Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 18 августа 2026 года №95

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам регулирования деятельности коллекторских компаний

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 5, 22, 28 Закона Украины "О потребительском кредитовании", статьями 46, 51, 54, 74 Закона Украины "Об административной процедуре", статьями 21, 23 "О финансовых услугах и финансовых компаниях", с целью усовершенствования регулирования деятельности коллекторских компаний, уточнения критериев небезупречной деловой репутации и нормирования порядка осуществления надзора за соблюдением требований законодательства Украины о защите прав потребителей Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Абзац восьмой пункта 3 раздела I Положения о квалификационных требованиях к работникам коллекторских компаний, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 июля 2021 года №77, изложить в следующей редакции:

"Другие термины в настоящем Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о потребительском кредитовании, Законе Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях" (далее - Закон о финансовых услугах), других законах Украины и нормативно-правовых актах Национального банка.".

2. Утвердить Изменения в:

1) Положении о регистрации коллекторских компаний, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 июля 2021 года №75 (с изменениями) (далее - Положения №75), которые прилагаются;

2) Положении об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок коллекторских компаний, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 октября 2022 года №220, которые прилагаются.

3. Коллекторским компаниям обеспечить приведение своей деятельности в соответствие с требованиями Положения №75 с учетом изменений, утвержденных настоящим постановлением, в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановлением.

4. Коллекторские компании в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обязаны обеспечить представление в Национальный банк Украины:

1) письменного заверения в произвольной форме, которое содержит полную и достоверную информацию о проведении коллекторской компанией проверки руководителей, владельцев существенного участия в такой коллекторской компании на их соответствие требованиям по деловой репутации, определенным в Положении №75 с учетом изменений, утвержденных настоящим постановлением, и о соответствии указанных лиц требованиям по деловой репутации;

2) анкеты с описанием бизнес-намерений, составленной по форме, установленной распорядительным актом Национального банка Украины и размещенной на странице Официального интернет-представительства Национального банка Украины (таблица 8 этой анкеты не заполняется).

5. Национальный банк Украины рассматривает пакеты документов, которые находятся на его рассмотрении, и решения, которые не приняты на день вступления в силу настоящего постановления, согласно требованиям Положения №75 с учетом изменений, утвержденных настоящим постановлением, и в порядке, определенном законодательством Украины.

6. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения коллекторских компаний информацию о принятии настоящего постановления.

7. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 августа 2026 года №95

Изменения в Положение о регистрации коллекторских компаний

1. Подпункт 5 пункта 3 главы 1 раздела I изложить в следующей редакции:

"5) электронная копия оригинала документа в бумажной форме - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования оригинала бумажного документа, соответствие оригинала которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью (далее - КЭП), что наложено на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота (кроме случаев, когда такое заверение не требуется настоящим Положением) (далее - электронная копия документа;".

2. Подпункт 8 пункта 77 главы 7 раздела II изложить в следующей редакции:

"8) копии справки или сведений (извлечения) компетентного органа страны постоянного места жительства и гражданства руководителей заявителя и его владельцев существенного участия - физических лиц о том, что нет или есть судимость;".

3. В разделе III:

1) в главе 10:

в пункте 87:

подпункт 1 после слова "терроризм," дополнить словами"совершение уголовных правонарушений против мира, безопасности человечества, международного правопорядка, преступлений против основ национальной безопасности Украины,";

в подпункте 2 слова", ограничительных мер (далее-санкции)"заменить словами", включая специальные экономические и другие ограничительные меры (далее - санкции),";

подпункт 8 после слов"существенного участия и/или руководителем"дополнить словами", и/или осуществляет влияние на управление или деятельность";

в подпункте 3 пункта 89 цифры и слово "30 дней" заменить цифрами и словами "30 календарных дней";

главу после пункта 89 дополнить новым пунктом 89-1 следующего содержания:

"89-1. Признаками небезразличной деловой репутации физического лица, связанными с проведением операций на рынках капитала, являются:

1) запрет лицу (применяется в течение всего срока запрета) совершение и/или выполнение деривативных контрактов, сделок по ценным бумагам;

2) запрет внесения изменений в систему депозитарного учета относительно ценных бумаг, примененный к лицу как к собственнику (применяется в течение всего срока запрета).";

в пункте 90:

подпункт 1 после слов "служебным положением или" дополнить словами"за совершение";

подпункт 2 после слов "на занятие адвокатской деятельностью, аннулирование" дополнить словами"выданного лицу";

второе предложение подпункта 4 дополнить словами и цифрами"(далее - Положение №199)";

подпункт 3 пункта 91 после слов "воздействовать на действия" дополнить словом"таковой";

пункт 91-4 изложить в следующей редакции:

"91-4. Признаками небезупречной деловой репутации физического лица, связанными с правонарушениями, является вступление в законную силу решения суда в отношении лица за нарушение требований антикоррупционного законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, законодательства о финансовых услугах (применяется в течение трех лет со дня вступления в законную силу соответствующего решения суда).";

2) в главе 11:

в пункте 92:

подпункт 1 после слов"(кроме государств, осуществляющих"дополнить словом"/осуществлявших";

подпункт 6 после слов"собственниками и/или руководителями" дополнить словами", и/или осуществляют влияние на управление или деятельность";

подпункт 8 после слов"и/или руководителями"дополнить словами", и/или осуществляют влияние на управление или деятельность";

в подпункте 3 пункта 94 цифры и слово "90 дней" заменить цифрами и словами "90 календарных дней";

пункт 95 изложить в следующей редакции:

"95. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанными с хозяйственной деятельностью, являются:

1) включение юридического лица в качестве эмитента в список эмитентов, имеющих признаки фиктивности, который ведет Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (применяется в течение срока пребывания в этом списке);

2) приостановление размещения ценных бумаг, эмитентом которых является юридическое лицо, в связи с признанием эмиссии недобросовестной (применяется в течение всего срока приостановления);

3) запрет юридическому лицу (применяется в течение всего срока запрета):

совершение и/или выполнение деривативных контрактов, сделок по ценным бумагам;

осуществление публичного предложения ценных бумаг или допуска ценных бумаг к торгам на организованном рынке;

4) запрет внесения изменений в систему депозитарного учета относительно ценных бумаг определенного эмитента или определенного собственника, примененный к юридическому лицу как к эмитенту или собственнику (применяется в течение всего срока запрета);

5) принятие Национальным банком относительно такого юридического лица решения, указанного в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах (применяется в течение 10 лет со дня принятия соответствующего решения).";

в пункте 96-1 цифры "95"заменить цифрами "96";

3) в главе 12:

пункт 97 дополнить словами и цифрами ", определенных в пункте 98 главы 12 раздела III настоящего Положения.";

подпункт 1 пункта 98 изложить в следующей редакции:

"1) существенные и/или систематические нарушения лицом требований банковского, финансового, валютного, налогового законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга, законодательства в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), законодательства о рынках капитала, акционерных обществах, о защите прав потребителей, требований законодательства о потребительском кредитовании (требований к этическому поведению);";

4) в главе 13:

пункт 99 изложить в следующей редакции:

"99. Оценка деловой репутации осуществляется на основании:

1) документов для идентификации личности в соответствии с требованиями Положения №200;

2) анкеты с описанием бизнес-намерений по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице Официального интернет-представительства Национального банка;

3) копии справки или сведений (извлечения) компетентного органа страны постоянного места жительства и гражданства физического лица о том, что нет или есть судимость;

4) заявления/выписки из заявления квалифицированного небанковского финансового учреждения по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице Официального интернет-представительства Национального банка.";

главу после пункта 99 дополнить новым пунктом 99-1 следующего содержания:

"99-1. Национальный банк имеет право осуществлять оценку деловой репутации физических и юридических лиц также на основании документов и информации, полученных от коллекторской компании, юридических лиц, физических лиц, государственных органов, а также из официальных источников.";

пункт 101 дополнить словами ", а также для полного и всестороннего анализа и принятия им мотивированного решения в соответствии с требованиями настоящего Положения.";

5) в главе 14:

пункт 103 после абзаца первого дополнить двумя новыми абзацами вторым и третьим следующего содержания:

"Юридическое лицо, собственником существенного участия в котором является лицо, в отношении которого есть признак небезупречной деловой репутации, определенное в пунктах 89-91, 91-3, 91-4 главы 10 раздела III или пунктах 94-96, 96-2, 96-3 главы 11 раздела III настоящего Положения, имеет право подать заявление о неприменении к такому владельцу существенного участия выявленного признака. Такое заявление юридического лица должно содержать подпись лица, в отношении которого есть признак небезупречной деловой репутации. Лицо, в отношении которого есть признак небезупречной деловой репутации, не подает заявление о неприменении к нему признака небезупречной деловой репутации в случае подачи такого заявления юридическим лицом.

Лицо обращается в Национальный банк с заявлением о неприменении к нему выявленного признака небезупречной деловой репутации, если такое лицо считает необходимым инициировать рассмотрение Национальным банком вопроса о возможности неприменения к нему выявленного признака.".

В связи с этим абзацы второй, третий считать соответственно абзацами четвертым, пятым;

главу после пункта 106 дополнить новым пунктом 106-1 следующего содержания:

"106-1. Комитет по вопросам надзора после устранения причин, послуживших основанием для применения к юридическому лицу признака небезупречной деловой репутации в соответствии с пунктом 96-3 главы 11 раздела III настоящего Положения, с даты установления соответствующего факта принимает решение о признании решения о признании деловой репутации лица небезупречной утратившим силу.";

главу дополнить двумя новыми пунктами следующего содержания:

"113-1. Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пунктах 89-91, 91-3, 91-4 главы 10 раздела III или пунктах 95, 96, 96-2 главы 11 раздела III настоящего Положения, не применяются к физическому или юридическому лицу, если оценка деловой репутации такого лица осуществлялась в рамках процедур, определенных Положением о лицензировании банков, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 22 декабря 2018 года №149 (с изменениями) (далее - Положения №149)/Положением №199/Положением о порядке выдачи юридическим лицам лицензии на осуществление операций с наличными и условия (требования) осуществления ими деятельности по осуществлению операций с наличными, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2015 года №926 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 18 января 2024 года №10) (с изменениями) (далее - Положение №926), и признак по своей сути является аналогичным признакам, определенным Положение №149/Положением №199/Положением №926, и которая возникла с учетом тех же фактических обстоятельств, и Национальным банком принято решение о неприменении к такому лицу признака небезупречной деловой репутации.

113-2. Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в подпунктах 6, 8 пункта 92 главы 11 раздела III настоящего Положения, не применяются к юридическому лицу, если оценка деловой репутации такого юридического лица, его руководителей осуществлялась в рамках процедур, определенных Положением №149/Положением №199, и принято Национальным банком решение о неприменении к такому лицу и его руководителям признака (признаков), определенной (определенных) в подпункте 12 пункта 62 главы 6 раздела II и в пункте 70 главы 7 раздела II Положения №149/подпунктах 6, 8 пункта 359 главы 26 раздела IV Положения №199.".

4. В главе 19 главы V:

1) подпункт 2 пункта 146 изложить в следующей редакции:

"2) документов для оценки деловой репутации лица, включая копии справок или сведений (извлечения) компетентного органа стран постоянного места жительства и/или гражданства физического лица о том, что нет или есть судимость;";

2) подпункт 6 пункта 153 изложить в следующей редакции:

"6) копии справок или сведений (извлечения) компетентного органа страны постоянного места жительства и гражданства назначенного (избранного) руководителя коллекторской компании о том, что нет или есть судимость.".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 18 августа 2026 года №95

Изменения в Положение об организации, проведении и оформлении результатов инспекционных проверок коллекторских компаний

1. В разделе I:

1) пункт 1 после слов"(далее-Закон о кредитовании)", дополнить словами ""Об административной процедуре"(далее - Закон об административной процедуре),";

2) в пункте 2:

подпункты 2-5 изложить в следующей редакции:

"2) справка об инспекционной проверке-документ, составляемый инспектором/инспекторами по результатам инспекционной проверки отдельного вида деятельности/аспектов деятельности, осуществляемой коллекторской компанией, форма которого утверждается уполномоченным должностным лицом Национального банка;

3) отчет об инспекционной проверке-документ о результатах проведенной инспекционной проверки объекта проверки, формируемого руководителем инспекционной группы с учетом справок об инспекционной проверке и другой информации, форма которого утверждается уполномоченным должностным лицом Национального банка;

4) инспектор-лицо, уполномоченное Национальным банком на осуществление инспекционной проверки в соответствии с распорядительным актом Национального банка о проведении инспекционной проверки;

5) инспекционная проверка/инспекция - форма осуществления надзора в виде внеплановой инспекционной проверки объекта проверки по его местонахождению, определенным в соответствии с пунктом 4 раздела I настоящего Положения, и/или по другому адресу, определенному в соответствии с требованиями настоящего Положения,и/или путем удаленного доступа, предоставляемого на период проведения инспекционной проверки, к документам, информации и системам автоматизации с использованием имеющихся в коллекторской компании информационно-коммуникационных технологий, что проводится уполномоченными в соответствии с распорядительным актом Национального банка о проведении инспекционной проверки лицами;";

пункт после подпункта 6 дополнить новым подпунктом 6-1 следующего содержания:

"6-1) квалифицированная электронная подпись (далее-КЭП) - усовершенствованная электронная подпись, которая создается с использованием средства квалифицированной электронной подписи и базируется на квалифицированном сертификате электронной подписи, созданный в соответствии с требованиями Закона Украины"Об электронной идентификации и электронных доверительных услугах";";

подпункты 7, 8 изложить в следующей редакции:

"7) руководитель инспекционной группы-должностное лицо Национального банка, на которое возложена обязанность проведения инспекционной проверки и которая определена в распорядительном акте Национального банка о проведении инспекционной проверки и осуществляет непосредственное руководство процессом инспекционной проверки инспекторами, подписывает отчет об инспекционной проверке, запросы и другие документы, которые составляются во время инспекционной проверки (при необходимости);

8) руководитель объекта проверки-единоличный исполнительный орган или председатель коллегиального исполнительного органа объекта проверки, а в случае его отсутствия член коллегиального исполнительного органа или член наблюдательного, наблюдательного (при наличии) совета объекта проверки или другое должностное лицо объекта проверки, исполняющее обязанности руководителя объекта проверки на период его временного отсутствия;";

пункт после подпункта 12 дополнить новым подпунктом 12-1 следующего содержания:

"12-1) лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, - руководитель объекта проверки или в случае его отсутствия лицо, уполномоченное руководителем объекта проверки или соответствующим органом управления объекта проверки представлять интересы объекта проверки на время проведения инспекционной проверки;";

абзац восемнадцатый заменить двумя новыми абзацами восемнадцатым, девятнадцатым следующего содержания:

"Термин"административное производство"употребляется в настоящем Положении в значении, приведенном в Законе об административной процедуре.

Другие термины, используемые в настоящем Положении, уживаются в значениях, определенных Законом о кредитовании, Законом об административной процедуре, другими законами Украины и нормативно-правовыми актами Национального банка.";

3) раздел после пункта 5 дополнить тремя новыми пунктами 5-1-5-3 следующего содержания:

"Украинская языке, должны содержать точную и достоверную информацию, не иметь исправлений и расхождений между сведениями, изложенными в них и/или полученными из официальных источников.

5-2. Документы, составленные на иностранном языке для представления руководителю инспекционной группы по его письменному запросу в соответствии с настоящим Положением, подаются вместе с переводом на украинский язык [правильность перевода удостоверяется оттиском печати (при наличии) бюро переводов и личной подписью переводчика]. Запрос руководителя инспекционной группы может содержать требование о нотариальном заверении правильности перевода или подлинности подписи переводчика. Украинский язык украинские языки не переводятся в документы, составленные на иностранном языке, в случае одновременного наведения их текста на украинском языке.

5-3. По запросу руководителя инспекционной группы документы, составленные и/или заверенные соответствующими компетентными органами иностранной страны, должны быть легализованы в установленном порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлено Верховной Радой Украины.".

2. В разделе II:

1) в пункте 9:

подпункт 6 после слов "инициировать проведение встреч" дополнить словами ", включая встречи в режиме видеоконференций и с правом видеозаписи (с согласия объекта проверки) с лицом, уполномоченным представлять интересы объекта проверки/членами коллегиального исполнительного органа и членами совета (наблюдательного, наблюдательного - при наличии) объекта проверки,";

в подпункте 7:

абзац первый после слов "назначать и проводить интервью" дополнить словами ", включая интервью в режиме видеоконференций и с правом видеозаписи (с согласия объекта проверки) для получения объяснений и информации,";

абзац второй исключить;

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"8) составлять и подавать в форме электронного документа запросы, протоколы, другие документы, которые создаются во время инспекционной проверки.";

2) раздел после пункта 9 дополнить тремя новыми пунктами 9-1-9-3 следующего содержания:

"9-1. Обмен электронными документами между членами инспекционной группы и лицом, уполномоченным представлять интересы объекта проверки, и/или работниками объекта проверки осуществляется путем использования информационно-коммуникационных технологий или пересылки средствами электронной почты Национального банка, или передачи на сменных носителях

информации с соблюдением требований по пересылке документов с грифом ограничения доступа, установленных Национальным банком.

9-2. Вопросы и ответы во время интервью фиксируются в протоколе, который составляется в двух экземплярах и подписывается всеми участниками интервью. Руководитель инспекционной группы в случае отказа участника интервью от подписания протокола фиксирует факт такого отказа в двух экземплярах такого протокола.

Один экземпляр протокола предоставляется объекту проверки или направляется объекту проверки средствами электронной почты в форме электронной копии, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины, или почтовой связи (заказным письмом с уведомлением о вручении) не позднее двух рабочих дней со дня его составления.

9-3. Права членов инспекционной группы, определенные в подпунктах 1, 2, 4 пункта 9 раздела II настоящего Положения, могут быть реализованы путем посещения заседаний коллегиальных органов управления, определенных уставом и внутренними документами комитетов/комиссий, наделенных полномочиями принимать решения по вопросам деятельности объекта проверки.".

3. В разделе III:

1) в пункте 11 слова "Руководитель объекта проверки"заменить словами "Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки,";

2) в пункте 12 слово "Руководитель" заменить словами "Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки,";

3) в пункте 13:

абзац первый и подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"13. Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, работники объекта проверки обязаны осуществлять все необходимые действия для реализации прав членов инспекционной группы во время проведения инспекционной проверки, определенных в пункте 9 раздела II настоящего Положения, включая:

1) обеспечить членам инспекционной группы бесплатный и беспрепятственный доступ к информации объекта проверки, включая информацию с ограниченным доступом, документов и их копий в бумажной или в электронной форме (в виде электронных файлов, копий документов, изготовленных методом сканирования или создания фотокопий, электронных документов) путем их отправки по электронной почте или передачи на сменных носителях информации, видео - и звукозаписей, письменных объяснений, касающихся деятельности объекта проверки, и/или относительно соблюдения им требований законодательства Украины;";

подпункт 3 после слова"бесплатный"дополнить словами"и беспрепятственный";

подпункты 4, 7 изложить в следующей редакции:

"4) обеспечить инспекционную группу в день начала инспекционной проверки служебным помещением, которое соответствует требованиям по санитарно-эпидемиологическим и санитарно-гигиеническим нормам, с правом пользования им на протяжении всего периода проведения инспекционной проверки. Помещение должно быть оборудовано нужной мебелью, шкафом для хранения документов (который закрывается на ключ или с возможностью его опечатывания), компьютерной техникой. Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, если нет возможности выделить инспекционной группе изолированное от работников объекта проверки служебное помещение, учитывая численность этой группы и с согласия руководителя инспекционной группы, обязано обеспечить выделение отдельных рабочих мест, оборудованных в соответствии с требованиями, указанными в подпункте 4 пункта 13 раздела III настоящего Положения.

Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, если нет возможности обеспечить выполнение требований подпункта 4 пункта 13 раздела III настоящего Положения, предоставляет инспекционной группе информацию и документы (или их копии), указанные в подпункте 1 пункта 13 раздела III и пункте 22 раздела V настоящего Положения, для их обработки вне местонахождения объекта проверки с соблюдением порядка, установленного в пунктах 24, 25 раздела V настоящего Положения, а в случае их ненадлежащего качества (включая низкое разрешение шрифта), что затрудняет обработку документов, предоставляет по требованию руководителя инспекционной группы для изъятия оригиналы документов и другие носители информации, нужные для дальнейших надзорных действий.

Оригиналы документов и другие носители информации изымаются не более чем на три рабочих дня с обязательным составлением протокола, в котором указываются дата его составления, фамилия, инициалы и должность руководителя инспекционной группы, изъявшего документы и другие носители информации, полный перечень таких документов и других носителей информации и день, в который документы и другие носители информации будут возвращены.

Протокол подписывает руководитель инспекционной группы, который изъял документы и другие носители информации. Лицу, уполномоченному представлять интересы объекта проверки, документы и другие носители информации которого изъяты, после изъятия документов и других носителей информации предоставляется копия протокола об их изъятии;";

"7) организовать в день начала инспекционной проверки встречу инспекционной группы с лицом, уполномоченным представлять интересы объекта проверки. В день начала инспекционной проверки и в течение времени ее осуществления обеспечивать при необходимости организацию встреч, включая в режиме видеоконференции, инспекционной группы с контактным лицом и должностными лицами объекта проверки по инициативе руководителя инспекционной группы или при необходимости;";

подпункт 8 после слов "инспекционной группы с" дополнить словами"лицом, уполномоченным представлять интересы объекта проверки"";

в подпункте 9:

абзац первый после слова "обеспечить" дополнить словами "безвозмездное предоставление";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Письменные объяснения, информация, копии документов, выдержки из документов, предоставляемых в бумажной форме, должны быть подписаны/заверены собственноручной подписью лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки (контактного лица), с указанием наименования его должности, собственного имени и фамилии, даты заверения копии и проставлением надписи "Согласно оригиналу".";

4) раздел дополнить семью новыми пунктами следующего содержания:

"13-1. Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, если нет возможности выделить инспекционной группе изолированное от работников объекта проверки и/или других лиц служебное помещение, учитывая численность этой группы и с согласия руководителя инспекционной группы, обязано обеспечить выделение отдельных рабочих мест, оборудованных в соответствии с требованиями подпункта 4 пункта 13 раздела III настоящего Положения.

13-2. Электронная копия электронного документа, электронная копия оригинала документа в бумажной форме подаются в Национальный банк с КЭП лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки, на цифровых носителях информации [оптических дисках (CD/DVD) или USB-флешнакопителях]. Предоставленные оптические диски, USB-флешнакопители прилагаются к материалам проверки.

13-3. Объект проверки, если на письменный запрос за подписью руководителя инспекционной группы должно быть предоставлено значительное количество документов, требующих заверения путем наложения КЭП лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки, если программно-технические комплексы объекта проверки не обеспечивают одновременную групповую подпись документов, имеет право по согласованию с руководителем инспекционной группы предоставить такие электронные копии документов в сгруппированном формате (в виде единого архивного файла) с соблюдением таких этапов:

1) сгруппировать файлы электронных копий документов по тематике, например по контрагенту, типу договоров, периодам операций;

2) объединить каждую группу электронных копий документов по выбранной тематике в один архивный файл методом сжатия без потери данных в одном из общепринятых стандартов, что позволяет провести разархивирование с помощью встроенных в операционную систему инструментов (zip);

3) засвидетельствовать полученные электронные данные КЭП лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки;

4) осуществить запись полученных файлов на оптический диск одноразовой записи (CD-R/DVD-R) с финализацией сессии записи диска или USB-флешнакопителях. Предоставленные оптические диски одноразовой записи, USB-флешнакопители прилагаются к материалам проверки.

13-4. Оптический диск или USB-флешнакопитель предоставляется вместе с сопроводительным письмом, в котором указываются:

1) серийный номер оптического диска или USB-флешнакопителя;

2) контрольные суммы всех архивных файлов в формате (CRC, MD5, SHA);

3) заверения лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки, о том, что предоставленные электронные копии документов, изготовленные методом сканирования или создания фотокопий бумажных документов, соответствуют оригиналам документов.

13-5. Электронные копии оригиналов документов в бумажной форме должны создаваться в форме файлов, содержащих их отсканированные изображения.

13-6. Сканирование документов в бумажной форме осуществляется с учетом следующих требований:

1) формат готового файла PDF;

2) отсканированная копия каждого отдельного документа хранится как отдельный файл;

3) файл должен иметь краткое название латинскими буквами, отображающее содержание и реквизиты документа;

4) документы, содержащие более одной страницы, сканируются в один файл;

5) разрешение сканирования не ниже 300 dpi.

13-7. Руководитель объекта проверки с целью создания условий для проведения инспекционной проверки в случае своего временного отсутствия/невозможности выполнять свои обязанности обязан назначить должностное лицо, которое будет исполнять обязанности руководителя объекта проверки на период временного отсутствия руководителя объекта проверки, и/или назначить лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки на время проведения инспекционной проверки.".

4. Раздел IV дополнить тремя новыми пунктами следующего содержания:

"18-1. Национальный банк осуществляет коммуникацию с объектом проверки средствами электронной почты или почтовой связи в случае, определенном в пункте 18-2 раздела IV настоящего Положения.

18-2. Национальный банк имеет право осуществлять коммуникацию с объектом проверки в бумажной форме в случае:

1) получение письменного уведомления от объекта проверки о прекращении официальной коммуникации средствами электронной почты и/или наличии решений уполномоченных государственных органов Украины о применении персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) к юридическим лицам, предоставляющим услуги электронных почтовых сервисов (если объект проверки пользуется услугами соответствующего лица);

2) отправка документа средствами электронной почты, уведомление о невозможности доставить электронный документ адресату по причинам, не зависящим от Национального банка (включая из-за блокировки, запрета, ограничения использования, почтового сервиса/почтового ящика согласно решениям уполномоченных государственных органов Украины, суда, владельца почтового сервера, провайдера, невозможность получения сообщений из-за отсутствия свободного места в почтовом ящике).

18-3. Основания для проведения внеплановой инспекционной проверки финансовой компании, ломбарда определены частью четвертой статьи 47 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях".".

5. В разделе VI:

1) пункт 27 изложить в следующей редакции:

"27. Инспектор/инспекторы по результатам инспекционной проверки составляет/составляют справку об инспекционной проверке.

Справка об инспекционной проверке должна содержать:

1) описательную часть;

2) выводы;

3) описание зафиксированных обстоятельств, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта проверки в пределах административной процедуры (в случае их выявления);

4) недостатки в деятельности объекта проверки по взаимодействию с потребителями и другими лицами при урегулировании просроченной задолженности (соблюдение требований по этическому поведению).

Справка об инспекционной проверке может содержать другую информацию относительно результатов проверки и обоснованные рекомендации объекту проверки по устранению недостатков в его деятельности.";

2) раздел после пункта 27 дополнить двумя новыми пунктами 27-1, 27-2 следующего содержания:

"27-1. Днем начала административного производства по инициативе Национального банка является день составления справки об инспекционной проверке, в которой зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта проверки, или документов, указанных в пункте 14 раздела IV и в пункте 37 раздела VII настоящего Положения.

Административное производство, начатое по инициативе Национального банка, осуществляется в порядке, установленном в Положении о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение коллекторскими компаниями законодательства о защите прав потребителей финансовых услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 27 декабря 2023 года №193 (с изменениями), с учетом особенностей, определенных Законом об административной процедуре.

27-2. Признаки, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта проверки, определены в приложении 1 к настоящему Положению.";

3) пункт 28 дополнить новым предложением следующего содержания: "Выводы могут содержать профессиональное суждение.";

4) пункт 29 изложить в следующей редакции:

"29. Справка об инспекционной проверке составляется не позднее третьего рабочего дня после последнего дня инспекционной проверки, указанного в распорядительном акте Национального банка о проведении инспекционной проверки, в двух экземплярах за подписью инспектора/инспекторов, который/которые ее готовил/готовили, и соглашается руководителем инспекционной группы.

Первый экземпляр справки об инспекционной проверке передается лицу, уполномоченному представлять интересы объекта проверки, для ознакомления на втором экземпляре, который остается у руководителя инспекционной группы, указываются дата передачи и подпись руководителя объекта проверки о получении.";

5) раздел после пункта 29 дополнить двумя новыми пунктами 29-1, 29-2 следующего содержания:

"29-1. Национальный банк в случае составления справки об инспекционной проверке, документа, указанного в пункте 37 раздела VII настоящего Положения, в котором/в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта проверки, сообщает объект проверки о начале осуществления административного производства вместе с отправкой/передачей справки об инспекционной проверке.

Уведомление о начале административного производства должно содержать права и обязанности участника административного производства, информацию о возможности и порядке ознакомления с материалами административного дела, а также способы представления им своих объяснений и замечаний по делу и срок, в течение которого участник административного производства имеет право их подать.

29-2. Уведомление о начале административного производства вместе со справкой об инспекционной проверке/документами, указанными в пункте 37 раздела VII настоящего Положения, в которой/в которых зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта, направляется/передается объекту проверки безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня ее составления, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня составления справки об инспекционной проверке, документов, указанных в пункте 37 раздела VII настоящего Положения, способом, определенным в пунктах 18-1 и 18-2 раздела IV настоящего Положения, с учетом требований, определенных Законом об административной процедуре.";

6) пункт 30 изложить в следующей редакции:

"30. Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, не позднее третьего рабочего дня с даты получения первого экземпляра справки об инспекционной проверке обязано уведомить Национальный банк средствами электронной почты об ознакомлении со справкой об инспекционной проверке.

Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, при наличии возражений, объяснений относительно фактов и выводов, рекомендаций объекта проверки по устранению недостатков в его деятельности (в случае предоставления), изложенных в справке об инспекционной проверке, имеет право одновременно с отправкой уведомления об ознакомлении со справкой об инспекционной проверке предоставить обоснованные письменные возражения, объяснения с документальным подтверждением (при наличии), которые являются неотъемлемой частью справки об инспекционной проверке.

Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, в случае самостоятельного устранения объектом проверки выявленных нарушений, указанных в справке об инспекционной проверке, обязано в течение пяти рабочих дней с даты ее получения уведомить Национальный банк средствами электронной почты или почтовой связи об их устранении с предоставлением подтверждающих документов.";

7) раздел после пункта 30 дополнить пятью новыми пунктами 30-1-30-5 следующего содержания:

"30-1. Руководитель инспекционной группы рассматривает возражения и информирует объект проверки о результатах такого рассмотрения.

Куратор проверки имеет право принять решение о проведении встречи (включая встречу в режиме видеоконференции) для обсуждения результатов рассмотрения возражений относительно фактов и выводов, изложенных в справке об инспекционной проверке, по предложению руководителя инспекционной группы или по письменному ходатайству лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки.

Работники структурных подразделений Национального банка, к компетенции которых относятся вопросы, которые будут рассматриваться во время встречи, могут быть привлечены к участию в такой встрече (при необходимости).

30-2. Объект проверки в случае несогласия с профессиональным суждением, изложенным в справке об инспекционной проверке, что его касается, в течение 15 рабочих дней со дня получения справки об инспекционной проверке имеет право подать заявление в произвольной форме в Национальный банк о его пересмотре (кроме случаев, определенных законодательством Украины) с надлежащим обоснованием и документами (их копиями), подтверждающими факты, изложенные в заявлении о пересмотре профессионального суждения (при наличии).

Комитет по надзору и регулированию деятельности небанковских финансовых учреждений (далее - Комитет) не рассматривает заявления о пересмотре профессионального суждения, поданного с нарушением срока, установленного в абзаце первом пункта 30-2 раздела VI настоящего Положения.

30-3. Национальный банк в течение 15 рабочих дней со дня получения заявления и приложенных к нему документов, определенных в пункте 30-2 раздела VI настоящего Положения, принимает решение о:

1) пересмотр профессионального суждения;

2) отказ в пересмотре профессионального суждения.

Комитет принимает решения, указанные в подпунктах 1, 2 пункта 30-3 раздела VI настоящего Положения.

30-4. Решения Комитета, указанные в подпунктах 1, 2 пункта 30-3 раздела VI настоящего Положения, доводятся до сведения объекта проверки, подавшего заявление о пересмотре профессионального суждения, приобщаются к материалам инспекционной проверки и учитываются Национальным банком при принятии административных актов и осуществлении надзорных действий в отношении объекта проверки по результатам проведенной инспекционной проверки.

Справка об инспекционной проверке, отчет об инспекционной проверке в случае принятия решения о пересмотре профессионального суждения остаются без изменений.

30-5. Решение об отказе в пересмотре профессионального суждения должно содержать основания принятия такого решения с надлежащим обоснованием.";

8) пункт 33 изложить в следующей редакции:

"33. Руководитель инспекционной группы по результатам инспекционной проверки с учетом справок об инспекционной проверке и другой информации составляет проект отчета об инспекционной проверке, который может содержать перечень всех выявленных:

1) обстоятельств, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта проверки (в случае их выявления);

2) недостатков в деятельности объекта проверки в случае их выявления и обоснованных рекомендаций по их устранению с учетом результатов обработки рекомендаций с объектом проверки (при наличии).

Подразделение Национального банка, осуществлявшее инспекционную проверку, после подготовки проекта отчета об инспекционной проверке информирует Комитет о результатах проведенной инспекционной проверки.

Отчет об инспекционной проверке распечатывается в двух экземплярах и подписывается руководителем инспекционной группы и куратором/кураторами инспекционной проверки после рассмотрения результатов инспекционной проверки Комитетом и учета рекомендаций по результатам такого рассмотрения (при наличии).";

9) в пункте 34 цифры и слово "30 дней" заменить цифрами и словами "35 рабочих дней";

10) раздел после пункта 35 дополнить новым пунктом 35-1 следующего содержания:

"35-1. Отчет об инспекционной проверке, справки об инспекционной проверке и другие материалы по инспекционной проверке являются информацией с ограниченным доступом.";

11) пункт 36 изложить в следующей редакции:

"36. Объект проверки в случае предоставления по результатам инспекционной проверки рекомендаций в течение 30 календарных дней со дня получения отчета об инспекционной проверке подает в Национальный банк информацию относительно выполненных рекомендаций с подтверждающими документами (их копиями)/объяснениями и/или план мероприятий по выполнению предоставленных рекомендаций, которые не были выполнены объектом проверки (далее - план мероприятий), с определением ответственных лиц объекта проверки и сроков их выполнения. Срок выполнения рекомендаций не должен превышать 90 календарных дней с даты получения объектом проверки отчета об инспекционной проверке.

Объект проверки в случае несогласия с предоставленными по результатам инспекционной проверки всеми рекомендациями или отдельными из них в течение 30 календарных дней со дня получения отчета об инспекционной проверке должен проинформировать Национальный банк о несогласии с предоставлением обоснованных объяснений, которые Национальный банк учитывает при определении надзорных действий.";

12) раздел дополнить тремя новыми пунктами следующего содержания:

"36-1. Объект проверки имеет право вместе с планом мероприятий предоставить обоснованное ходатайство об увеличении определенных в пункте 36 раздела VI настоящего Положения сроков выполнения предоставленных рекомендаций.

Уполномоченное должностное лицо Национального банка рассматривает поданное ходатайство не позднее трех рабочих дней со дня его поступления.

Национальный банк по результатам рассмотрения ходатайства имеет право согласовать увеличение сроков выполнения предоставленных рекомендаций или отклонить соответствующее ходатайство, если нет надлежащего обоснования увеличения сроков выполнения рекомендаций.

36-2. Объект проверки отчитывается Национальному банку о выполнении предоставленных рекомендаций не позднее пяти рабочих дней со дня окончания срока, установленного Национальным банком на выполнение рекомендаций, с предоставлением подтверждающих документов (их копий)/информации/объяснений.

36-3. Объект проверки обязан на запрос Национального банка предоставлять дополнительные/уточняющие объяснения, информацию/документы (их копии), запрашиваемые Национальным банком после проведения инспекционной проверки, касающиеся ее результатов, в порядке и срок, установленные в таком запросе, для целей применения мер по результатам инспекционной проверки.".

6. Пункты 37, 40 раздела VII изложить в следующей редакции:

"37. Руководитель инспекционной группы в случае отказа объекта проверки в проведении уполномоченными Национальным банком лицами инспекционной проверки (включая недопуск инспекторов к осуществлению проверки; непредоставление инспекционной группе документов, информации, представление которых требуется в соответствии с законодательством Украины, на запрос; отсутствие объекта проверки по местонахождению, отсутствие лица, уполномоченного представлять интересы объекта проверки в первый день проверки) составляет акт об отказе в проведении инспекционной проверки согласно приложению 1 к настоящему Положению.

Акт составляется в двух экземплярах, подписывается членами инспекционной группы и лицом, уполномоченным представлять интересы объекта проверки.

Лицо, уполномоченное представлять интересы объекта проверки, имеет право изложить в соответствующей части акта возражения/объяснения вместе с отказом от подписания такого акта.";

"40. Руководитель инспекционной группы в случае отказа руководителя объекта проверки от получения экземпляра акта/отсутствия руководителя объекта проверки передает такой экземпляр акта в день его составления объекту проверки с отметкой о его получении на втором экземпляре акта или направляет экземпляр акта объекту проверки средствами почтовой связи (почтовым отправлением с описью вложения и уведомлением о вручении).".