Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 15 августа 2016 года №369

Об утверждении Положения о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках

(В редакции Постановлений Правления Национального банка Украины от 02.03.2017 г. №18 (см. сроки вступления в силу), 07.04.2017 г. №31)

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 48, 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках, которое прилагается.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на исполняющего обязанности заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу с 1 сентября 2016 года.

Председатель

В.А.Гонтарева

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369

Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках

1. Настоящее Положение разработано в соответствии с Законами Украины "О Национальном банке Украины", "О банках и банковской деятельности" (далее - Закон о банках) с целью недопущения совершения банками рисковой деятельности, угрожающей интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность) и повышения эффективности управления рисками.

Требования этого Положения распространяются на банки, обособленные подразделения банков, филиалы иностранных банков (далее - банки).

2. В настоящем Положении термины и понятия употребляются в следующих значениях:

1) источники происхождения средств (активов) - документально подтвержденные [на основании официальных документов, надлежащим образом заверенных их копий или других источников, если такая информация является публичной (открытой)] сведения, позволяющие сделать обоснованный вывод о наличии достаточных финансовых возможностей клиента, адекватных его финансовому состоянию и/или социальному статусу;

2) экономическая целесообразность (смысл) финансовой операции аргументированное обоснование, что такая финансовая операция направлена на достижение экономического результата, экономических или личных целей, которые не нарушают требования законодательства Украины или не направлены на такие нарушения;

3) индикатор(ы) рисковой финансовой операции - установленный Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) признак или совокупность признаков финансовых операций, участников финансовых операций и их намерений/действий, позволяющих выявлять рисковые финансовые операции;

3-1) регистрационные действия по договору - регистрация в Национальном банке договоров/внесение изменений в регистрации договоров, предусматривающих выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, займам в иностранной валюте (с учетом дополнительных договоров/соглашений, документов, касающихся реализации кредитного договора/договора займа и осуществления валютных операций по такому договору), согласно Положению о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года под №885/9484 (с изменениями) (далее - Положение №270);

4) рисковая финансовая операция - финансовая операция, которая содержит / может содержать признаки осуществления банком рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка (далее - рисковая деятельность), в том числе для сокрытия реальных выгод, осуществления каких-либо действий, связанных со средствами, которые могут быть получены в результате совершения преступления, направленные на сокрытие источников происхождения указанных средств или содействия лицу, которое является соучастником в совершении преступления, которое является источником происхождения указанных средств и тому подобное.

Другие термины, применяемые в настоящем Положении, используются в значениях, определенных законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.

(В пункт 2 внесены изменения в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 07.04.2017 г. №31)

(см. предыдущую редакцию)

3. Банк обязан обеспечить всесторонний анализ и проверку документов (информации) о финансовых операциях (намерения осуществления финансовых операций) клиентов банка или других лиц (в определенных законодательством случаях) и сведений об их участниках, которые являются основанием для:

1) покупки иностранной валюты с целью перечисления за пределы Украины;

2) перевода иностранной валюты за пределы Украины;

 

Полный текст документа доступен только авторизованным пользователям!