Поиск в тексте: CTRL+F

Статус документа: * Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 7 апреля 2017 года №31

Об утверждении Изменений в Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и руководствуясь статьями 48, 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", с целью недопущения совершения банками рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и повышения эффективности управления рисками Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 15 августа 2016 года №369 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

3. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

4. Постановление вступает в силу с 10 апреля 2017 года.

Председатель

В.А.Гонтарева

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2017 года №31

Изменения в Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участников

1. Пункт 2 после подпункта 3 дополнить новым подпунктом 3-1 следующего содержания:

"3-1) регистрационные действия по договору - регистрация в Национальном банке договоров/внесение изменений в регистрации договоров, предусматривающих выполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, займам в иностранной валюте (с учетом дополнительных договоров/соглашений, документов, касающихся реализации кредитного договора/договора займа и осуществления валютных операций по такому договору), согласно Положению о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года под №885/9484 (с изменениями) (далее - Положение №270);".

2. В пункте 3:

1) в абзаце первом слова "о финансовых операциях (осуществляемых и/или которые клиент намерен осуществить) клиентов банка" заменить словами "о финансовых операциях (намерения осуществления финансовых операций) клиентов банка или других лиц (в определенных законодательством случаях)";

2) подпункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) инициирование проведения регистрационных действий по договору".

3. В подпункте 10 пункта 4 слова и цифры "включение операции в информационный файл по операциям по покупке иностранной валюты/перечислению за пределы Украины иностранной валюты/перечислению средств в гривнах в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках/перечислению средств, осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы банков, открытые на территории других государств, который формируется и подается в Национальный банк в соответствии с Инструкцией о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 28 февраля 2017 года №15) (далее - Инструкция №247)" заменить словами "осуществление операции".

4. Абзац первый пункта 5 после слов "предоставляются клиентами банка" дополнить словами "или другими лицами (в определенных законодательством случаях)".

5. В пункте 6:

1) абзац первый после слов "информация о клиенте и его деятельности," дополнить словами "информация о других лицах (в определенных законодательством случаях),";

2) пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"При осуществлении анализа документов в определенных подпунктом 5 пункта 3 настоящего Положения случаях, если инициирование проведения регистрационных действий по договору осуществляется не по заявлению резидента-заемщика, банк должен учитывать требования подпунктов 2, 3 пункта 3 и пункта 5 главы 2 раздела I Положения №270".

6. В пункте 8:

1) первое предложение после слов "клиента (представителя клиента)" дополнить словами "или других лиц (в определенных законодательством случаях)";

2) во втором предложении слова "финансовой операции клиента" заменить словами "финансовой операции (намерений осуществления финансовой операции)".

7. Абзац первый пункта 9 изложить в следующей редакции:

"9. Банк должен убедиться в силе (действительности) представленных клиентом или другими лицами (в определенных законодательством случаях) документов и соответствии их оформления требованиям законодательства Украины. Копии документов, представляемых в банки (в том числе копии, переведенные на украинский язык), удостоверяются подписью руководителя (уполномоченного им лица) и оттиском печати клиента (при наличии) или, если это предусмотрено договором банковского счета - в электронном виде средствами программно-технического комплекса "клиент-банк", "клиент-Интернет-банк" и др. Если копии документов (в том числе копии, переведенные на украинский язык) подаются в банки другими лицами (в определенных законодательством случаях), то такие копии заверяются подписью и оттиском печати (при наличии) этих лиц. В случае возможности проверки информации на основании публичных источников, в том числе в сети Интернет, дополнительное представление документов клиентами или другими лицами (в определенных законодательством случаях) для осуществления анализа не требуется".

8. Пункт 10 после слов "проверку клиента" дополнить словами "или других лиц (в определенных законодательством случаях)".

9. Пункт 11 после слов "в отношении клиента" дополнить словами "или других лиц (в определенных законодательством случаях)".

10. В пункте 12:

1) в абзаце седьмом слова "внешнеэкономическим контрактом" заменить словами "договором (контрактом)";

2) абзац восьмой дополнить словами ", в том числе в инициировании проведения регистрационных действий по договору".

11. В пункте 14 слова и цифры "Инструкции №247 и Положения о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года под №885/9484 (с изменениями) (далее - Положение №270)", "внешнеэкономических договоров" заменить словами и цифрами "Инструкции о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла, утвержденной постановлением Правления Национального банка Украины от 7 апреля 2016 года №247 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 28 февраля 2017 года №15) (далее - Инструкция №247), и Положения №270", "договоров (контрактов)".

12. В пункте 15:

1) во втором предложении абзаца первого слова "внешнеэкономическим контрактом" заменить словами "договором (контрактом)";

2) в абзаце втором слово "контракта" заменить словами "договора (контракта)".

13. Пункт 16 изложить в следующей редакции:

"16. Предоставление документов, необходимых для инициирования проведения регистрационных действий по договору, осуществляется в соответствии с требованиями Положения №270".

14. В пункте 17:

1) абзац первый изложить в следующей редакции:

"17. Если во время обработки банком предоставленного клиентом или другими лицами (в определенных законодательством случаях) пакета документов, необходимых для инициирования проведения регистрационных действий по договору, банк установит наличие индикаторов рисковой финансовой операции, определенных в приложении 2 к настоящему Положению, при условии, что сумма кредитного договора/договора займа является больше 500000 долларов США или эквивалент этой суммы в другой иностранной валюте по кросс-курсу, определенному согласно официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на день поступления в Национальный банк пакета документов (за исключением признаков дробления), то банк обязан направить в Национальный банк также копии всех подтверждающих документов (кроме заявления о регистрации договора/заявления о внесении изменений в регистрации договора), представленных заявителем(ями) в банк/сформированных банком по собственному договору для инициирования проведения регистрационных действий по договору, заключение, анкету резидента-заемщика и дополнительные документы, определенные в приложении 2 к настоящему Положению";

2) в абзаце втором слова "регистрации в Национальном банке требуют изменения к соответствующему договору, касающиеся" заменить словами "инициирования проведения регистрационных действий по договору касается";

3) в подпункте 2 слова "в другой уполномоченный банк" заменить словами "с другого уполномоченного банка";

4) подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) изменения наименования заемщика - юридического лица (кроме правопреемства)".

15. В приложении 1:

1) в подпунктах 3 колонки 4 и 8 колонки 5 строк 8 - 11 слова "внешнеэкономическим" и "внешнеэкономического" соответственно исключить;

2) в колонке 3 строки 9 слово "внешнеэкономическим" исключить;

3) подпункт 3 колонки 4 строки 16 после слов "полученное по электронной почте Национального банка Украины;" дополнить словами и цифрами "представленное в соответствии с требованиями статьи 103 главы 10 раздела II Налогового кодекса Украины".

16. В приложении 2:

1) в строке 3:

колонку 2 дополнить словами "(в случае, если проведение регистрационных действий по договору инициирует заемщик)";

в подпункте 2 колонки 3 слова "по финансовым операциям" заменить словами "по кредитному договору/договору займа и договору, который является основанием для перевода долга/уступки прав требования или правопреемства и т.д.";

в подпункте 3 колонки 3 слова "нового заемщика/кредитора" заменить словами "первоначального и нового заемщиков/первоначального и нового кредиторов";

2) в колонке 2 строки 4 и цифры "(кроме случая аннулирования регистрации кредитного договора/договора займа на основании абзаца второго пункта 2.11 главы 2 раздела I Положения о порядке получения резидентами кредитов, займов в иностранной валюте от нерезидентов и предоставления резидентами займов в иностранной валюте нерезидентам, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 17 июня 2004 года №270, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 15 июля 2004 года под №885/9484 (с изменениями)" заменить словами и цифрами "(кроме случая аннулирования регистрации кредитного договора/договора займа в связи с неполучением резидентом-заемщиком кредита (полностью или частично) в течение 180 календарных дней начиная со следующего рабочего дня после дня регистрации договора)";

3) в строке 6:

колонку 2 изложить в следующей редакции: "Уступка/передача уполномоченным банком - первоначальным кредитором нерезиденту - новому кредитору права требования по договору о получении резидентом-заемщиком, который не является банком, кредита в иностранной валюте (в случае, если проведение регистрационных действий по договору инициирует уполномоченный банк - первоначальный кредитор или уполномоченный банк - первоначальный кредитор вместе с нерезидентом - новым кредитором";

колонку 3 изложить в следующей редакции:

"1) договоры и/или другая информация/документы, являющиеся основанием для уступки/передачи права требования;

2) информация/документы, подтверждающая(ие) состояние расчетов по кредитному договору и договору об уступке/передачи права требования (в день поступления в Национальный банк Украины пакета документов);

3) информация/документы в отношении структуры собственности, конечных бенефициарных собственников (контролеров) и содержания деятельности нерезидента нового кредитора и резидента-заемщика;

4) информация/документы, предоставленные с целью обоснования источников происхождения средств, которые будут использоваться для погашения кредита (основной суммы, процентов и т.п.).

Информация/документы должны подтверждать наличие экономической целесообразности (смысла) такой финансовой операции и отсутствие подозрения. При необходимости банк должен истребовать дополнительные документы";

4) дополнить приложение новыми строками 7, 8 следующего содержания:

"

1

2

3

4

7

Уступка/передача резидентом - первоначальным кредитором, который не является банком, нерезиденту - новому кредитору права требования по договору о получении резидентом-заемщиком, который не является банком, денежных средств (суммы кредита/займа) в иностранной валюте

1) договоры и/или другая информация/документы, являющиеся основанием для уступки/передачи права требования или правопреемства и т.д.;
2) информация/документы, подтверждающая(ие) состояние расчетов по договорам о получении денежных средств (суммы кредита/займа) в иностранной валюте и договорам об уступке/передачи права требования (в день поступления в Национальный банк Украины пакета документов);
3) информация/документы в отношении структуры собственности, конечных бенефициарных собственников (контролеров) и содержания деятельности резидента - первоначального кредитора, нерезидента - нового кредитора и резидента-заемщика;
4) информация/документы, которые предоставлены с целью подтверждения источников происхождения средств, которые будут использоваться для погашения кредита/займа (основной суммы, процентов и т.п.);
5) документы/информация, подтверждающие(ая) наличие реальных финансовых возможностей резидента - первоначального кредитора для предоставления резиденту-заемщику денежных средств (суммы кредита/займа) в иностранной валюте. Информация/документы должны подтверждать наличие экономической целесообразности (смысла) такой финансовой операции и отсутствие подозрения. При необходимости банк должен истребовать дополнительные документы

1) установление сути и цели финансовой операции;
2) установление соответствия/несоответствия сути финансовой операции содержанию деятельности ее участников;
3) установление наличия/отсутствия экономической целесообразности (смысла) финансовой операции и наличия/отсутствия подозрения;
4) установление достаточности/недостаточности финансовых возможностей участников финансовой операции проводить (инициировать) сделку на соответствующую сумму;
5) осуществление проверки информации об участниках финансовой операции, их деятельности и деловой репутации;
6) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции;
7) установление источников происхождения средств (активов) клиента и т.д.

8

Уступка/передача нерезидентом - первоначальным кредитором нерезиденту - новому кредитору права требования по кредитному договору/договору займа, заключенному с резидентом-заемщиком (в случае, если проведение регистрационных действий по договору инициирует нерезидент -первоначальный кредитор вместе с нерезидентом - новым кредитором)

1) информация/документы, подтверждающая(ие) состояние расчетов по кредитному договору/договору займа и договорам, является основанием для уступки/передачи права требования (в день поступления в Национальный банк Украины пакета документов);
2) информация/документы в отношении структуры собственности, конечных бенефициарных собственников (контролеров) и содержания деятельности нерезидента - первоначального кредитора и нерезидента - нового кредитора;
3) информация/документы, подтверждающая(ие) причины уступки/передачи нерезидентом - первоначальным кредитором нерезиденту - новому кредитору права требования и ожидаемый экономический результат для нерезидента - нового кредитора с учетом будущих поступлений в его пользу (источников происхождения средств, которые будут использоваться для расчетов по кредитному договору/договору займа). Информация/документы должны подтверждать наличие экономической целесообразности (смысла) такой финансовой операции и отсутствие подозрения. При необходимости банк должен истребовать дополнительные документы

1) установление сути и цели финансовой операции;
2) установление соответствия/несоответствия сути финансовой операции содержанию деятельности ее участников;
3) установление наличия/отсутствия экономической целесообразности (смысла) финансовой операции и наличия/отсутствия подозрения;
4) осуществление проверки информации об участниках финансовой операции, их деятельности и деловой репутации;
5) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции;
6) установление ожидаемого экономического результата для нерезидента - нового кредитора с учетом будущих поступлений в его пользу (источников происхождения средств, которые будут использоваться для расчетов по кредитному договору/договору займа) и т.д.

                                                                  ". 

Директор Департамента финансового мониторинга

И.В.Береза

Согласовано:

Заместителем Председателя Национального банка Украины

 

К.В.Рожкова