База данных

Дата обновления БД:

14.12.2017

Добавлено/обновлено документов:

62 / 293

Всего документов в БД:

79114

Действует

Зарегистрирован

Министерством юстиции

Республики Таджикистан

2 марта 2017 года №20

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ ТАДЖИКИСТАН

от 24 февраля 2017 года №1397

О платежных услугах и платежной системе

Принят Постановлением МН МОРТ от 26 октября 2016 года №586

Одобрен Постановлением ММ МОРТ от 16 февраля 2017 года №338

Настоящий Закон определяет правовые и организационные основы функционирования платежных систем и порядок предоставления платежных услуг в Республике Таджикистан и направлен на создание благоприятных условий для развития платёжной системы.

Глава 1. Общие положения

Статья 1. Основные понятия

В настоящем Законе используются следующие основные понятия:

- акцепт плательщика - согласие плательщика на перевод денежных средств с его банковского счета на основании договора по требованию получателя средств;

- поставщик платежных услуг - Национальный банк Таджикистана и кредитные организации, предоставляющие услуги по переводу денежных средств;

- платежные услуги - приём и выдача наличных средств, расчеты и переводы денежных средств, в том числе переводы электронных денежных средств, выпуск (эмиссия) и (или) обслуживание платежных инструментов и услуги по приёму платежей;

- платежное средство - средство и (или) совокупность процедур, согласованных между клиентом и поставщиком платежных услуг и применяемых клиентом для инициирования платежного распоряжения;

- перевод денежных средств - действия поставщика платежных услуг в рамках применяемых форм безналичных расчетов по предоставлению получателю денежных средств плательщика;

- электронное платежное средство - средство и (или) способ, позволяющие клиенту поставщика платежных услуг составлять, удостоверять и передавать платежное распоряжение в целях осуществления перевода денежных средств в рамках применяемых форм безналичных расчетов с использованием информационно-коммуникационных технологий, электронных носителей информации, в том числе банковских платежных карт и других технических устройств;

- трансграничный перевод денежных средств - перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщик либо получатель средств находится за пределами Республики Таджикистан и (или) перевод денежных средств, при осуществлении которого плательщика или получателя средств обслуживает иностранный центральный (национальный) банк или другой иностранный банк;

- оператор платежной системы - юридическое лицо, определяющее правила платежной системы и выполняющее иные обязанности в соответствии с настоящим Законом;

- оператор услуг платежной инфраструктуры - юридическое лицо, оказывающее операционные услуги и (или) услуги платежного клиринга, а также уполномоченное предоставлять информационные и другие технологические функции в платежной системе при переводе денежных средств;

- платежное распоряжение - поручение плательщика или получателя денежных средств своему поставщику платежных услуг в рамках применяемых форм безналичных расчетов для перевода денежных средств;

- операционные услуги - услуги оператора услуг платежной инфраструктуры, обеспечивающего доступ участников платежной системы и их клиентов к услугам по переводу денежных средств, в том числе с использованием электронных платежных средств, а также обмен электронными сообщениями;

- услуги платежного клиринга - услуги оператора услуг платежной инфраструктуры, обеспечивающего в рамках платежной системы прием к исполнению распоряжений участников платежной системы по осуществлению перевода денежных средств, а также зачет взаимных денежных требований и обязательств участников платежной системы;

- центральный платежный клиринговый контрагент - Национальный банк Таджикистана и (или) кредитная организация, являющиеся в соответствии с настоящим Законом плательщиком по требованиям участников платежной системы и получателем средств по обязательствам участников платежной системы;

- расчетный центр - Национальный банк Таджикистана и (или) кредитная организация, которая в рамках платежной системы исполняет распоряжения участников платежной системы посредством списания и зачисления денежных средств по их банковским счетам и направляет подтверждение об этом участникам платежной системы;

- банковский платежный агент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, привлекаемый кредитной организацией для осуществления отдельных банковских операций в соответствии с настоящим Законом;

- банковский платежный субагент - юридическое лицо, за исключением кредитной организации, или индивидуальный предприниматель, привлекаемый банковским платежным агентом для осуществления отдельных банковских операций в соответствии с настоящим Законом;

- безотзывность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая невозможность отзыва распоряжения либо его прекращение} об осуществлении перевода денежных средств в определенный момент времени;

- безусловность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая отсутствие условий или выполнение всех условий для осуществления перевода денежных средств в определенный момент времени;

- окончательность перевода денежных средств - характеристика перевода денежных средств, обозначающая предоставление денежных средств их получателю в определенный момент времени;

- платежная система - совокупность организаций, взаимодействующих по правилам платежной системы в целях осуществления перевода денежных средств;

- субъекты платежной системы Республики Таджикистан - совокупность поставщиков платежных услуг, банковских платежных агентов (субагентов), операторов платежных систем, операторов услуг платежной инфраструктуры и организаций почтовой связи при осуществлении переводов денежных средств в соответствии с законодательством Республики Таджикистан, полностью или частично осуществляющие деятельность в Республике Таджикистан;

- система управления рисками в платежной системе - комплекс мероприятий и способов снижения вероятности возникновения неблагоприятных последствий для бесперебойности функционирования платежной системы;

- правила платежной системы - документ (документы), содержащий (содержащие) условия участия в платежной системе, осуществления перевода денежных средств, оказания услуг платежной инфраструктуры и иные условия, определяемые оператором платежной системы в соответствии с настоящим Законом;

- участники платежной системы - юридические лица, присоединившиеся к платежной системе в целях оказания услуг по переводу денежных средств и действующие согласно её правилам;

- электронные денежные средства - денежные средства в национальной или иностранной валюте, предварительно предоставленные физическим лицом поставщику платежных услуг, учитывающему информацию о размере предоставленных денежных средств без открытия банковского счета, для исполнения денежных обязательств физического лица перед третьими лицами;

- терминал - электронное программно-техническое устройство, позволяющее считывать информацию с электронного платежного средства, формировать, отправлять и принимать сообщения об операциях с электронным платежным средством в соответствующей платежной системе и из нее;

- автоматизированный терминал самообслуживания - электронное программно-техническое устройство, предназначенное для приема, наличных денежных средств и осуществления платежей в адрес коммунальных служб, операторов мобильной связи, интернета и других платежей, с учётом части 16 статьи 13 настоящего Закона, а также для осуществления безналичных расчетов посредством банковских платежных карт и других электронных платежных средств;

- банкомат - электронное программно-техническое устройство, предназначенное для приема и выдачи наличных денежных средств и предоставления других услуг кредитной организации с использованием электронного платежного средства.

Статья 2. Законодательство Республики Таджикистан о платежных услугах и платежной системе

Законодательство Республики Таджикистан о платежных услугах и платежной системе основывается на Конституции Республики Таджикистан и состоит из настоящего Закона, других нормативных правовых актов, а также международных правовых актов, признанных Таджикистаном.

Глава 2. Порядок оказания платёжных услуг и использования электронных платёжных средств

Статья 3. Порядок оказания платежных услуг

1. Поставщик платежных услуг оказывает платежные услуги на основании договоров, заключаемых с клиентами и другими поставщиками платежных услуг, в рамках применяемых форм безналичных расчетов в соответствии с законодательством Республики Таджикистан.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава 1. Общие положения Статья 1. Основные понятия Статья 2. Законодательство Республики Таджикистан о платежных услугах и платежной системе Глава 2. Порядок оказания платёжных услуг и использования электронных платёжных средств Статья 3. Порядок оказания платежных услуг Статья 4. Порядок перевода денежных средств Статья 5. Платежное распоряжение, порядок его приема к исполнению и исполнение Статья 6. Особенности осуществления перевода денежных средств по требованию получателя средств Статья 7. Порядок использования электронных платежных средств Глава 3. Электронные денежные средства и особенности осуществления их перевода Статья 8. Требования к поставщику платежных услуг при осуществлении перевода электронных денежных средств Статья 9. Перевод электронных денежных средств Статья 10. Требования к деятельности поставщика платежных услуг при увеличении остатка электронных денежных средств физических лиц-абонентов оператора связи Статья 11. Представление отчетности Национальному банку Таджикистана Глава 4. Субъекты платежной системы Республики Таджикистан и требования к их деятельности Статья 12. Поставщик платежных услуг и требования к его деятельности Статья 13. Требования к деятельности поставщика платежных услуг при привлечении банковского платежного агента (субагента) Статья 14. Оператор платежной системы и требования к его деятельности Статья 15. Оператор услуг платежной инфраструктуры и требования к его деятельности Статья 16. Требование к деятельности центрального платежного клирингового контрагента Статья 17. Требования к деятельности расчетного центра Глава 5. Требования к организации и функционированию платёжных систем Статья 18. Правила платежной системы Статья 19. Участники платежной системы Статья 20. Признание платежной системы значимой Статья 21. Осуществление платежного клиринга и расчета в платежной системе Статья 22. Обеспечение банковской тайны в платежной системе Статья 23. Обеспечение защиты информации в платежной системе Статья 24. Система управления рисками в платежной системе Статья 25. Обеспечение исполнения обязательств участников платежной системы Статья 26. Счет гарантийного фонда платежной системы Глава 6. Надзор за платежной системой Республики Таджикистан Статья 27. Цели надзора за платежной системой Республики Таджикистан Статья 28. Осуществление надзора за платежной системой Республики Таджикистан Статья 29. Порядок проведения проверок поднадзорных организаций Статья 30. Срочные исправительные меры и меры воздействия Статья 31. Сотрудничество Национального банка Таджикистана с государственными органами при осуществлении надзора в платежной системе Республики Таджикистан Статья 32. Международное сотрудничество Национального банка Таджикистана по вопросам надзора в платежной системе Республики Таджикистан Глава 7. Заключительные положения Статья 33. Правила перехода Статья 34. Ответственность за несоблюдение требований настоящего Закона Статья 35. Порядок вступления в силу настоящего Закона

Закон Республики Таджикистан от 24 февраля 2017 года №1397
"О платежных услугах и платежной системе"

О документе

Номер документа:1397
Дата принятия: 24/02/2017
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 20 от 02/03/2017
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Нет сведений

Примечание к документу

В соответствии со статьей 35 настоящий Закон вводится в действие со дня его официального опубликования.