Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 29 июля 2022 года №165

Об особенностях регулирования и надзора за осуществлением деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме в период действия военного положения и внесении изменений в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39

Согласно статьям 7, 15, 44, 55, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 19, 21, 28 Закона Украины "О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг", статьям 66, 67 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", Закону Украины "О валюте и валютных операциях", Указу Президента Украины от 24 февраля 2022 года №64/2022 "О введении военного положения в Украине", утвержденному Законом Украины от 24 февраля 2022 года №2102-IX "Об утверждении Указа Президента Украины "О введении военного положения в Украине", с целью обеспечения безопасности, надежности и стабильности финансовой системы, предотвращения кризисных явлений в период действия военного положения в Украине Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Этим постановлением регулируются особенности регулирования и надзора за осуществлением деятельности по торговле валютными ценностями в наличной форме в период действия военного положения.

2. Требования настоящего постановления распространяются на такие учреждения, которые получили лицензию на торговлю валютными ценностями (далее - учреждения):

1) небанковские финансовые учреждения, получившие лицензию на торговлю валютными ценностями;

2) операторов почтовой связи, получивших лицензию на торговлю валютными ценностями.

3. Учреждениям запрещается:

1) информировать об установленных курсах покупки и продажи иностранных валют, об осуществлении валютно-обменных операций в любой форме вне касс учреждения и его филиалов и других обособленных структурных подразделений, необособленных структурных подразделений, пунктов обмена иностранной валюты, объектов почтовой связи учреждения, в которых осуществляется деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме (далее - структурные подразделения учреждения), включая на специальных временных и стационарных конструкциях, расположенных внутри домов, сооружений, на открытой местности, на внешних поверхностях домов, сооружений, на элементах уличного оборудования, над проезжей частью улиц и дорог, включая штендер, напольный стенд, мобильный стенд обмена валют, электронное (LED) табло обмена валют;

2) использовать специальные временные и стационарные конструкции, расположенные внутри домов, сооружений, на открытой местности, на внешних поверхностях домов, сооружений, на элементах уличного оборудования, над проезжей частью улиц и дорог, включая штендер, напольный стенд, мобильный стенд обмена валют, электронное (LED) табло обмена валют, для отображения каких-либо цифровых значений и символов.

4. Учреждения осуществляют информирование об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют путем размещения такой информации исключительно в кассах учреждений и их структурных подразделений и исключительно в форме копии приказа (распоряжения) об установлении курсов покупки и продажи иностранных валют.

5. Учреждение обязано обеспечить соответствие помещения структурных подразделений, в котором осуществляются операции по торговле валютными ценностями в наличной форме, таким требованиям:

1) обеспечена обязательная регистрация и архивация видеосигнала из зоны рабочего места работника структурного подразделения учреждения, который осуществляет операции по торговле валютными ценностями в наличной форме (далее - работник структурного подразделения учреждения), зоны клиентов возле рабочего места работника структурного подразделения учреждения и входа/выхода клиентов в/из помещений учреждения/структурного подразделения сроком не менее 14 суток. Камеры для видеонаблюдения должны иметь разрешение не менее трех мегапикселей;

2) система видеонаблюдения обеспечена бесперебойным аварийным питанием. Аварийное питание должно обеспечить работу этих систем не менее 12 часов в случае отключения основных источников электроснабжения;

3) система видеонаблюдения обеспечивает:

наличие в видеоматериалах информации о дате, времени и наименовании учреждения/структурного подразделения, где установлен видеорегистратор;

соответствие техническим требованиям к качеству фиксации видеосигнала, отражающей процесс обслуживания клиента, включая процесс приема-передачи наличных денег и выдачи квитанции регистратора расчетных операций (далее - РРО) при осуществлении им операции по покупке/продаже иностранной валюты;

техническую возможность предоставления по требованию уполномоченных работников Национального банка Украины (далее - Национальный банк) (инспекционной группы) во время проведения выездной проверки учреждения/структурного подразделения доступа к просмотру данных видеоархива и предоставление копии фрагмента данных видеоархива за конкретный промежуток времени.

6. Учреждение обязано предоставлять Национальному банку информацию относительно фискального номера РРО, зарегистрированного за соответствующим учреждением или его структурным подразделением, одновременно с представлением информации, которая предоставляется в соответствии с разделом VIII Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 августа 2002 года №297, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года за №712/7000 (с изменениями) (далее - Положение №297).

7. Национальный банк осуществляет безвыездной надзор, внеплановые выездные проверки (далее - внеплановая проверка) в соответствии с Положением о порядке организации и осуществления надзора в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 30 июня 2020 года №90 (далее - Положение №90), постановлением Правления Национального банка Украины от 17 декабря 2021 года №145 "Об особенностях осуществления выездных проверок в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) во время карантина", постановлением Правления Национального банка Украины от 23 марта 2022 года №60 "Об особенностях выполнения отдельных требований законодательства в сфере финансового мониторинга, валютного надзора, надзора по вопросам реализации и мониторинга эффективности персональных специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) в течение действия военного положения" (далее - постановление №60) с учетом особенностей, определенных этим постановлением.

8. Внеплановая проверка проводится согласно приказу, подписанному Председателем Национального банка или заместителем Председателя Национального банка или лицом, которое исполняет обязанности одного из указанных лиц (далее - приказ о внеплановой проверке).

9. В приказе о внеплановой проверке указываются:

1) наименование учреждения, структурное подразделение (структурные подразделения) которого проверяется (проверяются);

2) основание для проведения внеплановой проверки, предусмотренное в пункте 16 раздела II Положения №90;

3) сроки проведения внеплановой проверки (даты начала и окончания);

4) период/дата, подлежащие внеплановой проверке;

5) состав инспекционной группы и ее руководитель/заместитель руководителя (с указанием фамилии, собственного имени, отчества, должности и номеров служебных удостоверений);

6) вопросы, подлежащие внеплановой проверке;

7) название города и/или области Украины, в котором (которой) будет осуществляться внеплановая проверка учреждения/структурного подразделения учреждения;

8) другая информация о внеплановой проверке (при необходимости).

10. Копия приказа о внеплановой проверке вручается работнику структурного подразделения учреждения перед ее началом или после проведения валютно-обменной операции, проводимой инспекционной группой с целью проверки соблюдения учреждением установленного нормативно-правовыми актами Национального банка Украины порядка проведения валютно-обменных операций (далее - проверочная операция) (в случае ее осуществления). Указанные действия считаются началом внеплановой проверки.

11. Руководитель или заместитель руководителя инспекционной группы самостоятельно определяет структурное подразделение учреждения, подлежащее проверке, в пределах определенных в приказе о проверке учреждения города и/или области Украины, в котором будет осуществляться внеплановая проверка.

12. Руководитель или заместитель руководителя инспекционной группы в ходе проведения внеплановой проверки вправе подавать структурному подразделению учреждения запросы в форме электронного документа или в бумажной форме о предоставлении необходимых для внеплановой проверки информации, материалов, документов (в электронной или бумажной форме в определенных структуре, формате, носителях предоставления такой информации), данных видеоархива документов (их копий и/или выписок из них) и письменных объяснений относительно проведенных финансовых операций и по другим вопросам деятельности учреждения, обстоятельств, фактов, которые могут свидетельствовать/свидетельствуют о нарушении требований законодательства Украины, выявленных при осуществлении внеплановой проверки (далее - запрос инспекционной группы).

13. Запрос инспекционной группы направляется структурному подразделению учреждения в форме электронного документа или в двух экземплярах в бумажной форме за подписью руководителя или заместителя руководителя инспекционной группы с обязательным определением информации, материалов, документов (их копий и/или выписок из них), данных видеоархива, письменных объяснений, которые нужно предоставить, срока, формы, порядка их предоставления и носителей информации, на которых их необходимо предоставить.

На каждом запросе инспекционной группы проставляется отметка о его получении учреждением с указанием даты, времени, фамилии, собственного имени, отчества и подписи лица, получившего запрос.

14. Члены инспекционной группы в ходе проведения внеплановой выездной проверки учреждения/структурного подразделения имеют право требовать в установленном порядке от учреждения/структурного подразделения доступа к просмотру данных видеоархива и предоставления на носителе учреждения или Национального банка копии фрагмента данных видеоархива за конкретный промежуток времени, который соответствует оригиналам, имеющимся в данных видеоархива.

Копия данных видеоархива предоставляется по запросу инспекционной группы с сопроводительным письмом, которое удостоверяется подписью руководителя учреждения/работника структурного подразделения учреждения, скрепляется оттиском печати учреждения/структурного подразделения учреждения (при наличии), с указанием его должности, инициалов и фамилии, даты заверения и проставлением надписи "Согласно оригиналу".

15. Руководитель учреждения/работник структурного подразделения учреждения обязан обеспечить выполнение запроса инспекционной группы в определенных в запросе объеме, формате, структуре, виде, порядке, сроки и носителях предоставления такой информации.

16. Подготовленные учреждением/структурным подразделением учреждения по запросу инспекционной группы документы, информация и письменные пояснения предоставляются за подписью руководителя учреждений/работника структурного подразделения учреждения, скрепляется оттиском печати учреждения/структурного подразделения учреждения (при наличии), с указанием даты предоставления. Копии документов, выдержки из них, которые предоставляются по запросу инспекционной группы, удостоверяются подписью руководителя учреждения/работника структурного подразделения учреждения, скрепляется оттиском печати учреждения/структурного подразделения учреждения (при наличии), с указанием его должности, инициалов и фамилии, даты заверения и проставлением надписи "Согласно оригиналу" или другим способом, указанным в запросе инспекционной группы.

17. Руководитель или заместитель руководителя инспекционной группы в ходе внеплановой проверки учреждения/структурного подразделения имеет право проводить:

1) проверочные операции;

2) фиксирование с помощью технических средств фактов, которые могут свидетельствовать о несоблюдении учреждениями требований по информированию об установленных курсах покупки и продажи иностранных валют, об осуществлении валютно-обменных операций.

18. По результатам проверочной операции инспекционной группой составляется протокол о проведении проверочной операции (далее - Протокол) по форме, приведенной в приложении к настоящему постановлению.

19. Протокол составляется в двух экземплярах в бумажной форме и подписывается руководителем и заместителем руководителя инспекционной группы (одним из них в случае временного отсутствия другого).

20. Руководитель или заместитель руководителя инспекционной группы представляет Протокол для ознакомления работнику учреждения/структурного подразделения учреждения. Руководитель и заместитель руководителя инспекционной группы, работник учреждения/структурного подразделения учреждения проставляют на втором экземпляре Протокола свои подписи с отметкой следующего содержания: "С Протоколом ознакомлен". Работник учреждения/структурного подразделения учреждения имеет право предоставить возражения к Протоколу.

21. Руководитель или заместитель руководителя инспекционной группы должен в Протоколе перед подписью указать: "Работник учреждения/структурного подразделения учреждения [указываются фамилия, собственное имя, отчество (при наличии), наименование учреждения, название и местонахождение структурного подразделения учреждения] от ознакомления с Протоколом (с проставлением подписи в Протоколе отказался" в случае отказа работника учреждения/структурного подразделения учреждения от ознакомления с Протоколом или от проставления подписи в этом Протоколе.

22. После проведения проверочной операции работник учреждения/структурного подразделения учреждения обязан осуществить операцию сторно по проверочной операции и вернуть инспекционной группе сумму денежных средств в национальной или иностранной валюте, которые были предоставлены инспекционной группой для осуществления проверочной операции, не позднее 15 минут после предъявления инспекционной группой представителю учреждения/работнику структурного подразделения учреждения приказа о внеплановой проверке.

Факт непроведения операции сторно (возврат суммы средств в национальной или иностранной валюте, которые были предоставлены инспекционной группой для осуществления проверочной операции) работником учреждения/структурного подразделения учреждения, фиксируется в Протоколе.

23. Встречи, указанные в абзаце втором пункта 4 и пункте 29 раздела II Положения №90, не проводятся.

24. Национальный банк имеет право прекратить внеплановую проверку учреждения в случае препятствования ее проведению учреждением.

25. Руководитель или заместитель руководителя инспекционной группы составляет акт о противодействии проведению внеплановой проверки, в котором фиксирует факт непредоставления учреждением/структурным подразделением учреждения на устное требование или запрос инспекционной группы указанных в запросе или озвученных устно требовании информации и/или документов (их копий и/или выписок из них), письменных объяснений, отсутствия возможности у членов инспекционной группы получать информацию из системы автоматизации учреждения, ресурсов автоматизированных систем, обеспечивающих выполнение требований валютного законодательства, информационных ресурсов, создание других препятствий (далее - акт о воспрепятствовании).

Акт о недопуске/акт о воспрепятствовании составляется в форме электронного документа или в бумажной форме не менее чем в двух экземплярах и подписывается руководителем инспекционной группы и заместителем руководителя инспекционной группы (одним из них в случае временного отсутствия другого).

При составлении акта о недопуске или акта о воспрепятствовании требования абзаца второго пункта 22, абзаца четвертого пункта 48, пунктов 49, 50 Положения №90 не применяются.

26. В акте о недопуске/акте о воспрепятствовании указываются:

1) дата его составления;

2) наименование учреждения (его структурного подразделения), которое проверялось / проверялось;

3) дата и номер приказа о внеплановой проверке;

4) информация о составе инспекционной группы (с указанием фамилий, инициалов и должностей);

5) вид выездной проверки (внеплановая);

6) период, подлежавший внеплановой проверке;

7) срок проведения внеплановой проверки;

8) факты недопуска/воспрепятствования;

9) другая информация относительно зафиксированных в акте фактов (при необходимости).

27. Руководитель учреждения и сотрудник структурного подразделения учреждения не позднее, чем на второй рабочий день с даты получения учреждением справки о внеплановой проверке в форме электронного документа/первого экземпляра справки о внеплановой проверке в бумажной форме в случае невозможности отправки справки о внеплановой проверке в форме электронного документа обязаны с ним ознакомиться и отправить Национальному банку письмо в форме электронного документа, подписанное руководителем учреждения, с информацией об ознакомлении со справкой о внеплановой проверке (далее - письмо-ответ).

28. Справка о внеплановой проверке считается доведенной до сведения учреждения и не имеющей объяснений и возражений, в случае неполучения учреждением по независящим от Национального банка причин отказа учреждения от получения справки о внеплановой проверке в течение двух рабочих дней со дня ее отправки в электронной форме и в течение пяти рабочих дней со дня ее отправки в бумажной форме Национальным банком и/или нарушения учреждением порядка и/или срока предоставления объяснений/возражений на справку о внеплановой проверке/непредоставления письма-ответа. Справка о внеплановой проверке в форме электронного документа/второй экземпляр справки о внеплановой проверке в бумажной форме, который остался у Национального банка, является основанием для принятия им соответствующих решений в пределах полномочий.

29. Национальный банк за нарушение учреждениями валютного законодательства, нормативно-правовых актов Национального банка применяет меры воздействия в порядке, определенном Положением о валютном надзоре, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 3 января 2019 года №13 (с изменениями).

30. Национальный банк во время действия военного положения и в течение 90 дней с момента его прекращения или отмены имеет право применить меру влияния в виде отзыва (аннулирования) у учреждения лицензии на торговлю валютными ценностями в случае:

1) установления в течение календарного года, начиная с 24 февраля 2022 года, двух и более фактов нарушений учреждением требований валютного законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка;

2) применения Национальным банком к учреждению в течение календарного года, начиная с 24 февраля 2022 года, двух и более мер воздействия за нарушение требований валютного законодательства Украины, нормативно-правовых актов Национального банка;

3) нарушения установленных ограничений (лимитов) по торговле иностранной валютой во время действия военного положения, особого периода, включая нарушения ограничений, предусмотренных постановлением Правления Национального банка Украины от 24 февраля 2022 года №18 "О работе банковской системы в период введения военного положения" (с изменениями).

31. Национальный банк в течение двух рабочих дней со дня принятия решения об отзыве (аннулировании) лицензии на торговлю валютными ценностями уведомляет о принятом решении соответствующее учреждение путем направления такого решения в порядке, предусмотренном Постановлением №60.

32. Национальный банк размещает информацию о принятом решении об отзыве (аннулировании) лицензии на торговлю валютными ценностями на странице официального Интернет-представительства Национального банка в течение двух рабочих дней со дня принятия такого решения.

33. Учреждение считается надлежащим образом уведомленным о принятом в отношении него решении об отзыве (аннулировании) лицензии на торговлю валютными ценностями при условии выполнения Национальным банком соответствующих действий, определенных в пункте 32 настоящего постановления.

34. Учреждение обязано прекратить оказание финансовой услуги по торговле валютными ценностями со следующего рабочего дня после объявления Национальным банком информации о принятом решении об отзыве (аннулировании) лицензии на торговлю валютными ценностями на странице официального Интернет-представительства Национального банка, если иное не указано в решении об отзыве (аннулировании) лицензии на торговлю валютными ценностями.

35. Юридическое лицо, у которого была отозвана лицензия на торговлю валютными ценностями в порядке, определенном настоящим постановлением, имеет право подать в Национальный банк документы для получения лицензии на торговлю валютными ценностями не ранее, чем через один год со дня прекращения или отмены военного положения в Украине.

36. Требования Правил по организации защиты помещений небанковских учреждений в Украине, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 06 октября 2017 года №100 (с изменениями), применяются в части, не противоречащей требованиям этого постановления.

37. Учреждение в течение пяти календарных дней со дня вступления в силу этого постановления обязано оборудовать свое помещение и помещения структурных подразделений, в которых осуществляются операции по торговле наличной иностранной валютой, системой технологического видеоконтроля за процессом обслуживания клиентов.

38. Учреждение обязано в случае выхода из строя составляющих системы технологического видеоконтроля восстановить их работоспособность в течение одних суток. Учреждению запрещено осуществлять деятельность в случае выхода из строя составляющих системы технологического видеоконтроля до восстановления их работоспособности.

39. Учреждение в течение семи календарных дней со дня вступления в силу этого постановления обязано предоставить Национальному банку информацию и документы, предусмотренные Положением №297 и Положением о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26, основания для представления которых возникли до вступления в силу этого постановления (кроме небанковских финансовых учреждений и операторов почтовой связи, которые подавали соответствующую информацию и документы в Национальный банк).

40. Учреждение в течение семи календарных дней со дня вступления в силу этого постановления обязано предоставить Национальному банку информацию о зарегистрированных специализированных РРО (сфера применения - операции по торговле валютными ценностями) в виде таблицы формата excel, содержащую такую информацию:

1) наименование учреждения/структурного подразделения;

2) местонахождение учреждения/структурного подразделения;

3) дата регистрации РРО;

4) фискальный номер РРО;

5) тип РРО.

41. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 06 марта 2022 года №39 "Об урегулировании деятельности участников рынка небанковских финансовых услуг, небанковских финансовых групп, участников платежного рынка, коллекторских компаний и юридических лиц, получивших лицензию на предоставление банкам услуг по инкассации" (с изменениями) следующие изменения:

1) подпункт 5 пункта 2 исключить;

2) пункт 20 изложить в следующей редакции:

"20. Лица, указанные в пункте 1 настоящего постановления, в случае возникновения до 24 февраля 2022 года и в период действия военного положения в Украине оснований для представления информации и документов, предусмотренных Положением о лицензировании и регистрации, а также нормативно-правовыми актами Национального банка, указанными в приложении к настоящему постановлению [кроме Положения о порядке выдачи небанковским финансовым учреждениям, операторам почтовой связи лицензий на осуществление валютных операций, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 августа 2002 года №297, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 29 августа 2002 года за №712/7000 (с изменениями), и Положением о порядке выдачи лицензии на торговлю валютными ценностями, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 26 марта 2021 года №26], представляют соответствующую информацию и документы в течение 15 рабочих дней со дня прекращения или отмены военного положения в Украине.".

42. Постановление вступает в силу со дня его официального опубликования (кроме пункта 37, который вступает в силу через пять календарных дней после вступления в силу этого постановления) и действует в течение действия военного положения и 90 календарных дней с момента прекращения (отмены) военного положения.

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Украины от 29 июля 2022 года №165

Протокол проведения проверочной операции

См. Протокол проведения проверочной операции