Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 12 августа 2022 года №179

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39

Согласно статьям 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденному Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) следующие изменения:

1) в пункте 2:

подпункт 1 дополнить словами и цифрами "(далее - Правила №123)";

подпункт 3 дополнить словами и цифрами ", при условии, что такие нарушения были допущены лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенных в перечень территориальных общин, которые расположены в районе проведения военных (боевых) действий или находятся во временной оккупации, оцеплении (блокировании), который формируется в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины (далее - Перечень), в период нахождения территориальной общины в Перечне и в течение 90 календарных дней после ее исключения из Перечня";

подпункт 4 дополнить словами и цифрами "при условии, что такие нарушения допущены до 15 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты или допущены после 15 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенных в Перечень, в период нахождения территориальной общины в таком Перечне и в течение 90 календарных дней после ее исключения из Перечня";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) требований по представлению в Национальный банк документов и информации, предусмотренных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению [кроме Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 августа 2002 года №297, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года за №712/7000 (с изменениями), и Положения о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26] при условии, что такие нарушения допущены до 15 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты или допущены после 15 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенных в Перечень, в период нахождения территориальной общины в таком Перечне и в течение 90 календарных дней после ее исключения из Перечня";

2) пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Национальный банк в течение действия военного положения в Украине не применяет к страховщикам меры воздействия за нарушение норматива качества активов, установленного Положением об обязательных критериях и нормативах достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, прибыльности, качества активов и рискованности операций страховщика, утвержденным распоряжением Национальной комиссии, осуществляющей государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, от 07 июня 2018 года №850, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 06 июля 2018 года за №782/32234 (с изменениями) (далее - Положение №850).";

3) постановление после пункта 3 дополнить двумя новыми пунктами 3-1, 3-2-следующего содержания:

"3-1. Национальный банк в течение действия военного положения в Украине за нарушение обязательных критериев и нормативов достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, рискованности операций страховщика, установленных Положением №850, имеет право не применять меры воздействия за такие нарушения, если нарушение вызвано изменением справедливой стоимости:

1) утраченного, поврежденного или уничтоженного недвижимого имущества в результате негативного влияния военной агрессии Российской Федерации против Украины и имущества, расположенного на территории населенных пунктов, территориальных общин, включенных в Перечень; и/или

2) облигаций внутреннего государственного займа (далее - ОВГЗ) и облигаций внешнего государственного займа (далее - ОВГЗ), которые принадлежат страховщику, и право собственности страховщика на такие ОВГЗ и ОВГЗ подтверждено документально в соответствии с законодательством Украины, а также дебиторской задолженности по начисленным процентам по таким ОВГЗ и ОВГЗ.

3-2. Страховщик в течение действия военного положения в Украине в норматив рискованности операций страховщика, определенный Положением №850, включает приемлемые активы в виде денежных средств на текущих счетах, банковских вкладов (депозитов) и средств на счетах условного хранения (эскроу) в общем размере не более 90 процентов страховых резервов (за исключением средств в размере резерва заявленных, но не урегулированных убытков, или резерва заявленных, но не выплаченных убытков), из них банковские вклады (депозиты) в банковских металлах - не более 15 процентов страховых резервов. В то же время в норматив рискованности операций включаются активы страховщика, размещенные в одном банке, в размере не более 30 процентов страховых резервов.

Активы, которыми представлены средства резерва заявленных, но не урегулированных убытков, или средства резерва заявленных, но не выплаченных убытков, указанные в абзаце первом пункта 3-2 настоящего постановления, включаются в приемлемые активы страховщика для целей соблюдения норматива рискованности операций в полном объеме.";

4) подпункт 1 пункта 4 дополнить словами и цифрами ", кроме требований, ограничивающих риски по операциям с финансовыми активами относительно прекращения привлечения взносов (вкладов) на депозитные счета, установленных в пункте 4 раздела V Положения №1840";

5) пункты 5 - 8 исключить;

6) постановление после пункта 9 дополнить новым пунктом 9-1 следующего содержания:

"9-1. Страховщик в течение действия военного положения в Украине в случае несоблюдения им норматива рискованности операций (с учетом ограничений, установленных в пунктах 3-1, 3-2 настоящего постановления) продолжает выполнять обязательства по заключенным договорам страхования (перестрахования, сострахования) с учетом особенностей, установленных законодательством Украины, однако не позднее, чем с пятого рабочего дня с даты, начиная с которой страховщик не соблюдает норматива рискованности операций, прекращает:

1) заключать новые договоры страхования (перестрахования, сострахования);

2) продлевать срок действия заключенных договоров страхования (перестрахования, сострахования);

3) вносить изменения в заключенные договоры страхования (перестрахования, сострахования), приводящие к увеличению обязательств по таким договорам.

Страховщик имеет право возобновить деятельность по заключению договоров, указанную в абзаце первом пункта 9-1 настоящего постановления, начиная с пятого рабочего дня с даты, начиная с которой страховщик придерживается норматива рискованности операций.";

7) постановление после пункта 11 дополнить новым пунктом 11-1 следующего содержания:

"11-1. Страховщик или кредитный союз, нарушившим/нарушившие обязательства перед клиентами по действующим договорам о предоставлении финансовых услуг, в течение действия военного положения в Украине должен/должна письменно уведомить Национальный банк о нарушении таких обязательств в течение трех рабочих дней с даты такого нарушения и предоставить перечень мероприятий (с указанием сроков) по приведению своей деятельности в соответствие с требованиями законодательства и устранению нарушений исполнения обязательств по договорам о предоставлении финансовых услуг.";

8) постановление после пункта 12 дополнить новым пунктом 12-1 следующего содержания:

"12-1. Национальный банк для целей составления годового плана проведения инспекционных проверок на 2023 год:

1) при определении уровня общественной важности участников рынка небанковских финансовых услуг учитывает результаты оценивания, проведенного Национальным банком с 01 октября 2020 года до 30 сентября 2021 года;

2) во время оценки степени риска руководствуется выводами относительно фактов, событий, обстоятельств, лиц, основанных на профессиональном суждении Национального банка во время осуществления надзора за деятельностью на рынках небанковских финансовых услуг, с учетом практического применения законодательства Украины о регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг, практического применения законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, а также законодательства Украины, которое действует в период введения военного положения и после его прекращения или отмены.";

9) в пункте 16-1:

в абзаце первом слова и цифры "и 60 календарных дней после прекращения или отмены военного положения" заменить словами и цифрами "до 31 августа 2022 года";

в абзаце втором слова и цифры "61 календарного дня со дня прекращения или отмены военного положения" заменить словами и цифрами "01 сентября 2022 года";

10) в пункте 18:

в подпункте 3:

второе предложение изложить в следующей редакции: "документы по согласованию таких лиц, которые были избраны/назначены до 15 августа 2022 года, подаются в Национальный банк в течение 60 календарных дней с этой даты.";

подпункт дополнить новым предложением следующего содержания: "документы по согласованию таких лиц, которые были избраны/назначены после 15 августа 2022 года, подаются в Национальный банк в течение месяца после назначения/избрания/вступления в должность;";

подпункт 4 исключить;

подпункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) лицо, которое после 01 января 2022 года и до 15 августа 2022 года приобрело существенное участие в страховщике или увеличило свое существенное участие до уровня, определенного в пункте 205 главы 22 раздела III Положения о лицензировании и регистрации, имеет право в течение 60 календарных дней с 15 августа 2022 года и во время рассмотрения Национальным банком соответствующего пакета документов пользоваться правом голоса приобретенных акций (долей) и участвовать в управлении страховщиком. Документы по согласованию таких лиц подаются в Национальный банк в течение 60 календарных дней с 15 августа 2022 года;";

подпункты 6 - 10 исключить;

11) в подпункте 5 пункта 18-3 слова и цифры "составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года" исключить;

12) в пункте 19-1:

в абзаце первом слова "Положение о" заменить словами "в течение действия военного положения в Украине Положение о";

подпункт 1 после слов и цифр "в пунктах 1, 2," дополнить цифрой "4";

пункт дополнить тремя новыми подпунктами следующего содержания:

"4) признаками, наличие которых является основанием для заключения Национального банка о проведении небанковским финансовым учреждением или лицом, которое не является финансовым учреждением, но имеет право предоставлять отдельные финансовые услуги (далее - учреждение/лицо), рискованной деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков и других кредиторов такого учреждения/лица в период действия военного положения, дополнительно к перечню признаков, определенных в пункте 9 раздела III Положения №12, являются:

заключение учреждением/лицом новых договоров об оказании финансовых услуг с клиентами при наличии нарушения обязательств перед клиентами по действующим договорам о предоставлении финансовых услуг;

внесение учреждением/лицом изменений или дополнений в действующие договоры о предоставлении финансовых услуг, имеющих, как следствие, увеличение обязательств перед клиентами, при наличии нарушения обязательств перед клиентами по действующим договорам о предоставлении финансовых услуг;

заключение страховщиком новых договоров страхования (перестрахования, сострахования), продление срока действия заключенных договоров страхования (перестрахования, сострахования) и/или внесение изменений в заключенные договоры страхования (перестрахования, сострахования), приводящих к увеличению обязательств по таким договорам, при наличии нарушения требований, установленных в пункте 9-1-настоящего постановления;

учреждение/лицо в течение двух последних отчетных кварталов (периодов) не заключало новые договоры о предоставлении финансовых услуг, кроме случаев наличия:

у учреждения/лица иного, чем страховщик, действующих договоров по предоставлению финансовых услуг или

у страховщика - внесение изменений в уже заключенные договоры страхования/ перестрахования, которые не приводят к увеличению обязательств страховщика по таким договорам;

5) в течение действия военного положения в Украине предусмотренный пунктом 18 Положения №12 срок отправки приглашения составляет два рабочих дня;

6) в течение действия военного положения в Украине предусмотренный пунктом 31 Положения №12 срок после окончания срока, определенного решением об устранении нарушения, составляет два рабочих дня, в то же время непредоставление участником рынка в установленные сроки отчета об устранении нарушения и соответствующих документов и/или то, что у Национального банка нет другой информации, которая свидетельствует об устранении нарушения участником, является основанием для составления Национальным банком акта о правонарушениях по невыполнению решения Национального банка.";

13) постановление после пункта 19-2 дополнить новым пунктом 19-3 следующего содержания:

"19-3. В течение действия военного положения в Украине предусмотренный пунктом 23 Положения об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 28 декабря 2020 года №169 (с изменениями), срок для предоставления возражения/объяснения составляет три рабочих дня.";

14) в пункте 20:

пункт после слов и цифры "в пункте 1 настоящего постановления," дополнить словами "местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень, их владельцы существенного участия,";

цифры и слова "15 рабочих дней со дня прекращения или отмены военного положения в Украине" заменить цифрами и словами "90 календарных дней после их исключения из Перечня";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, их владельцы существенного участия в случае возникновения до 15 августа 2022 года оснований для представления информации и документов, предусмотренных Положением о лицензировании и регистрации, а также нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению [кроме Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 августа 2002 года №297, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года за №712/7000 (с изменениями), и Положения о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26], обязаны подать такие информацию и документы в течение 60 календарных дней с 15 августа 2022 года (не распространяется на лиц, которые предоставляли соответствующую информацию и документы в Национальный банк).";

15) постановление после пункта 20-20 дополнить двумя новыми пунктами 20-21, 20-22 следующего содержания:

"20-21. Национальный банк в течение действия военного положения в Украине осуществляет инспекционные проверки участников рынков небанковских финансовых услуг в порядке, определенном Положением об инспекционных проверках, с учетом следующих особенностей:

1) руководителем объекта проверки является единоличный исполнительный орган или член коллегиального исполнительного органа, член Совета (надзорного, наблюдательного - при наличии) объекта проверки или должностное лицо объекта проверки, исполняющее его обязанности на период временного отсутствия руководителя объекта проверки (далее - руководитель объекта проверки);

2) руководитель объекта проверки с целью обеспечения проведения инспекционной проверки обязан в случае своего временного отсутствия/невозможности исполнять свои обязанности назначить лицо, исполняющее обязанности руководителя объекта проверки на период временного отсутствия руководителя объекта проверки, или лицо, уполномоченное руководителем объекта проверки или соответствующим органом управления представлять интересы объекта проверки во время проведения инспекционной проверки с полномочиями руководителя объекта проверки;

3) члены инспекционной группы во время проведения инспекционной проверки имеют право составлять и подавать в форме электронного документа (далее - электронный документ), подписанного квалифицированной электронной подписью соответствующего(их) уполномоченного(ых) лица(иц) (далее - КЭП), соответствующие документы (запросы, протоколы, иные документы, которые создаются во время инспекционной проверки, за исключением справок о проверке и отчета об инспекционной проверке). Электронные документы составляются с обязательным соблюдением требований по созданию, хранению электронных документов и использованию электронных подписей, определенных Законами Украины "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронных доверительных услугах";

4) обмен электронными документами между членами инспекционной группы и руководителями/работниками объекта проверки может осуществляться путем пересылки средствами электронной почты или передачи на сменных носителях информации с соблюдением требований о пересылке документов с грифом ограничения доступа, установленных Национальным банком;

5) письменные объяснения, копии документов, выдержек из документов, предоставляемых в форме электронных документов, их копий должны быть подписаны/заверены путем наложения КЭП соответствующего(их) уполномоченного(ых) лица(иц) объекта проверки;

6) справка о проверке составляется в двух экземплярах за подписью инспектора/инспекторов, который/которые ее готовил/готовили, и согласовывается с руководителем инспекционной группы. Первый экземпляр справки о проверке передается руководителю объекта проверки для ознакомления, на втором экземпляре, который остается у руководителя инспекционной группы, указывается дата передачи и подпись о получении;

7) руководитель объекта проверки не позднее третьего рабочего дня с даты получения первого экземпляра справки о проверке обязан уведомить Национальный банк средствами электронной почты об ознакомлении со справкой о проверке;

8) справка о проверке считается доведенной до сведения объекта проверки и не имеющей объяснений, возражений, в случае неполучения Национальным банком от объекта проверки в установленный срок информации об ознакомлении со справкой о проверке и/или возражений, пояснений к ней и подтверждающих документов относительно самостоятельного устранения указанных в справке нарушений. Руководитель инспекционной группы в таком случае использует для дальнейшей работы второй экземпляр справки.

20-22. Файлы с показателями отчетности, представляемые кредитными союзами в Национальный банк в формате XML в соответствии с приложением 5 к Правилам №123, в течение действия военного положения в Украине подаются со следующими особенностями:

1) для файла FR0 "Данные финансовой отчетности" отчетным периодом является квартал и год, сроком представления отчетности за I квартал, первое полугодие, девять месяцев - не позднее 30 числа месяца, следующего за отчетным промежуточным периодом, за год - не позднее 28 февраля года, следующего за отчетным;

2) для файлов CR2 "Данные о финансовой деятельности кредитного союза", CR3 "Данные о составе активов и пассивов кредитного союза", CR4 "Данные о доходах и расходах кредитного союза", CR5 "Данные для расчета необходимой суммы резерва обеспечения покрытия потерь от невозвращенных ссуд", CR11 "Данные о соблюдении кредитной организацией финансовых нормативов и ограничений в отношении рисков по операциям с финансовыми активами" отчетным периодом является квартал и год, срок представления отчетности за I квартал, первое полугодие, девять месяцев - не позднее 25 числа месяца, следующего за отчетным промежуточным периодом, за год - не позднее 28 февраля года, следующего за отчетным.".

2. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.