Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 25 сентября 2018 года №103

Об утверждении Инструкции о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине

(Заголовок изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.06.2022 г. №128)
(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145 (см. сроки вступления в силу), 06.02.2019 г. №34, 18.04.2019 г. №62, 15.08.2019 г. №107 (см. сроки вступления в силу), 31.03.2020 г. №43, 23.11.2020 г. №148, 12.08.2021 г. №85, 08.10.2021 г. №103, 17.12.2021 г. №144, 21.06.2022 г. №128, 14.07.2022 г. №150, 31.10.2022 г. №224 (см. сроки вступления в силу), 20.06.2023 г. №76 (см. сроки вступления в силу), 30.06.2023 г. №89, 10.08.2023 г. №97, 02.10.2023 г. №122, 27.11.2023 г. №153)

Согласно статьям 7, 15, 33, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью совершенствования организации кассовой работы банками в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине, которая прилагается.

(Пункт 1 изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.06.2022 г. №128)
(см. предыдущую редакцию)

2. Банкам Украины:

1) до 1 декабря 2018 года разработать (внести изменения в действующие) и утвердить внутренние положения (инструкции) об организации работы по осуществлению кассовых операций;

2 до утверждения внутренних положений (инструкций) об организации работы по осуществлению кассовых операций руководствоваться в работе действующими внутренними положениями (инструкциями) об организации работы по осуществлению кассовых операций.

3. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

4. Департаменту денежного обращения (Зайвенко В.П.) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

5. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Холода С.В.

6. Постановление вступает в силу с 1 ноября 2018 года.

Председатель

Я.В.Смолий

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103

Перечень нормативно-правовых актов Национального банка Украины, утративших силу

1. Постановление Правления Национального банка Украины от 1 июня 2011 года №174 "Об утверждении Инструкции о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25 июня 2011 года за №790/19528.

2. Постановление Правления Национального банка Украины от 26 июля 2011 года №252 "О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 08 августа 2011 года за №960/19698.

3. Постановление Правления Национального банка Украины от 22 декабря 2011 года №465 "О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 10 января 2012 года за №20/20333.

4. Постановление Правления Национального банка Украины от 13 сентября 2012 года №375 "О внесении изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 25 сентября 2012 года за №1646/21958.

5. Постановление Правления Национального банка Украины от 18 февраля 2013 года №45 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 12 марта 2013 года за №398/22930.

6. Пункт 3 постановления Правления Национального банка Украины от 30 апреля 2014 года №249 "Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины", зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 7 мая 2014 года за №480/25257.

7. Постановление Правления Национального банка Украины от 19 февраля 2015 года №113 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

8. Постановление Правления Национального банка Украины от 17 декабря 2015 года №892 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

9. Пункт 3 постановления Правления Национального банка Украины от 7 июня 2016 года №341 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины".

10. Постановление Правления Национального банка Украины от 17 октября 2016 года №393 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

11. Постановление Правления Национального банка Украины от 11 января 2017 года №3 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

12. Постановление Правления Национального банка Украины от 11 июля 2017 года №62 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

13. Пункт 2 постановления Правления Национального банка Украины от 13 октября 2017 года №103 "О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины и проведения некоторых валютных операций".

14. Постановление Правления Национального банка Украины от 26 октября 2017 года №107 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

15. Постановление Правления Национального банка Украины от 25 января 2018 года №6 "Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине".

Директор Департамента денежного обращения

В.П.Зайвенко

Утверждена Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103

Инструкция о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине

(Заголовок изложен в новой редакции в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.06.2022 г. №128)
(см. предыдущую редакцию)

(В тексте Инструкции слова и цифры "Правила №422" во всех падежах заменены словами и цифрами "Правила №134" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.12.2018 г. №145)

(см. предыдущую редакцию)

(В тексте Инструкции и приложениях к ней слова "поврежденные специальным раствором" во всех падежах заменены словами "закрашенные специальным раствором" в соответствующих падежах в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 23.11.2020 №148)
(см. предыдущую редакцию)

I. Общие положения

1. Эта Инструкция разработана согласно статьям 7, 15, 33, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", Законам Украины "О банках и банковской деятельности", "О платежных услугах" (далее - Закон об услугах), "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения", Правилами определения платежных признаков и обмена банкнот, разменных и оборотных монет национальной валюты Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 3 декабря 2018 года №134 (с изменениями) (далее - Правила №134), и другим законам Украины.

(В пункт 1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.06.2022 г. №128)
(см. предыдущую редакцию)

2. Настоящая Инструкция:

1) устанавливает порядок и требования проведения поставщиками платежных услуг [кроме Национального банка Украины (далее - Национальный банк) и органов государственной власти, органов местного самоуправления] и коммерческими агентами кассовых операций в национальной и иностранной валютах и оформления кассовых документов по платежным операциям;

2) регулирует взаимоотношения банков, юридических лиц, получивших лицензию Национального банка на осуществление операций с наличностью и осуществляющих деятельность по инкассации средств, перевозке валютных и других ценностей, обработке и хранению наличности (далее - инкассаторская компания) или деятельность по инкассации средств, перевозке валютных и других ценностей (далее - компания-перевозчик), или деятельность по обработке и хранению наличности (далее - компания по обработке наличности);

3) устанавливает требования обработки Национальным банком, банками, инкассаторскими компаниями/компаниями по обработке наличности банкнот (монет);

4) устанавливает порядок сдачи и получения банками, инкассаторскими компаниями/компаниями по обработке наличности национальной валюты в Национальном банке;

5) устанавливает порядок выдачи (приема) банками, инкассаторскими компаниями/компаниями по обработке наличности банкнот в кассетах, картонных коробках для банкнот (монет), а также обмена банками банкнот национальной валюты, окрашенных специальным раствором вследствие несанкционированного вмешательства в специальное устройство для хранения ценностей или банкнот, которые имеют характерную контурную окраску, что может быть следствием срабатывания спецустройства для хранения ценностей (далее - окрашенные специальным раствором банкноты);

6) устанавливает требования по оформлению банками кассовых документов на операции по перемещению/передаче между банками, приемке/выдаче банками банковских металлов в операционных кассах.

Требования настоящей Инструкции по осуществлению платежных операций в наличной форме через пункты предоставления финансовых услуг и с применением платежных устройств, а также по оформлению кассовых документов по платежным операциям распространяются на поставщиков платежных услуг.

Инкассаторские компании/компании по обработке наличных обязаны выполнять требования настоящей Инструкции по осуществлению обработки банкнот (монет) национальной валюты и во время работы с кассетами, которые принимаются Национальным банком, а также изъятия из оборота и передачи для исследования сомнительных банкнот (монет), работы с намеренно поврежденными с целью совершения уголовного правонарушения банкнотами национальной валюты (далее - намеренно поврежденные банкноты), поврежденными в период действия чрезвычайного режима работы с банкнотами национальной валюты (далее - поврежденная национальная валюта) и закрашенными специальным раствором банкнотами. 

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 27.11.2023 г. №153)
(см. предыдущую редакцию)

2-1. Национальный банк осуществляет контроль за качеством сортировка пригодных к обращению/изношенных банкнот гривны инкассаторской компанией, отсортированных автоматизированным способом на собственном оборудовании для автоматизированной обработки банкнот. При оценке качества сортировки банкнот инкассаторской компании/компании по обработке наличности допускается отклонение для пригодных к обращению в пределах 10% (от объема проверяемой выборки), для изношенных в пределах 20% (от объема проверяемой выборки) в случае отнесения банкнот к другой категории качества. Национальный банк по результатам проверки качества сортировки пригодных к обращению/изношенных банкнот составляет акт, в котором отражает данные о качестве сортировки с подробным описанием несоответствий.

(В пункт 2-1 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 27.11.2023 г. №153)
(см. предыдущую редакцию)

2-2. Поставщик платежных услуг оказывает платежные услуги пользователям в порядке, предусмотренном Законом об услугах, и обязан соблюдать требования по оформлению кассовых документов и проведению платежных операций, которые определены в разделе VI настоящей Инструкции.

(Пункт 2-2 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.06.2022 г. №128)

2-3. Банк/платежное учреждение/эмитент электронных денег имеет право привлекать коммерческих агентов в соответствии с нормативно-правовым актом Национального банка по вопросам привлечения коммерческих агентов для предоставления финансовых платежных услуг (далее - коммерческие агенты).

Коммерческий агент имеет право предоставлять свои услуги с помощью платежных устройств и пунктов оказания финансовых услуг.

Коммерческий агент обязан выполнять требования по осуществлению операций по приему наличности через пункты предоставления финансовых услуг и с применением платежных устройств, а также по осуществлению платежных операций в соответствии с требованиями, установленными в разделе VI настоящей Инструкции.

(Пункт 2-3 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.06.2022 г. №128)

3. Предметом регулирования настоящей Инструкции являются следующие кассовые операции:

1) прием через кассу банка (филиала, отделения) наличности национальной и иностранной валюты от клиентов для зачисления на собственные счета и счета юридических и физических лиц или на счет банка (филиала, отделения);

2) выдача наличности национальной и иностранной валюты клиентам с их счетов через кассу банка (филиала, отделения);

3) прием от физических и юридических лиц наличности национальной и иностранной валюты для перевода и выплаты получателю суммы перевода в наличной форме через операционную кассу банка (филиала, отделения);

4) получение банком (филиалом, отделением), инкассаторской компанией/компанией по обработке наличности в Национальном банке наличных, сдача пригодной и не пригодной к обращению наличности;

5) изъятие из обращения сомнительных банкнот (монет) и направление их на исследование в Национальный банк;

6) обмен клиентам не пригодных к обращению и изъятых из обращения банкнот (монет) национальной валюты на пригодные, монет на банкноты, банкнот на монеты, банкнот (монет) одних номиналов на банкноты (монеты) других номиналов;

7) обработка наличности;

8) принятие на инкассо банкнот иностранных государств и именных чеков.

8-1) перемещения/передачи между банками, приема/выдачи банками банковских металлов в операционных кассах.

(В пункт 3 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 27.11.2023 г. №153)
(см. предыдущую редакцию)

3-1. Национальный банк проводит операции по выдаче банкам (филиалам, отделениям) наличной иностранной валюты (доллар США, евро) в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка по вопросам совершения операций по подкреплению банков наличной иностранной валютой и согласно заключенным договорам с банками, которые являются участниками этих операций. Ответственность сторон за кассовые просчеты и сроки/условия их урегулирования определяется в заключенных договорах между Национальным банком и банком, который является участником операций по выдачи/приему наличной иностранной валюты (доллар США, евро).

(Пункт 3-1 введен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 31.10.2022 г. №224)

4. В этой Инструкции термины употребляются в таком значении:

1) автоматическая кассовая машина (далее - АКМ) - машина, которая обслуживает клиентов в автоматическом или частично автоматическом режиме. К АКМ относятся программно-технический комплекс самообслуживания (далее - ПТКС) и банкоматы, депозитные системы, устройства по выдаче/приему наличности и других ценностей;

2) бандероль - бумажная лента (кольцо) с установленными характеристиками, которая (которое) используется для паковки корешков банкнот или пачек (в упаковке Банкнотно-монетного двора Национального банка Украины (далее - Банкнотно-монетный двор)];

3) банкноты - бумажные денежные знаки разного номинала;

4) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 18.04.2019 г. №62;

5) ответственные лица хранилища - должностные лица, на которых возложены обязанности по хранению наличности и других ценностей в хранилище и выполнению операций с ними;

6) наличные деньги - денежные знаки в виде банкнот и монет;

7) депозитная система - система с оборудованием для внесения на хранение ценностей в приемный блок, который отвечает требованиям Национального стандарта Украины ГСУ EN 1143-2: 2014 "Средства безопасного хранения. Требования классификация и методы испытаний на прочность относительно взлома. Часть 2. Депозитные системы", утвержденного приказом Министерства экономического развития и торговли Украины от 30 декабря 2014 №1494 (с изменениями), согласно Законам Украины "О технических регламентах и оценке соответствия", "Об аккредитации органов по оценке соответствия";

8) договор о кассовом обслуживании - банковские услуги, предоставляемые Национальным банком банкам (филиалам, отделениям), кроме банков, в которых введена временная администрация или осуществляется ликвидация, инкассаторским компаниям/компаниям по обработке наличности путем присоединения к Публичному предложению Национального банка Украины на заключение Единого договора банковского обслуживания и предоставление других услуг Национальным банком Украины (далее - ЕДБО), размещенному на странице официального Интернет-представительства Национального банка;

8-1) договор о предоставлении платежных услуг - договор, который заключается между поставщиком платежных услуг и пользователем в письменной форме (электронный/бумажный) в соответствии с требованиями законодательства Украины, на согласованных сторонами условиях. Договор о предоставлении платежных услуг может заключаться путем присоединения к договору о предоставлении платежных услуг, который размещен в доступном для этого месте и на вебсайте поставщика платежных услуг в сети Интернет или в бумажном виде;

9) исследование сомнительных банкнот (монет) национальной валюты и банкнот иностранной валюты - анализ банкнот (монет) с целью проверки наличия признаков подлинности и платежности, оценки их соответствия установленным образцам;

10) идентификационный номер индикаторной пломбы-уникальная числовая и/или штрихкодовая комбинация, состоящая из цифр и используемая для учета и идентификации индикаторных пломб;

11) индикаторная пломба - устройство разового использования, которое обеспечивает опломбирование и контроль за защищенностью объекта путем индикации несанкционированного доступа и учета и соответствует требованиям Национального стандарта Украины ГСУ 4551:2006 "Пломбы индикаторные. Устойчивость к манипулированию, фальсификации и подделке. Требования и методы испытаний", утвержденного приказом Государственного комитета Украины по вопросам технического регулирования и потребительской политики от 27 апреля 2006 года №130 (с изменениями) (далее - ГСУ 4551:2006);

12) касса банка - совокупность операционных касс банка (филиалов, отделений), пунктов дистанционного обслуживания, пунктов обмена иностранной валюты, а также ПТКС и банкоматов;

13) кассовое обслуживание - предоставление услуг по приему, выдаче и обмену наличных денег на основании ЕДБО и требований настоящей Инструкции;

14) кассовый документ - электронный/бумажный документ, который оформляется для осуществления кассовой/платежной операции (далее - кассовый документ). Кассовый документ может быть: бумажный для поставщика платежных услуг и пользователя, электронный для поставщика платежных услуг и бумажный для пользователя, электронный для поставщика платежных услуг и пользователя;

15) кассовые операции - платежные операции, операции банка с обмена не пригодных к обращению банкнот (монет) и выведенных из обращения на пригодных к обращению банкнот (монет), банкнот на монеты, монет на банкноты, банкнот (монет) одного номинала на банкноты (монеты) другого номинала, изъятых из обращения сомнительных банкнот (монет), валютно-обменные операции и операции с банковскими металлами, памятными и инвестиционными монетами, сувенирной и сопутствующей продукцией, а также операции по приему на инкассо банкнот иностранной валюты и чеков в иностранной валюте, других ценностей, учитываемых на балансовых и внебалансовых счетах;

15-1) контрольная лента-скотч с клеевым покрытием для упаковки коробок с банкнотами, которая имеет защитные элементы, визуально проявляющиеся в случае ее повреждения;

15-2) пользователь платежных услуг (далее-пользователь) - физическое/юридическое лицо, которое получает или намеревается получить платежную услугу как плательщик/получатель или оба одновременно, а в случае предоставления платежных услуг банком-клиент банка;

16) корешок банкнот - 100 (сто) банкнот одного номинала и образца, которые упакованы бандеролью [менее 100 (ста) банкнот - неполный корешок];

16-1) коробка для банкнот - картонная тара для хранения и транспортировки банкнот из вместимостью 10 пачек одного номинала (далее - коробка с банкнотами);

16-2) коробка для монет - картонная тара для хранения и транспортировки монет из вместимостью 80-100 блоков одного номинала, что расположена на полупаллете (далее - коробка с монетами);

17) критерии оценки качества сортировки банкнот - стандарты по вопросам пригодности банкнот к обращению, которые применяются при настройке оборудования для автоматизированной обработки банкнот;

18) монеты - металлические денежные знаки разного достоинства, к которым относятся разменные и обиходные монеты национальной валюты;

19) излишки банкнот (монет) - количество (сумма) лишних банкнот (монет) относительно количества (суммы), указанного на упаковке банкнот или монет либо в кассовом документе, сопроводительном кассовом ордере к сумке с ценностями;

19-1) полупаллета - плоская полимерная конструкция размером 800 х 600 х 150 мм, используется для перевозки и хранения сформированных коробок с банкнотами (монетами);

20) неотсортированные банкноты - банкноты гривны одного номинала и образца, которые предварительно не сортировались на пригодные к обращению и изношенные, за исключением значительно изношенных банкнот;

21) недостача банкнот (монет) - количество (сумма) банкнот (монет), которых не хватает, относительно количества (суммы), указанного на упаковке банкнот или монет либо в кассовом документе, сопроводительной ведомости к сумке с денежной наличностью, сопроводительном кассовом ордере к сумке с валютными ценностями;

22) не пригодные к обращению банкноты (монеты) - это платежные банкноты (монеты) национальной валюты, имеющие признаки износа, значительного износа и дефекты производителя, определенные Правилами №134;

23) номинал банкнот (монет) - стоимость, указанная на банкнотах (монетах);

24) оборотные монеты - монеты национальной валюты Украины номиналом от 1 гривны, оборотные памятные монеты, выпускаемые специальными выпусками к выдающимся событиям и юбилейным датам, памятным событиям истории и современности; празднование которых отмечается на государственном уровне и монеты действующего номинального ряда с использованием дополнительных элементов дизайна, выполняющих функцию законного платежного средства;

25) оборудование для автоматизированной обработки банкнот - оборудование для работы с банкнотами, которое, независимо от количества выполняемых функций, обеспечивает в автоматическом режиме (без вмешательства оператора) пересчет банкнот, идентификацию защитных признаков банкнот, установленных в настоящей Инструкции, и физическое отделение (сортировку) банкнот на пригодные к обращению, не пригодные к обращению, сомнительные банкноты;

26) обработка наличности - комплекс операций, включающий определение подлинности и платежности банкнот (монет), сортировку, пересчет, формирование и паковку в соответствии с требованиями Правил №134 и настоящей Инструкции;

27) операционная касса - часть помещений кассового узла банка (филиала, отделения), в которой осуществляются кассовые операции;

27-1) паллета с банкнотами - полупаллета, на которой размещено 24 коробки с банкнотами в шесть ярусов - по четыре коробки в одном ярусе одного индекса и номинала, которые обвязаны стреппинг-лентой, на пересечениях которой наклеиваются четыре пломбы-наклейки;

28) пачка банкнот - 1000 банкнот одного номинала и образца, которая состоит из 10 корешков банкнот по 100 банкнот (менее 10 корешков - неполная пачка);

29) подкрепление наличными - передача банками наличных денег между своими филиалами (отделениями);

29-1) поддельные банкноты иностранной валюты - имитации настоящих банкнот, изготовленные любым способом, включая промышленный, и которые по дизайну и элементам защиты не соответствуют образцам и описаниям, которые приведены на страницах официальных сайтов центральных/национальных банков иностранных государств. К таким банкнотам также относятся:

переделанные банкноты, на которых любым способом (наклеиванием, рисованием, печатанием) изменены элементы дизайна, изображения, определяющие номинал, год утверждения/изготовления образца, банк-эмитент и другие реквизиты, и которые по внешнему виду могут быть восприняты как настоящие банкноты;

сувенирные или рекламные изделия, по дизайну похожие на банкноты, на которых удалены и/или скрыты надписи, обозначающие сувенирные или рекламные изделия, и имитированы отдельные элементы защиты подлинных банкнот;

30) послеоперационное время - часть рабочего дня банка (филиала, отделения) после окончания операционного времени, включая работу в выходные и праздничные дни, в течение которой осуществляются кассовые операции с их отражением в бухгалтерском учете не позднее следующего операционного дня;

30-1) платежная инструкция - кассовый документ в электронной/бумажной форме, который оформляется для осуществления платежной операции и является распоряжением плательщика/инициатора/получателя поставщику платежных услуг по выполнению платежной операции;

30-2) платежная операция - кассовая операция, которая предусматривает внесение наличных/снятие наличных на основании платежной инструкции;

30-3) пломба-наклейка - защитный пломбировочный элемент разового использования на паллете с банкнотами, который имеет идентификационный номер и штрихкод/QR-код и защитные элементы, визуально проявляются в случае ее повреждения;

30-4) пломбувальна лента - скотч с идентификационным номером и штрих-кодом/QR-кодом, что обеспечивает опломбирование коробок с банкнотами (монетами), который имеет защитные элементы, визуально проявляются в случае ее повреждения. Пломбировочная лента на коробках с банкнотами имеет зеленый цвет, для монет-красный;

31) пригодные к обращению банкноты (монеты) - это платежные банкноты (монеты) национальной валюты, которые по дизайну и элементам защиты полностью соответствуют образцам и описаниям, размещенным на странице официального Интернет-представительства Национального банка, и не получили во время обращения признаков износа и повреждений, определенных Правилами №134;

32) предъявитель банкнот (монет) - физическое или юридическое лицо, которое предъявило на исследование сомнительные банкноты (монеты);

32-1) ПТКС - техническое устройство, которое позволяет пользователю платежных услуг инициировать платежную операцию наличными, а также выполнять другие операции согласно функциональным возможностям устройства;

32-2) пункт предоставления финансовых услуг - рабочее место работника, оборудованное техническим устройством с соответствующим программным обеспечением, которое позволяет сформировать платежную инструкцию и провести платежную операцию;

33) разменные монеты - монеты национальной валюты, которые выполняют функции размена банкнот и оборотных монет и законного платежного средства;

33-1) стреппинг-лента - упаковочная лента из полимерного материала, что используется для обвязки сформированной паллеты с банкнотами;

34) сомнительные банкноты (монеты) - банкноты (монеты), подлинность или платежность которых вызывает сомнение, а также имеющие признаки подделки, до проведения их исследования и составления Национальным банком акта об исследованиях сомнительных банкнот (монет);

35) хранилище - специально оборудованное помещение банка (филиала, отделения), сейф, депозитная система и АКМ-сейфы, используемые для хранения наличности и других ценностей, техническое состояние которых соответствует Правилам по организации защиты помещений банков в Украине, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 10 февраля 2016 года №63 (с изменениями);

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Перечень нормативно-правовых актов Национального банка Украины, утративших силу Инструкция о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине I. Общие положения II. Порядок сдачи и получения банками наличных национальной валюты через Национальный банк II-1. Порядок сдачи и получения инкассаторскими компаниями/компаниями по обработке наличности национальной валюты через Национальный банк III. Порядок передачи наличности банками своим филиалам (отделениям), а также другим банкам, инкассаторским компаниям/компаниям по обработке наличных IV. Требования относительно порядка обработки банкнот (монет) национальной валюты V. Порядок выдачи (приема) Национальным банком банкнот в кассетах банкам, их филиалам и отделениям (от банков, их филиалов и отделений) V-1. Порядок выдачи Национальным банком наличных банкам/инкассаторским компаниям/компаниям по обработке наличных в коробках для банкнот (монет) VI. Кассовые операции поставщиков платежных услуг/коммерческих агентов VII. Порядок изъятия из обращения и передачи для исследования сомнительных банкнот (монет)
Осуществление операций по приему на инкассо банкнот иностранных государств
VIII. Порядок обмена банкнот национальной валюты, закрашенных специальным раствором VIII-1-1. Особенности определения массы банковских металлов при осуществлении кассовых операций с банковскими металлами Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6 Приложение 7 Приложение 8 Приложение 9 Приложение 10 Приложение 11 Приложение 12 Приложение 13 Приложение 14 Приложение 15 Приложение 16 Приложение 17 Приложение 18 Приложение 19 Приложение 20 Приложение 21 Приложение 22 Приложение 23 Приложение 24 Приложение 25 Приложение 26 Приложение 27 Приложение 28 Приложение 29

Постановление Правления Национального банка Украины от 25 сентября 2018 года №103
"Об утверждении Инструкции о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в Украине"

О документе

Номер документа:103
Дата принятия: 25.09.2018
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:01.11.2018
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное Интернет-представительство Национального банка Украины от 3 октября 2018 года

Официальный вестник Украины от 2 ноября 2018 года №84, стр.52, статья 2775, код акта 91920/2018 

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 6 Постановление вступает в силу с 1 ноября 2018 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 27.11.2023  документом  Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в У
Вступила в силу с: 01.01.2024


Редакция от 02.10.2023, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в У
Вступила в силу с: 05.10.2023


Редакция от 10.08.2023, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в У
Вступила в силу с: 12.08.2023


Редакция от 30.06.2023, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины № 89 от 30.06.2023
Вступила в силу с: 01.08.2023


Редакция от 20.06.2023, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в У
Вступила в силу с: 21.06.2023


Редакция от 31.10.2022, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о порядке организации кассовой работы банками и проведения платежных операций поставщиками платежных услуг в У
Вступила в силу с: 04.11.2022


Редакция от 21.06.2022, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 128 от 21.06.2022
Вступила в силу с: 01.08.2022


Редакция от 14.07.2022, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины № 150 от 14.07.2022
Вступила в силу с: 25.07.2022


Редакция от 17.12.2021, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 144 от 17/12/2021
Вступила в силу с: 22.12.2021


Редакция от 08.10.2021, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 103 от 08/10/2021
Вступила в силу с: 21.11.2021


Редакция от 12.08.2021, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка по вопросам... № 85 от 12/08/2021
Вступила в силу с: 18.08.2021


Редакция от 23.11.2020, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 148 от 23/11/2020
Вступила в силу с: 01.12.2020


Редакция от 31.03.2020, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 43 от 31/03/2020
Вступила в силу с: 01.06.2020


Редакция от 15.08.2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 107 от 15/08/2019
Вступила в силу с: 01.09.2019


Редакция от 18.04.2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 62 от 18/04/2019
Вступила в силу с: 03.06.2019


Редакция от 06.02.2019, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины О внесении изменения в Изменения в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 34 от 06/02/2019
Вступила в силу с: 07.02.2019


Редакция от 21.12.2018, принята документом Постановление Правления Национального банка Украины Об утверждении Изменений в Инструкцию о ведении кассовых операций банками в Украине № 145 от 21/12/2018
Вступила в силу с: 01.01.2019


Первоначальная редакция от 25.09.2018

Приложения к документу

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 1 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 2 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 3 (В РЕД. №153-23)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 4 (В РЕД. №122-23)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 9 (В РЕД. №153-23)

224-22 ПРИЛОЖЕНИЕ 10

103-18 (ПРИЛОЖЕНИЕ 11 С ИЗМ.76-23)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 11 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 12 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 13 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 14 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 15 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 16 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 17 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 18 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 20 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 21 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 22 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 23 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 24 (В РЕД. №128-22)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 26 (В РЕД. №122-23)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 27 (В РЕД. №122-23)

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 27 (В РЕД. №128-22).DOCX

103-18 ПРИЛОЖЕНИЕ 28 (В РЕД. №128-22)