Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 9 июля 2021 года №75

Об утверждении Положения о регистрации коллекторских компаний

Список изменяющих документов

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 5, 22, 24 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью установления порядка регистрации коллекторских компаний и ведения реестра коллекторских компаний Национальным банком Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о регистрации коллекторских компаний, которое прилагается.

2. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на Председателя Национального банка Кирилла Шевченко.

3. Постановление вступает в силу с 14 июля 2021 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 9 июля 2021 года №75

Положение о регистрации коллекторских компаний

I. Общие положения

1. Вводные положения

1. Это Положение разработано в соответствии с требованиями Законов Украины "О Национальном банке Украины" и "О потребительском кредитовании" (далее - Закон о потребительском кредитовании) с целью определения порядка и условий включения в реестр коллекторских компаний (далее - Реестр), внесения изменений в сведения, которые подавались для включения лица в Реестр, а также порядок и условия исключения сведений о коллекторской компании из Реестра.

Отношения по принятию, вступлению в силу, выполнению и прекращению действия административных актов в этом положении регулируются Законом Украины "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре) с учетом особенностей, установленных Законом о потребительском кредитовании.

Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) осуществляет административное производство в пределах процедур, определенных в настоящем Положении, в порядке, определенном в разделах IV, V Положения о порядке осуществления административного производства, общие требования к документам и порядок их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (с изменениями) (далее - Положение №200), с учетом особенностей, определенных настоящим Положением.

2. Требования настоящего Положения распространяются на лиц, которые имеют статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании или имеющих намерение приобрести статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании.

Требования к структуре собственности, которые определены в Положении о требованиях к структуре собственности на рынке финансовых и платежных услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 14 апреля 2021 года №30 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 07 ноября 2025 года №135) (далее - Положение о требованиях к структуре собственности), распространяются на лиц, имеющих статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании или намерены приобрести статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании.

3. В этом Положении термины употребляются в таком значении:

1) безупречная деловая репутация - деловая репутация заявителя/коллекторской компании, владельцев существенного участия заявителя/коллекторской компании, руководителей заявителя/коллекторской компании, которая соответствует требованиям настоящего Положения;

2) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 14.11.2025 г. №138

3) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 05.09.2025 г. №113

4) заявитель - лицо, которое согласно законодательству Украины имеет право обратиться в Национальный банк с целью включения в Реестр в порядке, определенном настоящим Положением;

5) электронная копия оригинала документа в бумажной форме - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования бумажного оригинала документа, соответствие оригиналу которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью, которая наложена на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота (далее - КЭП) заявителя/нотариуса (кроме случаев, когда такое заверение не требуется по настоящему Положению) (далее - электронная копия документа);

6) электронные источники - базы и банки данных или любые другие сервисы, которые предоставляют пользователям информацию в электронном виде;

7) иностранная коллекторская компания - юридическое лицо, которое имеет право урегулировать просроченную задолженность в соответствии с законодательством иностранного государства;

8) иностранное юридическое лицо - юридическое лицо, главный офис которого зарегистрирован в иностранном государстве;

9) руководитель - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа и члены совета (надзорного, наблюдательного - при наличии) заявителя/коллекторской компании;

10) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 14.11.2025 г. №138

11) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 14.11.2025 г. №138

12) международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которого в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

13) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 14.11.2025 г. №138

14) публичная компания - юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

15) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 14.11.2025 г. №138

16) уполномоченное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, первый заместитель и заместители Председателя, руководители подразделений Национального банка и их заместители, которые обеспечивают выполнение функций Национального банка, предусмотренных настоящим Положением, руководитель по лицензированию (руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за регистрацию коллекторских компаний, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместителя или лица, исполняющие их обязанности);

17) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени заявителя/коллекторской компании на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

18) исключен в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 14.11.2025 г. №138

4. Национальный банк во время совершения действий, предусмотренных настоящим Положением, руководствуется такими принципами:

1) равноценности сущности и формы (оценки сделок, операций, обстоятельств и событий с точки зрения их сущности и формы);

2) обоснованного сомнения (осуществления дополнительной/углубленной проверки/анализа сделок, операций, обстоятельств и/или событий при наличии обоснованного сомнения относительно них);

3) комплексного анализа (исследования всех обстоятельств и условий конкретной ситуации при принятии соответствующего решения).

2. 

Глава 2 исключена в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 29.12.2023 №200

3.

Глава 3 исключена в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 31.12.2024 г. №192

37. Национальный банк осуществляет рассмотрение представленного заявителем пакета документов в течение срока, определенного настоящим Положением для соответствующей процедуры.

37-1. Документы, предусмотренные настоящим Положением, вместе с сопроводительным письмом с описанием всех документов в пакете с названиями, датами выдачи, органами (лицами), которые их выдали, подаются в Национальный банк с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур.

37-2. Идентификация физических и юридических лиц осуществляется на основании документов, перечень и требования к которым определены нормативно-правовым актом Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур.

38. Течение срока рассмотрения пакета документов начинается со дня, следующего за днем представления заявителем в Национальный банк полного пакета документов, определенного настоящим Положением.

39. Национальный банк имеет право оставить пакет документов без рассмотрения в течение 10 рабочих дней со дня представления пакета документов с указанием в решении, которое направляется заявителю, оснований оставления документов без рассмотрения в случае:

1) представления документов в рамках процедуры, предусмотренной настоящим Положением, не в полном объеме;