База данных

Дата обновления БД:

15.12.2018

Добавлено/обновлено документов:

33 / 401

Всего документов в БД:

88217

Действует

Неофициальный перевод. (с) ООО СоюзПравоИнформ

ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ АРМЕНИЯ

от 30 июня 1996 года №ЗР-68

О банках и банковской деятельности

(В редакции Законов Республики Армения от 21.11.2001 г. №ЗР-253, 21.11.2001 г. №254, 13.11.2002 г. №426, 30.03.2004 г. №ЗР-46, 22.05.2004 г. №ЗР-65, 21.12.2004 г. №ЗР-148, 21.12.2004 г. №ЗР-155 (вступил в силу 28.06.2005 г.), 11.01.2005 г. №ЗР-23, 13.12.2005 г. №227, 16.01.2007 г. №ЗР-46, 24.03.2007 г. №ЗР-113, 22.05.2007 г. №ЗР-184, 20.10.2007 г. №ЗР-199, 21.06.2008 г. №ЗР-105, 12.07.2008 г. №ЗР-127 (вступил в силу 24.01.2009 г.),29.12.2008 г. №ЗР-231, 17.01.2009 г. №ЗР-34, 24.06.2009 г. №ЗР-141, 07.07.2010 г. №ЗР-106, 30.12.2010 г. №ЗР-255, 15.03.2011 г. №ЗР-57, 21.12.2011 г. №ЗР-304, 06.04.2012 г. №ЗР-66, 16.04.2012 г. №ЗР-156, 08.12.2012 г. №ЗР-212, 30.12.2014 г. №ЗР-268, 24.11.2015 г. №ЗР-134, 12.01.2016 г. №ЗР-16)

Принят Национальным Собранием Республики Армения 30 июня 1996 года

Глава I. Общие положения

Статья 1. Предмет регулирования Закона

Настоящий Закон определяет порядок и условия регистрации, лицензирования создаваемых и действующих на территории Республики Армения банков, их филиалов, представительств, а также филиалов, представительств, операционных контор (пунктов) иностранных банков, порядок и условия регулирования и прекращения их деятельности, контроля за банковской деятельностью.

Статья 2. Банковская система Республики Армения и правовое регулирование банковской деятельности

1. Банковская система Республики Армения включает Центральный банк Республики Армения (далее - Центральный банк), действующие на территории Республики Армения банки (в том числе дочерние банки), их филиалы, представительства, операционные конторы (пункты), а также действующие на территории Республики Армения филиалы и представительства иностранных банков.

2. Деятельность банков на территории Республики Армения регулируются настоящим Законом, законами Республики Армения "О Центральном банке Республики Армения", "О банкротстве банков, инвестиционных обществ, управляющих инвестиционными обществами, кредитных организаций и страховых обществ", "О банковской тайне", иными законами, а в предусмотренных ими случаях и пределах - нормативными актами Центрального банка. Дополнительные требования к деятельности банка, как члена финансовой группы, устанавливаются Законом Республики Армения "О Центральном банке Республики Армения".

3. Особенности общеармянского банка учреждаются Законом Республики Армения "Об общеармянском банке".

(В статью 2 внесены изменения в соответствии с Законами Республики Армения от 30.12.2010 г. №ЗР-255, 24.11.2015 г. №ЗР-134)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 3. Основная задача Закона

Основной задачей настоящего Закона является обеспечение развития, надежности и нормального функционирования банковской системы и создание равных условий свободной экономической конкуренции для деятельности банков.

Статья 4. Банк и банковская деятельность

1. Банк - юридическое лицо, имеющее право осуществлять банковскую деятельность на основании лицензии, выданной в установленном настоящим Законом порядке.

2. Банковской деятельностью считается прием вкладов или обращение с предложением принять вклады и их размещение от имени и с риском принимающего вклад путем предоставления кредитов, вкладов, депозитов и (или) осуществления инвестиций.

Без выданной Центральным банком лицензии на банковскую деятельность (далее лицензия) осуществление банковской деятельности на территории Республики Армения запрещается.

Статья 5. Банковский вклад

Банковским вкладом считается предоставленная лицу денежная сумма, условия предоставления которой соответствуют установленным для договора банковского вклада требованиям, предусмотренным Гражданским кодексом Республики Армения, и которая не предоставлена по согласию вкладчика принять риск его использования, либо не предоставлена в качестве возмещения за наем или приобретение имущества, имущественных прав, за производство работ или оказание услуг либо в качестве средства обеспечения обязательства.

Статья 6. Использование слова "банк"

1. Слово "банк" или его производные могут использовать в своих наименованиях только имеющие лицензию лица, их филиалы, представительства, за исключением тех случаев, когда право использования вышеуказанного слова оговорено законом или международным договором или если из смысла использования слова "банк" следует, что речь идет не о банковском деятельности.

2. Банки не вправе использовать в своем наименовании такие дезориентирующие слова, которые могут послужить основанием для искаженного представления о финансовом положении или правовом статусе банка.

3. Запрещается также использовать слово "банк" или его производные в рекламе, публичной оферте либо содействовать рекламе иным образом лицами, не имеющими лицензию на банковскую деятельность, если из смысла использования слова "банк" или его производных следует, что речь идет о банковской деятельности.

Статья 7. Банковские союзы и ассоциации

Банки с целью систематизации своей деятельности, представления и защиты своих интересов, обмена информацией и совместного решения других задач банков могут создавать банковские союзы и ассоциации, не преследующие цели получения прибыли, и вступать в них.

Банковские союзы и ассоциации не могут осуществлять банковскую деятельность. Банковские союзы и ассоциации в десятидневный срок с момента их регистрации компетентным государственным органом уведомляют об этом Центральный банк.

Статья 8. Аффилированные лица

1. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, юридические лица считаются аффилированными, если:

а) данное юридическое лицо с правом голосования владеет 20 и более процентами голосующих акций (долей, паев; далее - акция) другого лица либо имеет возможность предопределять решения другого лица в силу своего участия или в соответствии с заключенным между данными лицами договором;

б) участник (акционер) и (или) участники (акционеры) или члены их семей, владеющие более чем 20 процентами голосующих акций одного из них, либо имеющие возможность в иной не запрещенной законом форме предопределять его решения, имеют право непосредственно или опосредованно владеть (в том числе на основе купли-продажи, доверительного управления, договоров совместной деятельности, поручительства или других сделок) более чем 20 процентами голосующих акций другого лица, либо имеют возможность в иной не запрещенной законом форме предопределять решения последнего;

в) одна треть органа управления или иных исполняющих такие обязанности лиц одного из них, а также членов их семьи являются одновременно членами органа управления или иным исполняющим такие обязанности лицом какого-либо другого лица.

г) они действовали согласованно, исходя из общих экономических интересов или, если они признаны таковыми по мотивированному мнению Центрального банка.

2. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, физические лица считаются аффилированными, если они признаны таковыми по мотивированному мнению Центрального банка или если они являются членами одной семьи, или ведут общее хозяйство, или осуществляют совместную предпринимательскую деятельность, или действовали согласованно исходя из общих хозяйственных интересов.

3. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, физические и юридические лица считаются аффилированными, если они действовали согласованно, исходя из общих экономических интересов, или если они признаны таковыми по мотивированному мнению Центрального банка, или если данное физическое лицо или член его семьи является:

а) участником, владеющим более чем 20 процентами акций данного юридического лица;

б) лицом, имеющим возможность предопределять решения юридического лица иным не запрещенным законом способом;

в) председателем совета, заместителем председателя совета, членом совета, исполнительным директором, его заместителем, председателем правления, членом правления, главным бухгалтером, его заместителем, руководителем, членом подразделения внутреннего аудита или председателем контрольной комиссии, членом контрольной комиссии либо членом других подобных органов данного юридического лица;

г) таким сотрудником юридического лица или его территориального подразделения или сотрудником того структурного подразделения (в том числе департамента, управления, отдела), который согласно уставу или иным внутренним правовым актам юридического лица, обоснованным установленными Советом Центрального банка критериями, или по мнению Совета Центрального банка каким-либо образом связан с основной деятельностью юридического лица или работает под непосредственным руководством исполнительного директора либо имеет какое-либо существенное влияние в вопросе принятия решений органами управления юридического лица.

4. В аспекте настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, членом одной семьи считаются отец, мать, супруг (супруга), родители, бабушка, дедушка, сестра, брат, дети супруга (супруги), супруг сестры, супруга брата и их дети.

(В статью 8 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Армения от 24.11.2015 г. №ЗР-134)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 9. Значительное участие

1. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, значительное участие в уставном фонде юридического лица может быть прямым или косвенным.

2. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, прямым значительным участием считается такое участие в уставном фонде юридического лица, при котором участник имеет 10 и более процентов голосующих акций данного юридического лица.

3. По смыслу настоящего Закона и иных законов, регулирующих банковскую деятельность, а также законодательства, регулирующего деятельность финансовых групп, косвенным значительным участием считается такое участие в уставном фонде юридического лица, при котором:

а) участник не имеет участия (акции, доли или пая) в уставном фонде юридического лица либо имеет до 10 процентов голосующих акций данного юридического лица или участие без права голоса, однако этим участием, мотивированным установленными Советом Центрального банка критериями, имеет возможность своей деловой репутацией и авторитетом прямо или косвенно предопределять решения органов управления данного юридического лица, существенным образом влиять на принятие (применение) их решений или предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица;

б) участник не имеет участия (акции, доли или пая) в уставном фонде юридического лица либо участник имеет до 10 процентов голосующих акций данного юридического лица или участие без права голоса, однако в силу имеющегося у него права требования в отношении данного юридического лица имеет возможность предопределять решения органов управления данного юридического лица, существенным образом влиять на принятие (применение) их решений или предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица;

в) участник имеет в уставном капитале юридического лица, имеющего значительное участие в уставном фонде юридического лица, участие в размере 50 и более процентов голосующих акций;

г) участник имеет или не имеет участие в уставном фонде юридического лица, имеющего значительное участие в уставном фонде юридического лица, и по установленным Советом Центрального банка критериями имеет возможность своей деловой репутацией и авторитетом предопределять решения органов управления данного юридического лица, существенным образом влиять на принятие (применение) их решений или предопределять направления, сферы деятельности данного юридического лица.

(В статью 9 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Армения от 24.11.2015 г. №ЗР-134)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 10.

Утратила силу

Статья 11. Самостоятельность банков

1. Запрещается каким-либо образом воздействовать на руководителей банка в ходе исполнения ими должностных обязанностей или вмешиваться в деятельность банка, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Руководителям банка в установленном законом порядке может быть дано право ношения оружия.

2. Ущерб, причиненный банку вследствие незаконного воздействия на руководителя банка или незаконного вмешательства в текущую деятельность банка, подлежит возмещению в порядке, установленном законами и иными правовыми актами.

3. Правительство и банки не отвечают по обязательствам друг друга, если банки или Правительство таковых не принимали. Центральный банк и банки не несут ответственности по обязательствам друг друга.

4. Банки самостоятельно осуществляют владение, использование и распоряжение своими основными средствами.

(В статью 11 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Армения от 21.12.2011 г. №ЗР-304)

(см. предыдущую редакцию)

Глава II. Организационно-правовые виды, структура банков управление ими

Статья 12. Организационно-правовые виды банков

1. Банки в установленном настоящим Законом порядке учреждаются в качестве акционерного общества, общества с ограниченной ответственностью и кооперативного банка.

2. На банки распространяются законы и иные правовые акты об акционерных обществах и обществах с ограниченной ответственностью, если настоящий Закон не устанавливает иные правила.

3. Кооперативным считается такой банк, участники которого, независимо от размера своего участия в уставном фонде банка, имеют право одного голоса.

Кооперативный банк имеет не менее трех участников.

Если число участников кооперативного банка становится меньше трех, такой банк подлежит ликвидации или должен в течение шести месяцев дополнить число своих участников.

Статья 13. Участники банка

1. Участниками банка считаются учредители банка, акционеры банка, являющегося акционерным обществом, участники (пайщики, члены) банка, являющегося обществом с ограниченной ответственностью, и кооперативного банка.

2. Государственные органы Республики Армения и органы местного самоуправления могут быть участниками банка в случаях и порядке, установленных законами.

3. Участниками банка не могут быть партии и профессиональные союзы.

4. Банкам, действующим на территории Республики Армения, запрещается лично вести реестр своих участников. Банки, действующие на территории Республики Армения, являющиеся акционерными обществами, обязаны передать ведение реестра своих участников соответствующим лицам, предусмотренным Законом Республики Армения "Об акционерных обществах". Банки, действующие на территории Республики Армения, являющиеся кооперативами или обществами с ограниченной ответственностью, обязаны передать ведение реестра своих участников Центральному банку.

(В статью 13 внесены изменения в соответствии с Законом Республики Армения от 07.07.2010 г. №ЗР-106)

(см. предыдущую редакцию)

Статья 14. Филиалы банка

1. Банки, действующие на территории Республики Армения, могут в установленном настоящим Законом порядке учреждать филиалы в Республике Армения и за ее пределами.

2. Филиал банка - обособленное подразделение банка, не имеющее статуса юридического лица и находящееся вне места нахождения банка, которое действует в пределах представленных банком полномочий и от его имени осуществляет банковскую деятельность и (или) предусмотренные настоящим Законом финансовые операции.

3. Иностранные банки могут в установленном настоящим Законом порядке учреждать на территории Республики Армения филиалы и представительства. Филиал иностранного банка осуществляет банковскую деятельность и финансовые операции на основании лицензии. Совет Центрального банка может установить дополнительные условия для приема вкладов филиалом иностранного банка на территории Республики Армения.

Эти условия должны быть одинаковыми для всех действующих на территории Республики Армения филиалов всех иностранных банков.

Статья 15. Представительства банков

1. Банки, действующие на территории Республики Армения, могут в установленном настоящим Законом порядке учреждать в Республике Армения и за ее пределами представительства.

2. Представительство банка - обособленное подразделение банка. не имеющее статуса юридического лица и находящееся вне места на хождения банка, которое представляет банк, изучает финансовый рынок, заключает от имени банка договоры, осуществляет иные аналогичные функции. Представительство не вправе осуществлять банковскую деятельность и предусмотренные настоящим Законом финансовые операции.

Статья 16.

Утратила силу

Статья 17. Уставный фонд банков

1. Размер уставного фонда (уставного капитала) банка фиксируется его уставом. Фактически оплаченный уставный фонд складывается из вкладов участников банка. Фактически оплаченный уставный фонд равен:

а) сумме, вложенной в соответствии с долями участников банка, являющегося обществом с ограниченной ответственностью, или кооперативного банка;

б) сумме, полученной от реализации всех видов акций, размещенных банком, являющимся акционерным обществом.

2. Уставный фонд банков оплачивается в деньгах в валюте Республики Армения.

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Глава I. Общие положения Статья 1. Предмет регулирования Закона Статья 2. Банковская система Республики Армения и правовое регулирование банковской деятельности Статья 3. Основная задача Закона Статья 4. Банк и банковская деятельность Статья 5. Банковский вклад Статья 6. Использование слова "банк" Статья 7. Банковские союзы и ассоциации Статья 8. Аффилированные лица Статья 9. Значительное участие Статья 10. Статья 11. Самостоятельность банков Глава II. Организационно-правовые виды, структура банков управление ими Статья 12. Организационно-правовые виды банков Статья 13. Участники банка Статья 14. Филиалы банка Статья 15. Представительства банков Статья 16. Статья 17. Уставный фонд банков Статья 18. Ограничения на приобретение значительного участия в уставном фонде банка Статья 18.1. Приобретение иного участия в уставном фонде банка Статья 19. Статья 20. Устав банка Статья 21. Органы управления банка Статья 21.1. Общее собрание участников банка. Компетенция общего собрания Статья 21.2. Организация деятельности общего собрания Статья 21.3. Совет банка. Формирование совета банка. Статья 21.4. Члены совета Статья 21.5. Председатель совета банка Статья 21.6. Компетенция совета банка Статья 21.7. Заседания совета Статья 21.8. Комиссии при совете банка Статья 21.9. Основания досрочного прекращения полномочий члена совета Статья 21.10. Исполнительный директор банка, дирекция банка Статья 21.11. Главный бухгалтер банка Статья 21.12. Подразделение внутреннего аудита Статья 22. Руководители банка, порядок их аттестации Глава III. Порядок лицензирования банковской деятельности Статья 23. Лицензия на банковскую деятельность Статья 24. Стадии лицензирования Статья 25. Документы, необходимые для предварительного одобрения получения лицензии Статья 26. Предварительное одобрение получения лицензии Статья 27. Регистрация банков и филиалов иностранных банков Статья 28. Регистрация филиала и представительства Статья 29. Условия, необходимые для получения лицензии Статья 30. Платежи, связанные с регистрацией и лицензированием Статья 31. Книга регистрации банков Статья 32. Признание лицензии недействительной и правовые последствия этого Статья 33. Регистрация изменений Статья 33-1. Признание регистрации недействительной Глава IV. Регулирование банковской деятельности Статья 34. Финансовые операции Статья 35. Инвестиционная и подписная деятельность Статья 35.1. Добровольная накопительно-пенсионная деятельность Статья 36. Распределение дивидендов, уменьшение уставного фонда банка Статья 37. Покупка или приобретение банком своих акций, ограничение кредитования лица в целях приобретения акций Статья 38. Взаимоотношения банка и клиентов Статья 39. Сделки с лицами, связанными с банком Статья 39.1. Крупные сделки банка, связанные с приобретением и отчуждением имущества Статья 39.2. Заключение крупных сделок банка, связанных с приобретением и отчуждением имущества Статья 39.3. Лица, заинтересованные в сделках банка Статья 39.4. Информация о заинтересованности в сделках банка Статья 39.5. Порядок заключения сделок банка в случае наличия заинтересованности Статья 39.6. Последствия невыполнения требований к заключению сделок банка в случае наличия заинтересованности Статья 39.7. Порядок определения рыночной стоимости имущества банка Статья 40. Статья 41. Ограничения банковской деятельности Статья 42. Запрещение ограничения свободной конкуренции банков Статья 42-1. Перспективные программы развития банков Статья 43. Сведения и их опубликование Глава V. Основные и иные экономические нормативы банковской деятельности Статья 44. Основные экономические нормативы, устанавливаемые для банков Статья 45. Общий капитал банка Статья 46. Минимальный размер уставного фонда и общего капитала банков Статья 47. Нормативы адекватности капитала Статья 48. Нормативы ликвидности Статья 49. Максимальный размер (размеры) риска на одного заемщика, крупных заемщиков Статья 50. Максимальный размер риска на лицо (лиц), связанное с банком Статья 51. Минимальный размер обязательных резервов Статья 52. Норматив распоряжения иностранной валютой Статья 53. Вступление в правовую силу основных экономических нормативов Статья 54. Специальные экономические нормативы Глава VI. Учет, отчетность и контроль Статья 55. Финансовые и иные отчеты Статья 56. Статья 57. Контроль за деятельностью банков Статья 58. Внешний аудит банка Статья 59. Опубликование, аудиторского заключения и финансовых отчетов Глава VII. Нарушение законодательства и налагаемые за них санкции Статья 60. Нарушения законодательства Статья 60.1. Ответственность руководителей банка Статья 61. Санкции, налагаемые за нарушение законодательства Статья 62. Предупреждение и рекомендация об устранении нарушений Статья 63. Штраф Статья 64. Лишение руководителей банка квалификационного свидетельства Статья 65. Признание лицензии утратившей силу Статья 66. Опубликование решения о признании лицензии на банковскую деятельность утратившей силу и его правовые последствия Глава VIII. Реорганизация банка Статья 67. Реорганизация банка Статья 68. Процедура слияния банков Статья 69. Правовые последствия слияния банков Статья 70. Статья 71. Глава IX. Ликвидация банка Статья 72. Основания ликвидации банка Статья 73. Ликвидация банка решением общего собрания Статья 74. Ликвидационная комиссия Статья 75. Процедура ликвидации банка. Меры, осуществляемые ликвидационной комиссией Статья 75.1. Очередность удовлетворения требований Статья 76. Контроль за ликвидируемым банком. Отчет ликвидационной комиссии Статья 77. Утверждение ликвидационного баланса. Прекращение деятельности ликвидационной комиссии Статья 78. Вознаграждение членов ликвидационной комиссии Статья 79. Ответственность членов ликвидационной комиссии Статья 80. Ликвидационные средства банка Глава X. Переходные положения Статья 81. Вступление Закона в силу. Переходные положения

Закон Республики Армения от 30 июня 1996 года №ЗР-68
"О банках и банковской деятельности"

О документе

Номер документа:ЗР-68
Дата принятия: 30/06/1996
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:29/08/1996
Органы эмитенты: Парламент

Опубликование документа

Официальные ведомости Республика Армения, 1996 года, №12.

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 1 статьи 81 настоящий Закон вступает в силу через 60 дней после его опубликования - с 29 августа 2014 года.

Редакции документа

Текущая редакция принята: 12/01/2016  документом  Закон Республики Армения О внесении дополнения в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-16 от 12/01/2016
Вступила в силу с: 23/01/2016


Редакция от 24/11/2015, принята документом Закон Республики Армения О внесении дополнений в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-134 от 24/11/2015
Вступила в силу с: 05/12/2015


Редакция от 30/12/2014, принята документом Закон Республики Армения О внесении изменения в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-268 от 30/12/2014
Вступила в силу с: 01/10/2015


Редакция от 08/12/2012, принята документом Закон Республики Армения О внесении дополнений в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-212 от 08/12/2012
Вступила в силу с: 29/12/2012


Редакция от 16/04/2012, принята документом Закон Республики Армения О внесении изменения в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-156 от 16/04/2012
Вступила в силу с: 26/07/2012


Редакция от 06/04/2012, принята документом Закон Республики Армения О внесении изменений в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-66 от 06/04/2012
Вступила в силу с: 28/04/2012


Редакция от 21/12/2011, принята документом Закон Республики Армения О внесении изменения в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-304 от 21/12/2011
Вступила в силу с: 01/01/2012


Редакция от 15/03/2011, принята документом Закон Республики Армения О внесении изменений и дополнения в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-57 от 15/03/2011
Вступила в силу с: 02/04/2011


Редакция от 30/12/2010, принята документом Закон Республики Армения О внесении дополнений в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-255 от 30/12/2010
Вступила в силу с: 09/01/2011


Редакция от 07/07/2010, принята документом Закон Республики Армения О внесении изменения в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-106 от 07/07/2010
Вступила в силу с: 24/07/2010


Редакция от 24/06/2009, принята документом Закон Республики Армения О внесении дополнений и изменений в Закон Республики Армения О банках и банковской деятельности № ЗР-141 от 24/06/2009
Вступила в силу с: 11/07/2009