Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 27 декабря 2024 года №180

Об утверждении Изменений в Положение о сертификации лиц на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения

В соответствии со статьями 7, 15, 55-1, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статей 21, 22 Закона Украины "О финансовых услугах и финансовых компаниях", статьи 58 Закона Украины "О страховании", статьи 52 Закона Украины "О кредитных союзах", Закона Украины "Об административной процедуре", с целью приведения нормативно-правового акта Национального банка Украины с вопросов сертификации лиц на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения в соответствие с требованиями законодательства Украины Правление Национального банка Украины постановляет:

1. Утвердить Изменения в Положение о сертификации лиц на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 21 декабря 2020 года №162 (с прилагаемыми изменениями).

2. Департаменту методологии регулирования деятельности небанковских финансовых учреждений (Сергей Савчук) после официального опубликования довести до сведения участников рынка небанковских финансовых услуг информацию о принятии настоящего постановления.

3. Постановление вступает в силу с 1 января 2025 года.

Утверждены Постановлением Правления Национального банка Украины от 27 декабря 2024 года №180

Изменения в Положение о сертификации лиц на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения

1. В разделе I:

1) пункт 1 после слов "(далее - Закон о кредитных союзах)" дополнить словами ", "Об административной процедуре" (далее-Закон об административной процедуре)";

2) в пункте 2:

в подпункте 1 слова "аннулирование", "Реестра" заменить соответственно словами "отзыв", "электронного реестра лиц, которым выдан сертификат Национального банка на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения (далее - Реестр)";

подпункт 3 изложить в следующей редакции:

"3) электронный реестр лиц, которым выдан сертификат Национального банка на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения, - комплекс организационно-технических средств, который обеспечивает накопление, систематизацию, хранение и получение сведений о лицах, которые получили/которым отозван сертификат Национального банка на право осуществления временной администрации небанковского финансового учреждения, которое является страховщиком или кредитным союзом;";

в подпункте 4 слова "с ходатайством о получении" заменить словами "из заявления о выдаче";

в подпункте 10:

слова "получить Сертификат" заменить словами "обратиться в Национальный банк для выдачи Сертификата";

абзац тринадцатый после слова "услуги" дополнить словами ", Законе об административной процедуре";

3) раздел после пункта 2 дополнить тремя новыми пунктами 21-23 следующего содержания:

"21. Отношения принятия, вступления в силу и прекращения действия административных актов, определенных в настоящем Положении, регулируются Законом об административной процедуре с учетом особенностей, установленных Законом о страховании и Законом о кредитных союзах.

22. Национальный банк осуществляет административное производство в пределах процедур, указанных в настоящем Положении, в порядке, определенном в разделе IV Положения о порядке осуществления административного производства, общие требования к документам и порядок их представления в Национальный банк Украины в границах отдельных процедур, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 29 декабря 2023 года №200 (с изменениями) (далее - Положения №200), с учетом особенностей, определенных настоящим Положением.

23. Уведомление о процедурных решениях, принятых во время осуществления административного производства, определенного настоящим Положением, осуществляются Национальным банком с соблюдением требований, определенных в статье 32 Закона об административной процедуре, с учетом особенностей, определенных специальными законами.";

4) в абзаце втором подпункта 2 пункта 3:

абзац после слова "ним" дополнить словом "государственного";

слова "в сфере рынков небанковских финансовых услуг" заменить словами "по деятельности по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг".

2. В разделе II:

1) в подпункте 2 пункта 4 слова "приобщить к ходатайству" заменить словами "добавить к заявлению";

2) абзац первый пункта 5 после слова "Документы," дополнить словами "включая заявление о выдаче Сертификата,";

3) пункт 7 изложить в следующей редакции:

"7. Документы, выданные в иностранной стране, кроме документов, указанных в абзаце втором подпункта 4, абзаце четвертом подпункта 5 и в абзаце третьем подпункта 6 пункта 42 раздела V настоящего Положения, для представления в Национальный банк должны легализовываться в установленном законодательством Украины порядке, если иное не предусмотрено международными договорами, согласие на обязательность которых предоставлена Верховной Радой Украины.";

4) подпункт 2 пункта 11 изложить в следующей редакции:

"2) копии документов, указанных в подпунктах 2-6 пункта 42 раздела V настоящего Положения, удостоверяемые подписью физического лица-заявителя или его уполномоченного на такие действия представителя. Удостоверение копии соответствующего документа подписью физического лица-заявителя или его уполномоченного на следующие действия представитель не требуется, если заявитель (уполномоченный представитель заявителя) по своему желанию подал в Национальный банк нотариально заверенную копию соответствующего документа;";

5) пункт 14 исключить;

6) в первом предложении пункта 15 слово "ходатайстве" заменить словами "заявлении о выдаче Сертификата";

7) абзац второй пункта 18 изложить в следующей редакции:

"Заявитель с целью учета таких документов при рассмотрении пакета документов для выдачи Сертификата подает в Национальный банк вместе с заявлением о выдаче Сертификата ходатайство, в котором приводит перечень ранее поданных документов с указанием их названий, дат выдачи, органов (лиц), их выдали, информацию о том, в составе какого пакета документов документы ранее подавались в Национальный банк, а также заверения, что эти документы являются действительными, а информация, которая в них содержится, является актуальной.";

8) пункт 22 изложить в следующей редакции:

"22. Заявитель в случае невозможности представления документа, определенного настоящим Положением, по независящим от него причинам подает в Национальный банк вместе с заявлением о выдаче Сертификата обоснованное объяснение относительно невозможности представления такого документа, а также подтверждающие документы (их копии)/информацию.".

3. В разделе III:

1) пункты 24-33 исключить;

2) пункт 34 изложить в следующей редакции:

"34. Решение о:

1) выдачу или об отказе в выдаче заявителю Сертификата - принимает Комитет по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг (далее - Комитет по надзору за финансовыми учреждениями) в течение 30 рабочих дней со дня получения Национальным банком заявления о выдаче Сертификата;

2) внесение изменений в Реестр - принимает уполномоченное лицо Национального

банка в течение 20 календарных дней со дня получения заявления о внесении изменений

в Реестр.";

3) раздел после пункта 34 дополнить пятью новыми пунктами 341-345 такого содержания:

"341. Руководитель по лицензированию принимает процедурные решения в пределах процедур, определенных настоящим Положением, до начала рассмотрения Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями вопросы о выдаче или отказе в выдаче заявителю Сертификата/отзыва Сертификата, а также после принятия соответствующего решения. Такие процедурные решения оформляются письмом из приведением обоснования в письменной форме с подписью руководителя лицензирования.

342. Уполномоченное лицо Национального банка принимает процедурные решения при рассмотрении дела об внесении изменений в Реестр, а также после принятия соответствующего решения. Такие процедурные решения оформляются письмом с приведением обоснования в письменной форме с подписью уполномоченного лица Национального банка.

343. Комитет по надзору за финансовыми учреждениями принимает процедурные решения в рамках процедур, определенных настоящим Положением, после начала рассмотрения вопроса о выдаче или отказе в выдаче заявителю Сертификата/отзыва Сертификата непосредственно Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями.

344. Уполномоченное лицо Национального банка имеет право совершать процедурные действия во время административного производства по принятию решений, определенных настоящим Положением, до начала рассмотрения вопроса о решении административного дела непосредственно Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями (если административное дело рассматривается Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями) и/или при рассмотрении дела об внесении изменений в Реестра.

345. Комитет по надзору за финансовыми учреждениями имеет право совершать процедурные действия во время административного производства по принятию решений, определенных настоящим Положением, после начала рассмотрения вопроса о решении административного дела непосредственно Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями.";

4) пункты 35, 36 исключить;

5) пункт 37 изложить в следующей редакции:

"37. Рассмотрение Национальным банком поданных заявителем в соответствии с настоящим Положения заявления о выдаче Сертификата и приложенных к нему документов осуществляется безвозмездно. Получение лицом Сертификата не требует внесения платы за его выдачу.";

6) пункт 38 исключить.

4. В разделе IV:

1) название раздела изложить в следующей редакции:

"IV. Квалификационные требования к лицам, которые намерены обратиться для получения Сертификата";

2) в пункте 39 и в абзаце первом пункта 41 слово "получение" заменить словами "выдачи ему".

5. В разделе V:

1) название раздела изложить в следующей редакции:

"V. Перечень документов, представляемых в Национальный банк для выдачи Сертификата";

2) пункт 42 изложить в следующей редакции:

"42. Заявитель для выдачи ему Сертификата подает в Национальный банк заявление о выдаче Сертификата в соответствии с приложением 1 к настоящему Положению и добавляет к нему такие документы:

1) анкету физического лица, которое обращается в Национальный банк с заявлением о выдаче Сертификата, подписанного им лично, по форме, указанной в приложении 2 к настоящему Положению, размещенной на странице официального Интернет - представительства Национального банка. Такая анкета подается в один из способов, определенных в пункте 16 раздела II настоящего Положения, и в электронной форме в формате xlsx;

2) документы для идентификации заявителя-гражданина Украины, который постоянно проживает в Украине, а именно:

копии страниц паспорта гражданина Украины, содержащих фотографию физического лица, а также информацию о его фамилии, собственном имени, отчестве (по наличии), дату рождения, регистрацию места его проживания, серию и номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, его выдавшего (если паспорт оформлен в форме книжечки), или копии обеих сторон паспорта гражданина Украины (если он оформлен в форме карточки, содержащей бесконтактный электронный носитель);

относительно физического лица, паспорт которого оформлен в форме книжечки, - копию документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки плательщика налогов или копию страницы паспорта с отметкой об отказе от принятия такого регистрационного номера (если лицо из-за своих религиозных убеждений отказалось от принятия регистрационного номера учетной карточки плательщика и сообщило об этом контролирующий орган);

о физическом лице, паспорт которого оформлен в форме карточки, содержащей бесконтактный электронный носитель, - копию документа с информацией о регистрации места жительства физического лица;

3) документы для идентификации заявителя-гражданина Украины, который выехал на постоянное жительство за границу, а именно:

копии страниц паспорта гражданина Украины для выезда за границу, который содержит фотографию физического лица, а также информацию о его фамилии, собственное имя, дату рождения, номер паспорта, дату выдачи и наименование органа, который его выдал, срок действия паспорта, а также отметку о выезде лица на постоянное проживание за границу;

копию документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика (при наличии);

копию документа с информацией о месте постоянного проживания физического лица;

копию документа, подтверждающего правовые основания постоянного проживания физического лица на территории иностранной страны;

4) документы для идентификации заявителя-иностранного гражданина, который постоянно проживает в иностранной стране, а именно:

копии страниц паспорта физического лица, содержащих его фотографию, а также информацию о его фамилии, собственном имени, отчестве (при наличии), дате рождения, месте постоянного проживания, серию и номер паспорта, дату выдачи наименования органа, его выдавшего, а также срок действия паспорта (при наличии);

копию документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика (при наличии);

копию документа с информацией, подтверждающей место постоянного проживания физического лица (если такой информации в паспорте нет);

5) документы для идентификации заявителя-иностранного гражданина, который постоянно/временно проживает в Украине, а именно:

копии всех страниц вида на постоянное/временное проживание физического лица в Украине;

копию документа с информацией о регистрационном номере учетной карточки налогоплательщика в Украине (при наличии);

копии страниц паспорта иностранного гражданина, содержащие фотографию физического лица, а также информацию о его фамилии, собственном имени, отчестве (по наличии), дате рождения, номер паспорта, дате выдачи и наименования органа, его выдавшего, срок действия паспорта, а для лиц, постоянно проживающих в Украине, - также отметку о выезде лица на постоянное проживание (если таковая отметка проставляется согласно законодательству страны, гражданином которой является лицо);

6) документы для оценки соответствия заявителя требованиям по профессиональной пригодности, а именно:

копию документа о высшем образовании лица;

копию трудовой книжки лица (при наличии у нее трудовой книжки);

копии документов о получении лицом дополнительного образования, знаний, управленческого опыта и практических навыков, которые являются желательными или необходимыми для выполнения лицом обязанностей временного администратора страховщика, кредитного союза (при наличии таких документов);

7) документы для оценки соответствия заявителя требованиям по безупречной деловой репутации, а именно:

справку компетентного органа страны, налоговым резидентом которой является физическое лицо, о состоянии выполнения им обязанностей по уплате налогов, сборов и других обязательных платежей;

справку компетентного органа страны постоянного места жительства физического лица о наличии/отсутствии у лица не погашенного и не снятого у установленном законодательством порядке судимости или о уведомлении лица о подозрении в совершении преступления;

информация о кредитной истории квалифицированных кредитных бюро физического лица. Квалифицированными бюро кредитных историй, если лицо постоянно проживает на территории Украины, есть первое Всеукраинское бюро кредитных историй, Украинское бюро кредитных историй, Бюро кредитных историй "Украинское кредитное бюро" и Международное бюро кредитных историй;

документы о полученных отличиях, подтверждающие безупречную деловую репутацию лица (при наличии таких документов);

информацию органа надзора иностранной страны или иностранного финансового учреждения, в котором лицо занимает или занимало должность, о том, что у лица нет фактов нарушений им законодательства в сфере рынков финансовых услуг и профессиональной этики, если заявитель занимает или в течение последних трех лет занимал должность в иностранном финансовом учреждении.

Заявление должно содержать описание всех документов в пакете документов с названиями,

датами выдачи, указанием органов (лиц), их выдавших, согласием лица на обработку персональных данных, хранения, проверки и передачи другим органам государственной власти полученной от лица информации и документов.

Заявление подписывается лично заявителем-физическим лицом.";

3) пункт 44 изложить в следующей редакции:

"44. Заявитель, который на дату обращения в Национальный банк с заявлением о выдаче Сертификата является служащим Национального банка, не подает пакет документов, указанных в подпунктах 2-7 пункта 42 раздела V настоящего Положение.";

4) пункт 45 изложить в следующей редакции:

"45. Физическое лицо, которому выдан Сертификат, или его уполномоченный представитель имеет право обратиться в Национальный банк с заявлением в произвольной форме о получении выписки из Реестра, оформление которого осуществляется в порядке, определенном в пункте 56 раздела VI настоящего Положения.

Национальный банк предоставляет такому лицу выписку из Реестра в течение пяти рабочих дней со дня получения такого заявления в один из способов, определенных в пункте 541 раздела VI настоящего Положения.".

6. В разделе VI:

1) абзац первый пункта 46 изложить в следующей редакции:

"46. Комитет по надзору за финансовыми учреждениями принимает решение о выдаче или об отказе в выдаче заявителю Сертификата на основании заявления о выдаче Сертификата и приложенных к нему документов, определенных настоящим Положением, с учетом результатов проверки соответствия заявителя требованиям настоящего Положения, информации, полученной Национальным банком при осуществлении им государственного регулирования и надзора за деятельностью по предоставлению финансовых и сопроводительных услуг, информации из открытых источников и результатов проведенной Национальным банком собеседования с заявителем (за исключением случая, когда собеседование с заявителем не проводится в соответствии с пунктом 49 раздела VI настоящего Положения).";

2) пункты 47, 51 исключить;

3) пункт 52 дополнить новым подпунктом следующего содержания:

"3) в установленный Национальным банком срок не устранены недостатки, которые были основанием для оставления заявления о выдаче Сертификата без движения.";

4) пункт 53 исключить;

5) в абзаце первом пункта 54 слова "в течение трех рабочих дней" заменить словами "не позднее следующего рабочего дня после его принятия";

6) раздел после пункта 54 дополнить новым пунктом 541 следующего содержания:

"541. Национальный банк безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня после принятия решения Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями о выдаче заявителю Сертификата, а при наличии обоснованных причин-не позднее трех рабочих дней со дня его принятия, присылает заявителю решение о выдаче ему Сертификата вместе с извлечением из Реестра одним из следующих способов:

1) в форме электронного документа-на электронный адрес заявителя;

2) в бумажной форме (или в форме бумажной копии электронного документа/документа в бумажной форме, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины) - на почтовый адрес заявителя заказным письмом с уведомлением о вручении.";

7) пункт 56 изложить в следующей редакции:

"56. Выписка из Реестра оформляется на бланке Национального банка и подписывается уполномоченным лицом Национального банка по форме, указанной в приложении 4 к настоящему Положению.

Выписка из Реестра содержит сведения о номере и дате выдачи Сертификата, фамилия, собственное имя и отчество (при наличии) физического лица, которому выдан Сертификат, информацию о его регистрационном номере учетной карточки плательщика налогов (при наличии), дате и номере решения Правления Национального банка о выдаче Сертификата, дате формирования выписки из Реестра.";

8) пункты 57, 58 исключить;

9) пункт 59 изложить в следующей редакции:

"59. Национальный банк безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня после принятия решения Комитетом по надзору за финансовыми учреждениями об отказе в выдаче заявителю Сертификата, а при наличии обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия, присылает заявителю решение об отказе в выдаче Сертификата одним из следующих способов:

1) в форме электронного документа-на электронный адрес заявителя;

2) в бумажной форме (или в форме бумажной копии электронного документа/документа в бумажной форме, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины) - на почтовый адрес заявителя заказным письмом с уведомлением о вручении.";

10) пункт 61 исключить.

7. В разделе VII:

1) название раздела изложить в следующей редакции:

"VІІ. Порядок внесения изменений в Реестр и отзыва Сертификата";

2) пункт 62 изложить в следующей редакции:

"62. Сертификат может быть отозван:

1) по заявлению физического лица, которому выдан Сертификат, об отзыве Сертификата;

2) по инициативе Национального банка.";

3) в пункте 63:

в абзаце первом слова "аннулирование", ", если" заменить соответственно словами "отзыв", "в случае выявления/установления таких оснований";

в подпунктах 1, 2 слова "выявлены факты", "получившая" заменить соответственно словам "фактов", "которой выдано"; в подпунктах 3-6 слова "получившая" заменить словами "которой выдано";

4) в пункте 64 слова "получившая" заменить словами "которой выдано";

5) пункт 65 изложить в следующей редакции:

"65. Комитет по надзору за финансовыми учреждениями принимает решение об отзыве Сертификата:

1) в течение 30 календарных дней в случае обращения физического лица, которому выдан Сертификат, в Национальный банк об отзыве Сертификата;

2) в течение 30 рабочих дней с даты обнаружения/установки оснований, определенных в пункте 63 раздела VII настоящего Положения.";

6) пункт 66 исключить;

7) в пункте 67 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв";

8) пункт 68 изложить в следующей редакции:

"68. Национальный банк прилагает информацию об отзыве Сертификата к сведению физического лица, которому выдан Сертификат, путем отправки выписки из Реестра и решения Национального банка об отзыве Сертификата безотлагательно, но не позднее следующего рабочего дня после его принятия, а за наличие обоснованных причин - не позднее трех рабочих дней со дня его принятия, одним из следующих способов:

1) в форме электронного документа-на электронный адрес физического лица, которому выдан Сертификат;

2) в бумажной форме (или в форме бумажной копии электронного документа/документа в бумажной форме, заверенной в порядке, установленном законодательством Украины) - на почтовый адрес физического лица, которому выдан Сертификат, заказным письмом с уведомлением о вручении.";

9) в пункте 69:

в абзаце первом слова "получившие" заменить словами "которым выдано";

подпункт 1 изложить в следующей редакции:

"1) в случае изменения сведений, указанных в выписке из Реестра - - в течение 10 рабочих дней со дня наступления таких изменений подать в Национальный банк заявление о внесении изменений в Реестр с приложенными копиями документов, содержащих соответствующие изменения и подтверждают необходимость внесения изменений в Реестр, заверенными в порядке, установленном настоящим Положением, и их описанием по форме, определенной в приложении 5 к настоящему Положению;";

10) в пункте 70 слова "в течение трех рабочих дней" заменить словами "не позже следующего рабочего дня со дня принятия такого решения";

11) пункт 71 изложить в следующей редакции:

"71. Национальный банк доводит до сведения физического лица, которому выдан Сертификат, решение о внесении изменений в Реестр путем предоставления новой выписки из Реестра в порядке и сроки, определенные в пунктах 541, 56 раздела VI настоящего Положения.";

12) раздел дополнить двумя новыми пунктами следующего содержания:

"72. Национальный банк имеет право продлить срок принятия решения о выдаче или об отказе в выдаче заявителю Сертификата/решения об отзыве Сертификата, но не более чем на 30 рабочих дней в случае необходимости проверки достоверности представленных документов/информации и/или получения дополнительных документов/информации, необходимых для принятия такого решения.

Руководитель по лицензированию уведомляет заявителя/физическое лицо, получившее Сертификат, о продлении срока принятия решения о выдаче или об отказе в выдаче заявителю Сертификата/решения об отзыве Сертификата письмом не менее чем за три рабочих дня до завершения предельного срока для принятие соответствующего решения.

73. Решение Национального банка по результатам рассмотрения административного дела, которое может негативно повлиять на право лица, свободу законный интерес, являющийся административным актом, должен содержать:

1) дату подачи заявления и краткое содержание требования, которое в ней содержится (в случае

принятие административного акта по заявлению лица);

2) фактические обстоятельства административного дела;

3) содержание документов и сведения, учтенные при рассмотрении административного дела;

4) ссылки на доказательства или другие материалы административного дела, на которых основываются выводы Национального банка;

5) детальную правовую оценку обстоятельств, выявленных Национальным банком, и четкое указание выводов, сделанных на основании такой правовой оценки выявленных обстоятельств;

6) основания принятия решения с надлежащим обоснованием;

7) информацию о праве лица, ставшего объектом решения Национального банка, обжаловать такое решение;

8) информацию о способе, порядке и сроке обжалования решения, включая информацию о суде, в который лицо может подать иск;

9) информацию о том, что обжалование решения или действия Национального банка в судебном порядке не останавливает их выполнение, с указанием правовых оснований для этого.".

8. В приложениях к Положению:

1) в приложении 1:

в названии приложения слово "Ходатайство" заменить словом "Заявление";

в абзаце четвертом слова "этого ходатайства" заменить словами "этого заявления";

в абзаце пятом слова "описание всех документов в пакете с" заменить словами "документы, прилагаемые к заявлению, с их описанием,";

2) в приложении 2:

в названии приложения слова "с ходатайством" заменить словами "с заявлением";

в названии таблицы 5 слово "лица" заменить словом "заявителя";

в пункте 1 раздела I Пояснения относительно порядка представления и параметров заполнения анкеты слова "с ходатайством" заменить словами "с заявлением";

3) в колонке 2 строк 5, 6 таблицы приложения 3 слово "аннулирование" заменить словом "отзыв";

4) в приложении 4 буквы "М. П." исключить;

5) в приложении 5:

в названии приложения слово "Ходатайство" заменить словом "Заявление";

в абзаце четвертом слова "этого ходатайства" заменить словами "этого заявления";

в абзаце пятом слова "описание всех документов в пакете с" заменить словами "документы, прилагаемые к заявлению, с их описанием,".