База данных

Дата обновления БД:

14.06.2019

Добавлено/обновлено документов:

35 / 222

Всего документов в БД:

92308

Недействующая редакция. Принята 24.05.2018

Недействующая редакция, не действует с 30 ноября 2018 года

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА

от 26 декабря 2003 года №575-XV

О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе

(В редакции Законов Республики Молдова от 28.07.2006 г. №268, 15.06.2009 г. №27-XVII, 24.09.2010 г. №241, 03.10.2016 г. №233, 24.03.2017 г. №39 (вступил в силу 01.01.2018 г.), 06.04.2017 г. №58, 24.05.2018 г. №79)

Парламент принимает настоящий органический закон.

Глава I Общие положения

Ст.1. - (1) Целью настоящего закона является гарантирование депозитов физических лиц в банках, имеющих лицензию Национального банка Молдовы.

(2) Положения настоящего закона не распространяются на депозиты физических лиц, осуществляющих предпринимательскую деятельность.

Ст.2. - (1) На день вступления в силу настоящего закона учреждается Фонд гарантирования депозитов в банковской системе (далее - Фонд).

(2) Фонд учреждается как юридическое лицо публичного права.

(3) Местом нахождения Фонда является муниципий Кишинэу.

(4) К формированию средств Фонда допускаются и обязаны участвовать в нем банки, имеющие лицензию Национального банка Молдовы.

Ст. 3. - В настоящем законе следующие основные понятия используются в значении:

руководитель банка - лицо, определенное Законом о финансовых учреждениях;

лицензированный банк - банк, отделение и филиал иностранного банка, имеющие лицензию Национального банка Молдовы на осуществление финансовой деятельности;

льготные условия - условия, при которых депонент - физическое лицо получает от лицензированного банка право на процентные ставки или другие финансовые выгоды, превышающие уровень, применяемый данным банком по депозитам того же вида, той же категории, с тем же сроком и в той же валюте;

депозит - любой кредитовый остаток, относящийся к фондам, находящимся на счетах физических лиц, или возникший в результате транзитных ситуаций, созданных банковскими операциями, который должен быть возвращен банком в соответствии с положениями действующего законодательства или условиями действующих договоров, а также любая задолженность перед физическим лицом, оформленная в виде долгового обязательства соответствующего банка. Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым от имени депонента соответствующим банком;

депозит, который не может быть выплачен - депозит, который не может быть возвращен банком, в отношении которого возбужден процесс ликвидации в связи с несостоятельностью;

совместный депозит - депозит, созданный двумя или более физическими лицами, либо депозит, которым два или более физических лица имеют право оперировать под расписку одного или более физических лиц, создавших депозит;

лимит гарантирования - гарантированная абсолютная величина депозитов одного депонента в одном банке.

Глава II Гарантированные депозиты

Ст.4. - Фонд гарантирует депозиты физических лиц - резидентов и нерезидентов в национальной и иностранной валюте, находящиеся в лицензированных банках.

Ст.5. - Не гарантируются следующие депозиты:

a) депозиты руководителей банка;

b) депозиты физических лиц - акционеров банка, владеющих как минимум одним процентом капитала банка;

b-1) вклады бывших владельцев долей в уставном капитале банка, акции которых были аннулированы в соответствии с частью (3) статьи 15-6 Закона о финансовых учреждениях №550/1995 и требования которых, вытекающие из аннулирования акций, не были выполнены;

c) депозиты супругов и родственников первой и второй степени родства лиц, указанных в пунктах а), b) и b-1);

d) депозиты третьих физических лиц, действующих от имени лиц, указанных в пунктах а), b) и b-1);

e) депозиты физических лиц, занимающих должности, аналогичные указанным в пунктах а) и b), в аффилированных предприятиях и зависимых обществах;

бесплатный документ

Текст редакции доступен после авторизации.