Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 15 февраля 2023 года №8

О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 6 марта 2022 года №39

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьи 9 Закона Украины "О правовом режиме военного положения", Указа Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденного Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине"", Закона Украины "О защите интересов субъектов представления отчетности и других документов в период действия военного положения или состояния войны", с целью обеспечения безопасности и финансовой стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период введения военного положения в Украине Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) следующие изменения:

1) постановление после пункта 1-1 дополнить тремя новыми пунктами 1-2-1-4 следующего содержания:

"1-2. Требования пункта 19 настоящего постановления распространяются на лиц, подающих в Национальный банк документы в рамках процедур, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению.

1-3. Положения подпунктов 1, 3-5 пункта 2, абзацев первого и третьего пункта 20 настоящего постановления не применяются к лицам, указанным в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу Закона Украины от 27 июля 2022 года №2463-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно особенностей деятельности финансового сектора в связи с введением военного положения в Украине" (далее - Закон) изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин,:

1) перечня территориальных общин, расположенных в районе проведения военных (боевых) действий или находящихся во временной оккупации, окружении (блокировании), формирующемся в порядке, установленном Кабинетом Министров Украины ( далее - перечень 1), - во время действия перечня 1; или

2) пункта 2 раздела I "Территории активных боевых действий" и раздела II "Временно оккупированные Российской Федерацией территории Украины" перечня территорий, на которых ведутся (велись) боевые действия или временно оккупированных Российской Федерацией, утвержденного приказом Министерства по вопросам реинтеграции временно оккупированных территорий Украины от 22 декабря 2022 года №309, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 23 декабря 2022 года под №1668/39004 (с изменениями), при условии, что в отношении соответствующего населенного пункта не определены даты завершения боевых действий/даты завершения временной оккупации (далее - Перечень 2).

1-4. Положения пункта 1-3 настоящего постановления не распространяются на лиц, указанных в пункте 1 настоящего постановления, которые до даты включения соответствующего населенного пункта территориальной общины в перечень 1 и/или перечень 2 изменили местонахождение.";

2) в пункте 2:

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) непредставление, несвоевременное представление отчетности, установленной Правилами составления и представления отчетности участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (далее - Правила №123), а также другой информации и/или документов, которую/которые по состоянию на день вступления в силу закона эти лица обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов по запросу или требованию Национального банка, срок подачи которой/которых не истек на дату вступления в силу закона, при условии, что такие нарушения устранены в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона или допущены лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включены в перечень 1 и/или перечень 2, в период пребывания территориальной общины в перечне 1 и/или перечня 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из перечня 1 и/или перечня 2;";

в подпункте 3 слово"перечня "заменить словами и цифрами"перечня 1 и/или перечня 2";

подпункты 4, 5 изложить в следующей редакции:

"4) нарушение требований относительно представления в Национальный банк документов и информации, определенных постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2021 года №153 "Об утверждении Положения о лицензировании и регистрации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) (далее - Постановление №153), постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2022 года №177 "Об особенностях применения процедур регистрации и лицензирования участников рынка небанковских финансовых услуг в период действия военного положения и внесения изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39" (с изменениями) (далее - постановление №177), Положением о лицензировании и регистрации, при условии, что такие нарушения допущены:

до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты;

после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2, в период пребывания территориальной общины в перечне 1 и/или перечня 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из перечня 1 и/или перечня 2;

по состоянию на день вступления в силу Закона Украины от 04 ноября 2022 года №2736-IX "О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно защиты финансовой системы Украины от действий государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины, и адаптации законодательства Украины к отдельным стандартам группы по разработке финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) и требований Директивы ЕС 2018/843" (далее - Закон О защите финансовой системы) лицами, указанными в пункте 1 настоящего постановления, которые после вступления в силу закона изменили свое местонахождение и их новым местонахождением стали населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2 (Далее - лица, изменившие свое местонахождение), и устраненные ими в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона О защите финансовой системы;

5) нарушение требований относительно представления в Национальный банк документов и информации, определенных нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению [кроме положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 августа 2002 года №297, зарегистрированного в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года под №712/7000 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 21 декабря 2017 года №137) (с изменениями) (далее - положение №297)], при условии, что такие нарушения допущены:

до 17 августа 2022 года и устранены в течение 60 календарных дней с этой даты;

после 17 августа 2022 года лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2, в период пребывания территориальной общины в перечне 1 и/или перечня 2 и в течение трех месяцев после ее исключения из перечня 1 и/или перечня 2;

по состоянию на день вступления в силу закона О защите финансовой системы лицами, которые изменили свое местонахождение, и устранены ими в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона О защите финансовой системы;";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"6) непредставление отчетности, установленной Правилами №123, а также другой информации и/или документов, которую/которые по состоянию на день вступления в силу закона О защите финансовой системы лиц, изменивших свое местонахождение, обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов по запросу или требованию Национального банка, срок подачи которой/которых не истек по состоянию на день вступления в силу закона О защите финансовой системы, при условии, что такие нарушения допущены лицами, изменившими свое местонахождение, и устранены ими в течение 60 календарных дней со дня вступления в силу закона О защите финансовой системы.";

3) постановление после пункта 2 дополнить новым пунктом 2-1 следующего содержания:

"2-1. Национальный банк не составляет документа, в котором зафиксировано правонарушение, в случае непредставления или несвоевременного представления отчетности, информации или документов, определенных в подпунктах 1, 4, 5 пункта 2 настоящего постановления, лицами, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2 (кроме лиц, которые изменили свое местонахождение).";

4) пункт 3 после слова "Украина" дополнить словами "не составляет документов котором зафиксировано правонарушение, и";

5) пункты 3-1, 3-2 изложить в следующей редакции:

"3-1. Национальный банк в течение действия настоящего постановления за нарушение обязательных критериев и нормативов достаточности капитала и платежеспособности, ликвидности, доходности, рискованности операций страховщика, установленных Положением №850, не составляет документа, в котором зафиксировано правонарушение, и не применяет мер воздействия за такие нарушения, если нарушение вызвано:

1) исключением из приемлемых активов недвижимого имущества, приобретенного до 24 февраля 2022 года и утраченного, поврежденного или уничтоженного вследствие негативного влияния военной агрессии Российской Федерации против Украины и/или расположенного на территории населенных пунктов территориальных общин, включенных в перечень 1 и/или перечень 2; и/или

2) изменением справедливой стоимости облигаций внутреннего государственного займа и облигаций внешнего государственного займа, принадлежащих страховщику, при условии, что право собственности страховщика на такие облигации подтверждено документально в соответствии с законодательством Украины, а также изменением справедливой стоимости дебиторской задолженности по начисленным процентам по таким облигациям.

3-2. Определить такие особенности применения страховщиками положения №850 в течение действия настоящего постановления:

1) в норматив рискованности операций страховщика включаются приемлемые активы в виде денежных средств на текущих счетах, банковских вкладов (депозитов) и средств на счетах условного хранения (эскроу) в общем размере итого не более 90 процентов страховых резервов (за исключением средств в размере резерва заявленных, но не урегулированных убытков, или резерва заявленных, но не выплаченных убытков), из них банковские вклады (депозиты) в банковских металлах - не более 15 процентов страховых резервов;

2) в норматив рискованности операций страховщика включаются приемлемые активы, указанные в подпункте 1 пункта 3-2 настоящего постановления, размещенные в одном банке, в размере не более 30 процентов страховых резервов;

3) в норматив рискованности операций страховщика включаются в полном объеме приемлемые активы, указанные в подпункте 1 пункта 3-2 настоящего постановления, которыми представлены средства резерва заявленных, но не урегулированных убытков, или средства резерва заявленных, но не выплаченных убытков;

4) с 31 марта 2023 года расчет активов, включая отсроченные аквизиционные расходы, и обязательств, включая страховые резервы, для определения нормативного объема активов и величины приемлемых активов с целью соблюдения нормативов платежеспособности и достаточности капитала, платежеспособности и достаточности капитала владельца существенного участия, рискованности операций, качества активов осуществляется в соответствии с реестром показателей отчетности участников рынка небанковских финансовых услуг, установленных Правилами №123.

Страховщик для применения абзаца первого подпункта 4 пункта 3-2 настоящего постановления для определения нормативного объема активов определяет:

обязательства, кроме страховых резервов, отсроченные аквизиционные расходы-по показателям отчетности, установленным в реестре показателей (основные составляющие) в строках 1-100 приложения 1 к Правилам №123;

страховые резервы-по показателям отчетности, установленным в реестре показателей (основные составляющие) в строках 1068-1078 приложения 1 к Правилам №123.

Страховщик для применения абзаца первого подпункта 4 пункта 3-2 настоящего постановления для определения величины приемлемых активов использует показатели отчетности, установленные в реестре показателей (основные составляющие) в строках 1176-1205 приложения 1 к Правилам №123;

5) с 30 июня 2023 года для страховщика, осуществляющего страхование жизни, к нормативу платежеспособности и достаточности капитала и нормативу рискованности операций страховщика включаются приемлемые активы в виде недвижимого имущества, если таким недвижимым имуществом в соответствии с Законом Украины "О государственной регистрации вещных прав на недвижимое имущество и их обременений" является:

жилые дома, здания, сооружения, а также их отдельные части, квартиры, жилые и нежилые помещения, в отношении которых страховщиком осуществлена государственная регистрация прав собственности на такое недвижимое имущество в соответствии с законодательством Украины;

земельные участки, в отношении которых страховщиком осуществлена государственная регистрация прав собственности на такое недвижимое имущество в соответствии с законодательством Украины, на которых расположены (размещены) жилые дома, здания, сооружения, а также их отдельные части, квартиры, жилые и нежилые помещения, которые используются страховщиком при осуществлении деятельности, определенной частью пятнадцатой статьи 2 Закона Украины "О страховании";

6) с 30 июня 2023 года для страховщика, осуществляющего страхование иное, чем страхование жизни, к нормативу платежеспособности и достаточности капитала и нормативу рискованности операций страховщика включаются приемлемые активы в виде недвижимого имущества, если таким недвижимым имуществом является:

здания и сооружения (кроме тех, которые относятся к жилым), а также их отдельные части, нежилые помещения, в отношении которых страховщиком осуществлена государственная регистрация прав собственности на такое недвижимое имущество в соответствии с законодательством Украины;

земельные участки, в отношении которых страховщиком осуществлена государственная регистрация прав собственности на такое недвижимое имущество в соответствии с законодательством Украины, на которых расположены (размещены) здания и сооружения (кроме тех, которые относятся к жилым), а также их отдельные части, нежилые помещения, которые используются страховщиком при осуществлении деятельности, определенной частью пятнадцатой статьи 2 Закона Украины " О страховании";

7) с 30 июня 2023 года активы, зарегистрированные и/или находящиеся в населенных пунктах территориальных общин, включенных в перечень 2, не включаются страховщиком в сумму приемлемых активов.";

6) подпункт 1 пункта 4 после слов и цифр "(далее-положение №1840)"дополнить словами", при условии, что такие нарушения вызваны негативным влиянием военной агрессии Российской Федерации против Украины на деятельность кредитного союза";

7) в пункте 11-1 слова "перед клиентами" исключить;

8) в абзаце первом пункта 19 слово и цифры "и 1-1" заменить словом и цифрами", 1-1 и 1-2";

9) в абзаце первом пункта 19-1 слова "военного положения в Украине" заменить словами "этого постановления";

10) в пункте 19-2:

в абзаце первом слова "военного положения в Украине" заменить словами " этого постановления";

подпункт 5 после слова и цифр "положение №30" дополнить словами и цифрами "/наличия обстоятельств, которые могут свидетельствовать о несоблюдении поставщиком финансовых услуг требований относительно структуры собственности поставщика финансовых услуг, определенных в положении №30";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"11) Национальный банк имеет право отложить принятие решения, определенного в пункте 52 раздела VII положения №30, в случае осуществления полной проверки структуры собственности поставщика финансовых услуг, определенной в пункте 42 раздела V положения №30/наличия обстоятельств, которые могут свидетельствовать о несоблюдении поставщиком финансовых услуг требований относительно структуры собственности поставщика финансовых услуг, определенных в положении №30 [без принятия решения уведомляет поставщика финансовых услуг в письменной форме руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за лицензирование поставщиков финансовых услуг, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместитель или лица, выполняющие их обязанности (далее - руководитель по лицензированию)].";

11) пункт 20 изложить в следующей редакции:

"20. Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включены в перечень 1 и/или перечень 2, их владельцы существенного участия в случае возникновения до 24 февраля 2022 года и в период действия военного положения в Украине оснований для представления информации и документов, определенных Положением о лицензировании и регистрации, положением №30, а также нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, кроме положения №297, подают соответствующую информацию и документы в течение 90 календарных дней после их исключения из перечня 1 и/или перечня 2.

Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, их владельцы существенного участия в случае возникновения до 17 августа 2022 года оснований для представления информации и документов, определенных Положением о лицензировании и регистрации, а также нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, кроме положения №297, обязаны подать такую информацию и документы в течение 60 календарных дней с 17 августа 2022 года (не распространяется на лиц, которые подавали соответствующую информацию и документы в Национальный банк).

Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, местонахождением которых являются населенные пункты территориальных общин, включенные в перечень 1 и/или перечень 2, подают данные отчетности, определенные Правилами №123, а также другую информацию и/или документы, которую/которые эти лица обязаны были подать в Национальный банк в соответствии с требованиями, установленными законодательством Украины, включая представление информации и/или документов по запросу или требованию Национального банка за весь период непредставления отчетности, информации и документов, в течение 90 календарных дней после исключения таких населенных пунктов территориальных общин из перечня 1 и/или перечня 2.

Лица, изменившие свое местонахождение, в случае возникновения до 19 ноября 2022 года оснований для представления информации и документов, определенных Положением о лицензировании и регистрации, а также нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению, кроме положения №297, обязаны подать такую информацию и документы в течение срока, определенного в подпункте 6 пункта 1 Закона Украины "О защите интересов субъектов представления отчетности и других документов в период действия военного положения или состояния войны" (не распространяется на лиц, которые подавали соответствующую информацию и документы в Национальный банк).";

12) в пункте 20-15 слова "структурного подразделения Национального банка, ответственного за лицензирование поставщиков финансовых услуг, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместитель или лица, выполняющие их обязанности (далее-руководитель по лицензированию), сообщают"заменить словами"по лицензированию сообщает";

13) постановление после пункта 20-22 дополнить двумя новыми пунктами 20-23, 20-24 следующего содержания:

"20-23. Небанковское учреждение, которое является финансовым учреждением (включая центрального контрагента), оператор почтовой связи (далее - небанковское учреждение), осуществляющее деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме, во время действия настоящего постановления имеют право воспользоваться особым порядком временного прекращения своей деятельности и/или деятельности своего обособленного/структурного подразделения по осуществлению деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме, определенным в пункте 20-23 настоящего постановления, при условии, что такое небанковское учреждение и/или его обособленное/структурное подразделение расположены в населенном пункте территориальной общины, включенном в перечень 2, и в случае угрозы жизни и здоровью работников и клиентов небанковского учреждения.

Небанковское учреждение, указанное в абзаце первом пункта 20-23 настоящего постановления:

1) имеет право принять решение о временном прекращении деятельности и/или деятельности своего обособленного/структурного подразделения по осуществлению деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме (далее - решение о временном прекращении деятельности);

2) уведомляет Национальный банк о временном прекращении деятельности небанковского учреждения, своего обособленного/структурного подразделения по форме, приведенной в приложении к Положению О Реестре пунктов обмена иностранной валюты, утвержденному постановлением Правления Национального банка Украины от 30 декабря 2022 года №254 (далее-Положение о реестре пунктов обмена иностранной валюты), не позднее следующего рабочего дня со дня принятия такого решения;

3) после прекращения пребывания территориальной общины в перечне 2 принимает неотложные меры для возобновления работы небанковского учреждения, своего обособленного/структурного подразделения и принимает решение о возобновлении работы небанковского учреждения, обособленного/структурного подразделения, и уведомляет Национальный банк о возобновлении работы по форме, приведенной в приложении к Положению О Реестре пунктов обмена иностранной валюты, не позднее чем за 10 рабочих дней до дня возобновления работы небанковского учреждения, его обособленного/структурного подразделения, определенного в решении небанковского учреждения о возобновлении работы небанковского учреждения, его обособленного/структурного подразделения.

Национальный банк исключает обособленное/структурное подразделение небанковского учреждения, которое осуществляет деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме, из реестра пунктов обмена иностранной валюты, если такое небанковское учреждение не возобновило своей работы, работы своего обособленного/структурного подразделения и не уведомило Национальный банк об этом в течение 30 календарных дней после прекращения пребывания территориальной общины в перечне 2.

20-24. В течение действия настоящего постановления другие нормативно-правовые акты Национального банка действуют в части, не противоречащей настоящему постановлению.";

14) в приложении к постановлению:

пункт 1 после цифр"7000"дополнить словами и цифрами"(в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 21 декабря 2017 года №137)";

пункт 5 исключить.".

2. Национальный банк Украины рассматривает документы, поданные до вступления в силу настоящего постановления во исполнение требований пункта 51 раздела VII Положения о требованиях к структуре собственности поставщиков финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30, с учетом требований, определенных в пункте 19-2 постановления Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, которые получили лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации " (с изменениями).

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.