Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 30 сентября 2025 года №122

Об особенностях приобретения финансовой компанией статуса платежного учреждения без остановки деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 13, 21, 22, 29 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 10-12 Закона Украины "О платежных услугах", с целью определения особенностей порядка приобретения финансовой компанией, имеющей право предоставлять финансовые платежные услуги, статуса платежного учреждения без остановки (прерывания) деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Финансовая компания, имеющая лицензию на деятельность финансовой компании, включающей финансовые платежные услуги по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов (далее - финансовая компания), имеет право приобрести статус платежного учреждения с правом предоставления финансовых платежных услуг по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов без остановки (прерывания) деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг в порядке, определенном настоящим постановлением.

2. Финансовая компания, имеющая лицензию на деятельность финансовой компании, включающей финансовые платежные услуги по переводу средств без открытия счета, в деятельности которой:

1) есть признаки предоставления финансовой платежной услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов, определенные условиями, указанными в пункте 39 раздела III Положения о порядке эмиссии и эквайринга платежных инструментов, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 года №164 (с изменениями) (далее - Положение о порядке эмиссии и эквайринга платежных инструментов), и которая:

намерен предоставлять финансовую платежную услугу по осуществлению эквайринга платежных инструментов, - имеет право приобрести статус платежного учреждения в порядке, определенном этим постановлением, в случае обращения в Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) в сроки, определенные постановлением Правления Национального банка Украины от 28 августа 2025 года №103 "Об отдельных вопросах, связанных с определением признаков эквайринга платежных инструментов" (далее - нормативно-правовой акт Национального банка об отдельных вопросах, связанных с определением признаков эквайринга платежных инструментов), путем подачи заявления (с указанием о намерении приобретения статуса платежного учреждения с правом предоставления финансовой платежной услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов) и документов, определенных в пункте 5 настоящего постановления;

не намерен предоставлять финансовую платежную услугу по осуществлению эквайринга платежных инструментов, - для приобретения статуса платежного учреждения вместо информационной справки относительно условий и порядка предоставления финансовых платежных услуг, определенной в подпункте 6 пункта 5 настоящего постановления, подает в Национальный банк заверения, что сведения, приведенные в согласованной Национальным банком информационной справке, поданной в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка об отдельных вопросах, связанных с определением признаков эквайринга платежных инструментов, остаются без изменений;

2) нет признаков предоставления финансовой платежной услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов, определенных условиями, указанными в пункте 39 раздела III Положения о порядке эмиссии и эквайринга платежных инструментов, - для приобретения статуса платежного учреждения вместо информационной справки об условиях и порядке предоставления финансовых платежных услуг, определенной в подпункте 6 пункта 5 настоящего постановления, подает в Национальный банк заверения, что сведения, приведенные в согласованной Национальным банком информационной справке, поданной в соответствии с требованиями нормативно-правового акта Национального банка об отдельных вопросах, связанных с определением признаков эквайринга платежных инструментов, остаются без изменений.

3. Финансовая компания имеет право приобрести статус платежного учреждения без остановки (прерывания) деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг с правом предоставления исключительно тех финансовых платежных услуг, которые были включены в лицензию на деятельность финансовой компании на момент обращения в Национальный банк для приобретения соответствующего статуса, с учетом особенностей представления в Национальный банк документов по осуществлению финансовой компанией эквайринга платежных инструментов, определенных в абзаце втором подпункта 1 пункта 2 настоящего постановления.

4. Финансовая компания для получения статуса платежного учреждения должна соответствовать требованиям, установленным в пункте 55 раздела V Положения о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями) (далее - Положение об авторизации поставщиков платежных услуг).

5. Финансовая компания для приобретения статуса платежного учреждения подает в Национальный банк следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии на предоставление финансовых платежных услуг, оформленное по форме, приведенной в приложении 1 к настоящему постановлению;

2) копию решения общего собрания участников (акционеров) о прекращении деятельности по предоставлению финансовых услуг, кроме деятельности по предоставлению финансовых платежных услуг и деятельности по осуществлению валютных операций (в случае наличия права на осуществление соответствующей деятельности) (подается финансовыми компаниями, имеющими лицензию на деятельность финансовой компании, включающей финансовые платежные услуги по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов и другие финансовые услуги);

3) опросник юридического лица, оформленный по форме, приведенной в приложении 3 к Положению об авторизации поставщиков платежных услуг;

4) копию устава - для финансовой компании-заявителя (далее - заявитель), актуальная редакция устава которой не обнародована на портале электронных сервисов Единого государственного реестра юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований;

5) план деятельности заявителя с указанием видов платежных услуг, которые заявитель намерен предоставлять, составленный по меньшей мере на текущий год (с начала квартала, следующего за тем, в котором он подается в Национальный банк) и на следующие три года, с учетом требований к составлению плана деятельности, определенных в приложении 4 к Положению об авторизации поставщиков платежных услуг, утвержденный высшим органом управления заявителя и подписанный руководителем заявителя;

6) информационную справку об условиях и порядке предоставления финансовых платежных услуг, оформленную по форме, приведенной в приложении 5 к Положению об авторизации поставщиков платежных услуг, с учетом особенностей, установленных в пункте 2 настоящего постановления;

7) отчет о предоставлении уверенности относительно отчетных данных (данных отчетности) финансовой компании за последний квартал [за исключением отчетных данных (данных отчетности), представляемых в Национальный банк в виде файлов с показателями отчетности в формате XML OS1 "Данные об окончательных ключевых участниках и владельцах существенного участия в участнике рынка небанковских финансовых услуг", OS2 "Данные регистрационных документов физических лиц-окончательных ключевых участников и физических лиц - владельцев существенного участия в участнике рынка небанковских финансовых услуг", OS3 "Данные о руководителе и исполнителе сведений относительно окончательных ключевых участников и владельцев существенного участия в участнике рынка небанковских финансовых услуг", представление которых определено в приложении 5 к правилам составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (с изменениями) (далее - Правила составления и представления отчетности)], составленный субъектом аудиторской деятельности, который имеет право проводить обязательный аудит финансовой отчетности такого небанковского финансового учреждения, в порядке, установленном законодательством Украины и международными стандартами аудита;

8) документы относительно руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица заявителя, определенные в пункте 184 раздела XVI Положения об авторизации поставщиков платежных услуг;

9) документы для оценки деловой репутации владельцев существенного участия и ключевых участников в заявителе, определенные в пункте 158 раздела XIV Положения об авторизации поставщиков платежных услуг, кроме анкеты руководителя, ключевого лица заявителя;

10) документы, указанные в подпунктах 13-15 пункта 206 раздела XIX Положения об авторизации поставщиков платежных услуг;

11) финансовую отчетность, составленную в соответствии с международными стандартами финансовой отчетности, в составе формы №1 "Баланс" ("Отчет о финансовом состоянии"), формы №2 "Отчет о финансовых результатах" ("Отчет о совокупном доходе"), формы №3 "Отчет о движении денежных средств", формы №4 "Отчет о собственном капитале" приложения 1 к Национальному положению (стандарту) бухгалтерского учета 1 "Общие требования к финансовой отчетности", утвержденного приказом Министерства финансов Украины от 07 февраля 2013 года №73, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 28 февраля 2013 года под №336/22868 (с изменениями) (далее - Положения бухгалтерского учета), и примечаний к финансовой отчетности, соответствующих требованиям, установленным Положением бухгалтерского учета, или Финансовую отчетность малого предприятия по форме, приведенной в приложении 1 к Национальному положению (стандарту) бухгалтерского учета 25 "Упрощенная финансовая отчетность", утвержденного приказом Министерства финансов Украины от 25 февраля 2000 года №39, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 15 марта 2000 года под №161/4382 (в редакции приказа Министерства финансов Украины от 24 января 2011 года №25) (с изменениями):

за предыдущий отчетный год (при наличии);

по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую обращению заявителя в Национальный банк с заявлением, определенным в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления (если такая дата не совпадает с концом отчетного года).

Заявитель дополнительно к финансовой отчетности подает:

расшифровка дебиторской задолженности, включая информацию о сторонах и сумме операций, сроках и условиях погашения дебиторской задолженности, информацию о наличии обеспечения и характере возмещения, которое будет предоставляться во время погашения, если по данным финансовой отчетности дебиторская задолженность заявителя составляет более 10 процентов его активов;

подробную информацию об инвестициях с указанием целевого назначения инвестиций, объекта и суммы инвестиций, если по данным финансовой отчетности финансовые инвестиции заявителя составляют более 10 процентов его активов.

Национальный банк имеет право требовать от заявителя предоставления дополнительной информации и документов по его финансовой отчетности;

12) аудиторский отчет относительно годовой финансовой отчетности, указанной в абзаце втором подпункта 11 пункта 5 настоящего постановления, подготовленный в соответствии с международными стандартами аудита субъектом аудиторской деятельности, который в соответствии с Законом Украины "Об аудите финансовой отчетности и аудиторской деятельности" имеет право проводить обязательный аудит финансовой отчетности финансовых учреждений, о подтверждении достоверности и полноты представленной финансовой отчетности;

13) аудиторский отчет по обзору промежуточной финансовой отчетности, указанной в абзаце третьем подпункта 11 пункта 5 настоящего постановления, подготовленный в соответствии с международными стандартами аудита субъектом аудиторской деятельности, который в соответствии с Законом Украины "Об аудите финансовой отчетности и аудиторской деятельности" имеет право проводить обзор финансовой отчетности финансовых учреждений, о подтверждении достоверности и полноты представленной промежуточной финансовой отчетности;

14) документы о структуре собственности заявителя, указанные в Положении о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30 (с изменениями). Указанные документы подаются по состоянию на первое число месяца, в котором заявитель подает в Национальный банк заявление, определенное в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления;

15) документы для идентификации участников и всех лиц, которые прямо или косвенно обладают существенным участием, руководителя, главного бухгалтера, ключевого лица заявителя в соответствии с требованиями Положения о порядке осуществления административного производства, общие требования к документам и порядок их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (с изменениями) (далее - Положение о порядке осуществления административного производства);

16) письменное уведомление в произвольной форме с предоставлением подтверждающих документов и информации о структуре обязательств финансовой компании по договорам по предоставлению финансовых услуг (включая информацию о контрагенте, сумму обязательств и срок действия договора) и/или по другим сделкам, на основании которых финансовой компанией привлечены средства в способы, определенные в части второй статьи 14 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях" (кроме обязательств перед участниками, акционерами, владельцами существенного участия и аффилированными лицами финансовой компании в любой форме), по состоянию на дату, предшествующую дате подачи заявления, определенной в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления, и на последнюю отчетную дату, а также планы по выполнению или прекращению в другой установленный законом способ указанных обязательств или письменное уведомление о том, что таких обязательств нет;

17) подписанную руководителем политику вознаграждения заявителя, которая включает следующие вопросы:

основные принципы введенной в заявителе системы вознаграждения руководителей, ключевых лиц такого заявителя, структуру такого вознаграждения (введение исключительно фиксированного вознаграждения или сочетание фиксированного и переменного вознаграждения, виды переменных и фиксированных вознаграждений), критерии определения размера и/или порядок расчета размера вознаграждения (отдельно относительно каждого вида фиксированного и переменного вознаграждения), порядок оценки соблюдения соответствующих критериев;

критерии оценки эффективности работы руководителя и ключевых лиц заявителя;

принципы и параметры системы неденежного стимулирования (в случае введения);

разделение полномочий по принятию решений о вознаграждении;

порядок и условия выплаты вознаграждения, формы выплаты вознаграждения (денежные/неденежные) и сроки выплаты;

18) разрешение Антимонопольного комитета Украины на концентрацию в случаях, предусмотренных законодательством Украины, или предварительное заключение Антимонопольного комитета Украины о том, что нет необходимости в получении такого разрешения (его заверенную копию), или заверение заявителя в том, что нет необходимости в получении такого разрешения;

19) подтверждающие документы о правовых основаниях использования торговой марки (знака для товаров и услуг) для предоставления финансовых платежных услуг (в случае использования);

20) копию документа, подтверждающего внесение платы за рассмотрение заявления и документов, определенных в пункте 5 настоящего постановления, в размере, определенном Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию, предоставляемые национальным банком Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2003 года №333, зарегистрированными в Министерстве юстиции Украины 10 сентября 2003 года под №787/8108 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 24 октября 2023 года №134) (с изменениями);

21) оригинал справки уполномоченного органа о том есть или нет у заявителя задолженности по уплате налогов, сборов по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате ее представления в Национальный банк;

22) оригинал кредитного отчета/оригиналы кредитных отчетов из квалифицированных бюро кредитных историй относительно заявителя по состоянию на любую дату в течение двух недель, предшествующих дате его/их представления в Национальный банк.

Для целей настоящего постановления файл LRR01 "Данные о договорах и операциях по предоставленным кредитам", представление которого определено в приложении 5 к правилам составления и представления отчетности, подается финансовой компанией по состоянию на дату, предшествующую дню представления финансовой компанией в Национальный банк документов для приобретения статуса платежного учреждения, определенных в пункте 5 настоящего постановления.

Документы, указанные в подпункте 13 пункта 206 раздела XIX Положения об авторизации поставщиков платежных услуг:

состоят в отношении прямых и/или опосредованных владельцев существенного участия, прямых и/или опосредованных участников заявителя, по состоянию на любой рабочий день в периоде 20 рабочих дней до даты подачи в Национальный банк заявления, определенного в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления (далее - соответствующая дата);

не подаются в отношении лиц, оценка финансового/имущественного состояния которых в соответствии с Положением об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями) (далее - Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг), не осуществляется.

6. Национальный банк имеет право при рассмотрении поданных заявителем документов, определенных в пункте 5 настоящего постановления, требовать от заявителя предоставления дополнительных объяснений, информации и/или документов, необходимых для уточнения сведений, содержащихся в представленных им документах, а также для полного и всестороннего анализа и принятия им обоснованного решения, указанного в пункте 15 настоящего постановления.

7. Заявитель обязан уведомить Национальный банк о любых изменениях в представленных в Национальный банк документах в соответствии с настоящим постановлением, произошедших в течение срока их рассмотрения, не позднее трех рабочих дней со дня возникновения таких изменений.

Заявитель, у которого увеличен размер уставного капитала в период с 01 января текущего года до даты подачи в Национальный банк заявления, определенного в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления, или в течение срока рассмотрения Национальным банком документов, поданных в соответствии с пунктом 5 настоящего постановления, обязан дополнительно к документам, определенным в пункте 5 настоящего постановления, подать в Национальный банк документы, определенные в подпунктах 13-15 пункта 553 главы 51 раздела VII Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг, относительно суммы дополнительного взноса/размера зачисленной прибыли в уставный капитал (Национальный банк осуществляет оценку финансового состояния юридических лиц и имущественного состояния физических лиц в соответствии с критериями, определенными в главе 33 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг).

Заявитель, у которого в период между соответствующей датой и датой подачи в Национальный банк заявления, определенного в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления, или в течение срока рассмотрения Национальным банком документов, поданных в соответствии с настоящим постановлением, владелец существенного участия увеличил размер своего участия таким образом, что общий размер его участия будет равен или превышать следующий уровень владения, определенный в пункте 319 главы 21 раздела III Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг, появился новый владелец существенного участия, обязан дополнительно к документам, в пункте 5 настоящего постановления, подать документы, указанные в пункте 604 главы 53 раздела VIII Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг (Национальный банк осуществляет оценку финансового состояния юридических лиц и имущественного состояния физических лиц в соответствии с критериями, определенными в главе 36 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг).

8. Заявитель имеет право не подавать в Национальный банк документов, которые ранее подавались, при совокупности следующих условий:

1) Национальный банк не возвращал документов заявителю;

2) Национальный банк не предоставлял замечаний к документам;

3) документы действительны;

4) информация, содержащаяся в этих документах, является актуальной.

Заявитель с целью учета документов, ранее подававшихся в Национальный банк, во время рассмотрения документов подает в Национальный банк уведомление, в котором приводит перечень ранее поданных документов с указанием их названий, дат выдачи, органов (лиц), которые (которые) их выдали, информацию о том, в составе какого пакета документов документы ранее подавались в Национальный банк, а также заверения, что к этим документам Национальным банком не было предоставлено замечаний, они не были возвращены Национальным банком заявителю, являются действительными, а информация, содержащаяся в них, актуальна.

Требования пункта 8 настоящего постановления не распространяются на документы, подтверждающие статус лица на определенную дату, а также на документы, срок действия которых истек.

9. Национальный банк осуществляет оценку финансового состояния юридических лиц и имущественного состояния физических лиц в соответствии с критериями, определенными в пунктах 10-12 настоящего постановления, с учетом особенностей, определенных в абзацах втором, третьем пункта 7 настоящего постановления.

Национальный банк осуществляет оценку деловой репутации и профессиональной пригодности на основании документов, поданных в соответствии с пунктом 5 настоящего постановления, согласно Положению об авторизации поставщиков платежных услуг.

10. Финансовое состояние юридического лица, которое является прямым и/или опосредованным участником или прямым и/или опосредованным владельцем существенного участия в финансовой компании, должно соответствовать следующим требованиям:

1) размер собственных средств юридического лица по состоянию на соответствующую дату или на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, является равным или большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала финансовой компании, пропорциональная доле, которую составляет размер участия лица в уставном (составленном) капитале финансовой компании (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (составного) капитала финансовой компании, пропорциональная доле, которую размер участия лица составляет в уставном (составном) капитале финансовой компании (размер уставного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

2) источники собственных средств юридического лица являются подтвержденными в соответствии с пунктами 468, 469 главы 40 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг;

3) юридическое лицо является финансово устойчивым в соответствии с пунктами 474-477 главы 40 раздела V Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и у него нет признаков неудовлетворительного финансового состояния по состоянию на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, и на дату определения размера собственных средств юридического лица (если эти даты являются разными).

11. Признаками неудовлетворительного финансового состояния юридического лица, указанными в подпункте 3 пункта 10 настоящего постановления, являются:

1) возбуждение дела о прекращении/ликвидации юридического лица или о признании его неплатежеспособным (банкротом), установление в отношении юридического лица режима внешнего управления;

2) невыполнение юридическим лицом денежных обязательств на общую сумму один миллион гривен и более (или эквивалент этой суммы в иностранной валюте) в течение пяти дней подряд в период года, предшествующий дате, по состоянию на которую осуществляется оценка финансового состояния юридического лица;

3) наложение ареста на все активы юридического лица или на большую их часть.

12. Имущественное состояние физического лица, являющегося прямым и/или опосредованным участником или прямо и/или косвенно владеющего существенным участием в финансовой компании, должно соответствовать следующим требованиям:

1) размер собственных средств физического лица по состоянию на соответствующую дату или на последнюю отчетную дату, предшествующую соответствующей дате, является равным или большим, чем большая из таких величин:

величина части собственного капитала финансовой компании, пропорциональная доле, которую составляет размер участия лица в уставном (составленном) капитале финансовой компании (размер собственного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

величина части уставного (составного) капитала финансовой компании, пропорциональная доле, которую составляет размер участия лица в уставном (составленном) капитале финансовой компании (размер уставного капитала определяется на конец отчетного периода, предшествующего дате подтверждения размера собственных средств);

2) источники происхождения собственных средств физического лица являются подтвержденными в соответствии с пунктом 487 главы 42 раздела V (кроме абзаца третьего подпункта 4 пункта 487 главы 42 раздела V) Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг;

3) физическое лицо является платежеспособным, если нет оснований считать, что лицо неспособно выполнять все имущественные обязательства в соответствии с условиями сделок, заключенных таким лицом, и/или имущественное состояние лица, и/или состояние выполнения им имущественных обязательств в дальнейшем ухудшится. Такими основаниями являются неисполнение/ненадлежащее исполнение физическим лицом своих обязательств или угроза неисполнения/ненадлежащего исполнения таких обязательств, наложение ареста на все имущество физического лица или значительную его часть на основании исполнительных документов, наличие судебного спора с участием физического лица, негативное решение по которому может привести к потере физическим лицом всего принадлежащего ему имущества (доходов) или их значительной части, будущая потеря постоянного источника доходов физического лица, о котором стало известно, ухудшение имущественного состояния физического лица, наступившее или вероятно, вследствие которых физическое лицо может стать неспособным выполнять свои имущественные обязательства.

13. Финансовая компания подает документы, определенные в пункте 5 настоящего постановления, с соблюдением требований к документам, подаваемым в Национальный банк, и порядка представления таких документов, определенных в Положении о порядке осуществления административного производства.

14. Национальный банк осуществляет административное производство при осуществлении процедур, определенных этим постановлением, в соответствии с требованиями Закона Украины "Об административной процедуре", Закона Украины "О платежных услугах" и разделов IV, V Положения о порядке осуществления административного производства с учетом требований настоящего постановления.

15. Правление Национального банка Украины в течение 60 рабочих дней со дня получения заявления, определенного в подпункте 1 пункта 5 настоящего постановления, принимает решение о:

1) включение в Реестр платежной инфраструктуры и выдачу лицензии на предоставление финансовых платежных услуг и об отзыве лицензии на деятельность финансовой компании или

2) отказ во включении в Реестр платежной инфраструктуры и выдаче лицензии на предоставление финансовых платежных услуг и об отказе в отзыве лицензии на деятельность финансовой компании.

16. Национальный банк не позднее следующего рабочего дня после принятия решения, определенного в подпункте 1 пункта 15 настоящего постановления, вносит запись:

1) в Реестр платежной инфраструктуры относительно заявителя о:

включение сведений о платежном учреждении и о финансовых платежных услугах, которые такое учреждение имеет право предоставлять на основании лицензии на предоставление финансовых платежных услуг;

исключение сведений как о финансовом учреждении, имеющем право на предоставление платежных услуг, и финансовых платежных услугах, которые оно имеет право предоставлять;

2) в Государственный реестр финансовых учреждений по финансовой компании о:

отзыв лицензии на деятельность финансовой компании;

исключение сведений о лицензии Национального банка на осуществление валютных операций (для финансовых компаний, имеющих лицензию Национального банка на осуществление валютных операций). Информация о лицензии Национального банка на осуществление валютных операций платежного учреждения остается исключительно в электронном реестре лицензий на осуществление валютных операций и лиц, которым выданы лицензии на осуществление валютных операций, которая ведется Национальным банком;

исключение сведений о финансовой компании;

3) в электронный реестр лицензий на осуществление валютных операций и лиц, которым выданы лицензии на осуществление валютных операций, который ведется Национальным банком, по переоформлению лицензии Национального банка на осуществление валютных операций в связи с приобретением финансовой компанией статуса платежного учреждения в части обновления сведений о статусе такого лица путем:

утраты в силу лицензии Национального банка на осуществление валютных операций финансовой компании;

получение лицензии Национального банка на осуществление валютных операций платежного учреждения.

17. Финансовая компания приобретает статус платежного учреждения со дня его включения в Реестр платежной инфраструктуры.

18. Финансовая компания в течение трех месяцев со дня приобретения статуса платежного учреждения обязана ввести/привести в соответствие с требованиями Положения о требованиях к системе управления поставщика финансовых платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 10 октября 2024 года №123 (с изменениями) (далее - Положения о требованиях к системе управления), внутренние документы по организации системы управления и документы по вопросам системы внутреннего контроля и подать в Национальный банк заверения о соответствии ее деятельности требованиям Положения о требованиях к системе управления.

19. Национальный банк в случае принятия решения, определенного в подпункте 1 пункта 15 настоящего постановления, не позднее следующего рабочего дня размещает соответствующую информацию на странице официального Интернет-представительства Национального банка и в течение трех рабочих дней после принятия решения уведомляет об этом заявителя путем направления в форме электронного документа выписки из Реестра платежной инфраструктуры, оформленного по образцу, приведенному в приложении 2 к настоящему постановлению.

20. Национальный банк имеет право отказать в выдаче лицензии на предоставление финансовых платежных услуг, включении в Реестр платежной инфраструктуры и в отзыве лицензии на деятельность финансовой компании:

1) в случае недостоверности поданных заявителем сведений;

2) в случае несоответствия заявителя и/или участника заявителя, и/или руководителя заявителя, и/или его главного бухгалтера, и/или его ключевого лица, и/или ответственного работника за проведение финансового мониторинга требованиям Закона Украины "О платежных услугах" и/или настоящего постановления, и/или законодательства Украины;

3) если в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления без движения.

21. Национальный банк в случае принятия решения, определенного в подпункте 2 пункта 15 настоящего постановления, сообщает об этом заявителю безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия такого решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия соответствующего решения путем отправки копии такого решения.

Решение, определенное в подпункте 2 пункта 15 настоящего постановления, должно содержать сведения, указанные в пункте 91 раздела V Положения о порядке осуществления административного производства.

22. Национальный банк переоформляет лицензию Национального банка на осуществление валютных операций, полученную финансовой компанией, в связи с приобретением финансовой компанией статуса платежного учреждения путем внесения соответствующих сведений в электронный реестр лицензий на осуществление валютных операций и лиц, которым выданы лицензии на осуществление валютных операций, которая ведется Национальным банком, в порядке, определенном в подпункте 3 пункта 16 настоящего постановления.

23. Национальный банк в течение девяти месяцев со дня вступления в силу нормативно-правового акта Национального банка об отдельных вопросах, связанных с определением признаков эквайринга платежных инструментов, не составляет документа, в котором зафиксировано нарушение, и не применяет меры воздействия к финансовой компании, определенной в абзацах первом и втором подпункта 1 пункта 2 настоящего постановления, за осуществление деятельности по предоставлению финансовой платежной услуги по осуществлению эквайринга платежных инструментов, если такая финансовая компания в течение четырех месяцев с даты вступления в силу нормативно-правового акта Национального банка об отдельных вопросах, связанных с определением признаков эквайринга платежных инструментов, подала в Национальный банк документы, определенные в абзаце втором подпункта 1 пункта 2 настоящего постановления.

24. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения финансовых компаний, имеющих право предоставлять финансовые платежные услуги, информацию о принятии настоящего постановления.

25. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Приложение 1

к Постановлению Правления Национального банка Украины от 30 сентября 2025 года №122

Заявление о выдаче лицензии на предоставление финансовых платежных услуг

См. Приложение 1

Приложение 2

к Постановлению Правления Национального банка Украины от 30 сентября 2025 года №122

Извлечение из Реестра платежной инфраструктуры

См. Приложение 2