База данных

Дата обновления БД:

13.12.2018

Добавлено/обновлено документов:

25 / 113

Всего документов в БД:

88149

Действует

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 26 декабря 2003 года №575-XV

О гарантировании депозитов в банковской системе

(В название внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 01.11.2018 г. №227)
(см. предыдущую редакцию)

(В редакции Законов Республики Молдова от 28.07.2006 г. №268, 15.06.2009 г. №27-XVII, 24.09.2010 г. №241, 03.10.2016 г. №233, 24.03.2017 г. №39 (вступил в силу 01.01.2018 г.), 06.04.2017 г. №58, 24.05.2018 г. №79, 01.11.2018 г. №227)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I Общие положения

Ст. 1. - Целью настоящего закона является гарантирование депозитов в банках.

(Статья 1 изложена в новой редакции в соответствии с Законом Республики Молдова от 01.11.2018 г. №227)
(см. предыдущую редакцию)

Ст.2. - (1) На день вступления в силу настоящего закона учреждается Фонд гарантирования депозитов в банковской системе (далее - Фонд).

(2) Фонд учреждается как юридическое лицо публичного права.

(3) Местом нахождения Фонда является муниципий Кишинэу.

(4) Банки допускаются к формированию средств Фонда и обязаны участвовать в этом.

(5) Основными задачами Фонда являются защита депонентов и содействие финансовой стабильности страны за счет своевременной выплаты гарантированных депозитов и накопления необходимых средств для банковской резолюции.

(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Молдова от 01.11.2018 г. №227)
(см. предыдущую редакцию)

Ст. 3. - В настоящем законе следующие основные понятия используются в значении:

банк - банк, дочернее предприятие и отделение банка другого государства, имеющие лицензию Национального банка Молдовы на осуществление деятельности, разрешенной банкам;

льготные условия - условия, при которых депонент получает от банка право на процентные ставки или другие финансовые выгоды, превышающие уровень, применяемый данным банком по депозитам того же вида, той же категории, с тем же сроком и в той же валюте;

дата наступления недоступности депозита - дата принятия Национальным банком Молдовы решения о применении инструментов резолюции или отзыва лицензии и возбуждения процесса принудительной ликвидации банка;

депозит - любой кредитовый остаток, относящийся к фондам, находящимся на счетах физических лиц или юридических лиц, либо возникший в результате транзитных ситуаций, созданных банковскими операциями, который должен быть возвращен банком в соответствии с применимыми правовыми и договорными условиями, а также любая задолженность физического лица или юридического лица, оформленная в виде долгового обязательства соответствующего банка. Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым от имени депонента соответствующим банком;

недоступный депозит - депозит, который не может быть возвращен банком, в отношении которого применены инструменты резолюции или возбужден процесс принудительной ликвидации;

совместный депозит - депозит, созданный двумя или более физическими и/или юридическими лицами, либо депозит, которым два или более лица имеют право оперировать под расписку одного или более лиц, создавших депозит;

орган управления банка - орган управления в смысле статьи 3 Закона о деятельности банков №202/2017;

лимит гарантирования - гарантированная абсолютная величина депозитов одного депонента в одном банке.

(Статья 3 изложена в новой редакции в соответствии с Законом Республики Молдова от 01.11.2018 г. №227)
(см. предыдущую редакцию)

Глава II Гарантированные депозиты

Ст. 4. - Фонд гарантирует депозиты в национальной и иностранной валюте, находящиеся во владении:

a) физических лиц - резидентов и нерезидентов;

b) юридических лиц частного права.

Пункт b) вступает в силу 1 января 2020 года

бесплатный документ

Полный текст доступен после авторизации.

Закон Республики Молдова от 26 декабря 2003 года №575-XV
"О гарантировании депозитов в банковской системе"

О документе

Номер документа:575-XV
Дата принятия: 26/12/2003
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:01/07/2004
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальный монитор Республики Молдова, №30-34, 20 февраля 2004 года, Ст.169.

Примечание к документу

В соответствии со статьей 46 настоящий Закон вступает в силу 1 июля 2004 года, за исключением:

главы VI, статей 43, 44 и 45, которые вступают в силу со дня опубликования закона в Официальном мониторе Республики Молдова - с 20 февраля 2004 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 01/11/2018  документом  Закон Республики Молдова О внесении изменений в некоторые законодательные акты № 227 от 01/11/2018
Вступила в силу с: 30/11/2018


Редакция от 24/05/2018, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 79 от 24/05/2018
Вступила в силу с: 15/06/2018


Редакция от 24/03/2017, принята документом Закон Республика Молдова О внесении изменения в статью 6 Закона о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе №5752003 № 39 от 24/03/2017
Вступила в силу с: 01/01/2018


Редакция от 06/04/2017, принята документом Закон Республика Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 58 от 06/04/2017
Вступила в силу с: 14/04/2017


Редакция от 03/10/2016, принята документом Закон Республики Молдова О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты № 233 от 03/10/2016
Вступила в силу с: 04/10/2016


Редакция от 24/09/2010