Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 5 ноября 2021 года №114

Об утверждении Положения о порядке раскрытия информации небанковскими финансовыми учреждениями

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 21.03.2022 г. №56)

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 12, 12-1, 21, 27, 28, 29 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", с целью обеспечения выполнения Национальным банком Украины функций по государственному регулированию в сфере рынков финансовых услуг в пределах, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о порядке раскрытия информации небанковскими финансовыми учреждениями (далее - Положение), которое прилагается.

2. Небанковским финансовым учреждениям и юридическим лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк Украины, в течение:

1) четырех месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения, кроме пункта 23 раздела II Положения;

2) четырех месяцев со дня прекращения или отмены военного положения в Украине привести свою деятельность в соответствие с требованиями пункта 23 раздела II Положения.

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.03.2022 №56)
(см. предыдущую редакцию)

2-1. Небанковским финансовым учреждениям и юридическим лицам, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк Украины, которые не привели свою деятельность в соответствие с требованиями Положения в соответствии с подпунктом 1 пункта 2 этого постановления в связи с введением военного положения в Украине, привести свою деятельность в соответствие с требованиями Положения в течение четырех месяцев со дня прекращения или отмены военного положения в Украине.

(Пункт 2-1 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.03.2022 №56)

3. Пункт 27 приложения к постановлению Правления Национального банка Украины от 25 июня 2020 года №85 "Об обеспечении осуществления полномочий и выполнения функций по государственному регулированию и надзору в сфере рынков финансовых услуг по вопросам надзора за деятельностью участников рынков финансовых услуг" исключить.

4. Признать утратившим силу пункт 1 распоряжения Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 19 апреля 2016 года №825 "Об утверждении Положения о раскрытии финансовыми организациями информации в общедоступной информационной базе данных о финансовых учреждениях и на веб-сайтах (веб-страницах) финансовых учреждений и о внесении изменений в Положение о Государственном реестре финансовых учреждений", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 16 мая 2016 года за №722/28852.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Председатель

К.Шевченко

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 5 ноября 2021 года №114

Положение о порядке раскрытия информации небанковскими финансовыми учреждениями

I. Общие положения

1. Это Положение разработано в соответствии с требованиями Законов Украины "О Национальном банке Украины", "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" (далее - Закон о финансовых услугах) и устанавливает объем и порядок раскрытия информации, определенной в статье 12, частях первой и четвертой статьи 12-1 Закона о финансовых услугах, небанковскими финансовыми учреждениями и юридическими лицами, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляется Национальным банком Украины (далее - поставщик финансовых услуг), путем размещения информации на всех собственных вебсайтах поставщиков финансовых услуг, а также в местах оказания услуг клиентам.

2. Требования настоящего Положения не распространяются на раскрытие информации поставщиком финансовых услуг как эмитентом в соответствии с требованиями законодательства о ценных бумагах и информирование потребителей финансовых услуг об условиях и порядке предоставления финансовых услуг.

Требования настоящего Положения распространяются на юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, в части раскрытия информации, указанной в подпунктах 1 - 10 пункта 7, пунктах 11, 13 раздела II настоящего Положения.

3. Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) имеет право применить к поставщику финансовых услуг меры воздействия в случае нарушения поставщиком финансовых услуг требований настоящего Положения в порядке, определенном нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам применения мер воздействия в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг.

4. Поставщик финансовых услуг обязан соблюдать требования данного Положения в течение всего срока пребывания в Государственном реестре финансовых учреждений.

5. Термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о финансовых услугах, Законе Украины "О государственной регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований" и других законах Украины.

II. Порядок раскрытия информации путем размещения на вебсайтах поставщиков финансовых услуг

6. Поставщик финансовых услуг обязан раскрывать на всех собственных вебсайтах информацию, предусмотренную в частях первой и второй статьи 12, частях первой и четвертой статьи 12-1 Закона о финансовых услугах, в объеме и порядке, определенных в настоящем Положении.

7. Поставщик финансовых услуг раскрывает на своем вебсайте информацию о себе, условиях и порядке деятельности, включительно в отношении финансовых услуг, которые им предоставляются клиенту, если иное не установлено законодательством Украины, в таких минимальном объеме и порядке:

1) сведения о наименовании:

полное наименование поставщика финансовых услуг по его учредительным документам и сведениям из Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований (далее - Единый государственный реестр);

коммерческое (фирменное) наименование поставщика финансовых услуг в соответствии с его учредительными документами (при наличии);

2) информацию о торговых марках (знаках для товаров и услуг), которые используются поставщиком финансовых услуг для предоставления им соответствующих видов финансовых услуг, путем размещения на собственном вебсайте имеющегося изображения обозначений, которые являются объектом торговой марки, свидетельства о регистрации/заявки на торговую марку (знак для товаров и услуг) (при наличии) или документов, подтверждающих наличие иных правовых оснований для использования торговых марок (знаков для товаров и услуг);

3) сведения о государственной регистрации в Едином государственном реестре: дата и номер записи о государственной регистрации юридического лица;

идентификационный код юридического лица;

4) сведения о местонахождении:

местоположение согласно сведениям из Единого государственного реестра с указанием почтового индекса, области, района, населенного пункта, района населенного пункта (при наличии), улицы, номера дома, номера корпуса (при наличии), номера офиса (квартиры) (при наличии);

фактический адрес места осуществления хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг, если местонахождение поставщика финансовых услуг не совпадает с местом осуществления такой деятельности, с указанием почтового индекса, области, района, населенного пункта, района населенного пункта (при наличии), улицы, номера дома, номера корпуса (при наличии), номера офиса (квартиры) (при наличии);

5) сведения о включении поставщика финансовых услуг в Государственный реестр финансовых учреждений/Реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, путем размещения информации о дате и номере решения о внесении поставщика финансовых услуг в Государственный реестр финансовых учреждений/Реестр лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, путем размещения на собственном вебсайте копии свидетельства о регистрации поставщика финансовых услуг/справки о взятии на учет юридического лица и/или гиперссылки, которая обеспечивает перенаправление (ссылки) на страницу официального Интернет-представительства Национального банка, на которой возможно проверить такую информацию;

6) перечень собственных вебсайтов поставщика финансовых услуг, используемых поставщиком финансовых услуг для предоставления им соответствующих видов финансовых услуг и на которых осуществляется информирование об условиях и порядке деятельности поставщика финансовых услуг, условиях и порядке предоставления им финансовых услуг, а также обслуживания клиентов;

7) перечень финансовых услуг, на оказание которых имеет право поставщик финансовых услуг, с указанием названий лицензий на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг, даты решения о выдаче лицензии и/или гиперссылки, которая обеспечивает перенаправление (ссылки) на страницу официального Интернет-представительства Национального банка, на которой можно проверить такие сведения;

8) перечень лиц, которые предоставляют посреднические услуги (если финансовая услуга предоставляется с участием посредников), путем размещения следующих сведений:

наименование юридического лица или фамилии, имени, отчества физического лица-предпринимателя;

идентификационный код юридического лица, которое оказывает посреднические услуги, в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины или регистрационный номер учетной карточки налогоплательщика физического лица-предпринимателя;

виды услуг (деятельности), которые имеет право оказывать (производить) посредник [консультирование, экспертно-информационные услуги, работа, связанная с подготовкой, заключением и исполнением (сопровождением) договоров, оценка кредитоспособности потребителя, идентификация и верификация клиента, урегулирование просроченной задолженности и/или иные виды деятельности посредника, установленные законодательством Украины], а также объем полномочий такого посредника относительно их предоставления (осуществления);

9) информацию об условиях и порядке оказания финансовых услуг путем размещения на собственном вебсайте копий внутренних правил, которыми определены условия и порядок предоставления тех видов финансовых услуг, которые предоставляются клиентам таким поставщиком финансовых услуг, а если поставщик финансовых услуг является страховщиком, - копии правил страхования, кредитным союзом - копии положений о порядке предоставления финансовых услуг/положений о финансовых услугах;

10) сведения о режиме рабочего времени поставщика финансовых услуг, в течение которого осуществляется предоставление соответствующих видов финансовых услуг, а именно рабочие и выходные дни, рабочие часы и часы перерыва;

11) перечень обособленных подразделений поставщика финансовых услуг (далее - обособленные подразделения) (при наличии) с указанием следующих сведений:

полное наименование обособленного подразделения;

идентификационный код обособленного подразделения в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины (при наличии);

фамилия, имя, отчество и название должности руководителя обособленного подразделения;

местонахождение обособленного подразделения с указанием почтового индекса, области, района, населенного пункта, района населенного пункта (при наличии), улицы, номера дома, номера корпуса (при наличии), номера офиса (квартиры) (при наличии);

перечень финансовых услуг, которые предоставляются через обособленное подразделение;

режим рабочего времени обособленного подразделения, а именно рабочие и выходные дни, рабочие часы и часы перерыва;

номер(а) телефона для обращений клиентов и режим его (их) работы, адреса электронной почты и почтового адреса для переписки с обособленным подразделением;

дату закрытия обособленного подразделения и контактную информацию для обращений клиентов в таком случае;

12) сведения о возбуждении производства по делу о банкротстве, применении процедуры санации поставщика финансовых услуг с указанием информации о факте возбуждения дела о банкротстве поставщика финансовых услуг, открытии процедуры санации поставщика финансовых услуг, даты возбуждения дела о банкротстве, даты открытия процедуры санации поставщика финансовых услуг и наименования суда, который вынес соответствующее постановление (в случае наступления определенных в подпункте 12 пункта 7 раздела II настоящего Положения обстоятельств);

13) сведения о начале процедуры ликвидации поставщика финансовых услуг с указанием даты принятия решения об открытии ликвидационной процедуры поставщика финансовых услуг и наименование органа, предоставляющего финансовые услуги либо суда, принявшего соответствующее решение (в случае наступления определенных в подпункте 13 пункта 7 раздела II настоящего Положения обстоятельств);

14) годовую финансовую и консолидированную финансовую отчетность, если согласно законодательству Украины нужно составлять консолидированную финансовую отчетность, путем размещения годовой финансовой и консолидированной финансовой отчетности вместе с аудиторским отчетом, который подтверждает ее достоверность;

15) иную информацию о поставщике финансовых услуг, подлежащую раскрытию в соответствии с законодательством Украины, путем раскрытия отчетных данных о его деятельности (иных, чем финансовая и консолидированная финансовая отчетность), которые составляются и представляются в соответствии с требованиями законов по вопросам регулирования рынков финансовых услуг и принятых в соответствии с такими законами нормативно-правовых актов органов, осуществляющих государственное регулирование рынков финансовых услуг, в объеме, определенном в пункте 9 раздела II настоящего Положения;

16) сведения о составе наблюдательного совета и исполнительного органа поставщика финансовых услуг путем размещения:

фамилий, имен и отчеств и названий должностей лиц, назначенных в наблюдательный совет поставщика финансовых услуг, если законодательством требуется обязательное образование наблюдательного совета;

фамилий, имен и отчеств и названий должностей лиц, назначенных в исполнительный орган поставщика финансовых услуг.

8. Поставщик финансовых услуг обязан раскрывать (предоставлять) клиентам по их требованию в письменной форме (бумажной и/или электронной) перечень руководителей поставщика финансовых услуг или информацию о руководителе (единоличном исполнительном органе) с указанием фамилии, имени, отчества и названий должностей.

9. Поставщик финансовых услуг раскрывает информацию об основных показателях своей деятельности на основании поданной им в Национальный банк отчетности путем размещения на собственном вебсайте показателей в объеме, который подлежит опубликованию на страницах официального Интернет-представительства Национального банка, в разрезе каждого поставщика финансовых услуг в соответствии с постановлением Кабинета Министров Украины от 21 октября 2015 года №835 "Об утверждении Положения о наборах данных, которые подлежат обнародованию в форме открытых данных" (с изменениями) (далее - положение №835), и/или гиперссылки, которая обеспечивает перенаправление (ссылки) на страницу официального Интернет-представительства Национального банка, на которой возможно проверить такую информацию.

10. Страховщик раскрывает на собственных вебсайтах информацию относительно правил добровольного страхования путем их размещения на этих вебсайтах с учетом всех изменений в них в течение 30 календарных дней после получения лицензии на определенный вид добровольного страхования или регистрации изменений в правила добровольного страхования.

11. Поставщик финансовых услуг опубликовывает на собственном вебсайте публичные части договоров присоединения и/или примерные/типовые договоры о предоставлении клиентам каждого вида финансовых услуг (при наличии).

12. Поставщик финансовых услуг опубликовывает на своем вебсайте информацию о каждом виде финансовых услуг и условия их предоставления, иную информацию, раскрытие которой на собственном вебсайте клиентам является обязательным согласно статьям 12, 12-1 Закона о финансовых услугах и нормативно-правовым актам Национального банка, регулирующим деятельность по предоставлению небанковских финансовых услуг.

13. Поставщик финансовых услуг, кроме кредитного союза, раскрывает информацию о структуре собственности поставщика финансовых услуг в объеме и порядке, определенных нормативно-правовым актом Национального банка о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг.

14. Поставщик финансовых услуг вправе размещать на собственном вебсайте другую информацию, не предусмотренную настоящим Положением.

15. Поставщик финансовых услуг раскрывает на своем вебсайте информацию в таком порядке:

1) информация и сведения, указанные в подпунктах 1 - 6, 16 пункта 7, пункте 8 раздела II настоящего Положения, - размещаются на собственном вебсайте поставщика финансовых услуг не позднее 20 рабочих дней с даты принятия Национальным банком решения о внесении юридического лица в Государственный реестр финансовых учреждений;

2) сведения, указанные в подпунктах 7 - 11 пункта 7 раздела II настоящего Положения, - не позднее 20 рабочих дней с даты принятия Национальным банком решения о выдаче юридическому лицу лицензии;

3) сведения, указанные в подпункте 12 пункта 7 раздела II настоящего Положения, - не позднее пяти рабочих дней с даты получения поставщиком финансовых услуг или обнародования в Едином государственном реестре судебных решений, определения суда о возбуждении дела о банкротстве, введения процедуры санации поставщика финансовых услуг (в зависимости от того, какое действие произошло раньше);

4) сведения, указанные в подпункте 13 пункта 7 раздела II настоящего Положения, - не позднее пяти рабочих дней с даты принятия решения о ликвидации поставщика финансовых услуг участниками поставщика финансовых услуг, иным уполномоченным органом поставщика финансовых услуг или не позднее пяти рабочих дней с даты получения решения об открытии ликвидационной процедуры судом или его обнародования в Едином государственном реестре судебных решений (в зависимости от того, какое действие произошло раньше);

5) годовая финансовая и консолидированная финансовая отчетность, аудиторский отчет, указанные в подпункте 14 пункта 7 раздела II настоящего Положения, - в сроки, определенные Законом Украины "О бухгалтерском учете и финансовой отчетности в Украине";

6) информация, предусмотренная в пункте 9 раздела II настоящего Положения, - не позднее 10 рабочих дней с даты публикации на страницах официального Интернет-представительства Национального банка показателей в разрезе каждого отдельного поставщика финансовых услуг в соответствии с положением №835.

16. Поставщик финансовых услуг должен поддерживать информацию, размещенную на собственном вебсайте, в актуальном состоянии.

17. Внесение изменений в информацию, которая подлежит раскрытию в соответствии с настоящим Положением путем ее размещения на вебсайте, включая в форме отдельных документов, оформляется путем ее изложения в новой редакции с указанием даты, с которой вступают в силу такие изменения.

18. Поставщик финансовых услуг обязан обеспечивать надлежащую и бесперебойную работу собственного вебсайта.

19. Поставщик финансовых услуг размещает информацию на собственном вебсайте на государственном языке. Одновременно допускается размещение информации на другом языке (других языках).

20. Поставщик финансовых услуг обеспечивает свободный доступ любому лицу к информации, которая подлежит раскрытию в соответствии с настоящим Положением. Такая информация должна быть доступна посетителям вебсайта поставщика финансовых услуг бесплатно, без взимания платы за доступ к информации, ознакомление с информацией или иное ее использование.

Информация, подлежащая раскрытию в соответствии с настоящим Положением, должна быть доступна посетителям вебсайта круглосуточно с использованием бесплатного или общедоступного программного обеспечения.

Информация, подлежащая раскрытию в соответствии с настоящим Положением, не должна быть зашифрована или защищена от доступа иными средствами, не позволяющими осуществить ознакомление посетителя вебсайта с его содержанием без использования программного обеспечения или технических средств иных, чем веб-браузер (веб-обозреватель) или общедоступное бесплатное программное обеспечение. Доступ к информации, размещенной на собственном вебсайте поставщика финансовых услуг (за исключением информации, размещенной в личном кабинете клиента), не может быть обусловлен требованием регистрации посетителя вебсайта или предоставлением им персональных данных, а также требованием заключения им лицензионных или иных соглашений с правообладателем программного обеспечения, предусматривающего взимание с посетителя вебсайта информации платы.

Посетители вебсайта поставщика финансовых услуг должны иметь полный функциональный доступ к информации, которая подлежит раскрытию в соответствии с требованиями настоящего Положения и функциям вебсайта с использованием доступного или бесплатного специализированного аппаратного и программного обеспечения, а также с использованием мобильных устройств.

21. Поставщик финансовых услуг раскрывает информацию в соответствии с требованиями раздела II настоящего Положения путем размещения такой информации на главной (начальной) странице собственного вебсайта в разделе "Раскрытие информации" или путем размещения на главной (начальной) странице собственного вебсайта ссылки на разделы вебсайта, содержащие указанную информацию.

22. Информация, раскрытая поставщиком финансовых услуг на собственном вебсайте в соответствии с требованиями настоящего Положения, должна оставаться в публичном доступе в течение всего срока ее действия и не менее срока, определенного законодательством Украины, а по условиям предоставления финансовых услуг - не менее срока действия договоров о предоставлении финансовых услуг, в которых предусмотрены такие условия.

23. Поставщик финансовых услуг в случае размещения информации на собственном вебсайте должен обеспечить возможность навигации, поиска и использования информации с отключенной в браузере (веб-обозревателе) функцией отображения графических элементов страниц с целью правильного понимания сущности финансовых(ой) услуг(и), которые (которая) им предоставляются.

24. Поставщик финансовых услуг должен раскрывать информацию, предусмотренную настоящим Положением, на собственном вебсайте в порядке, который обеспечивает:

1) защиту от уничтожения, искажения, модификации и блокирования доступа к информации, размещенной на вебсайте, а также от иных неправомерных действий в отношении такой информации;

2) достоверность информации, размещаемой на вебсайте;

3) соответствие информации (изменений в информацию), которая размещается (размещаются) на вебсайте поставщика финансовых услуг, информации (изменениям в информацию), предоставляемой (предоставляемым) поставщиком финансовых услуг Национальному банку в виде регистрационной карты юридического лица и/или регистрационной карточки обособленного подразделения юридического лица.

25. Информация, которая размещается на вебсайте поставщика финансовых услуг и оформляется в виде отдельных файлов, должна размещаться на вебсайте поставщика финансовых услуг в виде файлов, имеющих один из следующих форматов, которые обеспечивают возможность их неоднократного сохранения (загрузки) на технических средствах посетителей и допускающих после сохранения возможность поиска и копирования произвольного фрагмента текста средствами для просмотра:

1) документ, содержащий текст, таблицы и изображения (.doc, .docx, .rtf, .xls, .xlsx или .pdf с распознанным текстом);

2) документ, содержащий графические изображения (.pdf, .tif, .jpg с разрешением не менее 300 dpi или .png с разрешением не менее 72 dpi).

26. Содержание страниц собственного вебсайта поставщика финансовых услуг должно быть оптимизировано для контекстного поиска с помощью поисковых механизмов и без введения запретов или других ограничений по осуществлению поисковыми механизмами индексации информации, размещенной на вебсайте.

27. Поставщику финансовых услуг запрещается использовать собственный вебсайт и/или информацию на собственном вебсайте с целью введения посетителей вебсайта и клиентов в заблуждение относительно правового статуса поставщика финансовых услуг и правильного понимания клиентом сути финансовых услуг.

28. Поставщик финансовых услуг в случае изменения адреса и/или доменного имени собственного вебсайта обязан в течение пяти рабочих дней после изменения вебсайта обеспечить размещение на новом собственном вебсайте всей информации, которая была им размещена ранее и срок размещения которой не истек.

Поставщик финансовых услуг должен обеспечить на период изменения адреса и/или доменного имени собственного вебсайта работу предыдущего адреса и/или доменного имени.

III. Порядок раскрытия информации в месте оказания услуг клиентам

29. Поставщик финансовых услуг обязан размещать в местах оказания услуг клиентам актуальную информацию, размещение которой предусмотрено в части первой статьи 12 Закона о финансовых услугах и в подпунктах 1 - 3, 5, 7 - 10 пункта 7, пункте 8 раздела II настоящего Положения.

30. Поставщик финансовых услуг вправе размещать в местах оказания услуг клиентам документы и информацию, не предусмотренные настоящим Положением.

31. Поставщик финансовых услуг должен поддерживать информацию, размещенную в местах предоставления услуг клиентам, в актуальном состоянии.

32. Поставщику финансовых услуг запрещается в местах предоставления услуг клиентам использовать информацию, которая может вводить их в заблуждение.

 

Постановление Правления Национального банка Украины от 5 ноября 2021 года №114
"Об утверждении Положения о порядке раскрытия информации небанковскими финансовыми учреждениями"

О документе

Номер документа:114
Дата принятия: 05/11/2021
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:10/11/2021
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 9 ноября 2021 года

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 10 ноября 2021 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 21/03/2022  документом  Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 56 от 21/03/2022
Вступила в силу с: 22/03/2022


Первоначальная редакция от 05/11/2021