ЗАКОН УКРАИНЫ

от 16 июля 2015 года №629-VIII

О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно совершенствования системы гарантирования вкладов физических лиц и вывода неплатежеспособных банков с рынка

Верховная Рада Украины постановляет:

I. Внести изменения в следующие законодательные акты Украины:

1. В Кодексе Украины об административных правонарушениях (Ведомости Верховного Совета УССР, 1984 г., приложение к №51, ст. 1122):

1) абзац первый части первой статьи 166-5 после слов "нормативно-правовых актов Национального банка Украины" дополнить словами "кроме нарушений, указанных в статье 73Закона Украины "О банках и банковской деятельности";

2) часть вторую статьи 234-3 дополнить словами "уполномоченные правлением Национального банка Украины руководители структурных подразделений Национального банка Украины и их заместители, которые обеспечивают выполнение функций Национального банка Украины по надзору (оверсайта), контроля".

2. В статье 67 Хозяйственного процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 1992 г., №6, ст. 56):

абзац пятый части четвертой изложить в следующей редакции:

"Осуществлять органам государственной власти, органам местного самоуправления, Фонда гарантирования вкладов физических лиц возложенные на них в соответствии с законодательством полномочия";

дополнить после части пятой двумя новыми частями следующего содержания:

"Не допускается обеспечение иска по делам, ответчиком в которых является неплатежеспособный банк или Фонд гарантирования вкладов физических лиц путем:

наложения ареста на имущество или денежные суммы, принадлежащие ответчику;

запрета ответчику совершать определенные действия.

Имущество или денежные суммы клиента неплатежеспособного банка, на которые судом наложен арест до дня отнесения банка к категории неплатежеспособных, может быть передано принимающему или переходному банку или специализированному учреждению, образованному Фондом гарантирования вкладов физических лиц, в установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц порядке с письменным уведомлением Фондом гарантирования вкладов физических лиц лица, в интересах которого наложен арест. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными в соответствии с постановлением суда о наложении ареста".

В связи с этим части шестую - девятую считать соответственно частями восьмой - одиннадцатой.

3. В Уголовном кодексе Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., №25-26, ст. 131):

1) дополнить статьями 220-1 и 220-2 следующего содержания:

"Статья 220-1. Нарушение порядка ведения базы данных о вкладчиках или порядка формирования отчетности

1. Внесение руководителем или другим должностным лицом банка в базу данных о вкладчиках заведомо ложных сведений -

наказывается штрафом от восьмисот до тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан.

2. То же действие, совершенное повторно или по предварительному сговору группой лиц, -

наказывается штрафом от двух тысяч до трех тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет.

3. Внесение руководителем или другим должностным лицом банка в отчетность, представленную в Фонд гарантирования вкладов физических лиц, заведомо ложных сведений -

наказывается штрафом от восьмисот до тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан.

4. Умышленное повреждение или уничтожение руководителем или другим должностным лицом банка базы данных о вкладчиках или совершение действий, которые делают невозможным идентификацию вкладчика по информации, имеющейся в базе данных о вкладчиках, или совершение действий, следствием которых является незаконное увеличение суммы расходов Фонда гарантирования вкладов физических лиц, связанных с выводом банка с рынка, либо делают невозможным начало осуществления выплат средств вкладчикам неплатежеспособного банка в соответствии с Законом Украины "О системе гарантирования вкладов физических лиц", -

наказываются лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до десяти лет.

Статья 220-2. Фальсификация финансовых документов и отчетности финансовой организации, сокрытие неплатежеспособности финансового учреждения или оснований для отзыва (аннулирования) лицензии финансового учреждения

1. Внесение изменений в документы или регистры бухгалтерского учета или внесение в отчетность финансового учреждения заведомо неполных или недостоверных сведений о сделках, обязательствах, имуществе учреждения, в том числе находящегося в доверительном управлении, или о финансовом состоянии учреждения, или подтверждение такой информации, предоставление такой информации в Национальный банк Украины, опубликование или раскрытие информации в порядке, определенном законодательством Украины, если эти действия совершены с целью сокрытия признаков банкротства или устойчивой финансовой несостоятельности или оснований для обязательного отзыва (аннулирования) у финансового учреждения лицензии или признания ее неплатежеспособной, -

наказываются штрафом от восьмисот до тысячи необлагаемых минимумов доходов граждан или ограничением свободы на срок до четырех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до десяти лет";

2) в части первой статьи 365-2:

абзац первый после слова "оценщиком" дополнить словами "уполномоченным лицом или должностным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Наказывается ограничением свободы на срок до трех лет с лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до десяти лет и со специальной конфискацией".

4. В Хозяйственном кодексе Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003 г., №№18-22, ст. 144):

1) часть вторую статьи 80 дополнить словами "кроме случаев, определенных законом";

2) часть вторую статьи 250 после слов "Налоговым кодексом Украины" дополнить словами " Законом Украины "О банках и банковской деятельности".

5. В Гражданском кодексе Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2003 г., №№40-44, ст. 356):

1) абзац первый части второй статьи 152 дополнить словами "(кроме случаев, установленных законом)";

2) часть первую статьи 577 дополнить словами "кроме случаев, установленных законом";

3) часть первую статьи 585 дополнить словами "кроме случаев, установленных законом";

4) статью 598 дополнить частью четвертой следующего содержания:

"4. Законом могут быть установлены случаи, когда прекращение обязательств на определенных основаниях не допускается";

5) часть первую статьи 602 дополнить пунктом 4-1 следующего содержания:

"4-1) по обязательствам, стороной которых является неплатежеспособный банк, кроме случаев, установленных законом".

6. В статье 152 Гражданского процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2004 г., №№40-42, ст. 492):

первое предложение части четвертой дополнить словами "на имущество или денежные средства неплатежеспособного банка, а также на имущество или денежные средства Фонда гарантирования вкладов физических лиц";

дополнить частями восьмой и девятой следующего содержания:

"8. Не допускается обеспечение иска путем запрета ответчику совершать определенные действия по искам владельцев или кредиторов неплатежеспособного банка в такой банк или Фонда гарантирования вкладов физических лиц.

9. Имущество или денежные суммы клиента неплатежеспособного банка, на которое судом наложен арест до дня отнесения банка к категории неплатежеспособных, может быть передано принимающему или переходному банку или специализированному учреждению, образованному Фондом гарантирования вкладов физических лиц, в установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц порядке с письменным уведомлением Фондом гарантирования вкладов физических лиц лица, в интересах которого наложен арест. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными в соответствии с постановлением суда о наложении ареста".

7. В статье 173 Уголовного процессуального кодекса Украины (Ведомости Верховной Рады Украины, 2013 г., №№9-13, ст. 88):

часть первую дополнить абзацем вторым следующего содержания:

"Не допускается арест имущества/средств банка, отнесенного к категории неплатежеспособных, а также имущества/средств Фонда гарантирования вкладов физических лиц";

дополнить частью восьмой следующего содержания:

"8. Имущество или денежные суммы клиента неплатежеспособного банка, на которое судом наложен арест до дня отнесения банка к категории неплатежеспособных, может быть передано принимающему, переходному банку или специализированному учреждению, образованному Фондом гарантирования вкладов физических лиц, в установленном законодательством о системе гарантирования вкладов физических лиц порядке с письменным уведомлением Фондом гарантирования вкладов физических лиц лица, в интересах которого наложен арест. При этом переданное имущество или денежные суммы остаются обремененными в соответствии с постановлением суда о наложении ареста".

8. В Законе Украины "О Национальном банке Украины" (Ведомости Верховной Рады Украины, 1999 г., №29, ст. 238 с последующими изменениями):

1) статью 7 дополнить пунктом 10-1 следующего содержания:

"10-1) осуществляет предварительную квалификацию лиц, которые могут участвовать в выводе неплатежеспособных банков с рынка, и составляет перечень таких лиц";

2) в части пятой статьи 68 слова "о владельцах существенного участия в банках" заменить словами "о структуре собственности в банках и состав банковских групп".

9. В Законе Украины "О банках и банковской деятельности" (Ведомости Верховной Рады Украины, 2001 г., № 5-6, ст. 30 с последующими изменениями):

1) в статье 2 определение термина "банковская группа" изложить в следующей редакции:

"Банковская группа - группа юридических лиц:

которые имеют общего контролера, состоящая из материнского банка, его одной или нескольких украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, или

состоящая из материнского банка, который является контролером, его одной или нескольких украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, или

которые имеют общего контролера, состоящая из двух или более украинских финансовых учреждений и/или компаний, для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, их украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, в которой банковская деятельность является преобладающей, или

состоящая из небанковского финансового учреждения или компании, для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, является контролером, ее одной или нескольких украинских и/или иностранных дочерних и/или ассоциированных компаний, являющихся финансовыми учреждениями или для которых предоставление финансовых услуг является преимущественным видом деятельности, в которой банковская деятельность является преобладающей.

Банковская холдинговая компания и компания по предоставлению вспомогательных услуг, которая имеет общего контролера с участниками банковской группы, входит в состав этой банковской группы.

Компания считается такой, для которой предоставление финансовых услуг является преобладающим видом деятельности, если доля дохода от реализации финансовых услуг по результатам предыдущего отчетного года составляет 50 и более процентов общего объема чистого дохода (выручки) от реализации продукции (товаров, работ, услуг).

Преобладающая деятельность в группе является банковской, если совокупное среднеарифметическое значение активов банков (банка) - участников (участника) банковской группы за последние четыре отчетных квартала составляет 50 и более процентов совокупного размера среднеарифметических значений активов всех финансовых учреждений, относящихся к этой группе, за указанный период. Расчет преобладающей деятельности банковской группы осуществляется ежегодно по состоянию на 1 января.

После того, как группа была определена банковской на основании преобладающей деятельности и доля совокупных активов банков (банка) в совокупном размере активов учреждений, относящихся к этой группе, уменьшилась и составляет от 40 до 50 процентов, группа продолжает считаться банковской в течение трех лет с момента такого уменьшения";

2) часть пятую статьи 14 изложить в следующей редакции:

"Институты совместного инвестирования могут быть учредителями банка и владельцами существенного участия в банке только при условии, что такой институт совместного инвестирования является корпоративным венчурным фондом, более 75 процентов акций (инвестиционных сертификатов) которого и более 75 процентов акций (долей) компании по управлению активами которого прямо и/или косвенно принадлежат одному лицу или группе ассоциированных лиц";

3) второе предложение части пятой статьи 32 исключить;

4) статью 48 дополнить новыми частями первой и второй следующего содержания: