База данных

Дата обновления БД:

17.08.2017

Добавлено/обновлено документов:

39 / 184

Всего документов в БД:

76497

Действует

Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

Зарегистрировано

Министерством юстиции Украины

14 сентября 2012 года

№1581/21893

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ

от 5 июля 2012 года №2

Об утверждении Положения о выведении неплатежеспособного банка с рынка

(В редакции Решений исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 20.03.2013 г. №19, 30.12.2013 г. №42, 11.09.2014 г. №89, 22.12.2014 г. №151, 23.12.2014 г. №153, 16.04.2015 г. №75, 30.11.2016 г. №212, 25.06.2015 г. №123, 18.03.2016 г. №370, 08.09.2016 г. №1768, 21.11.2016 г. №2526, 08.12.2016 г. №2708, 06.02.2017 г. №435)

В соответствии с пунктом 10 части первой и пунктом 1 части пятой статьи 12, а также во исполнение пункта 13 раздела Х "Заключительные и переходные положения" Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" исполнительная дирекция Фонда гарантирования вкладов физических лиц РЕШИЛА:

1. Утвердить Положение о выведении неплатежеспособного банка с рынка, которое прилагается.

2. Отделу по вопросам стратегии и трансформации Фонда вместе с Юридическим отделом обеспечить представление настоящего решения в Министерство юстиции Украины для государственной регистрации.

3. В случае принятия Национальным банком Украины решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка на основаниях, определенных частью второй статьи 77 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", Фонд осуществляет ликвидацию банка в порядке, установленном разделом V и главой 2 раздела VI Положения о выведении неплатежеспособного банка с рынка, утвержденного настоящим решением.

4. Настоящее решение вступает в силу одновременно со вступлением в действие Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", но не раньше дня его официального опубликования.

5. Отделу связей с общественностью и международными организациями обеспечить размещение настоящего решения на официальной странице Фонда гарантирования вкладов физических лиц в сети Интернет после него государственной регистрации.

Директор-распорядитель

О.И.Шарова

Утверждено Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 5 июля 2012 года №2

Положение о выведении неплатежеспособного банка с рынка

І. Общие положения

1. Предмет и цель Положения

1.1. Данное Положение разработано на основании Гражданского и Хозяйственного кодексов Украины, Законов Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц" (дальше - Закон), "О банках и банковской деятельности" и устанавливает порядок принятия решений и совершения действий Фондом гарантирования вкладов физических лиц (дальше - Фонд) относительно выведения с рынка банка, который признан неплатежеспособным решением Национального банка Украины  (дальше НБУ).

1.2. Данное Положение регулирует отношения, которые возникают в процессе выведения неплатежеспособного банка с рынка, а именно: подготовку, утверждение и реализацию плана урегулирования, разработанного на основе наименее затратного для Фонда способа выведения неплатежеспособного банка с рынка.

1.3. Действие данного Положения распространяется на все банки, зарегистрированные в соответствии с законодательством Украины, в случае отнесения их к категории неплатежеспособных, кроме публичного акционерного общества "Государственный сберегательный банк Украины" (до принятия соответствующего закона относительно участия такого банка в Фонде) и санационного банка, созданного до вступления в действие Закона.

1.4. Фондом не осуществляется выведение с рынка филиалов иностранных банков, аккредитованных на территории Украины НБУ.

1.5. Целью данного Положения является урегулирование процесса выведения отдельного неплатежеспособного банка с рынка в соответствии с Законом. В процессе выведения неплатежеспособного банка с рынка Фонд выполняет функции временного администратора или ликвидатора неплатежеспособного банка.

2. Определение терминов

2.1. В данном Положении термины употребляются в таких значениях:

Вывод неплатежеспособного банка с рынка - мероприятия, которые осуществляет Фонд в отношении банка, отнесенного к категории неплатежеспособных, по выводу с рынка одним из способов, определенных статьей 39 настоящего Закона;

вклад - денежные средства в наличной или безналичной форме в валюте Украины или в иностранной валюте, привлеченные банком от вкладчика (или поступившие для вкладчика) на условиях договора банковского вклада (депозита), банковского счета или путем выдачи именного депозитного сертификата, включая начисленные проценты на такие средства;

вкладчик - физическое лицо (кроме физических лиц - субъектов предпринимательской деятельности), которое заключило или в пользу которого заключен договор банковского вклада (депозита), банковского счета или которое является владельцем именного депозитного сертификата;

Деловая репутация - сведения, собранные Фондом, о соответствии деятельности юридического или физического лица, в том числе руководителей юридического лица и владельцев существенного участия в таком юридическому лице, требованиям закона, деловой практике и профессиональной этике, а также сведения о порядочности, профессиональные и управленческие способности физического лица;

инвестор - лицо, изъявившее намерение и предоставило Фонду письменное обязательство о приобретении акций (паев) неплатежеспособного банка или переходного банка в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка;

информационное помещение - специально отведенное помещение на территории неплатежеспособного банка, в котором находится информация правового и финансового характера, изучение и анализ которой должно предоставить возможность квалифицированному инвестору сформировать окончательное финансовое предложение относительно выведения неплатежеспособного банка с рынка способом, определенным планом урегулирования;

Существенное участие - прямое и/или косвенное владение одним лицом самостоятельно или совместно с другими лицами 10 и более процентами уставного капитала и/или права голоса акций, паев юридического лица или независимая от формального владения возможность значительного влияния на управление или деятельность юридического лица. Лицо признается владельцем опосредованного существенного участия независимо от того, осуществляет такое лицо контроль прямого владельца участия в юридическом лице или контроль любой другого лица в цепи владения корпоративными правами такого юридического лица;

квалифицированный инвестор - потенциальный инвестор, которого Фонд по результатам рассмотрения поданных им документов признает таким, который отвечает критериям, установленным к инвесторам для участия в выведении конкретного неплатежеспособного банка с рынка избранным Фондом наименее затратным для Фонда способом;

Контролер - физическое или юридическое лицо, в отношении которого не существует контролеров - физических лиц и которое имеет возможность осуществлять решающее влияние на управление или деятельность юридического лица путем прямого и/или опосредованного владения самостоятельно или совместно с другими лицами долей в юридическом лице, что соответствует эквиваленту 50 или более процентов уставного капитала и/или голосов юридического лица, или независимо от формального владения осуществлять такое влияние на основе соглашения или любым другим образом;

ликвидация банка - процедура прекращения банка как юридического лица в соответствии с законодательством;

наименее затратный для Фонда способ выведения неплатежеспособного банка с рынка - способ выведения неплатежеспособного банка с рынка, в результате реализации которого сумма денежных затрат Фонда, непосредственно связанных с осуществлением выведения неплатежеспособного банка с рынка, за минусом любых прогнозируемых сумм денежного возмещения в связи с таким выведением, ожидается быть наименьшей;

Неплатежеспособный банк - банк, по которому НБУ принял решение об отнесении к категории неплатежеспособных в порядке, предусмотренном Законом Украины "О банках и банковской деятельности";

Организация реализации имущества ликвидируемого банка, - меры, принимаемые Фондом, по предпродажной подготовке, ремонту, достройке, реализации девелоперских проектов, изъятие из непригодного для эксплуатации имущества отдельных деталей, узлов, агрегатов и т.д. для их дальнейшей реализации, оценки, выбора способа, порядка формирования лотов (в том числе консолидация активов нескольких банков) и условий отчуждения имущества путем принятия соответствующих решений, реализация которых возлагается на уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка;

переходный банк - банк, созданный в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка, единственным акционером и управляющим акций которого является Фонд до дня продажи этого банка инвестору;

план урегулирования - решение Фонда, которое определяет способ, экономическое обоснование, сроки и условия вывода неплатежеспособного банка с рынка;

Связанными с банком лицами являются:

контролеры банка;

лица, имеющие существенное участие в банке, и лица, через которых эти лица осуществляют косвенное владение существенным участием в банке;

руководители банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов банка;

родственные и аффилированные лица банка, в том числе участники банковской группы;

лица, имеющие существенное участие в родственных и аффилированных лицах банка;

руководители юридических лиц и руководители банков, которые являются родственными и аффилированными лицами банка, руководитель службы внутреннего аудита, руководители и члены комитетов этих лиц;

ассоциированные лица физических лиц, указанных в абзацах семнадцатом - двадцать втором настоящего пункта;

юридические лица, в которых физические лица, указанные в абзацах семнадцатом - двадцать пятом этого пункта, являются руководителями или владельцами существенного участия;

любое лицо, через которое проводится операция в интересах лиц, указанных в абзацах семнадцатом - двадцать пятом этого пункта, и на которое оказывают влияние при проведении такой операции лица, указанные в абзацах семнадцатом - двадцать пятом этого пункта, через трудовые, гражданские и другие отношения;

Определенные Национальным банком Украины при осуществлении банковского надзора физические и юридические лица, указанные в абзацах семнадцатом - двадцать пятом этого пункта, при наличии признаков, определенных в нормативно-правовых актах Национального банка Украины, с учетом характера взаимоотношений, операций и наличия других связей с банком;

Принимающий банк - банк, который не относится к категории проблемного или неплатежеспособного и который в процессе вывода неплатежеспособного банка с рынка принимает от неплатежеспособного банка активы и обязательства;

проблемный банк - банк, по которому НБУ принял решение об отнесении к категории проблемных в порядке, предусмотренном Законом Украины "О банках и банковской деятельности" и нормативно-правовыми актами НБУ;

продажа банка - продажа всех акций переходного банка или неплатежеспособного банка;

реестр участников Фонда - реестр, который ведется Фондом и содержит сведения об участии банка в системе обязательного гарантирования вкладов физических лиц;

потенциальный инвестор - лицо (инвестор, принимающий банк), которое обратилось в Фонд на основании публичного сообщения, сделанного в соответствии с данным Положением, относительно поиска потенциальных инвесторов с целью определения плана урегулирования;

Система гарантирования вкладов физических лиц - совокупность отношений, регулируемых Законом, субъектами которых являются Фонд, Кабинет Министров Украины, НБУ, банки и вкладчики;

временная администрация - процедура выведения банка с рынка, внедряемая Фондом в отношении неплатежеспособного банка в порядке, установленном Законом;

расчетный документ - документ на перевод средств, который используется для инициирования перевода со счета плательщика на счет получателя;

уполномоченное лицо Фонда на ликвидацию банка - работник Фонда, который от имени Фонда и в пределах полномочий, предусмотренных Законом, выполняет действия по обеспечению выведения банка с рынка во время осуществления ликвидации банка;

уполномоченное лицо Фонда на временную администрацию - работник Фонда, который от имени Фонда и в пределах полномочий, предусмотренных Законом, выполняет действия по обеспечению выведения банка с рынка во время осуществления временной администрации неплатежеспособного банка;

Специализированное учреждение - юридическое лицо, созданное Фондом с целью передачи ему активов и обязательств неплатежеспособного банка в случаях и порядке, определенных Законом

(В пункт 2.1. внесены изменения в соответствии с Решениями исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 20.03.2013 г. №19, 30.12.2013 г. №42, 11.09.2014 г. №89, 16.04.2015 г. №75, 18.03.2016 г. №370, 08.12.2016 г. №2708)

(см. предыдущую редакцию)

2.2. Другие термины употребляются в значениях, приведенных в законодательстве Украины.

(Пункт 2.2. изложен в новой редакции в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 30.12.2013 г. №42)

(см. предыдущую редакцию)

ІІ. Функции Фонда при реализации способов выведения неплатежеспособного банка с рынка

1. Способы выведения неплатежеспособного банка с рынка

1.1. Выведение неплатежеспособного банка с рынка осуществляется Фондом одним из таких способов:

ликвидация банка с возмещением со стороны Фонда средств по вкладам физических лиц;

ликвидация банка с отчуждением в процессе ликвидации всех или части его активов и обязательств в пользу принимающего банка;

отчуждение всех или части активов и обязательств неплатежеспособного банка в пользу принимающего банка с отзывом банковской лицензии неплатежеспособного банка и дальнейшей его ликвидацией;

создание и продажа инвестору переходного банка с передачей ему активов и обязательств неплатежеспособного банка и дальнейшей ликвидацией неплатежеспособного банка;

продажа неплатежеспособного банка инвестору.

1.2. Ликвидация банка с возмещением со стороны Фонда средств по вкладам физических лиц - способ выведения неплатежеспособного банка с рынка, который предусматривает отзыв банковской лицензии, выплату (возмещение) вкладчикам принадлежащих им вкладов в порядке, определенном Законом и нормативно-правовыми актами Фонда, с дальнейшим прекращением неплатежеспособного банка как юридического лица (ликвидацией).

1.3. Ликвидация неплатежеспособного банка с отчуждением в процессе ликвидации всех или части его активов и обязательств в пользу принимающего банка - способ выведения неплатежеспособного банка с рынка, который предусматривает отзыв НБУ банковской лицензии неплатежеспособного банка, передачу квалифицированному инвестору-банку (принимающему банку) победителю открытого конкурса всех или части активов и обязательств неплатежеспособного банка, с дальнейшим прекращением неплатежеспособного банка как юридического лица (ликвидацией).

(В пункт 1.3. внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 18.03.2016 г. №370)

(см. предыдущую редакцию)

1.4. Отчуждение всех или части активов и обязательств неплатежеспособного банка в пользу принимающего банка с отзывом банковской лицензии неплатежеспособного банка и дальнейшей его ликвидацией - способ выведения неплатежеспособного банка с рынка, который предусматривает передачу квалифицированному инвестору-банку (принимающему банку) победителю открытого конкурса всех или части активов и обязательств неплатежеспособного банка, с дальнейшим принятием решения НБУ об отзыве банковской лицензии и ликвидации неплатежеспособного банка (прекращением неплатежеспособного банка как юридического лица).

(В пункт 1.4. внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 18.03.2016 г. №370)

(см. предыдущую редакцию)

1.5. Создание и продажа инвестору переходного банка - способ выведения неплатежеспособного банка с рынка, который предусматривает создание переходного банка, передачу активов и обязательств неплатежеспособного банка с передачей их переходному банку, который в дальнейшем продается - победителю открытого конкурса, и ликвидацию неплатежеспособного банка.

(В пункт 1.5. внесены изменения в соответствии с Решениями исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 11.09.2014 г. №89, 18.03.2016 г. №370)

(см. предыдущую редакцию)

1.6. Продажа неплатежеспособного банка инвестору - способ выведения неплатежеспособного банка с рынка, который предусматривает переход права собственности на акции неплатежеспособного банка от владельцев такого банка победителю открытого конкурса.

(В пункт 1.6. внесены изменения в соответствии с Решениями исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 20.03.2013 г. №19, 18.03.2016 г. №370)

(см. предыдущую редакцию)

2. Подготовка Фонда к осуществлению временной администрации

2.1. Со дня отнесения НБУ банка к категории проблемных Фонд начинает осуществлять мониторинг проблемного банка.

Пункт 2.2. исключен в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 18.03.2016 г. №370, в связи с этим пункты 2.3 - 2.6 считать соответственно пунктами 2.2 - 2.5.

(см. предыдущую редакцию)

2.2. Мониторинг проводится Фондом путем:

назначения работников Фонда, в полномочия которых входит проведение мониторинга соблюдения банком требований порядка формирования и ведения баз данных о вкладчиках, проведение банком банковских операций, в том числе сбор информации и копий документов, необходимых для подготовки проекта плана урегулирования, обеспечения проведения оценки активов банка в порядке, установленном Фондом (в том числе задолженности по кредитам перед банком, наличии и стоимости обеспечения исполнения обязательств по кредитным договорам, задолженности по ценным бумагам, находящимся в собственности банка, требований банка к клиенту по списанной задолженности и наличии и стоимости обеспечения выполнения обязательства по такой задолженности и т.д.);

получения информации от клиентов, вкладчиков и других кредиторов банка с целью выполнения возложенных на Фонд функций и полномочий;

получения копий документов и баз данных.

Мониторинг проводится в порядке, установленном нормативно-правовыми актами Фонда.

Фонд также имеет право:

получать отчетность от проблемного банка в соответствии с Законом и нормативно-правовыми актами Фонда;

участвовать в инспекционных проверках проблемных банков (по отдельному плану проверки, составленному Фондом) по ходатайству Фонда и/или по предложению НБУ;

проводить внеплановую проверку с целью сбора информации по иным вопросам деятельности, чем предусмотрены в части первой статьи 32 Закона, перечень которых утверждается исполнительной дирекцией Фонда.

(Пункт 2.2. изложен в новой редакции в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 18.03.2016 г. №370)

(см. предыдущую редакцию)

2.3. Анализ изменений в основных показателях деятельности проблемного банка включает, в частности, динамику изменений в депозитном портфеле (по составляющим, срокам, субъектам, процентным ставкам и тому подобное), кредитном портфеле (по составляющим, срокам, процентным ставкам, уровню просрочки), улучшения/ухудшения его финансового состояния, соблюдения экономических нормативов, динамику составляющих капитала, достаточность формирования резервов по активным операциям.

2.4. Участие работников Фонда в инспекционных проверках, которые осуществляются НБУ в проблемных банках, осуществляется в соответствии с порядком, утвержденным исполнительной дирекцией Фонда.

Пункт 2.6. исключен в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 18.03.2016 г. №370, в связи с этим пункт 2.7 считать пунктом 2.6.

(см. предыдущую редакцию)

2.5. В случае принятия НБУ решения о признании деятельности банка такой, которая отвечает законодательству, Фонд прекращает осуществление мониторинга такого банка.

3. Действия Фонда относительно осуществления временной администрации неплатежеспособного банка

3.1. Процедура осуществления временной администрации банка применяется Фондом относительно банка, который решением НБУ отнесен к категории неплатежеспособных, с целью выведения такого банка с рынка.

3.2. Временная администрация вводится на срок, не превышающий один месяц. В случае вывода неплатежеспособного банка с рынка способом, предусмотренным пунктами 3 - 5 части второй статьи 39 Закона, временная администрация может быть продлена на срок до одного месяца. В случае вывода неплатежеспособного банка с рынка способом, предусмотренным пунктами 1, 2 части второй статьи 39 Закона, срок временной администрации может быть продлен на пять дней с прекращением не позднее дня получения решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

В случае соответствия банка критериям, установленным пунктом 2.12 главы 2 раздела IV настоящего Положения, исполнительная дирекция Фонда утверждает план урегулирования, в котором указано, что наименее затратным способом выведения банка с рынка является способ, предусмотренный пунктом 1 статьи 39 Закона, и подает НБУ предложение о отзыве банковской лицензии и ликвидации такого банка. В таком случае временная администрация прекращается в день получения решения об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка.

(Пункт 3.2. изложен в новой редакции в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 18.03.2016 г. №370)

(см. предыдущую редакцию)

3.3. Фонд начинает выведение неплатежеспособного банка с рынка и осуществление временной администрации в неплатежеспособном банке на следующий рабочий день после официального получения решения НБУ об отнесении банка к категории неплатежеспособных.

3.4. Исполнительная дирекция Фонда не позже следующего рабочего дня после получения решения НБУ об отнесении банка к категории неплатежеспособных назначает из числа работников Фонда уполномоченное лицо Фонда на временную администрацию. Уполномоченное лицо Фонда на временную администрацию должно отвечать требованиям, установленным Законом, данным Положением.

3.5. Решение исполнительной дирекции Фонда об осуществлении временной администрации и назначении уполномоченного лица Фонда на временную администрацию должно содержать:

название документа, место и дату его издания;

дату, номер, название документа НБУ, которым принято решение об отнесении банка к категории неплатежеспособных;

наименование, местонахождение, код по ЕГРПОУ, код неплатежеспособного банка, в котором начато осуществление временной администрации;

фамилию, имя, отчество, должность работника Фонда, который назначен уполномоченным лицом Фонда на временную администрацию, для обеспечения осуществления временной администрации;

срок, на который введена временная администрация.

(В пункт 3.5. внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 30.12.2013 г. №42)

(см. предыдущую редакцию)

3.6. Со дня назначения уполномоченного лица Фонда на временную администрацию:

приостанавливаются все полномочия органов управления банка (общего собрания, наблюдательного совета, правления (совета директоров) и органов контроля (ревизионной комиссии и внутреннего аудита);

исполнительной дирекцией Фонда предоставляется поручение уполномоченному структурному подразделению Фонда организовать уведомление банков, Государственной службы финансового мониторинга Украины, Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку, Национальной комиссии, которая осуществляет государственное регулирование в сфере рынков финансовых услуг, Министерство финансов Украины, Государственную фискальную службу Украины", Министерство внутренних дел Украины, Государственную исполнительную службу Украины, Генеральную прокуратуру Украины, Службу безопасности Украины, Пенсионный Фонд Украины, специализированные небанковские ипотечные финансовые учреждения второго уровня, об осуществлении Фондом временной администрации неплатежеспособного банка и назначении уполномоченного лица Фонда на временную администрацию. Уведомления направляются Фондом от имени Фонда.

(В пункт 3.6. внесены изменения в соответствии с Решениями исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 20.03.2013 г. №19, 30.12.2013 г. №42, 11.09.2016 г. №89)

(см. предыдущую редакцию)

3.7. Решение о назначении уполномоченного лица Фонда на временную администрацию доводится Фондом главному офису неплатежеспособного банка немедленно путем направления сообщения по системе электронной почты НБУ.

(В пункт 3.7. внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 20.03.2013 г. №19)

(см. предыдущую редакцию)

3.8. Копия решения об осуществлении временной администрации и назначении уполномоченного лица Фонда на временную администрацию, заверенная подписью директора-распорядителя Фонда и гербовой печатью Фонда, передается уполномоченным лицом Фонда на временную администрацию неплатежеспособному банку, в котором введена временная администрация, и регистрируется в неплатежеспособном банке.

3.9. Фонд размещает информацию о вводе в неплатежеспособном банке временной администрации:

на своей официальной странице в сети Интернет (не позже следующего рабочего дня после начала осуществления временной администрации);

в газетах "Урядовый курьер" или "Голос Украины" (не позже чем через десять календарных дней после начала временной администрации).

Уполномоченное лицо Фонда на временную администрацию размещает информацию об осуществлении в неплатежеспособном банке временной администрации на странице такого банка в сети Интернет не позже его следующего рабочего дня после начала выполнения своих полномочий.

(В пункт 3.9. внесены изменения в соответствии с Решениями исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 30.12.2013 г. №42, 11.09.2014 г. №89)

(см. предыдущую редакцию)

3.10. Информация о введении в неплатежеспособном банке временной администрации должна содержать:

название, дату и номер решения исполнительной дирекции Фонда о введении временной администрации и назначении уполномоченного лица Фонда;

дату и номер решения НБУ об отнесении банка к категории неплатежеспособных;

наименование и реквизиты неплатежеспособного банка, в котором вводится временная администрация;

фамилия, имя, отчество уполномоченного лица Фонда на временную администрацию;

срок, на который вводится временная администрация.

(Пункт 3.10. изложен в новой редакции в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 11.09.2014 г. №89)

(см. предыдущую редакцию)

3.11. Временная администрация прекращается после выполнения плана урегулирования или в иных случаях по решению исполнительной дирекции Фонда.

4. Действия уполномоченного лица Фонда на временную администрацию

4.1. Осуществление временной администрации неплатежеспособного банка и ликвидации банка осуществляет Фонд через назначенное исполнительной дирекцией Фонда уполномоченное лицо Фонда.

Уполномоченным лицом Фонда на временную администрацию должен быть работник Фонда с полной дееспособностью, который является гражданином Украины, имеет высокие профессиональные и моральные качества, безукоризненную деловую репутацию, полное высшее образование в отрасли экономики, финансов или права (не ниже квалификационного уровня "специалист") и профессиональный опыт, необходимый для выполнения мероприятий в пределах осуществления временной администрации.

(В пункт 4.1. внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 20.03.2013 г. №19)

(см. предыдущую редакцию)

4.2. Уполномоченным лицом Фонда на временную администрацию не может быть лица, которое:

является кредитором, связанным лицом или участником банка, относительно которого осуществляется временная администрация;

имеет судимость, не погашенную и не снятую в установленном законом порядке, или является обвиняемым по уголовному делу;

не выполнила своих обязательств перед каким-либо банком;

имеет конфликт интересов с банком, относительно которого осуществляется временная администрация.

4.3. Конфликтом интересов является наличие у соответствующего работника Фонда или его/ее жены (мужа), отца, матери, детей, родных братьев и сестер личных или деловых интересов в соответствующем банке, в частности относительно:

задолженности перед банком, задолженности банка;

обладания любыми имущественными правами относительно имущества банка;

отношений за предыдущие пять лет с банком как его связанным лицом;

невыполнения каких-либо обязательств по отношению к любому банку за последние пять лет;

обладания имуществом, которое конкурирует с имуществом банка;

пребывания в трудовых отношениях с банком за последние пять лет;

других интересов, которые могут навредить непредвзятому выполнению функций в пределах осуществления временной администрации.

(В пункт 4.3. внесены изменения в соответствии с Решением исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 11.09.2014 г. №89)

(см. предыдущую редакцию)

4.4. Исполнительная дирекция Фонда обязана убедиться в отсутствии конфликта интересов с неплатежеспособным банком у работника Фонда, который назначается уполномоченным лицом Фонда на временную администрацию.

4.5. В случае выявления обстоятельств, которые составляют конфликт интересов, после начала осуществления временной администрации исполнительная дирекция Фонда обязана не позже следующего рабочего дня:

отстранить соответствующего работника Фонда от выполнения обязанностей уполномоченного лица Фонда на временную администрацию;

назначить из числа работников Фонда другое уполномоченное лицо Фонда на временную администрацию, у которого отсутствует конфликт интересов.

4.6. Решение исполнительной дирекции Фонда о прекращении полномочий одного уполномоченного лица Фонда на временную администрацию и назначении другого уполномоченного лица Фонда на временную администрацию принимается в случае:

возникновения/выявления конфликта интересов, который стал известен Фонду, если такой конфликт интересов влияет на непредвзятость уполномоченного лица Фонда на временную администрацию при выполнении своих обязанностей;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

РЕШЕНИЕ ИСПОЛНИТЕЛЬНОЙ ДИРЕКЦИИ ФОНДА ГАРАНТИРОВАНИЯ ВКЛАДОВ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ УКРАИНЫ Положение о выведении неплатежеспособного банка с рынка І. Общие положения 1. Предмет и цель Положения 2. Определение терминов ІІ. Функции Фонда при реализации способов выведения неплатежеспособного банка с рынка 1. Способы выведения неплатежеспособного банка с рынка 2. Подготовка Фонда к осуществлению временной администрации 3. Действия Фонда относительно осуществления временной администрации неплатежеспособного банка 4. Действия уполномоченного лица Фонда на временную администрацию ІІІ. Действия Фонда относительно выведения неплатежеспособного банка с рынка в течение временной администрации неплатежеспособного банка 1. Последовательность действий после назначения уполномоченного лица Фонда на временную администрацию 2. Расчет наименее затратного для Фонда способа выведения неплатежеспособного банка с рынка 3. Подготовка плана урегулирования и выбор способа вывода неплатежеспособного банка с рынка IV. Выведение неплатежеспособного банка с рынка наименее затратным для Фонда способом 1. Оценка активов неплатежеспособного банка 2. Порядок проведения открытого конкурса по выводу неплатежеспособного банка с рынка 3. Выполнение плана урегулирования 4. Порядок принятия решения об уменьшении уставного капитала, определение новой номинальной стоимости акций неплатежеспособного банка и/или их деноминации при выводе неплатежеспособного банка с рынка в порядке, предусмотренном пунктом 5 части второй статьи 39 Закона 5. Порядок подготовки и проведения конкурса на определение принимающего банка с целью отчуждения ему обязательств неплатежеспособного банка, что гарантируются Фондом, с выплатой премии принимающим банком V. Действия Фонда по выведению неплатежеспособного банка с рынка путем его ликвидации 1. Инициирование процесса ликвидации банка 2. Последствия назначения уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка при ликвидации неплатежеспособного банка 3. Процесс ликвидации и управления им 4. Мероприятия по удовлетворению требований кредиторов 5. Процедуры по реализации активов банка 6. Очередность и порядок удовлетворения требований к банку, оплата расходов и осуществление платежей 7. Передача имущества банка специализированному учреждению, порядок его создания и функционирования 8. Завершение процедуры ликвидации, составление ликвидационного баланса и порядок прекращения деятельности уполномоченного лица Фонда на ликвидацию банка VI. Контроль за выполнением плана урегулирования и отчетность и учет Фонда 1. Финансирование расходов по выводу неплатежеспособного банка с рынка 2. Информирование о деятельности уполномоченного лица Фонда 3. Отчет уполномоченного лица Фонда перед Фондом Приложение 1 Приложение 2 Приложение 3 Приложение 4 Приложение 5 Приложение 6

Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины от 5 июля 2012 года №2
"Об утверждении Положения о выведении неплатежеспособного банка с рынка"

О документе

Номер документа:2
Дата принятия: 05/07/2012
Состояние документа:Действует
Регистрация в МинЮсте: № 1581/21893 от 14/09/2012
Начало действия документа:01/10/2012
Органы эмитенты: Государственные органы и организации

Опубликование документа

Официальный вестник Украины от 1 октября 2012 года №72, с. 134, статья 2908, код акта 63462/2012

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 4 настоящее Решение вступает в силу одновременно со вступлением в действие Закона Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", но не раньше дня его официального опубликования - с 1 октября 2012 года  

Редакции документа

Текущая редакция принята: 06/02/2017  документом  Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины О внесении изменений в Положение о выводе неплатежеспособного... № 435 от 06/02/2017
Вступила в силу с: 15/04/2017


Редакция от 08/12/2016, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины Об утверждении Изменений в Положение о выводе... № 2708 от 08/12/2016
Вступила в силу с: 28/01/2017


Редакция от 21/11/2016, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины О внесении изменений в Положение о выводе... № 2526 от 21/11/2016
Вступила в силу с: 21/01/2017


Редакция от 08/09/2016, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины О внесении изменений в Положение о выводе неплатежеспособного... № 1768 от 08/09/2016
Вступила в силу с: 29/10/2016


Редакция от 18/03/2016, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины Об утверждении Изменений в Положение о выводе... № 370 от 18/03/2016
Вступила в силу с: 21/05/2016


Редакция от 25/06/2015, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины О внесении изменений в Положение о выводе неплатежеспособного... № 123 от 25/06/2015
Вступила в силу с: 11/08/2015


Редакция от 16/04/2015, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины Об утверждении Изменений к Положению о выводе... № 75 от 16/04/2015
Вступила в силу с: 27/05/2015


Редакция от 23/12/2014, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины О внесении изменений в Положение о выводе неплатежеспособного... № 153 от 23/12/2014
Вступила в силу с: 10/02/2015


Редакция от 22/12/2014, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины О внесении изменений в Положение о выводе неплатежеспособного... № 151 от 22/12/2014
Вступила в силу с: 27/01/2015


Редакция от 11/09/2014, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины Об утверждении Изменений к Положению о выводе... № 89 от 11/09/2014
Вступила в силу с: 05/12/2014


Редакция от 30/12/2013, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины Об утверждении Изменений к Положению о выводе... № 42 от 30/12/2013
Вступила в силу с: 11/04/2014


Редакция от 20/03/2013, принята документом Решение исполнительной дирекции Фонда гарантирования вкладов физических лиц Украины Об утверждении Изменений к Положению о выведении... № 19 от 20/03/2013
Вступила в силу с: 30/04/2013


Первоначальная редакция от 05/07/2012