Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 июня 2026 года №69

О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины по вопросам авторизации поставщиков финансовых услуг

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56, 61 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 14, 21, 33, 36, 38, 39, 40, 50 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статей 3, 10, 11, 33 Закона Украины "О страховании", статей 25, 58 Закона Украины "О кредитных союзах", статей 15, 17 Закона Украины "О платежных услугах", подпункта 2 пункта 3 раздела II Закона Украины от 03 июня 2025 года №4465-IX "О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно развития финансовой инклюзии в Украине", с целью совершенствования регулирования деятельности на рынке финансовых услуг Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Постановление Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 "Об утверждении Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг" (с изменениями) после пункта 22 дополнить новым пунктом 22-1 следующего содержания:

"22-1. Национальный банк при осуществлении надзора за деятельностью финансовых компаний контролирует соблюдение по состоянию на 01 июля 2026 года финансовыми компаниями ограничений, определенных в абзаце первом пункта 142-1 главы 11 раздела II Положения, с учетом требований, определенных в абзаце втором пункта 142-1 и пункте 142-2 главы 11 раздела II Положения, также на основании информации, копий документов и объяснений, предоставляемых финансовыми компаниями в Национальный банк по письменному требованию.".

3. Утвердить Изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями) (далее - Изменения в Положение), которые прилагаются.

4. Ломбард, имеющий право предоставлять финансовую услугу по торговле валютными ценностями в наличной форме по состоянию на день вступления в силу этого постановления, обязан разработать план деятельности на следующие три года (2027-2029) в соответствии с требованиями, определенными в пункте 557 главы 51 раздела VII Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями), с учетом Изменений в Положение, утвержденных настоящим постановлением, и подать его до 31 декабря 2026 года в Национальный банк Украины.

5. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования поставить в известность поставщиков финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

6. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования, кроме абзацев двенадцатого - четырнадцатого подпункта 1 пункта 2 Изменений в Положение, вступающих в силу с 01 января 2027 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 июня 2026 года №69

Изменения в Положение о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг

1. Раздел XIII после пункта 150 дополнить новым пунктом 150-1 следующего содержания:

"150-1. Поставщикам финансовых платежных услуг запрещено осуществлять эмиссию долговых ценных бумаг, если они соответствуют по крайней мере одному из критериев, определенных в пункте 205 главы 17 раздела II Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг.".

2. Пункт 181 раздела XVI после слова "бухгалтера" дополнить словами "и ключевых лиц".

3. В тексте Положения слова "официального Интернет-представительства" заменить словами "Официального интернет-представительства".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 июня 2026 года №69

Изменения в Положение об авторизации поставщиков финансовых услуг и условия осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг

1. В разделе I:

1) в главе 1:

в пункте 2:

подпункт 4 дополнить словами ", или лицо, обеспечивающее ведение бухгалтерского учета, если поставщик финансовых услуг не отнесен к предприятиям, представляющим общественный интерес";

абзац второй подпункта 19 изложить в следующей редакции:

"внутренний аудитор/главный внутренний аудитор (руководитель структурного подразделения, ответственного за проведение внутреннего аудита, или лицо, на которое возложена функция проведения внутреннего аудита);";

2) в главе 1-1:

в подпункте 2 пункта 12-3 и подпункте 3 пункта 12-8 слова и цифру "основания, определенной в пункте 3" заменить словами и цифрами "оснований, определенных в пунктах 3, 4, 5, 8, 9, 14";

подпункт 3 пункта 12-13 исключить.

2. В разделе II:

1) в главе 3:

в пункте 41:

абзац первый после слов "срока действия лицензии" дополнить словами "с учетом изменения ее объема или типа";

абзац тридцать пятый изложить в следующей редакции:

"Требование подпункта 26 пункта 41 главы 3 раздела II настоящего Положения применяется к финансовым компаниям/ломбардам/кредитным союзам, которые намерены предоставлять финансовые платежные услуги.";

пункт 41-1 дополнить двумя новыми подпунктами следующего содержания:

"10) лиц, обращающихся в Национальный банк одновременно за получением лицензии на деятельность ломбарда и лицензии на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме;

11) ломбарду, имеющему право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме.";

пункт 41-2 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Требование подпункта 2 пункта 41-2 главы 3 раздела II настоящего Положения не применяется к лицам, которые обращаются одновременно за получением лицензии на деятельность ломбарда и лицензии на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме.

Требование подпункта 3 пункта 41-2 главы 3 раздела II настоящего Положения не применяется к ломбарду, намеревающемуся получить лицензию на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме, ломбарду, имеющему право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме.";

в пункте 48:

абзац первый после слов "торговли валютными ценностями" дополнить словами ", ломбард, имеющий право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме,";

абзац второй после слов "торговли валютными ценностями", ломбард, имеющий право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Требования абзацев первого и второго пункта 48 главы 3 раздела II настоящего Положения не распространяются на Фонд частичного гарантирования кредитов в сельском хозяйстве.";

2) пункт 85 главы 8 исключить;

3) абзац второй пункта 142-1 главы 11 дополнить словами "(далее - Правила составления и представления отчетности)";

4) в главе 14:

пункт 174 после слов "финансовых услуг /" дополнить словами "лицензии на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме/";

в пункте 179:

в подпункте 1 слова "(в размере от одного процента капитала с учетом его увеличения)" исключить;

в подпункте 3:

подпункт после слова "подтвердить" дополнить словами "в порядке, определенном настоящим Положением;";

слова "нормативно-правовым актом Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур" заменить словами и цифрами "в Положении №200";

пункт после подпункта 3 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"4) способом, не предусматривающим осуществления денежных расчетов (без выполнения/проведения платежных операций/инициирования платежных инструкций, подтверждающих осуществление такого денежного перевода).";

5) пункт 184 главы 15 после цифр и слов "№194 (с изменениями)" дополнить словами и цифрами "(далее - Положение №194)";

6) в главе 17:

подпункт 4 пункта 205 после слов "пруденциальных требований)," дополнить словами и цифрами "законодательства Украины, регулирующего деятельность на платежном рынке (кроме меры влияния, определенного в пункте 1 части первой статьи 84 Закона о платежных услугах), законодательства Украины";

в пункте 209:

в подпункте 1 слова "в банках" заменить словами "в банках;";

в подпункте 2 слова "в банке" заменить словами "в банке;";

пункт дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"8) деловая репутация инвестора - физического лица Национальным банком не признана небезупречной.";

7) в главе 18:

пункт 218 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Собственные средства инвестора, которые привлекаются на условиях субординированного долга с целью учета субординированного долга к регулятивному капиталу страховщика, кредитного союза, платежного учреждения, учреждения электронных денег, регулятивного капитала/в пруденциальных требованиях финансовой компании, должны принадлежать такому лицу на праве собственности, не находиться под какими-либо обременениями или ограничениями в распоряжении и не быть средствами с условием их обязательного возврата.";

в абзаце первом пункта 233 слова "нормативно-правовым актом Национального банка об общих требованиях к документам и порядке их представления в Национальный банк в рамках отдельных процедур" заменить словом и цифрами "Положением №200";

8) абзац десятый пункта 297 главы 19 исключить.

3. В разделе IV:

1) подпункт 8 пункта 350 главы 25 после слов " и/или руководителем" дополнить словами "и/или осуществляет влияние на управление или деятельность";

2) подпункты 6, 8 пункта 359 главы 26 после слов "и/или руководителями" дополнить словами "и/или осуществляют влияние на управление или деятельность".

4. В разделе V:

1) в главе 33:

в абзаце первом пункта 423 слова "в размере одного и более процентов уставного (составного) капитала (с учетом его увеличения)" исключить;

главу после пункта 423 дополнить новым пунктом 423-1 следующего содержания:

"423-1. Финансовая компания, ломбард самостоятельно во внутренних документах определяют процедуру и перечень документов для оценки финансового/имущественного состояния юридических и физических лиц, осуществивших дополнительные взносы (вклады) в ее/его уставный (составной) капитал в размере до одного процента ее/его уставного (составного) капитала.

Финансовая компания, ломбард обязаны осуществить проверку источников происхождения средств, за счет которых увеличен их уставный капитал в размере до одного процента уставного (составного) капитала в порядке, определенном такой/такой финансовой компанией, ломбардом с учетом требований, определенных в абзацах третьем - восьмом пункта 423-1 главы 33 раздела V настоящего Положения.

Финансовая компания, ломбард обязаны проверить, что средства, за счет которых увеличен ее/его уставный капитал в размере до одного процента уставного (составного) капитала:

1) если они поступили от юридических лиц, - были получены в результате сделок, совершенных на рыночных условиях, включая сделки, совершенные предыдущими собственниками, условия которых не противоречат законодательству Украины, не имеют признаков фиктивности и/ или притворности, являются такими, которые направлены на достижение экономического результата, экономических и/или личных целей, которые не нарушают требований законодательства Украины и не направлены на такие нарушения;

2) если они поступили от физических лиц:

были получены в результате сделок, включая сделки, совершенные предыдущими собственниками, совершенных на рыночных условиях, содержание которых не противоречит законодательству Украины, которые не имеют признаков фиктивности и/или притворности, являются такими, которые направлены на достижение экономического результата, экономических и/или личных целей, которые не нарушают требований законодательства Украины и не направлены на такие нарушения;

денежные средства непрерывно в течение года хранятся/находились в обращении в безналичной форме на счетах в финансовых учреждениях, которые в соответствии с законодательством Украины имеют право на предоставление финансовых платежных услуг по открытию счетов, кредитных учреждениях в Украине/за рубежом, включая переводы этих средств между счетами, включая счета их предыдущих владельцев, до соответствующей даты (кроме случаев, определенных в пункте 488 главы 42 раздела V настоящего Положения).

Финансовая компания, ломбард обязаны хранить документы, на основании которых проведена такая проверка, в течение пяти лет со дня проведения такой проверки.";

2) абзац третий подпункта 1 пункта 440 главы 36 изложить в следующей редакции:

"рабочий день, предшествующий дате приобретения/увеличения существенного участия, - в части оплаты, осуществление которой предусмотрено в будущем;".

5. В разделе VII:

1) в главе 51:

в пункте 553:

подпункт 4 после слова "ломбарда" дополнить словами "(кроме ломбарда, намеревающегося осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме)";

в подпункте 5 слова ", имеющего право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями" заменить словами "/ломбарда, намеревающегося осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме,";

абзац первый пункта 557 после слов "значимой финансовой компании" дополнить словами ", ломбарда, имеющего право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме,";

2) в главе 52:

в пункте 578:

в подпункте 6 слова и цифры ", - подается исключительно финансовой компанию и ломбардом, кроме финансовой компании, которая подает план деятельности в соответствии с подпунктом 17 пункта 578 главы 52 раздела VII настоящего Положения" исключить;

в подпункте 17 слова ", - подается финансовой компанией-гарантом, финансовой компанией, имеющей право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями" исключить;

пункт после подпункта 17 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"18) копию справки банка, выданной не позднее чем за 20 календарных дней до дня ее представления в Национальный банк, подтверждающую наличие на счетах заявителя денежных средств в размере, определенном в пункте 173 главы 14 раздела II настоящего Положения, с учетом требования, определенного в пункте 174 главы 14 раздела II настоящего Положения.";

главу после пункта 578 дополнить тремя новыми пунктами 578-1-578-3 следующего содержания:

"578-1. Требование подпункта 6 пункта 578 главы 52 раздела VII настоящего Положения относительно представления в Национальный банк обновленного общего описания видения начала, организации и дальнейшего развития бизнеса применяется исключительно к:

1) финансовые компании;

2) ломбардов.

578-2. Требование подпункта 6 пункта 578 главы 52 раздела VII настоящего Положения относительно представления в Национальный банк общего описания видения начала, организации и дальнейшего развития бизнеса не применяется к:

1) финансовых компаний, которые обращаются в Национальный банк для включения в лицензию дополнительного вида финансовых услуг по предоставлению гарантий;

2) финансовых компаний - гарантов, которые обращаются в Национальный банк для включения в их лицензии других видов финансовых услуг;

3) финансовых компаний, имеющих право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями;

4) значимых финансовых компаний;

5) финансовых компаний, которые обращаются в Национальный банк для включения в их лицензию дополнительного вида финансовых услуг-финансовые платежные услуги по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов;

6) ломбардов, имеющих право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями в наличной форме и обращающихся в Национальный банк для включения в их лицензию дополнительного вида финансовых услуг - финансовые платежные услуги по переводу средств без открытия счета и/или по осуществлению эквайринга платежных инструментов.

578-3. Требование подпункта 17 пункта 578 главы 52 раздела VII настоящего Положения относительно представления в Национальный банк обновленного плана деятельности финансовой компании применяется исключительно к:

1) финансовых компаний - гарантов, которые обращаются в Национальный банк для включения в их лицензии других видов финансовых услуг;

2) финансовых компаний, имеющих право осуществлять деятельность по торговле валютными ценностями и обращающихся в Национальный банк для включения в их лицензии других видов финансовых услуг;

3) значимых финансовых компаний, которые обращаются в Национальный банк для включения в их лицензии других видов финансовых услуг;

4) финансовых компаний, которые обращаются в Национальный банк для включения в их лицензию дополнительного вида финансовых услуг по предоставлению гарантий.".

6. В главе 57 раздела VIII:

1) пункт 625 изложить в следующей редакции:

"625. Национальный банк рассматривает пакет документов, поданный для согласования приобретения или увеличения/согласования фактически приобретенного или увеличенного существенного участия в:

1) страховщику - в течение пяти месяцев со дня получения заявления, определенного настоящим Положением, для согласования приобретения или увеличения существенного участия в страховании;

2) страховщику - в течение двух месяцев со дня получения полного пакета документов, определенных в этом положении, для согласования фактически приобретенного или увеличенного существенного участия в страховании;

3) предоставители финансовых платежных услуг - в течение пяти месяцев со дня получения заявления о намерении приобрести/увеличить существенное участие/о согласовании приобретенного/увеличенного существенного участия в платежном учреждении, учреждении электронных денег или операторе почтовой связи, который имеет право предоставлять финансовые платежные услуги, и приложенных к нему документов.

Национальный банк рассматривает пакет документов, поданный заявителем для согласования приобретения или увеличения существенного участия в страховщике в случае подачи документов для получения предварительного согласия на увеличение уставного капитала страховщика по упрощенной процедуре с учетом особенностей, определенных Законом о страховании.";

2) в пункте 627:

в абзаце первом слово "лицом" заменить словами "/согласование фактически приобретенной или увеличенной лицом";

в абзаце третьем слово "лицом" заменить словами "/согласование приобретенной или увеличенной";

3) в пункте 631:

первое предложение абзаца первого после слова "увеличение" дополнить словами "/согласование фактически приобретенной или увеличенной";

абзац второй изложить в следующей редакции:

"Национальный банк направляет заявителю или его уполномоченному представителю копию решения о согласовании или запрете приобретения или увеличения существенного участия в страховщике/согласования приобретенного или увеличенного существенного участия/отказ в согласовании приобретенного/увеличенного существенного участия в страховщике после его фактического приобретения или увеличения не позднее пяти рабочих дней со дня его принятия.";

пункт после абзаца второго дополнить новым абзацем третьим следующего содержания:

"Национальный банк направляет заявителю или его уполномоченному представителю копию решения о согласовании или запрете приобретения или увеличения существенного участия в предоставлении финансовых платежных услуг/согласования приобретенного или увеличенного существенного участия/отказ в согласовании приобретенного/увеличенного существенного участия в предоставлении финансовых платежных услуг после его фактического приобретения или увеличения безотлагательно, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия.".

В связи с этим абзац третий считать абзацем четвертым.

7. В разделе IX:

1) пункт 680 главы 60 изложить в следующей редакции:

"680. Выполнение лицом или различными лицами обязанностей руководителя, ключевого лица объединенного кредитного союза/значимого кредитного союза/страховщика осуществляется не более шести месяцев подряд.

Абзац первый пункта 680 главы 60 раздела IX настоящего Положения не применяется к ответственному актуарию. Временное возложение обязанностей ответственного актуария осуществляется в соответствии с Положением №194.";

2) пункт 685 главы 61 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Поставщик финансовых платежных услуг не подает документов, определенных в пункте 685 главы 61 раздела IX настоящего Положения в отношении руководителей.".

8. В разделе X:

1) в главе 66:

в подпункте 2 пункта 742 слова и цифры "участниками рынка небанковских финансовых услуг в Национальный банк Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (с изменениями) (далее - Правила составления и представления отчетности)" исключить;

в подпункте 4 пункта 743 слова и цифры "о требованиях к системе управления страховщика, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 27 декабря 2023 года №194 (с изменениями)" заменить цифрами "№194";

2) пункт 762 главы 69 дополнить словами и цифрами ", включая документы, на основании которых проведена проверка источников происхождения средств, за счет которых увеличен их уставный капитал в размере до одного процента уставного (составного) капитала, в соответствии с пунктом 423-1 главы 33 раздела V настоящего Положения".

9. В разделе XII:

1) в абзацах первом, втором пункта 800 главы 75 слова "принятие такого решения Национальным банком" заменить словами "вступление в силу такого решения Национального банка";

2) в пункте 826 главы 76 слово "принятие" заменить словами "доведение до сведения поставщика финансовых услуг".

10. В приложениях к Положению:

1) в абзаце первом пункта 1 приложения 1 слова и цифры "участниками рынка небанковских финансовых услуг к Национальному банку Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (с изменениями)" исключить;

2) в приложении 2:

в пункте 1 слова и цифры "участниками рынка небанковских финансовых услуг к Национальному банку Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (с изменениями) (далее - приложение 5 к Правилам №123)" исключить;

в абзаце первом пунктов 2-4 цифры "№123" заменить словами "составление и представление отчетности";

пункт 5 изложить в следующей редакции:

"5. Признаками неспособности финансовой компанией, ломбардом деятельности по предоставлению такой финансовой услуги, как торговля валютными ценностями является то, что по состоянию на каждую отчетную дату в течение шести месяцев подряд нет информации:

1) по показателям, представление которых предусмотрено в таблицах 3, 4 приложения 5 к Правилам составления и представления отчетности, а именно:

LRF017001 "Поступление средств по финансовой услуге: торговля валютными ценностями", поданным в составе Регуляторного баланса;

LRF018001 "Выплаты на оказание финансовой услуги: торговля валютными ценностями", поданным в составе Регуляторного баланса;

LRF014007 "Доход от предоставления финансовых услуг: торговля валютными ценностями", поданным в составе Регуляторного баланса;

2) по показателям статистической отчетности, определенным в приложении 1 к Правилам организации статистической отчетности, подаваемой в Национальный банк Украины, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 13 ноября 2018 года №120 (с изменениями), а именно:

А73013 "Сумма купленной наличной иностранной валюты/масса купленных банковских металлов у физических лиц в кассе банка, небанковского финансового учреждения, оператора почтовой связи";

А73014 "Сумма купленной наличной иностранной валюты/масса купленных банковских металлов у физических лиц в пункте обмена валют";

А73015 "Сумма купленной наличной иностранной валюты/масса купленных банковских металлов у физических лиц в пункте обмена валют по агентским соглашениям";

А73029 "Сумма проданной наличной иностранной валюты/масса проданных банковских металлов физическим лицам через кассу банка, небанковского финансового учреждения, оператора почтовой связи";

А73030 "Сумма проданной наличной иностранной валюты/масса проданных банковских металлов физическим лицам через пункт обмена валют";

А73031 "Сумма проданной наличной иностранной валюты/масса проданных банковских металлов физическим лицам через пункт обмена валют по агентским соглашениям";

А73039 "Сумма купленной наличной иностранной валюты у физических лиц через платежные устройства";

А73040 "Сумма проданной наличной иностранной валюты физическим лицам через платежные устройства".";

3) в приложении 3:

в пункте 1 слова и цифры "участниками рынка небанковских финансовых услуг к Национальному банку Украины, утвержденных постановлением Правления Национального банка Украины от 25 ноября 2021 года №123 (с изменениями) (далее - приложение 5 к Правилам №123)" исключить;

в пункте 2, абзаце первом пунктов 3, 4 цифры "№123" заменить словами "составление и представление отчетности".

11. В тексте Положения слова "официального Интернет-представительства Национального банка", "официального Интернет-представительства", "своего официального Интернет-представительства" заменить словами "Официального интернет-представительства Национального банка".