ЗАКОН РЕСПУБЛИКИ КАЗАХСТАН

от 16 января 2026 года №259-VIII ЗРК

О внесении изменений и дополнений в некоторые законодательные акты Республики Казахстан по вопросам регулирования и развития финансового рынка, связи и банкротства

Статья 1. Внести изменения и дополнения в следующие законодательные акты Республики Казахстан:

1. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Общая часть) от 27 декабря 1994 года:

1) часть первую пункта 3 статьи 3 изложить в следующей редакции:

"3. Отношения, связанные с созданием, реорганизацией, банкротством и ликвидацией банков и хлебоприемных предприятий, контролем за банковской деятельностью и ее аудиторской проверкой, контролем за деятельностью хлебоприемных предприятий, лицензированием банковской деятельности, урегулированием банков, наступлением последствий лишения банковской лицензии, осуществлением операций со складскими свидетельствами хлебоприемных предприятий, регулируются настоящим Кодексом в части, не противоречащей законодательным актам, регулирующим банковскую деятельность и деятельность хлебоприемных предприятий.";

2) пункт 1 статьи 128-1:

после слов "производные финансовые инструменты" дополнить словами ", цифровые финансовые активы";

дополнить частью второй следующего содержания:

"Финансовый инструмент может быть выпущен в электронно-цифровой форме в соответствии с положениями Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан".";

3) часть третью пункта 3 статьи 129 дополнить словами ", в том числе в электронно-цифровой форме".

2. В Гражданский кодекс Республики Казахстан (Особенная часть) от 1 июля 1999 года:

1) в статье 406:

пункт 2 после слова "ценностей" дополнить словами "и цифровых финансовых активов";

в пункте 2-1 слова "исламским банком при осуществлении им банковской деятельности" заменить словами "при осуществлении исламских банковских операций";

2) пункт 1-1 статьи 727 изложить в следующей редакции:

"1-1. По договору банковского займа, заключенному при осуществлении исламской банковской операции, заем денег осуществляется на условиях срочности и возвратности и без взимания вознаграждения за пользование деньгами.";

3) часть третью пункта 1 статьи 740 дополнить подпунктом 11) следующего содержания:

"11) на деньги и (или) ценные бумаги банков в центральном депозитарии и (или) клиринговой организации, предназначенные для обеспечения завершенности расчетов по межбанковским платежам и (или) переводам денег, осуществленным на территории Республики Казахстан с использованием платежных карточек.";

4) часть вторую статьи 741 дополнить подпунктом 5-4) следующего содержания:

"5-4) на деньги и (или) ценные бумаги банков в центральном депозитарии и (или) клиринговой организации, предназначенные для обеспечения завершенности расчетов по межбанковским платежам и (или) переводам денег, осуществленным на территории Республики Казахстан с использованием платежных карточек;";

5) часть вторую статьи 751 изложить в следующей редакции:

"Размер вознаграждения за пользование деньгами, размещенными на текущем банковском счете, не может превышать одного процента годовых.";

6) в пункте 1 статьи 754 и статье 755 слова "поручению", "поручение" заменить соответственно словами "указанию", "указание";

7) в пункте 2-1 статьи 759 слова "мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков," заменить словами "инструментов урегулирования";

8) в пункте 3 статьи 760 слова "мер по урегулированию банка, отнесенного к категории неплатежеспособных банков," заменить словами "инструментов урегулирования";

9) подпункт 2) пункта 7 статьи 765 изложить в следующей редакции:

"2) предусмотренным Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", на период режима восстановления финансовой устойчивости или режима урегулирования банка либо при лишении банка лицензии.";

10) пункт 4-1 статьи 830 изложить в следующей редакции:

"4-1. Тайна страхования может быть раскрыта финансовому омбудсмену по находящимся у него на рассмотрении обращениям физических и юридических лиц по урегулированию споров, возникающих из договоров страхования.";

11) в статье 839:

в пункте 7 слова "страховому омбудсмену для урегулирования разногласий" заменить словами "финансовому омбудсмену для урегулирования споров";

в пункте 8 слова "страховым омбудсменом" заменить словами "финансовым омбудсменом";

12) пункт 2 статьи 840 дополнить словами ", а также требований, установленных Законом Республики Казахстан "О страховой деятельности";

13) в пункте 2 статьи 842:

часть вторую после слов "Законом Республики Казахстан "Об обязательном страховании работника от несчастных случаев при исполнении им трудовых (служебных) обязанностей" дополнить словами ", а также договора страхования, указанного в части третьей настоящего пункта,";

дополнить частью третьей следующего содержания:

"При отказе страхователя - физического лица от договора страхования, связанного с договором займа, в пределах срока, предусмотренного частью второй настоящего пункта, займодатель вправе пересмотреть условия по договору займа в части ставки вознаграждения по данному договору и (или) связанной с ним комиссии. Размер ставки вознаграждения (размер комиссии) по договору займа по результатам пересмотра не может превышать ставку вознаграждения (комиссию), действовавшую на дату заключения такого договора займа без условия заключения договора страхования.";

часть третью после слов "страховщик обязан" дополнить словами "в течение пяти рабочих дней с момента получения заявления о расторжении договора страхования от страхователя - физического лица".

3. В Земельный кодекс Республики Казахстан от 20 июня 2003 года:

в частях первой и третьей пункта 6 статьи 92 слова "пункте 8 статьи 61-4" заменить словами "пункте 2 статьи 132".

4. В Предпринимательский кодекс Республики Казахстан от 29 октября 2015 года:

1) подпункт 3) части второй пункта 3 статьи 82 после слов "банковских конгломератов," дополнить словами "провайдеров услуг цифровых активов, за исключением провайдеров услуг цифровых активов - участников Международного финансового центра "Астана",";

2) пункт 11 статьи 129 после слов "финансовых организаций," дополнить словами "саморегулируемых организаций в сфере микрофинансовой деятельности, саморегулируемых организаций в сфере коллекторской деятельности,";

3) статью 139 дополнить подпунктом 11-1) следующего содержания:

"11-1) за поставщиками платежных услуг, операторами и операционными центрами платежных систем и в области законодательства Республики Казахстан о платежах и платежных системах;";

4) пункт 5 статьи 283-1 дополнить подпунктом 15) следующего содержания:

"15) деятельность, связанная с оборотом (обращением) цифровых финансовых активов.".

5. В Гражданский процессуальный кодекс Республики Казахстан от 31 октября 2015 года:

1) часть 1-1 статьи 27 изложить в следующей редакции:

"1-1. Специализированные межрайонные экономические суды также рассматривают дела о реструктуризации задолженности, реабилитации и банкротстве индивидуальных предпринимателей и юридических лиц, а также их ликвидации без возбуждения процедуры банкротства.";

2) абзацы первый и второй части второй статьи 155 изложить в следующей редакции:

"2. Не допускается принятие мер к обеспечению иска в отношении банка, находящегося в режиме урегулирования.

Не допускается принятие мер к обеспечению иска в отношении приостановления действия оспариваемого правового акта, принятого уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или Национальным Банком Республики Казахстан в пределах своей компетенции, по приостановлению действия и (или) лишению лицензий и (или) приложений к ним на осуществление деятельности на финансовом рынке, его письменных предписаний, а также оспариваемого правового акта, принятого уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или Национальным Банком Республики Казахстан в пределах своей компетенции, по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), о применении к банку, филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан режимов усиленного надзора, восстановления финансовой устойчивости, о применении к банку режима урегулирования и инструментов урегулирования в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

3) в части первой статьи 156:

абзац второй подпункта 1) после слов "Законом Республики Казахстан "О восстановлении платежеспособности и банкротстве граждан Республики Казахстан" дополнить словами ", на деньги и (или) ценные бумаги банков в центральном депозитарии и (или) клиринговой организации, предназначенные для обеспечения завершенности расчетов по межбанковским платежам и (или) переводам денег, осуществленным на территории Республики Казахстан с использованием платежных карточек";

подпункт 5) изложить в следующей редакции:

"5) приостановление действия оспариваемого правового акта государственного органа, органа местного самоуправления (за исключением правового акта, принятого уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или Национальным Банком Республики Казахстан в пределах своей компетенции, по приостановлению действия и (или) лишению лицензий и (или) приложений к ним на осуществление деятельности на финансовом рынке, его письменных предписаний, а также правового акта, принятого уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или Национальным Банком Республики Казахстан в пределах своей компетенции, по применению мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), о применении к банку, филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан режимов усиленного надзора, восстановления финансовой устойчивости, о применении к банку режима урегулирования и инструментов урегулирования в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан");";

4) часть третью статьи 160 исключить;

5) часть вторую статьи 240 исключить;

6) подпункт 6) статьи 243 исключить;

7) подпункт 9) части первой статьи 302 исключить;

8) главу 41 исключить.

6. В Административный процедурно-процессуальный кодекс Республики Казахстан от 29 июня 2020 года:

1) в абзаце втором части третьей статьи 69:

слова "а также" исключить;

слова "осуществления учетной регистрации валютных договоров, уведомления о счетах в иностранных банках и учетной регистрации таких счетов" заменить словами "присвоения учетных номеров валютным договорам, представления сведений по счетам в иностранных банках, международных финансовых организациях и присвоения им учетных номеров";

2) подпункт 2) статьи 96 изложить в следующей редакции:

"2) административного акта, принятого уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или Национальным Банком Республики Казахстан в пределах своей компетенции, по исключению из соответствующих реестров и приостановлению действия и (или) лишению лицензий и (или) приложений к ним на осуществление деятельности в сфере цифровых активов и на финансовом рынке, его письменных предписаний, административного акта, принятого уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций или Национальным Банком Республики Казахстан в пределах своей компетенции, по применению ограниченных мер воздействия и мер надзорного реагирования (кроме рекомендательных мер надзорного реагирования), о применении к банку, филиалу банка - нерезидента Республики Казахстан режимов усиленного надзора, восстановления финансовой устойчивости, о применении к банку режима урегулирования и инструментов урегулирования, а также административных актов органов государственного аудита и финансового контроля, связанных с выявленными фактами нецелевого и необоснованного использования бюджетных средств, до принятия соответствующего решения;".

7. В Социальный кодекс Республики Казахстан от 20 апреля 2023 года:

1) подпункт 123-1) статьи 1 изложить в следующей редакции:

"123-1) безупречная деловая репутация - профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:

совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;

неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдингов и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;

наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;";

2) в подпункте 2) пункта 5 статьи 40 слова "сроки, установленные" заменить словами "срок, установленный";

3) подпункт 10) пункта 4 статьи 52 после слов "связанных" дополнить словами "с инвестициями в альтернативные инструменты,";

4) в подпункте 5) пункта 4 статьи 55 слова "выплат либо в связи с осуществлением им" заменить словами "выплат, а также в связи с осуществлением надзорных функций либо";

5) статью 59 дополнить частью третьей следующего содержания:

"Единый накопительный пенсионный фонд, добровольный накопительный пенсионный фонд при назначении работников на должность главы риск-менеджмента, руководителя подразделения внутреннего аудита, главного комплаенс-контролера самостоятельно проверяют их на соответствие требованиям, установленным нормативным правовым актом уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций, указанным в части второй настоящей статьи.";

6) статью 63 изложить в следующей редакции:

"Статья 63. Руководящие работники единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда

1. Руководящими работниками единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда признаются:

1) руководитель и члены органа управления;

2) руководитель и члены исполнительного органа;

3) главный бухгалтер и заместитель главного бухгалтера;

4) иные лица, осуществляющие координацию и (или) контроль за деятельностью одного или нескольких структурных подразделений единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда и обладающие правом подписи документов, представляемых в уполномоченный орган по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций в соответствии с нормативными правовыми актами уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;

5) иные лица, признанные руководящими работниками единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда с использованием мотивированного суждения уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.

Не являются руководящими работниками единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда первые руководители, главные бухгалтеры и заместители главных бухгалтеров обособленных подразделений единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда.

2. Требования к руководящим работникам единого накопительного пенсионного фонда, добровольного накопительного пенсионного фонда, а также порядок их согласования установлены статьей 9-4 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций".";

7) пункт 5 статьи 256 изложить в следующей редакции:

"5. В случае непогашения задолженности по социальным отчислениям, обязательным пенсионным взносам, обязательным пенсионным взносам работодателя, обязательным профессиональным пенсионным взносам списки участников системы обязательного социального страхования, в пользу которых взыскивается задолженность по социальным отчислениям, или физических лиц, в пользу которых взыскивается задолженность по обязательным пенсионным взносам, обязательным пенсионным взносам работодателя, обязательным профессиональным пенсионным взносам, представляются в орган государственных доходов, направивший уведомление, плательщиком или агентом в течение пятнадцати рабочих дней со дня вручения ему уведомления.".

8. В Бюджетный кодекс Республики Казахстан от 15 марта 2025 года:

1) главу 4 дополнить статьей 17-1 следующего содержания:

"Статья 17-1. Особенности государственного участия в урегулировании системно значимого банка

1. Правительство Республики Казахстан вправе участвовать в урегулировании системно значимых банков в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан путем:

1) реализации государственных инвестиционных проектов, направленных на урегулирование системно значимых банков путем приобретения акций системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования, либо акций стабилизационного банка, которому передаются активы и обязательства системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования (далее - государственный инвестиционный проект, направленный на урегулирование системно значимого банка);

2) предоставления государственной гарантии Республики Казахстан по займам для урегулирования системно значимого банка в качестве обеспечения исполнения обязательств по займу последней инстанции системно значимого банка либо стабилизационного банка, которому будут переданы активы и обязательства системно значимого банка.

2. Государственный инвестиционный проект, направленный на урегулирование системно значимого банка, реализуется на основании решения Правительства Республики Казахстан о приобретении Правительством Республики Казахстан или национальным управляющим холдингом акций системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования, либо акций стабилизационного банка, которому будут переданы активы и обязательства системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования, в случаях, предусмотренных банковским законодательством Республики Казахстан.

При реализации государственного инвестиционного проекта, направленного на урегулирование системно значимого банка, обеспечивается соблюдение следующих требований:

1) предоставление полной информации уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций о мерах, предпринятых им до принятия решения о применении к системно значимому банку режима урегулирования;

2) акции системно значимого банка либо стабилизационного банка, которому будут переданы активы и обязательства системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования, приобретаются Правительством Республики Казахстан либо национальным управляющим холдингом за счет средств республиканского бюджета и (или) иных государственных средств;

3) при отчуждении Правительством Республики Казахстан, национальным управляющим холдингом акций системно значимого банка либо акций стабилизационного банка, которому были переданы активы и обязательства системно значимого банка, полученные средства подлежат перечислению в республиканский бюджет.

Не допускается отчуждение Правительством Республики Казахстан, национальным управляющим холдингом акций системно значимого банка либо стабилизационного банка, которому были переданы активы и обязательства системно значимого банка, по стоимости ниже их приобретения с учетом целевых ориентиров по инфляции, установленных Национальным Банком Республики Казахстан за период, предшествующий году отчуждения указанных акций, за исключением случаев, когда убыток, возникший в результате отчуждения таких акций, подлежит возмещению в порядке, установленном статьей 100 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".

Порядок реализации государственных инвестиционных проектов, направленных на урегулирование системно значимого банка, а также мониторинг реализации таких государственных инвестиционных проектов определяются уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций совместно с Национальным Банком Республики Казахстан по согласованию с центральным уполномоченным органом по бюджетной политике, центральным уполномоченным органом по бюджетному планированию и центральным уполномоченным органом по исполнению бюджета.

3. Государственной гарантией по займам для урегулирования системно значимого банка является обязательство Правительства Республики Казахстан перед Национальным Банком Республики Казахстан полностью погасить задолженность по займу последней инстанции системно значимого банка либо стабилизационного банка, которому будут переданы активы и обязательства системно значимого банка.

Предоставление государственной гарантии по займам для урегулирования системно значимого банка осуществляется на основании постановления Правительства Республики Казахстан центральным уполномоченным органом по исполнению бюджета.

4. Положения и требования главы 28 настоящего Кодекса не распространяются на системно значимый банк, находящийся в режиме урегулирования, и стабилизационный банк, которому передаются активы и обязательства системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования, претендующие на получение государственной гарантии на урегулирование системно значимого банка.

Положения и требования главы 29 настоящего Кодекса не распространяются на государственные инвестиционные проекты, направленные на приобретение акций системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования, и акций стабилизационного банка, которому передаются активы и обязательства системно значимого банка, находящегося в режиме урегулирования.";

2) пункты 6 и 7 статьи 71 изложить в следующей редакции:

"6. Объемы погашения и обслуживания займов прогнозируются и включаются в проект бюджета в соответствии с главой 28 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных статьей 17-1 настоящего Кодекса.

7. Государственные инвестиционные проекты планируются и включаются в проект бюджета в соответствии с главой 29 настоящего Кодекса, за исключением случаев, предусмотренных статьей 17-1 настоящего Кодекса.";

3) абзац одиннадцатый пункта 4 статьи 86 изложить в следующей редакции:

"лимит предоставления государственных гарантий Республики Казахстан, за исключением случаев, предусмотренных статьей 17-1 настоящего Кодекса;".

9. В Закон Республики Казахстан от 30 марта 1995 года "О Национальном Банке Республики Казахстан":

1) в статье 8:

дополнить подпунктом 3-3) следующего содержания:

"3-3) является единственным эмитентом цифрового тенге;";

подпункт 10) изложить в следующей редакции:

"10) обеспечивает управление активами в иностранной валюте, драгоценных металлах и цифровыми активами;";

подпункт 20) дополнить абзацем четвертым следующего содержания:

"на дилерскую деятельность на рынке цифровых активов - операции по обмену, покупке и (или) продаже необеспеченных цифровых активов операторам обмена необеспеченных цифровых активов, исключительным видом деятельности которых является осуществление обменных операций с необеспеченными цифровыми активами;";

в подпункте 24-2) слова "валютой, и" заменить словами "валютой, провайдерами услуг цифровых активов, за исключением провайдеров услуг цифровых активов - участников Международного финансового центра "Астана", эмитентами цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан", а также участниками особого режима регулирования Национального Банка Казахстана, осуществляющими деятельность в сфере цифровых активов,";

дополнить подпунктом 24-4) следующего содержания:

"24-4) применяет риск-ориентированный подход в рамках контроля и надзора за деятельностью провайдеров услуг цифровых активов, за исключением провайдеров услуг цифровых активов - участников Международного финансового центра "Астана";";

в подпункте 38-4) слова "разрабатывает и" исключить;

дополнить подпунктами 38-5), 38-6), 38-7) и 38-8) следующего содержания:

"38-5) осуществляет государственное регулирование, контроль и надзор за деятельностью операторов обмена необеспеченных цифровых активов, операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов, организаций по хранению базового актива цифрового финансового актива;

38-6) утверждает нормативные правовые акты, обязательные для исполнения операторами обмена необеспеченных цифровых активов, операторами платформы цифровых финансовых активов, операторами торговой платформы цифровых активов, организациями по хранению базового актива цифрового финансового актива и эмитентами цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан";

38-7) определяет порядок проведения операций по покупке, продаже и (или) обмену необеспеченных цифровых активов оператором обмена необеспеченных цифровых активов;

38-8) осуществляет учетную регистрацию операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов, платежных организаций;";

2) в пункте 2 статьи 15:

подпункты 9) и 17) изложить в следующей редакции:

"9) управления активами в иностранной валюте, драгоценных металлах и цифровыми активами, а также по их передаче во внешнее управление;";

"17) лицензирования деятельности юридических лиц, осуществляющих свою деятельность исключительно через обменные пункты, юридических лиц, исключительной деятельностью которых является инкассация банкнот, монет и ценностей, операторов обмена необеспеченных цифровых активов, а также учетной регистрации платежных организаций, операторов платформы цифровых финансовых активов и операторов торговой платформы цифровых активов в Национальном Банке Казахстана;";

в подпункте 23):

слово "выбора" заменить словами "а также выбора";

дополнить словами ", за исключением дочерней организации Национального Банка Казахстана, которая осуществляет управление активами портфелей альтернативных инструментов, переданными ей в управление Национальным Банком Казахстана";

дополнить подпунктами 27-1), 27-2), 27-3) и 27-4) следующего содержания:

"27-1) осуществления деятельности операторов платформы цифровых финансовых активов, операторов торговой платформы цифровых активов, организаций по хранению базового актива цифрового финансового актива и эмитентов цифрового финансового актива в отношении цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан", и порядка их взаимодействия;

27-2) выпуска, размещения, оборота (обращения) и погашения цифровых финансовых активов, предусмотренных подпунктом 1) статьи 5 Закона Республики Казахстан "О цифровых активах в Республике Казахстан", их использования и проведения расчетов по сделкам с ними;

27-3) осуществления деятельности операторов обмена необеспеченных цифровых активов;

27-4) представления отчетности операторами обмена необеспеченных цифровых активов;";

3) статью 32 изложить в следующей редакции:

"Статья 32. Резервные требования

В целях осуществления денежно-кредитной политики Национальный Банк Казахстана устанавливает нормативы минимальных резервных требований, применяемых к:

банкам;

филиалам банков - нерезидентов Республики Казахстан;

организациям, осуществляющим отдельные виды банковских операций, имеющим право осуществлять прием депозитов, открытие и ведение банковских счетов физических и (или) юридических лиц и имеющим доступ к операциям Национального Банка Казахстана;

Национальному оператору почты.

Национальный Банк Казахстана утверждает правила о минимальных резервных требованиях, которыми определяются:

структура обязательств, принимаемых для расчета минимальных резервных требований;

порядок расчета минимальных резервных требований, выполнения минимальных резервных требований, резервирования и осуществления контроля за выполнением минимальных резервных требований;

особенности нормативов минимальных резервных требований, применяемых к Национальному оператору почты. Такие особенности применяются при условии, если сто процентов пакета акций Национального оператора почты прямо или косвенно принадлежат государству.

Изменение нормативов минимальных резервных требований вводится в действие не раньше чем через месяц со дня принятия такого решения.

При нарушении минимальных резервных требований лица, указанные в части первой настоящей статьи, несут ответственность, установленную законами Республики Казахстан.

В течение десяти календарных дней со дня назначения председателя ликвидационной комиссии Национальный Банк Казахстана возвращает ликвидационной комиссии лица, указанного в части первой настоящей статьи, зарезервированные у него средства.";

4) главу 7 дополнить статьей 47-2 следующего содержания:

"Статья 47-2. Цифровой тенге

Цифровой тенге является цифровой формой национальной валюты Республики Казахстан и законным платежным средством.

Цифровые тенге Национального Банка Казахстана являются безусловными обязательствами Национального Банка Казахстана и обеспечиваются всеми его активами.

Выпуск, организация обращения и погашение цифровых тенге на территории Республики Казахстан осуществляются исключительно Национальным Банком Казахстана.

Порядок обращения цифровых тенге и их использования определяется Национальным Банком Казахстана.";

5) в части четвертой статьи 51-1:

в абзаце четвертом слова "мерам урегулирования неплатежеспособного банка" заменить словами "инструментам урегулирования"; абзац пятый исключить;

6) в статье 51-3:

в части второй пункта 1:

абзац первый и подпункт 1) изложить в следующей редакции:

"Национальный Банк Казахстана вправе предоставить заем последней инстанции только на следующих условиях:

1) заемщиком является банк - резидент Республики Казахстан, выполняющий требования к минимальным значениям коэффициентов достаточности собственного капитала и его размера, установленные уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций на момент обращения банка за получением займа последней инстанции, и не признанный уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций по итогам оценки жизнеспособности банка неплатежеспособным или потенциально неплатежеспособным, за исключением пункта 5 настоящей статьи;";

дополнить подпунктом 1-1) следующего содержания:

"1-1) банк, обратившийся за получением займа последней инстанции, на основании информации уполномоченного органа по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций не имеет фактов выдачи займов лицам, связанным с банком особыми отношениями, в том числе на льготных условиях, в нарушение статьи 50 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан";";

дополнить пунктами 1-1 и 5 следующего содержания:

"1-1. До исполнения банком обязательств по займу последней инстанции банк не вправе:

1) осуществлять инвестиции, выдавать займы лицам, связанным с банком особыми отношениями;

2) начислять и выплачивать дивиденды акционерам банка;

3) начислять вознаграждения и бонусы руководящим работникам банка.";

"5. Национальный Банк Казахстана вправе предоставить заем последней инстанции системно значимому банку, к которому применен режим урегулирования, либо стабилизационному банку, которому будут переданы активы и обязательства системно значимого банка, к которому применен режим урегулирования в соответствии с Законом Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", исключительно для покрытия краткосрочного дефицита ликвидности при соблюдении следующих условий:

принятия Правительством Республики Казахстан либо национальным управляющим холдингом решения о приобретении акций системно значимого банка либо стабилизационного банка, которому будут переданы активы и обязательства системно значимого банка;

предоставления государственной гарантии Республики Казахстан по займам для урегулирования системно значимого банка в качестве обеспечения исполнения обязательств на сумму займа последней инстанции в полном объеме.";

7) в статье 54:

абзац четвертый части первой дополнить словами ", за исключением случаев использования Национальным Банком Казахстана денег для обеспечения завершенности расчетов по платежам и переводам денег в платежных системах, оператором которых выступает Национальный Банк Казахстана либо его дочерняя организация";

часть вторую исключить;

8) в части первой статьи 56:

подпункт 6) изложить в следующей редакции:

"6) определяет порядок мониторинга валютных операций и предоставления информации по валютным операциям и счетам резидентов Республики Казахстан в иностранных банках, международных финансовых организациях, включая порядок присвоения учетных номеров валютным договорам по движению капитала, представления сведений о проведенных валютных операциях и счетах резидентов Республики Казахстан в иностранных банках, международных финансовых организациях и предоставления информации для целей мониторинга валютных операций;";

дополнить подпунктом 11) следующего содержания:

"11) запрашивает сведения, документы и (или) информацию о реализации уполномоченными банками внутреннего контроля валютных операций в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.".

10. В Закон Республики Казахстан от 23 декабря 1995 года "Об ипотеке недвижимого имущества":

1) в статье 5-2:

в пункте 2:

подпункт 2) изложить в следующей редакции:

"2) факторинговые операции: финансирование под уступку денежного требования с принятием или непринятием риска неплатежа;";

дополнить подпунктом 5) следующего содержания:

"5) приобретение в собственность цифровых финансовых активов с учетом ограничений, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций.";

пункт 4 дополнить подпунктом 6-1) следующего содержания:

"6-1) выпуск цифровых финансовых активов с учетом ограничений, установленных уполномоченным органом по регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций;";

дополнить пунктом 8 следующего содержания:

"8. Руководящими работниками ипотечной организации являются лица, определенные пунктом 1 статьи 45 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан".";

2) пункт 2 статьи 5-3 исключить;

3) заголовок статьи 5-4 изложить в следующей редакции:

"Статья 5-4. Меры надзорного реагирования и иные меры";

слова "меры надзорного реагирования и санкции, предусмотренные Законом" заменить словами "меры надзорного реагирования и иные меры, предусмотренные статьей 83 Закона";

4) в статье 9-1:

в части первой слова "подпункте 11) пункта 2 статьи 5-1, части первой пункта 3-2 статьи 34, пунктах 3 и 10 статьи 61-4, подпункте 2) пункта 5 статьи 61-11 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", части первой подпункта 11-2) пункта 2 статьи 7 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности" заменить словами "пункте 2 статьи 59, подпункте 2) пункта 3 статьи 97, подпункте 11) пункта 1 статьи 132 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", пункте 2 статьи 3-3 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности";

в части второй слова "абзацем шестым части второй пункта 3 статьи 34" заменить словами "подпунктом 5) части второй пункта 6 статьи 57";

5) подпункт 5) части первой пункта 3 статьи 24 изложить в следующей редакции:

"5) предметом ипотеки являются жилище и (или) земельный участок с расположенным на нем жилищем.".

11. В Закон Республики Казахстан от 16 апреля 1997 года "О жилищных отношениях":

подпункт 2) части первой пункта 1 статьи 101-5 после слов "строительных сбережений" дополнить словами "в жилищных строительных сберегательных банках".

12. В Закон Республики Казахстан от 30 июня 1998 года "О регистрации залога движимого имущества":

в части второй статьи 16 слова "частью первой пункта 3-2 статьи 34 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", частью первой подпункта 11-2) пункта 2 статьи 7 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности" заменить словами "пунктом 2 статьи 59 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", пунктом 2 статьи 3-3 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности".

13. В Закон Республики Казахстан от 5 июля 2000 года "О финансовом лизинге":

1) в подпункте 5) пункта 2 статьи 3 слова "исламскими банками на основании лицензии" заменить словами "банками, осуществляющими исламские банковские операции на основании соответствующей банковской лицензии";

2) статью 15 дополнить пунктом 5 следующего содержания:

"5. Лизингодатель вправе привлекать финансирование через выпуск цифровых финансовых активов, базовым активом которых являются права (требования) по договору лизинга.".

14. В Закон Республики Казахстан от 7 декабря 2000 года "О жилищных строительных сбережениях в Республике Казахстан":

1) пункт 1 статьи 3 дополнить частью второй следующего содержания:

"Для целей настоящего Закона под жилищными строительными сберегательными банками понимаются также банки второго уровня, не обладающие статусом жилищного строительного сберегательного банка, осуществляющие деятельность, указанную в подпунктах 1) и 2) пункта 1 статьи 5 настоящего Закона, на основании банковской лицензии, полученной в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.";

2) в части первой пункта 2 статьи 5:

в подпункте 2) слово "поручений" заменить словом "указаний";

подпункт 4) исключить;

в подпункте 5) слово "сдачу" заменить словом "предоставление";

в подпункте 6) слова "операции с" заменить словами "операции с безналичной";

3) пункт 6 статьи 10 дополнить частью второй следующего содержания:

"Положения настоящей статьи не распространяются на банки второго уровня, не обладающие статусом жилищного строительного сберегательного банка, осуществляющие деятельность, указанную в подпунктах 1) и 2) пункта 1 статьи 5 настоящего Закона, на основании банковской лицензии, полученной в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.".

15. В Закон Республики Казахстан от 18 декабря 2000 года "О страховой деятельности":

1) в пункте 4 статьи 2:

в части первой цифры "26-1," исключить;

в части второй цифры "31-1," исключить;

2) в статье 3:

подпункты 3) и 4) изложить в следующей редакции:

"3) контроль - возможность определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, возникающая при наличии одного из следующих условий:

прямое и (или) косвенное владение и (или) пользование, и (или) распоряжение одним лицом более пятьюдесятью процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом;

наличие возможности у одного лица прямо или косвенно избирать не менее половины состава органа управления или исполнительного органа юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом;

включение финансовой отчетности юридического лица, за исключением финансовой отчетности специальной финансовой компании, созданной в соответствии с законодательством Республики Казахстан о проектном финансировании и секьюритизации, или организации, не являющейся юридическим лицом, в финансовую отчетность другого юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, в соответствии с аудиторским отчетом;

наличие возможности у одного лица самостоятельно либо совместно с одним или несколькими лицами определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, установленных уполномоченным органом;

4) родительская организация - юридическое лицо (организация, не являющаяся юридическим лицом), осуществляющее (осуществляющая) контроль над другим юридическим лицом или другой организацией, не являющейся юридическим лицом;";

дополнить подпунктом 4-1) следующего содержания:

"4-1) витрина данных - структурированный набор данных страховой (перестраховочной) организации, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан, организованный и обновляемый в соответствии с требованиями уполномоченного органа, предназначенный для хранения и передачи в установленном формате уполномоченному органу в целях надзора за деятельностью страховой (перестраховочной) организации, филиала страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан и (или) выполнения требований по представлению отчетности;";

подпункты 5), 6) и 7) изложить в следующей редакции:

"5) дочерняя организация - юридическое лицо (организация, не являющаяся юридическим лицом), по отношению к которому (которой) другое юридическое лицо или организация, не являющаяся юридическим лицом, осуществляет контроль;

6) косвенное владение - возможность оказывать влияние на решение юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, крупного участника юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, и (или) лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, через владение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом;

7) организация, не являющаяся юридическим лицом, - фонд, товарищество, траст, компания, партнерство, организация или другое корпоративное образование, созданные (зарегистрированные) в соответствии с законодательством иностранного государства, рассматривающиеся в качестве самостоятельных организационно-правовых форм независимо от того, обладают ли они статусом юридического лица в иностранном государстве;";

дополнить подпунктом 7-2) следующего содержания:

"7-2) косвенное участие в капитале - возможность определять решения юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, крупного участника юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, и (или) лиц, совместно являющихся крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, через владение и (или) пользование, и (или) распоряжение голосующими акциями, долями участия, паями либо другими формами долевого участия в другом юридическом лице или другой организации, не являющейся юридическим лицом;";

подпункт 8) исключить;

дополнить подпунктом 11-1) следующего содержания:

"11-1) договор доверительного управления правами (требованиями) - договор доверительного управления правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, заключенный между сервисной компанией и лицом, указанным в пункте 1 статьи 63 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", или лицом, указанным в части первой пункта 5 статьи 9-1 Закона Республики Казахстан "О микрофинансовой деятельности", или страховой (перестраховочной) организацией;";

подпункты 12) и 23-2) изложить в следующей редакции:

"12) безупречная деловая репутация - профессионализм и добросовестность лица, подтверждаемые в том числе отсутствием фактов:

совершения указанным лицом противоправных действий (бездействия), которые привели к неплатежеспособности, повлекшей принудительную ликвидацию финансовой организации, либо к применению к банку режима урегулирования;

неснятой или непогашенной судимости указанного лица, в том числе отсутствие вступившего в законную силу судебного акта о применении к лицу уголовного наказания в виде лишения права занимать должность руководящего работника финансовой организации, банковского и (или) страхового холдинга и являться крупным участником (крупным акционером) финансовой организации пожизненно;

наличия отношений с третьими лицами (контроля и влияния третьих лиц), действия которых способствовали легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, на основании сведений уполномоченного органа по финансовому мониторингу;";

"23-2) страховая группа - группа юридических лиц и организаций, не являющихся юридическими лицами, которые не являются банковским конгломератом, состоящая из страхового холдинга (при наличии) и страховой (перестраховочной) организации, а также дочерних организаций страхового холдинга и (или) дочерних организаций страховой (перестраховочной) организации, и (или) организаций, в которых страховой холдинг и (или) его дочерние организации, и (или) страховая (перестраховочная) организация имеют значительное участие в капитале.

В состав страховой группы не входят национальный управляющий холдинг, страховой холдинг - нерезидент Республики Казахстан, а также дочерние организации и организации, в которых страховой холдинг - нерезидент Республики Казахстан имеет значительное участие в капитале, являющиеся нерезидентами Республики Казахстан;";

подпункт 25) исключить;

подпункты 26) и 26-1) изложить в следующей редакции:

"26) крупный участник страховой (перестраховочной) организации - физическое или юридическое лицо, которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа вправе:

прямо и (или) косвенно владеть, пользоваться и распоряжаться в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;

оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосовать) десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации в силу договора (подтверждающих документов) либо иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Крупным участником страховой (перестраховочной) организации не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;

лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, а также эмитент указанных производных ценных бумаг;

лицо, обладающее правом исключительно на получение дивидендов и (или) иного дохода по акциям страховой (перестраховочной) организации без возможности оказывать влияние на решения, принимаемые страховой (перестраховочной) организацией;

иные лица, указанные в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";

26-1) страховой холдинг - юридическое лицо, которое в соответствии с письменным согласием уполномоченного органа вправе:

прямо и (или) косвенно владеть, пользоваться и распоряжаться в совокупности двадцатью пятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;

оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосовать) двадцатью пятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации в силу договора (подтверждающих документов) либо иным образом в случаях, предусмотренных нормативным правовым актом уполномоченного органа.

Страховым холдингом не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;

лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, а также эмитент указанных производных ценных бумаг;

лицо, обладающее правом исключительно на получение дивидендов и (или) иного дохода по акциям страховой (перестраховочной) организации без возможности оказывать влияние на решения, принимаемые страховой (перестраховочной) организацией;

иные лица, указанные в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций;";

дополнить подпунктами 27-1), 29-2) и 29-3) следующего содержания:

"27-1) сервисная компания - организация по управлению стрессовыми активами, коллекторское агентство, обладающие в рамках договора доверительного управления правами (требованиями), полномочиями по доверительному управлению правами (требованиями) по договору банковского займа, договору о предоставлении микрокредита, в том числе в отношении:

изменения условий договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита;

представления в суде интересов лица, с которым заключен договор доверительного управления правами (требованиями);

приема от должника денег и (или) иного имущества;

иных полномочий, предусмотренных законами Республики Казахстан и (или) договором доверительного управления правами (требованиями);";

"29-2) значительное участие в капитале организации - прямое и (или) косвенное владение и (или) пользование, и (или) распоряжение самостоятельно или совместно с одним или несколькими лицами в силу договора (подтверждающих документов) или иным образом в случаях, установленных уполномоченным органом, двадцатью и более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом.

Лицом, обладающим значительным участием в капитале организации, не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;

иные лица в случаях, предусмотренных настоящим Законом;

29-3) крупный участник - физическое лицо, юридическое лицо, организация, не являющаяся юридическим лицом, которые прямо и (или) косвенно владеют и (или) пользуются, и (или) распоряжаются десятью или более процентами голосующих акций, долей участия, паев либо других форм долевого участия в юридическом лице или организации, не являющейся юридическим лицом.

Крупным участником юридического лица или организации, не являющейся юридическим лицом, не признаются:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

дочерние организации Национального Банка Республики Казахстан;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющий инвестиционным портфелем, владеющие голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;";

3) пункт 2 статьи 5-1 дополнить частью третьей следующего содержания:

"Допускается заключение (исполнение) резидентами Республики Казахстан договоров страхования с государственными страховыми организациями - нерезидентами Республики Казахстан в части страхования кредитов, инвестиций, сделок, связанных с кредитованием резидентов Республики Казахстан иностранными организациями или банками.";

4) подпункт 11) статьи 10 изложить в следующей редакции:

"11) финансовый омбудсмен;";

5) в статье 11-1:

пункт 1-2 исключить;

части вторую и третью подпункта 7) пункта 2 исключить;

в пункте 3:

часть вторую изложить в следующей редакции:

"Страховая (перестраховочная) организация, филиал страховой (перестраховочной) организации - нерезидента Республики Казахстан обязаны разместить правила страхования на своем интернет-ресурсе. Правила страхования, размещенные на интернет-ресурсе страховщика, должны быть в актуальном состоянии.";

в части третьей слово "добровольного" исключить;

дополнить пунктом 9 следующего содержания:

"9. Страховая (перестраховочная) организация в случае, предусмотренном пунктом 1 статьи 840 Гражданского кодекса Республики Казахстан (Особенная часть), передает в доверительное управление сервисной компании в пределах уплаченной суммы право (требование), которое страхователь (застрахованный) имеет к лицу, ответственному за убытки, возмещенные в результате страхования ответственности заемщика по обязательствам, возникающим из договора банковского займа, договора о предоставлении микрокредита.";

6) дополнить статьей 11-2 следующего содержания:

"Статья 11-2. Рассмотрение обращений заявителей

1. Страховая организация рассматривает обращения физических и юридических лиц, связанные с осуществлением страховой деятельности, в соответствии с требованиями к осуществлению страховой организацией, филиалом страховой организации - нерезидента Республики Казахстан страховой деятельности, в том числе во взаимоотношениях с участниками страхового рынка, установленными нормативным правовым актом уполномоченного органа.

2. Срок рассмотрения обращения заявителя не должен превышать пятнадцать рабочих дней со дня поступления в страховую организацию.

При необходимости установления фактических обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения обращения, срок рассмотрения обращения может быть продлен на пятнадцать рабочих дней, о чем заявитель извещается в течение трех рабочих дней со дня продления срока.

3. По результатам рассмотрения обращения страховая организация обязана направить заявителю ответ (решение) по существу его обращения.

4. Обращение заявителя подлежит оставлению без рассмотрения в следующих случаях:

1) в обращении не указан адрес, по которому должен быть направлен ответ;

2) в обращении не указаны фамилия, имя, отчество (если оно указано в документе, удостоверяющем личность) и его индивидуальный идентификационный номер или полное наименование заявителя и его бизнес-идентификационный номер;

3) в обращении содержатся нецензурные либо оскорбительные выражения, угрозы имуществу страховой организации, угрозы жизни, здоровью и имуществу ее работника, а также членов его семьи;

4) обращение не поддается прочтению;

5) обращение подано неуполномоченным лицом.

В случаях, предусмотренных подпунктами 2), 3), 4) и 5) части первой настоящего пункта, страховая организация в течение пяти рабочих дней с момента получения обращения заявителя направляет заявителю ответ с указанием причин оставления обращения без рассмотрения.

5. Заявитель, являющийся физическим лицом и (или) субъектом малого предпринимательства, являющиеся страхователями (застрахованными, выгодоприобретателями) по всем видам страхования, и иные юридические лица - только по классу (виду) обязательного страхования гражданско-правовой ответственности владельцев транспортных средств с суммой требований, не превышающей десятитысячекратного размера месячного расчетного показателя, установленного законом о республиканском бюджете и действующего на 1 января соответствующего финансового года, вправе обратиться к финансовому омбудсмену в соответствии с Законом Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций" в рамках досудебного порядка урегулирования спора в следующих случаях:

отказа в удовлетворении страховой организацией имущественного требования заявителя или неполучения заявителем ответа от страховой организации в срок, предусмотренный пунктом 2 настоящей статьи;

недостижения взаимоприемлемого решения при урегулировании споров между страхователями (застрахованными, выгодоприобретателями) и страховыми организациями, возникающих из договоров страхования, а также между страховыми организациями.

6. Страховая организация представляет уполномоченному органу отчетность по поступившим обращениям физических и юридических лиц, перечень, формы, сроки и порядок представления которой устанавливаются нормативным правовым актом уполномоченного органа.

7. Положения настоящей статьи распространяются на филиалы страховой организации - нерезидента Республики Казахстан.";

7) в статье 15-2:

заголовок после слов "при заключении" дополнить словами ", расторжении и (или) досрочном прекращении";

в пункте 1 слова "заключение договоров страхования" заменить словами "заключение, расторжение и (или) досрочное прекращение договоров страхования";

в подпункте 6) пункта 4:

абзацы третий и седьмой части первой изложить в следующей редакции:

"расторжения и (или) досрочного прекращения договора страхования;";

"урегулирования споров, возникающих из договора страхования, для направления информации о наличии разногласий финансовому омбудсмену с учетом особенностей, предусмотренных Законом Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций.";

часть вторую после слова "заключении" дополнить словами ", расторжении и (или) досрочном прекращении";

8) в статье 16:

заголовок изложить в следующей редакции:

"Статья 16. Требования, предъявляемые к страховой организации, страховому брокеру, организации, гарантирующей осуществление страховых выплат страхователям (застрахованным, выгодоприобретателям) в случае ликвидации страховых организаций, организации по формированию и ведению базы данных по информированию страхователей";

в пункте 1 слова ", страховой омбудсмен" исключить;

пункт 5 исключить;

в пункте 7 слова "страхового омбудсмена," исключить;

9) пункт 1 статьи 16-2 исключить;

10) часть вторую пункта 10 статьи 20 исключить;

11) статью 26 изложить в следующей редакции:

"Статья 26. Страховой холдинг, крупный участник страховой (перестраховочной) организации

1. Ни одно лицо самостоятельно или совместно с другим лицом (другими лицами) без получения предварительного письменного согласия уполномоченного органа не вправе:

прямо и (или) косвенно владеть и (или) пользоваться, и (или) распоряжаться в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;

осуществлять контроль над страховой (перестраховочной) организацией;

оказывать прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосовать) десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации.

Требование, установленное частью первой настоящего пункта, не распространяется на:

Правительство Республики Казахстан;

национальный управляющий холдинг;

единый накопительный пенсионный фонд, управляющего инвестиционным портфелем, владеющих голосующими акциями страховой (перестраховочной) организации и (или) производными ценными бумагами, выпущенными в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, за счет пенсионных активов;

лицо, осуществляющее функции номинального держателя голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, а также эмитента указанных производных ценных бумаг;

лицо, обладающее правом исключительно на получение дивидендов и (или) иного дохода по акциям страховой (перестраховочной) организации без возможности оказывать влияние на решения, принимаемые страховой (перестраховочной) организацией;

иных лиц, указанных в пункте 19 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций".

Требования к лицам, прямо и (или) косвенно владеющим и (или) пользующимся, и (или) распоряжающимся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, или осуществляющим контроль над страховой (перестраховочной) организацией, или оказывающим прямо и (или) косвенно влияние на принимаемые страховой (перестраховочной) организацией решения (голосующим) десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, а также порядок получения такими лицами согласия на приобретение ими статуса крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга устанавливаются статьей 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций".

2. Лицами, совместно являющимися крупным участником страховой (перестраховочной) организации, признаются лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, при наличии любого из следующих условий:

1) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации в силу заключенного между ними договора (подтверждающих документов);

2) указанные лица являются в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;

3) одно из указанных лиц уполномочило (обязало) другое указанное лицо приобрести голосующие акции страховой (перестраховочной) организации и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, в соответствии с заключенным между ними договором, за исключением случаев, связанных с оказанием брокерских услуг, услуг по управлению инвестиционным портфелем и (или) услуг по номинальному держанию ценных бумаг;

4) одно из указанных лиц предоставило безвозмездно деньги и (или) иное имущество другому указанному лицу для приобретения голосующих акций страховой (перестраховочной) организации и (или) производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;

5) одно из указанных лиц является должностным лицом другого указанного лица;

6) одно из указанных лиц является представителем другого указанного лица, за исключением случаев, когда представитель действует в строгом соответствии с указаниями представляемого лица и не вправе совершать действия от имени представляемого лица по своему собственному усмотрению;

7) одно из указанных лиц является близким родственником или супругом (супругой);

8) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации иным образом в случаях, установленных нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

В случае, если страховая (перестраховочная) организация входит в банковский конгломерат в соответствии с требованиями банковского законодательства Республики Казахстан, страховая (перестраховочная) организация подлежит консолидированному надзору в соответствии с банковским законодательством Республики Казахстан.

3. Лицами, совместно являющимися страховым холдингом, признаются лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности двадцатью пятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, при наличии любого из следующих условий:

1) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации в силу заключенного между ними договора (подтверждающих документов);

2) указанные лица являются в отдельности или взаимно крупными участниками друг друга;

3) одно из указанных лиц уполномочило (обязало) другое указанное лицо приобрести голосующие акции страховой (перестраховочной) организации и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, в соответствии с заключенным между ними договором, за исключением случаев, связанных с оказанием брокерских услуг, услуг по управлению инвестиционным портфелем и (или) услуг по номинальному держанию ценных бумаг;

4) одно из указанных лиц предоставило безвозмездно деньги и (или) иное имущество другому указанному лицу для приобретения голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации;

5) одно из указанных лиц является представителем другого указанного лица, за исключением случаев, когда представитель действует в строгом соответствии с указаниями представляемого лица и не вправе совершать действия от имени представляемого лица по своему собственному усмотрению;

6) указанные лица совместно влияют на решения страховой (перестраховочной) организации иным образом в случаях, установленных нормативными правовыми актами уполномоченного органа.

4. Не признаются крупным участником страховой (перестраховочной) организации, страховым холдингом лица, прямо и (или) косвенно владеющие и (или) пользующиеся, и (или) распоряжающиеся в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, действующие на основании заключенного между ними договора, предусматривающего принятие ими совместных решений исключительно по вопросам:

1) созыва внеочередного общего собрания акционеров страховой (перестраховочной) организации;

2) обращения в суд с иском о созыве общего собрания акционеров страховой (перестраховочной) организации в случае отказа в его созыве советом директоров;

3) включения дополнительных вопросов в повестку дня общего собрания акционеров страховой (перестраховочной) организации;

4) созыва заседания совета директоров страховой (перестраховочной) организации;

5) проведения аудиторской организацией аудита страховой (перестраховочной) организации за свой счет.

5. В случае, если лицо стало соответствовать признакам крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга без письменного согласия уполномоченного органа, такое лицо не вправе предпринимать никаких действий, направленных на оказание влияния на решения, принимаемые в страховой (перестраховочной) организации, и (или) голосовать акциями страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, до тех пор, пока оно не получит письменного согласия уполномоченного органа в соответствии со статьей 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций".

Уполномоченный орган вправе применить меры надзорного реагирования, предусмотренные настоящим Законом, принудительные меры, предусмотренные статьей 53-4 настоящего Закона, к лицу, соответствующему признакам крупного участника страховой (перестраховочной) организации либо страхового холдинга без письменного согласия уполномоченного органа, в том числе потребовать от указанного лица реализовать голосующие акции страховой (перестраховочной) организации и (или) производные ценные бумаги, выпущенные в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, в срок не более шести месяцев.

6. Уполномоченный орган вправе истребовать информацию, подтверждающую или опровергающую сведения о том, что лицо соответствует признакам крупного участника страховой (перестраховочной) организации или страхового холдинга без письменного согласия уполномоченного органа.

Указанная информация может быть истребована уполномоченным органом от любого лица, обладающего ею, а также от любой организации, находящейся под контролем такого лица.

7. Страховая (перестраховочная) организация обязана уведомлять уполномоченный орган об изменении состава лиц, владеющих в совокупности десятью или более процентами голосующих акций страховой (перестраховочной) организации, в том числе посредством производных ценных бумаг, выпущенных в соответствии с законодательством Республики Казахстан или иностранного государства, базовым активом которых являются голосующие акции страховой (перестраховочной) организации, в течение пятнадцати календарных дней со дня установления ею данного факта.

8. Физические лица - резиденты, являющиеся крупными участниками страховой (перестраховочной) организации, а также их супруги обязаны ежегодно представлять декларацию о доходах и имуществе в порядке и сроки, которые установлены налоговым законодательством Республики Казахстан.

9. Согласие уполномоченного органа на приобретение банком статуса страхового холдинга, крупного участника страховой (перестраховочной) организации, акции которой были приобретены при проведении банком реорганизации в форме присоединения в порядке, определенном законодательством Республики Казахстан, или переданы при осуществлении операции, предусмотренной статьями 68, 97 и 98 Закона Республики Казахстан "О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан", считается выданным после регистрации операции в системе реестров держателей ценных бумаг (номинального держания).";

12) статью 26-1 исключить;

13) в пункте 1 статьи 27:

подпункт 5) изложить в следующей редакции:

"5) сведения об учредителях - физических лицах (при наличии таких учредителей), включая описание источников и сумм денег, используемых для создания страховой (перестраховочной) организации.

Источники средств, которые могут быть использованы физическим лицом для приобретения акций (оплаты уставного капитала) создаваемой страховой (перестраховочной) организации, определены пунктом 7 статьи 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";";

в подпункте 5-1) слова "статьями 26 и 32 настоящего Закона" заменить словами "статьями 9-5 и 9-6 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";

14) в пункте 1 статьи 28:

в подпункте 6) слова "статье 26-1 настоящего Закона" заменить словами "статье 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";

в подпункте 6-1) слова "статьей 26 настоящего Закона" заменить словами "статьей 9-5 Закона Республики Казахстан "О государственном регулировании, контроле и надзоре финансового рынка и финансовых организаций";

15) статью 31-1 исключить;

16) статьи 32 и 34 изложить в следующей редакции:

"Статья 32. Дочерние организации страховой (перестраховочной) организации и значительное участие страховой (перестраховочной) организации в капиталах организаций

1. Страховая (перестраховочная) организация в целях осуществления полномочий, предоставленных ей статьей 48 настоящего Закона, вправе создать или приобрести дочернюю организацию только при наличии предварительного разрешения уполномоченного органа.

2. Дочерние организации страховой (перестраховочной) организации не вправе создавать и (или) иметь дочерние организации, а также иметь значительное участие в капиталах организаций.

3. Страховая (перестраховочная) организация вправе создать дочернюю организацию при условии безубыточной деятельности на консолидированной и неконсолидированной основах по итогам каждого из последних двух завершенных финансовых лет и соблюдения пруденциальных нормативов, в том числе на консолидированной основе, установленных уполномоченным органом, в течение последних трех месяцев, предшествующих дате подачи заявления в уполномоченный орган на получение разрешения.

4. Дочерняя организация страховой (перестраховочной) организации, а также организация - нерезидент Республики Казахстан, в которой страховая (перестраховочная) организация имеет значительное участие в капитале, обязаны раскрывать уполномоченному органу на основании соответствующего запроса необходимую информацию в целях обеспечения качественного и своевременного выполнения возложенных на уполномоченный орган функций по осуществлению консолидированного надзора. При этом полученные сведения не подлежат разглашению.