Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 24 декабря 2024 года №162

Об утверждении Изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 21-26, 46 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 8, 78, 81 Закона Украины "О платежных услугах", статьями 114, 115 Закона Украины "О страховании", статьями 37, 43 Закона Украины "О кредитных союзах", Закона Украины "Об административной процедуре" и с целью приведения нормативно-правовых актов Национального банка Украины по вопросам безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопутствующих услуг, безвыездного надзора на платежном рынке за небанковскими поставщиками платежных услуг, поставщиками ограниченных платежных услуг в соответствие с требованиями законодательства Украины Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения к:

1) Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на платежном рынке за небанковскими поставщиками платежных услуг, поставщиками ограниченных платежных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 5 мая 2023 года №60 (с прилагаемыми изменениями);

2) Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 14 декабря 2023 года №162 (с прилагаемыми изменениями).

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения участников рынка небанковских финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу с 1 января 2025 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2024 года №162

Изменения в Положение об осуществлении Национальным банком Украины безвыездного надзора на платежном рынке за небанковскими поставщиками платежных услуг, поставщиками ограниченных платежных услуг

1. В разделе I:

1) абзац первый пункта 1 после слов ""О платежных услугах ""дополнить словами ", Закона Украины "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре)";

2) пункт 2 после подпункта 1 дополнить двумя новыми подпунктами 1-1 и 1-2 следующего содержания:

"1-1) справка о выявленных нарушениях - документ установленной формы, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта безвыездного надзора, определенные в подпунктах 1, 3, 4 пункта 7 раздела II настоящего Положения, форма которого утверждается приказом Национального банка за подписью уполномоченного должностного лица Национального банка (далее-справка о нарушениях);

1-2) документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта безвыездного надзора, - документ, определенный в подпункте 1-1 пункта 2 раздела I, пункте 31 раздела IV настоящего Положения (далее - документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта);";

3) в подпункте 3 пункта 3:

в абзаце третьем слова "(включая финансовые платежные услуги) и ограниченных платежных услуг" заменить словами ", о защите прав потребителей при предоставлении услуг на платежном рынке";

в абзаце четвертом слова "на рынках небанковских финансовых услуг" заменить словами "по деятельности по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг".

2. Раздел II дополнить девятью новыми пунктами 7-1 -7-9 такого содержания:

"7-1. Национальный банк в случае выявления по результатам безвыездного надзора обстоятельств, указанных в подпунктах 1, 3, 4 пункта 7 раздела II настоящего Положения, составляет справку о нарушениях согласно требованиям раздела II настоящего Положения.

7-2. Справка о нарушении должна содержать:

1) дату ее составления;

2) наименование, местонахождение и код в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины (далее - ЕГРПОУ) объекта безвыездного надзора;

3) перечень информации, письменных объяснений, документов (их копий), полученных Национальным банком в установленном законодательством Украины порядке, касающихся обстоятельств, фактов и выводов, изложенных в справке о нарушениях;

4) выводы, сформированные на основании полученных результатов безвыездного надзора, которые могут содержать профессиональное суждение, относительно выявленного факта (выявленных фактов) нарушений/несоблюдения требований/ограничений по деятельности;

5) описание выявленных обстоятельств, указанных в подпунктах 1, 3, 4 пункта 7 раздела II настоящего Положения;

6) другую информацию (при необходимости).

7-3. Национальный банк сообщает объект безвыездного надзора о начале административного производства безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня после его начала, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня составления документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта, и добавляет к такому уведомлению документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта.

7-4. Днем начала административного производства по инициативе Национального банка является день составления документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта.

7-5. В сообщении о начале административного производства отмечается:

1) о правах и обязанностях участника административного производства, включая порядок ознакомления с материалами административного дела;

2) способы представления объяснений и замечаний по делу и срок, в течение которого объект безвыездного надзора имеет право их подать;

3) другая информация в соответствии с законом об административной процедуре.

7-6. Национальный банк направляет уведомление о начале административного производства и документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта, объекта безвыездного надзора в один из следующих способов:

1) в электронной форме, подписанной КЭП уполномоченного должностного лица Национального банка, - на электронный адрес объекта безвыездного надзора;

2) в бумажной форме, подписанной личной подписью уполномоченного должностного лица Национального банка/в форме бумажной копии электронного документа, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины (в случаях, определенных в пункте 7-7 раздела II настоящего Положения), - на почтовый адрес.

7-7. Уведомление о начале административного производства и документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта, считаются надлежащим образом отправленными:

1) в электронной форме средствами системы электронной почты Национального банка (при условии подключения объекта безвыездного надзора к системе электронной почты Национального банка);

2) в электронной форме на электронный адрес - при условии получения на электронную почту/электронный почтовый ящик Национального банка подтверждения доставки уведомления о начале административного производства и документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта, на электронный адрес;

3) в бумажной форме/в форме бумажной копии электронного документа - при условии ее направления заказным письмом с уведомлением о вручении на почтовый адрес, если Национальный банк не получил подтверждения о доставке уведомления о начале административного производства и документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта, в форме электронного документа.

7-8. Уведомление о начале административного производства и документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия административного акта, считаются доведенными до сведения объекта безвыездного надзора, при условии выполнения Национальным банком соответствующих действий, определенных в пункте 7-7 раздела II настоящего Положения.

7-9. Процедурные решения и действия в административном производстве осуществляются в порядке, установленном Положением о применении Национальным банком Украины мер воздействия за нарушение требований законодательства, регулирующего деятельность на платежном рынке, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 22 сентября 2022 года №206 (с изменениями).".

3. В разделе III:

1) пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Национальный банк в соответствии с частью первой статьи 57 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и частей шестой, восьмой, одиннадцатой и двенадцатой статьи 81 Закона Украины "О платежных услугах" для осуществления безвыездного надзора в пределах своих полномочий в сфере государственного регулирования платежного рынка направляет объекту безвыездного надзора письменное требование:

1) в электронной форме, подписанной КЭП уполномоченного должностного лица Национального банка, - на электронный адрес объекта безвыездного надзора;

2) в бумажной форме, подписанной личной подписью уполномоченного должностного лица Национального банка/в форме бумажной копии электронного документа, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины (в случаях, определенных в пункте 11 раздела III настоящего Положения), - на почтовый адрес.";

2) абзац восьмой пункта 10 исключить.

В связи с этим абзац девятый считать абзацем восьмым;

3) раздел после пункта 11 дополнить новым пунктом 11-1 следующего содержания:

"11-1. Национальный банк устанавливает срок предоставления объектом безвыездного надзора информации/объяснений по вопросам его деятельности/копий документов в ответ на письменное требование с учетом характера проблем, обстоятельств и условий конкретной ситуации, объемов и сроков предоставления информации и документов, но не менее пяти рабочих дней со дня получения письменного требования.";

4) пункт 12 изложить в следующей редакции:

4) пункт 12 изложить в следующей редакции:

"12. Объекты безвыездного надзора обязаны в установленный Национальным банком срок предоставлять Национальному банку полную и достоверную информацию/письменные объяснения/копии документов в порядке и форме, определенные в разделе III настоящего Положения, с учетом определенных в письменном требовании формате, структуре и объемах.";

5) раздел после пункта 18 дополнить новым пунктом 18-1 следующего содержания:

"18-1. Вопросы, возникающие при осуществлении безвыездного надзора, могут решаться путем обмена письмами средствами почтовой связи или системы электронной почты Национального банка.";

6) пункт 19 изложить в следующей редакции:

"19. Национальный банк имеет право с целью обсуждения вопросов, возникающих в рамках осуществления безвыездного надзора, инициировать проведение рабочих встреч с владельцами существенного участия/руководителем владельца существенного участия - юридического лица, руководителем/лицом, исполняющим обязанности руководителя объекта безвыездного надзора/другим должностным лицом объекта безвыездного надзора (далее - приглашенное лицо) путем направления объекта безвыездного надзора соответствующего приглашения.".

4. В разделе IV:

1) пункт 25 дополнить словами "или его заместителем (или лицами, выполняющими их обязанности)";

2) в подпункте 2 пункта 26 слова и буквы "Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины (далее - ЕГРПОУ)" заменить буквами "ЕГРПОУ".

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 24 декабря 2024 года №162

Изменения в Положение об осуществлении безвыездного надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг

1. В разделе I:

1) пункт 1 после слов "(далее-Закон о кредитных союзах)" дополнить словами ", Закона Украины "Об административной процедуре" (далее-Закон об административной процедуре)";

2) в пункте 2:

пункт после подпункта 1 дополнить новым подпунктом 1-1 следующего содержания:

"1-1) документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта в отношении объекта безвыездного надзора, - документ, определенный в абзацах третьем-пятом, седьмом подпункта 1 пункта 11 раздела II, пункте 32 раздела IV настоящего Положения;";

В связи с этим абзацы третий-восьмой считать абзацами четвертым-девятым;

пункт после абзаца восьмого дополнить новым абзацем девятым следующего содержания:

"Термин "административное производство" употребляется в настоящем Положении в значении, приведенном в Законе об административной процедуре.".

В связи с этим абзац девятый считать абзацем десятым;

абзац десятый после слов "(далее - специальные законы)" дополнить словами "Законом об административной процедуре,".

2. В разделе II:

1) в подпункте 1 пункта 11:

абзац второй исключить.

В связи с этим абзацы третий-седьмой считать соответственно абзацами вторым-шестым;

абзац второй изложить в следующей редакции:

"оснований для применения корректирующих мер, определенных в частях второй, третьей статьи 48 Закона о финансовых услугах, части первой статьи 119 Закона о страховании или части первой статьи 46 Закона о кредитных союзах, - с целью инициирования применения корректирующей меры составляет документ, в котором фиксируются указанные основания, форма которого определяется распорядительным актом Национального банка (далее-справка о корректирующих мерах);";

подпункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"оснований, определенных в части четвертой статьи 114 Закона о страховании и части двенадцатой статьи 35, части второй статьи 43 Закона о кредитных союзах, - составляет документ, в котором фиксируются указанные основания, форма которого определяется распорядительным актом Национального банка.";

2) раздел после пункта 11 дополнить четырнадцатью новыми пунктами 11-1-11-14 следующего содержания:

"11-1. Национальный банк сообщает объект безвыездного надзора о начале административного производства безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня после его начала, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня составления документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта в отношении объекта безвыездного надзора, и добавляет к такому уведомлению документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта в отношении объекта безвыездного надзора.

11-2. Днем начала административного производства по инициативе Национального банка является день составления документа, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта в отношении объекта безвыездного надзора.

11-3. Национальный банк направляет уведомление о начале административного производства и документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта безвыездного надзора, одним из следующих способов:

1) в форме электронного документа/электронной копии бумажного документа, подписанного/заверенного КЭП уполномоченного должностного лица Национального банка, - на электронный адрес объекта безвыездного надзора/ответственного лица небанковской финансовой группы;

2) в бумажной форме, подписанной личной подписью уполномоченного должностного лица Национального банка/в форме бумажной копии электронного документа, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины (если у Национального банка нет сведений об электронном адресе), - на почтовый адрес объекта безвыездного надзора/ответственного лица небанковской финансовой группы.

11-4. В сообщении о начале административного производства отмечается:

1) о правах и обязанностях участника административного производства, включая порядок ознакомления с материалами административного дела;

2) способы представления объяснений и замечаний по делу и срок, в течение которого объект безвыездного надзора имеет право их подать;

3) другая информация в соответствии с законом об административной процедуре.

11-5. Уведомление о начале административного производства и документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта безвыездного надзора, считаются надлежащим образом отправленными:

1) в форме электронного документа - при условии получения на адрес электронной почты/официальный электронный почтовый ящик Национального банка nbu@bank.gov.ua подтверждение доставки таких документов на электронный адрес объекта безвыездного надзора для осуществления официальной коммуникации с Национальным банком;

2) в бумажной форме/в форме бумажной копии электронного документа - при условии их отправки заказным письмом на почтовый адрес местонахождения объекта безвыездного надзора, если Национальный банк не получил подтверждения о доставке таких документов в форме электронного документа.

11-6. Уведомление о начале административного производства и документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта безвыездного надзора, считаются доведенными до сведения объекта безвыездного надзора, при условии соблюдения Национальным банком требований, определенных в пункте 11-5 раздела II настоящего Положения.

11-7. Процедурные решения и действия в административном производстве осуществляются в порядке, установленном Положением о применении Национальным банком Украины корректирующих мер, мер раннего вмешательства, мер влияния в сфере государственного регулирования деятельности на рынках небанковских финансовых услуг, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 25 декабря 2023 года №183 (с изменениями).

11-8. Выводы, изложенные в документе, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта в отношении объекта безвыездного надзора/справке по корректирующим мерам, могут содержать профессиональное суждение.

11-9. Национальный банк в случае составления справки о корректирующих мерах, содержащей профессиональное суждение, направляет объекту безвыездного надзора письмо вместе со справкой о корректирующих мерах за подписью уполномоченного должностного лица Национального банка не позднее трех рабочих дней со дня его составления в порядке, определенном в пункте 11-3 раздела II настоящего Положения.

11-10. Объект безвыездного надзора в случае несогласия с профессиональным суждением, изложенным в документе, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта относительно объекта безвыездного надзора/справке относительно корректирующих мероприятий, в течение 15 рабочих дней со дня его/ее получения имеет право подать заявление в произвольной форме в Национальный банк о его пересмотре с надлежащим обоснованием, документами (их копиями), подтверждающими факты, изложенные в заявлении о пересмотре профессионального суждения(при наличии), а также ходатайством о продлении сроков применения мер раннего вмешательства, мер реагирования, корректирующих мер к решению вопроса о пересмотре профессионального суждения.

Заявление о пересмотре профессионального суждения, поданное с нарушением срока, установленного в абзаце первом пункта 11-10 раздела II настоящего Положения, Комитетом по вопросам надзора не рассматривается.

11-11. Национальный банк в течение 30 календарных дней со дня получения заявления о пересмотре профессионального суждения и приложенных к нему документов, определенных в пункте 11-10 раздела II настоящего Положения, принимает решение о:

1) пересмотр профессионального суждения;

2) отказ в пересмотре профессионального суждения.

Решение принимает Комитет по надзору.

Решение Комитета по надзору о пересмотре профессионального суждения должно содержать обновленное профессиональное суждение.

11-12. Решение Комитета по вопросам надзора, определенное в пункте 11-11 раздела II настоящего Положения, доказывается в порядке, определенном в пункте 11-3 раздела II настоящего Положения, к сведению объекта безвыездного надзора, подавшего заявление о пересмотре профессионального суждения, приобщается к материалам административного дела (в случае его наличия) и учитывается Национальным банком при принятии административных актов (в случае их принятия) и осуществления надзорных действий в отношении объекта безвыездного надзора по результатам безвыездного надзора.

Документ, в котором зафиксированы обстоятельства, которые могут быть основанием для принятия Национальным банком административного акта в отношении объекта безвыездного надзора/справка о корректирующих мерах в случае принятия решения о пересмотре профессионального суждения остаются без изменений.

11-13. Решение об отказе в пересмотре профессионального суждения должно содержать основания принятия такого решения с надлежащим обоснованием.

11-14. Сроки применения мер раннего вмешательства, мер реагирования, корректирующих мер продлеваются на срок:

1) принятие решения, указанного в пункте 11-11 раздела II настоящего Положения, если заявление о пересмотре профессионального суждения было подано и принято к рассмотрению;

2) 15 рабочих дней, если объект безвыездного надзора не подал заявление о пересмотре профессионального суждения.".

3. В разделе III:

1) пункт 14 изложить в следующей редакции:

"14. Национальный банк имеет право указать в письменном требовании другую информацию о деятельности объекта безвыездного надзора и требовать предоставления объяснений.";

2) в абзаце втором пункта 15 цифры и слова "30 рабочих", "документы" заменить соответственно цифрами и словами "45 календарных", "документы (их копии)";

3) пункт 25 изложить в следующей редакции:

"25. Объект безвыездного надзора/ответственное лицо небанковской финансовой группы имеет право в течение срока предоставления ответа, определенного в письменном требовании, предоставить Национальному банку в порядке, определенном в подпунктах 1, 2 пункта 19 раздела III настоящего Положения, другую информацию, документы (их копии) относительно деятельности объекта безвыездного надзора.".