База данных

Дата обновления БД:

24.11.2017

Добавлено/обновлено документов:

21 / 96

Всего документов в БД:

78698

Недействующая редакция. Принята 05.07.2012

Недействующая редакция, не действует с 21.09.2012 г.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 7 декабря 2000 года №2121-III

О банках и банковской деятельности

(В редакции Законов Украины N2740-III от 20.09.2001, N249-IV от 28.11.2002, N485-IV от 22.05.2003, N835-IV от 22.05.2003, N914-IV от 05.06.2003, N1294-IV от 20.11.2003, N1828-IV от 22.06.2004, N2631-IV от 02.06.2005, N3127-IV от 29.11.2005, N3163-IV от 01.12.2005, N3201-IV от 15.12.2005, N3205-IV от 15.12.2005, N3273-IV от 22.12.2005, N3541-IV от 15.03.2006, N133-V от 14.09.2006, N358-V от 16.11.2006, N532-V от 22.12.2006, N997-V 27.04.2007, N639-VI от 31.10.2008, N661-VI от 12.12.2008, N1533-VI от 23.06.2009, N1617-VI от 24.07.2009, 18.05.2010 г. №2258-VI, 01.06.2010 г. №2289-VI, 09.07.2010 г. №2478-VI, 09.09.2010 г. №2510-VI, 09.09.2010 г. №2522-VI, 04.11.2010 г. №2677-VI, 02.12.2010 г. №2756-VI, 23.12.2010 г. №2856-VI, 04.02.2011 г. №3011-VI, 15.02.2011 г. №3024-VI (вступил в силу с 16.06.2011 г.), 21.04.2011 г. №3265-VI, 19.05.2011 г. №3385-VI, 19.05.2011 г. №3394-VI, (см. сроки вступления в силу), 22.09.2011 г. №3795-VI, 24.05.2012 г. №4841-VI, 05.07.2012 г. №5080-VI)

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет и цель Закона

Настоящий Закон определяет структуру банковской системы, экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и поддержки отечественного товаропроизводителя.

Статья 2. Определение терминов

В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

андеррайтинг - покупка на первичном рынке ценных бумаг с последующей их перепродажей инвесторам; заключение договора о гарантировании полной или частичной продажи ценных бумаг эмитента инвесторам, о полном или частичном их выкупе по фиксированной цене с последующей перепродажей или о наложении на покупателя обязанности делать все возможное, чтобы продать как можно больше ценных бумаг, не принимая обязательства приобрести какие-либо ценные бумаги, которые не были проданы;

ассоциированное лицо - муж или жена, прямые родственники этого лица (отец, мать, дети, родные братья и сестры, дед, баба, внуки), прямые родственники мужа или жены этого лица, муж или жена прямого родственника

аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;

банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги, сведения о котором внесены в Государственный реестр банков;

банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;

банковская группа - группа юридических лиц, имеющих общего контролера, который состоит:

из материнского банка и его украинских и иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями;

из двух или более финансовых учреждений и в которой банковская деятельность является преимущественной.

Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, имеющая общего контролера с участниками банковской группы, входят в состав банковской группы.

Преимущественная деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, входящих в эту группу, за этот период.

Расчет преимущественной деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января в порядке, определенном этой статьей.

После того как группа была определена банковской на основании преимущественной деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов финансовых учреждений, входящих в эту группу, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, такая группа продолжает считаться банковской на протяжении не более трех лет с момента такого уменьшения;

банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

банковская холдинговая компания - финансовая холдинговая компания, в которой преимущественной деятельностью финансовых учреждений, являющихся ее дочерними и ассоциированными компаниями, является банковская деятельность;

банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;

банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;

банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;

банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;

государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;

вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;

деловая репутация - сведения, собранные Национальным банком Украины, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в таком юридическом лице, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональных и управленческих способностях физического лица;

дочерняя компания - юридическое лицо, которое контролируется другим юридическим лицом (материнской компанией);

экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;

иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;

инспекционная проверка банка - форма осуществления банковского надзора уполномоченными Национальным банком Украины лицами непосредственно в банке;

контролер - физическое или юридическое лицо, относительно которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующего эквиваленту 50 или больше процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

материнский банк - украинский банк, среди дочерних и/или ассоциированных компаний которого имеется банк и/или другое финансовое учреждение и который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компании;

норматив достаточности (адекватность) регулятивного капитала банка - соотношение между размером регулятивного капитала и суммой активов и внебалансовых обязательств, взвешенных на соответствующие коэффициенты кредитного риска, и суммой требований для покрытия других рисков банка;

раскрытые резервы - резервы и фонды, созданные или увеличенные за счет нераспределенной прибыли и обнародованные в финансовой отчетности банка;

руководители юридического лица (кроме банка) - руководитель предприятия, учреждения, члены исполнительного органа и совета (наблюдательного совета) юридического лица;

структура собственности - система взаимоотношений юридических и физических лиц, дающая возможность определить всех лиц, имеющих прямое и/или опосредствованное существенное участие в юридическом лице, в том числе отношения контроля между ними относительно этого юридического лица;

существенное участие - прямое и/или опосредствованное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и больше процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица, или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица;

капитал банка - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;

капитал подписной - величина капитала, на которую получены письменные обязательства акционеров (пайщиков) банка на внесение средств по подписке на акции (паи);

капитал уставный - оплаченная денежными взносами участников банка стоимость акций, паев банка в размере, определенном уставом;

капитал регулятивный - совокупность основного и дополнительного капиталов, составляющие которых определяются настоящим Законом и нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

контроль - возможность осуществлять решающее влияние на управление и/или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредствованного владения одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, соответствующего эквиваленту 50 или больше процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения возможность осуществлять такое влияние на основании соглашения или каким-либо иным образом;

денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;

кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;

ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона;

ликвидатор - юридическое или физическое лицо, осуществляющее функции по прекращению деятельности банка и удовлетворению требований кредиторов;

ликвидационная масса - все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банка, принадлежащие ему на праве собственности на день открытия ликвидационной процедуры и выявленные в ходе ликвидации;

мораторий - остановка выполнения банком обязательств перед кредиторами и обязательств относительно уплаты налогов и сборов (обязательных платежей) и остановки мероприятий, направленных на обеспечение выполнения этих обязательств;

неплатежеспособность банка - неспособность банка своевременно и в полном объеме выполнить законные требования кредиторов из-за отсутствия средств или уменьшения размера капитала банка до суммы, составляющей менее одной трети минимального размера регулятивного капитала банка;

нормативно-правовые акты Национального банка Украинынормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;

реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;

родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

системообразующий банк - банк, обязательства которого составляют не менее 10 процентов от общих обязательств банковской системы;

временная администрация - процедура, применяемая Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора при обстоятельствах, предусмотренных настоящим Законом;

временный администратор - физическое или юридическое лицо, назначаемое Национальным банком Украины для осуществления временной администрации;

уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;

участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющие общего контролера;

финансовое оздоровление банка - возобновление платежеспособности банка и приведение финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.

Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг" употребляются в значениях, определенных Законом Украины "О финансовых услугах и государственной регуляции рынков финансовых услуг".

(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законами Украины  от 15.02.2011 г. №3024-VI, 19.05.2011 г. №3394-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 3. Сфера применения

Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Положение настоящего Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к филиалам иностранных банков.

Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.

Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.

Отношения, возникающие при применении процедуры временной администрации и ликвидации эмитента ипотечных облигаций, данный Закон регулирует в части, которая не противоречит Закону Украины "Об ипотечных облигациях.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законом Украины  от 21.04.2011 г. №3265-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 4. Банковская система Украины

Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков, которые созданы и действуют на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона и других законов Украины.

Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам услуг.

Национальный банк Украины определяет виды специализированных банков и порядок приобретения банком статуса специализированного.

Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности специализированных банков через экономические нормативы и нормативно-правовое обеспечение осуществляемых этими банками операций.

Национальный банк Украины осуществляет регулирование и банковский надзор в соответствии с положениями Конституции Украины, настоящего Закона, Закона Украины "О Национальном банке Украины", других законодательных актов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

(Текст статьи 4 изложен в новой редакции в соответствии с Законом Украины  от 15.02.2011 г. №3024-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 5. Экономическая независимость банков

Банки имеют право самостоятельно владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом, которое находится в их собственности.

Государство не отвечает по обязательствам банков, а банки не отвечают по обязательствам государства, если иное не предусмотрено законом или договором.

Национальный банк Украины не отвечает по обязательствами банков, а банки не отвечают по обязательствам Национального банка Украины, если иное не предусмотрено законом или договором.

Органам государственной власти и органам местного самоуправления запрещается каким-либо образом влиять на руководство либо работников банков в ходе выполнения ими служебных обязанностей или вмешиваться в деятельность банка, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Ущерб, причиненный банку в результате такого вмешательства, подлежит возмещению в порядке, определенном законом.

Статья 6. Организационно-правовая форма банка

Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.

Особенности правового статуса, порядка создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков, определяются настоящим Законом.

(В статью 6 внесены изменения в соответствии с Законом Украины  от 15.02.2011 г. №3024-VI)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 7. Государственные банки

Государственный банк - это банк, сто процентов уставного капитала которого принадлежат государству.

Государственный банк создается по решению Кабинета Министров Украины. При этом в законе о Государственном бюджете Украины на соответствующий год предусматриваются расходы на формирование уставного капитала государственного банка. Кабинет Министров Украины обязан получить положительное заключение Национального банка Украины о намерении учреждения государственного банка. Получение заключения Национального банка Украины является обязательным также при ликвидации (реорганизации) государственного банка, за исключением его ликвидации вследствие неплатежеспособности.

Устав и деятельность государственного банка должны отвечать требованиям настоящего Закона, других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета Министров Украины.

Государственная регистрация государственных банков осуществляется в соответствии с законодательством по вопросам государственной регистрации юридических лиц и физических лиц - предпринимателей с учетом особенностей, установленных настоящим Законом.

Государство осуществляет и реализует полномочия владельца по акциям (паям), принадлежащим ему в уставном капитале государственного банка, через органы управления государственного банка. Кабинет Министров Украины осуществляет управление государственным банком в случаях, установленных настоящим Законом, другими законами и уставом государственного банка.

Органами управления государственного банка является наблюдательный совет и правление банка.

Органом контроля государственного банка является ревизионная комиссия, персональный и количественный состав которой определяются наблюдательным советом государственного банка.

Наблюдательный совет является высшим органом управления государственного банка, осуществляющим контроль за деятельностью правления банка с целью сохранения привлеченных во вклады денежных средств, обеспечения их возврата вкладчикам и защиты интересов государства как акционера государственного банка, а также осуществляет другие функции, определенные настоящим Законом.

В состав наблюдательного совета государственного банка входят члены наблюдательного совета банка, назначенные Верховной Радой Украины, Президентом Украины и Кабинетом Министров Украины. В состав наблюдательного совета государственного банка, назначаемого Верховной Радой Украины, в обязательном порядке входит не менее одного представителя парламентской оппозиции. С целью представительства интересов государства в состав наблюдательного совета государственного банка могут входить представители органов исполнительной власти и другие лица, соответствующие требованиям, указанным в настоящей статье. Срок полномочий членов наблюдательного совета государственного банка - пять лет.

Президент Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Указа.

Верховная Рада Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.

Кабинет Министров Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.

Членом наблюдательного совета государственного банка может быть гражданин Украины, имеющий высшее экономическое или юридическое образование, или научную степень в области экономики, финансов и/или права и при этом имеющий опыт работы в органе законодательной власти либо на руководящих должностях центральных органов исполнительной власти Украины, обеспечивающих проведение и реализацию государственной финансовой, экономической и правовой политики, или в банковском учреждении, либо опыт научной, практической работы в области экономики, финансов, права. Лицо, входящее в состав наблюдательного совета или другого органа управления банка (кроме государственного) либо являющееся членом семьи такого лица первой степени родства, или лицо, которое было осуждено за злоупотребления в финансовой сфере, судимость которого не погашена или не снята в установленном законом порядке, не может быть членом" наблюдательного совета государственного банка. Не допускается назначение лица на должность члена наблюдательного совета государственного банка, если такое назначение может повлечь конфликт интересов.

Члены наблюдательного совета государственного банка выполняют свои функции без получения какого-либо материального вознаграждения.

Наблюдательный совет государственного банка возглавляет председатель, избираемый наблюдательным советом из состава его членов.

Заседание наблюдательного совета является правомочным при наличии не менее десяти его членов.

Решения наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов от общего числа присутствующих на заседании членов наблюдательного совета государственного банка. Устав и внутренние положения государственного банка могут предусматривать порядок созыва, голосования, принятия и оформления решений наблюдательного совета.

Полномочия назначенного состава наблюдательного совета государственного банка и/или каждого из его членов могут прекращаться соответственно по решению Верховной Рады Украины, Президента Украины и Кабинета Министров Украины в отношении назначенных ими лиц, но не ранее чем через один год со дня назначения. В случае назначения временного администратора государственного банка полномочия наблюдательного совета прекращаются на основании статьи 78 настоящего Закона.

В своей деятельности наблюдательный совет государственного банка руководствуется настоящим Законом, другими актами законодательства Украины и уставом государственного банка. Наблюдательный совет не может вмешиваться в оперативную деятельность государственного банка.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Предмет и цель Закона Статья 2. Определение терминов Статья 3. Сфера применения Статья 4. Банковская система Украины Статья 5. Экономическая независимость банков Статья 6. Организационно-правовая форма банка Статья 7. Государственные банки Статья 8. Кооперативные банки Статья 9. Банковский надзор на консолидированной основе Статья 10. Статья 11. Статья 12. Статья 13. Банковские союзы и ассоциации Раздел II СОЗДАНИЕ, ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ Глава 2 СОЗДАНИЕ БАНКОВ Статья 14. Участники банков Статья 15. Наименование банка Статья 16. Устав банка Глава 3 ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ Статья 17. Государственная регистрация юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Статья 18. Основания для отказа в согласовании устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Статья 19. Банковская лицензия Статья 19-1. Основания для отказа в выдаче банковской лицензии Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии Статья 21. Статья 22. Глава 4 ОБОСОБЛЕННЫЕ ПОДРАЗДЕЛЕНИЯ БАНКА Статья 23. Порядок открытия обособленных подразделений банка на территории Украины Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины Статья 25. Дочерние банки, филиалы и представительства украинского банка на территории других государств Глава 5 РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА Статья 26. Способы реорганизации банка Статья 27. Условия реорганизации банка Статья 28. Решение о реорганизации Статья 29. Соглашение о слиянии или присоединении Раздел III КАПИТАЛ, УПРАВЛЕНИЕ, ТРЕБОВАНИЯ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ Глава 6 КАПИТАЛ, ФОНДЫ И РЕЗЕРВЫ БАНКА Статья 30. Структура регулятивного капитала банка Статья 31. Размер уставного капитала на момент государственной регистрации юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность Статья 32. Порядок формирования уставного капитала банка Статья 33. Акции банка и паи банка Статья 34. Существенное участие Статья 35. Достаточность (адекватность) регулятивного капитала Статья 36. Резервный и другие фонды банка Глава 7 УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ Статья 37. Органы управления и контроля банка Статья 38. Общее собрание участников Статья 39. Наблюдательный совет банка Статья 40. Исполнительный орган банка Статья 41. Ревизионная комиссия Статья 42. Требования к руководителям банков Статья 43. Обязанности по защите интересов банка Статья 44. Управление рисками Статья 45. Внутренний аудит Статья 46. Обязанности по информированию Национального банка Украины Глава 8 ТРЕБОВАНИЯ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА Статья 47. Виды деятельности банка Статья 48. Ограничения по деятельности банков Статья 49. Кредитные операции Статья 50. Прямые инвестиции банков Статья 51. Расчетные банковские операции Статья 52. Сделки со связанными с банком лицами Статья 53. Обеспечение конкуренции в банковской системе Статья 54. Достоверность рекламы Глава 9 ОТНОШЕНИЯ БАНКА С КЛИЕНТАМИ Статья 55. Регулирование отношений банка с клиентом Статья 56. Право клиента на информацию Статья 57. Гарантирование вкладов физических лиц Статья 58. Ответственность банка по своим обязательствам Статья 59. Арест, взыскание и приостановка операций по счетам Глава 10 БАНКОВСКАЯ ТАЙНА И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ Статья 60. Банковская тайна Статья 61. Обязательство о сохранении банковской тайны Статья 62. Порядок раскрытия банковской тайны Глава 11 ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ Статья 63. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем Статья 64. Обязанность по идентификации клиентов Статья 65. Хранение документов Раздел IV РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. БАНКОВСКИЙ НАДЗОР Глава 12 ПОЛНОМОЧИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И БАНКОВСКОМУ НАДЗОРУ Статья 66. Формы регулирования банковской деятельности Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора Глава 13 БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, ОТЧЕТНОСТЬ И АУДИТ Статья 68. Общие основы ведения бухгалтерского учета и отчетности в банках Статья 69. Отчетность банков Статья 70. Внешний аудит банка Глава 14 ИНСПЕКЦИОННЫЕ ПРОВЕРКИ БАНКОВ Статья 71. Инспекционные проверки банков Статья 72. Проверка лиц, охватываемых надзорной деятельностью Национального банка Украины Статья 73. Меры воздействия Статья 74. Порядок применения мер воздействия и санкций за нарушение банковского законодательства Раздел V ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ Глава 15 ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ Статья 75. Назначение временной администрации Статья 76. Требования к временному администратору Статья 77. Страхование ответственности, жизни и здоровья временного администратора Статья 78. Последствия назначения временного администратора Статья 79. Объявление о назначении временной администрации Статья 80. Права и обязанности временного администратора Статья 81. Предотвращение перевода активов банка до момента назначения временного администратора Статья 82. Бесперебойное оказание услуг Статья 83. Организация работы временного администратора Статья 84. Контроль за деятельностью временной администрации Статья 85. Мораторий Статья 86. Прекращение деятельности временного администратора Статья 86-1. Санационный банк Глава 16 ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ Статья 87. Правовые основания ликвидации банка Статья 88. Особенности ликвидации банка в случае его неплатежеспособности Статья 89. Объявление о ликвидации Статья 90. Требования к ликвидатору и условия его назначения Статья 91. Последствия назначения ликвидатора Статья 92. Полномочия ликвидатора по осуществлению ликвидационной процедуры Статья 93. Мероприятия по подготовке удовлетворения требований кредиторов Статья 94. Оценка имущества банка Статья 95. Продажа имущества Статья 96. Очередность и порядок удовлетворения требований к банку, оплата расходов и осуществление платежей Статья 97. Оплата труда лиц, привлеченных к ликвидации Статья 98. Завершение ликвидации Раздел VI ОБЖАЛОВАНИЕ РЕШЕНИЙ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Статья 99. Обжалование решений Национального банка Украины Раздел VII ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ