Дата обновления БД:
23.04.2024
Добавлено/обновлено документов:
139 / 372
Всего документов в БД:
133123
Неофициальный перевод
ПОСТАНОВЛЕНИЕ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ДЕПОЗИТОВ В БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЕ РЕСПУБЛИКИ МОЛДОВА
от 18 февраля 2019 года №03/2
Об изменении Положения о порядке исчисления и осуществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе
На основании ч. (2) ст. 44 Закона Республики Молдова "О гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе" №575-ХV от 26.12.2003 (Официальный монитор Республики Молдова, 2004, №30-34, ст.169), с последующими изменениями и дополнениями, Административный совет Фонда гарантирования депозитов в банковской системе ПОСТАНОВЛЯЕТ:
Ст. I. В Положение о порядке исчисления и осуществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе, утвержденное Постановлением Административного совета №8 от 20 августа 2004 г. (Официальный монитор Республики Молдова, 2004 г., №156-162, ст. 317), с последующими изменениями и дополнениями, внести следующие изменения:
1. Из п. 1.1 словосочетание "физических лиц" исключить;
- после слов "резидентами и нерезидентами" дополнить словосочетанием "и юридическими лицами частного права - резидентами и нерезидентами",
- после 7-й черточки добавить новую строку в следующей редакции:
"- 2330 Депозиты овернайт;";
- перед 10-й черточкой добавить две новые строки в следующей редакции:
"- 2410 Срочные депозиты некоммерческих организаций;
- 2430 Срочные депозиты физических лиц, которые осуществляют деятельность;";
- после 10-й черточки добавить новую строку в следующей редакции:
"- 2540 Срочные депозиты учреждений по внедрению инвестиционных проектов из внешних грантов и кредитов,".
3. П. 2.2.2 изложить в следующей редакции:
"2.2.2. Из информации, полученной в соответствии с п. 2.2.1, банк исключает депозиты депонентов с соответствующими остатками, которые не гарантируются Фондом:
a) депозиты членов органов управления банка;
b) депозиты лиц, владеющих прямо или косвенно, в том числе в качестве выгодоприобретающего собственника или собственника вследствие согласованной деятельности, существенными владениями в уставном капитале банка (определенные как таковые статьей 3 Закона о деятельности банков №202/2017);
c) депозиты прежних владельцев владений в уставном капитале банка, акции которых были аннулированы в соответствии с положениями части (3) статьи 156 Закона о финансовых учреждениях №550/1995 или статьи 52 Закона о деятельности банков №202/2017;
d) депозиты юридических лиц, контроль над которыми осуществляется лицами, указанными в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;
Подпункт d вступает в силу 1 января 2020 года
e) депозиты, размещенные другими банками, в том числе предприятиями из других стран, осуществляющими сопоставимую с банковской деятельностью, на свое имя и за свой счет;
Подпункт e вступает в силу 1 января 2020 года
f) депозиты супругов и родственников первой и второй степени родства лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;
g) депозиты третьих физических лиц, действующих от имени лиц, указанных в пунктах a), b) и c) настоящей статьи;
h) депозиты, размещаемые небанковскими кредитными организациями, в том числе лизинговыми компаниями и организациями ипотечного кредитования;
Подпункт h вступает в силу 1 января 2020 года
i) депозиты, размещаемые ссудо-сберегательными ассоциациями и центральными ассоциациями;
Подпункт i вступает в силу 1 января 2020 года
j) депозиты, размещаемые страховыми компаниями;
Подпункт j вступает в силу 1 января 2020 года
k) депозиты, размещаемые инвестиционными фирмами;
Подпункт k вступает в силу 1 января 2020 года
l) долговые обязательства на предъявителя;
m) все инструменты, относящиеся к понятию собственных средств банка.
Не считается депозитом кредитовый остаток, служащий гарантией по действующим операциям, осуществляемым соответствующим банком от имени депонента.".
- в подпункте а) словосочетание: "физических лиц" заменить словосочетанием "количество физических лиц и юридических лиц частного права".
- подпункт с) после слов "физических лиц" дополнить словами "и юридических лиц частного права".
Пункт 4 вступает в силу 1 января 2020 года
5. В п. 2.3 словосочетание "Ревизионной комиссией банка, и внешними аудиторами, с которыми банк заключил договор согласно ст.34 Закона №550-XIII от 21.07.95 г. о финансовых учреждениях" заменить словами "аудиторской компанией, которая проводит внешний аудит банка.";
6. После пункта 3.4 внести пункт 3.4-1 в следующей редакции:
"3.4-1. Банки уплачивают ежеквартальный взнос (начиная с ежеквартального взноса за первый квартал 2020 года), размер которого рассчитывается в зависимости от суммы гарантированных депозитов, а также степени риска для каждого отдельного банка.
Категория риска, приписываемая банкам, устанавливается в соответствии со статьей 121 абзац (3) Закона о гарантировании депозитов физических лиц в банковской системе №575-XV от 26 декабря 2003 года.
Размер ежеквартальных взносов устанавливается следующим образом:
- категория риска А - в размере 0,08% от расчетной базы, определенной в соответствии с п. 2.2.4 настоящего Регламента;
- категория риска В - в размере 0,1% от расчетной базы, определенной в соответствии с п. 2.2.4 настоящего Регламента;
- категория риска С - 0,12% от расчетной базы, определенной в соответствии с п. 2.2.4 настоящего Регламента.
Банки вносят в Фонд ежеквартальный взнос в соответствии с настоящим пунктом, в течение 15 рабочих дней следующего за отчетным кварталом месяца."
Пункт 6 вступает в силу 1 января 2020 года
7. Приложение №1 к настоящему положению изложить в следующей редакции:
Пункт 7 вступает в силу 1 января 2020 года
Ст. II. Настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова.
Ст. III. Пункт 2 статьи I в отношении пункта 2.2.1, пункт 3 в отношении подпунктов d), e), h)–k) пункта 2.2.2, пункт 4 в отношении подпунктов a) и c) пункта 2.2.3, пункт 6 в отношении пункта 3.41 и пункт 7 в отношении приложения №1 вступают в силу с 1 января 2020 года, а пункт 3.4 утрачивает силу с 1 января 2020 года.
Председатель Административного совета фонда гарантирования депозитов в банковской системе
Надежда Корнецел
Постановление Фонда гарантирования депозитов в банковской системе Республики Молдова от 18 февраля 2019 года №03/2
"Об изменении Положения о порядке исчисления и осуществления банками платежей и взносов в Фонд гарантирования депозитов в банковской системе"
О документе
Номер документа: | 03/2 |
Дата принятия: | 18/02/2019 |
Состояние документа: | Действует |
Начало действия документа: | 29/03/2019 |
Органы эмитенты: |
Государственные органы и организации |
Опубликование документа
Официальный монитор Республики Молдова, №111-118, 29 марта 2019 года, Ст. 576.
Примечание к документу
В соответствии со статьями II и III настоящее постановление вступает в силу со дня опубликования в Официальном мониторе Республики Молдова - с 29 марта 2019 года, за исключением:
- пункта 2 статьи I в отношении пункта 2.2.1, пункта 3 в отношении подпунктов d), e), h)–k) пункта 2.2.2, пункта 4 в отношении подпунктов a) и c) пункта 2.2.3, пункта 6 в отношении пункта 3.41 и пункта 7 в отношении приложения №1, которые вступают в силу с 1 января 2020 года, а пункт 3.4 утрачивает силу с 1 января 2020 года.
Пункт 2 вступает в силу 1 января 2020 года