Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ЗАКОН АЗЕРБАЙДЖАНСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 5 декабря 2023 года №1048-VIQD

О внесении изменений в некоторые законы Азербайджанской Республики в связи с исполнением Закона Азербайджанской Республики от 14 июля 2023 года №987-VIQ "О платежных услугах и платежных системах"

Милли Меджлис Азербайджанской Республики, руководствуясь пунктами 10, 15, 17 и 27 части I статьи 94 Конституции Азербайджанской Республики, в связи с исполнением Закона Азербайджанской Республики от 14 июля 2023 года №987-VIQ "О платежных услугах и платежных системах" постановляет:

Статья 1. Внести следующие изменения в Гражданском Кодексе Азербайджанской Республики (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2000 г., №4 (Книга I), статья 250, №5, статья 323; 2002 год, №12, статья 709; 2003 г., №8, ст. 420, 2004 г., №3, ст. 123, №5, ст. 318, №6, ст. 415, №10, ст. 761, №11, ст. 901, 2005 г., №11, ст. 2, статья 61, №6, статья 466, №8, статьи 684, 692, 693, №11, статья 996, №12, статья 1085, 2006, №2, статья 68, №3, Статья 225, №5, Статья 387, №6, Статья 478, №8, Статья 657, №12, Статья 1005, 2007, №2, Статья 80, №6, Статья 560, №8. , статья 745, №10, статья 937, №11, статья 1053, №12, статьи 1215, 1219, 2008 г., №3, статья 145, №6, статья 456, №7, статья 602, №12, статья 1049, 2009, №2, статья 47, №5, статья 295, №6, статья 404, №7, статья 517, 2010, №2, статья 75, №3, Статья 171, №4, статьи 265, 266, 276, 2011, №7, статья 586, №8, статья 750, №12, статьи 1073, 1102, 2012, №1, статья 5, №5, статья 403, №6, статья 498, 2013, №1, статья 15, №6, статья 620, №11, статья 1280, №12, статьи 1469, 1478; 2014, №2, статья 96, №7, статья 768; 2015, №3, статья 254, №5, статья 512, №7, статья 814, №10, статья 1093; 2016, №1, Статья 26, №2 (Книга I), Статьи 186, 204, №3, Статья 401, №4, Статьи 640, 646, №6, Статья 1005, №7, Статья 1248, №12, статьи 1998, 2018; 2017, №2, статьи 151, 153, №4, статья 524, №5, статьи 703, 735, №6, статья 1035, №11, статья 1953, №12 (книга I), статьи 2210, 2234, 2239; 2018, №2, статья 142, №4, статья 650, №5, статьи 845, 851, №11, статья 2212, №12 (книга I), статьи 2467, 2518, 2526, 2533; 2019, №1, статьи 23, 50, №5, статьи 806, 812, 814, №6, статьи 994, 996, №7, статья 1202, №8, статья 1369, №11, ст. 1681, №12, статья 1908; 2020, №5, статья 515, №7, статьи 822, 832, 839, 843, №12 (книга I), статьи 1423, 1435; 2021, №1, Статья 8, №4, Статья 307, №6 (Книга I), Статьи 556, 558, №7, Статья 711, №8, Статья 894, №11, Статья 1206, №12, статья 1335; 2022, №6, статья 580, №8, статьи 824, 828, 833; 2023, №1, статьи 7, 22, №3, статья 333, №4, статья 445, №6, статья 742, №7, статьи 881, 900, №8 (Книга I, статья 1094):

1.1. После слова "над" статью 954.3 дополнить словами "по закону и";

1.2. По статье 959:

1.2.1. Статью 959.1 изложить в следующей редакции:

"959.1. Банк обязан зачислить поступившие деньги на счет клиента не позднее дня совершения операции (рабочего времени, установленного банком для приема поручений клиентов и проведения банковских операций), если законодательством не предусмотрено иное правило". ;

1.2.2. В статье 959.2 слово "документа" заменить словом "распоряжения";

1.3. В статье 961.1 слово "Клиент" заменить словами "Клиент, если это предусмотрено договором банковского счета";

1.4. По статье 965:

1.4.1. В статьях 965.2.1 и 965.2.2 слова "документы или исполнительный документ, выданный на основании этих документов" заменить словами "платёжные поручения или платежные распоряжения, выданные на основании исполнительных документов, связанных с этими требованиями";

1.4.2. В статьях 965.2.3, 965.2.4 и 965.2.6 слово "документов" заменить словом "платежный распоряжений";

1.4.3. После слова "документа" в статье 965.2.5 дополнить словами " платежное поручение, выданное на основании";

1.4.4. В статье 965.3 слово "документов" заменить словами "платёжных распоряжений";

1,5. Статью 971.3 изложить в следующей редакции:

"971.3. Безналичные расчеты осуществляются банками и другими поставщиками платежных услуг, центральным депозитарием в соответствии с законодательством.";

1.6. В первом предложении статьи 975.3 слова "ему по требованию плательщика" заменить словом "плательщику", а второе предложение указанной статьи изложить в следующей редакции:

"Другие требования, связанные с информированием после исполнения платежного поручения, регулируются Законом Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах";

1.7. Дополнить статьей 1078-23.18-1 следующего содержания:

"1078-23.18-1. В соответствии со статьей 45.5 Закона Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах", если расчетный агент обеспечивает завершение расчетов в клиринговой платежной системе путем применения механизмов обеспечения в виде денежных средств, государственных облигаций или ценных бумаг, выпущенных Центральным Банком Азербайджанской Республики, такое обеспечение считается финансовым залогом".

Статья 2. Внести следующие изменения в Уголовном Кодексе Азербайджанской Республики (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2000 г., №4 (Книга II), статьи 251, №5, статьи 323, №12, статья 835; 2001 г., №1, статья 24, №7, статья 455, 2002, №1, статья 9, №5, статьи 236, 248, 258, №6, статья 326, №8, статья 465, 2003, №6, статьи 276, 279, №8, статьи 424, 425, №12 (книга I), статья 676, 2004 г., №1, статья 10, №4, статья 200, №5, статья 321, №8, Статья 598, №10, Статья 762, №11, Статья 900, 2005, №1, Статья 3, №6, Статья 462, №7, Статья 575, №10, Статья 904, №11, Статья 994, 2006, №2, Статьи 71, 72, 75, №5, Статья 390, №12, Статьи 1008, 1020, 1028, 2007, №2, Статья 68, №5, статья 398, №6, статьи 560, 562, 579, №8, статья 757, №10, статьи 937, 941, №11, статьи 1049, 1080, 1090, №12, статья 1221, 2008, №6, статьи 454, 461, №7, статья 602, №10, статья 884, №12, статьи 1047, 1049, 2009, №5, статья 315, №7, статья 517, №12, статья 953, 2010, №2, статья 70, №3, статьи 171, 178, №4, статьи 275, 276, №7, статья 591; 2011, №4, статья 253, №6, статья 472, №7, статьи 587, 601, 621, №11, статья 980, №12, статья 1093; 2012, №2, статья 45, №3, статьи 193, 196, №7, статьи 666, 669, 673, №11, статья 1068, №12, статья 1223; 2013, №1, статья 14, №2, статья 102, №4, статья 364, №5, статьи 459, 479, 481, №6, статьи 594, 600, №11, статьи 1264, 1286, 1312, №12, статья 1492; 2014, №2, статьи 89, 95, №4, статья 327, №6, статьи 618, 622; 2015, №4, статьи 339, 359, 368, №5, статьи 504, 508, 510, №6, статьи 678, 690, 692, №11, статьи 1253, 1268, 1289, 1298, №11. 12, статьи 1437, 1445; 2016, №4, статьи 634, 636, 638, 653, №5, статья 845, №6, статьи 993, 1001, №12, статьи 1983, 1999, 2008, 2019, 2038, 2048; 2017, №2, статья 161, №3, статья 330, №5, статьи 694, 697, 700, 702, 733, №7, статьи 1268, 1271, 1293, №11, статьи 1968, 1978 , №12 (I книга), статья 2231; 2018, №3, статья 403, №5, статья 861, №6, статья 1154, №7 (Книга I), статья 1441, №10, статья 1972, №11, статья 2213, №10. 12 (книга I), статья 2472; 2019, №4, статья 586, №7, статья 1201, №8, статья 1367; 2020, №3, статья 223, №5, статья 518, №7, статья 832, №8, статья 1010, №11, статьи 1332, 1333; 2021 г., №6 (книга I), ст. 541, №8, ст. 894, №12, ст. 1336; 2022, №5, статьи 434, 437, №7, статья 703, №8, статьи 821, 828, №12, статьи 1363, 1373; 2023, №1, ст. 39, №2, ст. 207, №4, ст. 445, №6, ст. 755):

2.1. В статье 195-1.1 после слова "банк" дополнить словами "и иной платежный";

2.2. По статье 205:

2.2.1. наименование изложить в следующей редакции:

"Статья 205. Изготовление, приобретение или реализация поддельных платежных инструментов или платежных документов, не являющихся ценными бумагами";

2.2.2. В статье 205.1 слова "Поддельные кредитные или расчетные карты или иные ценные бумаги, не являющиеся ценными бумагами" заменить словами "Поддельные платежные инструменты или ценные бумаги";

2.3. В статье 303.1 слова "банка или иной кредитной организации" заменить словами "в том числе банка или иного платежного учреждения, осуществляющего платежные операции".

Статья 3. Внести следующие изменения в Налоговом кодексе Азербайджанской Республики (Собрание законодательства Азербайджанской Республики, 2000 г., №8 (Книга I), статья 583; 2001 г., №7, статья 454, №9, статья 576). , №12, статья 734, 2002, №5, статья 249, №12, статья 707, 2003, №8, статья 425, №12 (Книга I), статья 671, 2004, №1, Статья 1, №11, Статья 887, №12, Статья 980, 2005, №2, Статья 61, №8, Статья 688, №12, Статья 1081, 2006, №12, Статьи 1005, 1026 2007, №1, статья 4, №6, статья 597, №8, статья 745, №11, статья 1053, №12, статья 1192, 2008 год, №7, статья 602, №11 , статья 960, 2009, №7, статья 506, 2011, №1, статья 14, №7, статьи 588, 603, №12, статья 1115, 2012, №6, статьи 500, 513, №7, статья 652, №9, статья 841, №12, статья 1226, 2013, №2, статья 91, №4, статья 366, №11, статья 1278, №12, статьи 1483, 1486. , 1495, 2014, №2, статьи 94, 98, №6, статья 608, №7, статья 770, №8, статья 957, №10, статья 1158, №12, статья 1525, 2015 г. , №1, статья 11, №12, статья 1433, 2016, №2 (книга I), статья 207, №3, статьи 396, 402, №5, статья 848, №6, статьи 973 , 974, 1015, №7, статья 1245, №10, статья 1603, №11, статьи 1752, 1792, 1793, №12, статьи 2001, 2037, 2046; 2017, №2, Статья 146, №5, Статьи 695, 723, 737, №6, Статья 1055, №7, Статья 1304, №8, Статья 1509, №12 (Книга I), Статьи 2219, 2251, 2270; 2018, №2, статья 149, №5, статья 863, №6, статья 1193, №7 (Книга I), статьи 1414, 1427, №10, статья 1962, №11, статьи 2186, 2210, №12 (I книга), л.п. 2498, 2509; 2019, №1, статья 30, №4, статья 590, №5, статьи 796, 801, 804, 812, 814, №8, статьи 1364, 1373, 1378, №12, статья 1894; 2020, №5, Статья 522, №6, Статьи 668, 678, №7, Статья 832, №8, Статья 1013, №11, Статьи 1328, 1334, №12 (Книга I), Статьи 1439, 1441, 1454, 1455; 2021, №3, статья 211, №6 (книга I), статьи 541, 551, 555, №7, статьи 698, 711, №8, статья 894, №10, статьи 1090, 1092, №12, статьи 1305, 1337; 2022, №1, статьи 6, 7, 17, №6, статья 587, №7, статья 716, №8, статья 832, №12, статьи 1376, 1385, 1400; 2023, №1, статьи 1, 10, 14, 23, 36, №2, статья 158, №3, статья 336, №4, статьи 445, 467, №7, статья 902, №8 (книга I), статьи 1095, 1123, 1136):

3.1. По статье 13.2:

3.1.1. В статье 13.2.14.2 слова "средства оплаты" заменить словами "платёжные инструменты";

3.1.2. В статье 13.2.14.3 слово "оплата" заменить словом "платеж";

3.1.3. По статье 13.2.16.14-1:

3.1.3.1. после слова "банка" в первом абзаце дополнить словами "и иного платежного";

3.1.3.2. абзац второй считать статьей 13.2.16.14-2, а слова "настоящей статьи" в первом абзаце этой статьи заменить словами "статьи 13.2.16.14-1 настоящего Кодекса" и после слова "банка" в пункте 3 этой статьи дополнить словами "и иного платежного";

3.2. По статье 16:

3.2.1. В статье 16.1.9 в обоих случаях слово "банка" заменить словами "поставщиков платежных услуг";

3.2.2. В статье 16.1.11 слова "в кредитных организациях или лицах, осуществляющих банковские операции-нерезидентах" заменить словами "у поставщиков платежных услуг";

3.2.3. В статье 16.1.11-6.1 слова "лица, осуществляющие банковские операции" заменить словами "поставщики платежных услуг";

3.2.4. В статье 16.11 слова "банку или иным лицам, осуществляющим банковские операции" заменить словами "поставщикам платежных услуг";

3.3. В статье 23.1.7 слова "банкам или иным кредитным организациям" заменить словами "поставщикам платежных услуг";

3.4. По статье 30:

3.4.1. В статье 30.6.7-1 после слов "Об инвестиционных фондах" дополнить словами "О платежных услугах и платежных системах";

3.4.2. В статье 30.6-2 слова "лицам, осуществляющим банковские операции" заменить словами "поставщикам платежных услуг";

3.5. В статье 34.7.1 после слов "банк и" добавить слова "иное платежное", а слова "банковские учреждения" заменить в этой статье словами "поставщики платежных услуг";

3.6. В статье 35.1 после слова "банк" в первом случае дополнить слова "и иной платежный", а после слова "кредит" - слова "и электронные деньги";

3.7. По статье 58:

3.7.1. В статье 58.3 после слова "кредит" в обоих случаях добавить слова "и электронные деньги";

3.7.2. В статье 58.11 слова "в кредитных организациях или лицах-, осуществляющих банковские операции - нерезидентах " заменить словами "у поставщиков платежных услуг";

3.8. По статье 60:

3.8.1. перед словом "банк" в наименовании добавить слова "организациям электронных денег";

3.8.2. В статье 60.1 слова "организации и" заменить словами "и организации электронных денег";

3.8.3. После слова "организации" в статье 60.2 дополнить словами "а также организации электронных денег";

3.9. По статье 65:

3.9.1. В первое предложение статьи 65.2 после слова "кредит" добавить слова "или электронные деньги", во второе предложение после слова "кредит" дополнить словами "или электронные деньги", а слова "в банковских счетах" заменить в этом предложении словом "в счетах". заменить;

3.9.2. После слова "кредит" статьи 65.2.1 и 65.2.2 дополнить словами "или электронные деньги";

3.9.3. В статье 65.3 слова "банковский или иной кредитный" заменить словами "кредит или электронные деньги";

3.9.4. В статье 65.4 слова "в банке или ином кредитном" заменить словами "кредит или электронные деньги";

3.9.5. В статье 65.6 слова "банковский и иной кредитный" заменить словами "кредит и электронные деньги";

3.9.6. В первом предложении статьи 65.7 слова "банковский, иной кредитный" заменить словами "кредит и электронные деньги", а во втором предложении слова "банковский или иной кредитный" заменить словами " кредит и электронные деньги";

3.9.7. В первом предложении статьи 65.7-1 после слова "банк" в первом случае дополнить слова "и иной платежный", во втором случае слово "банк" заменить словом "операция", а в третьем случае слово "банк" заменить словами "кредитная организация или организация электронных денег", во втором (в обоих случаях) и третьем (в обоих случаях) предложениях слово "банк" заменить словом "операция", в четвертом предложении слово "Банка" заменить словами "Кредитной организации или организации электронных денег", слово "банка" заменить словами "кредитной организации или организации электронных денег";

3.9.8. В абзаце первом статьи 65.8 слова "банк или кредитный" заменить словами "кредитный или электронные деньги", слова "банкам или кредитным" заменить словами "кредитным или электронные деньги", а во втором абзаце после слова "кредит" добавить слова "и электронные деньги";

3.9.9. После слова "кредит" статью 65.8-1 дополнить словами "или электронные деньги";

3.10. В статье 67.1.7 после слова "банк" в обоих случаях дополнить слова "и иной платежный";

3.11. По статье 75:

3.11.1. После слова "организаций" в наименовании статьи 75 добавить слова "а также организаций электронных денег";

3.11.2. После слова "организации" в абзаце первом статьи 75.0 дополнить словами "а также организации электронных денег";

3.11.3. После слова "банк" статью 75.0.1 дополнить слова "и иной платежный";

3.12. По статье 76:

3.12.1. после слова "организации" в наименовании добавить слова "а также организации электронных денег";

3.12.2. В статье 76.1 после слова "кредит" в первом случае добавить слова "или электронные деньги", и в этой статье слова "банка или кредитного" заменить словами "кредит или электронные деньги", а слова "банковские счета и" заменить словами "счета и счет";

3.12.3. В статье 76.1-1 слова "лица, осуществляющие банковские операции" заменить словами "кредитные организации или организации электронных денег";

3.12.4. После слова "Кредит" в абзаце первом статьи 76.2 добавить слова "или электронные деньги";

3.12.5. В первом и втором предложениях статьи 76.3 после слова "банк" дополнить словами "и иной платежный";

3.13. После слова "банк" в статье 85.9.1 дополнить словами "и иной платежный";

3.14. В статье 87.5 слово "банк" заменить словом "платежный";

3.15. В первом предложении второго абзаца статьи 89.15 слова "банку или иному кредитному" заменить словами "кредит или электронные деньги";

3.16. По статье 90:

3.16.1. Статьи 90.3.3.4 - 90.3.5.6, 90.3.7, 90.3.8.1, второе предложение статьи 90.3.20.8, первое предложение статьи 90.3.22 (во втором случае) после слова "банк" дополнить словами "и иной платежный";

3.16.2. Во втором предложении статьи 90.3.20.10, в первом предложении статьи 90.3.22 (в первом случае), во втором предложении первого абзаца статьи 90.4 слово "банк" заменить словом " операция";

3.17. В статье 125.1-1 слова "банк, филиал иностранного банка в Азербайджанской Республике или национальный оператор почтовой связи" заменить словами "поставщик платежных услуг или местный филиал поставщика иностранных платежных услуг";

3.18. В статье 132.1 после слова "в банке" дополнить словами "в иной кредитной или электронной денежной организации";

3.19. После слова "банк" в статье 133.2 дополнить словами "иная кредитная или электронная денежная организация";

3.20. По статье 150:

3.20.1. В статье 150.1.11 после слова "банк" в первом случае добавить слова "и иной платежный", и в этой статье слова "банк, филиал иностранного банка в Азербайджанской Республике или национальный оператор почтовой связи" заменить словами "поставщик платежных услуг или филиал иностранного поставщика платежных услуг в Азербайджанской Республике";

3.20.2. После слова "банк" в статье 150.1.12 добавить слова "и иной платежный", и в этой статье - слова "банки, филиал иностранного банка в Азербайджанской Республике или национальный оператор почтовой связи" заменить словами "поставщики платежных услуг или филиал иностранного поставщика платежных услуг в Азербайджанской Республике";

3.20.3. В статье 150.1.16 слова "банк, филиал иностранного банка в Азербайджанской Республике или национальный оператор почтовой связи" заменить словами "поставщики платежных услуг или филиал иностранного поставщика платежных услуг в Азербайджанской Республике";

3.20.4. В абзаце первом статьи 150.3-1 слово "банк" заменить словом "операция";

3.20.5. В статье 150.3-3 после слова "банк" дополнить словами "и иной платежный";

3.20.6. В статьях 150.5.1 и 150.5.3 слово "банк" заменить словами "поставщик платежных услуг";

3.21. В статье 166.1.1 слова "его в банке" заменить словами "его в банке и ином платежном";

3.22. В первом и втором предложениях третьего абзаца статьи 169.3 слова "банк или иностранного банка" заменить словами "поставщик платежных услуг и иностранного поставщика платежных услуг";

3.23. По статье 175:

3.23.1. В первое предложение (в обоих случаях) и второе предложение статьи 175.1 после слова "банк" добавить слова "и иной платежный";

3.23.2. После слова "банк" статьи 175.2 и 175.7 дополнить словами "и иной платежныц";

3.24. В статьях 177.4 и 212.1 слово "банк" заменить словом "операция";

3.25. После слова "банк" в статье 220.12 дополнить словами "и иной платежный";

3.26. Из первого предложения абзаца второго статьи 221.4.7 исключить слово "банк", а во втором предложении слова "Банковский платеж" заменить словом "Платеж".

Статья 4. Внести следующие изменения Кодексе Азербайджанской Республики об административных правонарушениях (Собрание законодательства Азербайджанской Республики, 2016 год, №2 (Книга I), статья 202, №3, статьи 397, 403, 429, №. 4, статьи 631, 647, 654, №5, статьи 835, 846, №6, статьи 997, 1010, №7, статьи 1247, 1249, №10, статья 1608, №11, статьи 1769, 1774, 1781, 1783, 1786, 1788, №12, статьи 1984, 2000, 2009, 2024, 2049, 2017, №1, статья 21, №2, статьи 139, 147, 152, 162, №3. , статьи 331, 344, №5, статьи 698, 701, 734, 749, 754, №6, статьи 1020, 1033, 1036, №7, статьи 1273, 1296, 1297, 1299, №11, статьи 1964, 1966, 1969, 1979, №12 (книга I), статьи 2214, 2217, 2220, 2233, 2237, 2240, 2253, 2256, 2266, 2018, №1, статья 19, №2, статьи 160 , 162, 163, №3, статьи 383, 401, 404, №4, статья 646, №5, статьи 857, 860, 862, 876, 883, №6, статьи 1153, 1188, №7 (книга I), статьи 1435, 1437, 1438, №10, статья 1963, №11, статьи 2188, 2191, 2214, 2217, 2231, №12 (книга I), пункты 2473, 2475, 2499, 2507 , 2512, 2522; 2019, №1, статьи 4, 6, 15, 18, 23, 44, №3, статьи 374, 389, №4, статьи 579, 581, 587, 595, №5, статьи 791, 800, 803, 804, 813, №6, статьи 992, 998, 1007, №7, статья 1193, №8, статьи 1364, 1367, 1368, 1381, 1383, №11, статьи 1682, 1686, 1696, №12, статьи 1883, 1900; 2020, №3, статья 222, №5, статьи 505, 515, 519, №6, статьи 670, 672, 681, №7, статьи 838, 841, 846, 854, №8, статьи 1008 , 1011, №9, статья 1138, №11, статьи 1332, 1333, 1336, №12 (книга I), статьи 1432, 1440; 2021 г., №4, статья 306, №5, статья 428, №6 (Книга I), статьи 535, 541, 546, 560, №7, статьи 701, 705, 711, №8, статья 894 , №11, статья 1208, №12, статьи 1306, 1334; 2022, №1, Статья 2, №2, Статья 89, №4, Статья 293, №5, Статья 435, №7, Статьи 694, 699, 703, №8, Статьи 822, 825, 828, №11, статья 1236, №12, статьи 1364, 1399; 2023, №1, статьи 17, 20, 32, 39, №2, статьи 149, 201, 204, №4, статья 466, №6, статьи 743, 754, №7, статьи 905, 907 , №8 (I книга), статьи 1096, 1122, 1128; Закон Азербайджанской Республики №1008-VIQD от 24 октября 2023 года):

4.1. После слова "банк" статью 411 дополнить словами "и иной платежный";

4.2. Дополнить статьей 439-2 следующего содержания:

"Статья 439-2. Нарушение законодательства о платежных услугах и платежных системах

439-2.1. Нарушение законодательства о платежных услугах и платежных системах, а именно:

439-2.1.1. за оказание платежных услуг через платежного агента, не входящего в реестр, который ведет Центральный банк Азербайджанской Республики;

439-2.1.2. за привлечение платежного агента поставщиками платежных услуг, в том числе местными филиалами иностранных поставщиков платежных услуг, оказание платежных услуг платежным агентом, в том числе с нарушением требований условий договора, заключенного с платежным агентом;

439-2.1.3. за непредоставление поставщикам платежных услуг в установленный законодательством срок информации о заключенном договоре о деятельности в стране иностранной платежной организации, организации электронных денег и оператора платежной системы без открытия местного филиала;

439-2.1.4. за непредоставление в Центральный банк Азербайджанской Республики в установленный законодательством срок информации о деятельности банков, местных филиалов иностранных банков и национального оператора почтовой связи в качестве эмитента электронных денег, поставщика посреднических услуг по проведению платежной операции и поставщика услуг по предоставлению информации о счете -

должностные лица налагаются штрафом в размере от одной тысячи до трех тысяч манатов, юридические лица – в размере от пяти тысяч до семи тысяч манатов.

439-2.2. За нарушение организацией электронных денег, в том числе местным филиалом иностранной организации электронных денег, требований законодательства о сохранности денежных средств -

Должностные лица налагаются штрафом в размере от двух тысяч до трех тысяч манатов, юридические лица - налагаются штрафом в размере от семи тысяч до десяти тысяч манатов.

439-2.3. За непредоставление информации об операционных инцидентах или инцидентах безопасности в Центральный банк Азербайджанской Республики. в срок, установленный законом, или их неправильное предоставление поставщиком платежных услуг и оператором платежной системы, в том числе местным филиалом иностранного поставщика платежных услуг и оператора иностранной платежной системы, -

Должностные лица налагаются штрафом в размере от пятисот до семисот манатов, юридические лица – налагаются штрафом в размере от трех тысяч до пяти тысяч манатов.

439-2.4. За непредоставление отчетов в Центральный банк Азербайджанской Республики. в срок, установленный законом, или их неправильное предоставление платежной организацией, организацией электронных денег и оператором платежной системы, в том числе местным филиалом иностранной платежной организации, -

Должностные лица налагаются штрафом в размере от одной тысячи до тысячи пятисот манатов, юридические лица налагаются штрафом в размере от трех тысяч до пяти тысяч манатов".

4.3. В статье 547.2 слова "и банк" заменить словами ", банковский и иной платежный", а слова "уполномоченные банки" заменить словами "поставщики платежных услуг".

Статья 5. В Законе Азербайджанской Республики "Об аудиторской службе" (Ведомости Верховного Совета Азербайджанской Республики, 1995 год, №7, статья 114; Законодательный сборник Азербайджанской Республики, 1997 год, №3, статья 226, 2001, №11, статья 683, №12, статья 736, 2002, №5, статья 241, 2003, №1, статья 21, 2004, №3, статья 133, 2005, №8 684, 2007, №11, статья 1053, 2008, №3, статья 152, 2009, №7, статья 517, 2010, №11, статья 938, 2011, №4, статья 246, 2019 , №1, статья 25, №6, статья 993, 2023 год, №8 (Книга I), статья 1108) внести следующие изменения в часть первую статьи 13:

5.1. в конце девятого – двенадцатого абзацев точку заменить точкой с запятой;

5.2. дополнить абзацем тринадцатым следующего содержания:

"в случаях, предусмотренных законом, информировать определенный законом орган (учреждение) о выявленных в ходе проверки нарушениях и недостатках и выполнять иные обязанности в случаях, предусмотренных законом".

Статья 6. Внести следующие изменения в Закон Азербайджанской Республики "О валютном регулировании" (Ведомости Верховного Совета Азербайджанской Республики, 1995 год, №7, статья 116; Законодательный сборник Азербайджанской Республики, 2001 год, №12) , статья 737, 2003, №1, статья 1, 2006, №3, статья 225, 2007, №6, статья 562, №12, статья 1216, 2009, №7, статья 517, 2010, №4, статья 276, 2014, №10, статья 1168, 2016, №3, статья 423, 2017, №5, статья 741, №7, статья 1291, 2018, №5, статья 847, 2019 , №1, статья 30, №3, статья 387, 2021, №12, статья 1298, 2022, №12, статьи 1379, 1398, 2023, №1, статья 41, №2, статья 153. , №8 (книга I), статья 1101):

6.1. По части первой статьи 1:

6.1.1. Подпункты "б" и "в" пункта 1 изложить в следующей редакции:

"б) средства в манатах на счетах в кредитных организациях и национальном операторе почтовой связи Азербайджанской Республики, а также у других поставщиков платежных услуг в соответствии с Законом Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах" , в том числе электронные деньги в манатах;

в) средства в манатах на счетах в кредитных организациях и других организациях платежных услуг, находящихся за пределами Азербайджанской Республики, в том числе электронные деньги в манатах.";

6.1.2. После слова "средства" в абзаце "б" пункта 3 дополнить словами "включая электронные деньги в иностранной валюте";

6.1.3. После слова "со стороны" абзац "д" пункта 10 дополнить словами "в соответствии с законом";

6.1.4. В пункте 11 после слова "филиалы" дополнить словами "платежные организации, учреждения электронных денег, иностранные платежные организации и местные филиалы организаций электронных денег";

6.2. После слова "компании" в части 2 статьи 3 добавить..слова "платежные организации, организации электронных денег, иностранные платежные организации и местные филиалы иностранных организаций электронных денег, имеющие лицензию в соответствии с Законом Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах".

Статья 7. Закон Азербайджанской Республики "О несостоятельности е и банкротстве" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 1997 год, №6, статья 460; 2001 год, №1, статья 25, №6, статья 362; 2002, №5, статья 241, 2006, №3, статья 225, 2007, №5, статья 401, 2008, №5, статья 348, 2010, №4, статья 276, 2015, №4 , Статья 355, №11, Статья 1260, 2017, №3, Статья 332, №5, Статья 736, 2018, №4, Статья 652, №12 (Книга I), статья 2529, 2019, №1, статья 28, №4, статья 600, №6, статья 993, 2020, №5, статья 515, №12 (Книга I), статья 1453, 2021, №11, статья 1206, 2023, №4, статья 447) дополнить статьей 53-1 следующего содержания:

"Статья 53-1. Особенности погашения требований кредиторов платежной организации и организации электронных денег

Согласно Закону Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах", требования платежной организации-должника и других кредиторов организации электронных денег не могут быть направлены на средства пользователей платежных услуг в этих организациях и активы, приобретенные за счет этих средств. Эти средства направляются на внеочередную оплату требований пользователей платежных услуг".

Статья 8. Закон Азербайджанской Республики "О государственной пошлине" (Собрание Законодательства Азербайджанской Республики, 2001 год, №12, статья 740; 2002 год, №12, статья 706; 2003 год, №1, статья 23). , №8, статья 428, №12 (книга I), статьи 676, 698, 2005, №1, статья 1, №6, статья 462, №8, статья 684, №10, статьи 873 , 905, №12, статья 1083, 2006, №3, статьи 223, 225, №6, статья 481, №12, статьи 1015, 1029, 2007, №2, статья 80, №12, Статья 1203, 2008 г., №3, статья 158, №6, статья 462, №7, статья 602, №12, статья 1047, 2009 г., №1, статья 5, №2, статья 56, №3, статья 160, №7, статья 519, №12, статья 947, 2010, №4, статья 276, №6, статья 485, №10, статья 840, №11, статья 939; 2011, №1, статья 12, №4, статьи 245, 264, №11, статья 985, №12, статья 1100, 2012, №1, статья 4, №6, статьи 508, 518, №7, статья 646, №10, статья 947, №12, статьи 1216, 1227, 1229, 2013, №3, статья 213, №5, статья 474, №11, статьи 1269, 1279, 1299, 1301, 1308, №12, статья 1485, 2014, №1, статья 6, №5, статья 468, №6, статьи 603, 605, №7, статьи 774, 780, №11 , статьи 1345, 1370; 2015, №12, статья 1432; 2016, №1, статьи 15, 36, №4, статья 630, №5, статья 849, №6, статья 1014, №10, статья 1605, №11, статьи 1753, 1776, 1780, 1790, №12, статьи 2006, 2051; 2017, №3, статьи 337, 341, №5, статья 742, №6, статья 1028, №7, статья 1308, №8, статья 1506, №12 (Книга I), статья 2265; 2018, №3, статьи 405, №4, статьи 639, 647, №6, статьи 1186, 1194, №7 (книга I), статьи 1415, 1444, №8, статья 1675, №12 (книга I), статья 2489; 2019, №1, статья 45, №4, статьи 571, 596, №5, статья 797, №7, статьи 1176, 1181, 1190, 1192, №8, статьи 1360, 1363, 1371, №11, статьи 1681, 1694; 2020, №5, статьи 521, 524, №6, статья 665, №7, статьи 824, 828, 837, 851, 853, №11, статья 1327, №12 (Книга I), статья 1423 ; 2021, №2, статья 117, №6 (книга I), статья 554, №7, статьи 711, 714, 718, №8, статья 898, №10, статья 1094, №11, статья 1207, №12, статья 1314; 2022, №5, статья 427, №8, статья 829, №10, статья 1125, №12, статьи 1366, 1379, 1389; 2023, №1, статьи 11, 19, №2, статья 210, №3, статья 337, №4, статья 463, №6, статья 742, №8 (Книга I), статья 1126; Законы Азербайджанской Республики 1012-VIQD и 1016-VIQD от 24 октября 2023 года) дополнить статьей 22.0.34-2 следующего содержания:

22.0.34-2. Деятельность в сфере платежных услуг и платежных систем:
22.0.34-2.1. деятельность платежной организации	2000 манат
22.0.34-2.2. деятельность организации электронных денег	3000 манат
22.0.34-2.3. деятельность оператора платежной системы	2500 манат

Статья 9. Закон Азербайджанской Республики "О государственной регистрации и государственном реестре юридических лиц" (Собрание Законодательства Азербайджанской Республики, 2004 г., №1, статья 8; 2005 г., №1, статья 1, №8). , статья 700, 2006, №2, статья 70, 2008, №2, статья 49, 2010, №4, статья 265, 2012, №1, статья 2, №7, статья 651, 2013, №12, статья 1479, 2014, №2, статья 78, №7, статья 769, №11, статья 1356, №12, статья 1526, 2015, №11, статья 1259, 2016, №4 , статья 644, №10, статья 1606, 2017, №5, статьи 709, 724, №10, статья 1775, 2018, №12 (Книга I), статьи 2471, 2531, 2019, №1, статьи 16, 21, №2, статья 176, №6, статья 999, №7, статья 1203, 2020, №6, статья 675, №8, статья 1017, №11, статьи 1323, 1335 2021, №12, статья 1312, 2022, №8, статья 827, 2023, №1, статьи 2, 41, №2, статья 179, №5, статья 628, №8 (Книга I ), статьи 1107, 1136) статью 15.9.3-1 после слов "Об инвестиционных фондах" дополнить словами "и "О платежных услугах и платежных системах".

Статья 10. Внести следующие изменения в Закон Азербайджанской Республики "О банках" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2004 г., №3, статья 130; 2005 г., №4, статья 276; 2007 г., №5, статья 401). , №6, статья 562, №11, статья 1070, 2008, №11, статья 960, 2009, №6, статья 404, №7, статья 517, 2010, №4, статья 276, №10, статья 839, 2011, №7, статья 590, 2013, №7, статья 790, 2014, №7, статья 772, №12, статья 1517, 2015, №11, статья 1262, 2016 , №3, статья 406, №6, статья 975, 2017, №4, статья 521, №11, статья 1956, №12 (Книга I), статья 2227, 2018, №1, статья 33 , №5, статья 842, №7 (книга I), статья 1389, №12 (книга I), статья 2466, 2019 год, №1, статьи 32, 50, №4, статья 599, №2019. 6, статья 999, №7, статья 1185, №8, статья 1365, 2020, №5, статья 515, 2021, №1, статья 8, №11, статья 1206, №12, статья 1298. 2022, №12, статьи 1379, 1399, 2023, №1, статья 41, №2, статья 159, №3, статья 334, №4, статья 456, №5, статья 621, №7, статья 913):

10.1. После слова "средства" в статье 1.0.10 дополнить словами "(за исключением средств, принимаемых к выпуску электронных денег)";

10.2. Статьи 32.1.4 и 32.1.5 изложить в следующей редакции:

"32.1.4. клиринговые, платежные услуги, в том числе расчетно-кассовое обслуживание, организация платежных систем, осуществление платежей по операциям с ценными бумагами;

32.1.5. выпуск чеков и векселей;";

10.3. По статье 36:

10.3.1. В статье 36.1 слова "к этому Кодексу" заменить словами "О платежных услугах и платежных системах" Азербайджанской Республики, а также к этому Кодексу и Закону;

10.3.2. Во втором предложении первого абзаца статьи 36.2 после слова "Закону" дополнить словами "и Закону Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах";

10.4. По статье 38:

10.4.1. наименование изложить в следующей редакции:

"Статья 38. Платежные операции и расчеты";

10.4.2. Статью 38.1 изложить в следующей редакции:

"38.1. Банки осуществляют платежные операции и расчеты в соответствии с Гражданским кодексом Азербайджанской Республики, Законом Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах", а также нормативными актами, принятыми Центральным банком в соответствии с указанными Кодексом и Законом, практикой делового оборота и соответствующим договорам, применяемым в банковской практике.";

10.4.3. Статью 38.3 отменить;

10.5. В конце статьи 41.2.17 точку заменить точкой с запятой и дополнить статьей 41.2.18 следующего содержания:

"41.2.18. при оказании платежных услуг - другим поставщикам платежных услуг, получателям денежных средств и иным лицам, участвующим в осуществлении платежной операции.";

10.6. После слов "настоящего Закона" в статье 47.1 дополнить словами "О платежных услугах и платежных системах".

Статья 11. В Законе Азербайджанской Республики "Об электронной подписи и электронном документе" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2004 г., №5, статья 310; 2008 г., №6, статья 464; 2016 г., №12, Статья 2013, 2019, №1, статья 36, 2023, №2, статья 193, №4, статья 453) статью 1.1.15 изложить в следующей редакции:

"1.1.15. Электронный документ – содержимое, хранящееся в электронной форме, включая текст, звук, изображение или аудиовизуальную форму;".

Статья 12. Внести следующие изменения в Закон Азербайджанской Республики "О почте" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2004 г., №8, статья 604; 2007 г., №5, статья 442; 2008 г., №11, статья 958). 2009, №7, статья 517, 2010, №4, статья 276, 2014, №10, статья 1148, 2016, №3, статья 409, №10, статья 1602, 2017, №1, Статья 6, №11, статьи 1957, 1960, №12 (книга I), статья 2223, 2018, №7 (книга I), статья 1390, 2019, №1, статья 32, 2021, №12 (статья 1298; 2022, №12, статья 1399; 2023, №8 (Книга I), статья 1099; Закон Азербайджанской Республики от 24 октября 2023 года №1015-VIQD):

12.1. В статье 1.0.20 после слова "средства" дополнить словами "(за исключением средств, принимаемых к выпуску электронных денег)";

12.2. Статью 13-1.1.5 изложить в следующей редакции:

"13-1.1.5. оказание платежных услуг, организация платежных систем, выдача почтовых чеков;";

12.3. По статье 13-3:

12.3.1. После слова "деятельность" в первом предложении статьи 13-3.1 дополнить словами "а также деятельность по оказанию платежных услуг";

12.3.2. Дополнить статьей 13-3.2-1 следующего содержания:

"13-3.2-1. Деятельность национального оператора в сфере платежных услуг, включая выпуск и (или) приобретение электронных денег, а также в сфере платежных систем осуществляется в соответствии с настоящим Законом с учетом требований Закона Азербайджанской Республики "О платежных услугах и платежных системах".

Статья 13. В Законе Азербайджанской Республики "О Центральном Банке Азербайджанской Республики" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2004 г., №12, статья 984; 2005 г., №11, статья 1004; 2007 г., №6, статья 562, №10, статья 938, №12, статья 1196, 2009, №6, статья 404, №7, статьи 507, 517, 2010, №10, статья 839, 2011, №7, статья 612, 2014, №11, статья 1371, 2015, №6, статья 684, №11, статья 1296, 2016, №3, статья 405, №11, статья 1771, 2017, №5, статья 740, №7, статьи 1302, 1309, №11, статьи 1951, 1958, 2019, №4, статья 599, №7, статья 1180, №8, статья 1365, 2023, №4, статья 453, №7, статья 912) в статью 46.1 после слова "управляющие" дополнить словами "платежные организации, организации электронных денег, операторы платежных систем".

Статья 14. В Законе Азербайджанской Республики "О страховании вкладов" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2007 г., №2, статья 79; 2009 г., №6, статья 400, №7, статья 517; 2016 г.) , №3, статьи 394, 421, 2017, №7, статья 1310, 2019, №1, статья 31, 2020, №7, статья 825, №12 (книга I), статья 1437, 2023, №2, статья 163, №4, статья 451, №8 (книга I), статья 1100) в статье 2.1.1 перед словом "расчетный" дополнить словами "за исключением средств, принимаемых банком на выпуск электронных денег".

Статья 15. В Законе Азербайджанской Республики "О небанковских кредитных организациях" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2010 г., №2, статья 72; 2013 г., №7, статья 789; 2014 г., №10, Статья 1160, 2016, №3, Статья 407, №4, Статья 641, 2017, №12 (Книга I), Статья 2228, 2018, №5, Статья 844, №6, Статья 1171, 2019, №1, статья 32, №5, статья 815, 2021, №12, статья 1298, 2023, №2, статья 166, №3, статья 334, №4, статья 452, №7, статья 914) в статье 15.2.5 слово "услуги" заменить словами "и (или) услуги платежного агента".

Статья 16. В Законе Азербайджанской Республики "О лицензиях и разрешениях" (Собрание законодательства Азербайджанской Республики, 2016, №4, статья 632, №12, статьи 2017, 2036; 2017, №4, Статья 520, №5, Статья 743, 2018, №6, Статья 1187, 2019, №1, Статья 28, №5, Статья 797, №6, Статья 986, №8, Статья 1360, №11, статья 1692, №12, статья 1903, 2020, №6, статья 662, 2021, №6 (книга I), статья 551, №7, статья 701, №12, статьи 1315, 1329 , 1339, 2022, №5, статья 426, 2023, №2, статьи 169, 205, 210, №4, статья 449, №8 (книга I), статья 1125, Закон Азербайджанской Республики №1007-VIQD от 24 октября 2023 года)в статью 3.4 после слов "О валютном регулировании" дополнить словами "О платежных услугах и платежных системах"".

Статья 17. Внести следующие изменения в Закон Азербайджанской Республики "О борьбе с легализацией имущества, полученного преступным путем, и финансированием терроризма" (Собрание Законодательных актов Азербайджанской Республики, 2023 г., №1, статья 37, №8 (Книга I), статья 1109):

17.1. Перед словом "виртуальные" в статье 1.1.8 дополнить словами "платежные организации (за исключением платежных организаций, оказывающих посреднические услуги и (или) обслуживание учетной информации) и организации электронных денег";

17.2. В первом предложении статьи 1.1.23 и статье 11.3.3 после слова "банк" дополнить словами "и иной платежный";

17.3. После слова "в банке" в статье 9.1 добавить слова "и других поставщиках платежных услуг".

Статья 18. Настоящий Закон вступает в силу в один день с Законом Азербайджанской Республики от 14 июля 2023 года №987-VIQ «О платежных услугах и платежных системах».