Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 6 марта 2022 года №39

Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации

Согласно статьям 7, 15, 55-1 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статье 36 Закона Украины "О страховании", статье 26 Закона Украины "О кредитных союзах", статьям 9, 10 и 12 Закона Украины "О платежных системах и переводе средств в Украине", Закону Украины "О правовом режиме военного положения", Закону Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения и минимизации негативного влияния последствий военной агрессии Российской Федерации против Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Распространить требования данного постановления на:

1) участников рынка небанковских финансовых услуг, надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк Украины (далее - участники рынка небанковских финансовых услуг):

небанковские финансовые учреждения;

юридических лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги;

лиц, оказывающих посреднические услуги на рынках финансовых услуг;

физических лиц-предпринимателей, которые предоставляют финансовые услуги;

постоянные представительства в форме филиалов иностранных страховых компаний, которые получили в установленном порядке лицензию на осуществление страховой деятельности;

2) небанковские финансовые группы, надзор на консолидированной основе за которыми осуществляет Национальный банк Украины (далее - Национальный банк);

3) платежные организации платежных систем, участников-резидентов платежных систем;

3-1) операторов платежных систем, технологических операторов платежных услуг;

4) коллекторские компании;

5) юридических лиц, получивших лицензию Национального банка Украины на предоставление банкам услуг по инкассации;

6) коммерческих агентов, привлеченных для предоставления финансовых платежных услуг;

7) небанковских поставщиков платежных услуг, определенных Законом Украины" О платежных услугах " (кроме поставщиков нефинансовых платежных услуг), поставщиков ограниченных платежных услуг.

1-1. Требования настоящего постановления распространяются на банки, органы государственной власти, органы местного самоуправления, которые являются поставщиками платежных услуг, в случаях, определенных настоящим постановлением.

1-2. Требования пункта 19 настоящего постановления распространяются на лиц, подающих в Национальный банк документы в рамках процедур, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению.

1-3. Положения подпунктов 1, 3-5 пункта 2, абзацев первого и третьего пункта 20 настоящего постановления не применяются к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу Закона Украины от 27 июля 2022 года №2463-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно особенностей деятельности финансового сектора в связи с введением военного положения в Украине" (далее - Закон) изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин,:

1) перечня территориальных общин, расположенных в районе проведения военных (боевых) действий или находящихся во временной оккупации, окружении (блокировании), формирующемся в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины ( далее - перечень 1), - во время действия перечня 1; или

2) пункта 2 раздела I "Территории активных боевых действий" и раздела II "Временно оккупированные Российской Федерацией территории Украины" перечня территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных Российской Федерацией, утвержденного приказом Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины от 22 декабря 2022 года №309, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 23 декабря 2022 года под №1668/39004 (с изменениями), при условии, что в отношении соответствующего населенного пункта не определены даты завершения боевых действий/даты завершения временной оккупации (далее - Перечень 2).

1-4. Положения пункта 1-3 настоящего постановления не распространяются на лиц, указанных в пункте 1 настоящего постановления, которые до даты включения соответствующего населенного пункта территориальной общины в перечень 1 и/или перечень 2 изменили местонахождение.

2. Национальный банк не применяет к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, мер воздействия за:

1) непредставление, несвоевременное представление отчетности, установленной Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (далее - Правила №123), а также другой информации и/или документов, которую/которые по состоянию на день вступления в силу закона эти лица обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов по запросу или требованию Национального банка, срок подачи которой/которых не истек на дату вступления в силу закона, при условии, что такие нарушения устранены в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона или допущены лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включены в перечень 1 и/или перечень 2, в период пребывания территориальной общины в перечне 1 и/или перечня 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из перечня 1 и/или перечня 2;

2) нарушения сроков представления финансовой отчетности и консолидированной финансовой отчетности за 2021 год, промежуточной финансовой отчетности и промежуточной консолидированной финансовой отчетности за 2022 год, составленных на основе таксономии финансовой отчетности по международным стандартам в едином электронном формате, в центр сбора финансовой отчетности, операционное управление которым осуществляет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку;

3) нарушения требования о наличии собственного капитала, определенного в пункте 162 раздела II Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 (далее - Положение о лицензировании и регистрации), при условии, что такие нарушения были допущены лицами, местонахождением которых является населенные пункты территориальных общин, включенные в Перечень 1 и/или Перечень 2, в период нахождения территориальной общины в Перечне 1 и/или Перечень 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из Перечня 1 и/или Перечня 2;

4) нарушение требований относительно представления в Национальный банк документов и информации, определенных постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) (далее - Постановление №153), постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (с изменениями) (далее - постановление №177), Положением о лицензировании и регистрации, при условии, что такие нарушения допущены:

до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты;

после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2, в период пребывания территориальной общины в перечне 1 и/или перечня 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из перечня 1 и/или перечня 2;

по состоянию на день вступления в силу Закона Украины от 04 ноября 2022 года №2736-IX "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно защиты финансовой системы Украины от действий государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и адаптации законодательства Украины к отдельным стандартам группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и требований Директивы ЕС 2018/843" (далее - Закон О защите финансовой системы) лицами, указанными в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу закона изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2 (Далее - лица, изменившие свое местонахождение), и устраненные ими в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона О защите финансовой системы;