Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ЗАКОН УКРАИНЫ

от 30 июня 2021 года №1587-IX

О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно совершенствования вопросов организации корпоративного управления в банках и других вопросов функционирования банковской системы

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в следующие законодательные акты Украины:

1. В Гражданском кодексе Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003 г., №№40-44, ст. 356):

1) часть вторую статьи 530 изложить в следующей редакции:

"2. Если срок (дата) выполнения должником обязанности не установлен или определен моментом предъявления требования, кредитор имеет право требовать его выполнения в любое время, кроме случаев, установленных законом о банках и банковской деятельности. Должник должен выполнить такую обязанность в семидневный срок от дня предъявления требования, если обязанность немедленного выполнения не следует из договора или актов гражданского законодательства";

2) часть первую статьи 536 изложить в следующей редакции:

"1. За пользование чужими денежными средствами должник обязан уплачивать проценты, если иное не установлено договором между физическими лицами или законом о банках и банковской деятельности".

2. В статье 137 Хозяйственного процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2017 г., №48, ст. 436):

абзац второй части тринадцатой изложить в следующей редакции:

"Не допускается обеспечение иска путем наложения ареста на денежные средства, находящиеся в Национальном банке Украины или иностранных банках на счетах, открытых Центральному депозитарию ценных бумаг и/или клиринговым учреждениям для обеспечения осуществления денежных расчетов";

дополнить частью четырнадцатой следующего содержания:

"14. Не допускается обеспечение иска путем наложения ареста на денежные средства, находящиеся на корреспондентских счетах банка".

3. Часть четвертую статьи 150 Гражданского процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2017 г., №48, ст. 436) изложить в следующей редакции:

"4. Не допускается обеспечение иска путем наложения ареста на заработную плату, пенсию и стипендию, пособие по общеобязательному государственному социальному страхованию, выплачиваемое по временной нетрудоспособности (включая уход за больным ребенком), беременности и родам, по уходу за ребенком до достижения им трехлетнего возраста, на пособие, выплачиваемое кассами взаимопомощи, благотворительными организациями, а также на выходное пособие, пособие по безработице, на средства, находящиеся на корреспондентских счетах банка, на имущество (активы) или денежные средства неплатежеспособного банка, банка, в отношении которого принято решение об отзыве банковской лицензии и ликвидации банка по основаниям, определенным статьей 77 Закона Украины "О банках и банковской деятельности" (кроме ликвидации банка по решению его владельцев), а также на имущество (активы) или денежные средства Фонда гарантирования вкладов физических лиц. Это требование не распространяется на иски о взыскании алиментов, о возмещении вреда, причиненного увечьем, другим повреждением здоровья или смертью физического лица, о возмещении убытков, причиненных уголовным правонарушением".

4. Часть первую статьи 22-1 Закона Украины "Об Антимонопольном комитете Украины" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1993 г., №50, ст. 472; 2004 г., №13, ст. 181; 2014 г., №34, ст. 1173) изложить в следующей редакции:

"Субъекты хозяйствования, объединения, органы власти, органы местного самоуправления, органы административно-хозяйственного управления и контроля, другие юридические лица, их структурные подразделения, филиалы, представительства, их должностные лица и работники, физические лица обязаны по требованию органа Антимонопольного комитета Украины, председателя территориального отделения Антимонопольного комитета Украины, уполномоченных ими работников Антимонопольного комитета Украины, его территориального отделения подавать документы, предметы или другие носители информации, объяснения, иную информацию, в том числе с ограниченным доступом, необходимую для исполнения Антимонопольным комитетом Украины, его территориальными отделениями задач, предусмотренных законодательством о защите экономической конкуренции и о государственной помощи субъектам хозяйствования. Информация, составляющая банковскую тайну, предоставляется в порядке и объеме, определенных Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

5. Часть вторую статьи 4 Закона Украины "О государственном регулировании рынков капитала и организованных товарных рынков" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1996 г., №51, ст. 292; с изменениями, внесенными Законом Украины от 19 июня 2020 года №738-IX) изложить в следующей редакции:

"Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку в установленном ею порядке выдает лицензии на осуществление профессиональной деятельности на организованных товарных рынках:

1) деятельности по организации торговли продукцией на товарных биржах;

2) деятельности по организации заключения деривативных контрактов на товарных биржах".

6. В Законе Украины "О Национальном банке Украины" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г., №29, ст. 238 с последующими изменениями):

1) части пятую и шестую статьи 4 изложить в следующей редакции:

"Национальный банк имеет право создавать предприятия, учреждения, обособленные подразделения (филиалы и представительства в Украине, а также представительства Национального банка за рубежом).

Национальный банк, его предприятия, учреждения, обособленные подразделения (филиалы и представительства в Украине, а также представительства Национального банка за рубежом) имеют печать с изображением Государственного Герба Украины и своим наименованием";

2) части первую и вторую статьи 5 изложить в следующей редакции:

"Национальный банк ежегодно составляет смету административных расходов.

Национальный банк Украины включает в смету административных расходов расходы и инвестиции на обеспечение деятельности Национального банка, инвестиции в создание и развитие материально-технической базы Национального банка, а также расходы на выплату вознаграждения членам Совета Национального банка за исполнение ими своих функций с детализацией размера, должностей и периодичности выплат вознаграждения";

3) в части первой статьи 9:

пункт 11 изложить в следующей редакции:

"11) рассматривает аудиторский отчет и утверждает до 30 апреля следующего за отчетным года годовую финансовую отчетность Национального банка, годовой отчет об управлении Национального банка, отчет об исполнении сметы административных расходов Национального банка и распределении прибыли к распределению за отчетный год";

пункт 20 исключить;

4) в статье 10:

часть четвертую изложить в следующей редакции:

"Лицо не может быть членом Совета Национального банка, если оно имеет представительский мандат или является членом Кабинета Министров Украины, или занимает или занимало должность руководителя органа государственной власти (заместителя руководителя) и другого государственного органа (если не истек один год со дня его увольнения с такой должности), или является государственным служащим, или является лицом, уполномоченным на выполнение функций государства или местного самоуправления, или руководителем (заместителем руководителя) или работником государственного предприятия, учреждения и организации, кроме учреждения высшего образования (научного учреждения), или является руководителем политической партии или членом руководящих органов политической партии, или является лицом, которое является членом наблюдательного совета или членом правления или работником юридического лица, государственное регулирование и надзор за деятельностью которого осуществляет Национальный банк, или является лицом, которое находится в трудовых отношениях или осуществляет деятельность (выполняет работу), или предоставляет любые услуги на контрактной основе или на общественных началах такому юридическому лицу, или оказывает услуги согласно гражданско-правовому договору этому юридическому лицу, или является прямым или косвенным владельцем акций (долей, паев) юридического лица, государственное регулирование и надзор за деятельностью которого осуществляет Национальный банк";

после части седьмой дополнить новой частью такого содержания:

"Член Совета Национального банка, срок полномочий которого истек, занимает должность до вступления в должность вновь назначенного члена Совета Национального банка".

В связи с этим части восьмую - шестнадцатую считать соответственно частями девятой - семнадцатой;

часть четырнадцатую изложить в следующей редакции:

"Члены Совета Национального банка (кроме Председателя Национального банка) за выполнение своих функций получают вознаграждение за счет Национального банка. Ежемесячное вознаграждение члена Совета Национального банка составляет 50 процентов максимального размера должностного оклада члена Правления Национального банка. Выплата вознаграждения членам Совета Национального банка осуществляется ежемесячно согласно установленному Национальным банком порядку";

5) части вторую и седьмую статьи 11 изложить в следующей редакции:

"Заседания Совета Национального банка проводятся один раз в квартал";

"На заседание Совета Национального банка могут быть приглашены представители субъектов предпринимательской деятельности, ученые и другие специалисты";

6) части вторую и четвертую статьи 13 изложить в следующей редакции:

"Основные принципы денежно-кредитной политики и решения Совета Национального банка по вопросам, определенным пунктами 3, 4, 6, 8 - 10, 12, 15, 17, 18 статьи 9 настоящего Закона, являются обязательными для исполнения Правлением Национального банка";

"Совет Национального банка не имеет права вмешиваться в деятельность Правления Национального банка при выполнении им функций и полномочий, определенных законом";

7) часть шестую статьи 13-1 изложить в следующей редакции:

"Заседания Аудиторского комитета проводятся один раз в квартал. В случае необходимости аудиторский комитет имеет право проводить внеочередные заседания";

8) в части первой статьи 15:

в пункте 1:

абзац двадцать первый изложить в следующей редакции:

"о создании и ликвидации предприятий, учреждений Национального банка, обособленных подразделений (филиалов и представительств в Украине, а также представительств Национального банка за рубежом)";

дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"об установлении требований по формированию буферов капитала и их значений для банков, банковских групп и подгрупп банковских групп;

об установлении экономических нормативов для банковских групп и подгрупп банковских групп";

пункты 2 и 3 изложить в следующей редакции:

"2) представляет на утверждение Совету Национального банка годовую финансовую отчетность Национального банка, годовой отчет об управлении Национального банка, проект сметы административных расходов на следующий год и другие документы и решения в соответствии со статьей 9 настоящего Закона; предоставляет по требованию Совета Национального банка для информирования бухгалтерские, статистические и другие необходимые для выполнения задач сведения относительно деятельности Национального банка и банковской системы Украины, а также относительно рынков небанковских финансовых услуг, государственное регулирование и надзор за деятельностью которых осуществляет Национальный банк;

3) определяет организационные основы и структуру Национального банка, утверждает положения об обособленных подразделениях (филиалах и представительствах в Украине, а также представительствах Национального банка за рубежом), структурных подразделениях (кроме положения о подразделении внутреннего аудита) и учреждениях Национального банка, уставы его предприятий, порядок назначения руководителей подразделений (кроме руководителя подразделения внутреннего аудита), предприятий и учреждений, определяет перечень функций по управлению деятельностью собственного корпоративного негосударственного пенсионного фонда, а также порядок осуществления таких функций";

пункт 9 исключить;

9) часть первую статьи 16 изложить в следующей редакции:

"Правление Национального банка является коллегиальным органом и состоит из семи человек: Председателя Национального банка, первого заместителя и заместителей Председателя Национального банка";

10) часть четвертую статьи 17 изложить в следующей редакции:

"Правление Национального банка имеет право образовать Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем и делегировать ему полномочия по осуществлению банковского регулирования и надзора, в том числе применения к банкам и другим лицам, которые могут быть объектом проверки Национального банка Украины, мер воздействия (санкций), предусмотренных законами Украины, кроме мероприятий, предусмотренных пунктами 11 и 12 части первой статьи 73 Закона Украины "О банках и банковской деятельности";

11) части первую и вторую статьи 20 изложить в следующей редакции:

"Председатель Национального банка имеет шестерых заместителей, в том числе одного первого заместителя, которые назначаются на должности и освобождаются от должностей Советом Национального банка по представлению Председателя Национального банка.

Заместитель Председателя Национального банка назначается на должность сроком на семь лет. Назначение на должности и освобождение от должностей заместителей Председателя Национального банка осуществляется таким образом, чтобы была обеспечена возможность проведения заседания Правления Национального банка в соответствии с требованиями части третьей статьи 17 настоящего Закона";

12) часть вторую статьи 22 изложить в следующей редакции:

"В структуру Национального банка входят центральный аппарат, обособленные подразделения (филиалы и представительства в Украине, а также представительства Национального банка за рубежом) и юридические лица, созданные Национальным банком для обеспечения его деятельности, которые осуществляют деятельность исключительно в рамках задач и функций Национального банка, установленных законом";

13) в статье 42:

в части первой:

пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) открывает собственные корреспондентские и металлические счета в иностранных банках и ведет корреспондентские счета банков";

дополнить пунктом 5-1 следующего содержания:

"5-1) ведет счета условного хранения (эскроу) банков и других своих клиентов";

пункт 10 исключить;

пункты 19 и 22 изложить в следующей редакции:

"19) вправе осуществлять поддержку ликвидности центрального контрагента по ставке не ниже ставки рефинансирования Национального банка и в порядке, определенном Национальным банком, а также начислять проценты на остатки средств на счету центрального контрагента, открытом в Национальном банке";

"22) ведет счета в национальной валюте Центрального депозитария ценных бумаг (кроме счетов в ценных бумагах) и клиринговых учреждений";

дополнить частью четвертой следующего содержания:

"Национальный банк имеет право выдавать кредиты работникам Национального банка";

14 часть шестую статьи 52 исключить;

15) третье предложение части второй статьи 64-1 заменить двумя новыми предложениями следующего содержания: "Национальный банк обеспечивает правовую защиту членов Правления Национального банка, других служащих Национального банка, членов Совета Национального банка, привлеченных экспертов, в том числе после их освобождения с должности в Национальном банке или после прекращения полномочий члена Совета Национального банка или прекращения гражданско-правовых отношений с Национальным банком, в случае подачи против них исков или их участия в административном или уголовном производстве, связанных с исполнением ими своих полномочий в Национальном банке или предоставлением услуг Национальному банку. Национальный банк осуществляет правовую защиту указанных в настоящей части лиц, в том числе путем обеспечения оказания им правовой помощи адвокатами и другими специалистами в области права";

16) пункт 1 части первой статьи 68 изложить в следующей редакции:

"1) публикует на страницах официального Интернет-представительства Национального банка:

до 30 апреля следующего за отчетным года - годовую финансовую отчетность Национального банка и годовой отчет об управлении Национального банка, утвержденные Советом Национального банка;

до 30 числа второго месяца, следующего за отчетным периодом,- финансовую отчетность Национального банка по результатам первого квартала, первого полугодия, девяти месяцев".

7. В Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., №5-6, ст. 30 с последующими изменениями):

1) часть вторую статьи 1 изложить в следующей редакции:

"Целью настоящего Закона является правовое обеспечение защиты законных интересов вкладчиков и других клиентов банков, устойчивого развития и стабильности банковской системы, а также создания благоприятных условий для развития экономики Украины и надлежащей конкурентной среды на финансовом рынке";

2) в статье 2:

в части первой:

определение термина "банк" изложить в следующей редакции:

"банк - юридическое лицо, которое на основании банковской лицензии имеет исключительное право предоставлять банковские услуги";

абзац седьмой определение термина "банковская группа" исключить;

определение термина "банковская лицензия" изложить в следующей редакции:

"банковская лицензия - запись в Государственном реестре банков о праве юридического лица или филиала иностранного банка на осуществление банковской деятельности";

определение термина "государственный реестр банков" изложить в следующей редакции:

"Государственный реестр банков - реестр, который ведется Национальным банком Украины и содержит определенные Национальным банком Украины сведения о банках и их обособленных подразделениях, а также филиалах и представительствах иностранных банков в Украине";

определение термина "капитал банка" изложить в следующей редакции:

"собственный капитал - собственные средства, остаточная стоимость активов банка после вычета всех его обязательств";

определение термина "регулятивный капитал" изложить в следующей редакции:

"регулятивный капитал - сумма капитала 1 уровня, который состоит из основного капитала 1 уровня и дополнительного капитала 1 уровня и капитала 2 уровня";

определение термина "ключевой участник юридического лица" изложить в следующей редакции:

"ключевой участник юридического лица, в том числе ключевой участник в структуре собственности банка (далее - ключевой участник юридического лица/ключевой участник в структуре собственности банка) - любое физическое лицо, владеющее долей в уставном капитале (акциями) такого юридического лица, юридическое лицо, которое владеет долей (пакетом акций) в размере 2 и более процентов в уставном капитале такого юридического лица, и при этом:

1) если юридическое лицо имеет более 20 участников - физических лиц, ключевыми участниками считаются 20 участников - физических лиц, доли которых являются наибольшими;

2) если одинаковые по размеру доли (пакеты акций) в уставном капитале юридического лица принадлежат более чем 20 участникам - физическим лицам, ключевыми участниками считаются все физические лица, которые владеют долей (пакетом акций) в размере 2 и более процентов в уставном капитале такого юридического лица;

3) считается, что публичная компания не имеет ключевых участников";

определение термина "материнский банк" изложить в следующей редакции:

"материнский банк - украинский банк, который не является дочерней компанией другого украинского банка или банковской холдинговой компанией и среди дочерних и/или ассоциированных компаний которого есть банк и/или другое финансовое учреждение, и/или компания, для которой предоставление финансовых услуг является преимущественным видом деятельности";

определение термина "норматив достаточности (адекватности) регулятивного капитала банка" изложить в следующей редакции:

"нормативы достаточности капитала - соотношение основного капитала 1 уровня, капитала 1 уровня, регулятивного капитала к совокупной экспозиции под риском";

определение термина "реорганизация банка" изложить в следующей редакции:

"реорганизация банка - слияние, присоединение, выделение, деление банка, изменение его организационно-правовой формы (преобразование), следствием которых является передача его имущества, средств, прав и обязанностей правопреемникам, принятие его правопреемником имущества";

определение термина "участники банковской группы" изложить в следующей редакции:

"участники банковской группы - банки, другие финансовые учреждения, компании, для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, банковские холдинговые компании, компании по предоставлению вспомогательных услуг, имеющие общего контролера";

дополнить с учетом алфавитного порядка терминами следующего содержания:

"выдача банковской лицензии - внесение Национальным банком Украины в Государственный реестр банков записи о праве юридического лица или филиала иностранного банка на осуществление банковской деятельности";

"отзыв банковской лицензии - исключение Национальным банком Украины из Государственного реестра банков записи о праве юридического лица или филиала иностранного банка на осуществление банковской деятельности";

"достаточность внутреннего капитала - величина капитала, определенная банком/ответственным лицом в банковской группе согласно требованиям Национального банка Украины, достаточная для покрытия всех существенных рисков, присущих банку/банковской группе, и соблюдения установленных Национальным банком Украины требований";

"достаточность внутренней ликвидности - объем ликвидности, определенный банком/ответственным лицом в банковской группе согласно требованиям Национального банка Украины, достаточный для покрытия всех существенных рисков, связанных с ликвидностью, присущих банку/банковской группе, и соблюдения установленных Национальным банком Украины требований";

"комбинированный буфер капитала - совокупный размер буферов капитала: буфера консервации, контрциклического буфера, буфера системной важности, буфера системного риска";

"компания, для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, - юридическое лицо, доля дохода которого от реализации финансовых услуг по результатам предыдущего отчетного года составляет 50 и более процентов общего объема чистого дохода (выручки) от реализации продукции (товаров, работ, услуг)";

"коэффициент левериджа - соотношение капитала 1 уровня к совокупным активам и внебалансовым обязательствам";

"коллективная пригодность - наличие у членов совета банка, членов правления банка совместных/совокупных знаний, навыков, профессионального и управленческого опыта в объеме, необходимом (достаточном) для понимания всех аспектов деятельности банка, адекватной оценки рисков, которым банк может подвергаться, принятия взвешенных решений, а также для обеспечения эффективного управления и контроля за деятельностью банка в целом с учетом функций, возложенных на этот орган законом, уставом банка и его внутренними документами";

"профиль риска банка - результат оценки уровня рисков банка на определенную дату до учета мер для минимизации рисков, а также с учетом таких мероприятий, в разрезе каждого из видов риска и в агрегированном виде";

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Термины "ассоциированная компания", "материнская компания", "финансовая холдинговая компания", "компания по предоставлению вспомогательных услуг", "потребитель финансовых услуг", "финансовые услуги", "финансовое учреждение" употребляются в настоящем Законе в значениях, приведенных в Законе Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг";

3) в статье 7:

часть седьмую дополнить пунктом 24 следующего содержания:

"24) утверждение порядка ежегодной оценки эффективности деятельности наблюдательного совета, включая критерии оценивания выполнения стратегии и/или бизнес-плана развития государственного банка и по результатам такой оценки";