База данных

Дата обновления БД:

21.11.2018

Добавлено/обновлено документов:

54 / 228

Всего документов в БД:

87493

Действует

Зарегистрирован

Министерством юстиции

Республики Таджикистан 

25 мая 2009 года №153

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

от 19 мая 2009 года №524

О банковской деятельности

(В редакции Законов Республики Таджикистан от 21.07.2010 г. №623, 26.12.2011 г. №782, 12.11.2013 г. №1029, 27.11.2014 г. №1154, 03.08.2018 г. №1549)

Настоящий Закон определяет правовые и организационные основы банковской деятельности с целью создания соответствующих условий для ведения банковской деятельности в Республике Таджикистан.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

- банковская деятельность - осуществление кредитными организациями банковских операций и сделок, предусмотренных настоящим Законом;

- банковская система Республики Таджикистан - Национальный банк Таджикистана и кредитные организации, функционирующие в Республике Таджикистан;

- кредитные организации - юридические лица (банки, небанковские кредитные организации и микрофинансовые организации), осуществляющие на основании лицензии Национального банка Таджикистана все или отдельные банковские операции, предусмотренные настоящим Законом и другими законодательными актами Республики Таджикистан;

- государственная кредитная организация - кредитная организация, уставный капитал (фонд) которой полностью принадлежит государству;

- банк - кредитная организация, основной целью которой является получение прибыли, которая имеет установленный Национальным банком Таджикистана уставной капитал и право выполнения хотя бы трёх следующих операций: привлечение депозитов и сбережений, выдача кредитов, открытие и ведение банковских счетов;

- небанковские кредитные организации - кредитные организации, имеющие право осуществлять отдельные банковские операции. Перечень банковских операций для небанковских кредитных организаций устанавливает законодательство Республики Таджикистан и Национальный банк Таджикистана;

- дочерний банк - банк, более пятидесяти процентов голосующих акций которого принадлежат другому банку;

- руководящие работники - председатель кредитной организации и его заместители, председатель правления и другие его члены, главный бухгалтер кредитной организации, а также руководитель и главный бухгалтер филиала кредитной организации, в том числе филиала иностранного банка;

- холдинговое общество кредитной организации - юридическое лицо, к которому относится кредитная организация или контролируется им;

- аффилированное общество - юридическое лицо, контролирующее кредитные организации, а также любое другое юридическое лицо, которое контролируется данным юридическим лицом, включая юридическое лицо, которое относится к этой группе в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана;

- надзорные полномочия над другим юридическим лицом - полномочия лица, которое:

а) напрямую или косвенно, посредством одного или более владельцев, является лицом, контролирующим 25 процентов или более голосующих акций компании, или их обладателями;

б) имеет возможность избирать большинство руководителей компании;

в) обладает другими надзорными полномочиями, определенными Национальным банком Таджикистана;

- филиал - обособленное структурное подразделение кредитной организации, находящееся за пределами ее места расположения и выполняющее от ее имени полностью или частично банковскую деятельность, имеющее единый уставный капитал и единый баланс с кредитной организацией;

- филиал иностранного банка - обособленное структурное подразделение, учрежденное иностранным банком для осуществления банковской деятельности в Республике Таджикистан;

- представительство - обособленное структурное подразделение кредитной организации, которое находится за пределами ее места нахождения, защищает и представляет ее интересы и не выполняет какую-либо банковскую деятельность;

- кредит - денежные средства, предоставляемые заёмщику кредитной организацией на условиях выплаты процента и возвратности в определённый срок;

- депозит - денежные средства и другие ценности физических и юридических лиц, переданные на хранение кредитной организации;

- сбережение - денежные средства, право временного использования которых предоставлено кредитным организациям на условиях выплаты определённого процента;

- резиденты - физические и юридические лица, признанные таковыми согласно Закону Республики Таджикистан "О валютном регулировании и валютном контроле";

- нерезиденты - физические и юридические лица, не являющиеся резидентами;

- профессионально компетентное и надежное лицо - физическое лицо, которое:

а) не было лишено свободы по приговору суда в совершении умышленных преступлений (в том числе имеющих коррупционный характер) и не связанных с его религиозными или политическими действиями;

б) в течении последних семи лет не признано судом банкротом;

в) не было лишено судом права на осуществление определенной деятельности или правом занимать определенные должности за деяния, не связанные с его религиозными или политическими действиями;

- преимущественная (квалифицированная) доля участия - доля прямого или косвенного участия лица, имеющего самостоятельно или посредством кого-либо, или сообща с одним или несколькими лицами более десяти процентов уставного капитала или голосующих акций кредитной организации, или преимущественную долю участия, определенную Национальным банком Таджикистана;

- связанное (аффилированное) лицо - подразумеваются следующие лица:

а) члены Наблюдательного совета;

б) руководящие работники;

в) ответственные работники кредитной организации, участвующие в Процессе выдачи кредита и принятии решения о выдаче кредита;

г) физическое лицо, имеющее в кредитной организации преимущественную долю участия;

д) члены семьи лиц, указанных в подпунктах а), б), в) и г) настоящего абзаца;

е) юридическое лицо, имеющее в кредитной организации преимущественнушгдолю участия;

ё) юридическое лицо, в котором лица, указанные в подпунктах а), б), в), г) и е) настоящего абзаца, имеют преимущественную долю участия;

ж) юридическое лицо, в котором кредитная организация имеет преимущественную долю участия, а также руководящие и ответственные работники такого юридического лица и члены их семей;

з) любое другое лицо, которое прямо или косвенно может влиять на принятие решений кредитной организацией;

- пруденциальные нормы - экономические нормы, устанавливаемые Национальным банком Таджикистана в целях регулирования деятельности кредитной организации, соблюдение которых обязательно для исполнения кредитными организациями;

- платежные услуги - приём и выдача наличных денежных средств, расчеты и переводы денежных средств, в том числе электронные переводы денежных средств, эмиссия и (или) обслуживание платежных инструментов и услуги по приёму платежей;

- форфейтинг - финансирование коммерческих сделок путем учета векселей без обязательств продавца;

- факторинг - финансирование под уступку денежного требования.

(В статью 1 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Таджикистан от 26.12.2011 г. №782, 27.11.2014 г. №1154, 03.08.2018 г. №1549)
(см. предыдущую редакцию)

Статья 2. Законодательство Республики Таджикистан о банковской деятельности

Законодательство Республики Таджикистан о банковской деятельности основывается на Конституции Республики Таджикистан и состоит из настоящего Закона, Закона Республики Таджикистан "О Национальном банке Таджикистана" и других международных правовых актов, признанных Таджикистаном.

Статья 3. Банковские операции и другие сделки кредитных организаций

1. К банковским операциям относятся:

- привлечение депозитов и сбережений;

- выдача кредитов (обеспеченных и необеспеченных), в том числе:

а) потребительские, ипотечные и межбанковские кредиты;

б) факторинг;

в) форфейтинг;

- открытие и ведение банковских счетов;

- купля и продажа для себя или клиентов следующих средств:

а) инструментов денежного рынка (включая чеки, векселя, гарантийные письма и депозитные сертификаты);

б) иностранной валюты;

в) акций и других передаваемых ценных бумаг;

г) форвардных контрактов, соглашений о свопах, фьючерсах, опционах и других производных, касающихся валют, акций, облигаций, драгоценных металлов и камней или курсов и процентных ставок;

- предоставление банковских гарантий, учет условных обязательств, включая гарантии и аккредитивы для себя и клиентов;

- расчеты и переводы денежных средств, в том числе электронные переводы денежных средств, эмиссия и/или обслуживание платежных инструментов, за исключением почтовых переводов;

- посредничество на денежном рынке;

- сейфовые операции, хранение ценностей (деньги, ценные бумаги, металлы, драгоценности и другое) и управление ими;

- оказание трастовых услуг (управление денежными средствами, ценными бумагами и другое в интересах и по поручению доверителя);

- любые другие операции, вытекающие из операций, указанных в данной статье, и предусмотренные нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана;

- кассовые операции: прием, пересчет, размен, обмен, упаковка и хранение банкнот и монет;

- инкассация и пересылка банкнот, монет и ценностей.

2. Банковские операции могут осуществляться кредитными организациями, как в национальной, так и в иностранной валюте, при наличии соответствующей лицензии Национального банка Таджикистана.

3. Порядок проведения отдельных операций, указанных в части 1 настоящей статьи, устанавливается нормативными правовыми актами Национального банка Таджикистана.

4. Кредитные организации, кроме банковских операций, предусмотренных в части 1 настоящей статьи, вправе осуществлять следующие сделки:

- выдача поручительства, предусматривающего исполнение денежного обязательства перед третьим лицом;

- финансовая аренда (лизинг);

- операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями в соответствии с законодательством;

- предоставление услуг в качестве финансового агента;

- предоставление услуг в качестве советника или финансового консультанта;

- услуги по предоставлению финансовой и кредитной информации.

5. Кредитной организации запрещается заниматься производственной, торговой и непосредственно страховой деятельностью.

(В статью 3 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Таджикистан от 26.12.2011 г. №782, 03.08.2018 г. №1549)
(см. предыдущую редакцию)

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН Глава 1. Общие положения Статья 1. Основные понятия Статья 2. Законодательство Республики Таджикистан о банковской деятельности Статья 3. Банковские операции и другие сделки кредитных организаций Статья 4. Взаимоотношения кредитной организации и государства Статья 5. Объединения (ассоциации) кредитных организаций Глава 2. Государственная регистрация кредитной организации и лицензирования банковской деятельности Статья 6. Создание и государственная регистрация кредитной организации Статья 7. Лицензирование банковской деятельности Статья 8. Запрет банковской деятельности Статья 9. Документы, необходимые для получения лицензии Статья 10. Порядок выдачи лицензии Статья 11. Филиалы и другие структурные подразделения кредитных организаций Статья 12. Создание филиала иностранного банка Статья 13. Создание представительства кредитной организации Статья 14. Особенности создания филиала, представительства и дочернего банка кредитной организации за пределами Республики Таджикистан Статья 15. Реестр кредитных организаций Статья 16. Плата за услуги и лицензионные сборы Статья 17. Отзыв лицензии кредитной организации
Статья 18. Ликвидация кредитной организации Глава 3. Капитал Статья 19. Капитал кредитных организаций Статья 20. Норматив чистых внутренних активов для филиалов иностранных банков Глава 4. Управление кредитными организациями Статья 21. Органы управления кредитной организации Статья 22. Исполнительные органы кредитной организации     Статья 23. Порядок избрания и назначения руководящих работников кредитной организации Статья 24. Аудиторский комитет и главный внутренний аудитор кредитной организации Статья 25. Раскрытие личных интересов Статья 26. Порядок приобретения преимущественной доли участия Статья 27. Реорганизация кредитных организаций Глава 5. Регулирование деятельности кредитных организаций Статья 28. Основные правила деятельности кредитных организаций Статья 29. Пруденциальные нормативы Статья 30. Риски большого кредита Статья 31. Кредит связанному лицу Статья 32. Валютный риск Статья 33. Ограничение инвестиций Статья 34. Режим работы кредитной организации Статья 35. Сомнительные сделки и операции    Статья 36. Ограничение операций с акциями Статья 37. Неактивные счета Статья 38. Хранение документов и записей Статья 39. Платежная система Глава 6. Бухгалтерский учет и финансовая отчетность Статья 40. Финансовый год Статья 41. Предоставление отчета Статья 42. Основания бухгалтерского учета и подготовка финансовых отчетов Статья 43. Годовой финансовый отчет Статья 44. Публикация годового финансового отчета Глава 7. Аудит Статья 45. Аудит Статья 46. Дополнительные обязательства Статья 47. Иммунитет аудиторской организации Глава 8. Конфиденциальность Статья 48. Банковская тайна Статья 49. Защита банковской тайны работниками кредитной организации и третьими лицами Статья 50. Исключительные случаи Статья 51. Защита информации, предоставленной кредитными организациями Глава 9. Надзор и проверка Статья 52. Надзор и проверка Статья 53. Срочные исправительные меры и меры воздействия Глава 10. Заключительные положения Статья 54. Рассмотрение споров Статья 55. Защита интересов клиентов Статья 56. Заключительные положения Статья 57. Ответственность за нарушение настоящего Закона Статья 58. О признании утратившим силу Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности" Статья 59. Введение в действие настоящего Закона ПОСТАНОВЛЕНИЕ МАДЖЛИСИ НАМОЯНДАГОН МАДЖЛИСИ ОЛИ РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН ПОСТАНОВЛЕНИЕ МАДЖЛИСИ МИЛЛИ МАДЖЛИСИ ОЛИ РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

Закон Республики Таджикистан от 19 мая 2009 года №524
"О банковской деятельности"

О документе

Номер документа:524
Дата принятия: 19/05/2009
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 153 от 25/05/2009
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Ахбори Маджлиси Оли Республики Таджикистан, 2009 года, №5, Ст. 331

Примечание к документу

В соответствии со статьей 59 настоящий Закон вступает в силу после его официального опубликования

Редакции документа

Текущая редакция принята: 03/08/2018  документом  Закон Республики Таджикистан О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Таджикистан О банковской деятельности № 1549 от 03/08/2018


Редакция от 27/11/2014, принята документом Закон Республики Таджикистан О внесении изменений в Закон Республики Таджикистан О банковской деятельности № 1154 от 27/11/2014


Редакция от 12/11/2013, принята документом Закон Республики Таджикистан О внесении изменения и дополнений в Закон Республики Таджикистан О банковской деятельности № 1029 от 12/11/2013


Редакция от 26/12/2011, принята документом Закон Республики Таджикистан О внесении изменений и дополнений в Закон Республики Таджикистан О банковской деятельности № 782 от 26/12/2011


Редакция от 21/07/2010