Дата обновления БД:
28.03.2024
Добавлено/обновлено документов:
132 / 332
Всего документов в БД:
132538
Утвержден Административным советом Национального банка республики Молдова от 15 августа 1996 года (Протокол №37)
РЕГЛАМЕНТ О ЛИЦЕНЗИРОВАНИИ БАНКОВ №23/09-01
от 15 августа 1996 года №37
(В редакции Постановлений Национального банка Республики Молдова от 15.11.1996 г. №51, 26.03.1997 г. №15, 09.04.1998 г. №80, 04.12.1998 г. №368, 15.02.1999 г. №32, 16.07.1999 г. №183, 30.09.1999 г. №254, 30.11.2000 г. №359, 27.09.2001 г. №247, 10.01.2002 г. №5, 16.05.2002 г. №110, 13.11.2003 г. №276, 30.06.2005 г. №204, 12.01.2006 г. №13, 15.02.2007 г. №35, 11.09.2008 г. №171, 09.10.2008 г. №194, 26.03.2010 г. №57, 12.04.2012 г. №91, 30.05.2013 г. №107)
Президент Национального банка Молдовы
Леонид Талмач
По всему тексту Регламента слова "справка о регистрации" или "свидетельство о регистрации" заменены словами "решение о регистрации" в соответствующем падеже в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107
I. Основание и применение
Национальный банк Молдовы имеет исключительное право на выдачу банкам лицензий в соответствии со статьями 5, 11 и 44 Закона о Национальном банке Молдовы и статьей 4 Закона о финансовых учреждениях. Ни одно лицо не имеет права заниматься видами финансовой деятельности, перечисленными в статье 26 Закона о финансовых учреждениях, без лицензии Национального банка Молдовы.
Иностранный банк, желающий открыть отделение на территории Республики Молдова, должен получить лицензию Национального банка Молдовы.
В дальнейшем ссылка на "банк" будет включать также и отделения банков.
II. Лицензии на осуществление финансовой деятельности
Банк может осуществлять в рамках выданной лицензии финансовую деятельность, разрешенную банку согласно ст. 26 Закона о финансовых учреждениях. Банк не вправе осуществлять финансовую деятельность, не предусмотренную лицензией.
Согласно пункту n) части (1) ст.26 Закона о финансовых учреждениях банк может осуществлять виды деятельности или услуги при условии, что они относятся к финансовой сфере и для которых обязаны иметь разрешение Национального банка Молдовы, выданное на условиях главы VII-4 настоящего регламента.
(В главу II внесены изменения в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107)
(см. предыдущую редакцию)
III. Требования к величине минимально необходимого капитала
Величина минимального капитала устанавливается для капитала I-го уровня в размере 200 млн. леев.
Meтoд расчета капитала I уровня содержится в приложении N4 к данному регламенту.
Плата за акции может быть внесена только денежными средствами. Имущественные взносы и другие неденежные взносы не могут использоваться для покупки акций банка.
IV. Создание банков
Банки создаются в форме акционерного общества в соответствии с законодательством об акционерных обществах.
V. Руководители
Совет банка должен соответствовать требованиям, предусмотренным статьями 18 и 19 Закона о финансовых учреждениях.
Все руководители должны соответствовать требованиям, предъявленным Национальным банком, путем регламентирования требований к руководителям банка.
(В главу V внесены изменения в соответствии с Постановлением Национального банка Республики Молдова от 30.05.2013 г. №107)
(см. предыдущую редакцию)
VI. Заявление на получение лицензии
А. Письменное заявление на получение лицензии на осуществление финансовой деятельности, составленное в соответствии с требованиями, содержащимися в приложениях данного регламента, подается учредителями банка на имя президента Национального банка Молдовы. К заявлению должен прилагаться пакет документов, перечисленных в приложениях.
B. Как только полный пакет документов будет представлен в соответствии с требованиями соответствующего приложения данного регламента, ходатайствующее лицо будет уведомлен об этом в письменной форме. Тогда же заявление будет зарегистрировано и принято Национальным банком к рассмотрению.
C. Национальный банк имеет право требовать представления дополнительных сведений в случае, если информация, представленная согласно подпункту A настоящей главы, недостаточна для принятия решения по заявлению на получение лицензии.
VII. Решение о выдаче лицензии
А. В трехмесячный срок со дня регистрации заявления Национальный банк дает предварительное согласие или отклоняет заявление и в письменном виде уведомляет заявителя о своем решении.
B. Отказ в выдаче лицензии.
Решение об отказе в выдаче лицензии должно содержать объяснение причин отклонения заявления в соответствии со статьей 7 Закона о финансовых учреждениях. Причинами отклонения заявления могут быть также представление Национальному банку недостаточных сведений для принятия решения о выдаче лицензии и/или представление недостоверных сведений в заявлении на получение лицензии.
Недействующая редакция, не действует с 26 августа 2016 года