Действует

Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 22 сентября 2022 года №206

Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке

Согласно статьям 7, 15, 17, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статье 41-1 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьям 11, 25, 76 - 78, 81, 84 Закона Украины "О платежных услугах", с целью определения порядка и критериев применения мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на платежном рынке Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке (далее - Положение), которое прилагается.

2. Требования Положения со дня вступления в силу настоящего постановления распространяются на небанковские финансовые учреждения, операторов почтовой связи, которые имеют лицензию на перевод средств в национальной валюте без открытия счетов, выданную Национальным банком Украины до дня введения в действие Закона Украины "О платежных услугах", небанковских поставщиков платежных услуг (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг), поставщиков ограниченных платежных услуг в случае нарушения ими законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке.

3. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения небанковских поставщиков платежных услуг информацию о принятии этого постановления.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Исполняющий обязанности Председателя

Ю.Гелетий

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 22 сентября 2022 года №206

Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах), "О платежных услугах", других законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины (далее - Национальный банк).

2. Термины в этом Положении употребляются в таких значениях:

1) документ, в котором зафиксированы нарушения, - документ, составленный по результатам осуществления Национальным банком проверки, безвыездного надзора за деятельностью объектов надзора в отношении соблюдения ими законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, включая нормативно-правовые акты Национального банка по вопросам регистрации и лицензирования поставщиков финансовых и ограниченных платежных услуг и требований к их структуре собственности (далее - законодательство, регулирующее деятельность на платежном рынке)/рассмотрению дел о нарушении законодательства о защите прав потребителей платежных услуг, надзора за соблюдением поставщиками платежных и ограниченных платежных услуг законодательства о защите прав потребителей, включая контроль за соблюдением законодательства о рекламе в части рекламы в сфере финансовых платежных услуг;

2) единый адрес объекта безвыездного надзора - адрес электронной почты объекта безвыездного надзора для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком, предоставленный Национальному банку в соответствии с нормативно-правовыми актами Национального банка, определяющими порядок осуществления деятельности авторизации поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, лицензирования и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг (далее - электронный адрес);

3) небанковский поставщик финансовых платежных услуг - платежные учреждения (малые платежные учреждения), филиалы иностранных платежных учреждений/учреждений электронных денег (далее - филиалы иностранных платежных учреждений), учреждения электронных денег, финансовые учреждения, которые имеют право на предоставление платежных услуг, операторы почтовой связи;

4) план мер по устранению нарушения - документ, который составляется небанковскими поставщиками финансовых платежных услуг или поставщиками ограниченных платежных услуг и содержит сроки выполнения и перечень мер, которые должен принять такой поставщик для устранения нарушений и/или устранения причин, которые привели к совершению нарушений законодательства Украины;

5) продолжающееся нарушение - нарушение, при котором небанковский поставщик финансовых платежных услуг или поставщик ограниченных платежных услуг после совершения нарушения не прекращает его осуществлять;

6) уполномоченное должностное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, заместители Председателя Национального банка, руководители структурных подразделений Национального банка, к функциям которых относится осуществление надзора за деятельностью на платежном рынке (далее - структурные подразделения надзора), руководитель структурного подразделения Национального банка, к функциям которого относится осуществление лицензирования и/или регистрации юридических лиц и филиалов иностранных платежных учреждений на территории Украины, которые намерены осуществлять деятельность по предоставлению всех или отдельных платежных услуг или ограниченных платежных услуг (далее - структурное подразделение по лицензированию), руководитель структурного подразделения Национального банка, к функциям которого относится надзор за соблюдением законодательства Украины о защите прав потребителей платежных услуг и о рекламе в сфере платежных услуг (далее - структурное подразделение по защите прав потребителей), заместители руководителей структурных подразделений по надзору, заместитель руководителя структурного подразделения по лицензированию, заместитель руководителя структурного подразделения по защите прав потребителей, руководители управлений в составе структурных подразделений по надзору, руководители управлений, отделов в составе структурных подразделений по лицензированию или лица, исполняющие их обязанности.

Термин "повторное нарушение" употребляется в значении, приведенном в пункте 7 части восьмой статьи 11 Закона Украины "О платежных услугах".

Термин "законодательство, регулирующее деятельность на платежном рынке" употребляется в значении, приведенном в статье 2 Закона Украины "О платежных услугах".

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке I. Общие положения II. Меры воздействия, которые применяет Национальный банк III. Основания и порядок применения мер воздействия IV. Письменное предостережение V. Наложение штрафа VI. Временный, до устранения нарушения, запрет предоставления одной или более платежных услуг VII. Временный, до устранения нарушения, запрет предоставления платежных услуг через коммерческих агентов VIII. Временное, до устранения нарушения, отстранение должностного лица от должности IX. Временный, до устранения нарушения, запрет на использование права голоса владельцем существенного участия поставщика платежных услуг (временный запрет права голоса) X. Временное, до устранения нарушения, приостановление действия лицензии XI. Требование к владельцу существенного участия в объекте надзора об отчуждении долей или акций объекта надзора XII. Отзыв лицензии, выданной в соответствии с требованиями Закона Украины "О платежных услугах" и исключение из Реестра XIII. Исключение из Реестра

Постановление Правления Национального банка Украины от 22 сентября 2022 года №206
"Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке"

О документе

Номер документа:206
Дата принятия: 22.09.2022
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:24.09.2022
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 23 сентября 2022 года

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4 Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 24 сентября 2022 года