Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 31 декабря 2024 года №192

Об утверждении Изменений в Положение о регистрации коллекторских компаний

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьями 18, 21 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьями 5, 22, 24 Закона Украины "О потребительском кредитовании", с целью гармонизации процедур Национального банка Украины по вопросам регистрации коллекторских компаний с общими принципами административной процедуры Правления Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о регистрации коллекторских компаний, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 09 июля 2021 года №75 (с прилагаемыми изменениями).

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения кредитных союзов информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 31 декабря 2024 года №192

Изменения в Положение о регистрации коллекторских компаний

1. В разделе I:

1) в главе 1:

пункт 1 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"Отношения по принятию, вступлению в силу, выполнению и прекращению действия административных актов в этом положении регулируются Законом Украины "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре) с учетом особенностей, установленных Законом о потребительском кредитовании.

Национальный банк осуществляет административное производство в пределах процедур, определенных в настоящем Положении, в порядке, определенном в разделах IV, V Положения о порядке осуществления административного производства, общие требования к документам и порядок их представления в Национальный банк Украины в пределах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (с изменениями) (далее - Положение №200), с учетом особенностей, определенных настоящим Положением.";

в абзаце двадцать седьмом пункта 3 слова ""О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг"" заменить словами ""О финансовых услугах и финансовых компаниях"";

2) главу 3 исключить;

3) пункт 67 главы 5 изложить в следующей редакции:

"67. Национальный банк предоставляет коллекторской компании выписку из Реестра безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения о:

1) включение лица в Реестр;

2) внесение изменений в сведения из Реестра, отраженные в выписке из Реестра, которая заполняется согласно форме, установленной в приложении 1 к настоящему Положению.

По запросу коллекторской компании Национальный банк предоставляет коллекторской компании выписку из Реестра в течение пяти календарных дней со дня получения заявления коллекторской компании, составленного в произвольной форме, о получении выписки из Реестра.".

2. В разделе II:

1) в главе 6:

в пункте 68 слова "пакетом документов, предусмотренным в" заменить словами "заявлением и приложенными к нему документами, указанными в";

в абзаце первом подпункта 7 пункта 69 слово "документов" заменить словом "заявления";

в пункте 71 слова "пакета документов по" заменить словами "заявления о";

в пункте 72:

слова "подача полного пакета документов, определенных" заменить словами "получение заявления, определенного";

пункт дополнить новым абзацем следующего содержания:

"Национальный банк имеет право продлить этот срок, но не более чем на 30 рабочих дней в случае необходимости проверки достоверности представленных документов/информации и/или получения дополнительных документов/информации, необходимых для принятия решения. О таком продлении срока Национальный банк уведомляет заявителя не менее чем за три рабочих дня до завершения предельного срока для принятия решения о включении заявителя в Реестр или об отказе во включении.";

первое предложение пункта 73 после слов "включение в Реестр" дополнить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня принятия решения";

пункт 74 дополнить двумя новыми абзацами следующего содержания:

"4) в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, являвшиеся основанием для оставления заявления о включении в Реестр без движения.

В решении об отказе во включении заявителя в Реестр, указанном в пункте 74 главы 6 раздела II настоящего Положения, обязательно указываются основания такого отказа, а также сведения, указанные в пункте 91 раздела V Положения №200.";

в пункте 75 слова "в течение пяти рабочих дней с даты принятия соответствующего решения" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия,";

2) в подпункте 8 пункта 77 главы 7 слова "пакета документов" заменить словом "заявления".

3. В разделе III:

1) подпункт 1 пункта 85 главы 9 изложить в следующей редакции::

"1) представление заявителем заявления и прилагаемых к нему документов для включения в Реестр, определенных в пункте 77 или 79 главы 7 раздела II настоящего Положения, - относительно заявителя, руководителя (руководителей) заявителя, владельцев существенного участия заявителя, работников заявителя, привлеченных лиц;";

2) в главе 14:

в пункте 103:

в абзаце первом слово "ходатайство" заменить словом "заявление";

в абзаце втором:

в первом предложении слова "Ходатайство должно" заменить словами "Заявление должно";

во втором и третьем предложениях слово "ходатайство" заменить словом "заявления";

в пункте 104 слово "ходатайство" заменить словом "заявления";

пункт 105 изложить в следующей редакции:

"105. Заявление о неприменении к лицу признаки небезупречной деловой репутации и документы, определенные в абзаце втором пункта 103 главы 14 раздела III настоящего Положения, могут быть поданы заявителем в пакете документов на включение в Реестр. Национальный банк одновременно с или до принятия решения о включении в Реестр в срок, установленный в пункте 72 главы 6 раздела II настоящего Положения, рассматривает вопрос и принимает решение о признании деловой репутации лица небезупречной или о неприменении к лицу признака небезупречной деловой репутации в соответствии с требованиями главы 14 раздела III настоящего Положения.";

в пункте 106:

в подпункте 1 слова "ходатайство является необоснованным" заменить словами "заявление является необоснованным";

в подпункте 2 слова "предоставленное лицом ходатайство является обоснованным" заменить словами "предоставленное лицом заявление является обоснованным";

в пункте 107:

слово "ходатайство" заменить словом "заявления";

пункт дополнить словами", или обоснованного объяснения о невозможности подать такое заверение и документы, подтверждающие выполнение лицом финансового обязательства";

во втором и третьем предложениях пункта 110 слово "ходатайство" заменить словом "заявления";

в пункте 111 слово "ходатайство" заменить словом "заявления";

в пункте 112:

в подпункте 1 слова "ходатайство/объяснение является необоснованным" заменить словами "заявление/объяснение является необоснованным/необоснованным";

в подпункте 2 слова "предоставленное лицом ходатайство/объяснение является обоснованным" заменить словами "предоставленное лицом заявление/объяснение является обоснованным/обоснованным".

4. В абзаце первом пункта 127 главы 16 раздела IV слова "вправе отказать коллекторской компании в размещении" заменить словами "уведомляющей коллекторскую компанию о неразмещении".

5. В разделе VI:

1) в главе 21:

главу после пункта 158 дополнить новым пунктом 158-1 следующего содержания:

"158-1. Национальный банк по результатам осуществления контроля в соответствии с главой 21 раздела VI настоящего Положения составляет справку/докладную записку в случае несоблюдения коллекторской компанией требований по деловой репутации и соответствия руководителя (руководителей) коллекторской компании квалификационным требованиям, определенным настоящим Положением.";

в пункте 159 слово "ходатайство" заменить словом "заявления";

в абзаце втором пункта 161 слова "в течение пяти" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех";

2) в главе 23:

в первом предложении пункта 168 слово "рабочих" изменить словом "календарных";

главу после пункта 168 дополнить новым пунктом 168-1 следующего содержания:

"168-1. Национальный банк по результатам рассмотрения вопроса в соответствии с главой 23 раздела VI настоящего Положения составляет справку/докладную записку в случае несоблюдения коллекторской компанией требований к структуре собственности коллекторской компании, указанных в главе 15 раздела IV настоящего Положения.";

главу после пункта 169 дополнить новым пунктом 169-1 следующего содержания:

"169-1. Коллекторская компания, структура собственности которой была приведена в соответствие с требованиями настоящего Положения после составления справки/докладной записки, определенной в пункте 168-1 главы 23 раздела VI настоящего Положения, и в отношении которой Национальный банк не принял решение, указанное в пункте 169 главы 23 раздела VI настоящего Положения, имеет право подать в Национальный банк документы о структуре собственности и подтверждающие документы после приведения структуры собственности в соответствие с требованиями настоящего Положения, но не позднее дня принятия решения Национальным банком, определено в пункте 169 главы 23 раздела VI настоящего Положения. Национальный банк закрывает административное производство в порядке, определенном в разделе IV Положения №200.";

в пункте 170 слова "соответствующее ходатайство" заменить словами "соответствующее заявление";

в пункте 171:

в абзаце первом слова "рабочих дней со дня получения полного пакета документов, определенных" заменить словами "календарных дней со дня поступления заявления о представлении сведений о структуре собственности коллекторской компании, определенной";

в абзаце четвертом слова "в течение пяти рабочих дней" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин-не позднее трех рабочих дней";

в пункте 177 цифры "27" заменить цифрами "28";

3) в главе 24:

в пункте 179 слова "обращается к коллекторской компании с требованием об устранении выявленных нарушений и приведении ее состояния/деятельности в соответствие с требованиями настоящего Положения, законодательства Украины, других нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих коллекторскую деятельность" заменить словами "составляет и направляет коллекторской компании справку о выявленных нарушениях";

пункт 181 изложить в следующей редакции:

"181. Справка о выявленных нарушениях должна содержать:

1) дату составления справки о выявленных нарушениях;

2) полное наименование и сведения о коллекторской компании;

3) описание/выводы о совершенных нарушениях;

4) требование и срок, в течение которого коллекторская компания обязана устранить выявленные нарушения и привести свое состояние/деятельность в соответствие с требованиями законодательства Украины, настоящего Положения, других нормативно-правовых актов Национального банка, регулирующих коллекторскую деятельность. Национальный банк имеет право указать в справке о выявленных нарушениях перечень мер, которые коллекторской компании рекомендуется принять для приведения своего состояния/деятельности в соответствие с требованиями законодательства Украины, настоящего Положения, других нормативно-правовых актов Национального банка;

5) другую информацию при необходимости.

Справка о выявленных нарушениях подписывается уполномоченным лицом Национального банка и направляется коллекторской компании в порядке, определенном в Положении №200.";

пункты 182, 183 исключить;

в пункте 184 слово "требования" заменить словами "справки о выявленных нарушениях";

в абзацах первом и пятом пункта 185 слово "требовании" заменить словами "справке о выявленных нарушениях";

в пункте 186 слова и цифры "требовании", "27" заменить соответственно словами и цифрами "справке о выявленных нарушениях", "28".

6. В разделе VII:

1) в абзацах первых пунктов 194, 195 главы 25 слова "в течение трех рабочих дней" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней";

2) в главе 26:

в пункте 198 слова "рабочих дней со дня подачи полного пакета документов, определенных настоящим Положением" заменить словами "календарных дней со дня получения заявления";

подпункт 2 пункта 199 изложить в следующей редакции;

"2) документы, которые были добавлены коллекторской компанией к заявлению, не соответствуют требованиям настоящего Положения и/или Положения №200;"

главу после пункта 199 дополнить новым пунктом 199-1 следующего содержания:

"199-1. Национальный банк оставляет заявление коллекторской компании об исключении из Реестра без движения, если заявление подано коллекторской компанией с нарушением требований, установленных настоящим Положением и Положением №200.";

второе предложение пункта 200 изложить в следующей редакции:

"Решение об отказе в исключении сведений о коллекторской компании из Реестра должно содержать информацию, определенную в пункте 91 раздела V Положения №200.";

в абзаце первом пункта 201 слово "в течение" заменить словами "безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня со дня принятия решения, а при наличии обоснованных причин - не позднее";

3) в главе 28:

пункт 205 изложить в следующей редакции:

"205. Решение об исключении сведений о коллекторской компании из Реестра в случаях, указанных в пунктах 2-4, 6, 8-11 части второй статьи 26 Закона о потребительском кредитовании, должно содержать информацию, определенную в пункте 91 раздела V Положения №200.";

в пункте 206:

слово "приглашает" заменить словами "имеет право пригласить";

пункт дополнить словами и цифрами "и в порядке, определенном в пунктах 86-90 раздела V Положения 200.";

пункты 207-211 исключить.

7. В приложении 1 к Положению буквы "М. П." исключить.