Неофициальный перевод. (с) СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 25 мая 2017 года №43

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 6, 7, 15, 44, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и руководствуясь статьями 48, 66, 67, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", с целью недопущения совершения банками рисковой деятельности, которая угрожает интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и повышения эффективности управления рисками Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины от 17 сентября 2012 года под №1590/21902 (с изменениями), следующие изменения:

1) пункт 3.3 главы 3 раздела I дополнить новым абзацем следующего содержания:

"10) проведение финансовых операций клиентов, в отношении которых банком не приняты достаточные меры по установлению их конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)] и/или в отношении которых есть основания полагать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)]";

2) подпункт 6 пункта 9.20 главы 9 раздела II изложить в следующей редакции:

"6) непредставление, несвоевременное представление, представление не в полном объеме, предоставление недостоверной информации/документов, представление документов/копий документов, в которых невозможно прочитать все написанные в них сведения, необходимые для выполнения Национальным банком функций по государственному регулированию и надзору по вопросам финансового мониторинга, в том числе на запрос Национального банка (письменный запрос Национального банка или уполномоченных Национальным банком на проведение выездной проверки по вопросам финансового мониторинга лиц), сокрытие счетов (документа, активов и т.п.) или потерю документов (в том числе информации о счетах, активы и т.д.), создание других препятствий проведению выездной проверки по вопросам финансового мониторинга (далее - нарушение порядка представления информации/создание препятствий по вопросам финансового мониторинга)".

2. Утвердить Изменения в:

1) Утратил силу в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 21.12.2017 г. №135;

2) Утратил силу в соответствии с Постановлением Правления Национального банка Украины от 02.01.2019 г. №8.

3. Департаменту финансового мониторинга (Береза И.В.) после официального опубликования довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе, а банкам Украины - до сведения клиентов.

4. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Рожкову К.В.

5. Постановление вступает в силу с 12 июня 2017 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 мая 2017 года №43

Изменения в Инструкцию о порядке формирования уполномоченными банками информационного файла

1. Пункт 3 изложить в следующей редакции:

"3. Уполномоченные банки обязаны включать в информационного файла информацию относительно следующих операций:

1) покупки и/или перечисления иностранной валюты за пределы Украины по поручению клиентов;

2) перечисления средств в гривнах по поручению клиентов в пользу нерезидентов через корреспондентские счета банков-нерезидентов в гривнах, открытые в уполномоченных банках;

3) перечисления средств, которые осуществляется по поручению клиентов в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств".

2. В абзаце первом пункта 5 слова "собственные операции и операции их клиентов" заменить словами "операции клиентов".

3. Пункты 10, 11 после слов "возврат за границу иностранному инвестору дивидендов," дополнить словами "средств, полученных от продажи ценных бумаг (кроме продажи государственных облигаций Украины на фондовых биржах и за их пределами, а также продажи долговых/листинговых ценных бумаг на фондовых биржах), корпоративных прав, денежных средств, полученных в результате уменьшения уставных капиталов юридических лиц, выхода из хозяйственных обществ иностранных инвесторов,".

4. Пункт 14 изложить в следующей редакции:

"14. По операциям клиентов по покупке/перечислению иностранной валюты с целью возврата за границу иностранному инвестору дивидендов, средств, полученных от продажи ценных бумаг (кроме продажи государственных облигаций Украины на фондовых биржах и за их пределами, а также продажи долговых/листинговых ценных бумаг на фондовых биржах), корпоративных прав, денежных средств, полученных в результате уменьшения уставных капиталов юридических лиц, выхода из хозяйственных обществ иностранных инвесторов, информация в информационный файл включается отдельной строкой независимо от суммы сделки. Уполномоченные банки подают копии документов (в отсканированном виде), на основании которых осуществлялись такие операции".

5. Первое предложение абзаца первого и абзац четвертый пункта 15, первое предложение пункта 16 после слов "По операциям" дополнить словом "клиентов".

6. Первое предложение абзаца второго пункта 17, пункт 18 после слов "За операцией" дополнить словом "клиента".

7. Первое предложение пункта 21 после слов "на основании которых осуществлялись операции" дополнить словом "клиентов".

8. Пункт 22 изложить в следующей редакции:

"22. Уполномоченные банки вместе с копиями документов подают:

1) выписки о движении средств по текущим счетам клиентов, открытым в уполномоченном банке, которые использовались для покупки иностранной валюты/перечисления иностранной валюты/перечисление средств в гривнах, за предыдущие 30 рабочих дней (включительно с днем представления информационного файла). Выписки обязательно должны содержать ежедневный входящий и исходящий остаток по счету, расшифровку контрагентов, назначение платежа, код и наименование банка получателя. Выписки должны быть сформированы в формате Excel и в таком виде, который позволит выполнять сортировку и поиск имеющейся в них информации;

2) отдельное решение Национального банка, на основании которого осуществлялась операция по покупке иностранной валюты/перечисление иностранной валюты/перечисление средств в гривнах (при наличии)".

9. В приложении 1:

1) в заголовке колонки 5 таблицы слова "/ код банка" исключить;

2) в заголовке колонки 6 таблицы слова "/ наименование банка" исключить;

3) в заголовке колонки 7 таблицы слова "Место нахождения" заменить словом "Местонахождение";

4) пункт 5 Пояснения по заполнению приложения 1 изложить в следующей редакции:

"5. В колонке 15 (Код операции) указываются коды операции, которые могут иметь следующие значения:

1) 0 - покупка иностранной валюты по прочим операциям;

2) 1 - покупка иностранной валюты для оплаты по факту поставки;

3) 2 - покупка иностранной валюты с целью предварительной оплаты;

4) 3 - перевод иностранной валюты с целью предварительной оплаты;

5) 4 - покупка иностранной валюты с целью предварительной оплаты за импорт товара с использованием аккредитивной формы расчетов в соответствии с условиями, определенными подпунктом 2 пункта 1 постановления Правления Национального банка Украины от 23 февраля 2015 года №124 "Об особенностях осуществления некоторых валютных операций" (с изменениями) (далее - Постановление №124);

6) 5 - перевод иностранной валюты по прочим операциям;

7) 6 - перечисление средств в гривнах с целью предварительной оплаты за импорт товара по поручению клиента-резидента в пользу нерезидента через корреспондентский счет банка-нерезидента в гривнах, открытый в уполномоченном банке;

8) 7 - перечисление средств в гривнах по прочим операциям по поручению клиента резидента в пользу нерезидента через корреспондентский счет банка-нерезидента в гривнах, открытый в уполномоченном банке;

9) 8 - перечисление средств, которое осуществляется в пользу нерезидентов через филиалы уполномоченных банков, открытые на территории других государств;

10) 9 - покупка/перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу иностранному инвестору дивидендов;

11) A - покупка/перечисление средств для оплаты лечения физических лиц за рубежом

12) B - покупка/перечисление иностранной валюты с целью возврата за границу иностранному инвестору средств, полученных от продажи ценных бумаг (кроме продажи государственных облигаций Украины на фондовых биржах и за их пределами, а также продажи долговых/листинговых ценных бумаг на фондовых биржах), корпоративных прав, денежных средств, полученных в результате уменьшения уставных капиталов юридических лиц, выхода из хозяйственных обществ иностранных инвесторов";

5) в пункте 8 Пояснений по заполнению приложения 1:

подпункты 3, 4, 6 изложить в следующей редакции:

"3) 1.2 - осуществление перевода средств в иностранной валюте физическим лицом на сумму, превышающую эквивалент 150 000 гривен по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленному Национальным банком на дату совершения операции (кроме операций по оплате расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства; оплаты расходов на транспортировку больных; оплаты расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на погребение); оплаты расходов на обучение исключительно для оплаты учебного процесса; перевода средств, полученных как оплата труда нерезидентами в Украине; перевода пенсий, алиментов; перевода средств на сумму, не превышающую 50 000 долларов США, или на сумму, эквивалентную указанной сумме по официальному курсу Национального банка на дату совершения операции, осуществляется на основании приговоров, решений, постановлений и постановлений судебных, следственных и других правоохранительных органов, а также с целью оплаты расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплаты налогов, сборов, других обязательных платежей);";

"4) 2.1 - вид продукции/работы/услуги/актива (в том числе ценных бумаг и корпоративных прав) не является характерным для обычной деятельности клиента;";

"6) 2.3 - финансовые операции, экономическая целесообразность (смысл) по которым отсутствует(ют) и/или не содержит очевидной законной цели;";

в подпункте 9 слово "внешнеэкономическим" исключить;

подпункты 19 - 21 изложить в следующей редакции:

"19) 7.2 - финансовая операция по возврату иностранному инвестору средств, полученных от продажи корпоративных прав/ценных бумаг;

20) 8.1 - наличие других признаков рисковой финансовой операции (по усмотрению банка) и предпосылок возможного осуществления уполномоченным банком (клиентами) рисковой деятельности;

21) 8 - наличие двух или более вышеупомянутых признаков;";

дополнить пункт новым подпунктом следующего содержания:

"22) 9 - покупка иностранной валюты/перечисление иностранной валюты/перечисление средств в гривнах по отдельному решению Национального банка Украины".

10. Приложения 2 - 4 исключить.

Согласовано: Заместителем Председателя Национального банка Украины

К.В.Рожкова

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 25 мая 2017 года №43

Изменения в Положение о порядке осуществления банками анализа и проверки документов (информации) о финансовых операциях и их участниках

1. В пункте 4:

1) абзац первый изложить в следующей редакции:

"4. Требования настоящего Положения не распространяются на финансовые операции [кроме случаев, если участником операции или конечным бенефициарным владельцем (контролером) участника сделки, или лицом, в пользу или в интересах которого проводится эта операция, является юридическое или физическое лицо, имеющее местонахождение (зарегистрирована/постоянно проживает) в стране, которая признана Верховной Радой Украины государством-агрессором/государством-оккупантом], осуществляемых:";

2) дополнить пункт двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"11) на основании индивидуальных лицензий, выданных Национальным банком;

12) с целью возврата средств, полученных иностранными инвесторами от продажи листинговых ценных бумаг на фондовых биржах".

2. Абзац первый пункта 5 изложить в следующей редакции:

"5. Анализ и проверка документов (информации) о финансовой операции (намерении осуществления финансовой операции) и ее участниках (далее - анализ документов) осуществляются работниками банка, которые отвечают за функцию валютного контроля и/или другими работниками банка, на которых возложены обязанности проверки документов, предоставляемых клиентами банка или другими лицами (в определенных законодательством случаях) до момента финансовой операции (намерения осуществления финансовой операции) и до момента подачи документов в Национальный банк с учетом требований законодательства Украины в сфере валютного регулирования и валютного контроля, с целью выявления рисковой финансовой операции, в частности, путем установления наличия индикатора(ов) рисковой финансовой операции, приведенных в приложении 1 (в том числе индикатора по своему усмотрению банка) и приложении 2 к настоящему Положению, определения наличия или отсутствия признаков осуществления банком рисковой деятельности, наличия или отсутствия подозрений и оснований считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную опасность интересам вкладчиков или других кредиторов банка, и составление заключения в соответствии с пунктами 12, 13 настоящего Положения".

3. В пункте 7:

1) абзац первый изложить в следующей редакции:

"7. Анализ документов в случае выявления рискованной финансовой операции или наличии индикатора(ов) рисковой финансовой операции должен включать такие меры, в частности:";

2) подпункт 7 изложить в следующей редакции:

"7) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)]".

4. В первом предложении пункта 8 слова "при наличии индикаторов рисковой финансовой операции" заменить словами "в случае выявления рискованной финансовой операции или наличии индикатора(ов) рисковой финансовой операции".

5. Пункт 10 изложить в следующей редакции:

"10. В случае выявления рискованной финансовой операции или наличии индикатора(ов) рисковой финансовой операции банк до осуществления финансовой операции (намерения осуществления финансовой операции) обязан провести дополнительную проверку клиента или других лиц (в определенных законодательством случаях) и дополнительных документов, в том числе приведенных в приложениях 1, 2 к настоящему Положению, в отношении других участников финансовой операции, включая их представителей и/или выгодоприобретателей, а также сути и цели финансовой операции для подтверждения или опровержения подозрения".

6. Абзацы первый и пятый пункта 12 изложить в следующей редакции:

"12. Банк по результатам проведенного анализа документов в случае выявления рискованной финансовой операции или наличия индикатора(ов) рисковой финансовой операции (с учетом сведений, содержащихся в полученных банком дополнительных документах) до проведения финансовой операции (намерения осуществления финансовой операции) должен составить обоснованный вывод о:";

"Отсутствие/наличие оснований считать, что характер или последствия финансовых операций могут нести реальную или потенциальную угрозу интересам вкладчиков или других кредиторов банка;".

7. Во втором предложении абзаца первого пункта 15 слова "При наличии индикаторов рисковой финансовой операции" заменить словами "В случае выявления рискованной финансовой операции или наличия индикатора(ов) рисковой финансовой операции".

8. В приложении 1:

1) колонку 3 строки 2 таблицы изложить в следующей редакции:

"Осуществление перевода средств в иностранной валюте физическим лицом на сумму, превышающую эквивалент 150 000 гривен по официальному курсу гривны к иностранным валютам, установленным Национальным банком Украины на дату совершения операции (кроме операций по оплате расходов на лечение в медицинских учреждениях другого государства; оплаты расходов на транспортировку больных, оплаты расходов, связанных со смертью граждан за рубежом (транспортные расходы и расходы на погребение); оплаты расходов на обучение исключительно для оплаты учебного процесса; перевода средств, полученных как оплата труда нерезидентами в Украине; перевода пенсий, алиментов; перевода средств на сумму, не превышающую 50 000 долларов США, или на сумму, эквивалентную указанной сумме по официальному курсу Национального банка Украины на дату совершения операции, осуществляемой на основании приговоров, решений, определений и постановлений судебных, следственных и других правоохранительных органов, а также с целью оплаты расходов иностранным судебным, следственным, нотариальным и другим полномочным органам (в том числе уплаты налогов, сборов, других обязательных платежей)";

2) колонку 3 строки 3 таблицы изложить в следующей редакции:

"Вид продукции/работы/услуги/актива (в том числе ценных бумаг и корпоративных прав) не характерны для обычной деятельности клиента";

3) колонку 3 строки 5 таблицы изложить в следующей редакции:

"Финансовые операции, экономическая целесообразность (смысл) по которым отсутствует(ют) и/или не содержащие очевидной законной цели";

4) подпункт 6 колонки 5 строк 3 - 7, 12 - 14 таблицы изложить в следующей редакции:

"6) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)],";

5) в колонке 3 строки 8 таблицы слово "внешнеэкономическим" исключить;

6) подпункт 7 колонки 5 строк 8 - 11 таблицы изложить в следующей редакции:

"7) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)],";

7) в колонке 5 строки 15 таблицы:

в подпункте 6 слово "и т.д." исключить;

подпункт 7 изложить в следующей редакции:

"7) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)] и тому подобное";

8) подпункт 7 колонки 5 строки 16 таблицы изложить в следующей редакции:

"7) установления конечных бенефициарных собственников (контролеров) клиента и лиц, владеющих 10 и более процентами уставного капитала клиента, осуществляет выплату дивидендов, в том числе отсутствия оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)],";

9) таблицу после строки 17 дополнить новой строкой 18 и колонками 1 - 3 следующего содержания:

"

1	2	3
18	7.2	Финансовая операция по возврату иностранному инвестору средств, полученных от продажи корпоративных прав/ценных бумаг

                                                                   ".

В связи с этим строку 18 таблицы считать строкой 19 таблицы;

10) в колонке 5 строк 17, 18 таблицы:

в подпункте 5 слово "и т.д." исключить;

подпункт 6 изложить в следующей редакции:

"6) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)] и тому подобное";

11) подпункт 7 колонки 5 строки 19 таблицы изложить в следующей редакции:

"7) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)] и тому подобное".

9. Подпункты 6 колонки 4 строк 1 - 7 и 5 колонки 4 строки 8 таблицы приложения 2 изложить в следующей редакции:

"6) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)],";

"5) установление конечных бенефициарных владельцев участников финансовой операции, в том числе отсутствие оснований считать, что они используют агентов, номинальных держателей (номинальных держателей) или посредников с целью сокрытия конечного(ых) бенефициарного(ых) владельца(ев) [контролера(ов)],".

Согласовано: Заместителем Председателя Национального банка Украины

К.В.Рожкова