ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 19 декабря 2025 года №2025-П-12/68-2-(НПА)

Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" и внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Утвердить Положение "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" (Приложение 1).

2. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (Приложение 2):

- "Об утверждении Положения "О классификации активов и соответствующих отчислениях в резерв на покрытие потенциальных потерь и убытков" от 21 июля 2004 года №18/3;

- "Об утверждении Положения "О Комитете по надзору Национального банка Кыргызской Республики" от 19 марта 2005 года №6/2;

- "О Правилах регулирования деятельности кредитных союзов в Кыргызской Республике" от 4 мая 2005 года №14/2;

- "Об утверждении Положения "О прямом банковском надзоре" от 28 мая 2008 года №22/4;

- "Об утверждении "Правил создания и/или приобретения дочерних или зависимых компаний коммерческими банками Кыргызской Республики" от 10 июня 2009 года №26/3;

- "Об утверждении Положения "Об операциях, осуществляемых в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 23 сентября 2009 года №38/8;

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах" от 23 декабря 2009 года №50/7;

- "О некоторых нормативных правовых актах Национального банка Кыргызской Республики" от 14 сентября 2011 года №52/4;

- "Об утверждении Положения "Об операциях, осуществляемых микрофинансовыми организациями и кредитными союзами в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 26 октября 2011 года №60/8;

- "Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам)" от 31 октября 2012 года №41/12;

- "Об утверждении "Порядка работы коммерческих банков и других финансово-кредитных организаций, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики, с залоговым имуществом" от 4 июля 2012 года №28/7;

- "Об утверждении Инструкции по предоставлению коммерческими банками Кыргызской Республики клиентам индивидуальных банковских сейфов для хранения ценностей" от 12 сентября 2012 года №37/2;

- "Об утверждении Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в микрофинансовых организациях, не привлекающих вклады (депозиты)" от 25 сентября 2013 года №35/14;

- "Об утверждении "Положения о минимальных требованиях по управлению кредитным риском в кредитных союзах, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 23 декабря 2013 года №52/7;

- "Об утверждении Положения о минимальных требованиях к внешнему аудиту банков и других финансово-кредитных организаций, лицензируемых Национальным банком Кыргызской Республики" от 15 июня 2017 года №2017-П-12/25-2-(НПА);

- "Об утверждении Правил формирования системы внутреннего контроля и внутреннего аудита в банках и небанковских финансово-кредитных организациях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики" от 15 июня 2017 года №2017-П-12/25-3-(НПА);

- "О Положении "О мерах воздействия, применяемых к банкам, лицензируемым Национальным банком Кыргызской Республики" от 15 июня 2017 года №2017-П-12/25-4-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению рисками в банках Кыргызской Республики" от 15 июня 2017 года №2017-П-12/25-8-(НПА);

- "Об утверждении Инструкции об осуществлении банковского надзора" от 20 июня 2018 года №2018-П-12/24-2-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях по управлению рисками в банках, осуществляющих операции в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 18 июля 2018 года №2018-П-12/30-3-(БС);

- "Об утверждении Инструкции по работе с банковскими счетами, счетами по банковским вкладам (депозитам), открытыми в соответствии с исламскими принципами банковского дела и финансирования" от 13 июня 2019 года №2019-П-12/31-2-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", Положения "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике" и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 14 августа 2019 года №2019-П-12/42-1-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в микрофинансовых организациях, кредитных союзах и специализированных финансовых учреждениях Кыргызской Республики в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 21 августа 2019 года №2019-П-33/43-6-(НФКУ);

- "Об утверждении Правил регулирования деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний" от 1 ноября 2019 года №2019-П-33/55-2-(НФКУ);

- "О порядке идентификации и верификации клиентов в удаленном режиме" от 13 мая 2020 года №2020-П-12/27-1-(НПА);

- "О Порядке идентификации и верификации клиентов микрофинансовых организаций в удаленном режиме" от 30 сентября 2020 года №2020-П-33/54-3-(НФКУ);

- "Об утверждении Правил регулирования деятельности гарантийных фондов" от 28 февраля 2024 года №2024-П-12/8-3-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к Кодексу корпоративного управления коммерческих банков Кыргызской Республики" от 27 декабря 2024 года №2024-П-12/71-4-(НПА).

3. Признать утратившим силу:

1) постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 21 августа 2019 года №2019-П-33/43-7-(НФКУ);

2) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" от 21 декабря 2022 года №2022-П-12/81-7-(НФКУ):

- абзац двадцатый пункта 1;

- пункт 19 Приложения к вышеуказанному постановлению;

3) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики" от 14 июня 2023 года №2023-П-12/38-4-(НПА):

- абзац одиннадцатый пункта 1;

- пункт 10 Приложения к вышеуказанному постановлению;

4) в постановлении Правления Национального банка Кыргызской Республики "О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 27 декабря 2023 года №2023-П-12/82-7-(НПА):

- абзац шестой пункта 1;

- пункт 5 Приложения к вышеуказанному постановлению.

4. Настоящее постановление вступает в силу по истечении 15 (пятнадцати) дней со дня официального опубликования.

5. Юридическому управлению:

- со дня получения соответствующих документов в течение 3 (трех) рабочих дней опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

6. Управлению методологии надзора после официального опубликования в течение 3 (трех) рабочих дней довести настоящее постановление до сведения ОЮЛ "Союз банков Кыргызстана", коммерческих банков, ОЮЛ "Ассоциация микрофинансовых организаций", ОЮЛ "Национальная ассоциация кредитных союзов и кооперативов Кыргызстана", ОЮЛ "Ассоциация обменных бюро "Альянс", ОАО "Финансовая компания кредитных союзов", микрофинансовых организаций, кредитных союзов, кредитных бюро, гарантийных фондов и обменных бюро.

7. Отделу "Секретариат Правления" в течение 3 (трех) рабочих дней со дня принятия настоящего постановления довести его до сведения структурных подразделений, областных управлений и Представительства Национального банка Кыргызской Республики в Баткенской области.

8. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление методологии надзора.

Приложение 1

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 19 декабря 2025 года №2025-П-12/68-2-(НПА)

Положение о минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в обменных бюро в Кыргызской Республике в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов

Глава 1. Общие положения

1. Целью настоящего Положения является определение минимальных требований по организации внутреннего контроля в обменных бюро, имеющих лицензию Национального банка Кыргызской Республики (далее - Национальный банк), в целях противодействия финансированию преступной деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов (далее - ПФПД/ЛПД).

2. Национальный банк осуществляет надзор за деятельностью обменных бюро по вопросам организации внутреннего контроля в целях ПФПД/ЛПД.

3. Для целей настоящего Положения используются следующие понятия: