Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 9 июля 2021 года №75

Об утверждении Положения о регистрации коллекторских компаний

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 5, 22, 24 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью установления порядка регистрации коллекторских компаний и ведения реестра коллекторских компаний Национальным банком Украины Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о регистрации коллекторских компаний, которое прилагается.

2. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на Председателя Национального банка Кирилла Шевченко.

3. Постановление вступает в силу с 14 июля 2021 года.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 9 июля 2021 года №75

Положение о регистрации коллекторских компаний

I. Общие положения

1. Вводные положения

1. Это Положение разработано в соответствии с требованиями Законов Украины "О Национальном банке Украины" и "О потребительском кредитовании" (далее - Закон о потребительском кредитовании) с целью определения порядка и условий включения в реестр коллекторских компаний (далее - Реестр), внесения изменений в сведения, которые подавались для включения лица в Реестр, а также порядок и условия исключения сведений о коллекторской компании из Реестра.

2. Требования настоящего Положения распространяются на лиц, которые имеют статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании или имеющих намерение приобрести статус коллекторской компании в соответствии с требованиями Закона о потребительском кредитовании.

Требования настоящего Положения к структуре собственности, порядку представления сведений о структуре собственности Национального банка Украины (далее - Национальный банк), контроля за соблюдением требований по структуре собственности, порядка рассмотрения вопроса о признании структуры собственности непрозрачной, определенные в разделе IV настоящего Положения, не распространяются на заявителей, имеющих статус небанковской финансовой организации, которая имеет право предоставлять финансовые услуги факторинга и/или предоставление средств в заем, в том числе на условиях финансового кредита (далее - квалифицированное небанковское финансовое учреждение) и коллекторские компании, которые имеют статус квалифицированного небанковского финансового учреждения.

3. В этом Положении термины употребляются в таком значении:

1) безупречная деловая репутация - деловая репутация заявителя/коллекторской компании, владельцев существенного участия заявителя/коллекторской компании, руководителей заявителя/коллекторской компании, работников заявителя/коллекторской компании или лиц, привлеченных заявителем/коллекторской компанией на основании гражданско-правовых договоров для непосредственного взаимодействия с потребителями (далее - привлеченные лица), которая соответствует требованиям настоящего Положения и нормативно-правового акта по вопросам установления квалификационных требований к работникам коллекторских компаний;

2) бенефицирное право собственности в трастовой конструкции - право на получение любой выгоды и/или дохода от трастовой конструкции;

3) дата представления полного пакета документов - дата регистрации в Национальном банке пакета документов, поданного в полном объеме согласно перечню документов для осуществления процедуры, предусмотренной настоящим Положением;

4) заявитель - лицо, которое согласно законодательству Украины имеет право обратиться в Национальный банк с целью включения в Реестр в порядке, определенном настоящим Положением;

5) электронная копия оригинала документа в бумажной форме - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования бумажного оригинала документа, соответствие оригиналу которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью, которая наложена на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота (далее - КЭП) заявителя/нотариуса (кроме случаев, когда такое заверение не требуется по настоящему Положению) (далее - электронная копия документа);

6) электронные источники - базы и банки данных или любые другие сервисы, которые предоставляют пользователям информацию в электронном виде;

7) иностранная коллекторская компания - юридическое лицо, которое имеет право урегулировать просроченную задолженность в соответствии с законодательством иностранного государства;

8) иностранное юридическое лицо - юридическое лицо, главный офис которого зарегистрирован в иностранном государстве;

9) руководитель - единоличный исполнительный орган или члены коллегиального исполнительного органа и члены совета (надзорного, наблюдательного - при наличии) заявителя/коллекторской компании;

10) ключевой участник в структуре собственности заявителя/коллекторской компании (далее - ключевой участник коллекторской компании) - это:

физическое лицо, владеющее долей (акциями) в уставном капитале такого заявителя/коллекторской компании, юридическое лицо, владеющее долей (акциями) в уставном капитале в размере двух и больше процентов в уставном капитале такого заявителя/коллекторской компании, и в то же время:

если заявитель/коллекторская компания имеет более чем 20 участников - физических лиц, то ключевыми участниками заявителя/коллекторской компании считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими;

если одинаковые по размеру доли (пакеты акций) в уставном капитале заявителя/коллекторской компании принадлежат более чем 20 участникам - физическим лицам, то ключевыми участниками заявителя/коллекторской компании считаются все физические лица, которые владеют долями (пакетом акций) в размере двух и больше процентов в уставном капитале такого заявителя/коллекторской компании;

считается, что публичная компания не имеет ключевых участников;

11) цепь владения корпоративными правами юридического лица - информация о составе ключевых участников юридического лица, которая включает информацию о ключевых участниках первого и каждого последующего уровня владения корпоративными правами юридического лица;

12) международная финансовая организация - учреждение, с которым Правительство Украины заключило соглашение о сотрудничестве и для которого в соответствии с законами Украины установлены привилегии и иммунитеты;

13) окончательные ключевые участники заявителя/коллекторской компании - это ключевые участники - физические лица, а также ключевые участники - юридические лица, которые в своем составе не имеют ключевых участников.

Окончательными ключевыми участниками являются государство (в лице соответствующего государственного органа), территориальная община (в лице соответствующего органа местного самоуправления), международная финансовая организация, а также публичная компания, если они владеют двумя и более процентами корпоративных прав заявителя/коллекторской компании или ключевого участника в структуре собственности заявителя/коллекторской компании;

14) публичная компания - юридическое лицо, созданное в форме публичного акционерного общества, акции которого включены в биржевые списки (прошли процедуру листинга) и допущены к торгам в регулируемом сегменте квалифицированной фондовой биржи;

15) трастовая конструкция - основанный на договоре или ином договоре режим владения/управления имуществом, который предполагает расщепление права собственности на юридическое право собственности, которое передается доверительному управляющему, и бенефициарное право собственности, которое передается выгодополучателям (бенефициарам);

16) уполномоченное лицо Национального банка - Председатель Национального банка, первый заместитель и заместители Председателя, руководители подразделений Национального банка и их заместители, которые обеспечивают выполнение функций Национального банка, предусмотренных настоящим Положением, руководитель по лицензированию (руководитель структурного подразделения Национального банка, ответственного за регистрацию коллекторских компаний, его заместитель, руководитель подразделения в составе указанного структурного подразделения Национального банка, его заместителя или лица, исполняющие их обязанности);

17) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени заявителя/коллекторской компании на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

18) циклическая структура собственности - структура собственности заявителя/коллекторской компании, в которой:

заявитель/коллекторская компания является владельцем существенного участия в юридическом лице, которая одновременно является владельцем существенного участия в заявителе/коллекторской компании, и/или

владельцы существенного участия заявителя/коллекторской компании одновременно обладают прямым и/или косвенным участием друг в друге на одном или нескольких уровнях/цепи владения корпоративными правами, прямо и/или косвенно, в совокупном размере не менее 25 %.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о потребительском кредитовании, Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг" и других законодательных актах Украины.

4. Национальный банк во время совершения действий, предусмотренных настоящим Положением, руководствуется такими принципами:

1) равноценности сущности и формы (оценки сделок, операций, обстоятельств и событий с точки зрения их сущности и формы);

2) обоснованного сомнения (осуществления дополнительной/углубленной проверки/анализа сделок, операций, обстоятельств и/или событий при наличии обоснованного сомнения относительно них);

3) комплексного анализа (исследования всех обстоятельств и условий конкретной ситуации при принятии соответствующего решения).

2. 

Глава 2 исключена в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 29.12.2023 №200

3. Порядок и определение сроков рассмотрения документов, представляемых Национальному банку

37. Национальный банк осуществляет рассмотрение представленного заявителем пакета документов в течение срока, определенного настоящим Положением для соответствующей процедуры.

37-1. Документы, предусмотренные настоящим Положением, вместе с сопроводительным письмом с описанием всех документов в пакете с названиями, датами выдачи, органами (лицами), которые их выдали, подаются в Национальный банк с соблюдением требований, установленных нормативно-правовым актом Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур.

37-2. Идентификация физических и юридических лиц осуществляется на основании документов, перечень и требования к которым определены нормативно-правовым актом Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур.

38. Течение срока рассмотрения пакета документов начинается со дня, следующего за днем представления заявителем в Национальный банк полного пакета документов, определенного настоящим Положением.

39. Национальный банк имеет право оставить пакет документов без рассмотрения в течение 10 рабочих дней со дня представления пакета документов с указанием в решении, которое направляется заявителю, оснований оставления документов без рассмотрения в случае:

1) представления документов в рамках процедуры, предусмотренной настоящим Положением, не в полном объеме;

2) представления документов в рамках процедуры, предусмотренной настоящим Положением, оформленных с несоблюдением требований законодательства и/или настоящего Положения.

40. Заявитель имеет право повторно подать пакет документов, который был оставлен без рассмотрения только после устранения причин, послуживших основанием для оставления его без рассмотрения.

41. Заявитель обязан уведомить Национальный банк о любых изменениях в документах, предусмотренных перечнем в соответствии с настоящим Положением, произошедших в течение срока рассмотрения пакета документов, в течение пяти рабочих дней со дня возникновения таких изменений.

42. Национальный банк во время рассмотрения поданного заявителем пакета документов имеет право требовать от заявителя, который оценивается либо проверяется, дополнительную информацию, документы, пояснения, необходимые для установления достоверности сведений, в отношении самого заявителя, а также участников, владельцев существенного участия, уполномоченных представителей, руководителей, сотрудников, других лиц, содержащихся в представленном заявителем пакете документов.

43. Национальный банк в течение срока рассмотрения пакета документов имеет право предоставить заявителю замечания к представленному пакету документов, если документы не соответствуют требованиям настоящего Положения и/или законодательства Украины, с одновременным уведомлением о необходимости их устранения и представления исправленных документов.

44. Национальный банк устанавливает срок предоставления/подачи заявителем, определенных в пункте 42 и 43 главы 3 раздела I настоящего Положения, информации/документов и объяснений.

Течение срока рассмотрения пакета документов, определенного в пункте 72 главы 6 раздела II настоящего Положения, прекращается с даты направления заявителю требования/уведомления Национальным банком в случаях, определенных в пунктах 42, 43 главы 3 раздела I настоящего Положения, и возобновляется после получения всех дополнительных/исправленных документов, информации и объяснений.

Документы, представленные для включения лица в Реестр, в случае неполучения ответа в течение 30 рабочих дней со дня направления требования/уведомления Национальным банком остаются без рассмотрения и в порядке, предусмотренном в пункте 46 главы 3 раздела I настоящего Положения, возвращаются заявителю (соответствующее решение принимает уполномоченное лицо Национального банка).

45. Национальный банк имеет право приостановить срок рассмотрения пакета документов, представленного в соответствии с настоящим Положением, но не более чем на 30 рабочих дней в случае необходимости проверки достоверности представленных документов/информации и/или получения дополнительных документов/информации, нужных для принятия решения. Национальный банк сообщает заявителю о приостановлении срока рассмотрения пакета документов и сроке, на который оно остановлено, в течение трех рабочих дней со дня такого приостановления срока.

46. Национальный банк возвращает заявителю пакет документов, который был представлен в бумажной форме, в случае оставления такого пакета документов без рассмотрения, почтой с уведомлением о вручении в течение трех рабочих дней после принятия соответствующего решения.

47. Национальный банк присылает заявителю сообщение о принятии решения по рассмотрению пакета документов в течение пяти рабочих дней после принятия соответствующего решения, кроме случаев, когда этим Положением установлены иные сроки.

48. Уполномоченное лицо Национального банка в соответствии с требованиями настоящего Положения принимает решение о:

1) оставлении пакета документов без рассмотрения;

2) прекращении рассмотрения пакета документов по ходатайству заявителя.