Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 22 декабря 2018 года №149

Об утверждении Положения о лицензировании банков

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", с целью усовершенствования порядка создания банков и лицензирования их деятельности Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о лицензировании банков (далее - Положение), которое прилагается.

2. Признать утратившими силу нормативно-правовые акты Национального банка Украины согласно перечню, который прилагается.

3. Национальный банк Украины рассматривает пакеты документов, представленные заявителями до вступления в силу этого постановления, в соответствии с требованиями и в порядке, которые определены Положением о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 8 сентября 2011 года №306, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 18 октября 2011 года за №1203/19941 (с изменениями).

4. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 31.08.2024 г. №104

5. Банк, в котором по состоянию на дату вступления в силу этого постановления были переданы в управление собственные акции и/или акции/доли в уставном капитале любого юридического лица в цепи владения корпоративными правами этого банка, обязан с целью соблюдения требований пункта 265 главы 30 раздела V Положения в течение года со дня вступления в силу настоящего постановления прекратить управление такими акциями/долями и осуществить их возврат учредителю управления.

6. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 02.05.2024 г. №54

6-1. Признак небезупречной деловой репутации, определенный в подпункте 3 пункта 64 главы 6 раздела II Положения, не применяется к физическому лицу, которое в течение периода действия военного положения и трех месяцев после его прекращения или отмены исполняет/исполняло обязанности руководителя, главного бухгалтера, руководителя подразделения внутреннего аудита, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера финансового учреждения, которые были призваны или приняты на военную службу в Вооруженные силы Украины, другие образованные соответственно законам Украины военные формирования, Службу безопасности Украины или органы и подразделения гражданской защиты и территориальной обороны.

7. Исключена в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 02.05.2024 г. №54

8. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 02.05.2024 №54

8-1. Исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 02.05.2024 г. №54

8-2. Владелец существенного участия в банке, руководитель банка, руководитель подразделения внутреннего аудита, главный риск-менеджер, главный комплаенс-менеджер банка имеет право подать в Национальный банк ходатайство о неприменении к нему выявленного признака небезупречной деловой репутации, составленное в соответствии с требованиями пунктов 77, 78 главы 10 раздела II Положения, если в отношении него имеется признак, определенный в:

1) подпункте 3 пункта 64 главы 6 раздела II Положения;

2) пункте 65 главы 6, пункте 69 главы 7 раздела II Положения, если такому лицу Национальный банк Украины согласовал приобретение существенного участия в банке или если такое лицо была согласовано Национальным банком Украины на должность в банке (было согласовано назначение лица/определено его соответствие профессиональной пригодности и деловой репутации) до принятия соответствующего решения относительно финансового учреждения, иностранного финансового учреждения, оператора почтовой связи, поставщика ограниченных платежных услуг.

Национальный банк Украины рассматривает поданное ходатайство в порядке, определенном в главе 10 раздела II Положения.

9. Департаменту методологии (Иваненко Н.В.) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

10. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

11. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 22 декабря 2018 года №149

Положение о лицензировании банков

I. Общие положения

1. Вводные положения

1. Это Положение разработано в соответствии с требованиями Гражданского кодекса Украины, Хозяйственного кодекса Украины, Законов Украины "О банках и банковской деятельности", "Об акционерных обществах", "О государственной регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований" и других законов Украины с целью определения:

1) порядка и условий создания банков и получения ими банковских лицензий;

2) особенностей создания государственных банков;

3) порядка согласования уставов банков и изменений к ним;

4) порядка согласования приобретения и увеличения существенного участия в банках;

5) квалификационных требований к руководителям и отдельным категориям работников банков, а также порядка их согласования;

6) требований к финансовому состоянию юридических лиц и имущественному состоянию физических лиц, которые являются или намерены стать владельцами существенного участия в банках, а также принципов (критериев) и методики оценки их финансового/имущественного состояния;

7) требований к деловой репутации руководителей и отдельных категорий работников банков, ключевых лиц, банков, юридических и физических лиц, которые являются или намерены стать владельцами существенного участия в банках, а также принципов (критериев) оценки их деловой репутации;

8) требований к началу банками нового вида деятельности и предоставления ими нового вида финансовых услуг;

9) порядка и условий открытия обособленных подразделений банков на территории Украины;

10) порядка открытия дочерних банков, филиалов и представительств банков на территории других стран;

11) порядка аккредитации филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины;

12) порядка прекращения осуществления банковской деятельности по инициативе участников банка.

2. В этом Положении термины употребляются в таком значении:

1) Антимонопольный комитет - Антимонопольный комитет Украины;

2) аудитор - аудитор или юридическое лицо, оказывающее аудиторские услуги;

3) решающее влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном капитале или правами голоса по акциям, доле в уставном капитале юридического лица в размере от 50 процентов, и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

4) ответственный работник - ответственный за осуществление финансового мониторинга работник;

5) соответствующая дата - определенная настоящим Положением дата, по состоянию на которую производится оценка финансового/имущественного состояния юридического/физического лица или с учетом которой определяется дата такой оценки;

5-1) главный комплаенс-менеджер - должностное лицо банка, ответственное за осуществление контроля за соблюдением норм (комплаенс);

5-2) главный риск-менеджер - должностное лицо банка, отвечающее за управление рисками;

5-3) государство-агрессор-государство, осуществляющее/осуществлявшее вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины";

5-4) электронная форма Государственного реестра банков-автоматизированная информационная система ведения Государственного реестра банков;

5-5) электронное уведомление-уведомление банка об открытии/изменении в деятельности обособленного подразделения банка на территории Украины, начало/прекращение работы пункта дистанционного обслуживания, изменения сведений о пункте дистанционного обслуживания в форме структурированного набора данных (информации), сформированных средствами электронной формы Государственного реестра банков;

5-6) электронная подпись Национального банка (далее-ЭП Национального банка) - усовершенствованная электронная подпись или усовершенствованная электронная печать, используемая в созданных Национальным банком платежных системах, учетных системах, информационных системах согласно Положению об использовании электронной подписи и электронной печати, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 20 декабря 2023 года №172;

6) Единый государственный реестр - Единый государственный реестр юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований;

7) Закон об акционерных обществах - Закон Украины "Об акционерных обществах";

8) Закон о банках - Закон Украины "О банках и банковской деятельности";

9) Закон о продаже государственных банков - Закон Украины "Об особенностях продажи пакетов акций, принадлежащих государству в уставном капитале банков, в капитализации которых приняло участие государство";

9-1) Закон о региональной политике - Закон Украины "Об основах государственной региональной политики";

10) Закон о регистрации юридических лиц - Закон Украины "О государственной регистрации юридических лиц, физических лиц-предпринимателей и общественных формирований";

11) Закон о системе гарантирования - Закон Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц";

12) Закон об упрощенных процедурах - Закон Украины "Об упрощении процедур реорганизации и капитализации банков";

13) Закон о финансовых услугах - Закон Украины "О финансовых услугах и финансовые компании";

14) заявитель - лицо, которое самостоятельно или через уполномоченного представителя обращается к Национальному банку Украины с ходатайством об осуществлении процедуры, предусмотренной настоящим Положением. Если лицо заявителя для отдельной процедуры не определено в соответствующих разделах и главах этого Положения, то заявителем является банк;

15) отчетная дата - дата, по состоянию на которую юридическое лицо составляет финансовую отчетность в соответствии с требованиями законодательства Украины (для украинских компаний) или требованиями законодательства иностранного государства (для иностранных компаний);

16) значительное влияние на управление или деятельность юридического лица - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном капитале или право голоса по акциям, доле в уставном капитале юридического лица в размере от 10 до 50 процентов и/или независимая от формального владения возможность осуществления такого влияния на управление или деятельность юридического лица;

17) инвестиционный уровень кредитного рейтинга - долгосрочный кредитный рейтинг по международной шкале по обязательствам в иностранной валюте не ниже уровня "ВВВ-" по классификации рейтинговых агентств "Standard & poor"s" или "Fitch-Ratings" и уровень "Ваа3" по классификации рейтингового агентства "Moody"s Investors Service";

18) иностранный банк - иностранная компания, которая имеет статус банка/ кредитного учреждения в соответствии с законодательством иностранного государства и осуществляет привлечение средств от неограниченного круга юридических и физических лиц на условиях возвратности, а также предоставление кредитов от своего имени и на собственный риск;

19) иностранная компания - юридическое лицо, главный офис которого зарегистрирован в иностранном государстве;

19-1) иностранная финансовая организация - иностранная компания, которая имеет статус финансового учреждения в соответствии с законодательством иностранного государства;

20) Квалификационная комиссия - консультативно-совещательный коллегиальный орган, созданный по решению Правления Национального банка Украины, к полномочиям которого относится проведение тестирования и собеседований с руководителями, руководителями подразделений внутреннего аудита, главными риск-менеджерами и главными комплаенс-менеджерами (кандидатами на эти должности) в банках, филиалах иностранных банков, другими лицами для предоставления предложений и рекомендаций Комитета по надзору о согласовании (отказа в согласовании), определение деловой репутации и профессиональной пригодности руководителей, руководителей подразделений внутреннего аудита, главных риск-менеджеров и главных комплаенс-менеджеров;

21) квалифицированная фондовая биржа - фондовая биржа, которая соответствует хотя бы одному из следующих критериев:

фондовая биржа создана в соответствии с законодательством страны-члена Европейского Союза;

совокупная рыночная капитализация компаний, акции которых включены (допущены) к торгам на такой бирже, превышает эквивалент 100 миллиардов долларов США по состоянию на последний месяц года, предшествующего году, в котором биржа признается квалифицированной для целей настоящего Положения;

22) квалифицированное бюро кредитных историй - крупнейшее по числу имеющихся в соответствующей стране кредитных историй бюро кредитных историй (другой субъект, в функции которого входят сбор, обработка, хранение и использование информации, которая составляет кредитную историю), которое распространяет свою деятельность на страну, в которой постоянно проживает физическое лицо/в которой зарегистрирован главный офис юридического лица. Если физическое лицо постоянно проживает на территории Украины/юридическое лицо зарегистрировано в соответствии с законодательством Украины, то квалифицированными бюро кредитных историй являются Первое всеукраинское бюро кредитных историй, Украинское бюро кредитных историй и Международное бюро кредитных историй;

22-1) квалифицированная электронная подпись (далее - КЭП) - квалифицированная электронная подпись, созданная в соответствии с требованиями Закона Украины "Об электронных доверительных услугах";

23) руководитель по лицензированию - руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за лицензирование банков;

23-1) руководитель финансового учреждения - руководитель банка, единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа, члены совета (наблюдательного совета) или иного органа, ответственного за осуществление надзора, образование и компетенция которого предусмотрена уставом финансового учреждения, которое не является банком;

24) конечный владелец банка - владелец существенного участия в банке (физическое лицо, юридическое лицо, включая публичную компанию), в структуре собственности которой нет других владельцев существенного участия в банке, определенных в соответствии с настоящим Положением, международное финансовое учреждение, государство (в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления);

25) ключевое лицо банка - физическое лицо, которое является работником банка или предоставляет банку услуги согласно гражданско-правовому договору и не является руководителем банка и/или владельцем существенного участия в банке, но имеет возможность существенно влиять на принятие решений по основным направлениям деятельности банка (кредитной, инвестиционной, учетной политики, политики управления активами, другой политики, стратегии банка);

26) Комиссия по ценным бумагам - Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;

27) Комитет по надзору - Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры Национального банка Украины;

28) консолидирующая компания - юридическое лицо, акциями/долями в уставном капитале которого владеет конечный собственник банка - физическое лицо и по которой такое физическое лицо косвенно владеет существенным участием в банке;

29) консультант - физическое или юридическое лицо, работники которого имеет/имеют достаточную квалификацию для осуществления расчетов и оценки финансового состояния юридического лица, что подтверждается представленными в Национальный банк Украины документами об образовании, свидетельствами/сертификатами/дипломами о получении профессиональных знаний;

30) международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которого в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

31) Национальный банк - Национальный банк Украины;

32) вновь созданный банк - юридическое лицо, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность;

33) органы управления банка - совет банка и правление банка;

34) окончательный ключевой участник - ключевой участник - физическое лицо, ключевой участник - юридическое лицо, которое в своем составе не имеет ключевых участников; государство (в лице соответствующего органа государственной власти), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления), международная финансовая организация и публичная компания;

35) оценщик - независимый субъект оценочной деятельности;

36) переходный банк - банк, который был создан во время выведения неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с Законом о системе гарантирования, единственным акционером которого является Фонд гарантирования вкладов до дня продажи этого переходного банка инвестору (объединению инвесторов);

36-1) налоговый резидент - лицо, которое согласно законодательству Украины/иностранного государства является резидентом Украины/иностранного государства для целей налогообложения;

37) право голоса по акциям - право голоса в высшем органе управления юридического лица, возникающее из владения акциями/долями в уставном капитале этого юридического лица;

38) промежуточная компания - юридическое лицо, которое владеет существенным участием в банке и не является его конечным собственником или консолидирующей компанией;

38-1) профессиональное суждение - мотивированный, объективный, беспристрастный и обоснованный вывод и/или оценка Национального банка относительно фактов, событий, обстоятельств, лиц, основанный на знаниях и опыте служащих Национального банка, на комплексном и всестороннем анализе информации и документов, представленных в Национальный банк в рамках предусмотренных законодательством процедур и полученных Национальным банком, в том числе в результате осуществления им банковского регулирования и надзора, а также на информации из официальных источников;

39) публичная компания - иностранная компания, созданная в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

40) совет банка - наблюдательный совет банка;

41) трасса платежа - маршрут прохождения денежных средств по банковским счетам от отправителя (инициатора платежа) до получателя;

42) украинская компания - юридическое лицо, созданное и зарегистрированное в соответствии с законодательством Украины;

43) уполномоченное лицо Национального банка - член Правления Национального банка или руководитель по лицензированию, на которого возложены полномочия по принятию определенных настоящим Положением решений;

44) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени физического или юридического лица на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством;

45) участие - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами акциями, долей в уставном капитале юридического лица;

46) член Правления Национального банка - Председатель или первый заместитель, или заместитель Председателя Национального банка, который осуществляет общее руководство банковским надзором;

47) Фонд гарантирования вкладов - Фонд гарантирования вкладов физических лиц.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о банках и других законах Украины.

3. Национальный банк при совершении действий, предусмотренных настоящим Положением, руководствуется следующими принципами:

1) равноценности сущности и формы (оценка сделок, операций, обстоятельств и событий с точки зрения их сути и формы);

2) соразмерности (пропорциональности) [учета обстоятельств и условий конкретной ситуации, относительно которой формируется профессиональное суждение и принимается соответствующее решение (в частности, размер банка, сложность, объем, виды, характер осуществляемых им операций, организационная структура банка, профиль риска банка, особенности деятельности банка как системно важного (при наличии такого статуса), деятельность банковской группы, в состав которой входит банк, финансовое состояние банка и владельцев существенного участия в нем)];

3) обоснованного сомнения (осуществления дополнительной/углубленной проверки/анализа сделок, операций, обстоятельств и/или событий, относительно которых формируется профессиональное суждение и принимается соответствующее решение, при наличии обоснованного сомнения относительно них);

4) комплексного анализа (исследования всех обстоятельств и условий конкретной ситуации при формировании профессионального суждения и принятии соответствующего решения).

4. Национальный банк применяет свое профессиональное суждение для принятия решений, определенных настоящим Положением.

Профессиональное суждение формируется Национальным банком с учетом определенных в пункте 3 главы 1 раздела I настоящего Положения принципов.

Оценка Национальным банком количественных или качественных параметров или обстоятельств, относительно которых Законом о банках или этим Положением определены четкие критерии, не является применением профессионального суждения.

2. Общие требования к документам, которые подаются в Национальный банк

5. Заявитель подает в Национальный банк документы в рамках осуществления процедур по этому Положению в соответствии с определенными настоящим Положением перечнем и требованиями.

5-1. Банк в течение 14 дней с даты введения/изменения предоставляет в Национальный банк информацию о:

1) изображение логотипа банка (при наличии нескольких логотипов в банке подается один основной по выбору банка) в электронном файле в формате png, который должен иметь короткое название латинскими буквами, отражающее его содержание, размером 400 х 300 пикселей на прозрачном фоне;

2) адрес вебсайта банка в формате (https://);

3) номер контактного телефона банка.

6. Заявитель имеет право подать в Национальный банк дополнительно любые документы относительно его обращения с письменным обоснованием целесообразности их представления.

7. Заявитель несет ответственность за полноту и достоверность данных, содержащихся в представленных документах Национальному банку.

8. Документы, представляемые в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должны подаваться на украинском языке и не содержать исправлений и неточностей.

9. Документы, составленные на иностранном языке, для представления в Национальный банк должны переводиться на украинский язык (подлинность подписи переводчика удостоверяется нотариально). Не переводятся на украинский язык документы, составленные на иностранном языке, в случае одновременного доведения их текста на украинском языке.

10. Документы, выданные в иностранном государстве, для представления в Национальный банк должны легализоваться в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.

11. Заявитель в случае невозможности соблюдения определенных пунктом 10 главы 2 раздела I настоящего Положения требований к оформлению документов, выданных в иностранном государстве, по независящим от него причинам подает в Национальный банк соответствующие обоснованные объяснения. Национальный банк имеет право рассмотреть документы, выданные в иностранном государстве, оформленные без соблюдения определенных пунктом 10 главы 2 раздела I настоящего Положения требований, если признает объяснения заявителя обоснованными и не будет иметь сомнений относительно достоверности документов и изложенной в них информации.

12. Документы юридического лица, выданные в иностранном государстве и легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, подаются в Национальный банк за подписью руководителя или иного уполномоченного представителя юридического лица.

13. Документы в отношении физического лица, выданные в иностранном государстве и легализация которых не предусмотрена международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины, подаются в Национальный банк за подписью физического лица или его уполномоченного представителя.

14. Документы, полученные из электронных источников, удостоверяются подписью:

1) физического лица, в отношении которого такие документы выданы, или его уполномоченного представителя;

2) уполномоченного представителя юридического лица, в отношении которого такие документы выданы.

15. Заявитель имеет право подать в Национальный банк копию документа, если настоящим Положением не установлено обязанности по предоставлению оригинала документа, заверенную в таком порядке:

1) копия документа, выданного уполномоченным государственным органом, заверяется органом, выдавшим этот документ, или нотариально;

2) копия документа физического лица удостоверяется подписью такого лица или его уполномоченного представителя;

3) копия документа юридического лица удостоверяется подписью уполномоченного представителя.

Копия любого документа, которая подается в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, может быть удостоверена нотариально по желанию заявителя.

Копия документа может быть заверена самим заявителем в определенных настоящим Положением случаях.

16. Пакет документов, который подается в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должен включать документ, подтверждающий полномочия лица, подписавшего документы от имени заявителя.

17. В Национальный банк подается либо оригинал документа, определяющего полномочия уполномоченного представителя, или его копия, заверенная согласно пункту 15 главы 2 раздела I настоящего Положения.

18. Пакет документов, который подается в Национальный банк в соответствии с настоящим Положением, должен сопровождаться ходатайством о его рассмотрении. Ходатайство должно содержать опись всех документов в пакете с названиями, датами выдачи, органами (лицами), которые их выдали, согласием лица на обработку персональных данных, хранение, проверку и передачу другим государственным органам Украины полученных от лица информации и документов. Ходатайство подписывается лично заявителем - физическим лицом или руководителем заявителя - юридического лица.

Ходатайство должно содержать заверения поставщика, что он получил согласие на обработку персональных данных физических лиц, в отношении которых предоставляются персональные данные.

19. Заявитель в случае подачи в Национальный банк неполного пакета документов должен указать в ходатайстве перечень неподанных документов, причины их непредставления, а также сроки, в которые заявитель намерен их подать в Национальный банк.

20. Заявитель имеет право определить себя или своего уполномоченного представителя как контактное лицо для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком средствами электронной почты, указав об этом в ходатайстве и указав адрес электронной почты для такой коммуникации. Заявитель письменно уведомляет Национальный банк о прекращении официальной коммуникации средствами электронной почты.

21. Документы, предусмотренные в настоящем Положении, представляются в Национальный банк одним из следующих способов:

1) на бумажных носителях с одновременной подачей электронных копий этих документов без наложения КЭП (далее - электронные копии документов);

2) в форме электронного документа, подписанного путем наложения КЭП, или электронной копии документа, заверенной КЭП, - на официальный электронный почтовый ящик Национального банка nbu@bank.gov.ua или другими средствами электронной связи, которые используются Национальным банком для электронного документооборота.

Документы в отдельных случаях, определенных в этом Положении, и по требованию Национального банка также подаются в электронной форме в формате xlsx или другом формате.

21-1. Электронное сообщение формируется и подается банком средствами электронной формы Государственного реестра банков и подписывается ЭП Национального банка работником, подготовившим уведомление, и уполномоченным представителем банка.

22. Электронные копии документов должны создаваться в виде файлов, содержащих сканированные с бумажных носителей изображения документов.

23. Сканирование с бумажных носителей изображений документов осуществляется с учетом следующих требований:

1) документ сканируется в файл формата pdf;

2) сканированная копия каждого документа сохраняется как отдельный файл;

3) файл должен иметь короткое название латинскими буквами, которое отражает содержание и реквизиты документа;

4) документы, содержащие более одной страницы, сканируются в один файл;

5) разрешение сканирования должно быть не ниже 300 dpi.

24. Электронные копии документов представляются на цифровых носителях или направляются в Национальный банк средствами электронной почты (для банков). Электронные копии документов могут направляться на адрес электронной почты работника Национального банка, ответственного за рассмотрение пакета документов.

25. Данные, приведенные в документах на бумажных носителях, имеют преимущество в случае наличия расхождений между данными, содержащимися в документах на бумажных носителях и в электронных копиях документов. Национальный банк имеет право требовать от заявителя предоставления пояснений относительно расхождений между документами на бумажных носителях и их электронными копиями, а также устранения этих расхождений.

26. Заявитель имеет право не представлять в Национальный банк документы, которые раньше подавались в Национальный банк, при условии, что такие документы являются действительными и оформленными в соответствии с требованиями настоящего Положения, а информация, которая в них содержится, является актуальной. Заявитель с целью учета таких документов во время рассмотрения пакета документов подает в Национальный банк ходатайство, в котором приводит перечень ранее представленных документов с указанием их названий, дат выдачи, органов (лиц), которые их выдали, информацию о том, в составе какого пакета документов документы ранее представлялись в Национальный банк, а также заверения, что эти документы являются действительными, а информация, которая в них содержится, является актуальной.

27. Требования пункта 26 главы 2 раздела I настоящего Положения не распространяются на документы, подтверждающие статус лица на определенную дату, а также документов, имеющих ограниченный срок действия.

28. Национальный банк имеет право требовать от заявителя представления документов, не представленных заявителем в соответствии с пунктом 26 главы 2 раздела I настоящего Положения, если срок хранения ранее представленных документов истек, документы переданы в архивное учреждение и/или если доступ к документам затруднен по другим причинам.

29. Документ, который не имеет определенного срока действия, может подаваться в Национальный банк, если он был выдан не ранее чем за один месяц до даты подачи Национальному банку, если документ был выдан в Украине, или за три месяца до даты подачи, если документ был выдан в иностранном государстве.

30. Заявитель в случае невозможности представления документа, определенного настоящим Положением, по независящим от него причинам, подает в Национальный банк обоснованное объяснение невозможности такого представления. Национальный банк имеет право рассмотреть пакет документов без такого документа, если признает объяснения заявителя обоснованными и не иметь сомнений относительно достоверности и актуальности изложенной в нем информации.

31. Национальный банк размещает на странице официального Интернет-представительства формы документов, которые в соответствии с настоящим Положением представляются в Национальный банк в электронной форме в формате xlsx или другом формате, определенном Национальным банком.

31-1. Перечень и описание состава (элементов) наборов данных электронных сообщений утверждаются распорядительным актом Национального банка и размещаются на странице официального Интернет-представительства Национального банка.

3. Общий порядок рассмотрения документов, представляемых в Национальный банк, и определение сроков

32. Национальный банк осуществляет рассмотрение представленного заявителем пакета документов в течение срока, определенного Законом о банках, другими законами Украины и настоящим Положением для соответствующей процедуры.

33. Течение срока рассмотрения пакета документов начинается со дня, следующего за днем представления заявителем в Национальный банк полного пакета документов, определенного настоящим Положением.

34. Национальный банк в соответствии с требованиями Закона о банках имеет право во время рассмотрения поданного заявителем пакета документов запрашивать и получать от банка, его участников, владельцев существенного участия в банке, лиц, которые имеют намерение приобрести или увеличить существенное участие в банке, лиц, входящих в состав 10 крупнейших окончательных ключевых участников банка, а также других лиц, деятельность которых оценивается или проверяется, дополнительную информацию, документы и пояснения, необходимые для полного и всестороннего анализа и принятия им мотивированного решения в соответствии с настоящим Положением.

35. Национальный банк имеет право предоставить заявителю замечания к представленному пакету документов, если документы не соответствуют требованиям настоящего Положения и/или законодательству Украины.

36. Национальный банк запрашивает определенные в пункте 34 главы 3 раздела I настоящего Положения информацию, документы и объяснения и предоставляет определенные в пункте 35 главы 3 раздела I настоящего Положения замечания в течение установленного законодательством Украины срока рассмотрения пакета документов.

37. Национальный банк устанавливает срок представления заявителем определенных в пункте 34 главы 3 раздела I настоящего Положения информации, документов и объяснений и/или учета определенных в пункте 35 главы 3 раздела I настоящего Положения замечаний. Течение срока рассмотрения пакета документов приостанавливается и возобновляется после получения всех дополнительных/исправленных документов, информации и объяснений.

38. Национальный банк имеет право остановить течение срока рассмотрения пакета документов, представленного в соответствии с настоящим Положением, в случае выявления обстоятельств, которые могут повлиять на принятие Национальным банком соответствующего решения, до выяснения таких обстоятельств, но не более чем на 30 дней. Национальный банк уведомляет заявителя о приостановлении течения срока рассмотрения пакета документов в течение пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

39. Национальный банк вправе продлить срок рассмотрения пакета документов, представленного в соответствии с настоящим Положением, на основании обоснованного ходатайства заявителя и установить срок, на который продлен срок рассмотрения. Национальный банк уведомляет заявителя о продлении срока рассмотрения пакета документов и сроке, на который он продлен, в течение пяти рабочих дней со дня принятия такого решения.

40. Национальный банк вправе вернуть представленный заявителем пакет документов без принятия решения по этому пакету в случае несоответствия представленных документов требованиям настоящего Положения и/или законодательства Украины и/или если Национальным банком в соответствии с пунктом 35 главы 3 раздела I настоящего Положения предоставлялись, но в течение установленного срока заявителем не были учтены замечания Национального банка.

41. Национальный банк имеет право вернуть представленный заявителем пакет документов по ходатайству заявителя до принятия решения по этому пакету.

42. Правление Национального банка, Комитет по надзору или уполномоченное лицо Национального банка принимают решения, определенные настоящим Положением.

43. Заявитель имеет право подать в Национальный банк ходатайство о принятии решения по пакету документов, если в пакете документов нет документов, представление которых является невозможным по объективным причинам, с обязательством предоставить эти документы в течение определенного срока. Национальный банк имеет право принять решение, определенное настоящим Положением, с обязательством заявителя относительно представления документов, которых не хватает, в установленный в решении срок.

44. Уполномоченное лицо Национального банка принимает решение о:

1) возврате пакета документов заявителю не по инициативе заявителя (решение принимает член Правления Национального банка);

2) приостановлении течения срока рассмотрения пакета документов (решение принимает член Правления Национального банка);

3) возврате пакета документов заявителю по ходатайству заявителя (решение принимает руководитель по лицензированию);

4) продлении срока рассмотрения пакета документов по ходатайству заявителя (решение принимает руководитель по лицензированию).

45. Национальный банк имеет право осуществлять официальную коммуникацию с заявителем посредством электронной почты во время рассмотрения пакета документов. Такая коммуникация может включать:

1) запрос дополнительной информации, документов и объяснений, необходимых для принятия решения в соответствии с настоящим Положением;

2) получение от заявителя или его уполномоченного представителя информации, объяснений и электронных копий документов.

46. Уведомление Национального банка, направленное в порядке коммуникации средствами электронной почты, является надлежащим образом отправленным заявителю при условии получения на электронную почту работника Национального банка, который его отправил, подтверждения доставки этого уведомления. Национальный банк в случае неполучения такого подтверждения в течение одного рабочего дня направляет соответствующее уведомление заявителю на бумажных носителях.

47. За рассмотрение Национальным банком поданного заявителем в соответствии с настоящим Положением пакета документов взимается плата в размере, определенном нормативно-правовым актом Национального банка. Заявитель представляет копию платежного документа об осуществлении такой платы вместе с представлением Национальному банку пакета документов. Национальный банк возвращает пакет документов без рассмотрения в течение трех рабочих дней в случае непредставления заявителем копии платежного документа об осуществлении платы.

48. Повторное представление заявителем пакета документов, который был возвращен Национальным банком в соответствии с пунктом 40 главы 3 раздела I настоящего Положения, не требует осуществления заявителем повторной оплаты, если повторное представление пакета документов осуществляется в течение трех месяцев со дня возврата пакета документов Национальным банком.

49. Пакет документов, который был возвращен Национальным банком в соответствии с пунктом 40 или 41 главы 3 раздела I настоящего Положения, в случае его повторного представления в Национальный банк должен соответствовать требованиям настоящего Положения и законодательству Украины по состоянию на дату его повторного представления. Датой представления документов является дата его повторного представления.

50. Особенности рассмотрения Национальным банком пакетов документов в рамках различных процедур определяются соответствующими разделами и главами этого Положения.

4. Документы для идентификации физических и юридических лиц

51. Национальный банк осуществляет идентификацию физических и юридических лиц на основании определенных настоящим Положением документов.

52. Идентификация гражданина Украины, который постоянно проживает в Украине, осуществляется на основании следующих документов:

1) копий страниц паспорта гражданина Украины, содержащих фотографию физического лица, а также информацию о его фамилии, имени, отчестве (при наличии), дату рождения, регистрацию места жительства, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего (если паспорт оформлен в виде книжечки), или копий обоих сторон паспорта гражданина Украины (если оформлен в виде карточки, содержащей бесконтактный электронный носитель);

2) в отношении физического лица, паспорт которого оформлен в виде книжечки, - копии документа или копии страницы паспорта с информацией о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика или копию страницы паспорта с отметкой об отказе от принятия регистрационного номера (если лицо из-за своих религиозных убеждений отказалось от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика налогов и уведомило об этом контролирующий орган);

3) в отношении физического лица, паспорт которого оформлен в виде карточки, содержащей бесконтактный электронный носитель, - копии документа с информацией о регистрации места проживания физического лица.

53. Идентификация гражданина Украины, который выехал на постоянное/временное проживание за границу, осуществляется на основании следующих документов:

1) копий страниц паспорта гражданина Украины для выезда за границу, содержащих фотографию физического лица, а также информацию о его фамилии, имени, дату рождения, номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, срок действия паспорта, а также отметку о выезде лица на постоянное проживание за границу либо копий документов/страниц документов, определенных в подпункте 1 пункта 52 главы 4 раздела I настоящего Положения, вместе с копией документа, содержащего информацию о выезде лица на постоянное/временное место жительства за границу;

2) копии документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика (при наличии);

3) копии документа с информацией о месте постоянного временного проживания физического лица;

4) копии документа, подтверждающего правовые основания постоянного временного проживания физического лица на территории иностранного государства.

54. Идентификация иностранного гражданина, который постоянно проживает в иностранном государстве, осуществляется на основании следующих документов:

1) копий страниц паспорта физического лица, содержащих его фотографию, а также информацию о его фамилии, имени, отчестве (при наличии), дату рождения, место постоянного жительства, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, а также срок действия паспорта (при наличии);

2) копии документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика (при наличии);

3) копии документа с информацией, подтверждающей место постоянного проживания физического лица (если такой информации в паспорте нет).

55. Идентификация иностранного гражданина, который постоянно/временно проживает в Украине, осуществляется на основании следующих документов:

1) копий всех страниц вида на постоянное/временное проживание физического лица в Украине;

2) копии документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки плательщика налогов в Украине (при наличии);

3) копий страниц паспорта иностранного гражданина, содержащих фотографию физического лица, а также информацию о его фамилии, имени, отчестве (при наличии), дату рождения, номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего, срок действия паспорта, а для лиц, которые постоянно проживают в Украине, - также отметку о выезде лица на постоянное проживание (если такая отметка проставляется в соответствии с законодательством страны, гражданином которой является лицо).

56. Идентификация украинской компании осуществляется на основании следующих документов:

1) копии учредительного документа;

2) копии реестра владельцев именных ценных бумаг (акций) компании, которая является акционерным обществом.

57. Копия учредительного документа украинской компании может не подаваться, если:

1) учредительный документ обнародован на портале электронных сервисов Единого государственного реестра (в Национальный банк подается информация о размещении учредительного документа на этом портале);

2) компания создана и/или действует на основании модельного устава, утвержденного Кабинетом Министров Украины (в Национальный банк подается копия решения о создании или об осуществлении деятельности компанией на основании модельного устава, подписанного его учредителями).

58. Идентификация иностранной компании, главный офис которой зарегистрирован в иностранном государстве, осуществляется Национальным банком на основании таких документов:

1) выписки из торгового, банковского, судебного реестра или иного официального документа, выданного уполномоченным органом иностранного государства, который подтверждает регистрацию компании в стране, в которой зарегистрирован ее главный офис, и содержит информацию об идентификационном/регистрационном номере/коде и адресе компании, ее участников (акционеров) и руководителей;

2) копии учредительных документов.

II. Оценка деловой репутации юридических и физических лиц

5. Общие положения по оценке деловой репутации юридических и физических лиц

59. Национальный банк осуществляет оценку деловой репутации юридических и физических лиц в случае:

1) согласование устава вновь созданного банка - физических и юридических лиц - учредителей этого банка, а для учредителей - юридических лиц и членов исполнительного органа и/или наблюдательного совета и всех лиц, через которых осуществляется косвенное владение существенным участием в юридическом лице, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность;

2) согласования приобретения или увеличения существенного участия в банке, в отношении физических и юридических лиц, которые вступают или увеличивают существенное участие в банке, всех лиц, через которых осуществляется косвенное владение существенным участием в банке, а также руководителей таких лиц (для юридических лиц);

3) согласования на должности руководителей банка, руководителя подразделения внутреннего аудита, главного риск-менеджера, главного комплаенс-менеджера (кандидатов на эти должности) - в отношении этих лиц;

4) контроля за соответствием требованиям законодательства Украины владельца существенного участия в банке - в отношении физических и юридических лиц, которые владеют существенным участием в банке, а также руководителей указанных юридических лиц;