Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 19 августа 2020 года №121

Об утверждении Изменений в Положение о лицензировании банков

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", с целью совершенствования порядка лицензирования банков Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Изменения в Положение о лицензировании банков, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 22 декабря 2018 года №149 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту методологии регулирования деятельности банков (Наталия Иваненко) после официального опубликования довести до сведения банков информацию о принятии настоящего постановления.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Екатерину Рожкову.

4. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 19 августа 2020 года №121

Изменения в Положение о лицензировании банков

1. В главе 1 раздела I:

1) пункт 2 после подпункта 38 дополнить новым подпунктом 38-1 следующего содержания:

"38-1) профессиональное суждение - мотивированный, объективный, беспристрастный и обоснованный вывод и/или оценка Национального банка относительно фактов, событий, обстоятельств, лиц, основанный на знаниях и опыте служащих Национального банка, на комплексном и всестороннем анализе информации и документов, представленных в Национальный банк в рамках предусмотренных законодательством процедур и полученных Национальным банком, в том числе в результате осуществления им банковского регулирования и надзора, а также на информации из официальных источников;";

2) пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Национальный банк при совершении действий, предусмотренных настоящим Положением, руководствуется следующими принципами:

1) равноценности сущности и формы (оценка сделок, операций, обстоятельств и событий с точки зрения их сути и формы);

2) соразмерности (пропорциональности) [учета обстоятельств и условий конкретной ситуации, относительно которой формируется профессиональное суждение и принимается соответствующее решение (в частности, размер банка, сложность, объем, виды, характер осуществляемых им операций, организационная структура банка, профиль риска банка, особенности деятельности банка как системно важного (при наличии такого статуса), деятельность банковской группы, в состав которой входит банк, финансовое состояние банка и владельцев существенного участия в нем)];

3) обоснованного сомнения (осуществления дополнительной/углубленной проверки/анализа сделок, операций, обстоятельств и/или событий, относительно которых формируется профессиональное суждение и принимается соответствующее решение, при наличии обоснованного сомнения относительно них);

4) комплексного анализа (исследования всех обстоятельств и условий конкретной ситуации при формировании профессионального суждения и принятии соответствующего решения).";

3) второе предложение абзаца первого и абзацы второй - пятый пункта 4 исключить.

В связи с этим абзацы шестой, седьмой считать соответственно абзацами вторым, третьим.

2. Подпункт 1 пункта 165 главы 19 раздела III изложить в следующей редакции:

"1) сумма доходов физического лица за период, в котором им были осуществлены расходы на приобретение и/или увеличение рыночной стоимости каждого отличного от денежных средств объекта имущества, указанный в информации об имущественном положении, и/или предыдущие периоды, уменьшенная на сумму расходов физического лица за соответствующий период/периоды, кроме расходов на приобретение и/или увеличение рыночной стоимости такого объекта имущества, включая затраты на приобретение иного, чем такой объект, имущества, является равной или большей стоимости приобретения такого объекта имущества и расходов, которые были осуществлены физическим лицом для увеличения его рыночной стоимости по состоянию на соответствующую дату;".

3. Главу 35 раздела V после пункта 299 дополнить новым пунктом 299-1 следующего содержания:

"299-1. Лицо, в отношении которого Национальным банком было принято решение о признании его владельцем существенного участия в банке, вправе подать в Национальный банк ходатайство о прекращении действия такого решения.

Ходатайство должно содержать обоснование отсутствия оснований для признания такого лица собственником существенного участия в банке по новым обстоятельствам. К ходатайству прилагаются копии документов, которые подтверждают обоснование.

Национальный банк во время рассмотрения ходатайства лица об отсутствии оснований для признания его собственником существенного участия в банке комплексно анализирует представленные в соответствии с настоящим Положением документы, информацию, включая полученную в процессе осуществления банковского регулирования и надзора, а также от иных государственных органов.

Национальный банк по результатам рассмотрения такого ходатайства имеет право принять одно из следующих решений (решение принимает Комитет по надзору):

1) об утрате силы решения Национального банка о признании данного лица владельцем существенного участия в банке;

2) об отклонении ходатайства лица (если ходатайство, по профессиональному суждению Национального банка, является необоснованным).

Решение Национального банка по результатам рассмотрения такого ходатайства вступает в силу со дня его принятия.".

4. В разделе VI:

1) пункт 313 главы 38 дополнить новым подпунктом такого содержания:

"6) член правления, ответственный за управление рисками, член правления, ответственный за контроль за соблюдением норм (комплаенс), должны соответствовать требованиям, определенным нормативно-правовым актом Национального банка по организации системы управления рисками в банке.";

2) пункт 328 главы 39 после слова "бухгалтера" дополнить словами ", председателя/члена совета";

3) в главе 40:

в пункте 331:

подпункт 2 после слова "лично" дополнить словами "и руководителем банка";

абзацы первый и второй подпункта 3 исключить.

В связи с этим абзац третий считать абзацем первым;

подпункт 4 изложить в следующей редакции:

"4) документы или выписки из документов, подтверждающие информацию о должностных обязанностях и полномочиях лица, его функциональная нагрузка и сферы ответственности в банке, участие члена совета банка в комитетах совета [должностная инструкция, положение об органе управления банка, приказ о распределении сфер ответственности между членами органа управления (кураторство) или другой аналогичный документ];";

подпункты 5 - 8 и 10 исключить;

пункт 336 исключить;

4) в главе 41:

пункт 339 после слова "бухгалтера" дополнить словами ", председателя/члена совета";

абзац второй пункта 344 заменить пятью новыми абзацами такого содержания:

"Квалификационная комиссия проводит собеседование с любым руководителем банка (кандидатом на соответствующую должность) в случае:

1) рассмотрения ходатайства о неприменении к нему признаки небезупречной деловой репутации, определенной в пунктах 63 - 65 главы 6 раздела II настоящего Положения;

2) если бизнес-модель и/или уровень организации корпоративного управления и внутреннего контроля банка были оценены Национальным банком как создающие высокий уровень риска для жизнеспособности банка;

3) если руководитель банка (кандидат на должность) в течение последних пяти лет не согласовывался Национальным банком на должность руководителя банка;

4) если банк определен Национальным банком системно важным.".

В связи с этим абзац третий считать абзацем седьмым;

5) в пункте 363 главы 43:

в подпункте 1 слова "подтверждения лицом" заменить словами "таблица с уверением банка и руководителя банка о его соответствии требованиям по профессиональной пригодности с учетом изменений в его функциональной нагрузке, содержащая обоснование такого соответствия, подтверждение";

подпункты 3, 4 исключить;

6) пункт 367 главы 44 после подпункта 2 дополнить новым подпунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1) получения/обнаружения информации, которая может свидетельствовать о недостоверности представленных в Национальный банк информации и документов относительно лица, которые, по профессиональному суждению Национального банка, повлияли или могли повлиять на принятие Национальным банком решения относительно этого лица;".

5. В разделе VII:

1) раздел после главы 45 дополнить новой главой 45-1 следующего содержания:

"45-1. Предварительное заключение Национального банка о соответствии проекта устава банка законодательству Украины

388-1. Заявитель вправе до принятия решения об утверждении изменений в устав банка, не связанных с изменением размера уставного капитала, получить предварительное заключение Национального банка о соответствии проекта устава банка законодательству Украины.

388-2. Заявитель для получения предварительного заключения о соответствии проекта устава банка законодательству Украины подает в Национальный банк такие документы:

1) ходатайство о получении предварительного заключения о соответствии проекта устава банка законодательству Украины, подписанное уполномоченным представителем банка;

2) проект устава банка в новой редакции и проект устава банка в новой редакции в электронной форме в формате Word;

3) сравнительную таблицу изменений в устав, в которой указываются положения действующего устава банка и соответствующие положения с учетом проекта изменений, подписанную уполномоченным представителем банка;

4) редакцию устава банка в электронной форме в формате Word с отображением в режиме редакционных правок предлагаемых изменений в проект устава банка в новой редакции.

388-3. Национальный банк принимает решение о предоставлении или отказе в предоставлении предварительного заключения относительно соответствия проекта устава банка законодательству Украины в течение одного месяца со дня получения полного пакета документов, определенных в пункте 388-2 главы 45-1 раздела VII настоящего Положения.

388-4. Решение о предоставлении или отказе в предоставлении предварительного заключения относительно соответствия проекта устава банка законодательству Украины принимает руководитель по лицензированию.

388-5. Национальный банк в течение трех рабочих дней со дня принятия решения направляет в банк по электронной почте письмо о предоставлении предварительного заключения относительно соответствия проекта устава банка законодательству Украины или об отказе в предоставлении такого заключения вместе с замечаниями к проекту устава банка в новой редакции.

388-6. Заявитель в случае принятия решения об утверждении устава банка в редакции, по которой было предоставлено предварительное заключение Национального банка, или в случае утверждения устава в редакции с учетом всех замечаний, предоставленных Национальным банком, подает в Национальный банк документы, определенные в пункте 376 главы 45 раздела VII настоящего Положения.

Ходатайство о согласовании устава банка в новой редакции должно содержать заверение об утверждении устава в редакции, по которой было предоставлено предварительное заключение Национального банка, или об учете всех замечаний, предоставленных Национальным банком.

388-7. Заявитель в случае принятия решения об утверждении устава в редакции, отличающейся от редакции, по которой было предоставлено предварительное заключение Национального банка, или в случае неучета замечаний, предоставленных Национальным банком, подает в Национальный банк документы, определенные в пункте 376 главы 45 раздела VII настоящего Положения.

Ходатайство о согласовании устава банка в новой редакции должно содержать обоснования по внесению изменений в редакции, по которой было предоставлено предварительное заключение Национального банка, или относительно неучета замечаний, предоставленных Национальным банком.";

2) пункт 389 главы 46 после цифр "45" дополнить словами и цифрами "или пунктом 388-2 главы 45-1".

6. Подпункт 1 пункта 11 главы 4 "Пояснений относительно параметров заполнения приложения 2" приложения 2 к Положению изложить в следующей редакции:

"1) в состав доходов включаются денежные средства, полученные без обязательства возврата физическим лицом (мужем/женой) на законных основаниях в Украине и за рубежом от третьих лиц, при условии, что лицом были надлежащим образом и в полном объеме уплачены налоги, сборы и другие обязательные платежи в связи с получением таких денежных средств;".