Действует

ПОСТАНОВЛЕНИЕ ПРАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНОГО БАНКА КЫРГЫЗСКОЙ РЕСПУБЛИКИ

от 17 августа 2022 года №2022-П-33/52-3-(НФКУ)

О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по выдаче разрешительных документов Национального банка Кыргызской Республики небанковским финансово-кредитным организациям

В соответствии со статьями 5, 9 и 64 конституционного Закона Кыргызской Республики "О Национальном банке Кыргызской Республики" Правление Национального банка Кыргызской Республики постановляет:

1. Внести изменения в следующие постановления Правления Национального банка Кыргызской Республики (прилагаются):

- "Об утверждении Положения "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой" от 27 июля 2011 года №40/4;

- "Об утверждении Положения "О создании и деятельности микрокредитных компаний и микрокредитных агентств" от 9 декабря 2015 года №76/9;

- "Об утверждении Положения "О лицензировании кредитных союзов" от 23 декабря 2015 года №78/25;

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности микрофинансовых компаний" от 23 декабря 2015 года №78/26;

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности специализированных финансовых учреждений" от 16 марта 2016 года №12/3;

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности кредитных бюро" от 24 августа 2016 года №35/5;

- "Об утверждении Правил регулирования деятельности кредитных бюро на территории Кыргызской Республики" от 28 сентября 2016 года №40/5;

- "Об утверждении Правил формирования системы внутреннего контроля и внутреннего аудита в банках и небанковских финансово-кредитных организациях, лицензируемых и регулируемых Национальным банком Кыргызской Республики" от 15 июня 2017 года №2017-П-12/25-3-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности специализированной финансово-кредитной организации Открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов" от 15 июня 2017 года №2017-П-12/25-10-(НФКУ);

- "Об утверждении Положения "О минимальных требованиях к организации внутреннего контроля в коммерческих банках в целях противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов", Положения "О порядке проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в Кыргызской Республике" и внесении изменений и дополнений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по вопросам противодействия финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов" от 14 августа 2019 года №2019-П-12/42-1-(НПА);

- "Об утверждении Положения "О создании и регистрации гарантийных фондов в Кыргызской Республике" от 9 сентября 2019 года №2019-П-33/47-2-(НФКУ);

- "Об утверждении Положения "О лицензировании деятельности жилищно-сберегательных кредитных компаний" от 1 ноября 2019 года №2019-П-33/55-1-(НФКУ).

2. Юридическому управлению:

- опубликовать настоящее постановление на официальном интернет-сайте Национального банка Кыргызской Республики;

- после официального опубликования направить настоящее постановление в Министерство юстиции Кыргызской Республики для включения в Государственный реестр нормативных правовых актов Кыргызской Республики.

3. Настоящее постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования.

4. Управлению надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями довести настоящее постановление до сведения микрофинансовых организаций, кредитных союзов, открытого акционерного общества "Финансовая компания кредитных союзов", открытого акционерного общества "Гарантийный фонд", кредитных бюро, жилищно-сберегательных кредитных компаний, обменных бюро, объединения юридических лиц "Ассоциация микрофинансовых организаций", объединения юридических лиц "Национальная ассоциация кредитных союзов и кооперативов Кыргызстана" и объединения юридических лиц "Ассоциация обменных бюро "Альянс".

5. Контроль за исполнением настоящего постановления возложить на члена Правления Национального банка Кыргызской Республики, курирующего управление надзора за небанковскими финансово-кредитными организациями.

Председатель Национального банка Кыргызской Республики 

К.Боконтаев

Приложение

к Постановлению Правления Национального банка Кыргызской Республики от 17 августа 2022 года №2022-П-33/52-3-(НФКУ)

Изменения в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по выдаче разрешительных документов Национального банка Кыргызской Республики небанковским финансово-кредитным организациям

1. Внести в постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики "Об утверждении Положения "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой" от 27 июля 2011 года №40/4 следующие изменения:

в Положении "О порядке выдачи лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой", утвержденном вышеуказанным постановлением:

1) в преамбуле на государственном языке слова "жеке адамдар жана" исключить;

2) пункт 1 изложить в следующей редакции:

"1. В настоящем Положении используются следующие понятия:

"Обменное бюро" - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией Национального банка Кыргызской Республики.

"Дополнительное обменное бюро" - это специально оборудованный пункт, созданный юридическим лицом, имеющим лицензию Национального банка Кыргызской Республики, для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, осуществляемых в соответствии с лицензией и письмом о регистрации Национального банка Кыргызской Республики.

"Обменные операции с наличной иностранной валютой" - операции по покупке, продаже и обмену наличной иностранной валюты, осуществляемые за счет оборотных средств и от своего имени только обменными бюро, имеющими соответствующую лицензию Национального банка Кыргызской Республики.

"Оборотные средства обменного бюро" - это свободные от уплаты налогов в бюджет собственные денежные средства юридического лица, которыми наделяется обменное бюро для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой. Минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро составляет 500000 (пятьсот тысяч) сомов, за исключением обменных бюро находящихся на территории городов Бишкек и Ош, для которых сумма оборотных средств составляет 1000000 (один миллион) сомов. При открытии дополнительных обменных бюро минимальная сумма оборотных средств на каждое обменное бюро, дополнительно создаваемое юридическим лицом, составляет 500000 (пятьсот тысяч) сомов, за исключением дополнительных обменных бюро находящихся на территории городов Бишкек и Ош, для которых сумма оборотных средств составляет 1000000 (один миллион) сомов.

В случае если обменное бюро юридического лица намеревается осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 (четырех) месяцев последовательно в одном календарном году), то минимальная сумма оборотных средств для одного обменного бюро составляет 500000 сомов (пятьсот тысяч).

Минимальная сумма оборотных средств на каждое обменное бюро, дополнительно создаваемое юридическим лицом, которое намеревается осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 (четырех) месяцев последовательно в одном календарном году) составляет 200000 (двести тысячи) сомов.";

3) пункт 8 изложить в следующей редакции:

"8. Проведение обменных операций с наличной иностранной валютой обменным бюро может осуществляться только после получения лицензии Национального банка на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (Приложение 1).

Проведение обменных операций с наличной иностранной валютой дополнительным обменным бюро может осуществляться только после получения письма о регистрации дополнительного обменного бюро в Национальном банке (Приложение 5).";

4) пункт 9 изложить в следующей редакции:

"9. Для получения лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой, в Национальный банк представляются следующие документы:

1) заявление о выдаче лицензии для проведения обменных операций с наличной иностранной валютой (приложение 2);

2) сведения об источниках происхождения оборотных средств обменного бюро (приложение 8-1);

3) копия свидетельства о государственной регистрации заявителя;

4) учредительные документы (при этом в уставе заявителя должно быть указание на его право на осуществление обменных операций с наличной иностранной валютой в соответствии с лицензией Национального банка);

5) решение уполномоченного органа управления юридического лица-заявителя об открытии обменного бюро и о вложении денежных средств учредителя для пополнения оборотных средств обменного бюро в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения;

6) решение о назначении руководителя обменного бюро;

7) решение о назначении руководителя юридического лица;

8) справка из коммерческого банка, подтверждающая наличие на счете заявителя (юридическое лицо) в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения;

9) копия договора аренды, содержащего данные, позволяющие идентифицировать помещение обменного бюро или правоустанавливающего документа, подтверждающего право собственности на помещение обменного бюро, заверенная печатью заявителя;

10) приказ о назначении должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля по противодействию финансированию террористической деятельности и легализации (отмыванию) преступных доходов при проведении обменных операций с наличной иностранной валютой;

11) копия паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро;

12) внутренняя процедура обменного бюро, регулирующая предоставление отчетности и порядок совершения кассовых операций.";

5) подпункт 2 пункта 9-1 изложить в следующей редакции:

"2) документы, подтверждающие наличие оборотных денежных средств (выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения;";

6) дополнить пунктом 9-2 следующего содержания:

"9-2. Вместе с предоставлением предусмотренных настоящим Положением заявитель должен предоставить согласие на сбор и обработку персональных данных в соответствии с Приложением 12 к настоящему Положению в отношении физических лиц, чьи персональные данные предоставляются в Национальный банк.";

7) пункты 14-16 изложить в следующей редакции:

"14. По результатам рассмотрения представленных документов, - заявителю выдается лицензия на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой или письмо о регистрации дополнительного обменного бюро.

15. Письмо о регистрации дополнительного обменного бюро не заменяет собой лицензию и не дает заявителю право на проведение обменных операций с наличной иностранной валютой при отсутствии лицензии обменного бюро.

16. Решение о выдаче/об отказе в выдаче лицензии принимается заместителем Председателя/членом Правления Национального банка, курирующим вопросы надзора и лицензирования (в областных управлениях и представительстве - начальником областного управления/директором представительства) в течение 30 календарных дней со дня поступления заявления и документов, указанных в пункте 9 настоящего Положения.

Решение о выдаче/об отказе в выдаче письма о регистрации дополнительного обменного бюро принимается начальником ответственного структурного подразделения Национального банка (в областных управлениях и представительстве - начальником областного управления/директором представительства) в течение 15 рабочих дней со дня поступления заявления и документов, указанных в пункте 32 настоящего Положения.";

8) пункты 18 и 19 изложить в следующей редакции:

"18. Письмо о регистрации дополнительного обменного бюро выдается на бесплатной основе.

19. Выдача лицензии обменному бюро и письма о регистрации дополнительного обменного бюро осуществляется при предъявлении документа, удостоверяющего личность заявителя, или уполномоченного им лица, при наличии доверенности, оформленной в соответствии с установленными требованиями.";

9) подпункт 3 пункта 25 изложить в следующей редакции:

"3) документы, выданные не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов, подтверждающие наличие оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения;";

10) пункт 25-1 изложить в следующей редакции:

"25-1. В случае если обменное бюро и дополнительное обменное бюро юридического лица-лицензиата, которое намеревалось осуществлять операции по обмену с наличной иностранной валютой на сезонной основе (менее 4 месяцев последовательно в одном календарном году), будет осуществлять свою деятельность на постоянной основе, то лицензиат обязан привести минимальную сумму оборотных средств в соответствие с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения, и предоставить в Национальный банк следующие документы:

1) уведомление;

2) справку из коммерческого банка, подтверждающую на день подачи уведомления наличие на счете лицензиата в коммерческом банке оборотных денежных средств в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения, или эквивалентную сумму в иностранной валюте по официальному курсу Национального банка, действующему на день подачи уведомления;

3) сведения об источниках оборотных средств обменного бюро (Приложение 8-1).

4) заявление о переоформлении лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой.";

11) пункт 28 изложить в следующей редакции:

"28. Изменение адреса обменного бюро.

1) При изменении адреса обменного бюро лицензиату необходимо обратиться в Национальный банк для переоформления лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием нового адреса обменного бюро. Для переоформления лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием нового адреса, лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:

а) заявление о переоформлении лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой в связи с изменением адреса обменного бюро;

б) копию договора аренды либо копия документа, подтверждающего право собственности на новое помещение обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;

в) оригинал лицензии на право проведения обменных операций с наличной иностранной валютой с указанием предыдущего адреса.

2) При изменении адреса дополнительного обменного бюро лицензиату необходимо получить в соответствии с требованиями настоящего Положения новое письмо о регистрации дополнительного обменного бюро в Национальном банке по новому адресу дополнительного обменного бюро. Для переоформления письма о регистрации дополнительного обменного бюро по новому адресу, лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:

а) заявление о переоформлении письма о регистрации дополнительного обменного бюро в связи с изменением адреса дополнительного обменного бюро;

б) копию договора аренды либо копия документа, подтверждающего право собственности на новое помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;

в) оригинал письма о регистрации дополнительного обменного бюро по предыдущему адресу дополнительного обменного бюро.";

12) пункт 31 изложить в следующей редакции:

"31. Для открытия дополнительного обменного бюро лицензиат обязан получить письмо Национального банка о регистрации дополнительного обменного бюро. До получения письма о регистрации дополнительного обменного бюро, в помещении дополнительно открываемого обменного бюро запрещено проводить обменные операции с наличной иностранной валютой.";

13) пункт 32 изложить в следующей редакции:

"32. Для регистрации дополнительного обменного бюро лицензиат представляет в Национальный банк следующие документы:

1) заявление на регистрацию дополнительного обменного бюро по форме Приложения 6;

2) копию договора аренды либо копию документа, подтверждающего право собственности на помещение дополнительного обменного бюро, заверенную печатью лицензиата;

3) справку из коммерческого банка, подтверждающую наличие на счете заявителя в коммерческом банке оборотных денежных средств (справка должна быть выдана не ранее чем за 14 календарных дней до дня подачи документов) в национальной валюте в соответствии с суммами, указанными в пункте 1 настоящего Положения;

4) копию паспорта учредителя/участника юридического лица-заявителя и руководителя обменного бюро;

5) решение или приказ о назначении руководителя дополнительного обменного бюро;

6) решение или приказ об открытии дополнительного обменного бюро;

платный документ

Полный текст доступен после регистрации и оплаты доступа.

Постановление Правления Национального банка Кыргызской Республики от 17 августа 2022 года №2022-П-33/52-3-(НФКУ)
"О внесении изменений в некоторые нормативные правовые акты Национального банка Кыргызской Республики по выдаче разрешительных документов Национального банка Кыргызской Республики небанковским финансово-кредитным организациям"

О документе

Номер документа:2022-П-33/52-3-(НФКУ)
Дата принятия: 17.08.2022
Состояние документа:Действует
Начало действия документа:08.09.2022
Органы эмитенты: Банки

Опубликование документа

Официальный веб-сайт Национального банка Кыргызской Республики от 24 августа 2022 года

Примечание к документу

В соответствии с пунктом 3 настоящее Постановление вступает в силу по истечении пятнадцати дней со дня официального опубликования - с 8 сентября 2022 года