Утверждена Постановлением Правления Национального банка Таджикистана от 29 мая 2009 года №190

Инструкция №171 о порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными учреждениями в Республике Таджикистан

Глава 1. Общие положения

1. Настоящая Инструкция "О порядке открытия, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными учреждениями в Республике Таджикистан" (далее в тексте - Инструкция) разработана в целях регулирования порядка открытия, ведения, переоформления и закрытия банковских счетов кредитными организациями Республики Таджикистан в национальной валюте и иностранной валюте, для юридических и физических лиц, резидентов и нерезидентов Республики Таджикистан и в соответствии частью 2 статьи 3 Закона Республики Таджикистан "О банках и банковской деятельности", а также статьями 5 и 7 Закона Республики Таджикистан "О валютном регулировании и валютном контроле".

2. В Инструкции, если не установлено другое, используются следующие термины:

- кредитная организация - банк, небанковская финансовая организация (далее в тексте - "банк").

- клиент - юридическое или физическое лицо, резидент или нерезидент Республики Таджикистан, которые пользуются услугами Банка по открытию и ведению банковских счетов, или его законные представители, (далее в тексте - "клиент").

- банковский счет - банковский счет клиента в национальной и иностранной валюте открытый и поддерживаемый в банке, на котором отражается движение денежных средств клиента.

- договор банковского счета - это договор в соответствии, с которым банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет клиента денежные суммы, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету в соответствии с заключенным договором и действующим законодательством Республики Таджикистан.

- договор банковского вклада - это договор в соответствии, с которым банк принявший поступившую на счет Клиента денежную сумму обязуется возвратить клиенту эту сумму и выплатить на нее проценты или доход в иной форме на условиях и в порядке, предусмотренных договором.

- уполномоченное подразделение Национального банка Таджикистанаструктурное подразделение центрального аппарата Национального банка Таджикистана, которое выполняет функции по организации межбанковских расчетов.

3. Банковские счета могут открываться в национальной и иностранной валюте и разделяться на различные виды, в том числе:

- депозитные счета до востребования, расчетные и текущие счета клиентов, в том числе инвестиционные счета нерезидентов в национальной валюте;

- вкладные счета

- срочные депозитные счета;

- корреспондентские счета банков.

Порядок проведения операций по счетам клиентов определяется в соответствии с нормативными актами Национального банка Таджикистана, выполнение которых является обязательным, а также банковскими правилами и применяемыми в банковской практике обычаями делового оборота.

4. Юридические и физические лица самостоятельно выбирают банки для открытия банковского счета и кассового обслуживания, и могут заключать договоры банковского счета и банковского вклада как с одним, так и с другими банками.

Нерезиденты Республики Таджикистан, их представительства и филиалы в Республике Таджикистан могут открывать на свое имя в уполномоченных банках Республики Таджикистан счета в национальной и иностранной валюте.

5. Банки не вправе отказать клиенту в открытии счета, совершение соответствующих операций по которому предусмотрено законом, учредительными документами банка и выданной ему лицензией, за исключением случаев, когда такой отказ вызван отсутствием у банка возможностей предоставить соответствующее банковское обслуживание.