Неофициальный перевод (с) ООО СоюзПравоИнформ

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА УКРАИНЫ

от 26 сентября 2022 года №208

Об утверждении Положения о регистрации платежных систем, участников платежных систем и технологических операторов платежных услуг

Согласно статьям 7, 15, 56 Закона Украины "О Национальном банке Украины", статьям 24, 71, 73, 79 Закона Украины "О платежных услугах", с целью установления порядка регистрации платежных систем, участников платежных систем и технологических операторов платежных услуг Правление Национального банка Украины ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить Положение о регистрации платежных систем, участников платежных систем и технологических операторов платежных услуг (далее - Положение), которое прилагается.

2. Национальный банк Украины (далее - Национальный банк) в соответствии с требованиями пункта 8 раздела VIII Закона Украины "О платежных услугах" (далее - Закон) обеспечивает внесение в Реестр платежной инфраструктуры (далее - Реестр) сведений в отношении платежных систем и их участников, сведения о которых внесены в Реестр платежных систем, систем расчетов, участников этих систем и операторов услуг платежной инфраструктуры (далее - Реестр платежных систем). В Реестр вносятся сведения относительно платежных систем и их участников, которые на день введения в действие Закона содержались в Реестре платежных систем.

3. Платежные организации платежных систем, сведения о которых включены в Реестр платежных систем, обязаны:

1) в течение срока, определенного в подпункте 1 пункта 9 раздела VIII закона, подать в Национальный банк уведомление о намерениях относительно дальнейшей работы платежной системы в Украине;

2) при наличии намерения продолжать работу платежной системы в Украине привести свою деятельность в соответствие с Законом в течение срока, определенного в подпункте 2 пункта 9 раздела VIII Закона.

Уведомление платежной организации платежной системы, в котором будет указано о прекращении предоставления услуг платежной системы, должно содержать заверения Национального банка о завершении расчетов в платежной системе, отсутствии обязательств перед участниками этой платежной системы и пользователями.

4. Регистрация платежных систем, операторы которых уведомили Национальный банк о прекращении предоставления услуг платежной системы, и участников этих платежных систем считается отмененным со дня внесения сведений об этом в Реестр. Национальный банк в течение 10 рабочих дней со дня отмены регистрации платежной системы и ее участников уведомляет оператора платежной системы и участников платежной системы о дате исключения сведений о них из Реестра.

5. Технологические операторы платежных услуг (далее - технологические операторы), сведения о которых внесены Национальным банком в Реестр в соответствии с пунктом 10 раздела VIII Закона, но которые не намерены продолжать деятельность технологического оператора, обязаны в течение 30 календарных дней со дня вступления в силу этого постановления подать в Национальный банк уведомление о прекращении предоставления услуг технологического оператора, которое должно содержать заверения Национального банка об отсутствии обязательств по договору о предоставлении услуг в платежной системе перед платежной организацией платежной системы и участниками платежной системы.

Регистрация технологических операторов, которые уведомили Национальный банк о прекращении предоставления услуг технологического оператора, считается отмененной со дня внесения сведений об этом в Реестр. Национальный банк в течение 10 рабочих дней со дня отмены регистрации технологического оператора уведомляет технологического оператора о дате исключения сведений о нем из Реестра.

6. Документы, которые были поданы платежными организациями платежных систем, участников платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры в соответствии с Положением о порядке регистрации платежных систем, участников платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры, утвержденным постановлением Правления Национального банка Украины от 4 февраля 2014 года №43, зарегистрированным в Министерстве юстиции Украины 5 марта 2014 года за №348/25125 (с изменениями) (далее - положение №43), до дня вступления в силу этого постановления и решения по рассмотрению которых Национальным банком на день вступления в силу этого постановления не принято, считаются оставленными без рассмотрения. Национальный банк уведомляет таких лиц об оставлении документов без рассмотрения и возвращает документы, которые были поданы в бумажной форме, по почте с уведомлением о вручении.

7. Операторы платежных систем, участники платежных систем, технологические операторы, сведения о которых внесены в Реестр, для продолжения своей деятельности не обязаны представлять Национальному банку обновленные в соответствии с требованиями Положения документы.

Операторы платежных систем, участники платежных систем и технологические операторы обязаны подать в Национальный банк обновленные в соответствии с требованиями Положения документы при необходимости согласования с Национальным банком изменений в документы, на основании которых они осуществляют деятельность на платежном рынке.

8. Свидетельства о согласовании правил/изменений в правила платежной системы, регистрационные свидетельства, выданные Национальным банком в соответствии с Положением №43, теряют силу со дня внесения Национальным банком сведений в Реестр согласно пункту 2 этого постановления и возврату в Национальный банк не подлежат.

9. Банки, предоставляющие услуги технологического оператора операторам платежных систем, поставщикам финансовых платежных услуг (включая участников платежных систем), обязаны в течение трех месяцев со дня вступления в силу этого постановления уведомить об этом Национальный банк.

Уведомление должно включать следующую информацию:

1) полное и сокращенное наименование оператора платежной системы/поставщика платежных услуг/участника платежной системы;

2) идентификационный код юридического лица в Едином государственном реестре предприятий и организаций Украины;

3) наименование платежной системы (в случае предоставления услуг оператору платежной системы или участнику платежной системы);

4) дату начала предоставления услуг оператору платежной системы, поставщику платежных услуг, участнику платежной системы.

10. Операторы платежных систем, участники платежных систем, технологические операторы до утверждения Национальным банком тарифов на услуги, плату за рассмотрение пакета документов, указанного в пункте 43 раздела III Положения, не вносят и копию документа, подтверждающего осуществление такой платы, предусмотренную в подпункте 4 пункта 46, подпункте 3 пункта 49, подпункте 3 пункта 58, подпункте 4 пункта 59 раздела IV, подпункте 6 пункта 70, подпункте 2 пункта 72 раздела VI, подпункте 5 пункта 92, подпункте 2 пункта 93 раздела VIII Положения, не подают. Непредставление такого документа не является основанием для оставления пакета документов без рассмотрения.

11. Контроль за выполнением этого постановления возложить на заместителя Председателя Национального банка Украины Алексея Шабана.

12. Постановление вступает в силу со дня, следующего за днем его официального опубликования.

Утверждено Постановлением Правления Национального банка Украины от 26 сентября 2022 года №208

Положение о регистрации платежных систем, участников платежных систем и технологических операторов платежных услуг

I. Общие положения

1. Настоящее Положение разработано в соответствии со статьями 24, 71, 73, 79 Закона Украины "О платежных услугах" (далее - Закон о платежных услугах), Закона Украины "Об административной процедуре" (далее - Закон об административной процедуре) и определяет порядок включения/внесения (далее - внесения) и исключения Национальным банком Украины (далее - Национальный банк) в/из Реестра платежной инфраструктуры (далее - Реестр) сведений о:

1) внутригосударственных платежных систем и международных платежных систем, операторами которых являются резиденты (далее - платежная система, оператором которой является резидент);

2) международных платежных систем, операторами которых являются нерезиденты;

3) участников внутригосударственных платежных систем и международных платежных систем;

4) технологических операторов платежных услуг (далее - технологический оператор).

2. Термины в этом Положении употребляются в таких значениях:

1) владелец - лицо, которое прямо и/или косвенно, самостоятельно или совместно с другими лицами владеет акциями или долями юридического лица, правом голоса по акциям (долям) в уставном капитале юридического лица или независимо от формального владения имеет возможность значительного влияния на руководство или деятельность юридического лица. Владельцем также является конечный бенефициарный владелец;

2) день получения заявления-дата регистрации в Национальном банке заявления, поданного для осуществления процедуры, определенной настоящим Положением;

2-1) день получения ходатайства – дата регистрации в Национальном банке ходатайства, поданного в рамках осуществления процедуры, определенной настоящим Положением;

3) электронная копия оригинала документа в бумажной форме - визуальное представление бумажного документа в электронной форме, полученное путем сканирования бумажного оригинала документа, соответствие оригиналу которого засвидетельствовано квалифицированной электронной подписью, которая наложена на документ с соблюдением требований законодательства Украины в сфере электронных доверительных услуг и электронного документооборота заявителя/нотариуса;

3-1) субъект платежной системы-оператор платежной системы, расчетный банк(расчетные банки), технологический оператор (технологические операторы), участники платежной системы;

4) уполномоченное лицо Национального банка - заместитель Председателя Национального банка, который осуществляет общее руководство и контролирует деятельность самостоятельных подразделений Национального банка по вертикали подчинения "Пруденциальный надзор", руководитель по лицензированию;

5) уполномоченное учреждение - юридическое лицо, которое в соответствии с полномочиями, предоставленными оператором международной платежной системы -нерезидентом, имеет право заключать от имени оператора международной платежной системы - нерезидента договоры об участии в этой системе;

6) уполномоченный орган Национального банка - коллегиальный орган, который создан в соответствии со статьей 17 Закона Украины "О Национальном банке Украины" и которому Правлением Национального банка делегированы определенные полномочия, определенные распорядительным актом Национального банка;

7) уполномоченный представитель - физическое лицо, которое имеет право на совершение соответствующих действий от имени физического или юридического лица на основании закона, устава, доверенности или другого документа о предоставлении таких полномочий в соответствии с законодательством Украины;

8) участник платежной системы - прямой и косвенный участники платежной системы.

Термин "квалифицированная фондовая биржа" в этом Положении употребляется в значении, приведенном в нормативно-правовом акте Национального банка, которым установлены требования к структуре собственности поставщиков финансовых услуг.

Другие термины в этом Положении употребляются в значениях, приведенных в Законе о платежных услугах, Законах Украины "Об электронных документах и электронном документообороте", "Об электронных доверительных услугах", других законах и нормативно-правовых актах Национального банка по вопросам регулирования деятельности на платежном рынке и порядка осуществления оверсайта платежной инфраструктуры в Украине.

3. Требования настоящего Положения не распространяются на платежные системы, оператором которых является Национальный банк.

4. Регистрация платежной системы, участника платежной системы и технологического оператора осуществляется путем внесения Национальным банком сведений о них в Реестр.

Отмена регистрации платежной системы, участника платежной системы и технологического оператора осуществляется путем исключения Национальным банком сведений о них из Реестра.

5. Национальный банк публикует информацию о регистрации/отмене регистрации платежной системы, участника платежной системы и технологического оператора на странице официального Интернет-представительства Национального банка.

6. Платежная система имеет право осуществлять деятельность в Украине со дня внесения Национальным банком сведений о ней в Реестр в порядке, определенном настоящим Положением.

Юридическое лицо имеет право осуществлять в Украине деятельность по оказанию услуг технологического оператора только после включения его в Реестр в порядке, определенном настоящим Положением.

7. Оператор платежной системы, участник платежной системы, технологический оператор и расчетный банк имеют право осуществлять деятельность в платежной системе со дня внесения Национальным банком сведений об этом в Реестр.

8. Оператор платежной системы не менее чем за 15 рабочих дней до начала использования коммерческого (фирменного) наименования, торговой марки/знака для товаров и услуг (далее - торговая марка) платежной системы, отличающихся от официального наименования платежной системы, должен уведомить об этом Национальный банк.

Участник платежной системы, технологический оператор не менее чем за 15 рабочих дней до начала использования коммерческого (фирменного) наименования, торговой марки, которые отличаются от их официального наименования, должны уведомить об этом Национальный банк.

Уведомление оператора платежной системы, участника платежной системы, технологического оператора предоставляется в произвольной форме и должно содержать информацию относительно:

1) названия/обозначения коммерческого (фирменного) наименования, торговой марки;

2) даты начала использования коммерческого (фирменного) наименования, торговой марки;

3) наименования платежной системы, в которой планируется использовать коммерческое (фирменное) наименование, торговую марку (в случае такого использования);

4) правовых оснований использования коммерческого (фирменного) наименования, торговой марки (с предоставлением подтверждающих документов).

Оператор платежной системы, участник платежной системы и технологический оператор в течение 15 рабочих дней со дня внесения изменений в информацию или появления новой информации, предусмотренной в уведомлении в соответствии с пунктом 8 раздела I настоящего Положения, должен уведомить об этом Национальный банк.

Национальный банк вносит сведения в Реестр о коммерческом (фирменном) наименовании, торговой марке, отличающиеся от официального наименования платежной системы, участника платежной системы и технологического оператора, при условии соответствия информации, предусмотренной в уведомлении в соответствии с пунктом 8 раздела I настоящего Положения, требованиям настоящего Положения и/или законодательства Украины.