База данных

Дата обновления БД:

18.11.2019

Добавлено/обновлено документов:

23 / 190

Всего документов в БД:

96233

Недействующая редакция. Принята 25.12.2008

Недействующая редакция, не действует с 20.07.2012 г.

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 21 июня 2007 года №139-XVI

О ссудо-сберегательных ассоциациях

(В редакции Закона РМ от 25.12.2008 г. №302)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Цель и предмет настоящего закона

(1) Целью настоящего закона является защита прав и законных интересов членов ссудо-сберегательных ассоциаций.

(2) Предметом настоящего закона является регулирование отношений, вытекающих из реализации права лиц на свободное объединение посредством создания ссудо-сберегательных ассоциаций.

Статья 2. Сфера применения

(1) Настоящий закон применяется к ссудо-сберегательным ассоциациям.

(2) На ссудо-сберегательные ассоциации не распространяется действие законов и других нормативных актов, регулирующих деятельность финансовых учреждений и общественных объединений.

Статья 3. Основные понятия

В целях настоящего закона определяются следующие основные понятия:

администратор - член совета, член ревизионной комиссии, исполнительный директор, главный бухгалтер, руководитель филиала, а также другие лица, уполномоченные законодательством или уставом ссудо-сберегательной ассоциации единолично или совместно с другими лицами принимать на себя обязательства от имени и за счет ассоциации;

центральная ассоциация - ссудо-сберегательная ассоциация, учредителями и членами которой могут быть только ссудо-сберегательные ассоциации, руководствующаяся в своей деятельности настоящим законом;

ссудо-сберегательная ассоциация (далее - ассоциация)некоммерческая организация с особым правовым статусом, созданная на добровольных началах физическими и юридическими лицами, объединенными общностью принципов, принимающая от своих членов сберегательные вклады, выдающая им ссуды, а также предоставляющая им другие финансовые услуги в соответствии с категорией полученной лицензии;

орган надзора - Национальная комиссия по финансовому рынку;

институциональный капитал - собственные фонды, которые ассоциация обязана иметь и поддерживать в соответствии с настоящим законом и нормативными актами органа надзора;

сберегательный вклад - денежная сумма, внесенная в ассоциацию ее членом на основании письменного договора, на определенный срок или до востребования, с процентами или без них, подлежащая возврату в установленный срок или по требованию;

фонд ликвидности - фонд, созданный из средств ассоциаций, принимающих сберегательные вклады от своих членов, в размере и порядке, установленном органом надзора, с целью централизованного обеспечения ассоциаций ликвидными активами;

фонд стабилизации - фонд денежных средств, централизованный с целью оказания помощи ассоциациям, создаваемый, управляемый и используемый согласно нормативным актам органа надзора;

стабилизационная мера - мера, применяемая органом надзора к ассоциации с целью устранения выявленных нарушений и недостатков, а также улучшения сложившегося положения.

Статья 4. Цель, принципы и особенности деятельности ассоциации

(1) Целью ассоциации является содействие законной деятельности ее членов в их стремлении улучшить свои социально-экономические условия посредством предоставления услуг, указанных в статье 7.

(2) Деятельность ассоциации осуществляется на основе следующих принципов:

а) добровольность объединения физических и юридических лиц на основе территориальной, профессиональной, религиозной общности или общности интересов и свободный отказ от этого в соответствии с законодательством;

b) участие членов ассоциации, личное или через представителя, в органах управления и контроля в соответствии с законодательством;

с) равные личные неимущественные права членов ассоциации вне зависимости от размера их паевого взноса, в том числе наличие у каждого члена ассоциации лишь одного голоса в органах управления;

d) равноправный доступ членов ассоциации к услугам по приему сберегательных вкладов, выдаче ссуд и к другим услугам, предоставляемым в соответствии с законодательством, категорией полученной лицензии, уставом и политиками ассоциации;

е) минимизация рисков ассоциации.

(3) Число членов ассоциации должно быть не менее 50.

(4) Срок деятельности ассоциации не ограничен, если уставом не предусмотрено иное.

(5) Полученная ассоциацией годовая прибыль направляется в первую очередь на обеспечение требования к институциональному капиталу, установленного согласно статье 33, а затем на пополнение резервов ассоциации в соответствии с настоящим законом, нормативными актами органа надзора и уставом ассоциации.

Глава II. АССОЦИАЦИЯ

Статья 5. Наименование и местонахождение ассоциации

(1) Полное наименование ассоциации должно включать в обязательном порядке словосочетание "Asociatia de Еconomii li imprumut" ("Ссудо-сберегательная ассоциация") или аббревиатуру "A.E.I." ("CCA").

(2) Органы управления ассоциации осуществляют свою деятельность в ее местонахождении.

Статья 6. Органы управления и контроля ассоциации

(1) Органами управления ассоциации являются:

а) общее собрание ее членов;

b) совет;

c) исполнительный директор.

(2) Органом контроля ассоциации является ревизионная комиссия.

Статья 7. Услуги, предоставляемые ассоциацией

(1) В зависимости от категории полученной лицензии ассоциация может предоставлять своим членам следующие услуги:

1) выдача ссуд;

2) прием следующих видов сберегательных вкладов:

a) срочные;

b) до востребования;

3) оказание услуг по ссудам;

4) предоставление консультаций;

5) оказание других услуг - с письменного согласия органа надзора.

(2) Ассоциация вправе инвестировать свои денежные средства, не использованные для выдачи ссуд, в соответствии с утвержденной советом инвестиционной политикой. Вместе с тем осуществление инвестиций в капитал или в ценные бумаги хозяйственных обществ и финансовых учреждений, подконтрольных органу надзора или Национальному банку Молдовы, за исключением производных финансовых инструментов, разрешается только ассоциациям, имеющим лицензию категории В или С, и центральным ассоциациям и лишь с письменного согласия органа надзора.

(3) При осуществлении деятельности, определенной в частях (1) и (2), ассоциация обязана соблюдать требования и ограничения, установленные органом надзора.

(4) Ассоциация не вправе предоставлять другие финансовые услуги или услуги иного рода, допускать нарушения лицензионных условий, а также осуществлять коммерческую или производственную деятельность помимо определенной в полученной лицензии и непосредственно вытекающей из нее.

Статья 8. Нормы финансовой предосторожности

(1) Орган надзора устанавливает нормы финансовой предосторожности, применяемые ко всем лицензированным ассоциациям, в целях защиты интересов их членов, предупреждения, контроля и управления рисками ассоциаций и всей системы.

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.

Глава I. ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Цель и предмет настоящего закона Статья 2. Сфера применения Статья 3. Основные понятия Статья 4. Цель, принципы и особенности деятельности ассоциации Глава II. АССОЦИАЦИЯ Статья 5. Наименование и местонахождение ассоциации Статья 6. Органы управления и контроля ассоциации Статья 7. Услуги, предоставляемые ассоциацией Статья 8. Нормы финансовой предосторожности Статья 9. Права и обязанности ассоциации Статья 10. Ограничения в деятельности ассоциации Статья 11. Ответственность ассоциации и ее членов Статья 12. Требования к администраторам Статья 13. Конфликт интересов Статья 14. Конфиденциальность информации Статья 15. Хранение документов и доступ к ним Статья 16. Филиалы и представительства Глава III. ЧЛЕНЫ АССОЦИАЦИИ Статья 17. Условия членства Статья 18. Заявление о приеме в ассоциацию Статья 19. Права члена ассоциации Статья 20. Обязанности члена ассоциации Статья 21. Паевой взнос Статья 22. Ответственность за невозврат в срок ссуды и/или неуплату процентов по ней Статья 23. Прекращение членства в ассоциации Статья 24. Реестр членов ассоциации Глава IV. СОЗДАНИЕ И ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ АССОЦИАЦИИ Статья 25. Создание ассоциации Статья 26. Устав ассоциации Статья 27. Государственная регистрация Глава V. ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ АССОЦИАЦИИ Статья 28. Лицензирование ассоциации Статья 29. Категории лицензии Статья 30. Заявление о выдаче или переоформлении лицензии Статья 31. Приостановление действия лицензии Статья 32. Аннулирование лицензии Глава VI. КАПИТАЛ, РЕЗЕРВЫ И ЛИКВИДНОСТЬ Статья 33. Институциональный капитал Статья 34. Резервы Статья 35. Ликвидность Глава VII. ОРГАНЫ УПРАВЛЕНИЯ И КОНТРОЛЯ АССОЦИАЦИИ Статья 36. Общее собрание и его компетенция Статья 37. Созыв общего собрания Статья 38. Ведение общего собрания Статья 39. Представление членов на общем собрании Статья 40. Совет и его компетенция Статья 41. Избрание совета и его деятельность Статья 42. Исполнительный директор Статья 43. Ревизионная комиссия Глава VIII. БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, ФИНАНСОВЫЕ ОТЧЕТЫ И АУДИТ Статья 44. Бухгалтерский учет и финансовые отчеты Статья 45. Аудит Глава IX. РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР ДЕЯТЕЛЬНОСТИ АССОЦИАЦИЙ. РЕОРГАНИЗАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ АССОЦИАЦИИ Статья 46. Регулирование и надзор деятельности ассоциаций Статья 47. Реорганизация ассоциации Статья 48. Ликвидация ассоциации Глава Х. НЕЗАКОННЫЕ ДЕЙСТВИЯ И СТАБИЛИЗАЦИОННЫЕ МЕРЫ. ФОНД СТАБИЛИЗАЦИИ Статья 49. Незаконные действия и стабилизационные меры Статья 50. Фонд стабилизации Глава XI. ЦЕНТРАЛЬНАЯ АССОЦИАЦИЯ Статья 51. Цели и принципы деятельности центральной ассоциации Статья 52. Деятельность центральной ассоциации Статья 53. Члены центральной ассоциации Статья 54. Создание и лицензирование центральной ассоциации Статья 55. Органы управления и контроля центральной ассоциации. Аудит Статья 56. Устав центральной ассоциации Глава XII. ПЕРЕХОДНЫЕ И ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 57. Переходные положения Статья 58. Заключительные положения