База данных

Дата обновления БД:

11.10.2019

Добавлено/обновлено документов:

29 / 143

Всего документов в БД:

95348

Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 21 июня 2007 года №139-XVI

О ссудо-сберегательных ассоциациях

(В редакции Законов Республики Молдова от 25.12.2008 г. №302, 03.05.2012 г. №95, 05.07.2012 г. №158, 07.07.2016 г. №160, 21.07.2017 г. №178, 23.11.2017 г. №216, 15.12.2017 г. №225, 08.11.2018 г. №238)

(По всему тексту закона слова "институциональный капитал" и "Институциональный капитал" заменены словами "институциональный резерв" и "Институциональный резерв" в соответствии с Законом Республики Молдова от 03.05.2012 г. №95)

(см. предыдущую редакцию)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. Общие положения

Статья 1. Цель и предмет настоящего закона

(1) Целью настоящего закона является защита прав и законных интересов членов ссудо-сберегательных ассоциаций.

(2) Предметом настоящего закона является регулирование отношений, вытекающих из реализации права лиц на свободное объединение посредством создания ссудо-сберегательных ассоциаций.

Статья 2. Сфера применения

(1) Настоящий закон применяется к ссудо-сберегательным ассоциациям.

(2) На ссудо-сберегательные ассоциации не распространяется действие законов и других нормативных актов, регулирующих деятельность финансовых учреждений и общественных объединений.

Статья 3. Основные понятия

В целях настоящего закона определяются следующие основные понятия:

управление рисками - процесс, сосредоточенный на анализе профиля риска ассоциации, посредством которого администраторы должны выявлять, оценивать, регистрировать и осуществлять систематический мониторинг рисков, способных повлиять на выполнение запланированных задач и реализацию достижений, а также разрабатывать меры по минимизации вероятности возникновения и/или воздействия рисков, связанных с осуществляемой деятельностью;

администратор - член совета, член ревизионной комиссии, исполнительный директор, главный бухгалтер, руководитель филиала или представительства, член кредитного комитета, а также другие лица, уполномоченные законодательством или уставом ссудо-сберегательной ассоциации единолично или совместно с другими лицами принимать на себя обязательства от имени и за счет ассоциации;

центральная ассоциация - ссудо-сберегательная ассоциация, учредителями и членами которой могут быть только ссудо-сберегательные ассоциации, руководствующаяся в своей деятельности настоящим законом;

ссудо-сберегательная ассоциация (далее - ассоциация) - некоммерческая организация с особым правовым статусом, созданная на добровольных началах физическими и юридическими лицами, объединенными общностью принципов, принимающая от своих членов сберегательные вклады, выдающая им ссуды, а также предоставляющая им другие финансовые услуги в соответствии с категорией полученной лицензии;

орган надзора - Национальная комиссия по финансовому рынку;

институциональный резерв - собственные фонды, которые ассоциация обязана иметь и поддерживать в соответствии с настоящим законом и нормативными актами органа надзора;

сберегательный вклад - денежная сумма, внесенная в ассоциацию ее членом на основании письменного договора, на определенный срок или до востребования, с процентами или без них, подлежащая возврату в установленный срок или по требованию;

фонд ликвидности - фонд, созданный из средств ассоциаций, принимающих сберегательные вклады от своих членов, а также из свободных для инвестирования финансовых средств ассоциаций, в размере и порядке, установленном органом надзора, с целью централизованного обеспечения ассоциаций ликвидными активами;

фонд стабилизации - фонд денежных средств, централизованный с целью оказания помощи ассоциациям, создаваемый, управляемый и используемый согласно нормативным актам органа надзора;

стабилизационная мера - мера, применяемая органом надзора к ассоциации с целью устранения выявленных нарушений и недостатков, а также улучшения сложившегося положения.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Молдова от 03.05.2012 г. №95, 23.11.2017 г. №216)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 4. Цель, принципы и особенности деятельности ассоциации

(1) Целью ассоциации является содействие законной деятельности ее членов в их стремлении улучшить свои социально-экономические условия посредством предоставления услуг, указанных в статье 7.

(2) Деятельность ассоциации осуществляется на основе следующих принципов:

а) добровольность объединения физических и юридических лиц на основе территориальной, профессиональной, религиозной общности или общности интересов и свободный отказ от этого в соответствии с законодательством;

b) участие членов ассоциации, личное или через представителя, в органах управления и контроля в соответствии с законодательством;

с) равные личные неимущественные права членов ассоциации вне зависимости от размера их паевого взноса, в том числе наличие у каждого члена ассоциации лишь одного голоса в органах управления;

d) равноправный доступ членов ассоциации к услугам по приему сберегательных вкладов, выдаче ссуд и к другим услугам, предоставляемым в соответствии с законодательством, категорией полученной лицензии, уставом и политиками ассоциации;

е) минимизация рисков ассоциации.

(3) Число членов ассоциации должно быть не менее 50.

(4) Срок деятельности ассоциации не ограничен, если уставом не предусмотрено иное.

(5) Полученная ассоциацией годовая прибыль направляется в первую очередь на обеспечение требования к институциональному резерву, установленного согласно статье 33, а затем на пополнение резервов ассоциации в соответствии с настоящим законом, нормативными актами органа надзора и уставом ассоциации.

Глава II. Ассоциация

Статья 5. Наименование и местонахождение ассоциации

(1) Полное наименование ассоциации должно включать в обязательном порядке словосочетание "Asociatia de Еconomii li imprumut" ("Ссудо-сберегательная ассоциация") или аббревиатуру "A.E.I." ("CCA").

(2) Органы управления ассоциации осуществляют свою деятельность в ее местонахождении.

Статья 6. Органы управления и контроля ассоциации

(1) Органами управления ассоциации являются:

а) общее собрание ее членов;

b) совет;

c) исполнительный директор.

(2) Органом контроля ассоциации является ревизионная комиссия.

Статья 7. Услуги, предоставляемые ассоциацией

(1) В зависимости от категории полученной лицензии ассоциация может предоставлять своим членам следующие услуги:

1) выдача ссуд;

(2) Ассоциация может инвестировать свои денежные средства, не использованные для выдачи ссуд, в соответствии с утвержденной советом инвестиционной политикой. Вместе с тем осуществление инвестиций в капитал или в ценные бумаги хозяйственных обществ, подконтрольных органу надзора или Национальному банку Молдовы, за исключением производных финансовых инструментов, разрешается только с письменного согласия органа надзора:

a) ассоциациям, обладающим лицензией категории А, -только в акционерных обществах, в которых они обладали статусом акционера на день вступления в силу настоящего закона;

b) ассоциациям, обладающим лицензией категории В или С, и центральным ассоциациям.

3) оказание услуг по ссудам;

3-1) оказание страховых посреднических услуг в качестве агента банкашуранс;

(Пункт 3-1 введен в соответствии с Законом Республики Молдова от 03.05.2012 г. №95)

4) предоставление консультаций;

5) оказание других услуг - с письменного согласия органа надзора.

(2) Ассоциация вправе инвестировать свои денежные средства, не использованные для выдачи ссуд, в соответствии с утвержденной советом инвестиционной политикой. Вместе с тем осуществление инвестиций в капитал или в ценные бумаги хозяйственных обществ и финансовых учреждений, подконтрольных органу надзора или Национальному банку Молдовы, за исключением производных финансовых инструментов, разрешается только ассоциациям, имеющим лицензию категории В или С, и центральным ассоциациям и лишь с письменного согласия органа надзора.

(3) При осуществлении деятельности, определенной в частях (1) и (2), ассоциация обязана соблюдать требования и ограничения, установленные органом надзора.

(4) Ассоциация не вправе предоставлять другие финансовые услуги или услуги иного рода, допускать нарушения лицензионных условий, а также осуществлять коммерческую или производственную деятельность помимо определенной в полученной лицензии и непосредственно вытекающей из нее.

(В статью 7 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 23.11.2017 г. №216)
(см. предыдущую редакцию)

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Глава I. Общие положения Статья 1. Цель и предмет настоящего закона Статья 2. Сфера применения Статья 3. Основные понятия Статья 4. Цель, принципы и особенности деятельности ассоциации Глава II. Ассоциация Статья 5. Наименование и местонахождение ассоциации Статья 6. Органы управления и контроля ассоциации Статья 7. Услуги, предоставляемые ассоциацией Статья 8. Нормы финансовой предосторожности Статья 9. Права и обязанности ассоциации Статья 10. Ограничения в деятельности ассоциации Статья 11. Ответственность ассоциации и ее членов Статья 12. Требования к администраторам Статья 13. Конфликт интересов Статья 14. Конфиденциальность информации Статья 15. Хранение документов и доступ к ним Статья 16. Филиалы и представительства Глава III. Члены ассоциации Статья 17. Условия членства Статья 18. Заявление о приеме в ассоциацию Статья 19. Права члена ассоциации Статья 20. Обязанности члена ассоциации Статья 21. Паевой взнос Статья 22. Ответственность за невозврат в срок ссуды и/или неуплату процентов по ней Статья 23. Прекращение членства в ассоциации Статья 24. Реестр членов ассоциации Глава IV. Создание и государственная регистрация ассоциации Статья 25. Создание ассоциации Статья 26. Устав ассоциации Статья 27. Государственная регистрация Глава V. Лицензирование ассоциации Статья 28. Лицензирование ассоциации Статья 29. Категории лицензии и лицензионные условия Статья 30. Декларация для получения или заявление о переоформлении лицензии Статья 31. Приостановление действия лицензии Статья 32. Аннулирование лицензии Глава VI. Резервы и ликвидность Статья 33. Институциональный резерв Статья 34. Резервы Статья 35. Ликвидность Глава VII. Органы управления и контроля ассоциации Статья 36. Общее собрание и его компетенция Статья 37. Созыв общего собрания Статья 38. Ведение общего собрания Статья 39. Представление членов на общем собрании Статья 40. Совет и его компетенция Статья 41. Избрание совета и его деятельность Статья 42. Исполнительный директор Статья 43. Ревизионная комиссия Глава VIII. Бухгалтерский учет, финансовая отчетность и аудит Статья 44. Бухгалтерский учет и финансовая отчетность Статья 45. Аудит финансовых отчетов Глава IX. Регулирование и надзор деятельности ассоциаций. Реорганизация и ликвидация ассоциации Статья 46. Регулирование и надзор деятельности ассоциаций Статья 47. Реорганизация ассоциации Статья 48. Ликвидация ассоциации Глава Х. Незаконные действия и стабилизационные меры. Фонд стабилизации Статья 49. Незаконные действия и стабилизационные меры Статья 50. Фонд стабилизации Глава XI. Центральная ассоциация Статья 51. Цели и принципы деятельности центральной ассоциации Статья 52. Деятельность центральной ассоциации Статья 53. Члены центральной ассоциации Статья 54. Создание и лицензирование центральной ассоциации Статья 55. Органы управления и контроля центральной ассоциации. Аудит Статья 56. Устав центральной ассоциации Глава XII. Переходные и заключительные положения Статья 57. Переходные положения Статья 58. Заключительные положения

Закон Республики Молдова от 21 июня 2007 года №139-XVI
"О ссудо-сберегательных ассоциациях"

О документе

Номер документа:139-XVI
Дата принятия: 21/06/2007
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:01/01/2008
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №112-116, 3 августа 2007 года, Ст.506.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 58 настоящий Закон вступает в силу с 1 января 2008 года, за исключением:

статей 50-56 и положений относительно фонда ликвидности и фонда стабилизации, которые вводятся в действие по истечении 12 месяцев с момента вступления в силу настоящего Закона - с 3 марта 2008 года 

Редакции документа

Текущая редакция принята: 08/11/2018  документом  Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 238 от 08/11/2018
Вступила в силу с: 30/11/2018


Редакция от 15/12/2017, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 225 от 15/12/2017
Вступила в силу с: 29/12/2017


Редакция от 23/11/2017, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях №1392007 № 216 от 23/11/2017
Вступила в силу с: 15/12/2017


Редакция от 21/07/2017, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 178 от 21/07/2017
Вступила в силу с: 18/08/2017


Редакция от 07/07/2016, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 160 от 07/07/2016
Вступила в силу с: 16/09/2016


Редакция от 05/07/2012, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 158 от 05/07/2012
Вступила в силу с: 27/07/2012


Редакция от 03/05/2012, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в Закон о ссудо-сберегательных ассоциациях №139-XVI от 21 июня 2007 года № 95 от 03/05/2012
Вступила в силу с: 20/07/2012


Редакция от 25/12/2008