База данных

Дата обновления БД:

20.09.2017

Добавлено/обновлено документов:

25 / 392

Всего документов в БД:

77285

Недействующая редакция. Принята 04.02.2011

Недействующая редакция, не действует с 25.05.2011 г.

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 7 декабря 2000 года №2121-III

О банках и банковской деятельности

 (по состоянию на 4 февраля 2011 года)

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

Статья 1. Предмет и цель Закона

Настоящий Закон определяет структуру банковской системы,  экономические, организационные и правовые основы создания, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Целью настоящего Закона является правовое обеспечение стабильного развития и деятельности банков в Украине и создание надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке, обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и клиентов банков, создание благоприятных условий для развития экономики Украины и  поддержки отечественного товаропроизводителя.

Статья 2. Определение терминов

В настоящем Законе термины употребляются в следующем значении:

андеррайтинг - покупка на первичном рынке ценных бумаг с последующей их перепродажей инвесторам; заключение договора о гарантировании полной или частичной продажи ценных бумаг эмитента инвесторам, о полном или частичном их выкупе по фиксированной цене с последующей перепродажей или о наложении на покупателя обязанности делать все возможное, чтобы продать как можно больше ценных бумаг, не принимая обязательства приобрести какие-либо ценные бумаги, которые не были проданы;

аффилиированное лицо банка - любое юридическое лицо, в котором банк имеет существенное участие или которое имеет существенное участие в банке;

банк - юридическое лицо, имеющее исключительное право на основании лицензии Национального банка Украины осуществлять в совокупности следующие операции: привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

банк с иностранным капиталом - банк, в котором доля капитала, принадлежащая хотя бы одному иностранному инвестору, составляет не менее 10 процентов;

банковская деятельность - привлечение во вклады денежных средств физических и юридических лиц и размещение указанных средств от своего имени, на собственных условиях и на собственный риск, открытие и ведение банковских счетов физических и юридических лиц;

банковский кредит - любое обязательство банка предоставить определенную сумму денег, любая гарантия, любое обязательство приобрести право требования долга, любое продление срока погашения долга, которое предоставлено в обмен на обязательство должника по возвращению суммы долга, а также на обязательство по уплате процентов и других сборов с такой суммы;

банковская лицензия - документ, выдаваемый Национальным банком Украины в порядке и на условиях, определенных в настоящем Законе, на основании которого банки и филиалы иностранных банков имеют право осуществлять банковскую деятельность;

банковский платежный инструмент - средство, содержащее реквизиты, идентифицирующие его эмитента, платежную систему, в которой он используется, и, как правило, держателя этого банковского платежного инструмента. При помощи банковских платежных инструментов формируются соответствующие документы по операциям, осуществленным с использованием банковских платежных инструментов, на основании которых проводится перевод денег или оказываются другие услуги держателям банковских платежных инструментов;

банковские счета - счета, на которых учитываются собственные средства, требования, обязательства банка в отношении его клиентов и контрагентов и которые дают возможность осуществлять перевод средств при помощи банковских платежных инструментов;

государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит сведения о государственной регистрации всех банков;

вклад (депозит) - это средства в наличной или в безналичной форме, в валюте Украины или в иностранной валюте, размещенные клиентами на их именных счетах в банке на договорных началах на определенный срок хранения или без указания такого срока и подлежащие выплате вкладчику в соответствии с законодательством Украины и условиями договора;

государственная регистрация банка - предоставление банку статуса юридического лица в соответствии с требованиями главы 3 настоящего Закона;

деловая репутация - совокупность подтвержденной информации о лице, дающая возможность сделать заключение о профессиональных и управленческих способностях такого лица, его порядочности и соответствии его деятельности требованиям закона;

экономические нормативы - показатели, которые устанавливаются Национальным банком Украины и соблюдение которых является обязательным для банков;

иностранный - связанный с гражданином или юридическим лицом любой страны, кроме Украины;

существенное участие - прямое или косвенное, самостоятельно или совместно с другими лицами владение 10 и более процентами уставного капитала или права голоса приобретенных акций (паев) юридического лица или независимая от формального владения возможность решающего влияния на руководство либо деятельность юридического лица;

капитал банка - остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств;

капитал подписной - величина капитала, на которую получены письменные обязательства акционеров (пайщиков) банка на внесение средств по подписке на акции (паи);

капитал приписной - сумма денежных средств в свободно конвертируемой валюте, предоставленная иностранным банком филиалу для его аккредитации;

капитал уставный - уплаченный и зарегистрированный подписной капитал;

капитал регулятивный (собственные средства) - состоит из основного и дополнительного капитала с учетом рисков, определяемых нормативно-правовыми актами Национального банка Украины;

клиент банка - любое физическое или юридическое лицо, пользующееся услугами банка;

контроль - непосредственное или косвенное владение долей в юридическом лице, единоличное или совместно с другими лицами, которая составляет эквивалент 50 либо более процентов уставного капитала или голосов юридического лица, или возможность оказывать решающее влияние на управление, или деятельность юридического лица на основе соглашения или каким-либо иным образом;

денежные средства - деньги в национальной или иностранной валюте либо их эквивалент;

кредитор банка - юридическое или физическое лицо, имеющее документально подтвержденные требования к должнику по его имущественным обязательствам;

ликвидация банка - процедура прекращения функционирования банка как юридического лица в соответствии с положениями настоящего Закона;

ликвидатор - юридическое или физическое лицо, осуществляющее функции по прекращению деятельности банка и удовлетворению требований кредиторов;

ликвидационная масса - все виды имущественных активов (имущество и имущественные права) банка, принадлежащие ему на праве собственности на день открытия ликвидационной процедуры и выявленные в ходе ликвидации;

мораторий - остановка выполнения банком обязательств перед кредиторами и обязательств относительно уплаты налогов и сборов (обязательных платежей) и остановки мероприятий, направленных на обеспечение выполнения этих обязательств;

неплатежеспособность банка - неспособность банка своевременно и в полном объеме выполнить законные требования кредиторов из-за отсутствия средств или уменьшения размера капитала банка до суммы, составляющей менее одной трети минимального размера регулятивного капитала банка;

нормативно-правовые акты Национального банка Украинынормативно-правовые акты, издаваемые Национальным банком Украины в пределах его полномочий во исполнение настоящего и других законов Украины;

подразделение банка - структурная единица банка, не имеющая статуса юридического лица и выполняющая функции, определенные банком;

представительство банка - территориально обособленное структурное подразделение банка, выполняющее функции представительства и защиты интересов банка и не осуществляющее банковскую деятельность;

реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, преобразование его организационно-правовой формы, результатом которых являются передача, прием его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам;

расчетные банковские операции - движение денег на банковских счетах, осуществляемое согласно распоряжениям клиентов или в результате действий, которые в рамках закона повлекли изменение права собственности на активы;

родственное лицо - юридическое лицо, имеющее общих с банком владельцев существенного участия;

системообразующий банк - банк, обязательства которого составляют не менее 10 процентов от общих обязательств банковской системы;

временная администрация - процедура, применяемая Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора при обстоятельствах, предусмотренных настоящим Законом;

временный администратор - физическое или юридическое лицо, назначаемое Национальным банком Украины для осуществления временной администрации;

уполномоченное лицо банка - лицо, которое на основании устава или соглашения имеет полномочия представлять банк и совершать от его имени определенные действия, имеющие юридическое значение;

участники банка - учредители банка, акционеры банка, являющегося публичным акционерным обществом, и пайщики кооперативного банка;

филиал банка - обособленное структурное подразделение банка, не имеющее статуса юридического лица и осуществляющее банковскую деятельность от имени банка;

финансовая холдинговая группа - финансовое учреждение, отвечающее требованиям статьи 12 настоящего Закона;

финансовое оздоровление банка - возобновление платежеспособности банка и приведение финансовых показателей его деятельности в соответствие с требованиями Национального банка Украины.

Статья 3. Сфера применения

Настоящий Закон регулирует отношения, возникающие при создании, регистрации, деятельности, реорганизации и ликвидации банков.

Положение настоящего Закона и нормативно-правовые акты Национального банка Украины применяются как к банкам, так и к филиалам иностранных банков.

Положения настоящего Закона применяются к представительствам иностранных банков, действующих на территории Украины, если иное не установлено международными договорами (соглашениями), согласие на обязательность которых дано Верховной Радой Украины, а также к филиалам украинских банков за границей и к связанным с банком лицам, определенным статьей 52 настоящего Закона.

Соответствующие положения настоящего Закона распространяются также на отдельные обязательства и ответственность других лиц, деятельность которых связана с функционированием банков.

Статья 4. Банковская система Украины

Банковская система Украины состоит из Национального банка Украины и других банков, а также филиалов иностранных банков, созданных и действующих на территории Украины в соответствии с положениями настоящего Закона.

Банки в Украине могут функционировать как универсальные или как специализированные. По специализации банки могут быть сберегательными, инвестиционными, ипотечными, расчетными (клиринговыми).

Банк самостоятельно определяет направления своей деятельности и специализацию по видам операций. Национальный банк Украины осуществляет регулирование деятельности специализированных банков посредством экономических нормативов и нормативно-правового обеспечения осуществляемых этими банками операций.

Банк приобретает статус специализированного банка в случае, если более 50 процентов его активов являются активами одного типа. Банк приобретает статус специализированного сберегательного банка в случае, если более 50 процентов его пассивов являются вкладами физических лиц.

Национальный банк Украины осуществляет регулирование и банковский надзор в соответствии с положениями Конституции Украины, настоящего Закона, Закона Украины "О Национальном банке Украины", иных законодательных актов и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Статья 5. Экономическая независимость банков

Банки имеют право самостоятельно владеть, пользоваться и распоряжаться имуществом, которое находится в их собственности.

Государство не отвечает по обязательствам банков, а банки не отвечают по обязательствам государства, если иное не предусмотрено законом или договором.

Национальный банк Украины не отвечает по обязательствами банков, а банки не отвечают по обязательствам Национального банка Украины, если иное не предусмотрено законом или договором.

Органам государственной власти и органам местного самоуправления запрещается каким-либо образом влиять на руководство либо работников банков в ходе выполнения ими служебных обязанностей или вмешиваться в деятельность банка, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Ущерб, причиненный банку в результате такого вмешательства, подлежит возмещению в порядке, определенном законом.

Статья 6. Организационно-правовая форма банка

Банки в Украине создаются в форме публичного акционерного общества или кооперативного банка.

Законодательство о хозяйственных обществах распространяется на банки в части, не противоречащей настоящему Закону.

Статья 7. Государственные банки

Государственный банк - это банк, сто процентов уставного капитала которого принадлежат государству.

Государственный банк учреждается по решению Кабинета Министров Украины. При этом в законе о Государственном бюджете Украины на соответствующий год предусматриваются расходы на формирование уставного капитала государственного банка. Кабинет Министров Украины обязан получить положительное заключение Национального банка Украины о намерении учреждения государственного банка. Получение заключения Национального банка Украины является обязательным также при ликвидации (реорганизации) государственного банка, за исключением его ликвидации вследствие неплатежеспособности.

Устав и деятельность государственного банка должны отвечать требованиям настоящего Закона, других законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Устав государственного банка утверждается постановлением Кабинета Министров Украины.

Национальный банк Украины осуществляет государственную регистрацию государственных банков в соответствии с требованиями настоящего Закона и нормативно-правовых актов Национального банка Украины.

Государство осуществляет и реализует полномочия владельца по акциям (паям), принадлежащим ему в уставном капитале государственного банка, через органы управления государственного банка. Кабинет Министров Украины осуществляет управление государственным банком в случаях, установленных настоящим Законом, другими законами и уставом государственного банка.

Органами управления государственного банка является наблюдательный совет и правление банка.

Органом контроля государственного банка является ревизионная комиссия, персональный и количественный состав которой определяются наблюдательным советом государственного банка.

Наблюдательный совет является высшим органом управления государственного банка, осуществляющим контроль за деятельностью правления банка с целью сохранения привлеченных во вклады денежных средств, обеспечения их возврата вкладчикам и защиты интересов государства как акционера государственного банка, а также осуществляет другие функции, определенные настоящим Законом.

В состав наблюдательного совета государственного банка входят члены наблюдательного совета банка, назначенные Верховной Радой Украины, Президентом Украины и Кабинетом Министров Украины. В состав наблюдательного совета государственного банка, назначаемого Верховной Радой Украины, в обязательном порядке входит не менее одного представителя парламентской оппозиции. С целью представительства интересов государства в состав наблюдательного совета государственного банка могут входить представители органов исполнительной власти и другие лица, соответствующие требованиям, указанным в настоящей статье. Срок полномочий членов наблюдательного совета государственного банка - пять лет.

Президент Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Указа.

Верховная Рада Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.

Кабинет Министров Украины назначает пять членов наблюдательного совета государственного банка путем принятия соответствующего Постановления.

Членом наблюдательного совета государственного банка может быть гражданин Украины, имеющий высшее экономическое или юридическое образование, или научную степень в области экономики, финансов и/или права и при этом имеющий опыт работы в органе законодательной власти либо на руководящих должностях центральных органов исполнительной власти Украины, обеспечивающих проведение и реализацию государственной финансовой, экономической и правовой политики, или в банковском учреждении, либо опыт научной, практической работы в области экономики, финансов, права. Лицо, входящее в состав наблюдательного совета или другого органа управления банка (кроме государственного) либо являющееся членом семьи такого лица первой степени родства, или лицо, которое было осуждено за злоупотребления в финансовой сфере, судимость которого не погашена или не снята в установленном законом порядке, не может быть членом" наблюдательного совета государственного банка. Не допускается назначение лица на должность члена наблюдательного совета государственного банка, если такое назначение может повлечь конфликт интересов.

Члены наблюдательного совета государственного банка выполняют свои функции без получения какого-либо материального вознаграждения.

Наблюдательный совет государственного банка возглавляет председатель, избираемый наблюдательным советом из состава его членов.

Заседание наблюдательного совета является правомочным при наличии не менее десяти его членов.

Решения наблюдательного совета принимаются простым большинством голосов от общего числа присутствующих на заседании членов наблюдательного совета государственного банка. Устав и внутренние положения государственного банка могут предусматривать порядок созыва, голосования, принятия и оформления решений наблюдательного совета.

платный документ

Текст редакции доступен после регистрации и оплаты доступа.

Раздел I ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Глава 1 ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ Статья 1. Предмет и цель Закона Статья 2. Определение терминов Статья 3. Сфера применения Статья 4. Банковская система Украины Статья 5. Экономическая независимость банков Статья 6. Организационно-правовая форма банка Статья 7. Государственные банки Статья 8. Кооперативные банки Статья 9. Банковские объединения Статья 10. Банковская корпорация Статья 11. Банковская холдинговая группа Статья 12. Финансовая холдинговая группа Статья 13. Банковские союзы и ассоциации Раздел II СОЗДАНИЕ, ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ, ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКОВ Глава 2 СОЗДАНИЕ БАНКОВ Статья 14. Участники банков Статья 15. Наименование банка Статья 16. Устав банка Глава 3 ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ И ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ БАНКОВ Статья 17. Государственная регистрация банков Статья 18. Основания для отказа в государственной регистрации Статья 19. Банковская лицензия Статья 20. Основания отзыва банковской лицензии Статья 21. Предварительное разрешение на создание банка с иностранным капиталом Статья 22. Особенности государственной регистрации банков с иностранным капиталом Глава 4 ФИЛИАЛЫ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВА БАНКОВ Статья 23. Порядок открытия филиалов и представительств банков на территории Украины Статья 24. Порядок открытия филиалов и представительств иностранных банков на территории Украины Статья 25. Дочерние банки, филиалы и представительства украинского банка на территории других государств Глава 5 РЕОРГАНИЗАЦИЯ БАНКА Статья 26. Способы реорганизации банка Статья 27. Условия реорганизации банка Статья 28. Решение о реорганизации Статья 29. Соглашение о слиянии или присоединении Раздел III КАПИТАЛ, УПРАВЛЕНИЕ, ТРЕБОВАНИЯ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКОВ Глава 6 КАПИТАЛ, ФОНДЫ И РЕЗЕРВЫ БАНКА Статья 30. Структура капитала банка Статья 31. Размер уставного капитала на момент регистрации банка Статья 32. Порядок формирования уставного капитала банка Статья 33. Акции банка и паи банка Статья 34. Существенное участие Статья 35. Адекватность капитала Статья 36. Резервный и другие фонды банка Глава 7 УПРАВЛЕНИЕ БАНКОМ Статья 37. Органы управления и контроля банка Статья 38. Общее собрание участников Статья 39. Наблюдательный совет банка Статья 40. Исполнительный орган банка Статья 41. Ревизионная комиссия Статья 42. Требования к руководителям банков Статья 43. Обязанности по защите интересов банка Статья 44. Управление рисками Статья 45. Внутренний аудит Статья 46. Обязанности по информированию Национального банка Украины Глава 8 ТРЕБОВАНИЯ К ДЕЯТЕЛЬНОСТИ БАНКА Статья 47. Банковские операции Статья 48. Ограничения по деятельности банков Статья 49. Кредитные операции Статья 50. Прямые инвестиции банков Статья 51. Расчетные банковские операции Статья 52. Сделки со связанными с банком лицами Статья 53. Обеспечение конкуренции в банковской системе Статья 54. Достоверность рекламы Глава 9 ОТНОШЕНИЯ БАНКА С КЛИЕНТАМИ Статья 55. Регулирование отношений банка с клиентом Статья 56. Право клиента на информацию Статья 57. Гарантирование вкладов физических лиц Статья 58. Ответственность банка по своим обязательствам Статья 59. Арест, взыскание и приостановка операций по счетам Глава 10 БАНКОВСКАЯ ТАЙНА И КОНФИДЕНЦИАЛЬНОСТЬ ИНФОРМАЦИИ Статья 60. Банковская тайна Статья 61. Обязательство о сохранении банковской тайны Статья 62. Порядок раскрытия банковской тайны Глава 11 ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ И ПРОТИВОДЕЙСТВИЕ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ Статья 63. Предупреждение легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем Статья 64. Обязанность по идентификации клиентов Статья 65. Хранение документов Раздел IV РЕГУЛИРОВАНИЕ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ. БАНКОВСКИЙ НАДЗОР Глава 12 ПОЛНОМОЧИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКОЙ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ И БАНКОВСКОМУ НАДЗОРУ Статья 66. Формы регулирования банковской деятельности Статья 67. Цель, организация, основания и объем надзора Глава 13 БУХГАЛТЕРСКИЙ УЧЕТ, ОТЧЕТНОСТЬ И АУДИТ Статья 68. Общие основы ведения бухгалтерского учета и отчетности в банках Статья 69. Отчетность банков Статья 70. Публикация финансового отчета Глава 14 ИНСПЕКЦИОННЫЕ ПРОВЕРКИ БАНКОВ Статья 71. Инспекционные проверки банков Статья 72. Проверка лиц, охватываемых надзорной деятельностью Национального банка Украины Статья 73. Меры воздействия Статья 74. Порядок применения мер воздействия и санкций за нарушение банковского законодательства Раздел V ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ И ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ Глава 15 ВРЕМЕННАЯ АДМИНИСТРАЦИЯ Статья 75. Назначение временной администрации Статья 76. Требования к временному администратору Статья 77. Страхование ответственности, жизни и здоровья временного администратора Статья 78. Последствия назначения временного администратора Статья 79. Объявление о назначении временной администрации Статья 80. Права и обязанности временного администратора Статья 81. Предотвращение перевода активов банка до момента назначения временного администратора Статья 82. Бесперебойное оказание услуг Статья 83. Организация работы временного администратора Статья 84. Контроль за деятельностью временной администрации Статья 85. Мораторий Статья 86. Прекращение деятельности временного администратора Статья 86-1. Санационный банк Глава 16 ЛИКВИДАЦИЯ БАНКОВ Статья 87. Правовые основания ликвидации банка Статья 88. Особенности ликвидации банка в случае его неплатежеспособности Статья 89. Объявление о ликвидации Статья 90. Требования к ликвидатору и условия его назначения Статья 91. Последствия назначения ликвидатора Статья 92. Полномочия ликвидатора по осуществлению ликвидационной процедуры Статья 93. Мероприятия по подготовке удовлетворения требований кредиторов Статья 94. Оценка имущества банка Статья 95. Продажа имущества Статья 96. Очередность и порядок удовлетворения требований к банку, оплата расходов и осуществление платежей Статья 97. Оплата труда лиц, привлеченных к ликвидации Статья 98. Завершение ликвидации Раздел VI ОБЖАЛОВАНИЕ РЕШЕНИЙ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ Статья 99. Обжалование решений Национального банка Украины Раздел VII ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ