Действует

Неофициальный перевод

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 10 ноября 2015 года №778

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

Согласно статьям 7, 15, 55, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 48, 66, 67, 73, 74 Закона Украины "О банках и банковской деятельности", пункту 5 раздела II Закона Украины от 16 июля 2015 года №629-VIII "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно совершенствования системы гарантирования вкладов физических лиц и вывода неплатежеспособных банков с рынка" Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Внести в постановление Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346 "Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства", зарегистрированное в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года за №1590/21902 (с изменениями), следующие изменения:

1) название постановления изложить в следующей редакции:

"Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия";

2) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. Утвердить Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия, которое прилагается".

2. Утвердить Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства, утвержденное постановлением Правления Национального банка Украины от 17 августа 2012 года №346, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 17 сентября 2012 года за №1590/21902 (с изменениями), которые прилагаются.

3. Департаменту методологии (Иваненко Н.В.) довести содержание настоящего постановления до сведения банков Украины для использования в работе.

4. Контроль за выполнением настоящего постановления возложить на первого заместителя Председателя Национального банка Украины Писарук А.В.

5. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Председатель

В.А.Гонтарева

 

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 10 ноября 2015 года №778

Изменения в Положение о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение банковского законодательства

1. Название Положения изложить в следующей редакции:

"Об утверждении Положения о применении Национальным банком Украины мер воздействия";

2. В главе 3 раздела I:

1) абзац седьмой пункта 3.1 дополнить словами "[выездные и невыездные (камеральные) проверки]";

2) пункт 3.3 заменить четырьмя новыми пунктами 3.3 - 3.6 следующего содержания:

"3.3. Решение о применении меры воздействия принимает Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, надзора (оверсайта) платежных систем (далее - Комитет по вопросам надзора) в соответствии с настоящим Положением.

Факт осуществления банком рисковой деятельности устанавливает Правление Национального банка или Комитет по вопросам надзора.

Национальный банк имеет право сделать вывод об осуществлении банком рисковой деятельности на основании результатов анализа отчетности банка, по результатам банковского надзора, проверок соблюдения банками требований валютного законодательства или законодательства по вопросам финансового мониторинга.

Признаками совершения банком рисковой деятельности, в частности, могут быть:

1) осуществление банком операций (прямо или косвенно), не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);

2) осуществление косвенного кредитования связанных с банком лиц;

3) невключение в перечень связанных с банком лиц, имеющих признаки связанности с банком, и с которыми банк осуществляет операции прямо или косвенно;

4) осуществление операций с ценными бумагами, имеющих признаки фиктивности;

5) использование банком финансовых инструментов, что приводит к искусственному улучшению финансового результата банка или искажению его отчетности;

6) досрочное возвращение срочных средств, привлеченных от связанных с банком лиц;

7) однократное грубое или систематическое нарушение банком законодательства в сфере наличного обращения.

Признаками совершения банками рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга, в частности, могут быть:

1) проведение клиентами банка финансовых операций, не имеющих очевидной экономической целесообразности (смысла);

2) участие банка (предоставление банком услуг) в проведении финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является вывод капиталов, легализация криминальных доходов, уход от налогообложения и т.п. (в частности связанных со снятием наличных средств, переводом средств за границу, куплей-продажей ценных бумаг и т.п.);

3) проведение банком или клиентами банка финансовых операций, характер или последствия которых дают основания считать, что целью их осуществления является уклонение от выполнения требований и ограничений, предусмотренных банковским, валютным законодательством, законодательством по вопросам финансового мониторинга;

4) неосуществление банком достаточных мер для предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

5) неиспользование банком права отказать в проведении клиентами банка регулярных финансовых операций, характер которых дает основания считать, что целью их осуществления является использование услуг банка для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, финансирования терроризма, финансирования распространения оружия массового уничтожения или совершения другого преступления;

6) осуществление банком или клиентами банка финансовых операций с использованием утраченных, похищенных, поддельных документов;

7) осуществление финансовой операции клиентом, который является публичным деятелем, лицом, близким или связанным с публичным деятелем, по которому (которой) банк не имеет документально подтвержденных сведений относительно источников происхождения средств (активов, прав на такие активы), достаточных для подтверждения его (ее) реальных финансовых возможностей проводить или инициировать проведение соответствующей финансовой операции;

8) представление банком Национальному банку недостоверной(ых) информации/документов/выводов.

3.4. Обязанность доказать, что в действиях клиента или банка нет признаков осуществления рисковой деятельности, возлагается на банк.

3.5. Решение Национального банка о применении меры воздействия должно содержать информацию (название) меры воздействия, применяемой к банку, реквизиты документа, в котором зафиксированы нарушения или указанные признаки осуществления банком рисковой деятельности/содержащий информацию о применении иностранных санкций, описание нарушения (с указанием норм законов Украины, нормативно-правовых актов Национального банка, которые нарушены)/рисковой деятельности/информации о применении иностранных санкций или совершенных действий (бездействия) банка, которые привели к нарушению или к совершению рисковой деятельности. Решение Национального банка о применении меры воздействия оформляется в установленном Национальным банком порядке и является обязательным для исполнения.

3.6. Национальный банк применяет меры воздействия за нарушение банковского законодательства, законодательства по вопросам финансового мониторинга в течение шести месяцев со дня выявления нарушения, но не позднее чем через три года со дня его совершения.

Национальный банк имеет право применить меры воздействия в связи с применением иностранных санкций в течение срока их действия начиная со дня официального опубликования (обнародования) информации о применении иностранных санкций".

В связи с этим пункты 3.4, 3.5 считать соответственно пунктами 3.7, 3.8.

3. В разделе II:

1) в главе 9:

в пункте 9.1:

в абзаце первом слова "- юридических лиц" исключить;

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Национальный банк накладывает штрафы в случае установления факта осуществления рисковой деятельности или допущения, в частности, таких нарушений:";

в пункте 9.19:

подпункт 2 после слов "нарушение порядка" дополнить словами "осуществление анализа, выявления,";

подпункт 5 изложить в следующей редакции:

"5) невыполнения банком обязанности отказаться от обслуживания клиента в случаях, предусмотренных законодательством по вопросам финансового мониторинга";

абзацы восьмой - одиннадцатый заменить новыми пятью абзацами следующего содержания:

"Штраф в размере до 1000 необлагаемых минимумов доходов граждан налагается Национальным банком за непредставление/несвоевременное представление/представление недостоверной статистической отчетности по вопросам финансового мониторинга.

Штраф в размере до 3000 необлагаемых минимумов доходов граждан налагается Национальным банком за нарушение других требований, определенных законодательством по вопросам финансового мониторинга и не указанным в абзацах втором - седьмом настоящего пункта.

Штраф в размере до одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка накладывается Национальным банком за осуществление банком рисковой деятельности.

Общая сумма штрафа, налагаемого на банк в случае установления факта осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга или выявления нарушения законодательства по вопросам финансового мониторинга, не может составлять более одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка.

Недостоверной(ыми) информацией/документами по вопросам финансового мониторинга является предоставленная(ые) банком информация/документы, которые не подтверждена(ы) противоречит(ат) данным первичных документов или иным материалам проверки по вопросам соблюдения требований законодательства по вопросам финансового мониторинга (выездной проверки по вопросам финансового мониторинга, дистанционного надзора по вопросам финансового мониторинга), официальным документам/информации, полученным(ой) от органов государственной власти, банков, других юридических лиц";

абзацы первый, второй пункта 9.25 изложить в следующей редакции:

"9.25. Расчет суммы штрафа осуществляется Национальным банком исходя из размера зарегистрированного уставного капитала банка на день совершения нарушения/день осуществления рисковой деятельности/последний день обнаруженного периода осуществления рисковой деятельности.

В случае совершения банком двух или более нарушений требований законодательства по вопросам финансового мониторинга и осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга общая сумма штрафа не может превышать одного процента от суммы зарегистрированного уставного капитала банка на день совершения последнего из обнаруженных нарушений, за которое налагается штраф/день осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга/последний день обнаруженного периода осуществления рисковой деятельности в сфере финансового мониторинга";

2) в пункте 11.1 главы 11:

в абзаце первом слова "и/или" заменить словом "или";

после подпункта "є" дополнить новым подпунктом "ж" следующего содержания:

"Ж) получение от государственных органов информации о привлечении банка к ответственности за нарушение банком законодательства Украины на рынке ценных бумаг или об акционерных обществах".

В связи с этим подпункт "ж" считать подпунктом "з";

3) пункт 12.2 главы 12 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"17) необеспечение управления (ненадлежащее управление) рисками по вопросам финансового мониторинга".

4. Абзац второй пункта 1.1 раздела III изложить в следующей редакции:

"Систематическим нарушением банком законодательства по вопросам финансового мониторинга является нарушение банком законодательства по вопросам финансового мониторинга/осуществления рисковой деятельности после применения Национальным банком к банку не менее двух мер воздействия (санкций) в течение двух лет".

Директор Департамента методологии

Н.В.Иваненко

(с) СоюзПравоИнформ

 

Постановление Правления Национального банка Украины от 10 ноября 2015 года №778
"О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины"

О документе

Номер документа:778
Дата принятия: 10/11/2015
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:14/11/2015
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальное интернет-представительство Национального банка Украины от 13 ноября 2015 года;

Официальный вестник Украины от 4 декабря 2015 года №94, стр. 157, статья 3 229, код акта 79560/2015

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 5 Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования - с 14 ноября 2015 года