Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 5 сентября 2025 года №113

Об утверждении Изменений в Положение о регистрации коллекторских компаний

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 18, 21 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 5, 22, 24 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью обновления процедур Национального банка Украины по вопросам регистрации коллекторских компаний Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о регистрации коллекторских компаний, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 июля 2021 года №75 (с изменениями), которые прилагаются.

2. Коллекторским компаниям в течение шести месяцев со дня вступления в силу настоящего постановления обеспечить представление в Национальный банк Украины:

1) письменного заверения в произвольной форме, которое содержит полную и достоверную информацию о проведении коллекторской компанией проверки руководителей, владельцев существенного участия в такой коллекторской компании на их соответствие требованиям по деловой репутации, определенным в Положении о регистрации коллекторских компаний, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 09 июля 2021 года №75 (с изменениями) (далее - Положение №75), с учетом изменений, утвержденных настоящим постановлением, и о соответствии указанных лиц требованиям по деловой репутации, определенным в Положении №75;

2) анкеты с описанием бизнес-намерений, составленной по форме, установленной распорядительным актом Национального банка Украины и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка Украины (таблица 8 этой анкеты не заполняется), в случае выявления какого-либо признака небезупречной деловой репутации, указанной в главах 10, 11 раздела III Положения №75 с учетом изменений, утвержденных настоящим постановлением.

3. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения коллекторских компаний информацию о принятии настоящего постановления.

4. Постановление вступает в силу с 15 сентября 2025 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 5 сентября 2025 года №113

Изменения в Положение о регистрации коллекторских компаний

1. В разделе I:

1) в пункте 3 главы 1:

в подпункте 1 слова "работников заявителя/коллекторской компании или лиц, привлеченных заявителем/коллекторской компанией на основании гражданско-правовых договоров для непосредственного взаимодействия с потребителями (далее - привлеченные лица),", "и нормативно-правового акта по вопросам установления квалификационных требований к работникам коллекторских компаний" исключить;

подпункт 3 исключить;

2) в главе 5:

подпункт 2 пункта 60 дополнить словами ", включение сведений о наличии временного запрета осуществлять урегулирование просроченной задолженности";

пункт 61 дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк включает в Реестр сведения о временном запрете коллекторской компании осуществлять урегулирование просроченной задолженности, включая период такого запрета, и о снятии/отмене такого запрета не позднее следующего рабочего дня с даты принятия соответствующего решения.";

пункт 64 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"10) сведения о временном запрете коллекторской компании осуществлять урегулирование просроченной задолженности: наличие временного запрета осуществлять урегулирование просроченной задолженности, период (с какой до какой даты) такого запрета, сведения о снятии/отмене такого запрета.";

в подпункте 2 пункта 67 цифру "1" исключить.

2. В разделе II:

1) в главе 6:

в пункте 69:

в подпункте 2 слова "привлеченные лица" заменить словами "лица, привлеченные заявителем на основании гражданско-правовых договоров для непосредственного взаимодействия с потребителями (далее - привлеченные лица)";

в подпункте 6 слова "законов Украины и нормативно-правовых актов Национального банка по вопросам этического поведения коллекторских компаний" заменить словами "законодательства Украины относительно взаимодействия с потребителями и другими лицами при урегулировании просроченной задолженности (требованиям по этическому поведению)";

в подпункте 7:

в абзаце втором слова "требований законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг" заменить словами "законодательством Украины требований по защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), законодательства Украины по защите прав потребителей на платежном рынке, требований законодательства Украины, надзор за соблюдением которого осуществляет Национальный банк";

в абзаце третьем слова "законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг" заменить словами "установленных законодательством Украины требований по защите прав потребителей финансовых услуг, в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), законодательства Украины по защите прав потребителей на платежном рынке, требований законодательства Украины, надзор за соблюдением которого осуществляет Национальный банк";

в пункте 71:

пункт после слова "Реестра" дополнить словами "и документов (далее - пакет документов)";

слова "нормативно-правовыми актами Национального банка по вопросам утверждения тарифов на услуги (операции) Национального банка" заменить словами и цифрами "Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию, предоставляемые национальным банком Украины, утвержденными постановлением Правления Национального банка Украины от 12 августа 2003 года №333, зарегистрированными в Министерстве юстиции Украины 10 сентября 2003 года под №787/8108 (в редакции постановления Правления Национального банка Украины от 24 октября 2023 года №134) (с изменениями) (далее - Тарифы на услуги по регистрации и лицензирование)";

2) пункты 77, 79 главы 7 изложить в следующей редакции:

"77. Юридическое лицо, которое намерено приобрести статус коллекторской компании (кроме квалифицированного небанковского финансового учреждения), подает Национальному банку следующие документы:

1) заявление о включении юридического лица в реестр, составленное по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;

2) анкету заявителя с описанием его бизнес-намерений, включающую письменное заверение о соответствии руководителей, работников заявителя, привлеченных лиц заявителя квалификационным требованиям, составленную по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;

3) анкету заявителя относительно политики и внутренних положений относительно взаимодействия с потребителями, защиты персональных данных, порядка организации и проведения обучения и повышения квалификации работников [включающую письменное заверение о прохождении работниками заявителя, привлеченными лицами заявителя обучения по вопросам, установленным законодательством Украины требований относительно взаимодействия с потребителями и другими лицами при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению), защиты прав потребителей и обработки персональных данных], составленную по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;

4) документы, содержащие сведения о привлеченных лицах заявителя, включающие письменное заверение об их соответствии квалификационным требованиям, приведены по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, при наличии таких лиц;

5) письменное заверение заявителя об осуществлении проверки и соответствие назначенного (избранного) руководителя квалификационным требованиям, определенным в пункте 144 главы 19 раздела V настоящего Положения. В письменном заверении дополнительно предоставляется информация о документах, на основании которых осуществлялась проверка соответствия руководителя требованиям по профессиональной пригодности, информация относительно имеющегося опыта работы и полученных знаний в сфере потребительского кредитования, защиты прав потребителей [требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению)], защиты персональных данных для надлежащего выполнения своих должностных обязанностей и предупреждения нарушений коллекторской компанией требований законодательства Украины (при наличии прилагаются копии соответствующих подтверждающих документов);

6) документы, содержащие сведения о структуре собственности заявителя, по формам, установленным распорядительным актом Национального банка и размещенным на странице официального интернет-представительства Национального банка, и с учетом параметров заполнения, приведенных по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка;

7) документы для идентификации заявителя, его владельцев существенного участия и руководителей, определенные в Положении №200;

8) справки компетентного органа страны постоянного места жительства и гражданства руководителей заявителя и его владельцев существенного участия - физических лиц о наличии/отсутствии у лица судимости;

9) документ, подтверждающий внесение заявителем платы за рассмотрение пакета документов, установленной Тарифами на услуги по регистрации и лицензированию.

Национальный банк размещает на странице официального Интернет-представительства Национального банка отдельные формы документов, которые согласно настоящему Положению подаются в Национальный банк в электронной форме в формате xlsx или другом формате, определенном Национальным банком, и описания параметров их заполнения (при наличии).";

"79. Квалифицированное небанковское финансовое учреждение, которое намерено приобрести статус коллекторской компании, подает Национальному банку заявление о включении небанковского финансового учреждения в Реестр по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка.";

3) в главе 8:

в пункте 80:

в абзацах первом и втором слова и цифры "в приложении 3 к настоящему Положению", "в приложении 10 к настоящему Положению" заменить словами "распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

абзац третий исключить;

в пункте 81:

в абзаце первом подпункта 1 слова и цифру "приложением 3 к настоящему Положению" заменить словами "распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

в подпункте 2:

абзац первый дополнить словами "по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

в абзаце втором слова и цифры "в приложении 10 к настоящему Положению" заменить словами "распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

абзац одиннадцатый исключить;

в пункте 82 слова и цифры "приведенной в приложении 11 настоящего Положения" заменить словами "установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка".

3. В разделе III:

1) в подпункте 1 пункта 85 главы 9 слова ", работников заявителя, привлеченных лиц" исключить;

2) пункты 87-91 главы 10 заменить девятью новыми пунктами 87-91-4 следующего содержания:

"87. Признаками небезупречной деловой репутации физического лица, связанными с соблюдением законодательства Украины и публичного порядка, являются:

1) наличие у лица судимости за терроризм, корыстные преступления и за преступления в сфере хозяйственной деятельности, за преступления против общественной безопасности, преступления против собственности, преступления в сфере использования электронно-вычислительных машин (компьютеров), систем и компьютерных сетей и сетей электросвязи и преступления в сфере служебной деятельности и профессиональной деятельности, связанной с предоставлением публичных услуг, не снятой или не погашенной в установленном законодательством Украины порядке;

2) применение Украиной, иностранными государствами (кроме государств, осуществляющих/осуществлявших вооруженную агрессию против Украины), межгосударственными объединениями и/или международными организациями санкций, ограничительных мер (далее - санкции) к лицу (применяется в течение срока действия санкций и в течение трех лет после их отмены или окончания срока, на который они были введены);

3) включение лица в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (применяется в течение срока пребывания лица в перечне и в течение 10 лет после его исключения из него);

4) лишение лица права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью согласно приговору или другому решению суда (применяется в течение срока действия такого наказания);

5) предоставление лицом недостоверной информации Национальному банку, которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения (применяется в течение трех лет со дня установления факта недостоверности такой информации);

6) невыполнение лицом в течение последних трех лет взятых на себя личных обязательств и/или гарантийных писем, предоставленных Национальному банку;

7) наличие у лица гражданства и/или налогового резидентства, и/или места его постоянного проживания в государстве, осуществляющем/осуществлявшем вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины";

8) наличие информации о том, что лицо является одновременно владельцем существенного участия и/или руководителем других юридических лиц, к которым применены санкции иностранными государствами (кроме государства, осуществляющего/осуществлявших вооруженную агрессию против Украины), межгосударственными объединениями, международными организациями и/или Украиной или которых включено в перечень лиц, с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (применяется в течение срока действия санкции и/или пребывания лица в перечне и в течение пяти лет после отмены санкций и/или исключения лица из перечня);

9) приобретение лицом прямо и/или косвенно, самостоятельно или совместно с другими лицами доли в юридическом лице, которое зарегистрировано или является налоговым резидентом или его местонахождением является государство-агрессор и/или имеет обособленное подразделение в государстве-агрессоре, кроме случаев:

приобретение лицом прямо и/или косвенно доли (акций) в таком юридическом лице вследствие обращения взыскания на долю (акции) с целью удовлетворения требований кредитора;

приобретение лицом доли (акций) в юридическом лице, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, через опцион (если договор опциона заключен до 15 сентября 2025 года)/Пенсионный фонд/инвестиционный фонд;

приобретение лицом доли (акций) в юридическом лице, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, в рамках реализации юридическим лицом, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, системы мотивации персонала, включая пенсионные накопления;

увеличение лицом доли в юридическом лице, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, вследствие аннулирования части собственных акций;

приобретение лицом доли (акций) в юридическом лице, которое владеет прямо и/или опосредованно, самостоятельно или совместно с другими лицами долей в таком юридическом лице, в результате выплаты дивидендов долей (акциями).

88. Физическое лицо считается предоставившим Национальному банку недостоверную информацию, если им/от его имени/за его подписью/за подписью его уполномоченного представителя в Национальный банк поданы документы, содержащие недостоверную информацию, или если на основании полученной от него информации или документов другое лицо подало недостоверную информацию в Национальный банк, которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения.

89. Признаками небезразличной деловой репутации физического лица, связанными с выполнением финансовых обязательств, являются:

1) ненадлежащее исполнение лицом обязанностей по уплате налогов, сборов или других обязательных платежей на общую сумму неуплаты, равную или превышающую два размера минимальной месячной заработной платы, установленной законодательством Украины, на период, в котором совершено нарушение, или эквивалент этой суммы в иностранной валюте (далее - несущественное нарушение налоговых обязательств) (применяется в течение срока этого нарушения);

2) ненадлежащее исполнение лицом обязанностей по уплате налогов, сборов или других обязательных платежей на общую сумму неуплаты, равную или превышающую 100 размеров минимальной месячной заработной платы, установленной законодательством Украины, на период, в котором совершено нарушение, или эквивалент этой суммы в иностранной валюте (далее-существенное нарушение налоговых обязательств) (применяется в течение срока этого нарушения и в течение трех лет после его устранения);

3) нарушение (неисполнение или ненадлежащее исполнение) лицом обязательства финансового характера, сумма которого превышает 100 размеров минимальной месячной заработной платы, установленной законодательством Украины, на период, в котором совершено нарушение, или эквивалент этой суммы в иностранной валюте, а срок нарушения превышает 30 дней подряд перед любым банком или другим юридическим или физическим лицом в течение последних трех лет;

4) лицо признано банкротом (применяется в течение трех лет после признания лица банкротом).

90. Признаками небезразличной деловой репутации физического лица, связанными с профессиональной деятельностью, являются одна или несколько из перечисленных ниже:

1) увольнение лица в течение последних пяти лет за систематическое или одноразовое грубое нарушение лицом своих должностных обязанностей и/или правил трудового распорядка, нарушение законодательства Украины о противодействии коррупции, совершение хищения, злоупотребление властью/служебным положением или другого правонарушения;

2) применение к лицу дисциплинарного взыскания в виде лишения права на занятие адвокатской деятельностью, аннулирование свидетельства о праве на занятие нотариальной деятельностью или деятельностью арбитражного управляющего (распорядителя имущества, управляющего санацией, ликвидатора), лишение права на осуществление деятельности частного исполнителя (применяется в течение трех лет со дня принятия соответствующего решения);

3) увольнение лица с должности судьи, прокурора, работника правоохранительного органа с государственной службы или службы в органах местного самоуправления в связи с привлечением к дисциплинарной ответственности (применяется в течение трех лет со дня принятия соответствующего решения);

4) занимание лицом должности/должностей руководителя, ключевого лица финансового учреждения, оператора почтовой связи (выполнение обязанностей по должности) совокупно более шести месяцев без согласования Национального банка, если такое согласование было обязательным в соответствии с законодательством Украины [применяется с первого дня седьмого месяца после дня избрания (назначения) лица на должность (в случае занимания нескольких должностей или одной должности несколько раз без согласования Национального банка - после дня избрания (назначения) лица на первую из таких должностей) и в течение трех лет с даты устранения этого нарушения]. Такой срок не включает периода рассмотрения Национальным банком пакета документов, поданного в соответствии с пунктами 696, 697 главы 62 раздела IX Положения об авторизации поставщиков финансовых услуг и условиях осуществления ими деятельности по предоставлению финансовых услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №199 (с изменениями);

5) привлечение лица к административной ответственности за нарушение порядка занятия деятельностью по предоставлению финансовых услуг (с учетом условий статьи 39 Кодекса Украины об административных правонарушениях);

6) занятие лицом должности руководителя или ключевого лица в юридическом лице (исполнение обязанностей по должности), в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения о признании принадлежности услуги или операции к финансовой/ограниченной платежной услуге и выявление осуществления безлицензионной деятельности на рынке небанковских финансовых услуг и платежном рынке, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 04 сентября 2024 года №105 (с изменениями) (далее - Положения №105), кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, совокупно более шести месяцев до принятия настоящего решения (применяется в течение 10 лет со дня принятия соответствующего решения).

91. Признаками небезупречной деловой репутации физического лица, связанными с заниманием должностей или владением существенным участием в финансовом учреждении, иностранном финансовом учреждении, юридическом лице, имевшем право предоставлять финансовые услуги, операторе почтовой связи, предоставителе ограниченных платежных услуг, коллекторской компании (далее - учреждение), в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о непринадлежности определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, являются:

1) владение существенным участием в учреждении по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения органа лицензирования и надзора, суда или другого уполномоченного органа в отношении такого учреждения о:

назначение временной администрации;

отнесение к категории неплатежеспособных;

признание банкротом;

применение меры воздействия в виде отзыва (аннулирования) лицензии/аннулирования/отзыва лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг/лицензии на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг)/лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг, лицензии на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме, а также лицензии на осуществление валютных операций за нарушение законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг, включая требования по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требования по этическому поведению);

отзыв/аннулирование банковской лицензии/отзыв (аннулирование) лицензии или аннулирование/отзыв лицензии на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг/лицензии на осуществление хозяйственной деятельности по предоставлению финансовых услуг (кроме профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг)/лицензии на вид деятельности по предоставлению финансовых услуг/лицензии на осуществление валютных операций в части торговли валютными ценностями в наличной форме/лицензии на осуществление валютных операций/всех лицензий на отдельные виды профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках/прекращение авторизации деятельности поставщика финансовых/ограниченных платежных услуг по инициативе органа лицензирования и надзора (кроме случаев, определенных в пункте 91-2 главы 10 раздела III настоящего Положения);

исключение сведений о коллекторской компании из Реестра или лишение права осуществлять деятельность по урегулированию просроченной задолженности иным образом по инициативе Национального банка/уполномоченного органа иностранной страны;

применение меры воздействия в виде исключения из Государственного реестра финансовых учреждений и/или реестра платежной инфраструктуры, и/или реестра финансовых учреждений другого органа лицензирования и надзора, уполномоченного органа иностранной страны (далее - решение о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра);

2) пребывание совокупно в течение более шести месяцев в составе органа управления и/или контроля или в должности руководителя, ключевого лица учреждения (или исполнения обязанностей по должности) в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

3) возможность независимо от занимания должностей и владения участием в учреждении предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия учреждения по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

4) прекращение полномочий (увольнение) лица или его перевод на другую должность в течение последних трех лет, если ему предшествовало требование органа лицензирования и надзора относительно замены этого лица на должности в связи с ненадлежащим исполнением лицом должностных обязанностей, которое привело к нарушению финансовым учреждением/предоставителем ограниченных платежных услуг требований законодательства Украины, или решение Национального банка о применении меры воздействия в виде отстранения руководства от управления финансовым учреждением/предоставителем ограниченных платежных услуг и назначения временной администрации;

5) владение существенным участием в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, на дату принятия этого решения, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах.

91-1. Признаки, указанные в пункте 91 главы 10 раздела III настоящего Положения, применяются в отношении физических лиц, оценка деловой репутации которых осуществляется в случаях, определенных в настоящем Положении бессрочно.

91-2. Случаи, которые не считаются решением о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра в соответствии с пунктом 91 главы 10 раздела III настоящего Положения::

1) отзыв (аннулирование) лицензии/аннулирование/отзыв лицензии в связи с непредоставлением ни одной финансовой услуги в течение года со дня ее получения/если лицо не начало осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг в течение шести месяцев со дня получения лицензии/невыполнением ни одной валютной операции в течение шести месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии/прекращением осуществления небанковским учреждением валютных операций более чем на 180 календарных дней и не восстановлением такой деятельности в течение 90 календарных дней со дня получения уведомления о это от Национального банка/непредоставлением платежным учреждением, учреждением электронных денег, оператором почтовой связи финансовой платежной услуги по переводу средств без открытия счета, являющегося валютной операцией, в течение шести месяцев со дня внесения учетной записи о выдаче лицензии в электронный реестр;

2) если профессиональный участник рынков капитала и организованных товарных рынков не начал осуществление профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках и/или не предоставлял дополнительных услуг, предусмотренных лицензией на осуществление определенного вида профессиональной деятельности, в течение 12 месяцев с даты получения такой лицензии, если другой срок не установлен специальным законом, регулирующим такой вид профессиональной деятельности;

3) если профессиональный участник рынков капитала и организованных товарных рынков не осуществлял профессиональной деятельности на рынках капитала и организованных товарных рынках и/или не предоставлял дополнительных услуг, предусмотренных лицензией на осуществление определенного вида профессиональной деятельности, в течение шести месяцев подряд, если другой срок не установлен специальным законом, регулирующим такой вид профессиональной деятельности;

4) прекращение авторизации деятельности поставщика финансовых/ограниченных платежных услуг в связи с тем, что поставщик финансовых/ограниченных платежных услуг не начал осуществление деятельности по предоставлению финансовых/ограниченных платежных услуг или прекратил предоставление таких услуг в течение сроков, определенных в Положении о порядке осуществления авторизации деятельности поставщиков финансовых платежных услуг и ограниченных платежных услуг, утвержденном постановлением Правления Национального банка Украины от 07 октября 2022 года №217 (с изменениями).

91-3. Признаками небезупречной деловой репутации физического лица, связанными с функционированием платежных систем, является наличие в течение одного года, предшествующего принятию Национальным банком решения об отмене регистрации такой платежной системы за нарушение требований законодательства Украины в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) и/или в связи с наличием документально подтвержденной информации от государственного органа специального назначения с правоохранительными функциями, который обеспечивает государственную безопасность Украины, о том, что деятельность платежной системы содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины, одного из следующих обстоятельств:

1) владение существенным участием в платежной организации/операторе платежной системы по состоянию на любую дату;

2) пребывание совокупно в течение более шести месяцев в составе органа управления или контроля или в должности руководителя и/или ответственного работника в платежной организации/операторе платежной системы или выполнение обязанностей указанных лиц;

3) возможность независимо от занимания должностей и владения участием в платежной организации/операторе платежной системы предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия платежной организации/оператора платежной системы по состоянию на любую дату.

Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пункте 91 главы 10 раздела III настоящего Положения, применяются в течение трех лет со дня принятия такого решения.

91-4. Признаками небезупречной деловой репутации физического лица, связанными с правонарушениями, является вступление в законную силу решения суда в отношении лица за нарушение требований антикоррупционного законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам финансового мониторинга, законодательства Украины о финансовых услугах (применяется в течение трех лет со дня вступления в законную силу соответствующего решения суда).";

3) пункты 92-96 главы 11 заменить восемью новыми пунктами 92-96-3 следующего содержания:

"92. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанными с соблюдением закона и публичного порядка, являются:

1) применение Украиной, иностранными государствами (кроме государств, осуществляющих вооруженную агрессию против Украины), межгосударственными объединениями и/или международными организациями санкций к лицу (применяется в течение срока действия санкций и в течение трех лет после их отмены или окончания срока, на который они были введены);

2) включение лица в перечень лиц, связанных с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (применяется в течение срока пребывания лица в перечне и в течение 10 лет после его исключения из него);

3) предоставление лицом недостоверной информации Национальному банку, которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения (применяется в течение трех лет со дня установления факта недостоверности такой информации);

4) невыполнение лицом в течение последних трех лет взятых на себя обязательств и/или гарантийных листов, предоставленных Национальному банку;

5) лицо зарегистрировано и/или является налоговым резидентом, и/или его местонахождением является государство, осуществляющее/осуществлявшее вооруженную агрессию против Украины в значении, приведенном в статье 1 Закона Украины "Об обороне Украины";

6) наличие информации о том, что лицо и/или владельцы, и/или руководители такого лица являются одновременно владельцами и/или руководителями других юридических лиц, к которым применены санкции иностранными государствами (кроме государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины), межгосударственными объединениями, международными организациями и/или Украиной или которые включены в перечень лиц, с осуществлением террористической деятельности или в отношении которых применены международные санкции (применяется в течение срока действия санкции и/или пребывания лица в перечне и в течение пяти лет после отмены санкций и/или исключения лица из перечня);

7) наличие информации, которая дает основания полагать, что юридическое лицо и/или собственник (прямой и/или опосредованный) такого юридического лица совершает действия, которые нарушают, способствуют или могут способствовать нарушению/избежанию ограничений, установленных секторальными специальными экономическими и другими ограничительными мерами (санкциями) Украины (включая случаи привлечения третьих лиц);

8) наличие информации о том, что юридическое лицо и/или собственники (прямые и/или опосредованные)/руководители такого юридического лица являются одновременно собственниками (прямыми и/или опосредованными) и/или руководителями других юридических лиц резидентов государства-агрессора.

93. Юридическое лицо считается предоставившим Национальному банку недостоверную информацию, если им/ее уполномоченным представителем в Национальный банк поданы документы, содержащие недостоверную информацию, или если на основании полученной от него информации или документов другое лицо предоставило недостоверную информацию Национальному банку, которая повлияла или могла повлиять на принятие Национальным банком решения.

94. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанными с выполнением финансовых обязательств, являются:

1) несущественное нарушение налоговых обязательств (применяется в течение срока этого нарушения);

2) существенное нарушение налоговых обязательств (применяется в течение срока этого нарушения и в течение трех лет после его устранения);

3) нарушение (неисполнение или ненадлежащее исполнение) лицом обязательства финансового характера, сумма которого превышает 635 размеров минимальной месячной заработной платы, установленной законодательством Украины на период, в котором совершено нарушение, или эквивалент этой суммы в иностранной валюте, а срок нарушения превышает 90 дней подряд перед любым банком или другим юридическим или физическим лицом в течение последних трех лет;

4) лицо признано банкротом (применяется в течение трех лет после признания лица банкротом).

95. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанной с хозяйственной деятельностью, являются:

1) внесение лица в список эмитентов, имеющих признаки фиктивности, ведение которого осуществляется Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку (применяется в течение срока пребывания в этом списке);

2) публичные обременения или запрет торговли ценными бумагами юридического лица или приостановление размещения акций в связи с признанием эмиссии недобросовестной или применения специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) [применяется в течение всего срока ограничения (обременения)];

3) принятие Национальным банком относительно такого юридического лица решения, указанного в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах (применяется в течение 10 лет со дня принятия соответствующего решения).

96. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанными с владением существенным участием в учреждении, в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о ненадлежащем поведении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, являются:

1) владение существенным участием в учреждении по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

2) возможность независимо от владения участием в учреждении предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия учреждения по состоянию на любую дату в течение года, предшествующего дате решения о банкротстве/отзыве лицензии/исключении из реестра;

3) владение существенным участием в юридическом лице, в отношении которого Национальный банк принял решение, указанное в пункте 18 раздела III Положения №105, кроме решения о ненадлежащем отношении определенных услуг или операций, которые по своей сути содержат признаки одного или нескольких видов финансовых услуг в соответствии с Законом о финансовых услугах и/или специальными законами, к определенному виду финансовых услуг, определенных частью первой статьи 4 Закона о финансовых услугах, на дату принятия настоящего решения.

96-1. Признаки, определенные в пункте 95 главы 11 раздела III настоящего Положения, применяются в отношении юридических лиц, оценка деловой репутации которых осуществляется в случаях, определенных в настоящем Положении бессрочно.

96-2. Признаками небезупречной деловой репутации юридического лица, связанными с функционированием платежных систем, является наличие в течение одного года, предшествующего принятию Национальным банком решения об отмене регистрации такой платежной системы за нарушение требований законодательства Украины в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций) и/или в связи с наличием документально подтвержденной информации от государственного органа специального назначения с правоохранительными функциями, который обеспечивает государственную безопасность Украины, о том, что деятельность платежной системы содержит риски возникновения угроз национальной безопасности Украины, хотя бы одного из следующих обстоятельств:

1) выполнение функций платежной организации платежной системы по состоянию на любую дату;

2) владение существенным участием в платежной организации/операторе платежной системы по состоянию на любую дату;

3) возможность независимо от владения участием в платежной организации/операторе платежной системы предоставлять обязательные указания или иным образом определять или существенно влиять на действия платежной организации/оператора платежной системы по состоянию на любую дату.

Признаки небезупречной деловой репутации, определенные в пункте 96-2 главы 11 раздела III настоящего Положения, применяются в течение трех лет со дня принятия такого решения.

96-3. Признаком небезупречной деловой репутации юридического лица также является наличие у его руководителя и/или владельца существенного участия в этом лице признаков небезупречной деловой репутации, определенных настоящим Положением.";

4) в главе 12:

в заголовке слово "Дополнительные" заменить словом "Другие";

пункт 98 изложить в следующей редакции:

"98. Сведениями, свидетельствующими о не безупречности деловой репутации лица, является информация о:

1) существенных и/или систематических нарушениях лицом требований банковского, финансового, валютного, налогового законодательства Украины, законодательства Украины по вопросам финансового мониторинга, законодательства Украины в сфере реализации специальных экономических и других ограничительных мер (санкций), законодательства Украины о рынках капитала, акционерных обществах, о защите прав потребителей требований законодательства Украины о потребительском кредитовании (требований к этическому поведению);

2) невыполнении лицом других финансовых обязательств (кроме финансовых обязательств, определенных в главах 10, 11 раздела III настоящего Положения);

3) открытом в отношении лица судебном производстве по делу о неплатежеспособности/банкротстве.";

5) в подпунктах 1, 3 пункта 99 главы 13 слова и цифры "размещенной в приложении 3 к настоящему Положению", "приведенной в приложении 10 к настоящему Положению" заменить словами "установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

6) в главе 14:

в абзаце первом пункта 103 цифры "88-91", "93-95" заменить соответственно цифрами "89-91, 91-3, 91-4", "94-96, 96-2, 96-3";

в абзаце первом пункта 106 цифры "88-91", "93-95" заменить соответственно цифрами "89-91, 91-3, 91-4", "94-96, 96-2, 96-3";

в пункте 107 цифры "88", "93" заменить соответственно цифрами "89", "94";

в абзаце первом пункта 108 цифры "90" заменить цифрами "91".

4. В главе 16 раздела IV:

1) в пункте 120:

в подпунктах 1-3 слова и цифры ", приведенной в приложении 6 к настоящему Положению", "и в соответствии с параметрами заполнения, приведенными в приложении 7 к настоящему Положению", "и в соответствии с параметрами заполнения, приведенными в приложении 8 к настоящему Положению" заменить словами ", установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

в подпункте 4 слова и цифру "в соответствии с параметрами подготовки/заполнения схематического изображения структуры собственности коллекторской компании, приведенных в приложении 9 к настоящему Положению" заменить словами "по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка";

2) в подпункте 2 пункта 127 слова "и приложениями к нему" исключить.

5. В главе 19 главы V:

1) пункт 144 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) отсутствия реального или потенциального конфликта интересов, что может повлиять на надлежащее выполнение ею полномочий и обязанностей по должности.";

2) пункт 145 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"5) провести проверку отсутствия реального или потенциального конфликта интересов, что может повлиять на надлежащее выполнение ею полномочий и обязанностей по должности.";

3) пункт 153 изложить в следующей редакции:

"153. Коллекторская компания вместе с уведомлением, определенным в пункте 150 главы 19 раздела V настоящего Положения, подает Национальному банку:

1) обновленную анкету с описанием бизнес-намерений, подаваемую коллекторской компанией, которая не является квалифицированным небанковским финансовым учреждением, по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка (таблица 8 формы, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, с описанием бизнес-намерений не заполняется);

2) выписка из заявления, которое подается коллекторской компанией, которая является квалифицированным небанковским финансовым учреждением, по форме, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка (таблица 3 формы, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка, не заполняется);

3) копию решения уполномоченного органа или выписку из него о соответствующих изменениях, заверенную в установленном порядке;

4) документы для идентификации личности в соответствии с требованиями Положения №200 в случае назначения (избрания) нового руководителя коллекторской компании;

5) письменное заверение коллекторской компании об осуществлении проверки и соответствие назначенного (избранного) руководителя квалификационным требованиям, определенным в пункте 144 главы 19 раздела V настоящего Положения. В письменном заверении дополнительно приводится информация о документах, на основании которых осуществлялась проверка соответствия руководителя требованиям по профессиональной пригодности, информация относительно имеющегося опыта работы и полученных знаний в сфере потребительского кредитования, защиты прав потребителей [требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности (требований по этическому поведению)], защиты персональных данных для надлежащего выполнения своих должностных обязанностей и предупреждения нарушений коллекторской компанией требований законодательства Украины (при наличии прилагаются копии соответствующих подтверждающих документов);

6) справки компетентного органа страны постоянного места жительства и гражданства назначенного (избранного) руководителя коллекторской компании о наличии или отсутствии у такого лица судимости.".

6. В разделе VI:

1) абзац третий пункта 161 главы 21 дополнить словами ", в том числе требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности "требований к этическому поведению)";

2) в подпунктах 5-8 пункта 167 главы 22 слова и цифры "в приложении 12 к настоящему Положению", "в приложении 13 к настоящему Положению", "в приложении 14 к настоящему Положению", "в приложении 15 к настоящему Положению" заменить словами "формой, установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального Интернет-представительства Национального банка".

7. В разделе VII:

1) в пункте 194 главы 25:

в подпункте 1:

слова "на почтовый адрес, указанный в Реестре," исключить;

слово "пункта" заменить словом и цифрой "пунктов 5,";

в подпункте 2 слово "пункта" заменить словом и цифрой "пунктов 5,";

2) в первом предложении пункта 197 главы 26 слова и цифры "приведенной в приложении 16 к настоящему Положению" заменить словами "установленной распорядительным актом Национального банка и размещенной на странице официального интернет-представительства Национального банка".

8. В приложениях к Положению:

1) приложение 1 изложить в следующей редакции:

"Приложение

к Положению о регистрации коллекторских компаний
(в редакции Постановления Правления Национального банка Украины от 5 сентября 2025 года №113)
(подпункт 2 пункта 67 главы 5 раздела I)

Извлечение из реестра коллекторских компаний

См. Приложение";

2) приложения 2-16 исключить.