даты.";

2) пункт 20-19 заменить двумя новыми пунктами 20-19, 20-20 следующего содержания:

"20-19. Предоставитель финансовых платежных услуг (кроме оператора почтовой связи, органа государственной власти, органа местного самоуправления) при определении перечня обособленных подразделений предоставителя финансовых платежных услуг, в помещениях для обслуживания пользователей которых будет обеспечиваться физическая и информационная доступность для предоставления услуг пользователям из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения, согласно требованиям пункта 53-2 раздела V Положения о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями), имеет право не включать в общее количество обособленных подразделений поставщика финансовых платежных услуг обособленные подразделения региона (согласно определению Закона Украины "Об основах государственной региональной политики"), в котором поставщик финансовых платежных услуг осуществляет свою деятельность, которые расположены на территории, указанной в Перечне, относительно которой в Перечне не определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий/завершения временной оккупации, до даты вступления в силу изменений в Перечень, которыми определена дата прекращения возможности боевых действий/завершения боевых действий/завершения временной оккупации относительно соответствующей территории, и в течение года от определенной такими изменениями даты.

20-20. В течение действия настоящего постановления другие нормативно-правовые акты Национального банка действуют в части, не противоречащей настоящему постановлению.".

2. Утвердить Изменения в:

1) Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 22 сентября 2022 года №206, которые прилагаются;

2) Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 7 октября 2022 года №217 (с изменениями) (далее - Положения №217), которые прилагаются;

3) Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 декабря 2023 года №162 (с прилагаемыми изменениями), которые прилагаются;

4) Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями) (далее - Положения №199), которые прилагаются.

3. Внести в раздел I Положения об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк Украины в рамках отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200, следующие изменения:

1) пункт 1 после слов ""О валюте и валютных операциях"," дополнить словами и цифрами "Закона Украины от 21 мая 2024 года №3720-IX "Об обязательном страховании гражданско-правовой ответственности владельцев наземных транспортных средств",";

2) подпункт 1 пункта 2 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"согласование устава (изменений в устав) Моторного (транспортного) страхового бюро Украины (далее-МТСБУ);

согласование кандидатуры председателя и членов правления МТСБУ, а также риск-менеджера, комплаенс-менеджера, внутреннего аудитора МТСБУ, заключение договора аутсорсинга;".

4. Утвердить Изменения в Положение о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявления осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 4 сентября 2024 года №105, которые прилагаются.

5. Национальный банк Украины рассматривает документы лиц, поданные для осуществления процедур, определенных в Положении №199, и в отношении которых по состоянию на дату вступления в силу настоящего постановления не принято решение, согласно требованиям и в порядке, определенными в Положении №199, с учетом изменений, внесенных настоящим постановлением.

6. Поставщики финансовых услуг, поставщики финансовых платежных услуг обязаны привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения №217, Положения №199 с учетом изменений, внесенных настоящим постановлением, до 31 марта 2025 года.

7. Признать утратившими силу:

1) постановление Правления Национального банка Украины от 5 ноября 2021 года №114 "Об утверждении Положения о порядке раскрытия информации небанковскими финансовыми учреждениями";

2) пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 21 марта 2022 года №56 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

8. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность поставщиков финансовых услуг, поставщиков финансовых платежных услуг информацию о принятии настоящего постановления.

9. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме пункта 3 настоящего постановления, который вступает в силу с 1 января 2025 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 октября 2024 года №127

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке

1. В разделе I:

1) в пункте 1 слова ""О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"" заменить словами ""О финансовых услугах и финансовых компаниях"";

2) в пункте 3:

пункт после слов "на платежном рынке, и" дополнить словом "/или";

слова и цифры "штрафных санкций", "41-1" заменить соответственно словами и цифрами "мер воздействия в виде наложения штрафа", "28".

2. В пункте 5 раздела II:

1) абзац первый после слова "и" дополнить словом "/или";

2) в абзаце шестом цифры и слова "41-1", "штрафные санкции" заменить соответственно цифрами и словами "28", "меры воздействия в виде наложения штрафа".

3. В разделе III:

1) абзац первый пунктов 7 и 8 после слов "на платежном рынке, и" дополнить словом "/или";

2) подпункты 1, 2 пункта 9 изложить в следующей редакции:

"1) Правление Национального банка (далее - Правление)/Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее-Комитет по вопросам надзора) - относительно мер влияния, определенных в пунктах 1-8 части первой статьи 84 Закона Украины "О платежных услугах" и в части второй статьи 28 Закона о финансовых услугах;

2) правление - относительно мер влияния, определенных в пунктах 9, 10 части первой статьи 84 Закона Украины "О платежных услугах".";

3) в абзаце первом пункта 21 слова и цифры "штрафные санкции", "41-1", "один год" заменить соответственно словами и цифрами "меры воздействия в виде наложения штрафа", "28", "три года".

4. В разделе IV:

1) пункт 27 после слов "на платежном рынке, и" дополнить словом "/или";

2) первое предложение абзаца второго пункта 36 после слова "принимает" дополнить словом "Правление/".

5. В разделе V:

1) в пункте 39:

пункт после слова "и" дополнить словом "/или";

слова и цифры "штрафные санкции", "41-1" заменить соответственно словами и цифрами "меры воздействия в виде наложения штрафа", "28";

2) в пункте 40 слова и цифры "штрафные санкции", "41-1" заменить соответственно словами и цифрами "меры воздействия в виде наложения штрафа", "28";

3) пункт 42 исключить;

4) в пункте 43:

в абзаце первом цифры "41-1" заменить цифрами "28";

в подпункте 1 слова и цифры "штрафной санкции", "41-1" заменить соответственно словами и цифрами "меры воздействия в виде наложения штрафа", "28";

5) пункт 44 исключить.

6. В разделе VI:

1) абзац первый пункта 48 после слов "на платежном рынке, и" дополнить словом "/или";

2) подпункт 1 пункта 54 после слов "решение принимает" дополнить словом "Правление/".

7. В разделе VII:

1) пункт 57 после слов "для предоставления финансовых платежных услуг и" дополнить словом "/или";

2) подпункт 1 пункта 64 дополнить словами "(решение принимает Правление/Комитет по вопросам надзора)".

8. В разделе VIII:

1) абзац первый пункта 67 после слов "банка, и" дополнить словом "/или";

2) подпункт 1 пункта 75 дополнить словами "(решение принимает Правление/Комитет по вопросам надзора)".

9. В разделе IX:

1) абзац первый пункта 77 после слов "банка, и" дополнить словом "/или";

2) подпункт 1 пункта 83 дополнить словами "(решение принимает Правление/Комитет по вопросам надзора)".

10. В разделе X:

1) пункт 87 после слов "платежном рынке,", "меры воздействия, и" дополнить соответственно словами "и/", "/или";

2) подпункт 1 пункта 95 дополнить словами "(решение принимает Правление/Комитет по вопросам надзора)".

11. Абзац первый пункта 98 раздела XI после слов "платежном рынке, и" дополнить словом "/или".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 октября 2024 года №127

Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

1. В подпункте 2 пункта 5 раздела I слово "услуг -" заменить словами "услуг - Правление Национального банка (далее - Правление)/".

2. Раздел V после пункта 53-1 дополнить двумя новыми пунктами 53-2, 53-3 следующего содержания:

"53-2. Поставщик финансовых платежных услуг (кроме оператора почтовой связи, органа государственной власти, органа местного самоуправления) обязан:

1) определить в каждом регионе (согласно определению Закона Украины "Об основах государственной региональной политики"), в котором поставщик финансовых платежных услуг осуществляет свою деятельность через обособленные подразделения, перечень обособленных подразделений поставщика финансовых платежных услуг, но не менее 50 процентов от общего количества его обособленных подразделений в этом регионе, в помещениях для обслуживания пользователей которых будет обеспечиваться физическая и информационная доступность для предоставления услуг пользователям из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения, с учетом определенных Национальным банком правил инклюзивного предоставления финансовых услуг;

2) обеспечивать пользователей актуальной и достоверной информацией (не позднее следующего рабочего дня после ее определения/актуализации) о помещениях для предоставления услуг пользователям поставщика финансовых платежных услуг, которые являются физически и информационно доступными для предоставления услуг пользователям из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения, включая местонахождение таких помещений, их контактные номера телефонов и график работы, путем ее размещения по меньшей мере:

на главной странице собственного вебсайта поставщика финансовых платежных услуг и его мобильной версии, в программных приложениях (мобильных приложениях, платежных приложениях), платежных устройствах поставщика финансовых платежных услуг (при наличии);

через службы клиентской поддержки (контактные центры), чат-боты и мессенджеры поставщика финансовых платежных услуг (при наличии);

в общедоступных местах помещения для обслуживания пользователей поставщика финансовых платежных услуг, включая размещение информации возле или на входной двери, информационных экранах или табло с видеоматериалом (при наличии).

53-3. Поставщик финансовых платежных услуг (кроме оператора почтовой связи, органа государственной власти, органа местного самоуправления) обеспечивает физическую доступность помещений для обслуживания пользователей из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения с учетом соответствующих государственных стандартов по вопросам инклюзивности зданий и сооружений.

Предоставитель финансовых платежных услуг (кроме оператора почтовой связи, органа государственной власти, органа местного самоуправления) обеспечивает информационную доступность помещений для обслуживания пользователей из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения путем размещения информации в таком помещении, в/на оборудовании, в вебресурсе в формах и средствах, которые дают возможность свободного получения и обработки этой информации, а также самостоятельного ориентирования, передвижения по таким помещениям, использование оборудования и вебресурса людьми с инвалидностью и другими маломобильными группами населения.".

3. В абзаце первом пункта 214 раздела XX слова "Комитет по надзору за небанковскими учреждениями" заменить словом "Правление".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 октября 2024 года №127

Изменения в Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг

1. Пункт 15 раздела III изложить в следующей редакции:

"15. Национальный банк устанавливает срок предоставления объектом безвыездного надзора ответа на письменное требование с учетом характера проблем, обстоятельств и условий конкретной ситуации, объема запрашиваемой информации, документов или их копий, но не менее двух рабочих дней со дня ее направления.

Объект безвыездного надзора имеет право подать обоснованное письменное ходатайство в произвольной форме относительно продления установленного в письменном требовании срока, но не более чем на 30 рабочих дней, предоставления информации/объяснений/документов и/или их копий, касающихся физических и/или юридических лиц, и подтверждающие документы не позднее одного рабочего дня до дня истечения установленного в письменном требовании срока.

Национальный банк оставляет без рассмотрения ходатайство о продлении установленного в письменном требовании срока предоставления информации/объяснений/документов и/или их копий, касающихся физических и/или юридических лиц, поданное позже срока, указанного в абзаце втором пункта 15 раздела III настоящего Положения. Об оставлении такого ходатайства без рассмотрения Национальный банк сообщает объект безвыездного надзора в письменной форме.

Уполномоченное должностное лицо Национального банка по результатам обработки письменного ходатайства и подтверждающих документов (в случае их наличия) сообщает объект безвыездного надзора о продлении/непродлении установленного в письменном требовании срока объекта безвыездного надзора предоставления информации/объяснений/документов и/или их копий, касающихся физических и/или юридических лиц, не позднее двух рабочих дней после получения ходатайства.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 октября 2024 года №127

Изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. Пункт 2 главы 1 раздела I после подпункта 40 дополнить новым подпунктом 40-1 следующего содержания:

"40-1) участник в структуре собственности заявителя/юридического лица/поставщика финансовых услуг (далее-участник) - физическое или юридическое лицо, которое владеет (прямо и/или опосредованно) долей (акциями) в уставном (составленном) капитале такого заявителя/такого юридического лица/такого поставщика финансовых услуг, в то же время публичная компания не имеет участников".

2. В разделе II:

1) главу 3 после пункта 48 дополнить двумя новыми пунктами 48-1, 48-2 следующего содержания:

"48-1. Поставщик финансовых услуг (кроме оператора почтовой связи) обязан:

1) определить в каждом регионе (согласно определению Закона Украины "Об основах государственной региональной политики"), в котором поставщик финансовых услуг осуществляет свою деятельность через обособленные подразделения, перечень обособленных подразделений поставщика финансовых услуг, но не менее 50 процентов от общего количества его обособленных подразделений в этом регионе, в помещениях для обслуживания клиентов которых будет обеспечиваться физическая и информационная доступность для предоставления услуг клиентам из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения, с учетом определенных Национальным банком правил инклюзивного предоставления финансовых услуг;

2) обеспечивать клиентов актуальной и достоверной информацией (не позднее следующего рабочего дня после ее определения/актуализации) о помещении поставщика финансовых услуг для предоставления услуг клиентам поставщика финансовых услуг, которые являются физически и информационно доступными для предоставления услуг клиентам из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения, включая местонахождение таких помещений, их контактные номера телефонов и график работы, путем ее размещения по меньшей мере:

на главной странице официального вебсайта поставщика финансовых услуг и его мобильной версии, в мобильном приложении поставщика финансовых услуг (при наличии);

через службы клиентской поддержки (контактные центры), чат-боты и мессенджеры поставщика финансовых услуг (при наличии);

в общедоступных местах помещения поставщика финансовых услуг, включая размещение информации возле или на входной двери, информационных экранах или табло с видеоматериалом (при наличии).

48-2. Поставщик финансовых услуг (кроме оператора почтовой связи) обеспечивает физическую доступность помещений для обслуживания клиентов из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения с учетом соответствующих государственных стандартов по вопросам инклюзивности зданий и сооружений.

Предоставитель финансовых услуг (кроме оператора почтовой связи) обеспечивает информационную доступность помещений для обслуживания клиентов из числа людей с инвалидностью и других маломобильных групп населения путем размещения информации в таком помещении, в/на оборудовании, в вебресурсе в формах и средствах, которые дают возможность свободного получения и обработки этой информации, а также самостоятельного ориентирования, передвижения таким помещением, использования оборудования и вебресурса людьми с инвалидностью и другими маломобильными группами населения.";

2) подпункт 2 пункта 198 главы 16 исключить;

3) в главе 19:

подпункт 1 пункта 294 изложить в следующей редакции:

"1) наличие у лица опыта в сфере управления рисками и/или осуществления контроля за соблюдением норм (комплаенс)/юридического сопровождения деятельности финансового учреждения (относительно функции комплаенса) и/или актуарной деятельности соответственно;";

подпункт 2 пункта 297 изложить в следующей редакции:

"2) описание опыта аутсорсера для других юридических лиц по выполнению функции в сфере управления рисками и/или осуществления контроля за соблюдением норм (комплаенс)/опыта юридического сопровождения деятельности финансового учреждения (относительно функции комплаенса)".

3. В разделе IV:

1) в главе 25:

пункт 353 дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"5) привлечение лица к административной ответственности за нарушение порядка занятия деятельностью по предоставлению финансовых услуг (с учетом условий статьи 39 Кодекса Украины об административных правонарушениях);

6) занятие лицом должности руководителя или ключевого лица в юридическом лице (исполнение обязанностей по должности), в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявления осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 сентября 2024 года №105 (далее - Положения №105), помимо решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, совокупно более шести месяцев до принятия этого решения (применяется в течение десяти лет со дня принятия соответствующего решения).";

в пункте 354:

абзац первый после слов "(далее-учреждение)," дополнить словами и цифрами "в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о нецелесообразности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах,";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) владение существенным участием в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, на дату принятия этого решения, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах.";

пункт 355 изложить в следующей редакции:

"355. Признаки, указанные в пункте 354 главы 25 раздела IV настоящего Положения, применяются в отношении физических лиц, оценка деловой репутации которых осуществляется в случаях, определенных в настоящем Положении, в отношении поставщиков финансовых услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг, заявителей, которые намерены получить статус соответствующих поставщиков, бессрочно.";

2) в главе 26:

пункт 362 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) принятие Национальным банком в отношении такого юридического лица решения, указанного в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о нецелесообразности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах (применяется в течение десяти лет со дня принятия соответствующего решения).";

в пункте 363:

абзац первый изложить в следующей редакции:

"363. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанными с владением существенным участием в учреждении, в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о ненадлежащем поведении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, являются:";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) владение существенным участием в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, на дату принятия этого решения.";

пункт 364 изложить в следующей редакции:

"364. Признаки, определенные в пункте 363 главы 26 раздела IV настоящего Положения, применяются в отношении юридических лиц, оценка деловой репутации которых осуществляется в случаях, определенных в настоящем Положении, в отношении поставщиков финансовых услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг, заявителей, которые намерены получить статус соответствующих поставщиков финансовых услуг, поставщиков ограниченных платежных услуг, бессрочно.";

3) в главе 29:

пункт 375 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Юридическое лицо, в отношении которого есть признак небезупречной деловой репутации, определенное в подпункте 6 пункта 359 главы 26 раздела IV настоящего Положения, имеет право подать в Национальный банк ходатайство о неприменении к нему выявленного признака при условии, что такое юридическое лицо входит в состав международной группы компаний.

Международной группой компаний для целей пункта 375 главы 29 раздела IV настоящего Положения является группа, состоящая из поставщика финансовых услуг и еще одного или более юридических лиц или образований без статуса юридического лица, которые связаны отношениями контроля, деятельность которой представлена более чем в одной стране - члене Организации экономического сотрудничества и развития.";

абзацы первый и второй пункта 377 дополнить словами и цифрами ", кроме исключения, указанного в абзаце четвертом пункта 375 главы 29 раздела IV настоящего Положения".

4. Абзац первый пункта 434 главы 35 раздела V после слова "страховщика," дополнить словами "поставщика финансовых платежных услуг,".

5. В главе 50 раздела VII:

1) подпункт 2 пункта 539 исключить;

2) главу после пункта 539 дополнить новым пунктом 539-1 следующего содержания:

"539-1.Правление Национального банка принимает решение о выдаче лицензии на осуществление деятельности по страхованию или об отказе в ее выдаче в течение трех месяцев с даты получения полного пакета документов, определенных в пункте 553 главы 51 раздела VII настоящего Положения.";

3) в абзаце втором пункта 541:

цифры "1-3"заменить цифрами "1, 3";

абзац после цифр "539" дополнить словом и цифрами ", пункте 539-1".

6. В разделе IX:

1) пункт 672 главы 60 изложить в следующей редакции:

"672. Заявителю/предоставителю финансовых услуг запрещается назначать на должность руководителя, ключевого лица поставщика финансовых услуг лицо, не соответствующее требованиям по профессиональной пригодности и деловой репутации, установленным настоящим Положением (кроме случая, определенного в абзаце втором пункта 672 главы 60 раздела IX настоящего Положения), а на должности независимых членов наблюдательного совета, независимых неисполнительных директоров (при наличии) - также требованиям по независимости.

Заявитель/предоставитель финансовых услуг имеет право назначить лицо на должность руководителя, ключевого лица предоставителя финансовых услуг, в отношении которого есть признак небезупречной деловой репутации, определенная в пунктах 352-354, 357, 358 главы 25 раздела IV настоящего Положения, при условии, что вместе с уведомлением о руководителе, ключевом лице, указанным в пункте 684 главы 61 раздела IX настоящего Положения, предоставитель финансовых услуг подает в Национальный банк ходатайство о неприменении к такому лицу признаки небезупречной деловой репутации.

Ходатайство о неприменении к такому лицу признака небезупречной деловой репутации рассматривается в порядке, определенном в главе 29 раздела IV настоящего Положения.";

2) в главе 62:

пункт 692 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"11) избрание/назначение лица на должность председателя коллегиального исполнительного органа значимого кредитного союза, страховщика в случае смены единоличного исполнительного органа на коллегиальный у значимого кредитного союза, страховщику, если Национальный банк ранее согласовал это лицо на должность единоличного исполнительного органа этого значимого кредитного союза, этого страховщика до смены единоличного исполнительного органа на коллегиальный у значимого кредитного союза, страховщику и с даты такого согласования прошло не более трех лет.";

пункт 701 после слов "и/или собеседования" дополнить словами "(в случае их проведения)";

главу после пункта 704 дополнить новым пунктом 704-1 следующего содержания:

"704-1. Национальный банк имеет право не проводить собеседование и/или тестирование с лицом, избранным/назначенным на должность председателя коллегиального исполнительного органа страховщика, объединенного кредитного союза, значимого кредитного союза, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг (кандидатом на должность), если Национальный банк ранее согласовал это лицо на должность единоличного исполнительного органа соответственно другого страховщика, другого объединенного кредитного союза, значимого кредитного союза, платежного учреждения (кроме малого платежного учреждения), учреждения электронных денег, другого оператора почтовой связи, имеющего право на предоставление финансовых платежных услуг (как кандидата на такую должность), который/которая является участником одной финансовой группы с таким поставщиком финансовых услуг, и с даты такого согласования прошло не более трех лет.";

пункт 708 после слов "назначена на", "согласование на" дополнить словом "соответствующую".

7. В подпункте 2 пункта 782 главы 72 раздела XI:

1) в абзаце втором слова "собрания/акционеров" заменить словами "собрания акционеров/уполномоченного органа";

2) абзац третий после слова "утвержден" дополнить словами "общим собранием акционеров/".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 октября 2024 года №127

Изменения в Положение о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявлении осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке

1. Пункт 3 раздела I после подпункта 2 дополнить новым подпунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1) ключевые лица-лица, которые ответственны за выполнение ключевых функций в юридическом лице и которые выполняют ключевые функции в юридическом лице:

внутренний аудитор/главный внутренний аудитор (штатный работник, на которого возложена функция проведения внутреннего аудита, или руководитель структурного подразделения, ответственного за проведение внутреннего аудита);

главный комплаенс-менеджер [руководитель подразделения по контролю за соблюдением норм (комплаенс) или лицо, на которое возложена функция такого подразделения];

главный риск-менеджер (руководитель подразделения по управлению рисками или лицо, на которое возложена функция такого подразделения);".

2. Разделе III после пункта 28 дополнить новым пунктом 28-1 следующего содержания:

"28-1. Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пунктах 353 главы 25 и 362 главы 26 раздела IV Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями) (далее - Положения об авторизации), применяются к ключевым лицам/руководителю (лицам, исполняющим обязанности по должности) лица, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III настоящего Положения, кроме решения о ненадлежащем поведении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, а также к лицу, в отношении которого Национальный банк принял такое решение.

Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пунктах 354 главы 25 и 363 главы 26 раздела IV Положения об авторизации, применяются к владельцам существенного участия в лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III настоящего Положения, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг согласно Закону о финансовых услугах и/или специальным законам, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах (применяется к лицам, которые являются владельцами существенного участия в лице на дату принятия этого решения).".