Утвержден Административным советом Национального банка республики Молдова от 15 августа 1996 года (Протокол №37)

РЕГЛАМЕНТ О ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВ И ФИЛИАЛОВ ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ №23/09-01

от 15 августа 1996 года №37

I. Применение

Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу лицензий банкам и отделениям банка иностранного государства.

Иностранный банк, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном настоящим регламентом.

Иностранный банк, желающий открыть филиал на территории Республики Молдова, должен соблюдать требования и получить лицензию Национального банка Молдовы в порядке, установленном главой VII-5 настоящего регламента.

В дальнейшем ссылка на "банк" будет включать также и отделения банков.

II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности

Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст. 26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.

Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII-4 настоящего регламента.

III. Требования к величине минимально необходимого капитала

Величина минимального капитала устанавливается для капитала I-го уровня в размере 200 млн. леев.

Meтoд расчета капитала I уровня содержится в приложении N4 к данному регламенту.

Плата за акции может быть внесена только денежными средствами. Имущественные взносы и другие неденежные взносы не могут использоваться для покупки акций банка.

IV. Создание банков

Банки создаются в форме акционерного общества в соответствии с законодательством об акционерных обществах.

Согласно части (4) статьи 241 Закона о финансовых учреждениях № 550-XIII от 21 июля 1995 г., в отступление от части (2) статьи 19 Закона об инвестициях в предпринимательскую деятельность № 81-XV от 18 марта 2004 года и части (5) статьи 21 Закона о предпринимательстве и предприятиях № 845-XII от 3 января 1992 года, отделения банка иностранного государства не являются юридическими лицами. Отделения иностранных баков регистрируются согласно процедуре, установленной статьей 12 Закона о государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей № 220-XVI от 19 октября 2007 года.

V. Руководители

Совет банка должен соответствовать требованиям, предусмотренным статьями 18 и 19 Закона о финансовых учреждениях.

Все руководители должны соответствовать требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка.

VI. Заявление на получение лицензии

А. Письменное заявление на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложениях данного регламента, подается учредителями банка на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению должен прилагаться пакет документов, перечисленных в приложениях.

B. Как только полный пакет документов будет представлен в соответствии с требованиями соответствующего приложения данного регламента, ходатайствующее лицо будет уведомлен об этом в письменной форме. Тогда же заявление будет зарегистрировано и принято Национальным банком к рассмотрению.

C. Национальный банк имеет право требовать представления дополнительных сведений в случае, если информация, представленная согласно подпункту A настоящей главы, недостаточна для принятия решения по заявлению на получение лицензии.

VII. Решение о выдаче лицензии

А. В трехмесячный срок со дня регистрации заявления Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет заявителя о своем решении.

B. Отказ в выдаче лицензии.

Решение об отказе в выдаче лицензии должно содержать объяснение причин отклонения заявления в соответствии со статьей 7 Закона о финансовых учреждениях. Причинами отклонения заявления могут быть также представление Национальному банку недостаточных сведений для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверных сведений в заявлении на получение лицензии.

Национальный банк не выдает лицензию в случае, если капитал создаваемого банка не соответствует сумме минимального капитала и расходов, требуемых для создания банка. Расходы, связанные с созданием банка, осуществляются в пределах, предусмотренных бизнес-планом, разработанным в соответствии с п.12 приложения 1 настоящего регламента.

C. Предварительное согласие.

1. Национальный банк дает предварительное согласие на выдачу лицензии если он установит, что были выполнены требования, содержащиеся в разделе 2 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся банков, и требования, содержащиеся в разделе 6 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, касающиеся отделений иностранного банка.

2. В предварительном согласии на выдачу лицензии Национальный банк устанавливает требования, предусмотренные в разделе 3 статьи 7 Закона о финансовых учреждениях, которые ходатайствующее лицо должен выполнить для получения лицензии.

3. Ходатайствующее лицо обязан в течение одного года выполнить требования Национального банка, указанные в пункте C. 2 раздела VII. В противном случае предварительное согласие на выдачу лицензии аннулируется.

D. Выдача лицензии.

1. Ходатайствующее лицо должен представить в письменном виде подтверждение того, что перечисленные требования Национального банка, расчет совокупного нормативного капитала, составленный в соответствии с приложением N4, на последнее отчетное число месяца выполнены и решение о регистрации, выданная Государственной регистрационной палатой. После того, как Национальный банк удостоверится в том, что его требования выполнены, выдает лицензию в течение одного месяца а также письменное разрешение на владение существенной долей акционерами, которые ходатайствовали о ней.