Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

Неофициальный перевод. По лицензии (с) ЗАО Информтехнология.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 21 апреля 2011 года №3265-VI

О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно ипотечных облигаций

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в такие законы Украины:

1. Пункт 6 части первой статьи 4 Закона Украины "О государственном регулировании рынка ценных бумаг в Украине" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1996 г., N 51, ст. 292; 2006 г., N 31, ст. 268) изложить в такой редакции:

"6) деятельность по управлению ипотечным покрытиемдеятельность, которая осуществляется управителем ипотечного покрытия от своего имени за вознаграждение в течение определенного срока на основании договора об управлении ипотечным покрытием и предусматривает представительство интересов владельцев ипотечных облигаций, осуществление контроля за соблюдением условий замены ипотечных активов или включения новых ипотечных активов в состав ипотечного покрытия, осуществление контроля за своевременностью и полнотой осуществления эмитентом платежей по обычным ипотечным облигациям, обеспечение соответствия ипотечного покрытия требованиям законодательства, выполнение других функций, определенных законодательством".

2. Часть вторую статьи 5 Закона Украины "О восстановлении платежеспособности должника или признании его банкротом" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г., N 42-43, ст. 378; 2002 г., N 17, ст. 117) дополнить словами "а о признании эмитента ипотечных облигаций неплатежеспособным (банкротом) - в части, не противоречащей Закону Украины "Об ипотечных облигациях".

3. Статью 3 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., N 56, ст. 30; 2007 г., N 2, ст. 15) дополнить частью пятой такого содержания:

"Отношения, возникающие при применении процедуры временной администрации и ликвидации эмитента ипотечных облигаций, данный Закон регулирует в части, которая не противоречит Закону Украины "Об ипотечных облигациях".

4. В Законе Украины "Об ипотечных облигациях" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2006 г., N 16, ст. 134, N 31, ст. 268):

1) в статье 1 слово "выпуска" заменить словом "эмиссии";

2) статью 2 изложить в такой редакции:

"Статья 2. Определение терминов

1. В данном Законе термины употребляются в таком значении:

1) должник - заемщик по кредитному договору (договору ссуды), выполнение обязательств по которому обеспечено ипотекой;

2) выдержка из реестра ипотечного покрытия - документ, который содержит информацию о размере, состоянии и общих характеристиках ипотечного покрытия соответствующего выпуска ипотечных облигаций;

3) договор о сохранении реальной стоимости обеспеченных ипотекой обязательств должников - валютные, процентные и другие производные (деривативы), которые используются для минимизации валютных и процентных рисков и обеспечения регулярности платежей по ипотечному покрытию;

4) эмитент - финансовое учреждение, которое осуществляет эмиссию ипотечных облигаций в соответствии с требованиями, установленными данным Законом;

5) ипотечное покрытие - ипотечные активы, а также другие активы, которые в соответствии с данным Законом, проспектом эмиссии и реестром ипотечного покрытия обеспечивают выполнение обязательств эмитента по ипотечным облигациям;

6) ипотечный актив - право требования по обеспеченному ипотекой денежному обязательству должника;

7) ипотечный кредитор - финансовое учреждение, кроме специализированного ипотечного учреждения, которое в соответствии с законодательством имеет право предоставлять кредиты (ссуды), выполнение обязательств должников по которым обеспечено ипотекой, и/или которое приобрело право требования по обеспеченным ипотекой кредитам (ссудам) от других лиц;

8) коэффициент ипотечного покрытия - величина соотношения между неуплаченной эмитентом основной суммой долга по соответствующему выпуску обычных ипотечных облигаций и размером их ипотечного покрытия;

9) связанные лица - это:

юридические лица при условии, что одно из них осуществляет контроль над другим или оба находятся под контролем третьего лица;

члены семьи физического лица - муж (жена), а также родители (усыновители), опекуны (попечители), братья, сестры, дети и их мужья (жены);

физическое лицо и члены его семьи и юридическое лицо, если такое физическое лицо и/или члены его семьи осуществляют контроль над юридическим лицом;

юридические лица, которые прямо или опосредствованно владеют один в другом долей уставного капитала, который составляет 10 и больше процентов уставного капитала такого юридического лица;

10) процентный период обычных ипотечных облигаций - период (в календарных днях) между выплатой процентов по ипотечным облигациям, за который насчитываются и выплачиваются проценты в соответствии с условиями проспекта эмиссии ипотечных облигаций;

11) размер ипотечного покрытия - сумма не оплаченного должниками основного долга по всем ипотечным и другим активам в составе ипотечного покрытия, сформированным с учетом особенностей, предусмотренных частью четвертой статьи 13 данного Закона";

3) в статье 4:

в названии слово "выпуска" заменить словом "эмиссии";

во втором предложении части первой слова "отдельного реестра выпусков ипотечных ценных бумаг" заменить словами "Государственного реестра выпусков ценных бумаг";

в абзаце первом части третьей слово "выпуска" заменить словом "размещения";

первое предложение части шестой изложить в такой редакции:

"6. Ипотечные облигации существуют исключительно в бездокументной форме";

в части восьмой слово "выпуска" заменить словом "эмиссии";

4) в части первой статьи 5:

дополнить пунктом 5-1 такого содержания:

"5-1) порядок действий управителя относительно получения решения владельцев ипотечных облигаций об обращении взыскания на ипотечное покрытие и о предложенном управителем способе обращения взыскания на ипотечное покрытие";

в пункте 12 слово "аудиторских" исключить;

5) часть четвертую статьи 7 изложить в такой редакции:

"4. На момент регистрации выпуска ипотечных облигаций соответствие состояния и размера их ипотечного покрытия требованиям данного Закона и нормативно-правовых актов Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку относительно данных реестра ипотечного покрытия подтверждается аудитором (аудиторской фирмой)";

6) в статье 8:

в абзаце третьем части первой слово "пяти" заменить словом "десяти";

часть пятую исключить;

7) в статье 10:

в части третьей слова "ежемесячно подает его управителю" заменить словами "подает выдержку из реестра ипотечного покрытия управителю согласно условиям проспекта эмиссии обычных ипотечных облигаций, но не реже каждого процентного периода обычных ипотечных облигаций";

в части шестой слова "в Государственную" заменить словами "владельцам ипотечных облигаций (по их требованию) и Государственной";

8) в статье 13:

в части третьей:

пункт 2 исключить;

пункт 3 изложить в такой редакции:

"3) совокупный доход, который получается эмитентом в виде процентов по ипотечным и другим активам в составе ипотечного покрытия, должен превышать выплаты эмитента по обычным ипотечным облигациям за каждый процентный период обычных ипотечных облигаций";

часть четвертую после слова "субстандартные" дополнить словом "сомнительные";

часть пятую изложить в такой редакции:

"5. В течение срока обращения обычных ипотечных облигаций эмитент обязан за собственные средства обеспечить проведение проверок ипотечного покрытия на предмет его соответствия требованиям данного Закона и проспекта эмиссии соответствующего выпуска обычных ипотечных облигаций.

Проверки проводятся управителем или аудитором (аудиторской фирмой), определенным договором об управлении ипотечным покрытием. В случае проведения проверки аудитором (аудиторской фирмой) между управителем, эмитентом и аудитором (аудиторской фирмой) заключается трехсторонний договор о проведении проверки ипотечного покрытия.

Плановые проверки ипотечного покрытия проводятся в сроки, установленные в проспекте эмиссии соответствующего выпуска обычных ипотечных облигаций, но не реже одного раза в год, внеплановые - по требованию управителя или Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

Аудитор (аудиторская фирма) подает управителю отчет по результатам проверки ипотечного покрытия, на основании которого управитель составляет собственный отчет, который подается Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и владельцу обычных ипотечных облигаций по его требованию, а также размещается в общедоступной информационной базе данных Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг, на веб-сайте эмитента и на веб-сайте управителя.

Порядок проведения проверки ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций, требования к отчету управителя по результатам такой проверки, порядок его представления Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и размещения в общедоступной информационной базе данных Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг устанавливаются Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку";

9) в статье 14:

название изложить в такой редакции:

"Статья 14. Изменения в составе ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций";

части первую и вторую заменить тремя частями такого содержания:

"1. Обязательное исключение ипотечных активов из состава ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций осуществляется в случае:

1) выявления несоответствия отдельных ипотечных активов в составе ипотечного покрытия требованиям, установленным статьей 7 данного Закона или в проспекте эмиссии;

2) инициирования обращения взыскания на предмет ипотеки или досрочного прекращения ипотеки на любых основаниях;

3) нарушения должником более чем на три месяца срока осуществления платежей по обеспеченному ипотекой обязательству;

4) открытия относительно должника по ипотечному активу производства по делу о банкротстве.

2. Эмитент имеет право включать, исключать или заменять отдельные ипотечные и другие активы в составе ипотечного покрытия обычных ипотечных облигаций при условии, что ипотечное покрытие по результатам таких действий будет отвечать требованиям, установленным статьей 13 данного Закона.

3. В случае, если ипотечное покрытие не отвечает требованиям, установленным статьей 13 данного Закона, или наступает одно из обстоятельств, указанных в части первой этой статьи, эмитент обязан в течение пяти рабочих дней с дня предъявления соответствующего требования управителя или наступления обстоятельства совершить одно из таких действий:

1) заменить ипотечные активы в составе ипотечного покрытия;

2) включить в состав ипотечного покрытия новые ипотечные активы или другие активы, указанные в части четвертой этой статьи;

3) выкупить часть ипотечных облигаций, находящихся в обращения".

В связи с этим части третью и четвертую считать соответственно частями четвертой и пятой;

10) в статье 15:

в части первой:

пункты 8 и 9 изложить в такой редакции:

"8) в случае наступления технического дефолта посылает эмитенту письменное требование относительно устранения такого дефолта в порядке, предусмотренном проспектом эмиссии обычных ипотечных облигаций;

9) в случае назначения временной администрации эмитента обычных ипотечных облигаций или открытия относительно него производства по делу о банкротстве, или принятия решения о его ликвидации совершает действия, предусмотренные статьей 17-1 данного Закона";

в части второй:

первое предложение абзаца первого изложить в такой редакции:

"2. Управителем может быть финансовое учреждение, которое получило лицензию на проведение профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг - деятельности по управлению ипотечным покрытием";

абзац второй изложить в такой редакции:

"Управитель, эмитент, обслуживающее учреждение и аудитор (аудиторская фирма) не могут быть связанными лицами";

в части четвертой:

пункт 2 исключить;

дополнить абзацем такого содержания:

"Ссылка на регистрационные данные выпуска обычных ипотечных облигаций и проспект их эмиссии вносится в договор об управлении ипотечным покрытием после регистрации выпуска обычных ипотечных облигаций путем оформления приложения к договору";

дополнить частью седьмой такого содержания:

"7. Активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не включаются в ликвидационную массу управителя";

11) в статье 17:

название и часть первую изложить в такой редакции:

"Статья 17. Дефолт и технический дефолт эмитента обычных ипотечных облигаций

1. Дефолт эмитента обычных ипотечных облигаций (дальшедефолт) наступает в случае:

1) невыполнения или ненадлежащего выполнения денежных обязательств по ипотечным облигациям в сроки, определенные в проспекте эмиссии;

2) открытия относительно эмитента производства по делу о банкротстве или назначения временного администратора или ликвидатора;

3) наступления других случаев, определенных в проспекте эмиссии";

в абзаце первом части второй слова "одним из условий, указанных в части первой этой статьи" заменить словом "дефолта";

дополнить частью третьей такого содержания:

"3. Технический дефолт эмитента обычных ипотечных облигаций (дальше - технический дефолт) - нарушение эмитентом предусмотренных данным Законом и проспектом эмиссии обычных ипотечных облигаций требований к ипотечному покрытию и/или его характеристик без нарушения выполнения обязательств перед владельцами обычных ипотечных облигаций.

Технический дефолт не влечет за собой последствий, которые наступают в случае дефолта";

12) раздел III дополнить статьей 17-1 такого содержания:

"Статья 17-1. Особенности дефолта в случае открытия относительно эмитента производства по делу о банкротстве или назначения временного администратора или ликвидатора

1. В случае наступления дефолта в результате открытия относительно эмитента производства по делу о банкротстве или назначения временного администратора или ликвидатора управитель:

1) принимает решение об обращении взыскания на ипотечное покрытие. В таком случае управитель продает ипотечное покрытие, распределяет выручку от его продажи между владельцами обычных ипотечных облигаций в соответствии с частью третьей статьи 11 данного Закона, а также принимает меры относительно получения ими средств за счет реализации другого имущества эмитента;

2) осуществляет распоряжение средствами, которые поступают от ипотечного покрытия, в интересах владельцев обычных ипотечных облигаций в порядке, предусмотренном проспектом эмиссии;

3) имеет право требовать передачи ипотечного покрытия ему или определенному им обслуживающему учреждению в порядке, установленном Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку по согласованию с Национальным банком Украины.

2. Действие моратория на удовлетворение требований кредиторов, который вводится Национальным банком Украины или хозяйственным судом, не распространяется на удовлетворение требований владельцев обычных ипотечных облигаций за счет ипотечного покрытия. Временная администрация, арбитражный управляющий (распорядитель имущества, управляющий санацией, ликвидатор) и другие лица - участники производства по делу о банкротстве эмитента не имеют права совершать никаких действий относительно ипотечного покрытия, распоряжаться ипотечными и другими активами в составе ипотечного покрытия или расторгать договоры, заключенные эмитентом в связи с эмиссией обычных ипотечных облигаций.

3. Активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не включаются в ликвидационную массу эмитента обычных ипотечных облигаций. На активы, включенные в состав ипотечного покрытия, не может быть наложен арест. До полного выполнения обязательств эмитента обычных ипотечных облигаций, которые обеспечиваются перед их владельцами ипотечным покрытием по соответствующему выпуску таких облигаций, другие лица не имеют права предъявлять требования на ипотечное покрытие, обращать взыскание или иным образом отягощать ипотечное покрытие";

13) часть седьмую статьи 19 изложить в такой редакции:

"7. В течение срока обращения структурированных ипотечных облигаций управитель обязан за счет собственных средств обеспечить проведение аудитором (аудиторской фирмой), определенным договором об управлении ипотечным покрытием, проверок ипотечного покрытия на предмет его соответствия требованиям данного Закона и проспекта эмиссии соответствующего выпуска структурированных ипотечных облигаций.

Между управителем и аудитором (аудиторской фирмой) заключается договор о проведении проверки ипотечного покрытия.

Плановые проверки ипотечного покрытия проводятся в сроки, установленные в проспекте эмиссии соответствующего выпуска структурированных ипотечных облигаций, но не реже одного раза в год, внеплановые - по требованию общего собрания владельцев структурированных ипотечных облигаций или Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку.

Аудитор (аудиторская фирма) подает управителю отчет по результатам проверки ипотечного покрытия, на основании которого управитель составляет собственный отчет, который подается Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и владельцу структурированных ипотечных облигаций по его требованию, а также размещается в общедоступной информационной базе данных Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг, на вебсайте специализированного ипотечного учреждения и на веб-сайте управителя.

Порядок проведения проверки ипотечного покрытия структурированных ипотечных облигаций, требования к отчету управителя по результатам такой проверки, порядок его представления Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку и размещения в общедоступной информационной базе данных Государственной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку о рынке ценных бумаг устанавливаются Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку";

14) абзац второй части первой статьи 21 изложить в такой редакции:

"Управитель, эмитент, обслуживающее учреждение, аудитор (аудиторская фирма) и лица, которые отступили специализированному ипотечному учреждению права требования по ипотечным активам в составе ипотечного покрытия, не могут быть связанными лицами";

15) часть четвертую статьи 22 дополнить абзацем такого содержания:

"Ссылка на регистрационные данные выпуска структурированных ипотечных облигаций и проспект их эмиссии вносится в договор об управлении ипотечным покрытием после регистрации выпуска структурированных ипотечных облигаций путем оформления приложения к договору";

16) пункт 3 части четвертой статьи 26 дополнить словами "или внеплановой проверки ипотечного покрытия";

17) статью 27 дополнить частью третьей такого содержания:

"3. Лицензионные условия, в том числе требования к размеру уставного и собственного капитала, порядку его определения, ликвидности, квалификационные требования к специалистам управителя, необходимые условия договоров, которые заключаются во время проведения деятельности управителя, другие требования и показатели, ограничивающие риски деятельности управителя, устанавливаются Государственной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку".

5. Часть шестую статьи 3 Закона Украины "Об аудиторской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2006 г., N 44, ст. 432) дополнить предложением такого содержания: "Аудиторы (аудиторские фирмы) могут проводить проверку ипотечного покрытия в соответствии с Законом Украины "Об ипотечных облигациях".

II. Данный Закон вступает в силу с дня, следующего за днем его опубликования.

 

Президент Украины В.ЯНУКОВИЧ